銀行案防工作難點和不足6篇

銀行案防工作難點和不足6篇員工同志們：今天，我們召開20xx年季度案防工作分析會，我作簡要講話，一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況，二是對20xx年第二季度案防工作提出要求。一、回顧20xx年季度案防工作情況20xx年季度是我行案件防控強化年的季度，也是銀監(jiān)局規(guī)定的“制度執(zhí)行年”的季度。我行高度重視案防工作，按照省銀監(jiān)局關于案防工作的要求，認真努力開展案防工作，特別是做好員工教育培訓、加強日常風險排查、層層落實責任等五方面工作，取得了良好成績，增強全行員工的案件風險意識，初步形成了案防建設的長效機制，為有效防范和化解案件風險奠定了扎實牢固的基礎。20xx年季度案防工作取得的成績來之不易，是我行重視和加強案防工作的結果，與全行各部門和全體員工的共同努力分不開。在此，我向為案防工作做出成績和貢獻的各部門和全體員工表示衷心的感謝。二、做好20xx年第二季度案防工作的要求我行20xx年季度增強案防意識，認真做好案防工作，雖然取得了很大成績，沒有發(fā)生各類案件，但是案防形勢依然嚴峻，我們絲毫不能松懈，需要繼續(xù)抓好案防工作，確保萬無一失，切實維護我行員工和資產的安全。為此，我對做好20xx年第二季度案防工作提出五項要求：一是深化合規(guī)文化。我們每個員工要樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白能做和不能做的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都要一切服從制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。二是加強員工管理。要管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員，加強對這些員工日常行為的排查，確保不出現風險。三是加強設施管理。要加強監(jiān)控設施的檢查、維護，實現“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控，提高監(jiān)控實效。要管理好自助機具，確保自助機具正常使用，不發(fā)生案件事故。四是加強交易管理。要利用反洗錢客戶風險系統(tǒng)，加大對重大交易的實時監(jiān)督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。五是加強監(jiān)督檢查。要規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現問題的整改，切實把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。員工同志們，案件防范工作是一項長期的工作，我們要提高認識，統(tǒng)一思想，切實增強責任心和緊迫感，全面落實各項規(guī)章制度，長期不懈抓好案件防范工作，構筑起案件防范工作的堅實屏障，嚴防發(fā)生各類案件風險，確保我們九都村鎮(zhèn)銀行科學發(fā)展和平安發(fā)展。謝謝大家!今天，我們召開20xx年季度案防工作分析會，我作簡要講話，一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況，二是對20xx年第二季度案防工作提出要求。一、回顧20xx年季度案防工作情況20xx年季度是我行案件防控強化年的季度，也是銀監(jiān)局規(guī)定的“制度執(zhí)行年”的季度。我行高度重視案防工作，按照省銀監(jiān)局關于案防工作的要求，認真努力開展案防工作，特別是做好員工教育培訓、加強日常風險排查、層層落實責任等五方面工作，取得了良好成績，增強全行員工的案件風險意識，初步形成了案防建設的長效機制，為有效防范和化解案件風險奠定了扎實牢固的基礎。20xx年季度案防工作取得的成績來之不易，是我行重視和加強案防工作的結果，與全行各部門和全體員工的共同努力分不開。在此，我向為案防工作做出成績和貢獻的各部門和全體員工表示衷心的感謝。二、做好20xx年第二季度案防工作的要求我行20xx年季度增強案防意識，認真做好案防工作，雖然取得了很大成績，沒有發(fā)生各類案件，但是案防形勢依然嚴峻，我們絲毫不能松懈，需要繼續(xù)抓好案防工作，確保萬無一失，切實維護我行員工和資產的安全。為此，我對做好20xx年第二季度案防工作提出五項要求：一是深化合規(guī)文化。