中央銀行學(xué)考試題

一、名詞解釋〔630分〕存款預(yù)備金制度機(jī)構(gòu)交存中心銀行存款預(yù)備金的比率和構(gòu)造調(diào)整，藉以間接地對社會貨幣供給量進(jìn)展把握的制度。貨幣政策是指中心銀行為了實(shí)現(xiàn)其特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而承受的各種把握和調(diào)整貨幣供給量、信用量和利率等中介指標(biāo)，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總稱。再貼現(xiàn)政策的一種政策措施5、清算業(yè)務(wù)是指中心銀行作為一國支付清算體系的參與者和治理者，通過確定的方式、途保證經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和社會生活的正常運(yùn)行推斷〔220分，需要改錯(cuò)〕〔非擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)為信用貸款〕但是，資產(chǎn)負(fù)債表不同，信用為……抵押品不是發(fā)放貸款與否的關(guān)鍵，信用貸款為主央行是以盈利為目的的官方組織錯(cuò)的，不是以盈利為目的，為半官方組織中心銀行可以通過對法定存款預(yù)備金比率的規(guī)定直接調(diào)控商業(yè)銀行的信貸規(guī)?！?〕錯(cuò)誤。應(yīng)改為：中心銀行可以通過對法定存款預(yù)備金比率的規(guī)定，直接限制商業(yè)銀行創(chuàng)規(guī)模。貨幣的經(jīng)濟(jì)發(fā)行與財(cái)政發(fā)行的區(qū)分，經(jīng)濟(jì)發(fā)行是依據(jù)國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的客觀需要增加現(xiàn)金流通量。依據(jù)生產(chǎn)和商品流通的需要，可以避開貨幣投放過多，又能確保經(jīng)濟(jì)增長對貨幣的需要。財(cái)政發(fā)行是為彌補(bǔ)國家財(cái)政赤字而進(jìn)展的貨幣發(fā)行。在國庫可以直接發(fā)行紙幣的條件下，1會形成超經(jīng)濟(jì)需要的過多貨幣量，會導(dǎo)致市場供求失衡和物價(jià)上漲。對金融機(jī)構(gòu)貸款的形式〔要供給擔(dān)保，以政府債券、商業(yè)票據(jù)為擔(dān)?！橙~結(jié)算和凈額結(jié)算那個(gè)效率和安全最好？全額好，可以避開信用風(fēng)險(xiǎn)央行公開市場操作怎樣調(diào)整貨幣供給總量中心銀行通過在金融市場買進(jìn)賣出有價(jià)證券，可直接增加或削減商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的超額預(yù)備水平，從而影響存款貨幣銀行的貸款規(guī)模和貨幣供給總量。央行統(tǒng)計(jì)信息體系中金融統(tǒng)計(jì)處于核心位置。央行對金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)比負(fù)債更有可控性，主動(dòng)性。央行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對貨幣供給又打算性作用集中存款預(yù)備金是央行重要的業(yè)務(wù)，是保證央行支付的重要手段之一簡答〔48分〕央行再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)有何意義？再貼現(xiàn)和貸款是中心銀行對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)供給融資的兩種方式的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，其意義集中表達(dá)在以下兩點(diǎn)：中心銀行對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)供給資金融通和支付保證，是履行“最終貸款人”職的方式來解決局部問題，但同業(yè)拆借的數(shù)量不行能很大，特別是當(dāng)遇到普遍的金融危機(jī)時(shí)，業(yè)銀行融通資金，便是最終的解決手段。中心銀行為商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)和貸款，是其供給根底貨幣的重要渠道。再貼現(xiàn)和貸款便是中心銀行供給根底貨幣的重要渠道如何理解央行存款業(yè)務(wù)與其發(fā)揮職能作用的關(guān)系P86業(yè)務(wù)是中心銀行重要的業(yè)務(wù)之一，存款業(yè)務(wù)的開展與央行發(fā)揮其職能作用是親熱相關(guān)的：中心銀行作為發(fā)行的銀行，存款業(yè)務(wù)與流通中現(xiàn)金的投放有直接關(guān)系。在其資產(chǎn)業(yè)要的調(diào)整作用。中心銀行作為銀行的銀行，通過預(yù)備金存款業(yè)務(wù)，可以調(diào)整存款貨幣銀行在中心銀組織全國的資金清算等。中心銀行作為政府的銀行，為政府經(jīng)理國庫，對政府融通資金。政府存款的任何變策的制定供給牢靠的一句，保證貨幣政策得以順當(dāng)實(shí)施，提高貨幣政策效果。為什么說實(shí)施全額結(jié)算有利于躲避系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)P129顯著特征在于“實(shí)時(shí)”和“全額算時(shí)隔降至最低〔甚至為零算過程中的因素干擾，提高了安全系數(shù)。