2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)提分題庫(kù)(考點(diǎn)梳理)

2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)提分題庫(kù)(考點(diǎn)梳理)

單選題（共50題）1、（）是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金，通過(guò)構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，使組合與指數(shù)有著相同的變化趨勢(shì)，以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)并取得收益的目的。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數(shù)基金【答案】D2、2010年4月，（）推出滬深300指數(shù)期貨，結(jié)束了我國(guó)股票現(xiàn)貨和股指期貨市場(chǎng)割裂的局面，對(duì)于降低投資者的操作成本，提高資產(chǎn)配置效率，以及完善我國(guó)多層次資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)均具有重大的意義。A.中國(guó)金融期貨交易所B.大連商品交易所C.鄭州商品交易所D.上海期貨交易所【答案】A3、投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括（）。A.確定收益B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C.投資目標(biāo)D.投資決策流程【答案】A4、對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）。A.增值稅B.消費(fèi)稅C.個(gè)人所得稅D.企業(yè)所得稅【答案】C5、全國(guó)銀行間市場(chǎng)買斷式回購(gòu)以（）。A.凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算B.凈價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算C.全價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算D.全價(jià)交易，凈價(jià)結(jié)算【答案】A6、目前我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到（）。A.日B.周C.月D.季【答案】A7、滬港通及深港通的開(kāi)展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)，其重要意義不包括（）。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量B.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制【答案】C8、下列關(guān)于期貨市場(chǎng)的論述中，正確的是（）A.期貨交易是”零和游戲'因此期貨市場(chǎng)不具有經(jīng)濟(jì)功能B.由于期貨價(jià)格變動(dòng)劇烈，因此期貨市場(chǎng)損害了金融體系抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力C.期貨價(jià)格經(jīng)常非理性波動(dòng)，因此期貨市場(chǎng)擾亂了現(xiàn)貨市場(chǎng)的運(yùn)行D.期貨市場(chǎng)并不能消除風(fēng)險(xiǎn)，只是將風(fēng)險(xiǎn)在不同投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移【答案】D9、QDII基金的凈值在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。A.1B.2C.3D.4【答案】B10、股價(jià)指數(shù)復(fù)制方法通常不包括()。A.完全復(fù)制B.抽樣復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制D.分層復(fù)制【答案】D11、封閉式基金（）披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。A.每日B.每周C.每月D.每季【答案】B12、甲公司2015年與2014年相比，銷售利潤(rùn)率下降10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率提高10%,假定其他條件與2014年相同，則2015年與2014年相比，甲公司的凈資產(chǎn)收益率（）。A.保持不變B.無(wú)法確定高低變化C.有所提高D.有所下降【答案】D13、基金銷售機(jī)構(gòu)常常根據(jù)財(cái)富水平對(duì)個(gè)人投資者加以區(qū)分，并對(duì)不同類型的投資者提供不同類型的投資服務(wù)、推薦投資規(guī)模門檻不等的基金產(chǎn)品，對(duì)此，以下理解錯(cuò)誤的是（）。A.平均而言，投資于規(guī)模門檻較高產(chǎn)品的投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力更強(qiáng)B.投資規(guī)模門檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)不同C.即使將個(gè)人投資者劃分為相同類型，不同機(jī)構(gòu)也有可能對(duì)同一類型的投資者采用不同的類別界限D(zhuǎn).投資規(guī)模門檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的目標(biāo)市場(chǎng)定位不同【答案】D14、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是()A.土地投資只能通過(guò)出租來(lái)獲取投資收益B.基于未被開(kāi)發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高，土地投資可能具有較高投機(jī)性C.土地投資只能通過(guò)買賣價(jià)差來(lái)獲取投資收益D.土地投資價(jià)值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小【答案】B15、歐盟《另類投資基金管理人指令》的主要內(nèi)容不包括（）。A.私募股權(quán)投資基金的資產(chǎn)剝離規(guī)定B.資金分配C.初始資本金要求D.基金杠桿水平和流動(dòng)性要求【答案】B16、關(guān)于基金的各類機(jī)構(gòu)投資者的投資特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司通常投資于期限較短的低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)B.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金投資期較短，其投資原則為在保證安全性和流動(dòng)性的前提下實(shí)現(xiàn)增值C.企業(yè)財(cái)務(wù)公司通常將閑置資金投資于貨幣市場(chǎng)基金等流動(dòng)性較好的短期資產(chǎn)D.人壽保險(xiǎn)公司可以投資期限較長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)【答案】B17、下列關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)說(shuō)法正確的是（）A.多樣性的市場(chǎng)指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當(dāng)?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，并進(jìn)而評(píng)估基金的絕對(duì)收益B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍C.事先業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異D.事后確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引【答案】B18、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括（）。A.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要。B.建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度，結(jié)合外部信用評(píng)級(jí)，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理。C.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新。D.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)，提出應(yīng)對(duì)策略?！敬鸢浮緼19、下列關(guān)于可贖回債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.約定的價(jià)格稱為贖回價(jià)格，包括面值和贖回溢價(jià)B.大部分可贖回債券約定在發(fā)行一段時(shí)間后才可執(zhí)行贖回權(quán)C.贖回條款是發(fā)行人的權(quán)利而非持有者D.贖回條款是保護(hù)債權(quán)人的條款，不是保護(hù)債務(wù)人的條款【答案】D20、在標(biāo)的證券價(jià)格變化時(shí)，融券業(yè)務(wù)的維持比例必須大于（）。