我們每個員工要樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白能做和不能做的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都要一切服從制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。二是加強員工管理。要管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員，加強對這些員工日常行為的排查，確保不出現風險。三是加強設施管理。要加強監(jiān)控設施的檢查、維護，實現“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控，提高監(jiān)控實效。要管理好自助機具，確保自助機具正常使用，不發(fā)生案件事故。四是加強交易管理。要利用反洗錢客戶風險系統(tǒng)，加大對重大交易的實時監(jiān)督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。五是加強監(jiān)督檢查。要規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現問題的整改，切實把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。員工同志們，案件防范工作是一項長期的工作，我們要提高認識，統(tǒng)一思想，切實增強責任心和緊迫感，全面落實各項規(guī)章制度，長期不懈抓好案件防范工作，構筑起案件防范工作的堅實屏障，嚴防發(fā)生各類案件風險，確保我們九都村鎮(zhèn)銀行科學發(fā)展和平安發(fā)展。同志們，案防是銀行的生命線，在當前復雜的經濟形勢和社會環(huán)境中，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現在五個方面。一是銀行業(yè)競爭激烈，我們必須提高防范風險能力。以前我們都說狼來了，現在狼就在我們的身邊，工、農、中、建、交、五大國有銀行，郵儲銀行、農村信用社、農商行、浦發(fā)、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行、中信銀行等，我們所處的環(huán)境真可謂是四面楚歌、八面來風、遍地狼煙，在這種復雜、激烈的競爭環(huán)境下，我們必須把審慎經營、穩(wěn)健經營放在第一位，要在激烈的競爭中時刻保持清醒的頭腦，保持高度的警惕，否則，我們不僅僅會失去發(fā)展的能力，甚至會葬身于我們內部的案件和風險中。二是社會環(huán)境復雜，我們要有高度的風險意識。當前社會中的誘惑太多，拜金主義流行，我們的耳邊時常聽到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做著“發(fā)財夢”、“大款夢”、“老板夢”，有些員工腦子每天想的不是工作，而是我要當老板，我們要發(fā)大財，我要香車豪宅，有些人為了追求利益鋌而走險，不惜以身試法，案防工作形式嚴峻，挑戰(zhàn)重重，我們不僅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的員工，這不僅要對自己負責，更要對商行大業(yè)負責，對黨負責。三行業(yè)性質特殊，我們要講案防。銀行經營的就是風險，這就決定于了銀行就是高風險行業(yè)，既然是高風險銀行，我們就必須要有對風險的高度敏感性和警惕性。案防工作是銀行的保護傘，是我們的生命線，一個小小的差錯，有可能給我們帶來毀滅性的災難。不講案防，就是自掘墳墓;案防做不好，就是自取滅亡。四經營氛圍不佳，我們要抓案防。目前，我們正在處于轉型發(fā)展的關鍵時期，我們的經營活動還存在著很多很大的問題，與股份制銀行相比，我們的服務還有很大差距，我們的平臺還很難與其抗衡，我們的產品還遠不如人家豐富，甚至有些客戶曾直截了當的說，我們的服務不如浦發(fā)，這些不良的經營氛圍，影響了我們的心情，影響了我們的思想，甚至影響了我們的行動，一些人開始敷衍了事、吊二郞當、麻痹大意，給一些不法分子、不良思想創(chuàng)造了可趁之機，這是非常危險的，抓好案防，是商行實現轉型、跨躍發(fā)展的保障和前提。五是供需矛盾突出，我們要提高把控風險的能力。當前的經濟形式大家已經深有體會，焦炭行業(yè)不景氣、鋼貿企業(yè)風險重重、房地產前景不容樂觀、煤炭行業(yè)貨堆如山，民間融資時有案發(fā)、企業(yè)經營舉步維艱，在這種背景下，風險無處不在，風險重重逼人，越是這種情況，越是考驗一個銀行的風險把控能力。