銀行員工合規(guī)檔案管理辦法()模版

**銀行＊＊*分行職工或員工合規(guī)檔案管理辦法第一章總則第一條為加強內(nèi)部管理,規(guī)范職工或員工行為，防范操作風險，促進依法合規(guī)經(jīng)營，特擬定本辦法。第二條職工或員工合規(guī)檔案管理,是收集職工或員工日常工作中的違規(guī)行為和合規(guī)獎勵信息,并依據(jù)事先擬定的記分標準，對職工或員工違規(guī)行為進行量化記分，為職工或員工績效考核、調(diào)整使用提供依據(jù)和參考。本辦法所稱的違規(guī)行為,是指＊*銀行***分行職工或員工因不履行或不準確履行職責、違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章制度、銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定和我行規(guī)章制度，以及操作失誤等，致使發(fā)生案件、事故、經(jīng)濟損失、經(jīng)營風險、人員傷亡、聲譽損害和業(yè)務(wù)差錯等。第三條本辦法適用全轄各級機構(gòu)職工或員工,所稱“職工或員工”是指**分行全體在崗職工或員工。第四條*行、*分行法律與合規(guī)部,各二級分行法律與合規(guī)職能部門，青島直屬機構(gòu)綜合管理部為職工或員工合規(guī)檔案管理部門。第五條本辦法遵循公開、公正、公平原則,堅持處罰與教育相結(jié)合。第二章職責分工第六條各級職能部門依據(jù)有關(guān)《＊*銀行股份有限公司職工或員工違規(guī)行為處理辦法》及《*＊銀行股份有限公司***分行責任認定管理辦法》規(guī)定的管理流程及職責分工負責所轄機構(gòu)職工或員工的問責處理。第七條法律與合規(guī)部(二級分行為監(jiān)察部，直屬機構(gòu)為綜合管理部)職責(一)＊行負責牽頭建立與完善職工或員工合規(guī)檔案管理體系，是合規(guī)檔案工作的管理部門。(二)＊行負責職工或員工合規(guī)檔案管理系統(tǒng)用戶信息的維護與管理，受理轄內(nèi)機構(gòu)、部門的系統(tǒng)信息變更申請。（三）*行負責牽頭建立和完善《內(nèi)控檢查問題清單》，將總行操作風險管理信息系統(tǒng)內(nèi)檢查信息導入系統(tǒng)。(四)＊行、分行及直屬支行法律與合規(guī)職能部門負責牽頭開展職工或員工申訴的復議工作。(五)＊行、分行及直屬支行法律與合規(guī)職能部門負責匯集轄內(nèi)職工或員工在合規(guī)管理工作中受到的表彰(或嘉獎）信息,并記入系統(tǒng)。（六)各級法律與合規(guī)職能部門對轄內(nèi)各機構(gòu)職工或員工合規(guī)檔案記分情形實行監(jiān)督與檢查，定時對分行違規(guī)記分數(shù)據(jù)情形進行分析評估，提升分行內(nèi)控合規(guī)管理水平。第八條監(jiān)察部門職責各級監(jiān)察部門負責向本級法律與合規(guī)職能部門提報警告及以上職工或員工問責處分信息。第九條人力資源部門職責各級人力資源負責組織實施轄內(nèi)職工或員工合規(guī)檔案積分結(jié)果應用，合規(guī)檔案信息作為績效考核、職位聘任的重要依據(jù)。第十條有關(guān)職能管理部門職責(一)各級有關(guān)職能管理部門協(xié)助配合維護、更新本條線納入合規(guī)檔案管理的《內(nèi)控檢查問題清單》。(二）各級有關(guān)職能管理部門負責收集、提報日常監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的職工或員工違規(guī)信息。（三)各級有關(guān)職能管理部門負責本單位職工或員工違規(guī)行為的初步責任認定,以及記分處理的貫徹工作,不定時查閱本單位職工或員工合規(guī)檔案情形,定時組織分析點評,對達到一定積分限額的職工或員工,及時溝通反饋處理情形。從管理上給基層指導，提升本條線風險內(nèi)控管理水平。第十一條信息科技部職責*行信息科技部負責維護職工或員工合規(guī)檔案系統(tǒng)，依照管理需求完善系統(tǒng)功能,定時備份系統(tǒng)數(shù)據(jù),確保系統(tǒng)運行穩(wěn)定。第三章合規(guī)檔案管理內(nèi)容第十二條職工或員工合規(guī)檔案信息包含以下內(nèi)容：(一）職工或員工的基本信息職工或員工的姓名、單位、職位、職工或員工號(二）職工或員工的違規(guī)行為信息１.各類監(jiān)管機構(gòu)、外審機構(gòu)、稽核部門、上級部門等檢查或評估中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為信息；2.