XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社安全生產(chǎn)管理制度

XX區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社安全生產(chǎn)管理制度第一章總則第一條為加強(qiáng)XX區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社生產(chǎn)工作的安全管理，保護(hù)職工在生產(chǎn)過(guò)程中的安全，促進(jìn)聯(lián)社事業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》、《中華人民共和國(guó)道路交通安全法》、《中華人民共和國(guó)消防法》、《工傷保險(xiǎn)條例》和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)定等有關(guān)勞動(dòng)保護(hù)的法令、法規(guī)、業(yè)務(wù)制度，結(jié)合我區(qū)聯(lián)社的實(shí)際情況制訂本制度。第二條聯(lián)社的安全生產(chǎn)工作必須堅(jiān)持“以人為本，安全發(fā)展”理念為指導(dǎo)，貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”方針，貫徹執(zhí)行“理事長(zhǎng)負(fù)總責(zé)、主任、分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)直接責(zé)任”的原則，聯(lián)社經(jīng)營(yíng)班子、保衛(wèi)部經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）、信用社（部）主任（負(fù)責(zé)人）、信用分社主任（負(fù)責(zé)人）要堅(jiān)持“管生產(chǎn)必須管安全”的原則，生產(chǎn)要服從安全的需要，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)和文明生產(chǎn)。第三條對(duì)在安全生產(chǎn)方面有突出貢獻(xiàn)的社部和個(gè)人要給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)違反安全生產(chǎn)制度和操作規(guī)程造成事故的責(zé)任者，要給予嚴(yán)肅處理，觸及刑律的，交由司法機(jī)關(guān)論處。第二章機(jī)構(gòu)與職責(zé)第四條聯(lián)社安全生產(chǎn)的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和部門的主要負(fù)責(zé)人組成安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組。其主要職責(zé)是：全面負(fù)責(zé)聯(lián)社安全生產(chǎn)管理工作，研究制訂安全生產(chǎn)技術(shù)措施和勞動(dòng)保護(hù)計(jì)劃，實(shí)施安全生產(chǎn)檢查和監(jiān)督，調(diào)查處理事故等工作。第五條各信用社（部）必須成立安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)本單位的職工進(jìn)行安全生產(chǎn)教育，制訂安全生產(chǎn)實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程。實(shí)施安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查，貫徹執(zhí)行聯(lián)社的各項(xiàng)安全指令，確保生產(chǎn)安全。安全生產(chǎn)小組組長(zhǎng)由各信用社主任、各部門（副）經(jīng)理?yè)?dān)任，并按規(guī)定配備專(兼)職安全生產(chǎn)管理人員。各部門各網(wǎng)點(diǎn)要選配一名不脫產(chǎn)的安全員。第六條信用社（部）安全生產(chǎn)主要責(zé)任人的劃分：信用社（部）負(fù)責(zé)人是本單位安全生產(chǎn)的第一責(zé)任人，專(兼)職安全生產(chǎn)管理員和安全員是本單位安全生產(chǎn)的主要責(zé)任人。第七條聯(lián)社負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、裝修以及采購(gòu)各類生產(chǎn)設(shè)備的管理人員及采購(gòu)人員在審核、批準(zhǔn)技術(shù)計(jì)劃、方案、圖紙及其他各種技術(shù)文件時(shí)，必須保證安全技術(shù)和勞動(dòng)衛(wèi)生技術(shù)運(yùn)用的準(zhǔn)確性。第八條聯(lián)社各職能部門必須在本職業(yè)務(wù)范圍內(nèi)做好安全生產(chǎn)的各項(xiàng)工作。第九條聯(lián)社安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：一、匯總和審查安全生產(chǎn)措施計(jì)劃，并督促有關(guān)部門切實(shí)按期執(zhí)行。二、制定、修訂安全生產(chǎn)管理制度，并對(duì)這些制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。三、組織開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查。經(jīng)常深入網(wǎng)點(diǎn)指導(dǎo)生產(chǎn)中的勞動(dòng)保護(hù)工作。四、總結(jié)和推廣安全生產(chǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，審查新建、改建、擴(kuò)建、大修工程的設(shè)計(jì)文件和工程驗(yàn)收及試運(yùn)轉(zhuǎn)工作。五、對(duì)傷亡事故的調(diào)查和處理，負(fù)責(zé)傷亡事故的統(tǒng)計(jì)、分析和報(bào)告，協(xié)助有關(guān)部門提出防止事故的措施，并督促其按時(shí)實(shí)現(xiàn)。六、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，制定本單位的勞動(dòng)防護(hù)用品、保健品發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)，并監(jiān)督執(zhí)行。第十條各信用社設(shè)專(兼)職安全生產(chǎn)管理員崗位，協(xié)助本單位領(lǐng)導(dǎo)貫徹執(zhí)行勞動(dòng)保護(hù)法規(guī)和安全生產(chǎn)管理制度，處理本單位安全生產(chǎn)日常事務(wù)和安全生產(chǎn)檢查監(jiān)督工作。第十一條各部門及信用社網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置專(兼)職安全員崗位，安全員要經(jīng)常檢查、督促本單位人員遵守安全生產(chǎn)制度和操作規(guī)程。做好設(shè)備、工具等安全檢查、保養(yǎng)工作。及時(shí)向聯(lián)社及本社（部）報(bào)告本網(wǎng)點(diǎn)的安全生產(chǎn)情況。做好原始資料的登記和保管工作。第十二條職工在生產(chǎn)工作中要認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行安全技術(shù)操作規(guī)程，遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度。愛(ài)護(hù)生產(chǎn)設(shè)備和安全防護(hù)裝置、設(shè)施及勞動(dòng)保護(hù)用品。發(fā)現(xiàn)不安全情況和業(yè)務(wù)流程安全風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)報(bào)告安全員，迅速予以排除和修訂業(yè)務(wù)管理制度，安全員無(wú)法處理的安全隱患和需上級(jí)修改的業(yè)務(wù)流程，要及時(shí)上報(bào)聯(lián)社處理。第三章教育與培訓(xùn)第十三條對(duì)新職工、勞務(wù)派遣用工、實(shí)習(xí)人員，必須先進(jìn)行安全生產(chǎn)的三級(jí)教育(即聯(lián)社、信用社、生產(chǎn)崗位)才能準(zhǔn)其進(jìn)入操作崗位。對(duì)改變工種的職工，必需重新進(jìn)行安全教育才能上崗。第十四條對(duì)從事槍支彈藥、金庫(kù)值守、安全值班、押運(yùn)庫(kù)款、現(xiàn)金區(qū)工作人員、電氣、車輛駕駛、戶內(nèi)戶外清洗作業(yè)、易燃易爆等特殊工種人員，必須進(jìn)行專業(yè)安全技術(shù)培訓(xùn)，經(jīng)有關(guān)部門嚴(yán)格考核并取得合格操作證(執(zhí)照)后，才能準(zhǔn)其獨(dú)立操作。對(duì)特殊工種的在崗人員，必須進(jìn)行經(jīng)常性的安全教育。第四章設(shè)備、工程建設(shè)、勞動(dòng)場(chǎng)所第十五條各種設(shè)備和電子機(jī)具不得超負(fù)荷和帶病運(yùn)行，并要做到正確使用，經(jīng)常維護(hù)，定期檢修，不符合安全要求的陳舊設(shè)備，應(yīng)有計(jì)劃地更新和改造。第十六條各類電子機(jī)具設(shè)備和線路應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)安全規(guī)定。電氣設(shè)備應(yīng)有可熔保險(xiǎn)和漏電保護(hù)，絕緣必須良好，并有可靠的接地或接零保護(hù)措施；有易燃易爆危險(xiǎn)的食堂等工作場(chǎng)所，應(yīng)配備防爆型電氣設(shè)備；潮濕場(chǎng)所和移動(dòng)式的電氣設(shè)備，應(yīng)采用安全電壓。電氣設(shè)備必須符合相應(yīng)防護(hù)等級(jí)的安全技術(shù)要求。第十七條各類機(jī)具設(shè)備的采購(gòu)必須符合國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn)要求，嚴(yán)禁采購(gòu)“三無(wú)”商品和不合格商品。第十八條凡新建、改建、擴(kuò)建、遷建、裝修營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以及網(wǎng)絡(luò)改造工程，都必需安排勞動(dòng)保護(hù)設(shè)施的建設(shè)，并要與主體工程同時(shí)設(shè)計(jì)、同時(shí)施工、同時(shí)投產(chǎn)(簡(jiǎn)稱三同時(shí))。