風(fēng)險管理部崗位設(shè)置及職責(zé)樣本（二篇）

第4頁共4頁風(fēng)險管理部崗位設(shè)置及職責(zé)樣本負(fù)責(zé)管理全行信貸業(yè)務(wù)臺帳；統(tǒng)計(jì)、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；統(tǒng)計(jì)全行風(fēng)險管理的相關(guān)數(shù)據(jù)；為相關(guān)部門提供所需的風(fēng)險管理的相關(guān)數(shù)據(jù)。32.放款授權(quán)（a角）負(fù)責(zé)審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對客戶進(jìn)行放款授權(quán)（a角）工作。3.負(fù)責(zé)全行貸款五級分類匯總工作，并負(fù)責(zé)最終確定全行信貸資產(chǎn)的五級分類。4.各項(xiàng)對內(nèi)、對外數(shù)據(jù)（報表）報送：負(fù)責(zé)總行各部門之間數(shù)據(jù)溝通；負(fù)責(zé)人民銀行、銀監(jiān)局各項(xiàng)數(shù)據(jù)（各種月報表、季報表、半年報表、年報表）及臨時數(shù)據(jù)報送工作。（三）職員崗位職責(zé)職員張娟1.放款授權(quán)（b角）：負(fù)責(zé)審閱授信審查會同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對客戶進(jìn)行放款授權(quán)（b角），并負(fù)責(zé)相關(guān)信貸檔案管理；核對經(jīng)過授權(quán)的放款申請文件，確保文件的準(zhǔn)確；通知有關(guān)部門放款。2.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警：負(fù)責(zé)定期提示相關(guān)部門和人員對信貸進(jìn)行貸后檢查；督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款；督導(dǎo)對出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款進(jìn)行通告。職員羅春慧1.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警：4負(fù)責(zé)貸后風(fēng)險預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款并對出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款進(jìn)行通告，對出現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號的貸后貸款及時提出意見。負(fù)責(zé)審查支行上報申請保全的不良貸款并組織上報授信審查委員會審議；對其他市場風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控預(yù)警，并及時提交相關(guān)預(yù)警信息和報告。2.授信審查委員會會務(wù)負(fù)責(zé)授信審查委員會審議的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)資料的整理、報送以及授信審查會議記錄工作；負(fù)責(zé)授信審查會議表決票的整理、統(tǒng)計(jì)工作。3.負(fù)責(zé)對內(nèi)、對外風(fēng)險管理各項(xiàng)相關(guān)數(shù)據(jù)及文字材料的報送工作。4.信貸審查：負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)部、個人業(yè)務(wù)部上報的信貸業(yè)務(wù)審查工作。職員于鐵1.風(fēng)險數(shù)據(jù)分析：負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；負(fù)責(zé)全行信貸臺帳日常維護(hù)工作；2.信貸審查（a角）：負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)部、個人業(yè)務(wù)部上報的信貸業(yè)務(wù)審查（a角）工作。3.負(fù)責(zé)大額客戶風(fēng)險監(jiān)測報送工作。54.負(fù)責(zé)組織全行風(fēng)險管理?xiàng)l線人員培訓(xùn)工作。職員李靜1.負(fù)責(zé)風(fēng)險管理部日常內(nèi)勤工作。職員孫鳳嬌1.負(fù)責(zé)監(jiān)測全行貸款企業(yè)法人客戶信用等級情況，指導(dǎo)企業(yè)評級工作。2.負(fù)責(zé)監(jiān)測全行法人客戶大額存款變化情況，并及時上報情況變動表。3.負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)部、個人業(yè)務(wù)部上報的信貸業(yè)務(wù)審查（b角）工作。風(fēng)險管理部____年____月一十七日一、負(fù)責(zé)做好對不良貸款的監(jiān)測、考核、清收、保全工作，化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險。