關(guān)于案防工作的調(diào)研報(bào)告

關(guān)于案防工作的調(diào)研報(bào)告“十案九違規(guī)”。從表象上看，案件的發(fā)生是對(duì)員工教之不嚴(yán)、管理不力，對(duì)違規(guī)行為司空見(jiàn)慣、熟視無(wú)睹的結(jié)果，但根源出在體制機(jī)制、內(nèi)控管理等深層次問(wèn)題上，核心還是發(fā)展方式?jīng)]有根本改變。由此看來(lái)，案件防控要想實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安，就必須從根子上下功夫，重在治“本”，觸及“靈魂”！而這個(gè)“本”就是發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，這個(gè)“魂”就是績(jī)效考核機(jī)制的重構(gòu)和優(yōu)化。一、當(dāng)前案件防控形勢(shì)（一）片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，制度的執(zhí)行要求有余卻落實(shí)不足。當(dāng)前普遍存在一種傾向，比較注重建立制度，講要求、作規(guī)定、下文件，對(duì)制度的執(zhí)行卻重視程度不足、工作力度不夠、有效問(wèn)責(zé)不多，簡(jiǎn)單化執(zhí)行、表面化執(zhí)行、遞減式執(zhí)行、被動(dòng)式執(zhí)行、抵觸性執(zhí)行和選擇性執(zhí)行大量存在。根本性原因還在于層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)內(nèi)控制度重要性的認(rèn)識(shí)不足，忽視執(zhí)行力建設(shè)、合規(guī)文化和業(yè)務(wù)發(fā)展之間的有機(jī)聯(lián)系。發(fā)展是硬道理，硬發(fā)展沒(méi)道理，不顧安全的盲目違規(guī)發(fā)展更沒(méi)道理，我們追求的是平安發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展。當(dāng)前，我們系統(tǒng)至上而下均有一套較為詳實(shí)的內(nèi)控操作制度，并能夠一手一冊(cè)進(jìn)行學(xué)習(xí)。但是在遇到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核時(shí)，卻普遍存在一種重業(yè)務(wù)發(fā)展而輕制度落實(shí)執(zhí)行的錯(cuò)誤做法。（二）風(fēng)險(xiǎn)排查能力不足，檢查行動(dòng)不少但效果不佳。一是業(yè)務(wù)部門(mén)和稽核部門(mén)在深層次檢查上力度不足，在事前、事中防控方面缺少控制有效手段和方法。雖然目前可以通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)稽核系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)已經(jīng)發(fā)生過(guò)的業(yè)務(wù)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，但排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和手段較為單一，不能在事前、事中實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)控制。二是由于內(nèi)部稽核力量本身不足，經(jīng)常性的被抽調(diào)完成上級(jí)或單位安排的其它工作，較難獨(dú)立地開(kāi)展稽核工作。三是違規(guī)責(zé)任追究不及時(shí)、不到位的問(wèn)題比較普遍。仍然存在重處理基層具體輕處理上級(jí)管理、重追究當(dāng)事人輕追究領(lǐng)導(dǎo)人等問(wèn)題。（三）應(yīng)付式部署案防工作，案防工作亮點(diǎn)不多問(wèn)題不少。通過(guò)不懈努力，近幾年我們案防能力不斷地得到提高，案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)成效顯著，但自主實(shí)施措施較少、被動(dòng)安排較多，亮點(diǎn)不多而問(wèn)題不少，縣級(jí)行社之間呈現(xiàn)質(zhì)效不平衡的問(wèn)題。相關(guān)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控制度執(zhí)行不到位，不同程度的存在對(duì)制度的執(zhí)行重視程度不足、工作力度不夠，簡(jiǎn)單化執(zhí)行、表面化執(zhí)行、遞減式執(zhí)行、被動(dòng)式執(zhí)行、抵觸性執(zhí)行和選擇性執(zhí)行等問(wèn)題。雖然通過(guò)持續(xù)的季度案防考核，極大的提高了案防工作整體水平，促進(jìn)了相關(guān)案防制度的貫徹執(zhí)行，但執(zhí)行效果存在一定的差距，部分行社四項(xiàng)制度執(zhí)行不到位，屢次通報(bào)屢次不改，部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工長(zhǎng)期在同一崗位工作；部分行社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度執(zhí)行不到位，敷衍塞責(zé)等等。二、原因分析以上問(wèn)題的發(fā)生，原因是多方面的，既有制度執(zhí)行與監(jiān)督等方面的原因，也有機(jī)制與體制等等方面深層次根源。（一）制度不健全，尤其是制度執(zhí)行不力，違規(guī)問(wèn)題的屢查屢犯。我們目前最突出的不是沒(méi)有制度，也不是制度不先進(jìn)，而是在于有了制度不執(zhí)行，執(zhí)行起來(lái)不嚴(yán)肅，執(zhí)行過(guò)程不持續(xù)。（二）激勵(lì)機(jī)制不科學(xué)，出現(xiàn)片面追求市場(chǎng)規(guī)模、注重外延式發(fā)展、業(yè)務(wù)和盈利模式單一等問(wèn)題?