215中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)練習(xí)試題

怎蟲(chóng)資方粥「O格局試題、單項(xiàng)選擇題1.企業(yè)將自己的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的融資方式屬于（ ）。股權(quán)融資債權(quán)融資內(nèi)源融資外源融資2?借貸性融資到期均必須返還，并支付利息，這說(shuō)明（ ）。間接融資具有全部的可逆性間接融資具有部分的可逆性直接融資具有部分的不可逆性直接融資具有全部的不可逆性基礎(chǔ)貨幣是由（ ）創(chuàng)造的。商業(yè)銀行中央銀行財(cái)政部銀監(jiān)會(huì)項(xiàng)目融資中相對(duì)低效、昂貴的融資方式是（ ）。內(nèi)源融資外源融資有限追索權(quán)項(xiàng)目融資無(wú)限追索權(quán)項(xiàng)目融資從債權(quán)人的角度出發(fā)，項(xiàng)目融資的安全性除了來(lái)自項(xiàng)目本身之外，至關(guān)重要的因素是（ ）。項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)項(xiàng)目的信用擔(dān)保結(jié)構(gòu)項(xiàng)目的融資結(jié)構(gòu)國(guó)際金融公司和地區(qū)性開(kāi)發(fā)銀行等在項(xiàng)目融資中起著重要的（ ）。項(xiàng)目發(fā)起人作用項(xiàng)目公司作用信用擔(dān)保作用商業(yè)貸款人作用以下不屬于項(xiàng)目融資基本模塊的是（ ）。項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)項(xiàng)目的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)項(xiàng)目的融資結(jié)構(gòu)項(xiàng)目的信用擔(dān)保結(jié)構(gòu)T0T模式與BOT模式的根本區(qū)別在于（ ）階段。移交建設(shè)經(jīng)營(yíng)擁有BOT項(xiàng)目發(fā)起人（ ）。對(duì)項(xiàng)目有直接控制權(quán)對(duì)項(xiàng)目無(wú)直接控制權(quán)在融資期間可獲少量經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)融資期結(jié)束后有償?shù)孬@得項(xiàng)目所有權(quán)項(xiàng)目融資一般的債務(wù)比例為（ ）。60%?70%70%?75%75%?80%80%?85%資金供求雙方通過(guò)證券市場(chǎng)進(jìn)行投融資的過(guò)程稱(chēng)為（ ）。資本化證券化市場(chǎng)化公開(kāi)化我們通常所說(shuō)的證券化其實(shí)上是指（ ）。資產(chǎn)證券化一級(jí)證券化融資證券化直接發(fā)行的證券資產(chǎn)證券化過(guò)程中一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（ ）。信用評(píng)級(jí)受托管理服務(wù)信用增級(jí)外部信用增級(jí)的實(shí)現(xiàn)需要（ ）提供的信用增級(jí)。發(fā)起人第三方證券商管理人在資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)上直接發(fā)行證券是（

資產(chǎn)證券化二級(jí)證券化融資證券化四級(jí)證券化二、多項(xiàng)選擇題1.以下屬于外源融資的是（債權(quán)融資股權(quán)融資間接融資內(nèi)源融資直接融資)°2.以下屬于商業(yè)信用的是（ ）。企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)企業(yè)間的分期付款C?商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金國(guó)庫(kù)券信用卡3?間接融資的特征包括（間接性相對(duì)分散性信用差異較小部分可逆性相對(duì)集中性)°4.以市場(chǎng)為主導(dǎo)的金融體系，美國(guó)法國(guó)英國(guó)德國(guó)日本其典型代表包括（)°5.信用貨幣的創(chuàng)造渠道為（ ）。中央銀行創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣企業(yè)創(chuàng)造貨幣需求商業(yè)銀行系統(tǒng)通過(guò)信用活動(dòng)創(chuàng)造貨幣供應(yīng)量市場(chǎng)創(chuàng)造貨幣流通市場(chǎng)商業(yè)銀行創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣6.影響商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣供應(yīng)量的因素包括（基礎(chǔ)貨幣量市場(chǎng)利率)°法定存款準(zhǔn)備金率必要的備付金客戶(hù)提現(xiàn)率有限追索權(quán)項(xiàng)目融資的有限性體現(xiàn)在（ ）。融資資金的有限性追索時(shí)間的有限性金額上的有限性對(duì)象上的有限性渠道上的有限性基本的項(xiàng)目融資模式一般具有的結(jié)構(gòu)特征是（ ）。貸款形式方面的特征資金結(jié)構(gòu)方面的特征信用擔(dān)保方面的特征融資結(jié)構(gòu)方面的特征貸款發(fā)放方面的特征B0T項(xiàng)目的潛在負(fù)面效果是（ ）?？赡茉黾尤谫Y的機(jī)會(huì)成本B?可能導(dǎo)致大量的稅收流失風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偛粚?duì)稱(chēng)市場(chǎng)份額不大不利于帶動(dòng)投資方產(chǎn)品出口以下對(duì)TOT模式的表述中，正確的是（ ）。只涉及經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓存在產(chǎn)權(quán)，股權(quán)問(wèn)題有利于優(yōu)化資源配置有利于提高基礎(chǔ)設(shè)施的技術(shù)管理水平E?