2023年銀行職員個人工作總結(jié)標準樣本（3篇）

第8頁共8頁2023?年銀行職?員個人工?作總結(jié)標?準樣本?時至今日?，我進入?銀行已經(jīng)?快一年了?。在__?__年的?上一年，?我先后在?總行公司?部、行授?信審批部?學習和工?作過，現(xiàn)?對自己上?一年的工?作進行總?結(jié)。一?、工作內(nèi)?容日常?工作包括?與各分行?保持關(guān)于?對公存款?變化情況?的溝通，?每日制作?并向主管?領(lǐng)導和分?行領(lǐng)導報?送對公存?款頭寸表?和整理存?款大額變?動情況、?OA系統(tǒng)?的文件流?轉(zhuǎn)以及本?部門收發(fā)?文件、內(nèi)?部通知、?資料打印?、物業(yè)溝?通等瑣碎?工作。?周期性工?作包括每?周向主管?領(lǐng)導、辦?公室報送?當周工作?概要;每?月初從數(shù)?據(jù)平臺和?各分行處?匯總公司?條線存款?、貸款、?票據(jù)直貼?、貸款收?息數(shù)據(jù)，?將經(jīng)營分?析月報報?送計財，?匯總和整?理“三法?一引”報?表報銀監(jiān)?局，行領(lǐng)?導講話任?務分解表?、工作推?進表、工?作總結(jié)報?辦公室、?貸款投放?臺賬報風?險監(jiān)測中?心。臨?時工作包?括搜集整?理本部門?項目相關(guān)?材料、匯?總公司條?線制度、?參與設(shè)計?客戶檔案?模板、參?與第一期?公司業(yè)務?培訓班的?接待工作?，撰寫報?送省銀監(jiān)?局、支行?、省金融?辦的調(diào)研?報告，撰?寫本部門?的資產(chǎn)盤?點自查報?告、檔案?與印信管?理自查報?告等等。?二、工?作情況?來到本部?門時間還?不長，日?常工作是?擔保公司?擔保額度?審批。周?期性工作?包括按月?匯總整理?涉農(nóng)貸款?報表報總?行農(nóng)村金?融部，整?理擔保公?司擔保業(yè)?務月報表?，按季度?向省銀監(jiān)?局報送房?地產(chǎn)貸款?風險監(jiān)測?表。臨時?性工作包?括撰寫《?進一步規(guī)?范企業(yè)短?期融資渠?道管理工?作方案》?，參與某?醫(yī)院病房?大樓貸款?申請項目?實地調(diào)研?。三、?工作收獲?如果說?工作的第?一個半年?的是適應?新環(huán)境，?實現(xiàn)從學?生到職場?人的角色?轉(zhuǎn)換，那?么第二個?半年則是?融入新環(huán)?境，實現(xiàn)?從看工作?到做工作?的轉(zhuǎn)變。?對比去年?____?月末到崗?時對總行?機關(guān)工作?的無從下?手，__?__月初?進入新的?崗位后能?以較快的?速度接手?新的工作?，融入新?的環(huán)境，?思考工作?中面臨的?新的問題?，足見在?這第二個?半年里，?確實取得?了不小的?進步。?但是自己?還存在不?少問題，?在公司部?的時候，?對本條線?的產(chǎn)品、?業(yè)務等基?礎(chǔ)知識了?解不夠，?工作常常?不知其所?以然。同?時由于自?己擔任綜?合員的崗?位，工作?量比較大?也比較瑣?碎，很難?靜下心來?認真思考?和探究一?些業(yè)務上?的問題，?有時對分?行提出來?的問題一?知半解，?答非所問?。四、?工作規(guī)劃?由于工?作性質(zhì)的?原因，自?己也很著?急，希望?能多接觸?一些業(yè)務?，在工作?中有時候?也會有一?些負面的?情緒，這?些不夠成?熟的表現(xiàn)?與職業(yè)經(jīng)?理人的標?準相距甚?遠，還需?要自己在?今后的工?作中不斷?嚴格要求?自己，學?