總行多次召開專題會議、多次下發(fā)風險提示，多次組織風險排查，充分說明了總行把控風險的決心和意識。以上是我們對案防工作的一些認識，下面，我匯報一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來，我們嚴格按照總行關于案防工作的要求和部署，認真做好日常防范工作，同時還主要做了以下工作：一是以思想教育、合規(guī)建設為首務，多措并舉，加強員工合規(guī)意識、合法意識的培養(yǎng)，贏造清、廉、威、正的企業(yè)文化氛圍。我們支行一直非常重視員工的思想教育。近年來，受經濟形勢和市場環(huán)境的影響，銀行案防工作面臨著嚴峻的形勢，上半年，根據總行和監(jiān)管部門、人民銀行的要求以及安排部署，我們通過召開案防例會、面談會、專項工作會等等，認真貫徹傳達總行有關精神、落實工作要求。通過與每一位員工面談、簽訂承諾函，使每一位員工深刻認識非法集資等非法金融行為的危害，引導大家提高免役力，遠離非法集資、遠離高利貸、遠離一切不安定因素。通過組織大家觀看《十分鐘的悲劇》，并要求大家以讀后感的形式深刻剖析案件背后的每一絲隱患，引以為戒。通過組織以案防為主題的辯論會，讓大家審慎科學的把控風險、警惕風險。二是以宣傳教育為手段，提高社會公眾識別風險、抵制非法行為的能力。我們通過發(fā)放傳單、張貼宣傳海報、走上街頭，向公眾宣傳反洗錢、向公眾宣傳“珍愛信用記錄”等等，在鞏固內部防線的同時，努力筑牢銀行案件防控的外部防線。三是以全行大比武為契機。全面提高每一位員工的業(yè)務能力，從而提高員工在辦理業(yè)務過程中的風險識別能力、處置能力。力求把風險防控貫穿于業(yè)務操作的每一位環(huán)節(jié)，每可能存在的風險化解在萌芽。四是以《違規(guī)積分管理辦法》的學習，明確業(yè)務操作的風險點和風險源，通過學習嚴厲的處罰機制，校正不規(guī)范行為、警示教育違規(guī)員工。我們要求大家對照辦法列舉的違規(guī)行為，自我評判、自我校正、自覺遵章守紀、自覺合規(guī)經營，筑牢風險防線。同志們，銀行案防無小事?？v然我們做了這么多的工作，但是仍有一些地方還遠遠不能滿足一個高標準銀行的要求，一些被我們稱之為小錯誤、小隱患、小問題的風險還普遍存在，我們要知道，十分鐘的悲劇正是由這些看起來不起眼的小錯誤、小隱患、小問題引發(fā)的。一是我們對員工的日常行為和思想動態(tài)掌握的還不及時，這既不利于我們的動態(tài)排查，也可能對我們整個集體產生了一些負面影響。我們的有些員工，對案防工作的重要性還不理解或者說理解的不深刻、不達標。針對這一點，我們要在下一階段的工作中，進一步加強員工的思想教育，真正把員工的思想統(tǒng)一起來，統(tǒng)一高度、統(tǒng)一觀點、統(tǒng)一認識。二是我們的工作還做的不夠細致。如，白天安保人員巡邏還不到位，門口車輛擺放有時候還夠規(guī)范，夜間值班人員設防不及時，有時候還出現誤報的現象。工作牌有時帶，有時不帶，有時帶著卻在口袋里放著。上班時間有員工離崗脫崗，監(jiān)控的日常維護和檢查還不到位、電源的使用不規(guī)范，對內退員工的關心還夠等等。同志們，我們正在創(chuàng)建省級文明單位，這既是我們曾經努力的成果，也是我們進一步提升的機會。我們要從細節(jié)入手，要建立紫金支行的崗位和業(yè)務規(guī)范，通過細制的管理，嚴格的操作，要案防落實到一舉一動中，把服務落實到每一個操作環(huán)節(jié)。三是我們的業(yè)務能力還有待于進一步的提升，我們的學習意識還有待于進一步加強。同志們，從總行下發(fā)的新的制度開始，到最近連續(xù)下發(fā)的風險提示，都告訴我們，風險就在我們身邊，我們要發(fā)展，僅僅是我不做壞人，我不做壞事，是遠遠不夠的，只有掌握了業(yè)務操作的精髓，了解了風險的本質、熟悉了業(yè)務的特點、具備了識別的能力、擁有了處置的本領，才能真正的做到來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝，才能有力的推動我們業(yè)務的發(fā)展。因此，我們要必須要在業(yè)務的學習和技能的提高上再下功夫。后半年，我們要組織支行內部的學習，考試，組織大比武，希望大家找差距早動手，快行動，練好本領。同志們，案防，不是“緊箍咒”，而是“保護傘”，不僅僅是“底線”，更是我們的“生命線”，案防工作任重道遠，讓我們共同努力，打造一支能夠抗風險能力強、業(yè)務素質高、服務水平好的優(yōu)秀團隊。一、當前銀行案防工作面臨的形勢

