2023年銀行反洗錢知識競賽題庫及答案（精選260題）

2023年銀行反洗錢知識競賽題庫及答案(精選260題)1.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,一下表述正確的是()A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀態(tài)(正確答案)C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序(正確答案)D.對金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?正確答案)2.對于一家保險(xiǎn)公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有()A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡化措施(正確答案)C.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施(正確答案)D.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡化措施3.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括()A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的(正確答案)B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的(正確答案)C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的(正確答案)D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的(正確答案)4.聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。()A.1267號(正確答案)B.1373號(正確答案)C.1390號(正確答案)5.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款()A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的(正確答案)B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的(正確答案)D.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的6.人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時(shí)需要留存的證件A.投保人有效身份證復(fù)印件(正確答案)B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件(正確答案)C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件(正確答案)D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件7.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是()A.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。(正確答案)C.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令8.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說法正確的有()A.應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作(正確答案)B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工作流程(正確答案)C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程(正確答案)D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報(bào)告流程(正確答案)9.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定()A.行為主體(正確答案)B.行為方式(正確答案)C.主觀要件(正確答案)D.上游犯罪(正確答案)10.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，需考慮以下哪些因素()A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性(正確答案)B.客戶性別C.業(yè)務(wù)類型(正確答案)D.是否為外國政要(正確答案)11.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)()A.對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B.對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理(正確答案)C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級分類(正確答案)12.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)()。A.屬于銀行內(nèi)部保密信息(正確答案)B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(正確答案)C.需要對客戶嚴(yán)格保密(正確答案)D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施(正確答案)13.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括()。A.國家或地區(qū)因素(正確答案)B.行業(yè)因素(正確答案)C.業(yè)務(wù)因素(正確答案)D.客戶因素14.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的?A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶(正確答案)B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價(jià)等(正確答案)C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、因素經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價(jià)等(正確答案)D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素15.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素?()A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員(正確答案)B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶(正確答案)C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(正確答案)D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶(正確答案)16.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素?()A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶(正確答案)B.長期存在大額交易的客戶C.與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶(正確答案)D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶(正確答案)17.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于()A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)(正確答案)B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)(正確答案)C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)(正確答案)D.跨境匯投業(yè)務(wù)(正確答案)18.對正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括()A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理(正確答案)B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(正確答案)C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(正確答案)D.正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易(正確答案)19.銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的()以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。()A.數(shù)據(jù)信息(正確答案)B.業(yè)務(wù)憑證(正確答案)C.賬簿(正確答案)20.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯(cuò)誤A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中(正確答案)C.反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱(正確答案)D.應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批21.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識做好()受益所有人以及特定自然人客戶身份識別，對于提升反洗錢工作具有重要意義A.自然人客戶B.非自然人客戶(正確答案)C.機(jī)構(gòu)D.公司22.下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類型?()A.英文字母B.英文字母EC.英文字母FD.英文字母I(正確答案)23.內(nèi)控合規(guī)部是建設(shè)銀行反洗錢客戶身份識別工作的()A.牽頭管理部門(正確答案)B.業(yè)務(wù)管理部門C.數(shù)據(jù)支持部門D.業(yè)務(wù)直營機(jī)構(gòu)24.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)()。