管理部門檢查及日常監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為信息。包括但不限于：各業(yè)務(wù)條線部門利用CCMS系統(tǒng)、CＣAＳ系統(tǒng)、運行監(jiān)控系統(tǒng)、遠程集中授權(quán)、遠程視頻監(jiān)控、銀行卡審批系統(tǒng)、操作風險管理三大工具（RAＣA、KRI、ＬＤＣ)等監(jiān)控手段發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題。3.基層分支機構(gòu)自行開展的檢查、日常監(jiān)控等發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為信息。4、職工或員工問責信息：監(jiān)察部門依據(jù)有關(guān)職工或員工違規(guī)行為做出的經(jīng)濟處理、職位處分、紀律處分等處理信息，以及因違規(guī)行為而進行的誡勉談話、停職檢查等管理問責信息。5.舉報、申訴經(jīng)查實的違規(guī)行為信息。6．重大操作風險事件。7．其他職工或員工的違規(guī)行為信息。（三)職工或員工在合規(guī)工作方面取得的榮譽、獎勵信息第四章合規(guī)檔案記分規(guī)則第十三條違規(guī)記分標準如下:●“極高”風險級別的違規(guī)行為記35分；●“很高”風險級別的違規(guī)行為記２4分；●“高”風險級別的違規(guī)行為記12分;●“中”風險級別的違規(guī)行為記４分;●“低”風險級別的違規(guī)行為記2分；●“很低”風險級別的違規(guī)行為記0.5分●“極低”風險級別的違規(guī)行為記0.1分第十四條依照《職工或員工違規(guī)處理辦法》進行警告及以上處分的，記分要結(jié)合風險等級和問責處理情形確定,其中：警告處分的不低于“很高”風險等級記24分，記過及以上的不低于“極高”風險等級記3５分。多種類問責并存的,按最高標準記分，不重復記分。第十五條同一職工或員工發(fā)生多種、多次違規(guī)行為，依照每項違規(guī)行為的標準值分別記分。第十六條多名職工或員工對同一違規(guī)行為負有責任的，分別按相同標準記分。依照《職工或員工違規(guī)處理辦法》已進行問責的，按第十四條記分。第十七條不同檢查發(fā)現(xiàn)的同一職工或員工同一次違規(guī)行為,在規(guī)定時限內(nèi)整改的,或者對確實無法整改，但做出合理說明的,只記分一次;未在規(guī)定時限內(nèi)整改、且沒有合理說明的,作為新問題重復記分。第十八條免予記分(一)按規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行,但由于制度、流程、系統(tǒng)自身的缺陷或外部因素等不可抗力形成業(yè)務(wù)風險的。(二)有證據(jù)證明,對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)行為有抵制行為并向上級報告的。（三）其他符合免予記分條件的。第十九條職工或員工合規(guī)工作方面的獎勵信息目前僅記錄,暫不記分。第五章合規(guī)檔案記分流程第二十條違規(guī)風險等級的認定依照“誰檢查，誰認定”原則(外審部門檢查的由牽頭部門認定）,責任人認定依照“誰的人，誰管理”原則,記分認定依照“記分值與風險等級一一對應”，如有異議，依照“先記分,后申訴”的原則。第二十一條為確保記分認定的準確性和嚴肅性，各條線管理部門均要擬定“內(nèi)控檢查問題清單”,對納入合規(guī)檔案管理的問題類型及風險度進行明確，并經(jīng)所在行(指*行、二級分行、直屬機構(gòu)）風險管理與內(nèi)部監(jiān)控委員會審批通過后執(zhí)行,“內(nèi)控檢查問題清單”的任何修改均應提交本行風險管理與內(nèi)部監(jiān)控委員會進行審批(附件5中列舉了部分內(nèi)控檢查問題，各行可參照模板結(jié)合本行實際進行適當增減)。第二十二條記分認定部門要在規(guī)定時間內(nèi)履行記分認定工作,經(jīng)記分認定部門負責人簽批后，錄入合規(guī)檔案管理系統(tǒng)。其中,總行問題庫信息由*行法律與合規(guī)部負責于每月初10個工作日內(nèi)導入系統(tǒng),＊分行、各＊分行、青島地區(qū)各直屬機構(gòu)和*行各部門日常監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為信息、工會受理的申訴信息、監(jiān)察處理的問責信息,由各發(fā)現(xiàn)主體在事實認定后1０個工作日內(nèi)填寫《職工或員工記分行為認定表》（見附件1),記分認定部門記分的同時向職工或員工所在單位發(fā)送《職工或員工記分通知書》(見附件2)，通知被記分人員。