2023超星爾雅個人理財規(guī)劃題目答案

2024超星爾雅個人理財規(guī)劃題目答案大眾理財（一）已完成成果：分

1

理財在追求投資收益的同事，需要更多注意哪些內(nèi)容？

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：得分：BCD分

2

至今為止，諾貝爾基金每年的投資形式只包括銀行存款和公債，尚沒有參加風險更大的股票投資等形式。（）

我的答案：×得分：分

3

理財就是投資。（）

我的答案：×

大眾理財（二）已完成成果：分

1

一個人處于20歲到30歲之間這個階段時，（）是其正確的基本理財目標。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

依據(jù)調(diào)查，大多數(shù)人認為100萬變成1000萬需要多長的時間？（）

?A、

?B、

?D、

我的答案：B得分：分

3

投資理財需要具備哪三個基本條件？（）

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：ABD得分：分

4

理財不能從退休時再開頭。（）

我的答案：√得分：分

5

儲備可以說是一種信用。（）

我的答案：√

大眾理財（三）已完成成果：分

1

（）創(chuàng)造了對沖基金。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

相較于其他三項，哪一項不屬于投資時需要重點留意的方面？?A、

?B、

?D、

我的答案：B得分：分

3

依據(jù)授課老師的理論，千萬富豪是擁有制造千萬財寶力量的人。（）我的答案：√得分：分

4

理財對象的財性是不一樣的。（）

我的答案：√

大眾理財（四）已完成成果：分

1

一般來說，檢測宏觀經(jīng)濟環(huán)境的指標不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

（）這種投資方式被譽為“千里馬”。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

投資的收益越高，風險肯定越高。（）

我的答案：×得分：分

4

通脹的緣由之一就是無風險收益的削減。（）

我的答案：√

大眾理財（五）已完成成果：分

1

投資管理的過程實際上不包含（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

價值投資的關注點不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

采納“32221”的組合投資策略主要是從穩(wěn)健投資的原則動身的。（）我的答案：√得分：分

4

價值是內(nèi)在的屬性，與價格不同。（）

我的答案：√

大眾理財（六）已完成成果：分

1

（）是投資的第一目標。

?A、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

投資產(chǎn)品的三把萬能鑰匙是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：ABC得分：分

3

風險相互抵消的方式之一就是分散投資。（）

我的答案：√得分：分

4

分散投資并不意味著無限的分散。（）

我的答案：√

大眾理財（七）已完成成果：分

1

（）是物價不變而貨幣購買力不變的狀況下的利率。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

關于實際利率和名義利率，下列說法正確的是（）。?A、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

3

利率的上升或降低會影響到社會上資金的供求狀況，進一步會影響宏觀經(jīng)濟狀況。

（）

我的答案：√得分：分

4

為了保證經(jīng)濟的穩(wěn)定，央行的政策應當是統(tǒng)一的且有連續(xù)性的，不能由于時期的不同產(chǎn)生不同的側(cè)重點。（）

我的答案：×

大眾理財（八）已完成成果：分

1

我國的利率體系包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

在大多數(shù)狀況下，（）才是符合經(jīng)濟規(guī)律要求的狀態(tài)。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

3

國際上主要的匯率制度有（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：ACD得分：分

4

實際利率可能是1%，可能是0%，也可能是-1%。

我的答案：√得分：分

5

經(jīng)濟周期可能對平均利潤水平、物價總水平和政策性因素產(chǎn)生直接或間接的影響。

（）

我的答案：√

大眾理財（九）已完成成果：分

1

（）指的是企業(yè)或個人把通過出口得到的外匯在銀行兌換人民幣時，銀行除部分保留之外余者都與中心銀行換成人民幣，從而使央行外匯就不斷積累形成我國外匯儲備這個過程。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