；鶎訖C(jī)構(gòu)仍習(xí)慣于追求規(guī)模與數(shù)量的發(fā)展，致使目前基層員工為完成考核任務(wù)，存在不執(zhí)行或想辦法繞行內(nèi)控制度辦理業(yè)務(wù)的僥幸心理。正是由于不科學(xué)的發(fā)展方式，加劇了新的違規(guī)問(wèn)題大量發(fā)生。（三）法人治理不完善，“三會(huì)一層”受上級(jí)影響較多，社員（股東）代表大會(huì)不能監(jiān)督制約理（董）事會(huì)，理（董）事會(huì)不能制約高管人員。監(jiān)事會(huì)難以發(fā)揮應(yīng)有的監(jiān)督作用。主要表現(xiàn)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)人員素質(zhì)不高，獨(dú)立性不強(qiáng)，沒(méi)有配備足夠的具有實(shí)際業(yè)務(wù)能力的內(nèi)審人員等。三、建立案防長(zhǎng)效機(jī)制的對(duì)策建議（一）在不斷完善內(nèi)控制度的基礎(chǔ)上，切實(shí)加大制度執(zhí)行力。要樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)可控的可持續(xù)發(fā)展的理念，業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控同等重要，規(guī)范比規(guī)模更重要，防范比治理更重要。業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，不是對(duì)等關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)防控、案件治理和“三防一?！笔?0分，業(yè)務(wù)發(fā)展才是另外的40分。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理再片么強(qiáng)調(diào)都不為過(guò)，發(fā)展一定要追求風(fēng)險(xiǎn)可控下的可持續(xù)發(fā)展。要建立規(guī)范的管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)審批制度，制定適合于實(shí)際的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。人們常說(shuō)案防工作是“老大難”，但老大重視就不難，我們要嚴(yán)格落實(shí)“合規(guī)從高層做起”的理念，高管人員要帶頭合規(guī)，為員工作出表率。（二）加強(qiáng)案防文化建設(shè)，營(yíng)造合規(guī)企業(yè)文化。案件的發(fā)生與人的思想理念、行為表現(xiàn)尤其是文化環(huán)境密不可分，全面系統(tǒng)的合規(guī)文化對(duì)防范案件至關(guān)重要。案防文化決定企業(yè)的前途命運(yùn)。案防文化具有重要的導(dǎo)向、凝聚、激勵(lì)、約束作用，應(yīng)打造“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺(jué)糾錯(cuò)”的合規(guī)文化，形成一種無(wú)形的精神力量和約束。要堅(jiān)持“預(yù)防為主”案防理念，不斷推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)的深入開(kāi)展。加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)文化建設(shè)，把合規(guī)文化作為企業(yè)文化的重要組成部分，讓全體員工真正能夠從理念上、行為上自覺(jué)加以落實(shí)。（三）轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，選擇正確的發(fā)展方式要樹(shù)立科學(xué)、可持續(xù)的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，糾正片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展的傾向，正確處理好短期效益與長(zhǎng)期效益的關(guān)系、競(jìng)爭(zhēng)與規(guī)范的關(guān)系、改革創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。要堅(jiān)決摒棄片面追求規(guī)模的做法，向規(guī)模與質(zhì)量并重、質(zhì)量為先的方向轉(zhuǎn)變，改變外延式發(fā)展，向集約化經(jīng)營(yíng)、內(nèi)涵式發(fā)展轉(zhuǎn)變，加快業(yè)務(wù)模式、管理模式、盈利模式、薪酬激勵(lì)模式的轉(zhuǎn)變。（四）樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀，端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想要完善薪酬管理辦法，引進(jìn)期權(quán)薪酬管理制度，對(duì)高管人員的考核要增加案件防控指標(biāo)權(quán)重，將合規(guī)責(zé)任體現(xiàn)在績(jī)效考核之中。要建立科學(xué)、合理的績(jī)效考核、收入分配制度，合理確定任務(wù)指標(biāo)，重點(diǎn)關(guān)注基層員工的薪酬水平和思想變化。按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)需求科學(xué)合理地定編、定崗、定責(zé)，優(yōu)化人力資源配置，全面實(shí)行崗位聘任制和競(jìng)爭(zhēng)上崗，優(yōu)化勞動(dòng)組合，強(qiáng)化工資激勵(lì)機(jī)制，有效解決員工“帶病”上崗問(wèn)題，切實(shí)防范各類(lèi)案件的發(fā)生。（五）完善法人治理，實(shí)現(xiàn)案防標(biāo)本兼治要轉(zhuǎn)變理念，拓寬工作思路，加快推進(jìn)改革，從完善法人治理結(jié)構(gòu)入手，真正構(gòu)建適合自身