A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國人民銀行上報(bào)B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告(正確答案)C.年度結(jié)束后S個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部25.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的(),按照規(guī)定做好受益所有人身份識別、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A.合規(guī)能力B.風(fēng)險(xiǎn)意識C.職業(yè)操守D.以上皆是(正確答案)26.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,以下說法正確的是()A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告(正確答案)D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》由下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)布?A.中國金融學(xué)會B.中國銀行業(yè)協(xié)會C.銀監(jiān)會(正確答案)D.人民銀行28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)()A.直接責(zé)任B.間接責(zé)任C.實(shí)施責(zé)任D.最終責(zé)任(正確答案)29.下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是()。A,證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由(正確答案)D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)，內(nèi)部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)，或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。A.每半年B.每年(正確答案)C.每兩年D.每四年31.新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估是落實(shí)()反洗錢原則的基礎(chǔ)工作。A.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)B.審慎性C.有效性D.全面性32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易"中的“長期”和“短期”是指()。A.一年以上，3個(gè)工作日B.一年以上，10個(gè)工作日(正確答案)C.三年以上，3個(gè)工作日33.下列哪種大額交易，銀行可以不報(bào)告?()A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(正確答案)34.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存()年。B:5年(正確答案)35.以下屬于大額外匯資金交易的是()。A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬美元(正確答案)B個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬港元D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元36.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為()。C:100萬(正確答案)37.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初()工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可A、行政(正確答案)39.在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶的審核，指的是()原則A.全面性C.重點(diǎn)識別(正確答案)D.審慎性40.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是()樟樹A:工商銀行B:農(nóng)業(yè)銀行C:中國銀行D:建設(shè)銀行(正確答案)41.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是()。A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行(正確答案)D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)42.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在()正式實(shí)施A:2003年3月1日(正確答案)43.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是()A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體(正確答案)B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定44.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的()45.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是()A:公安部C:中國人民銀行(正確答案)46.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A.受益人(正確答案)B.托管人C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D.授權(quán)委托人47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期(正確答案)48.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的()。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A:《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》49.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入()管理A:存款賬戶B:儲蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)50.對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有()A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C.不需要對客戶保密(正確答案)D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施51.一般存款賬戶不得辦理()A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取(正確答案)C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬52.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的()A.放置階段(正確答案)B.離析階段C.融合階段D:3萬美元D.匯總階段53.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括()A.合規(guī)部門B.業(yè)務(wù)部門D.培訓(xùn)部門(正確答案)54.對于個(gè)人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬元人民幣B:1萬美元(正確答案)C:3萬元人民幣55.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向()報(bào)告A.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心B.公安機(jī)關(guān)C.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)56.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施A.適當(dāng)B.簡化C.強(qiáng)化(正確答案)D.一定57.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。(正確答案)B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告58.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)()客戶身份資料。A.及時(shí)增加B.及時(shí)更新(正確答案)C.及時(shí)刪除D.及時(shí)認(rèn)定59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識別制度(正確答案)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度60.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)()A.報(bào)告可以交易B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告(正確答案)D.重新識別客戶身份61.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是()A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的(正確答案)D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)62.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向(),工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.公安(正確答案)B.稅務(wù)C.身份可查系統(tǒng)D.人民銀行63.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)()。A.責(zé)令限期改正(正確答案)B.對直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C.處20萬元-50萬元罰款D.處1萬元-5萬元罰款64.