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文檔簡介

投資績效分析比照上圖，可以發(fā)現(xiàn)第1、2年出現(xiàn)了現(xiàn)金短缺，這2年是家庭大項支出的年份。通過金融理財規(guī)劃，基本避免了家庭財務狀況的過度透支，動用儲蓄資金就可應付，沒有對家庭金融資產(chǎn)配置產(chǎn)生太大影響。所以，方太太可以不必拼命去做很辛苦的工作。規(guī)劃后的現(xiàn)金凈流入曲線顯示：家庭收入呈現(xiàn)溫和上升態(tài)勢，幫助了規(guī)劃中的各項家庭理財目標的實現(xiàn)；累積的金融資產(chǎn)（加上投資性房產(chǎn)等）基本能滿足退休后的家庭養(yǎng)老需求。家庭理財風險控制作為理財專業(yè)人士，只為客戶提供適合需求的理財規(guī)劃，而不為客戶作出具體投資決定，投資風險仍將由客戶承擔，所以要求客戶盡力做好風險控制。建議方太太可以著重關注如下幾個方面：1）了解相關投資品種的風險收益特征2）恪守既定配置方案，對風險資產(chǎn)設定風險警戒線3）定期進行績效評估，適時調(diào)整投資策略4）定期與理財師溝通，審視和評估理財環(huán)境的相關變化577100180309001209557903682285963308257710018030900123865761373997357606965771001803090013594578077579902515512577100180309001238757716498260181805157710018030900121385721311921589183265771001803090012359579036822361076053577100180309001235657613528614379174257710018030900123555750878697046932791708810034335527410122994432583337917088100343355275101866732938832008170881003433561071015811525015005221708810034335610810100018005987173217088100343354295101074194142687017170881003433561841018786608696288021708810034335618510177583117408667417088100343356109101086014373572846170881003433561101011522072160149161708810034335523710102704160570270917088100343355238101229364861425414170881003433561

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