(一)嚴監(jiān)管成為常態(tài)

總體來看，銀行案件防范工作取得了一定的成效，但近年來銀行業(yè)大案、要案頻發(fā)，金融風險滋長，案件防控逐步進入監(jiān)管視野。2023年銀保監(jiān)會起草了《銀行保險機構案件管理辦法(征求意見稿)》，2023年銀保監(jiān)會印發(fā)了《銀行保險機構涉刑案件管理辦法(試行)》，可見監(jiān)管部門對銀行案件防控的重視。從近幾年銀保監(jiān)會及其派出機構開出的罰單看，金融嚴監(jiān)管步入常態(tài)化。(二)外部風險滲透加劇

當前經濟下行壓力下，部分企業(yè)經營困難，社會矛盾凸顯。銀行體系外的融資活動或準金融活動風險不斷暴露，并通過各種途徑向銀行系統(tǒng)傳染、滲透，且風險在傳導交織過程中放大。一些不法分子利用空殼公司或惡意串通中介和銀行工作人員騙取銀行貸款，逃廢銀行債務。近期某銀行出現的客戶開立虛假商業(yè)承兌匯票，以及外地戶籍人員集中開卡騙貸等風險事件，反映出外部風險向銀行滲透加劇的現象。(三)內部管理壓力加碼

目前經濟下行壓力較大，銀行業(yè)面臨利潤下滑、資產質量承壓等不利影響，也給銀行內控管理帶來新的挑戰(zhàn)。從近幾年發(fā)生的案件看，涉案人員多為內部人員，且正由操作人員不斷向中高層管理人員蔓延，發(fā)案領域也從存款、理財業(yè)務向信貸、票據、擔保業(yè)務蔓延，并逐步呈現內部員工違法違規(guī)放貸與外部騙貸相交織的特點。二、商業(yè)銀行案防工作面臨的問題

(一)思想認識存在偏差

一些銀行機構盲目樂觀，對案防工作的長期性、復雜性和艱巨性認識不足。一些管理人員認為很多年未發(fā)生案件，思想就麻痹大意，缺乏危機意識和隱患意識。部分銀行機構追求業(yè)務及規(guī)模的快速發(fā)展，還存在粗放經營方式，風險管理能力跟不上業(yè)務發(fā)展的速度，為了業(yè)務發(fā)展忽略合規(guī)操作及監(jiān)督檢查，為案件埋下風險隱患。如浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)放貸案，暴露出銀行片面追求業(yè)務規(guī)模的超高速發(fā)展，采取弄虛作假、炮制業(yè)績的不當手段，粉飾報表、虛增利潤、追求分行業(yè)績考核排名。(二)案件處置缺乏主動性

由于某些原因，銀行主動報告案件的情況較少，部分案件或風險事件均是由公安、監(jiān)察委等機關對銀行員工采取強制措施才暴露出來。由于受司法機關調查保密要求，銀行機構無法獲知具體案情，導致銀行機構應對處置較為被動，調查進展緩慢，導致聲譽風險加大。有些機構發(fā)生案件后，為躲避監(jiān)管部門追責，拖延報告時間，導致錯過案件處置的最佳時機。而有些銀行機構在案件問責時，對直接人員處罰多且多為經濟處罰，對管理人員不處罰或一帶而過。(三)內控管理存在不足

從近幾年發(fā)生的大案要案看，部分銀行機構內控管理存在漏洞。一是制度流程滯后于業(yè)務發(fā)展。銀行業(yè)務和產品不斷推陳出新，注重營銷業(yè)績的評價，而相應的內控管理制度未及時跟上，出現制度斷層甚至真空，存在一定的風險隱患。二是員工行為管理不到位。目前，銀行在員工行為管理方面存在手段和方式滯后，排查不夠深入甚至流于形式，合規(guī)教育培訓效果不理想等問題。三是內控管理失效。如廣發(fā)銀行違規(guī)擔保案反映出該行在印章、合同、授權文件、辦公場所等方面管理混亂，為不法分子從事違法犯罪活動提供了可乘之機。三、強化商業(yè)銀行案件防控的對策建議(一)看清案防形勢，認實“高壓線”