()年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能D.2003(正確答案)65.任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢活動，有權(quán)向()舉報(bào)。A.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)D.上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)66.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國務(wù)院B.中國人民銀行(正確答案)C.公安部D.金融監(jiān)管部門67.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于()洗錢方式A.利用銀行業(yè)洗錢(正確答案)B.通過證券業(yè)洗錢C.通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢D.利用期貨、期權(quán)洗錢68.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予()A.刑事處分B.行政處分C.紀(jì)律處分(正確答案)D.經(jīng)濟(jì)處罰69.對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。A.5個(gè)工作日C.10各工作日(正確答案)70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循()的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A.客戶至上B.控制風(fēng)險(xiǎn)C.盈利最大化D.了解你的客戶(正確答案)71.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常()、金融交易情況、及時(shí)提示客戶更新資料信息。A.資金來源B.經(jīng)營活動(正確答案)C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況72.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.中止(正確答案)B.終止C.停止D.繼續(xù)73.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)B.保存10年C.按照會計(jì)檔案管理規(guī)定D.按最長期限保存(正確答案)74.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。A.核對B.登記C.核對并登記(正確答案)D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件75.中國人民銀行設(shè)立(),負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報(bào)告。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B.會計(jì)部門C.反洗錢局D.稽核部門76.世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是()A:英國B:法國C:澳大利亞D;美國(正確答案)77.以下活動可能存在洗錢行為是()B、購買保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司D、以上都是(正確答案)78.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。A、5(正確答案)79.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過()。B、48小時(shí)(正確答案)80.以下不屬于“黑錢”來源的是()。D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得(正確答案)81.作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免()行為。82.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()。83.建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()。84.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行()。A、客戶身份識別(正確答案)B、大額和可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作85.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時(shí)間是()。C、2007年6月28日(正確答案)A、埃格蒙特集團(tuán)B、亞太反洗錢小組C、金融行動特別工作組(正確答案)D、歐亞反洗錢與反恐融資小組87.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是()。A、埃格蒙特集團(tuán)B、金融行動特別工作組(正確答案)C、歐亞反洗錢與反恐融資小組88.我國具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是()。A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國人民銀行支付結(jié)算司D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)89.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,下列表述錯(cuò)誤的是()。A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件90.()是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。91.《反洗錢法》的立法宗旨是():B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(正確答案)D.打擊非法金融活動92.《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過，并于()起正式施行。B.2006年11月1日93.《反洗錢法》所指的反洗錢是指():A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動采取的措施D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施94.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括():A.個(gè)體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)95.《反洗錢法》規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指()A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會96.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于()。A.金融市場管理B.反洗錢行政調(diào)查(正確答案)C.征信管理D.公眾查詢97.司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只A.民事訴訟B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟。(正確答案)D.各類刑事訴訟98.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提A.大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告99.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向()舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)(正確答案)100.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.公安部D.財(cái)政部101.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會102.《反洗錢法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會103.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行()職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。A.反洗錢行政管理B.金融市場管理C.征信管理D.反洗錢資金監(jiān)測(正確答案)104.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其()派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A、縣一級B、省一級(正確答案)105.反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于()人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。A.現(xiàn)金管理制度B.安全保衛(wèi)設(shè)施C.業(yè)務(wù)管理制度D.反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)108.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)A.負(fù)責(zé)人(正確答案)B.工作人員C.股東D.董事會109.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反洗錢工作。A.法律合規(guī)部門B.保衛(wèi)部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(正確答案)110.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行()。A.向有關(guān)部門核實(shí)B.查看C.核對并登記(正確答案)D.詢問111.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對()的身份證D.代理人件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人(正確答案)D.受益人112.與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對()的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A.委托人B.