二、指導(dǎo)督促各貸款經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)對不良貸款進(jìn)行一次全面清理，逐戶分析成因，針對不同的清收對象采取不同的方法和手段進(jìn)行清收。三、對不良貸款的變化趨勢進(jìn)行預(yù)測，提出抓好不良貸款管理工作的措施意見供聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)參考和決策。四、認(rèn)真做好貸款五級分類工作，真實(shí)、全面、動態(tài)地反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，做到準(zhǔn)確分類，真實(shí)反映。對各社五級分類工作進(jìn)行____次全面檢查。通過貸款五級分類及時發(fā)現(xiàn)和反映信貸管理工作中存在的問題，進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險提示。五、及時處置抵債資產(chǎn)和閑置的固定資產(chǎn)。六、對單戶余額在____萬元以上的不良貸款逐戶建立監(jiān)測臺帳，實(shí)行建檔監(jiān)控，采取措施進(jìn)行逐戶清收管理。七、對訴訟時效有效，借款人有可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的不良貸款，采取加大依法收貸和保全的力度進(jìn)行清收。八、對已失去訴訟時效的不良貸款，通過清理督促基社（分社）向債務(wù)人，擔(dān)保人主張債權(quán)，重新恢復(fù)訴訟時效或延續(xù)擔(dān)保期限。九、對形成損失的呆帳貸款，及時組織上報核銷。十、完成聯(lián)社安排的其它工作。風(fēng)險管理部崗位設(shè)置及職責(zé)樣本（二）一、部門職能（一）風(fēng)險資產(chǎn)監(jiān)控1.負(fù)責(zé)制定各類內(nèi)部審批程序和操作規(guī)程，根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險承受能力設(shè)定、定期審查和更新各級限額；2.負(fù)責(zé)匯總?cè)械男刨J資產(chǎn)分類，并最終確定信貸資產(chǎn)的五級分類；3.負(fù)責(zé)審查各支行上報的保全類不良資產(chǎn)，并上報授信審查委員會審批；4.就有關(guān)市場風(fēng)險分析向董事會和經(jīng)營層匯報，并建議相關(guān)行動；5.制定和推進(jìn)我行法人客戶信用評級工作；（二）信貸風(fēng)險管理1.在政策指導(dǎo)和工具支持之下識別、衡量和管理信貸風(fēng)險，包括信貸風(fēng)險分析、信貸（含貸款以及票據(jù)、保函等與信貸相關(guān)的業(yè)務(wù)）審批和信貸監(jiān)控；2.進(jìn)行與信貸風(fēng)險管理有關(guān)的培訓(xùn)和指導(dǎo)；____組織、協(xié)調(diào)總行授信審查委員會會議；4.處理與信貸有關(guān)的工作，包括放貸的核對、文檔管理、1各種相關(guān)報表以及配合人民銀行、銀監(jiān)局完成各項(xiàng)檢查、調(diào)研工作。二、崗位設(shè)置及人員（一）崗位設(shè)置目前，風(fēng)險管理部崗位設(shè)置為____個，主要是風(fēng)險管理部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警、風(fēng)險數(shù)據(jù)分析、信貸審查、放款授權(quán)、檔案綜合管理。（二）組成人員總經(jīng)理：楊艷副總經(jīng)理：楊麗職員。張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。（三）人員分工1.總經(jīng)理?xiàng)钇G主持風(fēng)險管理部全面工作；2.副總經(jīng)理?xiàng)铥悈f(xié)助總經(jīng)理抓好全面工作，并負(fù)責(zé)風(fēng)險數(shù)據(jù)分析及放款授權(quán)工作；3.職員張娟負(fù)責(zé)放款授權(quán)和信貸檔案管理工作；4.職員羅春慧負(fù)責(zé)信貸審查、風(fēng)險數(shù)據(jù)分析及授信審查會議會務(wù)工作；5.職員于鐵負(fù)責(zé)風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警及信貸審查工作；6.職員李靜負(fù)責(zé)風(fēng)險管理部內(nèi)勤工作；7.職員孫鳳嬌負(fù)責(zé)信貸審查及監(jiān)測企業(yè)法人客戶信用評級工作。三、崗位職責(zé)（一）風(fēng)險管理部總經(jīng)理崗位職責(zé)____組織風(fēng)險評審工作：負(fù)責(zé)組織調(diào)查分析全行市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、信貸風(fēng)險管理狀況，并組織編制相關(guān)風(fēng)險預(yù)警報告；組織對客戶進(jìn)行風(fēng)險評級、授信；組織評審信貸風(fēng)險，為授信審查委員會審批貸款提供支持；組織對通過審批的貸款進(jìn)行放款；____組織督導(dǎo)對信貸風(fēng)險和市場風(fēng)險進(jìn)行評估審核。