銀行合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí)心得體會薈萃5篇

第銀行合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí)心得體會薈萃5篇

銀行合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí)心得體會1

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為陵城圓融村鎮(zhèn)銀行的一員，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：

合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。

我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

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規(guī)者，正圓之器；矩者，正方之器。不以規(guī)矩，不成方圓。過去農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)單純追求規(guī)模擴(kuò)張的時代已結(jié)束，在現(xiàn)階段復(fù)雜嚴(yán)峻的經(jīng)營環(huán)境下，風(fēng)險管控和業(yè)務(wù)發(fā)展必須齊頭并進(jìn)。我縣聯(lián)社為提升業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)風(fēng)險意識，特邀培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開展了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與管理學(xué)習(xí)，我通過參加培訓(xùn)，收獲頗多，主要體會有以下三點。

一、注重細(xì)節(jié)，杜絕風(fēng)險隱患

銀行業(yè)的案件主要發(fā)生在基層網(wǎng)點，基本上是十案九違規(guī)，操作過程是業(yè)務(wù)手續(xù)的關(guān)鍵和最后流程，對各種細(xì)節(jié)的把握成為了管控風(fēng)險的基礎(chǔ)。在這次的培訓(xùn)課堂上，我學(xué)到對緊急掛失業(yè)務(wù)，可先申請口掛，以確保客戶資金安全。對重病、行動不便的存款人申請掛失，更是可以提供上門核查優(yōu)化服務(wù)；對繼承支取業(yè)務(wù)，首先要客戶識別，若存在遺產(chǎn)繼承糾紛，客戶必須要提供法院司法文書或公證文書才能辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。千里之堤，潰于蟻穴，注重細(xì)節(jié)，不僅可以有效減少銀行損失，維護(hù)銀行聲譽(yù)，更是保護(hù)了自身利益，防止卷入風(fēng)險事件。

二、明辨情形，劃清公私界限

大家每天都在同一個營業(yè)間工作，朝夕相處的時光早就讓我們形成了如兄弟姐妹般的感情。在工作上，我們相互幫助、相互鼓勵。在生活上可以分享趣事、傾吐心聲。在這和諧共進(jìn)的氛圍下，更能為客戶展現(xiàn)我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)態(tài)度和積極的精神面貌。但是，能不能將友情中的信任直接試用到工作中?在同事面前，對違規(guī)行為能不能果斷地說不行?我想的辦法是堅持對事不對人的原則，堅守自己的職業(yè)規(guī)范，保持理性的頭腦，工作嚴(yán)肅認(rèn)真、一絲不茍，這樣代為簽名確認(rèn)，代為開戶及掛失，以及寫借條，甚至空庫行為才會從源頭得到禁止。

三、調(diào)整心態(tài)，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識

業(yè)務(wù)上的熟練，不代表業(yè)務(wù)知識的全面。要想做一名合格的金融工作者，空杯心態(tài)是學(xué)習(xí)狀態(tài)的前提，通過學(xué)習(xí)與經(jīng)營活動相關(guān)的法律、政策知識，才能在實際操作中有依據(jù)、有把握、有底氣。在這次培訓(xùn)中，我發(fā)現(xiàn)在查詢、凍結(jié)與扣劃業(yè)務(wù)方面有很多法律知識需要學(xué)習(xí)；單位結(jié)算賬戶開戶資料不全、不真實、資料審查不嚴(yán)具有很大的操作風(fēng)險；重要票據(jù)的票據(jù)要素核對也有明確規(guī)定；銀企對賬不僅僅是對賬單的收回問題等，這些都是我之前忽視，但卻是易發(fā)生風(fēng)險隱患的業(yè)務(wù)操作點。

總之，合規(guī)成就幸福，違規(guī)就是風(fēng)險，作為一名基層綜合柜員，在工作時，我時刻提醒著自己，處處有風(fēng)險，時時須謹(jǐn)慎。

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合規(guī)人人有責(zé)，這不僅僅是一句口號，更是一種精神，要做到合規(guī)經(jīng)營就要常懷合規(guī)之心。銀行是服務(wù)行業(yè)、也是一個高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。

俗話說：無規(guī)矩不成方圓，這是對合規(guī)重要性的詮釋，是社會發(fā)展亙古不變的規(guī)律，控制風(fēng)險零風(fēng)險是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則，要確保零風(fēng)險就必須做到合規(guī)守法，這不僅要求整體的合規(guī)，更是每個獨立個體的合規(guī)，一個單獨個體的違規(guī)即代表整體不合規(guī)，所以合規(guī)是對每一個人的要求。