利率和匯率是有關聯(lián)的兩個數(shù)值。（）

我的答案：√得分：分

3

匯率上升意味著貿(mào)易順差將會縮小。（）

我的答案：×

大眾理財（十）已完成成果：分

1

（）不屬于財政政策工具。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

下列關于窗口指導的說法有誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

匯率升值后，可能消失的結(jié)果不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

4

在大多數(shù)狀況下，假如政府提高稅率，會導致民間經(jīng)濟收縮，從而會使更多的收入從民間部門流向政府部門。（）

我的答案：√得分：分

5

一般來說，央行適時召集商業(yè)銀行召開經(jīng)濟金融形勢分析會并傳達中心銀行信貸政策意圖是正確傳到中心銀行信貸政策的唯一形式。（）

我的答案：×

大眾理財（十一）已完成成果：分

1

在使用貨幣政策和財政政策時，假如消失社會總需求嚴峻不足，經(jīng)濟嚴峻衰退，大量閑置資源存在的狀況，應當使用（）的政策。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

（）不屬于稅收的優(yōu)待性措施。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

公債的效應有（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：BCD得分：分

4

部門現(xiàn)實流通貨幣可能由于公債發(fā)行而變?yōu)闈撛谪泿?。（）我的答案：×得分：?/p>

5

貨幣供應形成的貨幣購買力的總和即為社會總需求。（）我的答案：√

大眾理財（十二）已完成成果：分

1

（）資產(chǎn)不會在通貨膨脹時期隨脹而漲。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

中國政府在（）提出“價格闖關”模式，結(jié)束“價格雙軌制”。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

3

（）是銀行各類資產(chǎn)中占比最大的。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

4

從貨幣價值上來看，把資金存在銀行里肯定是越來越多的。（）

我的答案：×

大眾理財（十三）已完成成果：分

1

自動轉(zhuǎn)存體現(xiàn)了儲蓄的（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

在個人儲蓄和開支方面，（）不是理性的做法。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

3

定期存款到期后，假如儲戶沒有到銀行辦理任何手續(xù)，那么一般來說可能發(fā)生的狀況是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

4

存款期越長獲得的收益就越大。（）

我的答案：×

大眾理財（十四）已完成成果：分

1

（）不是銀行主要的四種中間業(yè)務之一。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

從理論上來說，每個月還貸的額度不應當超過月總收入的（）。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

3

下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

4

外匯理財一般的主要方式有（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：ACD得分：分

5

一般來說，外匯存款具有收益高而穩(wěn)定的特點。（）

我的答案：×得分：分

大眾理財（十五）已完成成果：分

1

（）一般是先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

下列關于直接買賣外匯的說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

中國人民銀行規(guī)定，使用信用卡進行消費結(jié)賬即可享受50天免息還款期。（）我的答案：×得分：分

4

我國現(xiàn)階段缺乏真正合格的理財產(chǎn)品銷售人員和理財顧問經(jīng)理。（）

我的答案：√

大眾理財（十六）已完成成果：分

1

一般來說，超額透支時會從哪一天開頭計算透支利息？

?A、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

打理銀行卡的留意點不包括下列哪一項？

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

使用信用卡可以在特別規(guī)狀況下省去許多費用。（）我的答案：×得分：分

4

銀行卡犯罪的主要方法之一就是網(wǎng)銀詐騙。（）

我的答案：√

大眾理財（十七）已完成成果：分

1

當銀行加息的時候?qū)嵭邢铝心姆N策略是不恰當?shù)模?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

下列哪一項不是銀行收入的主要業(yè)務？

?A、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

債券是指依照法定程序發(fā)行，商定在規(guī)定期限內(nèi)還本付息的有價證券。債權收益固定且風險較小。（）

我的答案：√得分：分

4

隨著我國利率市場化的推動，不僅利差不斷擴大，商業(yè)銀行在定價、儲備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面也面臨多重風險。（）

我的答案：×

大眾理財（十八）已完成成果：分

1

（）可以被稱為到期收益率。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

下列哪一項關于可轉(zhuǎn)債獲益的方式是錯誤的？

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

可轉(zhuǎn)債的特點包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：CD得分：分

4

債權的收益一般是和期限成反比的。（）

我的答案：×

大眾理財（十九）已完成成果：分

1

依據(jù)美國標準普爾和穆迪的標準，債券信用登記中的BB級表示（）。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

當市場利率高于債券的票買年利率時，債券的實際價格會（）。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