A.130%B.80%C.50%D.100%【答案】A21、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)須采用（）措施保證業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，基金估值的第一責(zé)任主體是（）A.基金管理人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人委托的會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金托管人【答案】A23、（）報(bào)告了企業(yè)在某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤(rùn)表C.現(xiàn)金流量表D.所有者權(quán)益變動(dòng)表【答案】A24、以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易C.B股實(shí)行次日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競(jìng)價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易【答案】A25、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)B.強(qiáng)有效市場(chǎng)C.弱有效市場(chǎng)D.無(wú)市場(chǎng)【答案】A26、在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，不是所有的債券都是平等的受償?shù)燃?jí)，以下受償?shù)燃?jí)最高的是（）A.優(yōu)先無(wú)保證債券B.第一抵押權(quán)債券C.優(yōu)先次級(jí)債券D.劣后次級(jí)債券【答案】B27、我國(guó)的黃金ETF主要是投資于（）的黃金產(chǎn)品。A.上海黃金交易所B.天津貴金屬交易所C.香港金銀貿(mào)易場(chǎng)D.上海證券交易所【答案】A28、下列關(guān)于利息率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.一般以年為計(jì)息周期，通常所說(shuō)的年利率都是指名義利率B.名義利率是指在物價(jià)不變且購(gòu)買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率C.名義利率和實(shí)際利率的區(qū)別可以用費(fèi)雪方程式ir=in+p表達(dá)。其中，ir為名義利率;in為實(shí)際利率;p為通貨膨脹率D.利息率簡(jiǎn)稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位【答案】B29、債券投資管理中的免疫法，主要運(yùn)用了（）。A.流動(dòng)性偏好理論B.久期的特性C.理論期限結(jié)構(gòu)的特性D.套利原理【答案】B30、對(duì)于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價(jià)值:FV=S（1-LoMD）估值過(guò)程中涉及了（）。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.亞式期權(quán)D.百慕大期權(quán)【答案】C31、按照目前的稅收政策,不需要繳納印花稅的是（）A.I、II、III、Ⅳ、VB.I、II、Ⅳ、V、VIC.III、IVD.I、II、IV、V【答案】D32、下列不屬于股利貼現(xiàn)模型的是（）。A.零增長(zhǎng)模型B.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型C.多元增長(zhǎng)模型D.超額收益貼現(xiàn)模型【答案】D33、經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了（），提出該組織對(duì)新時(shí)期投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。A.《集合投資實(shí)業(yè)監(jiān)管原則》B.《集合投資計(jì)劃治理白皮書(shū)》C.《證券集合投資機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則》D.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》【答案】B34、（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響而面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B35、根據(jù)目前的稅收政策，發(fā)生在國(guó)內(nèi)的以下投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不需要繳納增值稅的是（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、—個(gè)全球投資組合，從國(guó)家角度看，投資于美國(guó)市場(chǎng)的比例為50%，那么這個(gè)組合對(duì)美國(guó)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)敞口為()。A.10%B.30%C.50%D.100%【答案】C37、下列行為屬于QDII基金可以投資的是（）A.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)B.購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C.購(gòu)買實(shí)物商品D.銀行存款【答案】D38、以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是（）A.凈資產(chǎn)收益率B.利息倍數(shù)C.銷售利潤(rùn)率D.總資產(chǎn)收益率【答案】B39、對(duì)于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價(jià)值:FV=S（1-LoMD）估值過(guò)程中涉及了（）。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.亞式期權(quán)D.百慕大期權(quán)【答案】C40、已知無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，基金的平均收益率及基金的標(biāo)準(zhǔn)差，可以計(jì)算（）。A.夏普指數(shù)B.特雷諾指數(shù)C.詹森指數(shù)D.信息比率【答案】A41、關(guān)于基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引B.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)選擇的都是各類市場(chǎng)指數(shù)C.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是衡量基金相對(duì)收益的重要指標(biāo)D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍【答案】B42、某基金某年度收益為22%，同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為18%z滬深300指數(shù)的收益為25%,則該基金相對(duì)其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為（）A.-0.03B.-0.04C.0.04D.-0.07【答案】C43、下列不屬于目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)的是（）。A.換元法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.蒙特卡洛法【答案】A44、可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面（）。A.年利率B.季利率C.月利率D.日利率【答案】A45、下列關(guān)于本期利潤(rùn)的說(shuō)法不正確的是（）。A.是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和B.包括記入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益C.該指標(biāo)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值D.不能全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)【答案】D46、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值估算方法的是（）。A.歷史模擬法B.參數(shù)法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模擬法【答案】C47、目前常用的三種風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)的方法不包括（）。A.蒙特卡洛模擬法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.貼現(xiàn)模型法【答案】D48、根據(jù)市場(chǎng)條件的不同，通常有三種指數(shù)復(fù)制方法，即完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制。三種復(fù)制方法跟蹤誤差大小的順序?yàn)椋ǎ?。A