第十九條在組織辦公樓及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)裝修工程設(shè)計(jì)和竣工驗(yàn)收時(shí)，應(yīng)提出勞動(dòng)保護(hù)設(shè)施和安全設(shè)計(jì)方案，完成情況和質(zhì)量評(píng)價(jià)報(bào)告，經(jīng)公安、消防、監(jiān)管等部門和工會(huì)組織審查驗(yàn)收，并簽名蓋章后，方可施工、投產(chǎn)。未經(jīng)以上部門同意而強(qiáng)行施工、投產(chǎn)的，要追究有關(guān)人員的責(zé)任。第二十條營(yíng)業(yè)場(chǎng)所布局要合理，保持清潔、整齊。金庫(kù)和營(yíng)業(yè)現(xiàn)金區(qū)，必須安裝符合要求的安全防護(hù)設(shè)施。第二十一條庫(kù)房、現(xiàn)金區(qū)、營(yíng)業(yè)用房、建筑物必須堅(jiān)固、安全，安全標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)中國(guó)人民銀行、公安部《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)安全防護(hù)暫行規(guī)定》、公安部《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》（GA38－92）和國(guó)家技術(shù)監(jiān)督局《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范工程設(shè)計(jì)規(guī)范》（GB／T16676－1996），以及其他有關(guān)規(guī)定，設(shè)計(jì)、建造、配置安全防范設(shè)施。監(jiān)控設(shè)備按照《甘肅省農(nóng)村信用社系統(tǒng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字監(jiān)控工程項(xiàng)目》（甘信聯(lián)發(fā)[2007]249號(hào)文件）規(guī)定建設(shè)；通道平坦、暢順，要有足夠的光線；為生產(chǎn)所設(shè)的有危險(xiǎn)的處所，必需有安全設(shè)施和明顯的安全標(biāo)志。第二十二條有高溫、低溫、潮濕、雷電、靜電等危險(xiǎn)的勞動(dòng)場(chǎng)所，必須采取相應(yīng)的有效防護(hù)措施。第二十三條雇請(qǐng)外單位人員在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的場(chǎng)地進(jìn)行施工維修作業(yè)時(shí)應(yīng)加強(qiáng)管理。對(duì)違反作業(yè)規(guī)定并造成聯(lián)社財(cái)產(chǎn)損失者，須索賠并嚴(yán)加處理。第二十四條被雇請(qǐng)的施工人員需進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)、機(jī)房、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所作業(yè)，須到保衛(wèi)部辦理《出入許可證》，如有電焊等動(dòng)火作業(yè)必須取得保衛(wèi)部的安全許可。第五章職工安全生產(chǎn)規(guī)范第二十五條勞動(dòng)紀(jì)律規(guī)范。一、職工必須按規(guī)定時(shí)間上下班，不得遲到早退。各部門各網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置考勤登記簿或考勤機(jī)，每日上班、未上班、外出、返回、加班、下班必須進(jìn)行登記，登記內(nèi)容為：上班簽到時(shí)間；公休未上班、請(qǐng)假未上班；公事外出，私事請(qǐng)假外出，返回時(shí)間；網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一加班、本人工作未完加班；下班時(shí)間。二、職工上下班必須乘坐（駕駛）合法交通工具，行走、騎自行車（電動(dòng)車）或自己駕車必須遵守交通規(guī)則。三、職工如遇家中有急事、身體原因、交通堵塞延誤等不能及時(shí)趕到單位上班時(shí)要及時(shí)報(bào)告信用社主任。四、各部門各網(wǎng)點(diǎn)安全值班員每日負(fù)責(zé)職工考勤登記，上班時(shí)間已到職工未到時(shí)，必須打電話落實(shí)，電話打不通時(shí)要及時(shí)和職工本人的家屬聯(lián)系落實(shí)，遲到半小時(shí)未到崗的立即上報(bào)單位負(fù)責(zé)人，單位負(fù)責(zé)人派人立即沿職工上班道路沿路查找到家里，或與職工家人聯(lián)系協(xié)助查找，查找無(wú)下落立即上報(bào)聯(lián)社進(jìn)行協(xié)助處理。如在上下班途中或工作期間發(fā)生工傷事故，要及時(shí)保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，取證，采取報(bào)警等措施，便于給勞動(dòng)保障行政部門提供索賠證據(jù)。五、各網(wǎng)點(diǎn)安全員在營(yíng)業(yè)前必須進(jìn)行班前檢查，檢查門窗是否被破壞，室外有無(wú)可疑人員；檢查一切都正常后，才能開(kāi)門，進(jìn)門后門要鎖牢，然后撤防；打開(kāi)尾隨門后，查看室內(nèi)物品；先檢查報(bào)警器，再看桌、柜、凳；發(fā)現(xiàn)有破壞，要迅速報(bào)警并保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)，等候處理人。如果都正常，關(guān)門打掃衛(wèi)生，器材放置好，臺(tái)桌擦洗凈；一切準(zhǔn)備妥當(dāng)后，在室內(nèi)等候庫(kù)款到來(lái)。如果有后院，運(yùn)鈔車不得停在前門；款箱送到后，門上要留人值守，其它人去接應(yīng)；劃定警戒區(qū)域，接庫(kù)款要雙人接收；提箱的走在前面，持械的跟在后面；室內(nèi)辦好交接，接交都要簽名；數(shù)量要大寫(xiě)，責(zé)任要分明。如遇歹徒襲擊，反映要迅速，分工要明確，各自按照預(yù)案規(guī)定執(zhí)行；如遇歹徒搶劫，要機(jī)智巧妙地作斗爭(zhēng)；不要硬拼；歹徒嚇跑后，不要輕易追出門；立刻保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，報(bào)警等待公安到來(lái)。六、安全值班員每日負(fù)責(zé)考勤登記時(shí)要注意觀察，發(fā)現(xiàn)職工飲酒或情緒明顯反常時(shí)要及時(shí)報(bào)告單位負(fù)責(zé)人采取措施，嚴(yán)禁酒后上班或情緒異常上班。七、職工到崗上班期間必須遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，準(zhǔn)備營(yíng)業(yè)前，先檢查密碼與鎖具，確信無(wú)異常后開(kāi)啟。大額現(xiàn)金要放到保險(xiǎn)柜中，超限庫(kù)存要及時(shí)上解，客戶存取錢時(shí)必須當(dāng)面點(diǎn)清；離柜辦事時(shí)，要將印押證現(xiàn)款入箱鎖緊；桌面要清理干凈，電腦退出操作界面，記得帶好柜員卡。遇有來(lái)檢查人員，開(kāi)門前先驗(yàn)證；三證要齊全，無(wú)上級(jí)陪同不得放行；進(jìn)門后要求做登記，檢查人離開(kāi)時(shí)，不必送出門；交接時(shí)要簽字，并注明卷面；親自簽名，交接時(shí)間要卡準(zhǔn)；如果出差錯(cuò)，按照交接登記劃定責(zé)任。不得隨意玩耍擺弄防衛(wèi)武器；更不得玩弄槍支及電警棍；非專業(yè)人員不得維護(hù)維修電源設(shè)備；不得在室內(nèi)點(diǎn)火；營(yíng)業(yè)廳禁止吸煙；有可疑緊急情況出現(xiàn)時(shí)要按照預(yù)案果斷處理，為保護(hù)人生安全，要及時(shí)躲在柜臺(tái)下。職工除公務(wù)接待外上班期間不得飲酒；平時(shí)不酗酒（一次喝5瓶或5瓶以上啤酒，或者，血液中的酒精含量達(dá)到或高于0.08），不得借酒滋事。八、職工單位公事外出或請(qǐng)假外出時(shí)要及時(shí)通知安全員登記，未登記私自外出按照礦工對(duì)待，發(fā)生一切責(zé)任事故職工自負(fù)。下班前不能及時(shí)趕到單位時(shí)要通知安全員登記，外出不歸不通知安全員時(shí)參照本條四款處理。九、營(yíng)業(yè)終了時(shí)，要對(duì)帳碰庫(kù)存；所有現(xiàn)金有價(jià)證券印押章掃數(shù)入庫(kù)箱，一切準(zhǔn)備好后，在室內(nèi)等待；只準(zhǔn)車等款，嚴(yán)禁款等人。庫(kù)車來(lái)接款箱，要辯清人車；持防衛(wèi)器械雙人護(hù)送庫(kù)箱，準(zhǔn)備離開(kāi)時(shí)進(jìn)行檢查，防止有人躲藏在營(yíng)業(yè)室，窗戶要關(guān)牢，鎖好門柜箱；然后布防下班。十、下班后堅(jiān)決遠(yuǎn)離“黃賭毒”；堅(jiān)決揭發(fā)身邊同事的不良行為和異常情況。十一、下班后要及時(shí)回家，路上如遇緊急情況要及時(shí)告訴家人和單位；需要公務(wù)接待或加班的要及時(shí)告訴安全員登記，并通知家人大概幾點(diǎn)回家。十二、凡遲到、早退、中途脫崗均作為違紀(jì)處理。十三、職工凡因病、事、婚、喪、產(chǎn)假等缺勤的，必須事先由本人書(shū)面提出申請(qǐng)，履行請(qǐng)假手續(xù)（急病例外）。第二十六條職工請(qǐng)銷假審批程序、請(qǐng)假天數(shù)、福利待遇等規(guī)定按照《XX區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社職工考勤休假管理暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。第二十七條使用水電暖等設(shè)施安全規(guī)范一、使用各類電器設(shè)備必須按照安全操作說(shuō)明使用，嚴(yán)禁違規(guī)操作。二、使用電器插座時(shí)不得把插座上的插槽插滿，使插座超負(fù)荷工作，容易破壞插座，導(dǎo)致漏電，造成火災(zāi)隱患。三、安全員要定期的檢查帶電源線的電器，發(fā)現(xiàn)電源線破損，要及時(shí)更換。四、安全員要定期的檢查水暖設(shè)備管道及液化氣及室內(nèi)天然氣管道，發(fā)現(xiàn)生銹、漏水、老化、漏氣等要及時(shí)通知維修。第二十八條專職駕駛員行車安全規(guī)范。一、服從領(lǐng)導(dǎo)安排，嚴(yán)守規(guī)章制度，未經(jīng)批準(zhǔn)不得私自出車。嚴(yán)禁以車謀私，行車謀利和私自用車現(xiàn)象。否則，發(fā)生事故一切責(zé)任自負(fù)并嚴(yán)肅處理。