中心銀行證券買賣業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)之間的關(guān)系P113答：中心銀行的證券買賣業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)既有一樣之處，也有不同之處。其一樣之處是：就其效果而言，中心銀行買進(jìn)證券實(shí)際上是以自己制造的負(fù)債去支付，這相當(dāng)于中心銀行的貸款；而賣出證券，則相當(dāng)于貸款的收回，其效果都是一樣的。就對貨幣供給量的影響而言，中心銀行買進(jìn)證券同發(fā)放貸款一樣，實(shí)際上都會引起社下引起貨幣供給量的多倍收縮。無論是證券買賣業(yè)務(wù)，還是貸款業(yè)務(wù)，都是中心銀行調(diào)整和把握貨幣供給量的工具。其主要區(qū)分之處是：資金的流淌性不同。中心銀行的貸款盡管都是短期性的，但也必需到期才能收回；而業(yè)務(wù)的資金流淌性。對中心銀行而言，貸款有利息收取問題，通過貸款業(yè)務(wù)，可以獲得確定的利息收入；而未到期的證券買賣則沒有利息收入，只有買進(jìn)或賣出的價(jià)差收益。中心銀行從事的證券買賣業(yè)務(wù)對經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境的要求較高，一般都以該國有興盛的可以從事貸款業(yè)務(wù)。論述〔8分+10分〕依據(jù)中心銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)是否與資金的運(yùn)動(dòng)相關(guān)，央行業(yè)務(wù)可分為哪些種類P63中心銀行的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)都是為了履行其各項(xiàng)職責(zé)。由于中心銀行的地位和職能的特別性，其業(yè)務(wù)活動(dòng)的種類與一般金融機(jī)構(gòu)相比有很大不同金的運(yùn)動(dòng)相關(guān)，可以分為銀行性業(yè)務(wù)和治理性業(yè)務(wù)兩大類。類業(yè)務(wù)的共同特點(diǎn)就是直接與貨幣資金相關(guān)，業(yè)務(wù)活動(dòng)都將引起貨幣資金的運(yùn)動(dòng)或數(shù)量變化，具體又可分為以下幾種〔〕資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)。中心銀行的資金來源和資金運(yùn)用形成了資貸款業(yè)務(wù)、公開市場業(yè)務(wù)和黃金外匯業(yè)務(wù)〔2〕支付清算業(yè)務(wù)。支付清算是中心銀行向金融機(jī)構(gòu)及社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)供給資金支付清算效勞的綜合業(yè)務(wù)〔3〕〔4〕會計(jì)業(yè)務(wù)。包括表達(dá)和反映中心銀行履行職能，監(jiān)視、治理、核算財(cái)務(wù)的會計(jì)業(yè)務(wù)。行的法定特權(quán)。治理性業(yè)務(wù)主要有存款預(yù)備金治理、貨幣流通治理、貨幣市場監(jiān)管、黃金外治理、金融調(diào)查統(tǒng)計(jì)、對金融機(jī)構(gòu)的稽核、檢查、審計(jì)等業(yè)務(wù)。結(jié)合我國實(shí)踐分析發(fā)行央行債券的意義P96①歷史追溯34市場化改革的意義。我國發(fā)行中心銀行債券的實(shí)踐。中心銀行債券是中心銀行為調(diào)整金融機(jī)構(gòu)多余的流淌1993200億元的中心銀行融資債券。2023年9月，為吸取因外匯占款投放而增加的流淌性，并進(jìn)一步豐富中心銀行公開市場業(yè)務(wù)操作工具中心銀行票據(jù)，之后，中心銀行票據(jù)不斷發(fā)行。到2023年底，中國人民銀行發(fā)行的中心銀11079、0178435、5814、12%。發(fā)行中心銀行債券對中心銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)進(jìn)展貨幣政策操作具有重要意義。中心業(yè)銀行或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的超額貯存過多達(dá)，尤其是國債市場不興盛，中心銀行債券往往成為公開市場操作的主要工具。行這局部多余的流淌性。發(fā)行中心銀行債券對我國的利率市場化改革有重要意義。從貨幣政策操作的角度看，中心銀行承受價(jià)格〔利率〕〔利率〕調(diào)整金融體系的流淌性。其中，價(jià)格〔利率〕招標(biāo)方式發(fā)行央行債券更多一些，以覺察市場件?！病骋粯又帲孩偃谫Y效果一樣：買進(jìn)證券相當(dāng)于發(fā)放貸款，賣出證券則相當(dāng)于收回貸具?！?〕不同之處：①資金的流淌性不同：貸款到期才能收回，證券則可隨時(shí)買賣，其流淌性據(jù)；③收益不同:貸款有利息收入，而證券買賣的收益主要是買進(jìn)或賣出的價(jià)差收益；④對金融環(huán)境的要求不同：證券買賣對金融環(huán)境的要求較高，而貸款業(yè)務(wù)則對其要求較低。名詞解釋〔630分〕存款預(yù)備金制度P80貨幣政策P93再貼現(xiàn)政策P106貯存貨幣清算業(yè)務(wù)推斷〔220分，需要改錯(cuò)〕〔48分〕央行再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)有何意義？P105①對商業(yè)銀行供給資金融通和支付保證，充當(dāng)最終貸款人②供給根底貨幣的重要渠道如何理解央