受益人(正確答案)C.投保人113.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立()。A.銀行結(jié)算賬戶B.信用卡C.儲蓄賬戶D.匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)114.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A.客戶信用資料B.客戶申請開戶資料C.客戶交易信息D.客戶身份資料(正確答案)115.《反洗錢法》規(guī)定，()在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。A.機(jī)關(guān)團(tuán)體B.企業(yè)單位C.任何單位和個(gè)人(正確答案)D.個(gè)人116.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.該金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)工作人員D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員117.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。D.10(正確答案)118.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。C.5(正確答案)119.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。A.公安機(jī)關(guān)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C.國家外匯管理局D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)120.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其()一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。D.七天122.金融機(jī)構(gòu)有以下()行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)(正確答案)D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)123.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過()。A.24小時(shí)B.48小時(shí)(正確答案)C.三天124.《反洗錢法》規(guī)定，()根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A.外交部B.中國人民銀行(正確答案)C.司法部D.公安部125.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)：(正確答案)D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)126.金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)():A.責(zé)令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。(正確答案)D.移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理127.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值()美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。C.10000(正確答案)128.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。B.5(正確答案)129.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下(正確答案)C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確B.5(正確答案)131.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()B、只提交可疑交易報(bào)告C、分別提交報(bào)告(正確答案)D、只提交大額交易報(bào)告132.下列職責(zé)不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)范圍的是()。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況(正確答案)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告133.在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有()。A.會議記錄B.出差記錄C.交易記錄(正確答案)D.談話記錄134.()是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶(正確答案)D、與司法機(jī)關(guān)全面合作135.打擊洗錢活動的關(guān)鍵是()階段。C、離析(正確答案)136.我國()最先明確了洗錢罪。A:修訂后的新憲法。B:修訂后的新刑法(正確答案)C:修訂后的新中國人民銀行法是指()個(gè)營業(yè)日之內(nèi)。C、10(正確答案)139.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告()。A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)總部140.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向()報(bào)告并同時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作A.金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)總部C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)(正確答案)141.()對銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安機(jī)關(guān)D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會142.客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.客戶C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行(正確答案)143.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行144.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員(正確答案)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.第三方戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款A(yù).10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下146.銀行開立匿名賬戶、假名賬戶，或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的，依據(jù)()第三十二條規(guī)定進(jìn)行處理。A.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》147.清單監(jiān)測系統(tǒng)對反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單開展()監(jiān)測A.實(shí)時(shí)(正確答案)B.事后D.抽樣148.反洗錢清單監(jiān)測系統(tǒng)內(nèi)置反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，由()進(jìn)行更新和維護(hù)。A.總行統(tǒng)一(正確答案)B.各一級分行自行C.各二級分行自行C.風(fēng)險(xiǎn)評估D.各網(wǎng)點(diǎn)自行149.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款A(yù).20萬元以上40萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.20萬元以上100萬元以下D.20萬元以上80萬元以下150.出于反洗錢和反恐怖融資需要，集團(tuán)(公司)應(yīng)當(dāng)建立()制度和程序，明確信息安全和保密要求。A.客戶身份識別B.內(nèi)部信息共享(正確答案)D.分類管理151.員工禁止性規(guī)定，嚴(yán)禁組織或參與批量辦理()、()、()等活動。A.虛假個(gè)人貸款(正確答案)B.信用卡虛假分期(正確答案)C.利用信用卡套取現(xiàn)金(正確答案)D.代發(fā)工資卡152.金融制裁合規(guī)管理工作除嚴(yán)格保密外，還應(yīng)遵守()原則。A.合規(guī)原則(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C.審慎均衡(正確答案)D.盡職履責(zé)(正確答案)153.金融制裁合規(guī)要求分為()。A.中國制裁合規(guī)要求(正確答案)B.外國制裁合規(guī)要求C.聯(lián)合國制裁合規(guī)要求(正確答案)D.其他制裁合規(guī)要求(正確答案)154.嚴(yán)禁通過()傳輸、發(fā)布、報(bào)道涉及建設(shè)銀行金融制裁合規(guī)管理工作的涉密信息。A.手機(jī)短信(正確答案)B.微信(正確答案)C.外網(wǎng)郵箱(正確答案)D.其他互聯(lián)網(wǎng)通信工具(正確答案)155.對涉及金融制裁的客戶開展強(qiáng)化的盡職調(diào)查內(nèi)容調(diào)查至少包A.制裁名單核查(正確答案)B.客戶經(jīng)營活動狀況及財(cái)產(chǎn)來源(正確答案)C.交易性質(zhì)(正確答案)D.交易動機(jī)(正確答案)156.一旦發(fā)現(xiàn)建設(shè)銀行存量客戶被列入制裁名單，或存量客戶與制裁名單人員存在業(yè)務(wù)往來，違反()等，應(yīng)立即開展強(qiáng)化的盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評估。A.武器禁運(yùn)(正確答案)B.貿(mào)易制裁(正確答案)C.行業(yè)制裁(正確答案)D.特定類型交易制裁(正確答案)157.金融制裁合規(guī)管理應(yīng)在充分評估()金融制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，合理配置資源，采取與風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的控制措施。