二、遵紀(jì)守法，高度警惕與押運(yùn)員共同負(fù)責(zé)安全地完成押運(yùn)任務(wù)，保證庫(kù)款安全。

三、認(rèn)真執(zhí)行《中華人民共和國(guó)道路交通安全法》及聯(lián)社《車輛管理?xiàng)l例》，做到安全行車，保證完成出車任務(wù)，一切違章事故、違章罰款責(zé)任自負(fù)。

四、愛(ài)護(hù)車輛，經(jīng)常檢查維修和日常保養(yǎng)，使車輛常處于良好狀態(tài)，不出風(fēng)險(xiǎn)車，不出帶病車，不開(kāi)“英雄”車和酒后開(kāi)車。

五、嚴(yán)格遵守運(yùn)鈔時(shí)間，保守行車路線，增強(qiáng)防范意識(shí)，協(xié)助押運(yùn)人員搞好安全工作。第二十九條非專職駕駛員行車安全規(guī)范非專職駕駛員不得駕駛單位車輛，如確需駕駛必須征得單位領(lǐng)導(dǎo)的批準(zhǔn)，安全規(guī)范執(zhí)行專職駕駛員規(guī)范。第三十條乘坐公務(wù)用車安全規(guī)范。一、乘車時(shí)要等車停穩(wěn)后再上車。二、坐在前排座上要系好安全帶。三、車輛在行駛過(guò)程中，不要將頭、手等身體任何部分伸到車窗外，更不要跳車。四、乘交通車時(shí)如果站在車上，一定要扶好、站穩(wěn)，以免急剎車時(shí)撞傷、跌倒。五、坐在車上不得往窗外扔?xùn)|西，以免傷人，也不要和司機(jī)說(shuō)話，妨礙司機(jī)開(kāi)車。六、不得攜帶鞭炮、汽油、酒精等易燃、易爆物品乘車，以免爆炸、起火。七、單位組織集體乘車時(shí)，要服從領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一指揮，不得超員乘車。第三十一條公務(wù)接待安全規(guī)范一、遇有公務(wù)接待活動(dòng)時(shí)要特別注意接待安全，就餐時(shí)要訂在有食品安全合格資質(zhì)的餐廳就餐，酒類飲料如需自帶，必須到具有酒類專賣資質(zhì)商店和大型超市購(gòu)買。二、在公務(wù)接待活動(dòng)中要做到文明勸酒，保持適量飲酒，不得強(qiáng)勸（迫）客人和陪同人員喝酒；客人喝酒多了要派人護(hù)送到家里，并提醒家屬注意，如果對(duì)方喝酒太多要及時(shí)通知其家屬送往醫(yī)院采取醒酒措施。三、有心臟病或在感冒期間等身體不適宜飲酒的情況下不飲酒。第三十二條值班安全規(guī)范一、值班員夜間值班不得離開(kāi)值班室，非特殊情況一般不開(kāi)門；保持防衛(wèi)器材完好，睡覺(jué)要有警惕性；不到室外上廁所，遇到緊急情況要報(bào)警，不開(kāi)燈；守庫(kù)員不得兼職管庫(kù)員。二、雙人值班，不得留宿他人。第三十三條押運(yùn)安全規(guī)范：一、遵紀(jì)守法，高度警惕，常備不懈，確保押運(yùn)物品的絕對(duì)安全。二、嚴(yán)格保密，對(duì)庫(kù)款、有價(jià)證券、重要空白憑證和重要物品運(yùn)送的時(shí)間、地點(diǎn)、路線不能事先透漏給無(wú)關(guān)人員，防止壞人破壞。三、堅(jiān)守崗位，執(zhí)行雙人押運(yùn)制度，押運(yùn)途中不準(zhǔn)走親訪友，不準(zhǔn)游山玩水，或辦其它事情，以防發(fā)生意外，送達(dá)目的地后應(yīng)盡快返回單位。四、當(dāng)運(yùn)鈔車在途中發(fā)生事故（堵車或車禍），要采取臨時(shí)的強(qiáng)有力的保護(hù)措施，并與附近銀行和公安部門聯(lián)系，妥善處理。五、堅(jiān)決阻止無(wú)關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車，更不準(zhǔn)運(yùn)載違禁物品，運(yùn)鈔途中如遇歹徒搶劫，要機(jī)智、勇敢、臨危不懼，保護(hù)庫(kù)款安全。六、嚴(yán)格交接手續(xù)，運(yùn)送前的點(diǎn)收，運(yùn)送后的點(diǎn)交，均須根據(jù)運(yùn)送憑證認(rèn)真核對(duì)清楚，錢物運(yùn)達(dá)目的地后，如發(fā)現(xiàn)散包斷線、散捆等現(xiàn)象，必須與調(diào)入單位核對(duì)仔細(xì)，交接清楚，防止差錯(cuò)事故發(fā)生。第三十四條武裝押運(yùn)操作流程一、押運(yùn)前執(zhí)行任務(wù)前，根據(jù)排定的押運(yùn)人員組隊(duì)，專職司機(jī)一人，押運(yùn)員兩人，庫(kù)車出納一人，先穿好防彈衣，戴好頭盔，專職司機(jī)啟動(dòng)車輛，?？康綆?kù)門旁邊，等待裝車；押運(yùn)員辦理槍支彈藥出庫(kù)手續(xù)，并登記簽字，檢查槍支完好，核實(shí)彈藥數(shù)量，兩名押運(yùn)員持槍在庫(kù)車前后，一前一后進(jìn)行警戒，同時(shí)報(bào)告門衛(wèi)保安，立正敬禮，“報(bào)告，現(xiàn)在是執(zhí)行出庫(kù)任務(wù)時(shí)間，請(qǐng)關(guān)閉聯(lián)社院落正門，禁止閑雜人員及車輛出入”；庫(kù)車出納員開(kāi)始出庫(kù)，將全部款項(xiàng)及庫(kù)箱裝車后清點(diǎn)數(shù)量，和管庫(kù)員核對(duì)數(shù)量后簽字認(rèn)可，上車，鎖好車內(nèi)保險(xiǎn)柜；一名押運(yùn)員到庫(kù)車門口抓住門把、等待，另一名押運(yùn)員報(bào)告門衛(wèi)保安，立正敬禮，“報(bào)告，庫(kù)車已做好發(fā)車準(zhǔn)備，請(qǐng)開(kāi)啟聯(lián)社院落正門，出車后放行人員及車輛出入”，跑步上車，等待的押運(yùn)員隨后上車，關(guān)好車門，同時(shí)報(bào)告司機(jī)，“報(bào)告車長(zhǎng)，裝車任務(wù)完成，請(qǐng)按照既定路線行駛（每日送庫(kù)箱時(shí)），請(qǐng)走某某路，使往某某信用社（執(zhí)行給網(wǎng)點(diǎn)押運(yùn)現(xiàn)金時(shí)）。二、押運(yùn)途中車輛行駛過(guò)程中押運(yùn)員要時(shí)刻監(jiān)視行走路線，發(fā)現(xiàn)路線不對(duì)要及時(shí)告訴車長(zhǎng)改正路線，如果車長(zhǎng)拒不改正或發(fā)現(xiàn)車長(zhǎng)有可疑情況時(shí)，要立即警告制止車輛行駛；車長(zhǎng)要通過(guò)后視鏡監(jiān)視后面車輛，發(fā)現(xiàn)可疑車輛尾隨，要及時(shí)告訴押運(yùn)人員注意，按照預(yù)案進(jìn)行處置；當(dāng)運(yùn)鈔車在途中發(fā)生事故（堵車或車禍），要采取臨時(shí)的強(qiáng)有力的保護(hù)措施，并與附近銀行和公安部門聯(lián)系，妥善處理，堅(jiān)決阻止無(wú)關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車，更不準(zhǔn)運(yùn)載違禁物品，運(yùn)鈔途中如遇歹徒、搶劫，要機(jī)智、勇敢、臨危不懼，保護(hù)庫(kù)款安全。三、到達(dá)目的地庫(kù)車到達(dá)目的地，車輛不得熄火，車長(zhǎng)密切觀察；先由一名押運(yùn)員下車觀察，確定安全后，另一名押運(yùn)員下車，一前一后執(zhí)行警戒；出納員打開(kāi)保險(xiǎn)柜，取出庫(kù)箱，關(guān)保險(xiǎn)柜門，上鎖，提庫(kù)箱下車，關(guān)車門，跟隨網(wǎng)點(diǎn)接庫(kù)出納進(jìn)入營(yíng)業(yè)室止防尾隨門，庫(kù)箱交網(wǎng)點(diǎn)出納員提入現(xiàn)金區(qū)，在交接登記簿上簽字，證明收到庫(kù)箱，返回庫(kù)車；押運(yùn)員隨后上車，關(guān)好車門，同時(shí)報(bào)告司機(jī)，“報(bào)告車長(zhǎng)，任務(wù)完成，請(qǐng)按照既定路線行駛（每日送庫(kù)箱時(shí)），請(qǐng)走某某路，使往某某信用社（執(zhí)行給網(wǎng)點(diǎn)押運(yùn)現(xiàn)金時(shí)）。如此循環(huán)直到送完現(xiàn)金及庫(kù)箱?；氐铰?lián)社，庫(kù)車?？康浇饚?kù)門口旁邊，停車、熄火、拉好手剎，同時(shí)報(bào)告押運(yùn)員：“庫(kù)車已安全到達(dá)，請(qǐng)帶好槍彈下車”。押運(yùn)員下車將槍支彈藥入庫(kù)，交槍彈管庫(kù)員，槍彈管理清點(diǎn)數(shù)量無(wú)誤，登記槍彈入庫(kù)登記簿，簽字確認(rèn)。取頭盔、脫防彈衣，疊好整齊地放入指定地方。四、接庫(kù)箱及現(xiàn)金任務(wù)時(shí)接到接庫(kù)箱及任務(wù)時(shí)，根據(jù)排定的押運(yùn)人員組隊(duì)，專職司機(jī)一人，押運(yùn)員兩人，庫(kù)車出納一人，先穿好防彈衣，戴好頭盔，專職司機(jī)啟動(dòng)車輛，?？康介T口等待；押運(yùn)員辦理槍支彈藥出庫(kù)手續(xù)，并登記簽字，檢查槍支完好，核實(shí)彈藥數(shù)量，庫(kù)車出納員帶好錢箱及登記簿庫(kù)，押運(yùn)員隨后上車，關(guān)好車門，同時(shí)報(bào)告司機(jī)，“報(bào)告車長(zhǎng)，請(qǐng)按照既定路線行駛（每日送庫(kù)箱時(shí)），請(qǐng)走某某路，使往某某信用社（執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)上解現(xiàn)金時(shí)）。五、庫(kù)車行駛過(guò)程中按照以上第二條執(zhí)行。六、到達(dá)目的地接庫(kù)箱及現(xiàn)金庫(kù)車到達(dá)目的地，車輛不得熄火，車長(zhǎng)密切觀察；先由一名押運(yùn)員下車觀察，確定安全后，另一名押運(yùn)員下車，一前一后執(zhí)行警戒；1、接庫(kù)箱時(shí)：出納員直接到網(wǎng)點(diǎn)尾隨門處，網(wǎng)點(diǎn)出納員提出庫(kù)箱交庫(kù)車出納員，庫(kù)車出納員給網(wǎng)點(diǎn)出入庫(kù)登記簿簽字確認(rèn)，提庫(kù)箱到庫(kù)車，打開(kāi)保險(xiǎn)柜，放入庫(kù)箱，關(guān)保險(xiǎn)柜門，上鎖，兩名押運(yùn)員隨后上車，關(guān)好車門，同時(shí)報(bào)告司機(jī)，“報(bào)告車長(zhǎng)，任務(wù)完成，請(qǐng)按照既定路線行駛（每日接庫(kù)箱時(shí)），請(qǐng)走某某路，使往某某信用社（執(zhí)行給網(wǎng)點(diǎn)押運(yùn)現(xiàn)金時(shí)）。2、接網(wǎng)點(diǎn)上解現(xiàn)金時(shí)：出納員提空庫(kù)箱直接到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)，清點(diǎn)現(xiàn)金放入庫(kù)箱，加鎖，給網(wǎng)點(diǎn)出入庫(kù)登記簿簽字確認(rèn)，提庫(kù)箱到庫(kù)車，打開(kāi)保險(xiǎn)柜，放入庫(kù)箱，關(guān)保險(xiǎn)柜門，上鎖，兩名押運(yùn)員隨后上車，關(guān)好車門，同時(shí)報(bào)告司機(jī)，“報(bào)告車長(zhǎng)，任務(wù)完成，請(qǐng)按照既定路線行駛（每日接庫(kù)箱時(shí)），請(qǐng)走某某路，使往某某信用社（執(zhí)行給網(wǎng)點(diǎn)押運(yùn)現(xiàn)金時(shí)）。如此循環(huán)直到接完現(xiàn)金及庫(kù)箱。七、到達(dá)聯(lián)社金庫(kù)庫(kù)車停靠到金庫(kù)門口旁邊，停車、熄火、拉好手剎，同時(shí)報(bào)告押運(yùn)員：“庫(kù)車已安全到達(dá)，請(qǐng)執(zhí)行警戒，卸庫(kù)箱?！毖哼\(yùn)員確認(rèn)到達(dá)金庫(kù)門口，一名押運(yùn)員立即下車，觀察安全后，立即報(bào)告值班保安。立正敬禮，“報(bào)告，現(xiàn)在是執(zhí)行入庫(kù)任務(wù)時(shí)間，請(qǐng)關(guān)閉聯(lián)社院落正門，禁止閑雜人員及車輛出入”；另一名押運(yùn)員下車，兩人一前一后執(zhí)行警戒；庫(kù)車出納員打開(kāi)保險(xiǎn)柜，開(kāi)始卸庫(kù)箱，將全部庫(kù)箱放入金庫(kù)后清點(diǎn)數(shù)量，和管庫(kù)員核對(duì)數(shù)量后簽字認(rèn)可。然后報(bào)告押運(yùn)員。“報(bào)告押運(yùn)員，庫(kù)箱已安全入庫(kù)，解除警戒任務(wù)”。一名押運(yùn)員報(bào)告值班保安。立正敬禮，“報(bào)告，現(xiàn)在解除警戒，請(qǐng)開(kāi)啟聯(lián)社院落正門，人員及車輛可以出入”；另一名押運(yùn)員報(bào)告運(yùn)鈔車司機(jī)。立正敬禮，“報(bào)告車長(zhǎng)，現(xiàn)在解除警戒，車輛可以離開(kāi)，駛?cè)胲噹?kù)”；押運(yùn)員將槍支彈藥入庫(kù)，交槍彈管庫(kù)員，槍彈管理清點(diǎn)數(shù)量無(wú)誤，登記槍彈入庫(kù)登記簿，簽字確認(rèn)。取頭盔、脫防彈衣，疊好整齊地放入指定地方。第三十五條電視監(jiān)控值班安全規(guī)范一、遵守保密制度，不將監(jiān)控的設(shè)備性能、設(shè)置方位、監(jiān)控情況泄露給無(wú)關(guān)人員，不得將錄像內(nèi)容讓無(wú)關(guān)他人觀看，不得隨意調(diào)試視源，禁止在監(jiān)控上放視其他影視資料。二、按時(shí)進(jìn)崗，提高警惕，嚴(yán)密監(jiān)視監(jiān)控屏幕，發(fā)現(xiàn)可疑跡象，要利用對(duì)講話筒提請(qǐng)監(jiān)控區(qū)內(nèi)人員注意，做好報(bào)警防范準(zhǔn)備。三、對(duì)監(jiān)控范圍內(nèi)的營(yíng)業(yè)、值班人員的工作情況進(jìn)行督查，對(duì)違規(guī)現(xiàn)象要及時(shí)登記，并提請(qǐng)改正，不聽(tīng)勸阻的，要向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。四、做好監(jiān)控錄像存儲(chǔ)工作，監(jiān)控器顯示盜搶等異?，F(xiàn)象和緊急情況時(shí)，要立即報(bào)警，認(rèn)真做好全過(guò)程的錄像存儲(chǔ)工作，并作詳細(xì)記錄以備查。五、愛(ài)護(hù)監(jiān)控設(shè)備，熟悉監(jiān)控性能，及時(shí)維修保養(yǎng)、排除故障，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員操作。第三十六條槍支使用安全規(guī)范一、持槍人員對(duì)槍支擦拭和保養(yǎng)（至少一個(gè)季度擦拭和保養(yǎng)一次槍支，并做好記錄），做到槍支無(wú)被盜、無(wú)丟失、無(wú)走火、無(wú)損壞、無(wú)外借、無(wú)銹蝕。