3

一般來說，通貨較快時可以推斷債券價格是上漲的。（）

我的答案：×得分：分

4

一般來說，市場利率高，債券價格就低，債券價就高。

我的答案：√

大眾理財（二十）已完成成果：分

1

一般來說，債券投資的常見組合投資法包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

（）主要的操作方式是先根據(jù)市價買入債券，過一段時間再賣出以賺取差價。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

3

期權交易是一種選擇權的交易，雙方買賣的是一種權利。（）

我的答案：√

大眾理財（二十一）已完成成果：分

1

（）不屬于股票的三種詳細融資方式。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

（）即為一般所說的社會公眾股。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

3

一般來說，市場狀況越好，股票的市盈率就會（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

4

所謂的融資就是指企業(yè)到外部去查找資金來源。（）

我的答案：√得分：分

5

投資某公司的股票需要分析整個行業(yè)產(chǎn)品公司的生命周期畢竟是怎樣的。（）我的答案：√

大眾理財（二十二）已完成成果：分

1

通過股票獲利的方式中，（）更側(cè)重于資產(chǎn)本身的價值。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

我國一般被投資者用于衡量績優(yōu)股的指標是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

（）被用于形容股票市場上在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

4

投資者買賣股票的主要目的包括獲得股票分鐘和價格上漲后賣出以獲得差價兩種。（）

我的答案：√得分：分

5

證券市場對經(jīng)濟周期的波動幅度加劇起到了推動的作用。（）

我的答案：√

大眾理財（二十三）已完成成果：分

1

理財首先要能夠（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

建立投資資金比例是有賭氣行為的人買賣某種貨幣的第一步。（）我的答案：√得分：分

3

風險性是進入股票市場必需考慮的因素之一。（）

我的答案：√

大眾理財（二十四）已完成成果：分

1

對于有（）心理的人來說，進入?yún)R市的首要人物是自信。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

（）可能導致投資人持有的貨幣稱為永久無法拋售出去的東西。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

某種貨幣的真實價值是可以通過該貨幣的實際價格來反映的。（）我的答案：×得分：分

4

投資股票的成本可以由市盈率反映出來。（）

我的答案：√

大眾理財（二十五）已完成成果：分

1

人應當在（）之前就能養(yǎng)成好的理財習慣。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

（）提出“播下一個行動，收獲一種習慣；播下一種習慣，收獲一種性格；播下一種性格，收獲一種命運”。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

3

有生命第一健康第一的意識，留意把握一些相關的學問，使自己有一個對身體應變機制，定期檢查，這樣才能養(yǎng)成熬煉身體的好習慣。（）

我的答案：√得分：分

4

只要能夠隨著某種貨幣的市場行情變化而敏捷采納不同的應對策略，就能很好地避開全部的心理誤區(qū)。（）

我的答案：×

個人金融理財解說（一）已完成成果：分

1

（）屬于一種高級的理財模式。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

下列哪一種不屬于我們平常說的“五金”？

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

一般來說，理財應當從（）開頭。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

4

個人金融理財主要針對于自己目前的薪資，將來薪資狀況的預期不在考慮范圍之內(nèi)。（）

我的答案：×得分：分

5

依據(jù)國家相關規(guī)定，高校老師是不需要繳納失業(yè)保險金的。（）

我的答案：×

個人金融理財解說（二）已完成成果：分

1

人的一生所做事情花費的多少一般不會受到（）的影響。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

一般來說，人的一生必需要考慮的事情不包括（）。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

3

個人理財規(guī)劃包括購買養(yǎng)老保險。（）

我的答案：√

個人金融理財解說（三）已完成成果：分

1

（）不屬于單位理財。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

關于單位理財，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

財政管理屬于（）主體。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

4

社會公共理財指的是包括水電氣、道路、通訊等在內(nèi)的大量公共基礎設施的建筑配置運用。（）

我的答案：√得分：分

5

企業(yè)公司理財就是財務管理。（）

我的答案：√

個人金融理財解說（四）已完成成果：分

1

關于個人家庭理財，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

理財要素包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：ACD得分：分

3

財產(chǎn)性收入一般是指家庭擁有的動產(chǎn)和不動產(chǎn)所活動的收入。（）我的答案：√得分：分

4

遺產(chǎn)繼承不屬于家庭理財?shù)囊徊糠?。（?/p>

我的答案：×得分：分

5

靠“錢生錢”獲得的財產(chǎn)收入不屬于勞動性收入。（）

我的答案：√

個人金融理財解說（五）已完成成果：分

1

下列行為中，屬于非金融理財?shù)氖牵ǎ?/p>

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

下列行為中，不屬于金融理財?shù)氖牵ǎ?/p>

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

理財對象可以是金融資產(chǎn)，也可以是人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等內(nèi)容。（）