A.客戶(正確答案)B.產(chǎn)品(正確答案)C.服務(wù)(正確答案)D.地域(正確答案)158.金融制裁合規(guī)是全員性義務(wù)，建設(shè)銀行全體員工應(yīng)具備有效A.法律知識B.合規(guī)能力(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)意識(正確答案)D.后勤保障D.職業(yè)操守(正確答案)159.反洗錢管理應(yīng)遵循()及有效性原則。A.合規(guī)性原則(正確答案)B.全面性原則(正確答案)C.獨(dú)立性原則(正確答案)D.匹配性原則(正確答案)160.業(yè)務(wù)管理部門，主要為()的管理部門，承擔(dān)反洗錢管理的直接責(zé)任。A.客戶(正確答案)B.產(chǎn)品(含服務(wù))(正確答案)C.渠道(正確答案)161.柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理等一線員工應(yīng)充分發(fā)揮了解客戶、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，開展()工作，主動報(bào)告大額交易和可疑交易，配合反洗錢中心開展可疑交易分析等作業(yè)，留存必要工作記錄。A.客戶身份識別(正確答案)B.反洗錢名單監(jiān)控(正確答案)C.本機(jī)構(gòu)反洗錢管理D.客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)162.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶()全流程中，對客戶身份進(jìn)行初次識別、持續(xù)識別。A.營銷B.準(zhǔn)入(正確答案)C.存續(xù)(正確答案)D.退出(正確答案)163.反洗錢名單監(jiān)控告警處理流程包括()等事項(xiàng)。A.初審(正確答案)B.復(fù)核(正確答案)C.盡職調(diào)查(正確答案)D.后續(xù)處理(正確答案)164.建設(shè)銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估體系覆蓋()等方面。A.地域(正確答案)B.產(chǎn)品(含服務(wù))(正確答案)C.客戶(正確答案)D.機(jī)構(gòu)(正確答案)165.反洗錢，是指建設(shè)銀行為了預(yù)防被犯罪活動利用進(jìn)行()的風(fēng)險(xiǎn)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為A.洗錢(正確答案)B.恐怖融資(正確答案)C.擴(kuò)散融資(正確答案)D.跨境融資166.對于()使用大額現(xiàn)金、跨境業(yè)務(wù)、非面對面業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)，呈現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)交易特征時(shí)，或與來自金融行動特別工作組(FATF)有關(guān)名單所列高風(fēng)險(xiǎn)國家(地區(qū))的客戶進(jìn)行交易時(shí)，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步開展客戶及其受益所有人身份核實(shí)。A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶(正確答案)B.中高風(fēng)險(xiǎn)客戶(正確答案)C.中風(fēng)險(xiǎn)客戶D.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶167.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循監(jiān)管要求，以客戶為基本單位進(jìn)行交易監(jiān)測，篩選特定金額以上的大額交易，識別與()等犯罪活動相關(guān)的客戶及交易，并履行報(bào)告職責(zé)。A.洗錢(正確答案)B.恐怖融資(正確答案)C.擴(kuò)散融(正確答案)D.逃稅(正確答案)168.反洗錢信息共享應(yīng)遵守國家()相關(guān)要求，遵循最小必需原A.法律(正確答案)B.法規(guī)(正確答案)C.監(jiān)管(正確答案)D.建設(shè)銀行(正確答案)169.對于未通過客戶準(zhǔn)入審批程序批準(zhǔn)的客戶，各級機(jī)構(gòu)不得為其A.開立賬戶(正確答案)B.進(jìn)行交易(正確答案)C.提供服務(wù)(正確答案)D.建立任何業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)170.對于洗錢()等級的客戶，各級營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)上級機(jī)構(gòu)，經(jīng)該機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門出具反洗錢合規(guī)意見，客戶管理部門審批是否維持業(yè)務(wù)關(guān)系。A.中高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.中風(fēng)險(xiǎn)C.高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.中低風(fēng)險(xiǎn)171.各級機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)以及《中國建設(shè)銀行保密管理辦法》相關(guān)保密要求，非依法律規(guī)定，不得向其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶的A.私人信息(正確答案)B.賬戶信息(正確答案)C.資產(chǎn)信息(正確答案)D.管理信息(正確答案)172.客戶身份識別，指了解客戶本人的真實(shí)身份，包括了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，以及了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)、資金來源和用途等?？蛻羯矸葑R別按照階段可分A.初次客戶身份識別(正確答案)B.持續(xù)客戶身份識|(正確答案)C.多次客戶身份識別D.回溯客戶身份識別173.客戶出現(xiàn)如下()情形時(shí)，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系A(chǔ).客戶涉及禁止準(zhǔn)入情形的(正確答案)B.有權(quán)部門要求或司法機(jī)關(guān)通知、裁定的(正確答案)C.已采取多種措施，仍不能有效識別客戶身份，存在較大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，超出本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的(正確答案)D.其他根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及我行制度不得建立或保持業(yè)務(wù)關(guān)系的(正確答案)174.客戶身份識別按照程度可分為：A.一般客戶身份識別|(正確答案)B.特定類型客戶身份識別(正確答案)C.加強(qiáng)客戶身份識別|(正確答案)D.持續(xù)客戶身份識別175.對于未能通過存續(xù)期間客戶關(guān)系審批批準(zhǔn)，或涉及本辦法規(guī)定禁止準(zhǔn)入情形的客戶，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為其()。A.新開立賬戶(正確答案)B.進(jìn)行交易(正確答案)C.提供服務(wù)(正確答案)D.建立各類新業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)176.在出現(xiàn)以下()情形時(shí)，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)啟動客戶重新識別，按照不低于初次客戶身份識別的標(biāo)準(zhǔn)，重新開展相應(yīng)客戶身份識別A.客戶姓名或者名稱與外部制裁名單上的個(gè)人或?qū)嶓w相一致，或者有信息獲知客戶為名單上人員利益從事相關(guān)活動(正確答案)B.客戶的股權(quán)或組織管理架構(gòu)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變更，致使客戶的受益所有人發(fā)生變化(正確答案)C.客戶交易、行為出現(xiàn)異常或與歷史交易情況相比出現(xiàn)不符合其業(yè)務(wù)特點(diǎn)的重大變化(正確答案)D.客戶擬辦理業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)較先前已辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在明顯增加，如開通辦理跨境業(yè)務(wù)等(正確答案)177.洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括()A.購買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回(正確答案)B.匿名存儲(正確答案)C.控制銀行(正確答案)D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益(正確答案)178.常見的洗錢方式包括()A.借用金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.偽造商業(yè)票據(jù)(正確答案)C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)(正確答案)D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)(正確答案)179.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂，這些國家和地區(qū)一般具有()特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。A.有嚴(yán)格的銀行保密法(正確答案)B.沒有資本管制C.有寬松的金融規(guī)則(正確答案)D.政治上中立(正確答案)180.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有()A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)(正確答案)B.各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密(正確答案)D.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)(正確答案)181.