二、持槍人員必須政治可靠，作風(fēng)正派，工作責(zé)任心強(qiáng)，必須掌握槍支性能，做到會(huì)用、會(huì)保養(yǎng)，能排除一般故障，熟悉槍支管理和使用的有關(guān)規(guī)定。

三、對(duì)持槍人員，每半年由保衛(wèi)、人事部門聯(lián)合進(jìn)行一次政治考查，凡不符合持槍條件的人員要報(bào)請(qǐng)聯(lián)社立即調(diào)換。每半年由保衛(wèi)部門組織一次訓(xùn)練，訓(xùn)練中嚴(yán)防事故發(fā)生。

四、槍支彈藥要進(jìn)行專人、專柜保管，建立健全嚴(yán)格的使用登記手續(xù)，換人持槍，必須嚴(yán)格履行交換手續(xù)。

五、執(zhí)行守、押任務(wù)時(shí)，應(yīng)先登記后領(lǐng)槍，持槍執(zhí)行任務(wù)應(yīng)兩人以上同行，任務(wù)完成以后槍支立即入庫(kù)。

六、嚴(yán)禁無(wú)守衛(wèi)、押運(yùn)庫(kù)款的人員佩帶槍支，嚴(yán)禁將專用槍支移作自己用槍；嚴(yán)禁任何人以任何事由（執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)外）將槍支帶出門外；嚴(yán)禁無(wú)故鳴槍或用槍打獵；不得用槍開(kāi)玩笑,嚴(yán)禁槍口對(duì)人和玩弄槍支；嚴(yán)禁持槍飲酒和酒后持槍,嚴(yán)禁將槍支帶回家。

七、持槍人員在執(zhí)行押運(yùn)、守衛(wèi)任務(wù)時(shí)，遇有嚴(yán)重威脅守衛(wèi)目標(biāo)的暴力侵襲，守衛(wèi)、押運(yùn)人員的生命安全遭到犯罪分子的暴力威脅，非開(kāi)槍不能制止時(shí)，可以使用武器，但開(kāi)槍后應(yīng)保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，立即向上級(jí)和公安部門報(bào)告。

八、使用武器前，應(yīng)沉著冷靜地判明情況，除遇特殊緊急情況外，應(yīng)先口頭警告或朝天鳴槍警告，警告無(wú)效時(shí)，應(yīng)盡量射擊其非要害部位，以利事后查清問(wèn)題。開(kāi)槍時(shí)嚴(yán)防誤傷群眾或引起災(zāi)害性后果。第六章業(yè)務(wù)安全規(guī)范第三十七條業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)范一、柜員信息維護(hù)。由三級(jí)綜合管理柜員授權(quán)；二、柜員休假/銷假處理。網(wǎng)點(diǎn)柜員操作時(shí)，由本網(wǎng)點(diǎn)柜員授權(quán)；聯(lián)社綜合管理柜員做休假/銷假操作時(shí)，由三級(jí)綜合管理柜員授權(quán)；三、柜員調(diào)動(dòng)信息登記。由三級(jí)綜合管理柜員授權(quán)；四、注銷柜員。前臺(tái)柜員做調(diào)離注銷時(shí)，由本網(wǎng)點(diǎn)柜員授權(quán)；聯(lián)社柜員做調(diào)離時(shí)，由三級(jí)綜合管理柜員授權(quán)；永久性注銷時(shí)，由三級(jí)綜合管理柜員授權(quán)；五、調(diào)入柜員啟用。由三級(jí)綜合管理柜員授權(quán)；六、維護(hù)客戶信息。由三級(jí)以上前臺(tái)柜員授權(quán)；七、積數(shù)調(diào)整。由三級(jí)及以上前臺(tái)柜員授權(quán)；八、異地授權(quán)。由三級(jí)及以上柜員授權(quán)；九、內(nèi)部賬現(xiàn)金記賬、內(nèi)部賬同方向記賬、內(nèi)部賬一借多貸記賬、內(nèi)部賬一貸多借記賬、內(nèi)部賬掛賬記賬、內(nèi)部賬銷賬記賬，需換人復(fù)核。記賬金額在5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）須三級(jí)及以上柜員授權(quán)；記賬金額在20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）須四級(jí)及以上柜員授權(quán)；十、客戶帳記賬。記賬金額在5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）須三級(jí)及以上柜員授權(quán)；記賬金額在20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）須四級(jí)及以上柜員授權(quán)；十一、修改、刪除委托單位（個(gè)人）信息。由三級(jí)及以上柜員授權(quán)；十二、批量數(shù)據(jù)合并。由三級(jí)及以上柜員授權(quán)。十三、授權(quán)柜員應(yīng)以有關(guān)原始憑證為主要依據(jù)，嚴(yán)格審查憑證及交易要素是否真實(shí)正確。十四、授權(quán)柜員必須嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定妥善保管自己的柜員卡和密碼，在辦理業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)被授權(quán)柜員應(yīng)回避。十五、被授權(quán)柜員有向授權(quán)柜員說(shuō)明需授權(quán)交易情況的義務(wù)；授權(quán)柜員有了解需授權(quán)交易情況的權(quán)利。十六、任何人不得強(qiáng)令他人違反規(guī)定進(jìn)行授權(quán)；授權(quán)柜員有權(quán)拒絕不符合規(guī)定的授權(quán)，在拒絕無(wú)效的情況下，有權(quán)向上級(jí)有關(guān)部門反映。十七、授權(quán)柜員明知需授權(quán)事項(xiàng)不符合農(nóng)村信用社有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定仍進(jìn)行授權(quán)的，對(duì)造成的后果共同負(fù)責(zé)。十八、各級(jí)審計(jì)、稽查人員應(yīng)對(duì)授權(quán)情況進(jìn)行定期和不定期檢查，并對(duì)檢查情況進(jìn)行登記備案。十九、各級(jí)管理部門要加強(qiáng)對(duì)柜員的教育和管理，加強(qiáng)對(duì)授權(quán)制度落實(shí)情況的檢查。第三十八條通存通兌業(yè)務(wù)規(guī)范一、通存通兌業(yè)務(wù)受理范圍：（一）活期儲(chǔ)蓄、單位活期異地存款業(yè)務(wù)；（二）零存整取、教育儲(chǔ)蓄、定期一本通異地續(xù)存業(yè)務(wù)；（三）預(yù)留密碼的活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄到期支取、單位活期存折戶異地取款業(yè)務(wù)；（四）預(yù)留密碼的活期儲(chǔ)蓄、單位活期存款客戶異地余額查詢業(yè)務(wù)；（五）活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄、單位活期存折戶客戶異地口頭掛失及解掛業(yè)務(wù)；（六）預(yù)留密碼的活期儲(chǔ)蓄、零存整取、教育儲(chǔ)蓄、定期一本通、活期存款存折戶客戶異地密碼修改業(yè)務(wù)；（七）預(yù)留密碼的活期儲(chǔ)蓄存折、零存整取存折、教育儲(chǔ)蓄存折、定期一本通存折異地?fù)Q折業(yè)務(wù)；（八）業(yè)務(wù)范圍隨農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)的發(fā)展而調(diào)整。二、以下業(yè)務(wù)須到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理：（一）憑印鑒支取的存款業(yè)務(wù)；（二）定期儲(chǔ)蓄提前支取、單位活期存折戶、單位定期存款及活期儲(chǔ)蓄的銷戶業(yè)務(wù)；（三）存折（單）、密碼、預(yù)留印鑒的正式掛失；（四）預(yù)留印鑒的口頭掛失；（五）質(zhì)押存單的止付與解付；（六）存款的凍結(jié)、解凍；（七）死亡絕戶、依法沒(méi)收、繼承存款過(guò)戶業(yè)務(wù)；（八）其他需在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理的業(yè)務(wù)。三、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員辦理通存通兌業(yè)務(wù)應(yīng)準(zhǔn)確、快捷。四、經(jīng)辦人員必須嚴(yán)格按業(yè)務(wù)范圍辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁超業(yè)務(wù)范圍辦理，不得隨意壓縮業(yè)務(wù)范圍，更不得無(wú)故拒絕客戶辦理通存通兌業(yè)務(wù)。五、經(jīng)辦人員必須認(rèn)真鑒別存折（單）的真?zhèn)?；存折有無(wú)缺頁(yè)、拼頁(yè)、變?cè)?；存折（單）的“信用社簽章”處有無(wú)信用社業(yè)務(wù)公章。六、受理異地密碼修改業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)憑本人有效身份證件、存折（單）和密碼辦理。代理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶填寫(xiě)賬戶變更申請(qǐng)書(shū)。七、受理異地存折口頭掛失業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)憑本人有效身份證明、并提供儲(chǔ)戶姓名、開(kāi)戶時(shí)間、儲(chǔ)蓄種類、金額、賬號(hào)及住址等有關(guān)情況進(jìn)行辦理。異地口頭掛失有效期為5天，代理網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦員必須提醒客戶應(yīng)在5天內(nèi)到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)辦書(shū)面掛失手續(xù)，否則過(guò)期綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)解掛，由此造成的損失，信用社不承擔(dān)責(zé)任。八、受理無(wú)折存款業(yè)務(wù)，須由客戶出示有效身份證件并在存款憑條填寫(xiě)賬號(hào)、戶名、存入金額（小寫(xiě)）、有效證件號(hào)碼，代理網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦員用該憑條辦理業(yè)務(wù)并在正面打印存款信息，由客戶在“客戶簽名”處簽名，然后打印無(wú)折存款客戶回單，加蓋業(yè)務(wù)章后做客戶回執(zhí)，如果是大額存款業(yè)務(wù)要登陸“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)”核實(shí)存款人和客戶身份。九、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在代理他社辦理通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，可代為更換儲(chǔ)蓄存款存折。新存折上加蓋代理社的業(yè)務(wù)公章，同時(shí)在存折上加蓋“代換折”戳記，以此識(shí)別。舊存折由代理社做當(dāng)日傳票附件。

