電話約訪的步驟

電話約訪的步驟

確認對方→問好，自我介紹→贊美→表明來意→二擇一法敲定時間→拒絕處理→二擇一法再次敲定時間→跟進

電話約訪話術(shù)準備（模版）理財經(jīng)理：您好，請問**女士/先生我是太平人壽保險公司壽險顧問/**銀行理財人員，我叫**，占用您三分鐘的時間，您方便嗎？客戶：恩理財經(jīng)理：非常感謝您對我司/行的支持，為給您提供（更加完善的服務）特請您明后兩天來我司/行辦理客戶：沒時間，你把資料寄給我吧。理財經(jīng)理：沒問題，資料我隨時發(fā)給您，只是很多信息是資料里無法涵蓋的，還得您親自過來一趟，那您看是星期日上午10點還是下午2點方便呢？客戶：周日也沒時間。理財經(jīng)理：這樣啊，您好忙啊，周末也不能休息，我下周要外出培訓，X月XX號上午或者下午您可以過來一趟嗎？客戶：那好吧。理財經(jīng)理：好的，請您帶上身份證和卡，我們需要做個登記，那我在行里等您，打擾了，再見?。⊕祀娫捄?，填寫約訪表格<在附件四>做好記錄，在前一天致電提醒）5、組織陪同銀行人員進行電話約訪；積極協(xié)助在約訪的異議處理及情緒調(diào)整；其他：1、獎品根據(jù)對行員的吸引力可做隨時調(diào)整，但同一獎項價值不宜相差太大；根據(jù)情況可適當增加獎項，但不能減少；2、根據(jù)前兩天的約訪客戶數(shù)（超過預計時），在第三天可與行長溝通適度提高任務目標，并由行長在夕會上宣布；3、投保單證齊整，事前回訪，注意出單時效性，減少客戶抱怨打擊行員積極性的可能；銀行客戶電話約訪后期追蹤總結(jié)：1、及時總結(jié)成果，與行長溝通。不僅強調(diào)業(yè)績上的大幅增長，更要強調(diào)該項目對團隊的重要意義。如穩(wěn)固客戶關(guān)系、提升團隊營銷氛圍、加強營銷能力、促進營銷配合熟練等；為下一次活動做鋪墊；2、總結(jié)會議上，讓行長強調(diào)這種積極的營銷氛圍一定要持續(xù)下去，（如從下周開始每周四晚上固定進行客戶約訪）最好能讓行長贊揚我們公司和產(chǎn)品可以繼續(xù)大力合作銷售；3、跟行員溝通總結(jié)，促進其持續(xù)保持積極性，不斷提高；約訪客戶追蹤：1、約訪客戶拒絕來網(wǎng)點繼續(xù)約訪，直到客戶確定約訪時間為止，拒絕三次者暫時放棄，三個月后再進行維護，溝通新的服務內(nèi)容。2、約訪客戶未來者或來而未簽單者可以做為產(chǎn)說會、理財沙龍預備人員。在產(chǎn)說會、理財沙龍開始前五天再次進行聯(lián)系或兩周后向客戶介紹新的服務內(nèi)容邀請前來。售后服務：1、讓行員認識到：大量的客戶拒絕前來是正常的，一般情況下約訪成功率在10%左右，不必過分在意；即使客戶未來也是我們良好服務的體現(xiàn)。2、對已來客戶進行電話或短信回訪，表達謝意。銀行客戶電話約訪拒絕處理話術(shù)拒絕問題：1）我正在忙！答1：對不起，打擾了，那五分鐘后給您電話方便嗎？答2：不好意思，打擾了，您那么忙，我給您發(fā)短信行不？2）我現(xiàn)在外地答：你什么時候回深呢？/那我（時間）給您電話行嗎？3）我最近都沒空，不確定周六行不行。答：哦，哎，沒關(guān)系，下周四我再給您電話確認一下可以嗎？4）你們提供什么？給我在電話里講吧答：行，（簡單介紹）最好是您能來行里一趟羅，您看一下相關(guān)資料，這樣了解的更全面一點啊。