銀行案件防控不是一朝一夕的工作，而是一項長期性、持續(xù)性、與經營活動時刻相隨的工作。因此銀行機構應提高認識，認清當前案件防控形勢的嚴峻性和復雜性，守住底線、不越紅線、不碰高壓線，將案防工作融入日常經營管理中，增強防風險防案件的緊迫感和敏感性。(二)加強內控管理，筑牢防火墻

一是抓制度執(zhí)行。銀行機構應梳理完善業(yè)務、產品、流程等方面的制度流程，堵塞管理漏洞，杜絕有章不循、違規(guī)操作的行為。同時落實事后監(jiān)督、授權審核、交叉復核等崗位制約，加強內部制約監(jiān)督。二是加強宣傳教育。以預防員工違法犯罪為主題，全面開展以制度學習、警示教育、知識考試、業(yè)務培訓等為載體的宣傳教育活動，提升員工合規(guī)守法意識，防止參與各類違法犯罪活動。三是細化案防履職?；鶎邮前阜拦ぷ鞯淖钋把?，基層負責人是案防關口的把關人。銀行機構應強化基層負責人的內控案防履職行為，確保日常案防工作落實到位，發(fā)揮基層網點案件風險防控的關鍵作用。(三)加強員工行為管理，編實防護網

一是加強常態(tài)化排查。分級開展員工交心談心、家訪等工作，常態(tài)化開展員工行為排查，及時發(fā)現風險苗頭，切實提升員工行為管理質效。二是加強異常行為排查。建立員工異常行為排查機制，重點關注關鍵崗位人員賬戶交易、資金借款社會關系往來等方面。三是豐富排查形式。通過主動報告、走訪座談、內外部舉報等多種形式對員工參與非法集資、經商辦企業(yè)、充當資金掮客等行為進行排查。同時，探索征信報告、大額負債、經商信息等的數據分析，關口前移，提早預警。同志們：今年以來，我縣農信社緊密圍繞銀監(jiān)部門和省聯社案防工作安排部署，堅持以科學發(fā)展觀總攬全局，人防、物防、技防并舉，崗位、條線、內審聯動，時刻保持勤查勤處高壓態(tài)勢，科學謀劃、統(tǒng)籌安排、積極應對、妥善處置，扎實做好案件防控工作，促進了改革和業(yè)務發(fā)展。今天參加營業(yè)部的案防分析會議，我講幾點意見：(一)加強領導，構建齊抓共管良好局面。按照監(jiān)管部門和省、市聯社案防量化考核有關要求，縣聯社高度重視，迅速響應，成立了案防工作領導小組，制定了方案，加強了領導責任、條線責任、崗位責任的貫徹落實，把案件防控責任逐級分解到各部門、各網點。網點要將案防工作任務分解到崗位和人員，明確各崗位、人員的案防工作職責，構建橫向到邊、縱向到底的工作網絡。(二)加強檢查，落實整改。從銀監(jiān)部門和上級聯社通報的案件情況看，多數案件發(fā)生在基層。從聯社近期開展的常規(guī)檢查、專項檢查和離任審計等情況來看，營業(yè)網點制度執(zhí)行不到位的情況仍然比較突出，一些習慣性違規(guī)問題屢查屢犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不規(guī)范、貸款資料收集不齊全、形成不良貸款、失訴訟時效貸款、貸后跟蹤檢查不到位、七級分類不準確等問題均不同程度存在，這里面既有員工規(guī)則意識不強的問題，也有內控管理上的問題，說明基層社案防工作依然不夠深入，主任和運營主管要把內控檢查作為每季度的重要工作，加強業(yè)務的檢查和指導，對檢查存在問題要問責到人，并落實專人跟蹤整改。(三)積極應對，把握當前案防嚴峻形勢。目前，我聯社正處于農商行改制時期，業(yè)務領域不斷拓寬、存貸規(guī)模逐步擴大、市場份額競爭加劇，經營環(huán)境也越來越復雜，監(jiān)控難度越來越大，潛在風險點越來越多，對我縣農信社內控的適應性、操作的合規(guī)性形成了嚴峻考驗。案件風險常常具有滯后性和潛伏性，隨著案件防控治理工作的不斷深入，改革期間成為我們案件防控的壓力突出期。因此，要求我們每一位干部員工要時刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危，嚴防嚴控，辦好每一筆業(yè)務，把好每一道關卡，防好每一個環(huán)節(jié)。