可以滿(mǎn)足一些發(fā)展中國(guó)家特殊的經(jīng)濟(jì)以及法律環(huán)境的要求資產(chǎn)證券化的作用主要體現(xiàn)在（ ）。可以降低融資成本可以實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)可以改善資金來(lái)源可以降低資本比率具有明確的金融創(chuàng)新意義成功的資產(chǎn)證券化需要具備的基本構(gòu)成要素是（ ）。標(biāo)準(zhǔn)化的合約使用法律的標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)價(jià)值的正確評(píng)估可靠的擔(dān)保結(jié)構(gòu)確定服務(wù)人地位的標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部增級(jí)的主要措施是（ ）。建立儲(chǔ)備基金賬戶(hù)第三方擔(dān)保設(shè)計(jì)高級(jí)/次級(jí)證券結(jié)構(gòu)現(xiàn)金擔(dān)保賬戶(hù)建立超額擔(dān)保不利于證券化的資產(chǎn)屬性一般包括（ ）。服務(wù)者缺乏經(jīng)驗(yàn)或財(cái)力單薄本金到期一次償還付款時(shí)間不確定付款時(shí)間間隔期限過(guò)短金融資產(chǎn)的債務(wù)人有權(quán)利修改合同條款計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期，我國(guó)銀行信貸的三大原則是（ ）。計(jì)劃性保證性市場(chǎng)性歸還性盈利性答案部分一、單項(xiàng)選擇題1.【正確答案】C【答案解析】企業(yè)將自己的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，企業(yè)投資的資金來(lái)源于企業(yè)內(nèi)部，屬于內(nèi)源融資。外源融資包括直接融資與間接融資。股權(quán)融資與債權(quán)融資都屬于直接融資，也就是屬于外源融資。【答疑編號(hào)25166】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】2.【正確答案】A【答案解析】通過(guò)金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，全部具有可逆性。直接融資中，通過(guò)發(fā)行股票所取得的資金，是不需要返還的，所以直接融資部分具有不可逆性?！敬鹨删幪?hào)25167】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】3.【正確答案】B【答案解析】基礎(chǔ)貨幣是由中央銀行創(chuàng)造的?！敬鹨删幪?hào)25168】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通” 知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】4.【正確答案】 D【答案解析】 項(xiàng)目融資中相對(duì)低效、昂貴的融資方式是無(wú)限追索權(quán)項(xiàng)目融資?！敬鹨删幪?hào)25169】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】5.【正確答案】 C【答案解析】 項(xiàng)目的安全性除了來(lái)自項(xiàng)目本身以外，對(duì)于債權(quán)人來(lái)說(shuō)，項(xiàng)目的信用擔(dān)保結(jié)構(gòu)是至關(guān)重要的因素?！敬鹨删幪?hào)25170】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】6.【正確答案】 C【答案解析】 國(guó)際金融公司和地區(qū)性開(kāi)發(fā)銀行等在項(xiàng)目融資中起著重要的信用擔(dān)保作用?！敬鹨删幪?hào)25171】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】7.【正確答案】 B【答案解析】 本題考查項(xiàng)目融資基本模塊?！敬鹨删幪?hào)25172】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】8.【正確答案】 B【答案解析】BOT是“建設(shè)一運(yùn)營(yíng)一移交”。 TOT是“移交一經(jīng)營(yíng)一移交”。二者的根本區(qū)別在于“B—建設(shè)”上?！敬鹨删幪?hào)25173】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】9.【正確答案】 B【答案解析】 BOT項(xiàng)目發(fā)起人對(duì)項(xiàng)目沒(méi)有直接的控制權(quán)，在融資期間也無(wú)法獲得任何經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)，只能通過(guò)項(xiàng)目的建設(shè)和運(yùn)行獲得間接的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。【答疑編號(hào)25174】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】10.【正確答案】 C【答案解析】 項(xiàng)目融資一般的債務(wù)比例為 75%-80%【答疑編號(hào)25175】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資的作用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】11.【正確答案】 B【答案解析】 證券化是指資金供求者和需求者越來(lái)越多的通過(guò)證券市場(chǎng)進(jìn)行投融資的過(guò)程。【答疑編號(hào)25176】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】12.【正確答案】 A【答案解析】 通常所說(shuō)的證券化事實(shí)上指的是資產(chǎn)證券化?！