下列關(guān)于承擔(dān)反洗錢職責(zé)的主體的說法正確的有()A.中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理(正確答案)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)(正確答案)C.中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合(正確答案)D.中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作(正確答案)182.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有()。A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借(正確答案)B.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存(正確答案)C.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金(正確答案)183.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)()A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程(正確答案)B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易(正確答案)C.建立客戶身份資料和交易記錄(正確答案)D.協(xié)助反洗錢調(diào)查(正確答案)184.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括()。A、記載客戶身份信息的記錄和資料(正確答案)B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿(正確答案)C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件(正確答案)185.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：()A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；(正確答案)B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；(正確答案)D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。186.按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施A、客戶身份識別(正確答案)B、報(bào)告大額交易和可疑交易(正確答案)C、保存客戶身份資料和交易信息(正確答案)D、客戶身份登記(正確答案)187.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)A、中國人民銀行總行(正確答案)B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)(正確答案)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣(市)支行188.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采取的措施有()。A、詢問(正確答案)B、查閱(正確答案)C、臨時(shí)凍結(jié)(正確答案)D、封存(正確答案)189.下列屬于洗錢特征的是()。B、專業(yè)化(正確答案)C、多樣化(正確答案)D、復(fù)雜化E、商業(yè)化(正確答案)190.洗錢的過程一般分為()。A、處置階段(正確答案)B、離析階段(正確答案)D、融合階段(正確答案)191.根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個(gè)人明知是()等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。A、毒品犯罪(正確答案)B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪(正確答案)C、金融詐騙犯罪(正確答案)D、恐怖活動犯罪(正確答案)192.屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有()。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(正確答案)B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(正確答案)C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》193.下列屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有()。A、成立空殼公司(正確答案)B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資(正確答案)C、走私(正確答案)D、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益(正確答案)194.中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有()。A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作(正確答案)B、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(正確答案)C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章(正確答案)D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況等(正確答案)195.不得作為實(shí)名證件使用的有()A;臨時(shí)身份證B:法定身份證件的復(fù)印件(正確答案)C:機(jī)動車駕駛證(正確答案)D:介紹信(正確答案)196.具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括()。A、行業(yè)自律組織B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(正確答案)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(正確答案)D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(正確答案)197.下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位的有()。A、中國工商銀行B、公安部(正確答案)C、司法部(正確答案)D、財(cái)政部(正確答案)198.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是()。A、客戶身份識別制度(正確答案)B、客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)D、保密制度199.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(),妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全性原則(正確答案)B、準(zhǔn)確性原則(正確答案)C、完整性原則(正確答案)D、保密性原則(正確答案)200.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是()。A、合法審慎原則(正確答案)B、保密原則(正確答案)C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則(正確答案)D、安全原則201.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有()。A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)(正確答案)C、如實(shí)提供信息義務(wù)(正確答案)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)(正確答案)202.金融情報(bào)中心的基本功能有()。A、收集金融信息(正確答案)B、分析金融信息(正確答案)C、分發(fā)金融信息(正確答案)D、情報(bào)交流E、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展工作(正確答案)203.我國開展反洗錢工作的重要意義有()。A、是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要(正確答案)B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要(正確答案)A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查(正確答案)B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明(正確答案)C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存(正確答案)D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)(正確答案)206.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開A、實(shí)名賬戶B、匿名賬戶(正確答案)C、真名賬戶D、假名賬戶(正確答案)207.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具()等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。A、戶口簿(正確答案)B、工作證(正確答案)C、機(jī)動車駕駛證(正確答案)D、結(jié)婚證208.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,在()情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的(正確答案)C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象(正確答案)209.以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是()。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)210.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，()。