十、因通訊故障等客觀原因不能辦理通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員需向客戶做好解釋工作，并及時(shí)逐級(jí)上報(bào)。嚴(yán)禁用手工辦理通存通兌業(yè)務(wù)，通訊恢復(fù)后應(yīng)及時(shí)辦理。十一、當(dāng)客戶存折因磁條受損等特殊情況，導(dǎo)致機(jī)器無(wú)法讀出磁條內(nèi)容時(shí)，代理網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員應(yīng)讓客戶到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)。十二、代理網(wǎng)點(diǎn)用磁條讀寫(xiě)器讀出的存折信息（賬號(hào)）如與存折記載信息不符的不得辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)讓客戶到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)查詢交易核對(duì)其賬號(hào)、戶名相符，重新寫(xiě)磁以后方可辦理通存通兌業(yè)務(wù)。十三、辦理通存通兌業(yè)務(wù)中如發(fā)現(xiàn)客戶賬戶有疑點(diǎn)或其他異常情況，應(yīng)立即向信用社領(lǐng)導(dǎo)及區(qū)（縣、市）聯(lián)社業(yè)務(wù)部門匯報(bào)，并采取必要措施妥善處理。十四、通存通兌業(yè)務(wù)發(fā)生錯(cuò)誤，按“誰(shuí)錯(cuò)誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則處理，并登記會(huì)計(jì)差錯(cuò)登記簿。（一）對(duì)當(dāng)天通存通兌業(yè)務(wù)發(fā)生的錯(cuò)誤，若客戶在場(chǎng)，代理網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦員經(jīng)授權(quán)后，對(duì)前臺(tái)流水進(jìn)行抹帳處理。（二）對(duì)當(dāng)天通存通兌業(yè)務(wù)發(fā)生的錯(cuò)誤，若客戶不在場(chǎng)，代理網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員經(jīng)授權(quán)后，在相關(guān)交易登記寫(xiě)入有關(guān)備注信息，及時(shí)查找客戶到代理網(wǎng)點(diǎn)處理相關(guān)事項(xiàng)。（三）對(duì)于次日或日后才找到客戶的，須征得客戶同意后，方可進(jìn)行客戶賬務(wù)操作，否則由操作員負(fù)全責(zé)。（四）全國(guó)通存通兌業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)必須要在憑證上登記客戶聯(lián)系方式，如有全國(guó)通存通兌發(fā)生業(yè)務(wù)要堅(jiān)持16點(diǎn)以前扎一次庫(kù)，當(dāng)天通存通兌業(yè)務(wù)發(fā)生的錯(cuò)誤（在16點(diǎn)30分以前）可通過(guò)農(nóng)信銀柜臺(tái)沖銷處理（部分省份不支持柜臺(tái)沖銷），隔日差錯(cuò)和不支持柜臺(tái)沖銷的填制差錯(cuò)處理申請(qǐng)，報(bào)區(qū)聯(lián)社財(cái)務(wù)部，區(qū)聯(lián)社財(cái)務(wù)部報(bào)省聯(lián)社結(jié)算中心協(xié)調(diào)處理。十五、發(fā)生錯(cuò)賬后，如代理機(jī)構(gòu)向開(kāi)戶機(jī)構(gòu)尋求支持的，開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合，共同解決出現(xiàn)的問(wèn)題。十六、辦理存取現(xiàn)金時(shí)，必須遵守中國(guó)人民銀行的有關(guān)現(xiàn)金管理規(guī)定和反洗錢規(guī)定。超過(guò)五萬(wàn)元的大額現(xiàn)金支取，無(wú)論是本網(wǎng)點(diǎn)還是通兌支取，客戶應(yīng)提前預(yù)約，客戶支取時(shí)按照現(xiàn)金支取審批權(quán)限審批后支取，客戶沒(méi)有預(yù)約但庫(kù)存有現(xiàn)金時(shí)應(yīng)該及時(shí)辦理。第三十九條現(xiàn)金出納安全管理規(guī)范一、柜員在日終簽退前檢查核對(duì)尾箱余額。二、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按照柜員制辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須安裝配備有效監(jiān)控設(shè)施且柜員的操作必須在客戶視線以內(nèi)，配備的柜員，未經(jīng)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)不得上崗操作。三、系統(tǒng)中暫未設(shè)置款項(xiàng)交接登記簿、查庫(kù)登記簿等賬簿仍應(yīng)用原有設(shè)置，手工記載。四、經(jīng)辦現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)必須遵守以下基本原則：（一）錢帳同管原則：前臺(tái)柜員既管錢又管帳，為避免差錯(cuò)，要及時(shí)核對(duì)尾箱；為防范風(fēng)險(xiǎn)，必須強(qiáng)化監(jiān)督；（二）四雙原則：大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)堅(jiān)持雙人辦理（柜臺(tái)收取時(shí)辦理柜員清點(diǎn)扎把核總后，換授權(quán)員或另一柜員卡把清點(diǎn)核對(duì)總數(shù)，柜臺(tái)支取時(shí)換授權(quán)員或另一柜員卡把清點(diǎn)總數(shù)）當(dāng)面點(diǎn)清，一筆一清，雙人管庫(kù)，出入庫(kù)時(shí)必須同進(jìn)同出，雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)；（三）復(fù)核原則：前臺(tái)柜員一人直接對(duì)外辦理現(xiàn)金收付款業(yè)務(wù)，大額超限現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)需換人復(fù)核；（四）雙先原則：收入現(xiàn)金必須堅(jiān)持“先收款后記賬”，付出現(xiàn)金必須堅(jiān)持“先記賬后付款”；（五）日清日結(jié)原則：每日營(yíng)業(yè)終了，柜員要辦理軋帳，核對(duì)余額，保證賬款、帳實(shí)相符；（六）交接原則：出納柜員因工作變動(dòng)或臨時(shí)休假必須辦理現(xiàn)金交接登記手續(xù)，做到當(dāng)面交清、手續(xù)嚴(yán)密、有據(jù)可查；（七）堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)（箱）”制度：營(yíng)業(yè)前，柜員必須檢查現(xiàn)金實(shí)物與上日“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿和柜員軋賬匯總單（表內(nèi)、表外）”余額是否相符；中午休息時(shí)，柜員必須將現(xiàn)金實(shí)物通過(guò)查詢尾箱進(jìn)行核對(duì)，碰數(shù)入庫(kù)；下班簽退前，柜員必須核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物與“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿和柜員軋賬匯總單（表內(nèi)、表外）”現(xiàn)金箱余額是否相符，經(jīng)坐班主任或主管審核無(wú)誤后，繳大庫(kù)出納雙人加鎖入庫(kù)保管；（八）需進(jìn)行柜員包（箱）交接統(tǒng)一運(yùn)送到異地金庫(kù)入庫(kù)的，交包（箱）前必須核對(duì)接包（箱）人是否為被授權(quán)人，接包（箱）時(shí)必須核對(duì)總包（箱）數(shù)，檢查包（箱）是否加鎖，并詳細(xì)登記《包（箱）交接登記簿》，由交接雙方簽章；（九）柜員不得攜帶個(gè)人現(xiàn)金、手袋等物品臨柜營(yíng)業(yè)；（十）在崗柜員不得相互頂班換崗；（十一）柜員必須嚴(yán)格管理柜員卡、口令，注意保密；上下班必須堅(jiān)持簽到簽退制度，工作時(shí)間中途暫離崗位，亦須辦理退出操作界面，鎖好現(xiàn)金尾箱，印章入屜，待回崗后，重新登錄，開(kāi)箱辦理業(yè)務(wù)；（十二）主管人員應(yīng)對(duì)柜員進(jìn)行經(jīng)常性的檢查、監(jiān)督，特別要加強(qiáng)對(duì)尾箱款、庫(kù)款等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作，必須嚴(yán)肅處理。進(jìn)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)操作必須遵守以下基本規(guī)定：（一）各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須對(duì)實(shí)際的每個(gè)尾箱進(jìn)行編號(hào)，并在系統(tǒng)中設(shè)立相應(yīng)的一個(gè)數(shù)字號(hào)碼與之對(duì)應(yīng)。尾箱的類型有主尾箱、普通尾箱；（二）柜員在系統(tǒng)中領(lǐng)用的尾箱編號(hào)必須與實(shí)際工作中領(lǐng)用的尾箱編號(hào)一致，柜員間要相互監(jiān)督；（三）現(xiàn)金主尾箱一經(jīng)指定將不能更改，每個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)只能有一個(gè)現(xiàn)金主尾箱；（四）尾箱號(hào)一經(jīng)確定應(yīng)保持固定，不得隨意更改尾箱號(hào)和屬性設(shè)置；（五）系統(tǒng)中各項(xiàng)交易必須憑合法有效的憑證記載準(zhǔn)確錄入，嚴(yán)禁在系統(tǒng)憑空收付；（六）每日日終，無(wú)論是何種身份的前臺(tái)柜員，在尾箱入庫(kù)前必須核對(duì)尾箱余額，做到賬款、帳實(shí)相符，經(jīng)換人復(fù)核一致后才能將尾箱入庫(kù)；（七）為便于檢查核對(duì)，每個(gè)前臺(tái)柜員可對(duì)本柜柜員經(jīng)辦的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行順序排列，日終或當(dāng)班結(jié)束工作時(shí)，按照現(xiàn)金收付明細(xì)進(jìn)行逐筆核對(duì)?