盈盛系列電話約訪話術(shù)客戶經(jīng)理：“您好，請問是*先生/小姐/女士嗎？客戶：“是，你是哪位？”客戶經(jīng)理：*先生/小姐/女士，你好。我是*行理財中心的客戶經(jīng)理**。上周六的*行大客戶聯(lián)誼會我們見過面的?？蛻簦号?，有印象?？蛻艚?jīng)理：您是我們*行的貴賓客戶，首先感謝您對我行的厚愛和支持。另請問一下您對我們的貴賓服務是否滿意呢？客戶：還可以客戶經(jīng)理：非常感謝，最近我們向貴賓客戶推出了一種理財產(chǎn)品，它完全由投資專家打理，可以參與到類似于京滬高鐵等等這樣的國家大型基礎(chǔ)建設(shè)投資，本金萬無一失，既有穩(wěn)定的固定收益又有值得期待的升值空間，讓您零風險共享機構(gòu)投資的穩(wěn)健收益.我想約個時間專門向您介紹一下，您知道我們理財中心的具體位置吧？客戶：哦，知道?？蛻艚?jīng)理：那您看您是明天還是后天有時間，我在理財中心等您，向您當面介紹一下我們的理財服務?？蛻簦哼@兩天我都沒時間客戶經(jīng)理：*先生/小姐/女士，看來你工作非常忙，那您看下周四或周五有沒有時間？客戶：周五還可以?？蛻艚?jīng)理：“好，*先生/小姐/女士，那我們就約在周五上午10點可以嗎？這樣我可以幫您提前預約我們的理財規(guī)劃師?？蛻簦嚎梢??？蛻艚?jīng)理：好，那我們就周五上午見。客戶：再見.信用卡電話約訪話術(shù)客戶經(jīng)理：“您好，請問是**先生/小姐/女士嗎？”客戶：“是，你是哪位？”客戶經(jīng)理：**先生/小姐/女士，您好。我是*行理財中心***,你現(xiàn)在在方便接聽嗎？客戶：“你說吧”客戶經(jīng)理：“您是我行優(yōu)質(zhì)客戶，現(xiàn)在可以免費為您申請辦理我行與多家商場聯(lián)合推出的折扣信用卡。（結(jié)合信用卡的功能）客戶：折扣信用卡？什么意思？客戶經(jīng)理：本信用卡持卡人可以享受天虹、茂業(yè)等多家的貴賓折扣及積分，您看辦理天虹的貴賓卡還要一次消費500以上才可辦理，并且每個商場都要單獨辦理，這一來您就有很多張卡不方便攜帶和管理。如果您成功辦理不但可以享受到我行信用卡的優(yōu)質(zhì)服務，還等于多家商場的貴賓卡，一卡多用。客戶：那怎么辦？客戶經(jīng)理：很方便您帶上身份證和我行的借記卡來銀行填張表格就可以了，您看明天上午方便嗎?我為您把資料準備好?？蛻簦哼@兩天我都沒時間客戶經(jīng)理：**先生/小姐/女士，看來你工作非常忙，那您看下周四或周五有沒有時間？客戶：周五還可以。客戶經(jīng)理：“好，**先生/小姐/女士，那我們就約在周五上午10點可以嗎？這樣我等你哦?？蛻簦嚎梢??？蛻艚?jīng)理：好，那我們就周五上午見?？蛻簦涸僖?定期快到期電話約訪話術(shù)·客戶經(jīng)理：*先生/小姐/女士，您好！·客戶：你好，哪位？·客戶經(jīng)理：我是**銀行**支行的***，請問您現(xiàn)在方便接聽電話嗎？·客戶：什么事呢？·客戶經(jīng)理：哦，是這樣的，您是我們的貴賓客戶，感謝您長期以來對我們工作的支持。·客戶經(jīng)理：您在我行的定期快到期了，系統(tǒng)提示，您看您是繼續(xù)轉(zhuǎn)存不？·客戶：沒啥用就轉(zhuǎn)吧·客戶經(jīng)理：您還繼續(xù)啊，現(xiàn)在利息好低的哦，才3.6%（或者其他年限的利息）如果不用的，做點其他儲蓄類產(chǎn)品，收益更高，也是零風險的。