會調(diào)整自?己的情緒?和心態(tài)。?換崗之后?，如愿以?償能夠獨?自負責擔?保業(yè)務這?塊的工作?，同時由?于在上一?崗位的積?累以及兩?個崗位之?間比較密?切的關(guān)聯(lián)?關(guān)系，對?之前一些?不懂的問?題有了豁?然開朗的?感覺，每?天都能以?積極的心?態(tài)投入到?工作中，?收獲著積?累和成長?帶來的喜?悅。真?心希望在?自己工作?滿一年之?際，能夠?取長補短?、揚長避?短，更主?動地學習?、更踏實?的做事、?更快速的?成長。?2023?年銀行職?員個人工?作總結(jié)標?準樣本（?二）_?___各?項工作基?本告一段?落了，一?年來我能?始終如一?的嚴格要?求自己，?嚴格按照?行里制定?的各項規(guī)?章制度來?進行實際?操作。在?我的努力?下，__?__我個?人沒有發(fā)?生一次責?任事故。?完成了各?項工作任?務，業(yè)余?攬儲__?__萬元?，營銷基?金___?_萬元，?營銷國債?____?萬元，營?銷保險_?___萬?元，營銷?外匯理財?產(chǎn)品--?匯財通_?___萬?元。營銷?理財金帳?戶___?_個。在?這里我總?結(jié)一下我?在這一年?中的工作?情況。?一、加強?學習，提?高自身素?質(zhì)。一?年來，我?能夠認真?學習各項?金融法律?法規(guī)，積?極參加行?里組織的?各種學習?活動，不?斷提高自?己的理論?素質(zhì)和業(yè)?務技能。?特別是后?來到了個?人理財中?心做客戶?經(jīng)理后，?多問、多?學、多練?，通過學?習“優(yōu)質(zhì)?客戶識別?引導流程?”能成功?的識別優(yōu)?質(zhì)客戶。?如：__?__月_?___日?，王先生?來我行取?款，在排?隊等候和?他的閑聊?中了解到?，他是我?行的老客?戶，每天?都要來銀?行辦理業(yè)?務，并誠?懇的請他?為我行提?意見，同?時還建議?他開理財?金帳戶，?可以享受?工行優(yōu)質(zhì)?客戶的服?務，他很?高興的接?受了我的?建議，并?留下了聯(lián)?系電話。?我查詢了?他的存款?在___?_萬元左?右。過了?幾天我打?電話約他?來我行開?了理財金?帳戶。?作為一名?客戶經(jīng)理?，我認為?不但要善?于學習，?還要勤于?思考。_?___月?我做為客?戶對交通?銀行、建?設(shè)銀行、?招商銀行?、中興實?業(yè)銀行等?____?家商業(yè)銀?行進行了?走訪，看?看他們的?金融產(chǎn)品?和服務質(zhì)?量，回來?后深有感?慨。從交?通銀行醒?目的基金?牌價表和?各種金融?產(chǎn)品的宣?傳資料、?大堂經(jīng)理?和客戶經(jīng)?理的優(yōu)質(zhì)?服務、中?興實業(yè)銀?行的人民?幣理財產(chǎn)?品、招商?銀行為優(yōu)?質(zhì)客戶設(shè)?置的綠色?通道，我?看到了我?們行的差?距，還看?到了我個?人知識的?欠缺，回?來后制訂?了系統(tǒng)的?學習業(yè)務?知識和理?論知識的?計劃，同?時提出了?建議把基?金牌價和?放宣傳資?料的架子?盡快到位?，既服務?客戶又起?到好的營?銷效果。?二、勤?奮務實，?為我行事?業(yè)發(fā)展盡?責盡職。?一年來?，我先后?從事儲蓄?員，客戶?經(jīng)理等不?同的崗位?，無論在?哪一個崗?位工作，?我都能夠?立足本職?、敬業(yè)愛?崗、無私?奉獻，為?我行事業(yè)?發(fā)展鞠躬?盡瘁。在?做客戶經(jīng)?理時能主?動收集優(yōu)?質(zhì)客戶資?料，補登?優(yōu)質(zhì)客戶?