，F(xiàn)金出入庫(kù)交易必須憑現(xiàn)金調(diào)撥單準(zhǔn)確、及時(shí)辦理，所有調(diào)出調(diào)入款項(xiàng)，庫(kù)管員均要與調(diào)款員、押運(yùn)員辦理嚴(yán)密的交接手續(xù)。七、現(xiàn)金出入庫(kù)必須由庫(kù)管員操作，其他柜員不得代為操作，確實(shí)需要頂崗的，必須在辦理完交接手續(xù)后，其他柜員才能以庫(kù)管員身份頂崗。八、柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑，應(yīng)在庫(kù)管員的組織和監(jiān)督下進(jìn)行。九、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)繳領(lǐng)現(xiàn)金（一）領(lǐng)取現(xiàn)金。向上級(jí)管轄社（行）領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)，管庫(kù)員按照規(guī)定的方式報(bào)告數(shù)額、券別、需要款項(xiàng)的日期等內(nèi)容。管轄社（行）營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)現(xiàn)金調(diào)撥的人員，對(duì)“現(xiàn)金預(yù)約入庫(kù)單”審核無(wú)誤后，交有權(quán)審批人審批簽章。管庫(kù)員根據(jù)手續(xù)齊全、內(nèi)容正確的現(xiàn)金預(yù)約入庫(kù)單進(jìn)行配款，交押運(yùn)人員。（二）上繳現(xiàn)金。向上級(jí)管轄社（行）上繳現(xiàn)金時(shí)，管庫(kù)員按照規(guī)定的方式報(bào)告數(shù)額、上繳日期等內(nèi)容。管轄社（行）營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)現(xiàn)金調(diào)撥的人員，對(duì)“現(xiàn)金預(yù)約出庫(kù)單”審核無(wú)誤后，交押運(yùn)人員。管轄社（行）收到庫(kù)款和憑證后，管庫(kù)員應(yīng)及時(shí)審核憑證，清點(diǎn)現(xiàn)金，無(wú)誤后及時(shí)處理帳務(wù)入庫(kù)。十一、向人民銀行、他社（行）繳領(lǐng)現(xiàn)金。（一）領(lǐng)取現(xiàn)金。營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)主管根據(jù)全轄現(xiàn)金預(yù)約情況及時(shí)調(diào)撥頭寸。提前預(yù)約他社（行），填制現(xiàn)金支票交有權(quán)人審批簽章，交管庫(kù)員會(huì)同押運(yùn)人員到他社（行）提取現(xiàn)金?，F(xiàn)金領(lǐng)回并清點(diǎn)相符，記賬后入庫(kù)。（二）上繳現(xiàn)金。營(yíng)業(yè)部管庫(kù)員根據(jù)全轄現(xiàn)金預(yù)約情況及時(shí)調(diào)整庫(kù)存余額，提前預(yù)約他（行）社，填制現(xiàn)金繳款單，會(huì)同押運(yùn)人員到他（行）社上繳現(xiàn)金。十二、現(xiàn)金收付必須依據(jù)內(nèi)容正確、要素齊全的有效憑證辦理，前臺(tái)柜員不得代填或代簽憑證，收付現(xiàn)金要當(dāng)面點(diǎn)清，一筆一清。十三、柜員必須核對(duì)傳票金額與現(xiàn)金無(wú)誤后，才能在系統(tǒng)上做現(xiàn)金收付交易，打印記賬憑證，與憑證核對(duì)無(wú)誤，加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章，回單聯(lián)退客戶，留存聯(lián)附在復(fù)式記賬憑證之后。大額現(xiàn)金收付實(shí)行復(fù)核制的，柜員清點(diǎn)現(xiàn)金與憑證核對(duì)無(wú)誤后交復(fù)核柜員復(fù)核后交客戶。十四、預(yù)約收款。簽訂了預(yù)約收款協(xié)議的客戶交來(lái)現(xiàn)金時(shí)，柜員會(huì)同大庫(kù)管庫(kù)員當(dāng)面核對(duì)大數(shù)，點(diǎn)捆、卡把、清點(diǎn)零頭，與現(xiàn)金收款憑證核對(duì)相符，當(dāng)面封包，開(kāi)據(jù)兩聯(lián)“預(yù)約收款——收包”，一聯(lián)留存，一聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章交客戶，款項(xiàng)入庫(kù)保管?？铐?xiàng)應(yīng)在次日（節(jié)假日順延）清點(diǎn)完畢，按照協(xié)議規(guī)定的日期記賬，由客戶或由客戶經(jīng)理將進(jìn)帳單交客戶換回預(yù)約收款收據(jù)。清點(diǎn)前柜員要與管庫(kù)員共同查驗(yàn)封口無(wú)疑后方可拆封。清點(diǎn)細(xì)數(shù)中發(fā)現(xiàn)錯(cuò)款及假鈔按協(xié)議規(guī)定處理。十五、非營(yíng)業(yè)時(shí)間收款。柜員會(huì)同大庫(kù)管庫(kù)員款項(xiàng)清點(diǎn)無(wú)誤后，開(kāi)據(jù)兩聯(lián)“非營(yíng)業(yè)時(shí)間——收款”，一聯(lián)留存，一聯(lián)業(yè)務(wù)加蓋公章交客戶，款項(xiàng)入庫(kù)保管。在次日（節(jié)假日順延）記賬，由客戶或由客戶經(jīng)理將進(jìn)帳單交客戶換回非營(yíng)業(yè)時(shí)間收款收據(jù)。十六、預(yù)約付款?？蛻纛A(yù)先將現(xiàn)金付款憑證交給柜員，柜員按照正常付款程序?qū)彶閼{證無(wú)誤后，選擇交易記賬。柜員會(huì)同大庫(kù)管庫(kù)員配款后，開(kāi)據(jù)兩聯(lián)“預(yù)約付款——準(zhǔn)備款項(xiàng)”，當(dāng)面封包，一聯(lián)留存，一聯(lián)加蓋公章交客戶。次日客戶取款時(shí)憑開(kāi)據(jù)的“預(yù)約付款——準(zhǔn)備款項(xiàng)”收據(jù)將款項(xiàng)交客戶。十七、柜員配鈔必須逐筆進(jìn)行，一筆一清。嚴(yán)禁將不同客戶的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)混在一起配鈔。十八、殘缺票幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行殘缺人民幣兌換辦法》辦理。十九、柜員在日終或當(dāng)班結(jié)束工作時(shí)，應(yīng)對(duì)發(fā)生的現(xiàn)金收付及時(shí)進(jìn)行核對(duì)，將尾箱入庫(kù)，不得隨意放置。若次班不是該柜員上班，核對(duì)尾箱余額相符后辦理交接手續(xù)。二十、每日營(yíng)業(yè)終了（一）庫(kù)管員必須核對(duì)現(xiàn)金收付明細(xì)、現(xiàn)金收付匯總、現(xiàn)金庫(kù)存登記簿，經(jīng)內(nèi)勤主任（會(huì)計(jì)主管）復(fù)核無(wú)誤后，共同蓋章確認(rèn)，然后加鎖交大庫(kù)管理員入大庫(kù)管理，每日庫(kù)款由運(yùn)鈔車集中接大庫(kù)保管的，要將柜員庫(kù)包集中到一個(gè)或幾個(gè)庫(kù)車專用提款箱運(yùn)走；（二）不管是何種身份的前臺(tái)柜員，日終時(shí)必須打印出所領(lǐng)尾箱的現(xiàn)金收付明細(xì)和柜員現(xiàn)金收付匯總，核對(duì)賬款、帳實(shí)、帳據(jù)相符后，將尾箱入庫(kù)，柜員對(duì)入庫(kù)后的尾箱不能再做任何操作；（三）對(duì)打印出來(lái)的各種帳表，加蓋印章，按時(shí)間先后順序整理，裝訂成冊(cè)妥善保管。二十一、柜員工作調(diào)動(dòng)或離職時(shí)，必須將所經(jīng)辦的現(xiàn)金辦理交接手續(xù)，移交不清楚不得離職或調(diào)動(dòng)。移交前，柜員清點(diǎn)現(xiàn)金軋賬無(wú)誤后，打印出柜員軋賬表一式兩聯(lián)，登記款項(xiàng)物品交接登記簿。移交時(shí)，要有綜合柜員監(jiān)交，由移交柜員填寫(xiě)交接登記簿，在“移交人”欄加蓋個(gè)人名章，接交柜員在“接交人”欄加蓋個(gè)人名章，綜合柜員在“監(jiān)交人”欄加蓋個(gè)人名章。接交柜員通過(guò)“尾箱交接”交易接收現(xiàn)金，并打印現(xiàn)金交接清單，由交接雙方及監(jiān)交人當(dāng)面點(diǎn)清并登記交接登記簿，共同簽章。第四十條重要空白憑證安全規(guī)范重要空白憑證是指無(wú)面額的經(jīng)信用社或單位填寫(xiě)金額并簽章后，具有支付票款效力的空白憑證。包括：各類存折、存單、匯票、支票、不定額銀行本票、信用證、信用證修改書(shū)、空白信用卡、空白儲(chǔ)蓄卡、聯(lián)行報(bào)單、貸款收款憑證、國(guó)庫(kù)券收款憑證及其他重要空白憑證等。一、重要空白憑證保管重要空白憑證必須集中存放于聯(lián)社財(cái)務(wù)部門憑證庫(kù)房（柜），庫(kù)內(nèi)建立“重要空白憑證保管登記簿”，詳細(xì)記載重要空白憑證的種類、數(shù)量、起止號(hào)碼、出入庫(kù)時(shí)間等內(nèi)容。必須由專人負(fù)責(zé)重要空白憑證的管理，網(wǎng)點(diǎn)要指定專人保管。憑證經(jīng)管人員嚴(yán)格按照責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)高的標(biāo)準(zhǔn)選擇配備。二、重要空白憑證運(yùn)送運(yùn)送重要空白憑證，必須由專車雙人運(yùn)送（不包括司機(jī)），不得委托他人捎帶。運(yùn)送必須注意安全，嚴(yán)密交接手續(xù)。