A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施(正確答案)B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施C、金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔(dān)責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任(正確答案)211.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施(),識別或者重新識別客戶身份。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B、回訪客戶(正確答案)C、實(shí)地查訪(正確答案)D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)(正確答案)212.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的大額交易，可以不報(bào)告的是()。求其說明情況。A.中國人民銀行(正確答案)B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)(正確答案)C.中國人民銀行市一級分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行縣一級分支機(jī)構(gòu)215.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；(正確答案)B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；(正確答案)C.違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；(正確答案)D.其他不依法履行職責(zé)的行為。(正確答案)216.《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、()、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A.郵政儲匯機(jī)構(gòu)(正確答案)B.信托投資公司(正確答案)C.證券公司(正確答案)D.期貨經(jīng)紀(jì)公司(正確答案)217.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立()且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.匿名賬戶(正確答案)B.實(shí)名賬戶C.儲蓄賬戶D.假名賬戶(正確答案)218.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取()措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：A:進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；(正確答案)B:詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；(正確答案)C:查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，不能對文件資料予以封存；D:檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。(正確答案)219.下列那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢義務(wù)?()A:政策性銀行；(正確答案)B:期貨經(jīng)紀(jì)公司；(正確答案)C:信托投資公司；(正確答案)D:大額交易和可疑交易報(bào)告制度。(正確答案)222.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括()A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員(正確答案)B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)(正確答案)C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索(正確答案)D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)(正確答案)223.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的()有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A真實(shí)性、(正確答案)B有效性、(正確答案)C、完整性(正確答案)D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；(正確答案)226.典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指()。227.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有()A.《反洗錢法》(正確答案)B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(正確答案)C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》(正確答案)D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)228.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件(正確答案)C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件(正確答案)229.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些?()A.電話詢問(正確答案)B.走訪金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.書面詢問(正確答案)D.約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話(正確答案)230.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉專?正確答案)B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額；(正確答案)C、對保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注；(正確答案)D、猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的(正確答案)231.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列()行為的，依法給予行政處分。A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；(正確答案)B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；(正確答案)C、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；(正確答案)D、其他不依法履行職責(zé)的行為(正確答案)232.中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的()信息予以保密。A.交易記錄(正確答案)B.客戶身份資料(正確答案)C.大額交易D.可疑交易233.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.檢察院B.公安(正確答案)C.法院D.工商行政管理(正確答案)234.()在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(正確答案)B.中國證券監(jiān)督管理委員會(正確答案)C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(正確答案)D.信托投資公司235.關(guān)于反洗錢調(diào)查，請選擇說法正確的選項(xiàng)()A:調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員必須為三人以上；B:經(jīng)中國人民銀行或省級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；(正確答案)C:金融機(jī)構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況；D:經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。(正確答案)236.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查什么交易活動，可A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員(正確答案)B、企業(yè)工作人員C、可疑(正確答案)237.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的多少個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以什么方式向中國反洗錢B:5;(正確答案)D:文件方式。238.()等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線"的重要作用。D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。(正確答案)A、合法審慎原則；(正確答案)B、保密原則；(正確答案)C、封閉管理原則；D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。(正確答案)240.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的()。A、交易性質(zhì)(正確答案)B、交易目的(正確答案)C、交易的受益人(正確答案)D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)241.在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份()。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)(正確答案)B、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的(正確答案)C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的(正確答案)D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象(正確答案)242.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有()A.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布