負(fù)責(zé)組織督導(dǎo)審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關(guān)信息；組織督導(dǎo)識別和衡量有關(guān)信貸風(fēng)險及市場風(fēng)險；組織督導(dǎo)對客戶進(jìn)行風(fēng)險評級，并保證評級的公正、準(zhǔn)確；組織督導(dǎo)對貸后發(fā)生重大變化的客戶進(jìn)行重新評級；組織督導(dǎo)為授信審查委員會出具貸款審核意見，確保授信審查委員會做出正確判斷，保證貸款發(fā)放的安全性。3.協(xié)調(diào)組織授信審查委員會會議：負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、召集授信審查委員會會議，確定授信審查議題，安排會議議程（二）副總經(jīng)理崗位職責(zé)1.風(fēng)險數(shù)據(jù)監(jiān)測和分析：負(fù)責(zé)管理全行信貸業(yè)務(wù)臺帳；統(tǒng)計(jì)、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；統(tǒng)計(jì)全行風(fēng)險管理的相關(guān)數(shù)據(jù)；為相關(guān)部門提供所需的風(fēng)險管理的相關(guān)數(shù)據(jù)。2.放款授權(quán)（a角）負(fù)責(zé)審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對客戶進(jìn)行放款授權(quán)（a角）工作。3.負(fù)責(zé)全行貸款五級分類匯總工作，并負(fù)責(zé)最終確定全行信貸資產(chǎn)的五級分類。4.各項(xiàng)對內(nèi)、對外數(shù)據(jù)（報表）報送：負(fù)責(zé)總行各部門之間數(shù)據(jù)溝通；負(fù)責(zé)人民銀行、銀監(jiān)局各項(xiàng)數(shù)據(jù)（各種月報表、季報表、半年報表、年報表）及臨時數(shù)據(jù)報送工作。（三）職員崗位職責(zé)職員張娟1.放款授權(quán)（b角）：負(fù)責(zé)審閱授信審查會同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對客戶進(jìn)行放款授權(quán)（b角），并負(fù)責(zé)相關(guān)信貸檔案管理；核對經(jīng)過授權(quán)的放款申請文件，確保文件的準(zhǔn)確；通知有關(guān)部門放款。2.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警：負(fù)責(zé)定期提示相關(guān)部門和人員對信貸進(jìn)行貸后檢查；督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款；督導(dǎo)對出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款進(jìn)行通告。職員羅春慧1.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警：負(fù)責(zé)貸后風(fēng)險預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款并對出現(xiàn)預(yù)警信號的貸款進(jìn)行通告，對出現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號的貸后貸款及時提出意見。負(fù)責(zé)審查支行上報申請保全的不良貸款并組織上報授信審查委員會審議；對其他市場風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控預(yù)警，并及時提交相關(guān)預(yù)警信息和報告。2.授信審查委員會會務(wù)負(fù)責(zé)授信審查委員會審議的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)資料的整理、報送以及授信審查會議記錄工作；負(fù)責(zé)授信審查會議表決票的整理、統(tǒng)計(jì)工作。3.負(fù)責(zé)對內(nèi)、對外風(fēng)險管理各項(xiàng)相關(guān)數(shù)據(jù)及文字材料的報送工作。4.信貸審查：負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)部、個人業(yè)務(wù)部上報的信貸業(yè)務(wù)審查工作。職員于鐵1.風(fēng)險數(shù)據(jù)分析：負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；負(fù)責(zé)全行信貸臺帳日常維護(hù)工作；2.信貸審查（a角）：負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)部、個人業(yè)務(wù)部上報的信貸業(yè)務(wù)審查（a角）工作。3.負(fù)責(zé)大額客戶