對(duì)運(yùn)送時(shí)間、地點(diǎn)和路線，要嚴(yán)守秘密，不得向任何無(wú)關(guān)人員透露。運(yùn)送車輛不準(zhǔn)搭乘其他無(wú)關(guān)人員及捎運(yùn)其他物品。中途不得無(wú)故停留或繞道辦理其他無(wú)關(guān)事宜。三、重要空白憑證核算重要空白憑證一律納入表外科目核算，采用單式收付記賬法。成本裝訂的，以假定價(jià)格一本一元記賬；非成本裝訂的，以假定價(jià)格一份一元記賬。各網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“重要空白憑證”表外科目和“重要空白憑證登記簿”，用于核算重要空白憑證的收入、發(fā)出及結(jié)存。各網(wǎng)點(diǎn)按種類設(shè)置“重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿”，嚴(yán)密監(jiān)控重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、作廢等情況。四、重要空白憑證領(lǐng)?。ㄒ唬┞?lián)社收到重空要登記“重要空白憑證保管登記簿”，辦理入庫(kù)。1、聯(lián)社管庫(kù)員和憑證經(jīng)管員根據(jù)“出入庫(kù)領(lǐng)用單”第一聯(lián)記載的內(nèi)容，對(duì)調(diào)入的重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn)驗(yàn)收，無(wú)誤后雙人在“出入庫(kù)領(lǐng)用單”上簽章，根據(jù)“出入庫(kù)領(lǐng)用單”第一聯(lián)，登記“重要空白憑證保管登記簿”。2、信用社領(lǐng)取重要空白憑證時(shí)，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量和保管條件，匡算需用量，由領(lǐng)取人填寫(xiě)“出入庫(kù)領(lǐng)用單”，經(jīng)內(nèi)勤坐班主任簽章后，方可領(lǐng)取。五、重要空白憑證使用（一）營(yíng)業(yè)期間，業(yè)務(wù)柜組領(lǐng)用重要空白憑證后，根據(jù)“出入庫(kù)領(lǐng)用單”登記“重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿”，注明起止號(hào)碼。簽發(fā)重要空白憑證時(shí)，必須按順序號(hào)使用，逐份銷號(hào)，號(hào)碼必須銜接。每簽發(fā)一份，必須經(jīng)雙人簽章。簽發(fā)重要空白憑證時(shí)，如填寫(xiě)錯(cuò)誤，應(yīng)作廢重填，作廢時(shí)必須加蓋“作廢”戳記，并在“重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿上”注明作廢的日期、憑證號(hào)碼，在備注欄注明“此份作廢”字樣，雙人在登記簿上簽章。各種憑證作廢時(shí)，還應(yīng)將憑證右上角號(hào)碼剪下，貼在“重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿”上。作廢的憑證作當(dāng)日傳票附件。午休或臨時(shí)離開(kāi)，重要空白憑證應(yīng)裝箱加鎖入保險(xiǎn)柜保管。（二）營(yíng)業(yè)終了，未用重要空白憑證與“重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿”本日剩余數(shù)核對(duì)一致，憑證號(hào)碼核對(duì)相符，并經(jīng)雙人清點(diǎn)。無(wú)誤后，重要空白憑證入庫(kù)保管。（三）應(yīng)該由農(nóng)村信用社簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)，不得事先蓋好印章備用；屬于客戶簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁社（行）代為簽發(fā)。（四）使用計(jì)算機(jī)打印重要空白憑證，只能在憑證空格處打印，不得使用計(jì)算機(jī)制作憑證。六、重要空白憑證出售（一）在信用社開(kāi)戶單位購(gòu)買重要空白憑證時(shí)，必須填寫(xiě)“票據(jù)和結(jié)算憑證領(lǐng)用單”（一式三聯(lián)），加蓋預(yù)留簽章和經(jīng)辦人名章，提交其開(kāi)戶行、社。開(kāi)戶行、社經(jīng)辦員抽出該戶預(yù)留簽章卡片進(jìn)行核對(duì)，審查無(wú)誤后，按規(guī)定收取工本費(fèi)和手續(xù)費(fèi)。管庫(kù)員根據(jù)“票據(jù)和結(jié)算憑證領(lǐng)用單”登記“重要空白憑證保管登記簿”，會(huì)計(jì)人員填制表外科目付出傳票，進(jìn)行賬務(wù)處理?？蛻繇氃诠衩姘搭悇e逐項(xiàng)清點(diǎn)份數(shù)。（二）出售重要空白憑證前，必須在憑證右上角加蓋開(kāi)戶社全稱和開(kāi)戶人賬號(hào)，不得交由開(kāi)戶單位自填。使用計(jì)算機(jī)對(duì)公處理業(yè)務(wù)的，必須在開(kāi)戶單位賬戶中輸入重要空白憑證號(hào)碼。（三）開(kāi)戶單位賬戶撤銷時(shí)，客戶須填制“未使用重要空白憑證清單”連同剩余的重要空白憑證一并交回，信用社經(jīng)辦人員根據(jù)清單所列憑證的數(shù)量、號(hào)碼與退回重要空白憑證實(shí)物逐一清點(diǎn)核對(duì)，退回重要空白憑證實(shí)物與相應(yīng)表外科目賬戶核對(duì)。無(wú)誤后，信用社對(duì)客戶退回的重要空白憑證，剪去右上角并加蓋“作廢”戳記，作當(dāng)日傳票附件。若收回重要空白憑證數(shù)量較多，可在傳票后附交回清單，經(jīng)柜組主管簽章，交憑證經(jīng)管員，暫時(shí)入庫(kù)保管，按規(guī)定集中清理銷毀。對(duì)退回的重要空白憑證，計(jì)算機(jī)內(nèi)進(jìn)行銷號(hào)處理。七、重要空白憑證的銷毀（一）需要銷毀的重要空白憑證集中由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)銷毀。銷毀前，必須填制“重要空白憑證銷毀清單”，由分管領(lǐng)導(dǎo)簽署意見(jiàn)報(bào)上級(jí)批準(zhǔn)后，登記“重要空白憑證保管登記簿”。會(huì)計(jì)人員根據(jù)銷毀清單填制表外科目付出傳票，登記“重要空白憑證登記簿”，編制科目日結(jié)單，記載總賬，即付：重要空白憑證。（二）銷毀時(shí)，應(yīng)由業(yè)務(wù)主管部門、會(huì)計(jì)部門和上級(jí)主管部門共同負(fù)責(zé)監(jiān)銷。銷毀后，填制“重要空白憑證銷毀表”，記載銷毀情況。銷毀表及銷毀清單作會(huì)計(jì)檔案永久保管。八、有價(jià)單證和重要空白憑證管理的檢查分為專項(xiàng)檢查和全面檢查。（一）專項(xiàng)檢查由涉及有價(jià)單證和重要空白憑證的聯(lián)社業(yè)務(wù)主管部門組織實(shí)施。業(yè)務(wù)柜組應(yīng)當(dāng)每日由柜組負(fù)責(zé)人或者經(jīng)管使用人員檢查并核對(duì)實(shí)物與賬務(wù)記載一致。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每月由內(nèi)勤坐班主任對(duì)有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況檢查一次。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每季度對(duì)轄內(nèi)有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況抽查一次，被查面不應(yīng)小于100％。聯(lián)社財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)每半年組織對(duì)有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況全面檢查一次。（二）全面檢查由聯(lián)社財(cái)務(wù)部和稽核部組織實(shí)施。全面檢查應(yīng)當(dāng)檢查有價(jià)單證和重要空白憑證管理的全面情況以及各業(yè)務(wù)主管部門實(shí)施專項(xiàng)檢查的情況和對(duì)存在問(wèn)題處理的情況。九、聯(lián)社會(huì)計(jì)部門和稽核部門的負(fù)責(zé)人應(yīng)積極領(lǐng)導(dǎo)和參與有價(jià)單證和重要空白憑證的檢查工作，有責(zé)任深入基層調(diào)查研究有價(jià)單證和重要空白憑證管理工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。十、有價(jià)單證和重要空白憑證檢查，包括對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及柜組使用管理情況的檢查，還包括對(duì)各級(jí)管理部門有價(jià)單證和重要空白憑證管理工作的檢查。十一、有價(jià)單證和重要空白憑證檢查，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洝坝袃r(jià)單證和重要空白憑證檢查登記簿”，寫(xiě)出評(píng)語(yǔ)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要提出整改措施，并負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。十二、任何時(shí)間發(fā)現(xiàn)有價(jià)單證和重要空白憑證實(shí)物與賬載不符，都應(yīng)當(dāng)立即追查原因并報(bào)告上級(jí)。情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)報(bào)告公安機(jī)關(guān)。第四十條印簽變更規(guī)范一、單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開(kāi)戶社出具書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。