我的答案：√得分：分

4

金融理財包括個人家庭生活中結(jié)婚成家、子女生育訓練、就業(yè)尋職、薪酬福利等特有的活動。（）

我的答案：×

個人金融理財解說（六）已完成成果：分

1

關于理財組織，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

（）是典型的第三方理財機構(gòu)。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

金融保險機構(gòu)理財?shù)膬?yōu)勢在于理財人員的學問技能更為全面。（）

我的答案：×得分：分

4

學習理財?shù)木蜆I(yè)趨向包括金融保險機構(gòu)、開辦理財事務所、新聞媒體等。（）我的答案：√

個人金融理財解說（七）已完成成果：分

1

依據(jù)《2024年全球財寶報告》，中國是亞洲（）的百萬富翁聚集地。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

下列哪一項不是個人理財規(guī)劃消失的緣由？

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

市場經(jīng)濟社會強調(diào)個人有遵循自己的意愿對個人擁有的資產(chǎn)予以自主配置、決策和支配的權利。（）

我的答案：√得分：分

4

專業(yè)簡單化的理財應當托付給相關專家進行管理。（）

我的答案：√得分：分

5

理財是不會受到輿論的推動作用的。（）

我的答案：×

個人金融理財解說（八）已完成成果：分

1

關于理財，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

（）是理財科學的定義。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

3

（）是全過程理財規(guī)劃的中義角度解釋。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

4

受到中國人口總量和社會經(jīng)濟進展的影響，中國富豪階層雖然相對數(shù)少，但是肯定數(shù)很大。（）

我的答案：√得分：分

5

理財師不能只供應給客戶單一金融產(chǎn)品，而是供應給客戶理財規(guī)劃的過程。（）我的答案：√

個人金融理財解說（九）已完成成果：分

1

（）不是理財師的工作內(nèi)容。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

關于第三方理財，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

關于全過程理財規(guī)劃，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

4

（）是全過程理財規(guī)劃的最終一步。

?A、

?B、

?C、

我的答案：C得分：分

5

投資理財強調(diào)運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務方案，投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務。（）

我的答案：×

個人金融理財解說（十）已完成成果：分

1

個人理財與公司理財?shù)膮^(qū)分不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

一般來說，（）是最為活躍的資產(chǎn)。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

理財?shù)韧谝环N金融產(chǎn)品。（）

我的答案：×

個人金融理財解說（十一）已完成成果：分

1

關于國內(nèi)外的理財觀念，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

在經(jīng)濟發(fā)達國家的普遍觀念中，理財更注意（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

銀行開展個人理財業(yè)務的意義不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

4

對于經(jīng)濟發(fā)達國家來說，老人對遺產(chǎn)進行規(guī)劃都是商定俗成的。（）我的答案：√

個人金融理財解說（十二）已完成成果：分

1

關于理財職業(yè)與產(chǎn)品，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

（）是金融大廈得以聳立的兩大支柱。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

家庭理財有助于提高居民的生活水平。（）

我的答案：√得分：分

4

銀行開展個人理財業(yè)務可以關心個人家庭金融資產(chǎn)的有效配置。（）我的答案：√

個人金融理財解說（十三）已完成成果：分

1

關于個人家庭理財?shù)囊饬x，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

下列哪個行為不屬于“聚財”？

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

3

關于理財?shù)默F(xiàn)狀，下列說法錯誤的是（）。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