(四)落實案防考核機制，提高案防意識。聯社合規(guī)部于今年4月制定下發(fā)了《**縣農村信用合作聯社案件防控考核辦法(試行)》，明確了考核指標，對案防工作組織、案防工作質量、案防工作執(zhí)行力等方面進行量化考核。各崗位人員要認真學習，確保每項指標執(zhí)行落實到位，避免由于個人的違規(guī)操作影響全體人員的績效考核。網點要建立案防學習長效機制，通過不間斷的教育培訓，引導廣大干部員工強化對案防工作的認識：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，對單位，是資金損失、形象聲譽損失，影響改革發(fā)展;對個人，輕則賠償、受處分，重則丟位置、丟工作、承擔刑事責任，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性，當前國際國內形勢更趨復雜，外部金融危機仍未見底，內部社會矛盾積聚，對案防工作帶來新的壓力;三是復雜性，銀行業(yè)是案件高發(fā)領域，受宏觀調控、銀行信貸規(guī)?？刂啤⑸鐣Y金面偏緊等因素影響，內外部各種不利因素疊加;四是反復性，一些屢查屢犯的問題、案件呈窩狀、鏈式、片狀發(fā)生;五是廣泛性，發(fā)案領域和環(huán)節(jié)呈現多樣化特點，在資產、負債、中間業(yè)務中均有發(fā)生，涉及銀行賬戶開戶、重要憑證管理、銀企對賬、質押物管理、票據業(yè)務等環(huán)節(jié);六是多樣性，涉及網點負責人、一線員工、授權管理人員等多個層面人員;七是艱巨性，案件難以根治，特別是員工的道德風險;八是長期性，由于體制、機制和內部管理等方面的深層次問題還沒有徹底解決，案防工作是一項長期艱巨的任務，對案防成績不可沾沾自喜，對案件的爆發(fā)不可心存僥幸，對案件防控工作的形勢，務必保持清醒認識。(五)做好員工行為排查。在當前的新形勢下，部分員工放松了政治理論學習和思想道德修養(yǎng)，在復雜的社會環(huán)境和金錢誘惑面前，世界觀、人生觀和價值觀發(fā)生嚴重扭曲，“向錢看”傾向嚴重，被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經得住各種誘惑，樹立正確的人生觀和價值觀，珍惜工作崗位，使“合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)人人有責，合規(guī)才能保護自己”的理念真正深入人心，并成為從業(yè)人員的行為準則和道德規(guī)范。社主任要按要求做好員工家訪，深入了解員工訴求，解決員工實際問題。把案防工作放在首位，堅持從嚴治社為第一方略、以防控風險為第一任務的要求，堅持改革發(fā)展與防案控險的統(tǒng)一，把風險防控放在心上、抓在手上、落實到行動上，避免重業(yè)務輕內控、重人情輕制度、重布置輕落實、重檢查輕整改的現象。同志們這要引起我們的重視，業(yè)務發(fā)展既要有量的突破，更要有質的保證，案防無小事，發(fā)案壞大事。同志們，案防責任重于泰山，我們一定要恪盡職守，認真履職盡責，為農信社的改革發(fā)展保好駕護好航，作出應有的貢獻。根據銀監(jiān)會內部控制和事件防衛(wèi)制度實施年活動的相關要求，結合省聯社、事務所內部控制和事件防衛(wèi)制度實施年活動的方案和相關要求，我們公司根據自己的實際認真實施，在此基礎上發(fā)表了內部控制和事件防衛(wèi)制度實施年活動的方案，組織全體員工按方案要求實施這項工作，報告日之前，自我調查的糾正階段的工作基本結束，現將相關情況報告如下

一、準備階段。為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。各部門各負責，認真總結本部門的內部控制和事件預防制度，并列出了對照檢查的規(guī)章制度。在此基礎上，活動辦公室制定了本公司的具體實施方案，報