單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但無(wú)法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開(kāi)戶社出具原印簽卡片、開(kāi)戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、司法部門的證明等相關(guān)證明文件。

單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。

二、單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)、被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件。第四十一條對(duì)帳單收回規(guī)范各社應(yīng)按月打印客戶對(duì)帳單，及時(shí)核對(duì)收回的對(duì)賬單回單并核對(duì)印鑒，每月對(duì)賬單收回比例達(dá)到100%。第四十二條自助設(shè)備安全運(yùn)行規(guī)范一、仔細(xì)檢查自助設(shè)備區(qū)域室內(nèi)外、設(shè)備周圍有無(wú)亂粘貼假?gòu)V告、假通知、假客服電話等現(xiàn)象。二、檢查自動(dòng)柜員機(jī)附近區(qū)域是否非法安裝竊密攝像裝置和假鍵盤。三、檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否正常。四、通過(guò)存取款操作，主要檢查以下項(xiàng)目：檢查顯示器顯示是否正常；通信和系統(tǒng)運(yùn)行是否正常；出鈔口是否正常、是否有異物；重點(diǎn)檢查插卡口是否有異物或側(cè)錄設(shè)備等；客戶通知單是否缺紙、打印是否正常。五、打開(kāi)自助設(shè)備機(jī)蓋檢查以下項(xiàng)目：檢查流水紙是否缺紙、打印內(nèi)容是否清晰；檢查吞卡盒是否又被吞卡片；通過(guò)操作面板進(jìn)入鈔箱余額查詢界面，查詢余額后與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。六、檢查“ATM”鈔箱，如果余額少于3千元必須嚴(yán)格按照《甘肅省農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)清機(jī)裝鈔管理暫行辦法》進(jìn)行清機(jī)加鈔。七、登記各種自助設(shè)備登記簿八、堅(jiān)持一日“四查制度”九、下班前為“ATM”設(shè)備設(shè)防（防砸撬警報(bào)）十、檢查夜間照明設(shè)備十一、聯(lián)社安全值班人員必須堅(jiān)持自助設(shè)備巡查制度，特別是自助設(shè)備夜間運(yùn)行情況第四十三條飛天卡卡片管理規(guī)范一、聯(lián)社必須定期對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)飛天卡的管理工作進(jìn)行稽核檢查，對(duì)檢查結(jié)果進(jìn)行記錄二、堅(jiān)持雙人申領(lǐng)飛天卡確保及時(shí)入庫(kù)，并按重要空白憑證管理三、對(duì)廢卡（注銷后收回的、無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的、消磁的卡等）做剪角或打孔處理，做到賬實(shí)相符四、開(kāi)卡時(shí)必須通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行客戶身份核實(shí)五、申請(qǐng)書(shū)應(yīng)由客戶如實(shí)填寫(xiě)，柜員及時(shí)檢查客戶資料填寫(xiě)是否規(guī)范、完整六、《發(fā)卡登記簿》登記齊全，由持卡人簽字確認(rèn)七、任何網(wǎng)點(diǎn)或個(gè)人不能以完成任務(wù)為由隨意開(kāi)立“空卡”八、開(kāi)卡時(shí)柜員必須告知客戶安全用卡知識(shí)，主要是“卡片”“密碼”“卡片信息”的風(fēng)險(xiǎn)防范九、熟悉飛天卡跨行差錯(cuò)受理渠道十、熟悉非營(yíng)業(yè)期間，客戶要進(jìn)行飛天卡緊急掛失和查詢余額受理渠道十一、熟悉客服熱線修改取款密碼、解除口頭掛失、開(kāi)通短信提醒等功能十二、聯(lián)社必須采取有效措施組織員工培訓(xùn)，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力第四十四條網(wǎng)絡(luò)及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備安全管理一、聯(lián)社各網(wǎng)點(diǎn)、部門使用的微機(jī)、復(fù)印機(jī)、傳真機(jī)、掃描儀、打印機(jī)、外設(shè)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、操作系統(tǒng)、應(yīng)用軟件、工具軟件等由聯(lián)社上報(bào)省聯(lián)社統(tǒng)一規(guī)劃、選型和配置。二、不得在計(jì)算機(jī)上玩電腦游戲和安裝除WINDOWS自帶游戲以外的各類游戲軟件。自行安裝其它必要軟件時(shí)，應(yīng)在安裝前進(jìn)行病毒檢查。三、如發(fā)現(xiàn)計(jì)算機(jī)病毒應(yīng)及時(shí)通知微機(jī)管理員進(jìn)行查毒、殺毒處理。四、嚴(yán)禁將強(qiáng)磁，易燃、易爆物品接近計(jì)算機(jī)及外設(shè)。五、嚴(yán)禁將易污染、易腐蝕物品接觸計(jì)算機(jī)和外設(shè)。六、不得將水杯、大頭針、曲別針等易導(dǎo)電物品放在鍵盤和UPS附近，以免發(fā)生短路，燒壞設(shè)備。七、各機(jī)密要害部門可對(duì)所使用的計(jì)算機(jī)應(yīng)加入系統(tǒng)密碼，并定期更換。綜合網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、結(jié)算業(yè)務(wù)和電子轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)用計(jì)算機(jī)要設(shè)立用戶密碼和操作員密碼，并定期更換。八、各單位所使用的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)帳戶和密碼、路由器密碼、主機(jī)和路由器的廣域網(wǎng)、局域網(wǎng)IP地址、通訊線路端口及IP地址，都是涉及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全的機(jī)密內(nèi)容，各級(jí)計(jì)算機(jī)管理、維護(hù)人員和使用人要嚴(yán)格保密，不得向外界透露。九、各單位和個(gè)人不得使用連入綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)備登錄互聯(lián)網(wǎng)。十、嚴(yán)禁修改工作終端中的主機(jī)地址和IP地址。十一、嚴(yán)禁以其他與工作無(wú)關(guān)軟件和設(shè)備登錄綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)主機(jī)地址。第七章易燃、易爆物品第四十五條營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)電機(jī)用油和職工食堂液化氣天然氣等屬易燃易爆物品，必須遵守以下安全管理規(guī)定。一、其運(yùn)輸、貯存、使用等，必須設(shè)有防火、防爆設(shè)施，嚴(yán)格執(zhí)行安全操作守則和定員定量定品種的安全規(guī)定，不得大量存貯。二、其使用地和貯存點(diǎn)，要嚴(yán)禁煙火，要嚴(yán)格消除可能發(fā)生火種的一切隱患。檢查設(shè)備需要?jiǎng)佑妹骰饡r(shí)，必須采取妥善的防護(hù)措施，并經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，在專人監(jiān)護(hù)下進(jìn)行。第八章個(gè)人防護(hù)用品和職業(yè)危害的預(yù)防與治療第四十六條根據(jù)工作性質(zhì)和勞動(dòng)條例，為職工配備或發(fā)放必要的個(gè)人防護(hù)用品，押運(yùn)人員上崗必須佩帶防彈衣及防彈頭盔，各單位必須教育職工正確使用防護(hù)用品，不懂得防護(hù)用品用途和性能的，不準(zhǔn)上崗操作。第四十七條努力做好防塵、防毒、防輻射和防暑防寒降溫工作，按規(guī)定發(fā)放勞動(dòng)保護(hù)用品和補(bǔ)貼，提高職工的健康水平。第四十八條實(shí)行每年一次定期職業(yè)體檢制度。對(duì)確診為職業(yè)病的患者，應(yīng)立即上報(bào)聯(lián)社綜合管理部，視情況調(diào)整工作崗位，并及時(shí)做出治療或療養(yǎng)的決定。第九章檢查和整改第四十九條堅(jiān)持定期或不定期的安全生產(chǎn)檢查制度。安全保衛(wèi)部組織全區(qū)聯(lián)社的檢查，每年不少于二次；各信用社每季檢查不少于一次；各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)實(shí)行每日班前班后檢查制度。第五十條發(fā)現(xiàn)不安全隱患，必須及時(shí)整改，如本單位不能進(jìn)行整改的要立即報(bào)告聯(lián)社安全保衛(wèi)部統(tǒng)一安排整改。第五十一條凡安全生產(chǎn)整改所需費(fèi)用，在勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)和安全防衛(wèi)費(fèi)項(xiàng)目列支。第十章獎(jiǎng)勵(lì)與處罰第五十二條聯(lián)社的安全生產(chǎn)工作應(yīng)每年總結(jié)一次，在總結(jié)的基礎(chǔ)上，由聯(lián)社安全保衛(wèi)部評(píng)選安全生產(chǎn)先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人。第五十三條安全生產(chǎn)先進(jìn)集體的基本條件：一、認(rèn)真貫徹“安全第一、預(yù)防為主”的方針，執(zhí)行上級(jí)有關(guān)安全生產(chǎn)的法令法規(guī)，落實(shí)一把手負(fù)責(zé)制，加強(qiáng)安全生產(chǎn)管理；二、安全生產(chǎn)機(jī)構(gòu)健全，人員措施落實(shí)，能有效地開(kāi)展工作；三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)安全生產(chǎn)規(guī)章制度，開(kāi)展經(jīng)常性的安全生產(chǎn)教育活動(dòng)，不斷增強(qiáng)職工的安全意識(shí)和提高職工的自我保護(hù)能力；四、加強(qiáng)安全生產(chǎn)檢查，及時(shí)整改事故隱患和健康危害，積極改善勞動(dòng)條件；五、連續(xù)三年以上無(wú)責(zé)任性職工死亡和重傷事故，沒(méi)有交通事故，安全生產(chǎn)工作成績(jī)顯著。第五十四條安全生產(chǎn)先進(jìn)個(gè)人條件：一、遵守安全生產(chǎn)各項(xiàng)規(guī)章制度，遵守各項(xiàng)操作規(guī)程，遵守勞動(dòng)紀(jì)律保障生產(chǎn)安全；二、積極學(xué)習(xí)安全生產(chǎn)知識(shí)，不斷提高安全意識(shí)和自我保護(hù)能力；三、堅(jiān)決反對(duì)違反安全生產(chǎn)規(guī)定的行為，糾正和制止違規(guī)操作。第五十五條對(duì)安全生產(chǎn)有特殊貢獻(xiàn)的，給予特別獎(jiǎng)勵(lì)。第五十六條發(fā)生重大事故或死亡事故(含交通事故)，對(duì)管理責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，并追究信用社（部）主任的責(zé)任。第五十七條凡發(fā)生事故，要按有關(guān)規(guī)定報(bào)告。如有瞞報(bào)、虛報(bào)、漏報(bào)或故意延遲不報(bào)的，除責(zé)成補(bǔ)報(bào)外，對(duì)事故單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，并追究責(zé)任者的責(zé)任，對(duì)觸及刑律的，追究其法律責(zé)任。第五十八條對(duì)事故責(zé)任者視情給予批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處罰、行政處分，觸及刑律者依法論處。第五十九條對(duì)責(zé)任信用社（部）的處罰，最高不超過(guò)該社