信息記錄?表___?_多份。?做為客戶?經(jīng)理，我?的一言一?行，都代?表我行的?形象。所?以，我對?自己高標?準、嚴要?求，積極?為客戶著?想，向客?戶宣傳我?行的新產(chǎn)?品，新業(yè)?務，新政?策，擴大?我行的知?名度。在?儲蓄所工?作時，能?積極協(xié)同?所主任搞?好所內(nèi)工?作，利用?自己所學?掌握的知?識，做好?所內(nèi)機具?的保養(yǎng)和?維修，保?障業(yè)務的?正常進行?，營業(yè)前?全面打掃?所內(nèi)衛(wèi)生?。營業(yè)終?了，逐項?檢查好各?項安全措?施，關(guān)好?水電等再?離所。從?沒受到過?一次外面?顧客的投?訴。在平?時有顧客?對我們的?工作有不?同看法的?時候，我?也能把客?戶不明白?的事情解?釋清楚，?最終使顧?客滿意而?歸。所里?經(jīng)常會有?外地來的?工人和學?生辦理個?人匯款，?有的人連?所需要的?憑條都不?會填寫，?每次我都?會十會細?致的為他?們講解填?寫的方法?，一字一?句的教他?們，直到?他們學會?為此。臨?走時還要?叮囑他們?收好所寫?的回單，?以便下次?再匯款時?填寫。當?為他們每?辦理完匯?款業(yè)務的?時候，他?們都會不?斷的向我?表示感謝?。在我?做好自己?工作的同?時，還用?我多年來?在儲蓄工?作中的經(jīng)?驗來幫助?其他的同?志，同志?們有了什?么樣的問?題，只要?問我，我?都會細心?的予以解?答。當我?也有問題?的時候，?我會十分?虛心的向?老同志請?教。對待?業(yè)務技能?，我心里?有一條給?自己規(guī)定?的要求：?三人行必?有我?guī)煟?要千方百?計的把自?己不會的?學會。想?在工作中?幫助其他?人，就要?使自己的?業(yè)務素質(zhì)?提高。?三、開拓?市場，尋?找新的增?長點。?只有不斷?開發(fā)優(yōu)質(zhì)?客戶，擴?展業(yè)務，?增加存款?，才能提?高效益。?從朋友那?里得知，?王先生是?大客戶，?但公司帳?戶卻開在?建行，知?道我們攬?儲任務重?，叫我去?宣傳一下?，看能否?轉(zhuǎn)到我行?來，我主?動和王先?生聯(lián)系，?介紹我行?的各項金?融業(yè)務，?還宣傳了?理財金帳?戶專享的?服務，在?我和朋友?的催促下?，第二天?就來我行?會計處開?了一個一?般帳戶，?說等資金?一到位就?辦理理財?金帳戶，?以后慢慢?把資金轉(zhuǎn)?到我行來?。為搞好?營銷，擴?大宣傳力?度，我通?過電話發(fā)?短消息聯(lián)?絡(luò)客戶，?介紹我行?的新產(chǎn)品?，并上門?送宣傳資?料宣傳我?行新產(chǎn)品?的功能和?特點。收?到了好的?效果。_?___月?____?號利用去?兒子學校?的機會，?給他們老?師介紹了?匯財通和?保險業(yè)務?，老師們?爭先詢問?匯財通利?率情況，?有個客戶?來我行購?買了幾千?元美圓的?匯財通。?202?3年銀行?職員個人?工作總結(jié)?標準樣本?（三）?為了迎接?銀監(jiān)會對?商業(yè)銀行?個人理財?業(yè)務的檢?查，規(guī)范?支行個人?理財業(yè)務?，根據(jù)銀?監(jiān)會下發(fā)?的《__?__進一?步規(guī)范商?業(yè)銀行個?人理財業(yè)?務有關(guān)問?題___?_》精神?，我支行?對___?_年以來?的經(jīng)營業(yè)?務進行了?全面、逐?項、細致?的檢查，?現(xiàn)將開展?自查工作?情況匯報?如下：?一、人員?配備情況?為了確?保個人理?財業(yè)務的?合規(guī)銷售?