記分認定部門記分的同時通知被記分人員,如有異議可進行復議。合規(guī)檔案管理部門依據(jù)有關(guān)復議結(jié)果確定最終違規(guī)記分。第二十三條被查行合規(guī)檔案管理部門要在收到《職工或員工記分通知書》后5個工作日內(nèi)將《職工或員工記分通知書》送達責任人簽字確認，并反饋記分認定部門。被記分當事人不簽字的，不影響記分的效力,但被查行合規(guī)檔案管理部門應在《職工或員工記分通知書》上做出說明。第二十四條責任人對記分認定有異議的,可在接到《職工或員工記分通知書》５個工作日內(nèi)，填報《職工或員工記分復議申請表》(見附件3)，并通過被查行記分管理部門向記分認定部門及時提出書面復議申請。因不可抗力或者其他正當理由耽誤職工或員工提出申請的,申請期限順延。第二十五條記分認定部門接到復議申請后，要在5個工作日內(nèi)做出決定,二級以下機構(gòu)（含）報分管行領(lǐng)導批準（*行報部門總經(jīng)理批準)后,在系統(tǒng)內(nèi)修改原記分。然后書面通知被查行合規(guī)檔案管理部門,被查行合規(guī)檔案管理部門要在３個工作日內(nèi)告知申請人復議結(jié)果,復議決定為最終決定。第六章合規(guī)檔案積分管理第二十六條合規(guī)檔案記分資料文件資料由二級分行、直屬支行合規(guī)檔案管理部門存檔保管。為保證違規(guī)積分的準確，記分認定部門和合規(guī)檔案管理部門應定期主動將積分統(tǒng)計匯總信息相互通報,以便進行互相核對、監(jiān)督。第二十七條職工或員工可通過登錄合規(guī)檔案管理系統(tǒng)查詢本人的積分情形,合規(guī)檔案管理部門要解答職工或員工疑問。第二十八條各級法律與合規(guī)部門年終要向同級人力資源部門提供《職工或員工違規(guī)積分統(tǒng)計表》(見附件４)，作為對職工或員工合規(guī)檔案結(jié)果應用的依據(jù)。第二十九條各行合規(guī)檔案管理部門設(shè)立合規(guī)檔案管理員崗,負責職工或員工合規(guī)檔案管理臺賬的錄入和日常管理。第三十條單位（或上級單位）負責人可查詢本單位職工或員工合規(guī)檔案信息,合規(guī)檔案管理部門應當遵守保密原則，不得隨意傳播。第三十一條合規(guī)檔案積分信息管理以公歷年度為周期，不跨年度結(jié)轉(zhuǎn),次年清零。一個周期內(nèi),若遇崗位調(diào)整，積分隨人走，繼續(xù)有效。第三十二條全體職工或員工分為柜員(含派駐經(jīng)理)、其他人員（含各類客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理以及后臺各類人員)兩類分別進行積分結(jié)果的適用。一個周期內(nèi),職工或員工違規(guī)積分達到以下分值時,分別給予相應處理:（一）柜員（1）12≤積分<1８分,按人事管理權(quán)限由所在行責成其做出書面檢查。（2)１8≤積分<２4分,按人事管理權(quán)限由所在行通報批評，并書面報告上一級行合規(guī)檔案管理部門。(３）2４分≤積分,由上一級行（二級分行及以上）合規(guī)檔案管理部門通報批評,當年績效考核等級未能為“A”及以上。(二)其他人員（1）6≤積分<９分,按人事管理權(quán)限由所在行責成其做出書面檢查。(2）9≤積分<12分，按人事管理權(quán)限由所在行通報批評，并書面報告上一級行合規(guī)檔案管理部門。（3）１2分≤積分,由上一級行(二級分行及以上)合規(guī)檔案管理部門通報批評，當年績效考核等級未能為“A”及以上。次年年初,＊行法律與合規(guī)部要對全轄上年度達到柜員類違規(guī)積分24分以上、其他類違規(guī)積分12分以上的職工或員工進行通報批評。連續(xù)兩年達到以上標準的，個人職位次年不得晉升，且原則上應調(diào)整其現(xiàn)職位或離崗培訓,因特殊情形經(jīng)批準暫不作調(diào)整的,次年崗位工資依照現(xiàn)崗位工資的80%執(zhí)行。第七章監(jiān)督管理第三十三條各級行要加強檢查監(jiān)督工作，嚴格依照制度規(guī)定和上級行要求開展檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題要如實記錄和報告。第三十四條*行、二級分行合規(guī)檔案管理部門每年要對轄內(nèi)職工或員工合規(guī)檔案管理執(zhí)行情形進行不少于一次的檢查。對不按本辦法要求進行積分管理的部門負責人和經(jīng)辦責任人進行通報批評,依照中等以上風險違規(guī)問題進行記分，并納入績效考核。第三十五條各行要在每年１月３１日