·客戶：是嗎？·客戶經(jīng)理：是啊，像您存的長時間點，還有五年期、十年期的，不但保證本金，有保底收益，還有浮動收益，這樣市場行情好的時候這樣您就能獲得更高的收益，不好的時候就當存定期啰。要不明天你來行里，我給你講講？·客戶：這兩天我都沒時間·客戶經(jīng)理：**先生/小姐/女士，看來你工作非常忙，那您看下周四或周五有沒有時間？客戶：周五還可以?？蛻艚?jīng)理：“好，**先生/小姐/女士，那我們就約在周五上午10點可以嗎？這樣我等你哦?？蛻簦嚎梢浴？蛻艚?jīng)理：好，那我們就周五上午見。客戶：再見.活期不動或少動客戶電話約訪話術(shù)客戶經(jīng)理：“您好，請問是*先生/小姐/女士嗎？客戶：“是，你是哪位？”·客戶經(jīng)理：*先生/小姐/女士，您好。我是*行理財中心的客戶經(jīng)理**啊。打擾您三分鐘行嗎?主要是關(guān)于資金增值方面的一些資訊，看您是否需要我們定期為您發(fā)送？·客戶：你發(fā)吧?！た蛻艚?jīng)理：好的，我隨后就為您發(fā)出，這是我行近期特別為您這樣的資金經(jīng)常閑置的客戶推出一系列即靈活又收益較高的產(chǎn)品，同時還有綜合配置計劃，達到風險防范或轉(zhuǎn)嫁的功能。比如說像七天通知存款啊，人民幣理財啊等等，您看現(xiàn)在CPI都保持在3%左右，您的錢肯定要先預防貶值風險吧，隨便做點啥，都能強點，要不明天您過來，我給介紹一下？·客戶：這兩天我都沒時間·客戶經(jīng)理：**先生/小姐/女士，看來你工作非常忙，那您看下周四或周五有沒有時間？客戶：周五還可以。客戶經(jīng)理：“好，**先生/小姐/女士，那我們就約在周五上午10點可以嗎？這樣我等你哦。客戶：可以?？蛻艚?jīng)理：好，那我們就周五上午見?？蛻簦涸僖?基金定投電話約訪話術(shù)·客戶經(jīng)理：“您好，請問是*先生/小姐/女士嗎？客戶：“是，你是哪位？”·客戶經(jīng)理：*先生/小姐/女士，您好。我是*行理財中心的客戶經(jīng)理**啊。您現(xiàn)在方便接聽電話嗎？·客戶：您說吧？·客戶經(jīng)理：現(xiàn)在存款利率較低所以建議您來我行了解現(xiàn)在客戶最喜歡做的基金定投，可以平攤成本，平滑風險，分享中國經(jīng)濟成長帶來的收益。您看您是周六還是周末有空來行里找我，到時候詳細給您介紹一下?？蛻簦哼@兩天我都沒時間·客戶經(jīng)理：**先生/小姐/女士，看來你工作非常忙，那您看下周四或周五有沒有時間？客戶：周五還可以。客戶經(jīng)理：“好，**先生/小姐/女士，那我們就約在周五上午10點可以嗎？這樣我等你哦?？蛻簦嚎梢??？蛻艚?jīng)理：好，那我們就周五上午見?？蛻簦涸僖?貴賓卡客戶電話約訪話術(shù)·客戶經(jīng)理：“您好，請問是*先生/小姐/女士嗎？客戶：“是，你是哪位？”·客戶經(jīng)理：*先生/小姐/女士，您好。我是*行理財中心的客戶經(jīng)理**。您現(xiàn)在方便接聽電話嗎？·客戶：您說吧？·客戶經(jīng)理：您在我行的資產(chǎn)已達到金卡客戶標準，所以給您升級為我們的金卡貴賓您周六上午來金卡室找我領(lǐng)一下卡吧！這樣您就不需要等候排隊，還可享受手續(xù)費的減免。/您在我行的資金大部分都在定期，現(xiàn)在存款利率較低所以建議您來我行了解現(xiàn)在