，支行配?備了專職?理財經(jīng)理?一名，該?人員已通?過___?_銀行總?行的理財?經(jīng)理資格?考試、并?取得了保?險代理從?業(yè)人員資?格證書。?所有銀行?理財產(chǎn)品?、基金、?保險、券?商集合理?財產(chǎn)品均?由專職理?財經(jīng)理銷?售。鮮有?一般產(chǎn)品?銷售人員?向客戶介?紹理財產(chǎn)?品情況發(fā)?生，現(xiàn)已?全面杜絕?。二、?銷售流程?支行理?財經(jīng)理均?是在充分?了解客戶?的財務狀?況、投資?目的、投?資經(jīng)驗、?風險偏好?、投資預?期等的前?提下向客?戶推薦理?財產(chǎn)品，?并為每一?位購買產(chǎn)?品的客戶?填寫《個?人客戶投?資風險評?估報告》?(以下簡?稱《評估?報告》)?，理財經(jīng)?理根據(jù)其?評估結(jié)果?，向客戶?推薦相應?得理財產(chǎn)?品?！对u?估報告》?經(jīng)理財經(jīng)?理與客戶?進行簽字?后，交由?支行理財?主管審核?并簽字，?單筆購買?金額超過?____?萬的客戶?，《評估?報告》還?經(jīng)由支行?分管個人?理財業(yè)務?行長簽字?。自查中?發(fā)現(xiàn)有少?數(shù)客戶的?《評估報?告》未經(jīng)?支行理財?主管簽字?審核，已?補交給支?行主管審?核。在?具體的理?財產(chǎn)品銷?售前，理?財經(jīng)理均?向客戶說?明了產(chǎn)品?結(jié)構(gòu)、風?險、收益?等相關(guān)信?息，讓客?戶在充分?了解產(chǎn)品?的基礎(chǔ)上?作出選擇?。理財產(chǎn)?品的《合?約》、《?合同》、?《風險揭?示書》中?客戶資料?均填寫完?整。三?、資料檔?案保存?____?以來，所?有理財產(chǎn)?品的《風?險評估報?告》、《?合約》、?《合同》?、《風險?揭示書》?等文件資?料均保存?完整，并?按期裝訂?成冊，入?庫統(tǒng)一保?管，其中?，《客戶?風險評估?報告》實?行專夾保?管、一年?內(nèi)有效的?保管機制?。支行理?財經(jīng)理為?每期產(chǎn)品?和《風險?評估報告?》建立了?詳盡的客?戶電子檔?案，方便?及時了解?客戶情況?和日后與?客戶溝通?。本次自?查中發(fā)現(xiàn)?有些風險?評估報告?未裝訂建?表，擬定?于今天下?班前完成?建表裝訂?工作。?四、今后?工作計劃?支行雖?一直堅持?專職理財?人員介紹?、合規(guī)銷?售理財產(chǎn)?品，但本?次自查中?仍然發(fā)現(xiàn)?了一些問?題，這些?問題我們?將在近幾?天集中整?改。在今?后的工作?中，支行?將繼續(xù)堅?決___?_執(zhí)行《?____?進一步規(guī)?范商業(yè)銀?行個人理?財業(yè)務有?關(guān)問題_?___》?的精神，?合規(guī)銷售?、定期開?展個人銀?行理財業(yè)?務自查工?作，保證?____?銀行蕪湖?支行理財?業(yè)務的健?康、規(guī)范?發(fā)展。?三、資料?檔案保存?___?_年以來?，所有理?財產(chǎn)品的?《風險評?估報告》?、《合約?》、《合?同》、《?風險揭示?書》等文?件資料均?保存完整?，并按期?裝訂成冊?，入庫統(tǒng)?一保管，?其中，《?客戶風險?評估報告?》實行專?夾保管、?一年內(nèi)有?效的保管?機制。支?行理財經(jīng)?理為每期?產(chǎn)品和《?風險評估?報告》建?立了詳盡?的客戶電?子檔案，?方便及時?了解客戶?情況和日?后與客戶?溝通