千里之堤，以螻蟻之穴潰。重大風(fēng)險事件的爆發(fā)往往都是從業(yè)人員日?；顒又胁缓弦?guī)行為的積累，主動合規(guī)，從我做起，樹立四意識，遠(yuǎn)離風(fēng)險事件。一是要樹立責(zé)任意識，應(yīng)本著對工作負(fù)責(zé)、對同事負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)的原則，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度，自覺做到知行合一、言行一致，事后經(jīng)得起合規(guī)檢查；二是樹立合規(guī)辦事意識，行成于思而毀于隨，要正確把握自己，時刻緊繃合規(guī)之弦；三是樹立保密意識，樹立保密工作無小事的原則；私事樹立監(jiān)督意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，使自己少犯錯、監(jiān)督別人不犯錯誤。

常言道：冰凍三尺，非一日之寒，又言積習(xí)難改。一個人的敵人就是自己，糾正不良習(xí)慣，確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰(zhàn)勝自我。只要人人樹立合規(guī)意識，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，那么實現(xiàn)全面合規(guī)管理，自然是水到渠成。

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首先，我們應(yīng)該知道的是：銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。是為了保證所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。

其次，我們應(yīng)該知道合規(guī)文化的意義所在。

1、合規(guī)文化是對金融部門的必然要求

金融部門自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險性大、規(guī)范性強(qiáng)，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

2、合規(guī)文化是金融業(yè)又好又快發(fā)展的有力保障

當(dāng)前的金融機(jī)構(gòu)正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，但這種發(fā)展必須的科學(xué)的、持續(xù)的依法合規(guī)的發(fā)展，否則就是明天的隱患、包袱甚至案件。

3、合規(guī)文化是預(yù)防風(fēng)險的一項重要舉措

回顧銀行業(yè)發(fā)生的違法案件，大都都是合規(guī)理念缺失、合規(guī)意識不強(qiáng)、合規(guī)管理薄弱造成的，有章不循，有法不依，這是最根本的原因。所以開展合規(guī)文化建設(shè)活動，可以為銀行走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道打下堅實的基礎(chǔ)。

作為一名銀行員工，對于合規(guī)文化的建設(shè)，我認(rèn)為應(yīng)從以下三個方面入手：

一、首先是要全行員工樹立合規(guī)文化建設(shè)的理念

二、要制定一套合規(guī)文化的組織管理機(jī)制。

三、定期組織合規(guī)培訓(xùn)并強(qiáng)調(diào)監(jiān)管。

四、制定合理適度的獎懲措施。

作為衡水人民自己的銀行，我們植根于這片廣袤的大地，一定要嚴(yán)格約束自己的行為規(guī)范，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，打響自己的品牌！

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在市行召開守規(guī)矩、防風(fēng)險、建設(shè)合規(guī)銀行的專題會后，我深入學(xué)習(xí)了省聯(lián)社黨委書記、理事長的重要講話精神，深刻認(rèn)識到在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢下我們面臨的七大風(fēng)險，深刻領(lǐng)悟到做為一名干部必須嚴(yán)守五個規(guī)矩，深入了解了我行轉(zhuǎn)型發(fā)展為三大銀行的新目標(biāo)。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標(biāo)明確，是今后一個時期我們?nèi)∞r(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。

一是嚴(yán)守規(guī)矩，提升黨性。作為一名服務(wù)基層的干部，我遵守黨的政治紀(jì)律、政治規(guī)矩；維護(hù)組織的各項紀(jì)律要求；做到心中有戒；帶頭樹立崇高道德追求。我會以身作則，帶領(lǐng)熊口支行的全體干部員工堅決服從市行黨委領(lǐng)導(dǎo)，不折不扣貫徹落實市行黨委各項決策部署。

二是防控風(fēng)險，查漏補(bǔ)缺。加強(qiáng)風(fēng)險防控，堅守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線，是全省農(nóng)商行面臨的重要任務(wù)。結(jié)合熊口支行的實際情況，我行將從信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、案件風(fēng)險等方面仔細(xì)篩選比對現(xiàn)階段存在的風(fēng)險漏洞，查漏補(bǔ)缺。嚴(yán)把大額增量貸款準(zhǔn)入關(guān)和大額風(fēng)險貸款處置關(guān)；加強(qiáng)一線操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行操作風(fēng)險防控十三條，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；加強(qiáng)案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。

三是抓好合規(guī)，改革創(chuàng)新。這次在專題會上提出的三大銀行目標(biāo)，不僅是省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)通過深入調(diào)研和汲取經(jīng)驗提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫了藍(lán)圖。這一目標(biāo)將合規(guī)文化與銀行建設(shè)緊密結(jié)合，從責(zé)任、合規(guī)、智慧三方面著手塑造出一個更有擔(dān)當(dāng)、更規(guī)范和更創(chuàng)新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規(guī)建設(shè)，讓合規(guī)意識潛移默化在每個干部員工的內(nèi)心。

在今