敬鹨删幪?hào)25177】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】13.【正確答案】 D【答案解析】 信用增級(jí)環(huán)節(jié)是資產(chǎn)證券化過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)?！敬鹨删幪?hào)25178】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化的基本要素、當(dāng)事人、程序以及條件和類(lèi)型” 知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】14.【正確答案】 B【答案解析】 外部信用增級(jí)是通過(guò)第三方提供的信用增級(jí)來(lái)實(shí)現(xiàn)的?！敬鹨删幪?hào)25179】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化的基本要素、當(dāng)事人、程序以及條件和類(lèi)型” 知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】15.【正確答案】 C【答案解析】 融資證券化又稱(chēng)一級(jí)證券化，是指通過(guò)在資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)上直接發(fā)行證券。資產(chǎn)證券化又稱(chēng)二級(jí)證券化，是指將已存在的信貸資產(chǎn)集中起來(lái)并重新分割成若干單位的證券。【答疑編號(hào)25180】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】二、多項(xiàng)選擇題1.【正確答案】 ABCE【答案解析】 股權(quán)融資與債權(quán)融資都屬于外源融資。【答疑編號(hào)25181】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】2.【正確答案】 ABC【答案解析】 本題是對(duì)商業(yè)信用相關(guān)內(nèi)容的考查?！敬鹨删幪?hào)25182】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】3.【正確答案】 ACE【答案解析】 本題是對(duì)間接融資特征的考查?！敬鹨删幪?hào)25183】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】4.【正確答案】 AC【答案解析】 以市場(chǎng)為主導(dǎo)的金融體系，其典型代表包括美國(guó)和英國(guó)?！敬鹨删幪?hào)25184】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通” 知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】5.【正確答案】AC【答案解析】 本題考查信用貨幣的創(chuàng)造渠道?！敬鹨删幪?hào)25185】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通” 知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】6.【正確答案】ACDE【答案解析】 本題考查影響商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣供應(yīng)量的因素。【答疑編號(hào)25186】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通” 知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】7.【正確答案】 BCD【答案解析】 有限追索權(quán)主要表現(xiàn)在：時(shí)間上的有限性、金額上的有限性、對(duì)象上的有限性?！敬鹨删幪?hào)25187】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】8.【正確答案】ACE【答案解析】 本題考查基本項(xiàng)目融資模式具有的結(jié)構(gòu)特征?！敬鹨删幪?hào)25188】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】9.【正確答案】ABC【答案解析】 本題考查BOT項(xiàng)目的潛在負(fù)面效果?！敬鹨删幪?hào)25189】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】10.【正確答案】ACDE【答案解析】TOT模式涉及經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)淮嬖诋a(chǎn)權(quán)、股權(quán)問(wèn)題，可以滿(mǎn)足一些發(fā)展中國(guó)家特殊的經(jīng)濟(jì)以及法律環(huán)境的要求。而且 TOT模式有利于優(yōu)化資源配置，有利于提高基礎(chǔ)設(shè)施的技術(shù)管理水平。【答疑編號(hào)25190】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】11.【正確答案】ABCE【答案解析】 本題考查資產(chǎn)證券化的作用?！敬鹨删幪?hào)25191】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】12.【正確答案】ABCE【答案解析】 本題考查成功的資產(chǎn)證券化需要具備的基本構(gòu)成要素?！敬鹨删幪?hào)25192】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化的基本要素、當(dāng)事人、程序以及條件和類(lèi)型” 知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】13.【正確答案】ACE【答案解析】?jī)?nèi)部信用增級(jí)是發(fā)行人提供的信用增級(jí)， 主要措施有：一是設(shè)計(jì)高級(jí)/次級(jí)證券結(jié)構(gòu),二是建立超額擔(dān)保，三是建立儲(chǔ)備基金賬戶(hù)?！敬鹨删幪?hào)25193】【該題針