從業(yè)法規(guī)模擬題

從業(yè)法規(guī)模擬題前言從業(yè)法規(guī)是金融從業(yè)者必須掌握的知識(shí)之一，不僅是金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范的重要保障，也是保障客戶合法權(quán)益的必要條件。如果從業(yè)人員沒有足夠的從業(yè)法規(guī)知識(shí)儲(chǔ)備，可能面臨違法違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)。因此，合理有效的培訓(xùn)是必要的。通過模擬題的形式，可以有針對性地檢驗(yàn)職員對從業(yè)法規(guī)的掌握程度，發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)彌補(bǔ)，提高從業(yè)水平。模擬題題目一某銀行職員在審批客戶貸款時(shí)，未按照規(guī)定對客戶進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，后發(fā)現(xiàn)客戶虛假身份，導(dǎo)致銀行貸款損失。該銀行員工應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任是（）。A.警告B.嚴(yán)重警告C.撤職D.開除題目二證券公司員工熱心于向客戶推薦股票，但未向客戶充分說明相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，致使客戶投訴并要求退款。公司根據(jù)《警示性公告（2012年）第8號(hào)》等有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定范圍內(nèi)對該員工進(jìn)行了處理。該處理措施是（）。A.給予警告B.給予記過C.給予嚴(yán)重警告D.給予開除題目三某銀行某經(jīng)理由于職務(wù)便利，涉嫌濫用職權(quán)，在對高額貸款審批過程中“照顧”了一位女性客戶，后被紀(jì)檢部門發(fā)現(xiàn)并上報(bào)違規(guī)情況。根據(jù)《《機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范中普通法人機(jī)構(gòu)管理人員實(shí)施細(xì)則》，該經(jīng)理應(yīng)受到的懲戒措施是（）。A.警告B.嚴(yán)重警告C.撤職D.免職答案及解釋題目一答案：D.解釋：根據(jù)《銀行家業(yè)務(wù)行為規(guī)范》規(guī)定，銀行從業(yè)人員未經(jīng)實(shí)名認(rèn)證，不得為客戶辦理業(yè)務(wù)。銀行員工應(yīng)當(dāng)承擔(dān)一定的責(zé)任，甚至可能被開除，以起到警示作用。題目二答案：C.解釋：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員管理辦法》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在客戶交易中，未向客戶充分說明相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的，可視情節(jié)給予嚴(yán)重警告、記過和開除等不同處理措施，具體根據(jù)情況而定。題目三答案：C.解釋：根據(jù)《機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范中普通法人機(jī)構(gòu)管理人員實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，從事管理職務(wù)的從業(yè)人員涉嫌濫用職權(quán)，應(yīng)當(dāng)按照其職務(wù)不同，依次給予警告、嚴(yán)重警告、撤職、免職等懲戒措施，其中，對于機(jī)構(gòu)管理層人員違規(guī)行為處以的罰款，應(yīng)由機(jī)構(gòu)自行承擔(dān)。結(jié)語從業(yè)法規(guī)是金融從業(yè)者必須掌握的知識(shí)之一，從業(yè)人員應(yīng)根據(jù)從業(yè)要求不斷學(xué)習(xí)、提升自我