4

家庭理財?shù)囊饬x不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B

個人金融理財解說（十四）已完成成果：分1

關于個人理財?shù)哪繕耍铝姓f法錯誤的是（）。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

下列哪一項和住房與養(yǎng)老相關？

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

理財不僅僅有賺錢的需要，也有為達到某項目的籌措資金以備將來再用即融資的需要。（）

我的答案：×得分：分

4

金融業(yè)務包括財產(chǎn)購置相關類、投資相關類、經(jīng)營相關類、訓練相關類養(yǎng)老保障相關類等。（）

我的答案：√

個人金融理財解說（十五）已完成成果：分

1

關于理財目標，下列說法中有誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

（）不是專業(yè)理財師確定理財方式的因素。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

每個人的理財目標是不同的。（）

我的答案：√得分：分

4

進行自我評價是確定理財目標后的第一步。（）

我的答案：×

個人金融理財解說（十六）已完成成果：分

1

（）是指掌握過度消費，旨在積累資金的節(jié)省方案。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

債務方案的內(nèi)容不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

購置居住用房的方案一般不包括在理財目標的內(nèi)容里。（）

我的答案：×得分：分

4

理財目標制定后是不能修改的。（）

我的答案：×得分：分

5

家庭其他成員的意見是已成家的個人制定個人理財目標時要考慮的內(nèi)容之一。（）我的答案：√

個人金融理財解說（十七）已完成成果：分

1

理財規(guī)劃師需要使（）同時滿意客戶的流淌性要求和風險承受力量，以及獲得充分投資回報。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

權益證券工具不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：BCD得分：分

3

在美國，購買房地產(chǎn)與稅收增加與否無關。（）

我的答案：×得分：分

4

債券屬于固定收益的證券資本市場工具。（）

我的答案：√

個人金融理財解說（十八）已完成成果：分

1

（）一般不是購買房地產(chǎn)的目的。

?A、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

（）不是房地產(chǎn)投資方案需要考慮的問題。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

3

從整體上來說，租房更優(yōu)于買房。（）

我的答案：×得分：分

4

年輕時養(yǎng)房，年老后靠房養(yǎng)老是貸款買房的優(yōu)點之一。（）我的答案：√

個人金融理財解說（十九）已完成成果：分

1

關于購房和買車，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

關于訓練投資，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

一般來說，（）不是買車需要考慮的花費。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

4

房產(chǎn)或車輛的需求狀況、性能、價格和質(zhì)量標準是購房和買車規(guī)劃中需要充分考慮的內(nèi)容。（）

我的答案：√

個人金融理財解說（二十）已完成成果：分

1

下列關于訓練投資的說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

訓練投資方案一般不需要考慮（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

3

關于個人生涯規(guī)劃，下列說法錯誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

4

訓練投資過程中，要確定客戶當前和將來的訓練目標與投資需求、資金供應，不需要對客戶的訓練需求和子女基本狀況進行分析。（）

我的答案：×

個人金融理財解說（二十一）已完成成果：分

1

（）是制定個人生涯規(guī)劃時需要遵循的原則之一。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

下列關于個人生涯規(guī)劃的觀點中，（）是錯誤的。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

3

個人生涯規(guī)劃的特點不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

4

個人生涯規(guī)劃強調(diào)確定自己的工作目標，并為實現(xiàn)目標制定工作方案并能夠根據(jù)方案行事。（）

我的答案：√

個人金融理財解說（二十二）已完成成果：分

1

下列關于特色優(yōu)勢資源的說法中，（）是不正確的觀點。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

社會關系資源不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：得分：分

3

任何人都至少擁有一種其他人特殊需要又沒有的資源。（）

我的答案：×得分：分

4

各種可以聯(lián)絡、援引的人際關系、信息等都屬于社會關系資源的一部分。（）

我的答案：√

個人金融理財解說（二十三）已完成成果：分

1

關于擇業(yè)時需要考慮的因素，下列說法錯誤的是（）。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

關于員工自我職業(yè)生涯設計的缺陷，下列說法錯誤的是（）。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

（）不是擇業(yè)時通常需要考慮的因素。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

4

高工資是公務員工作受到追捧最主要的緣由。（）

我的答案：×

個人金融理財解說（二十四）已完成成果：分

1

（）不是稅務策劃的內(nèi)容。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

（）不屬于通常意義上分項征收的內(nèi)容。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

（）體現(xiàn)了美國“花錢越多交稅越少”的原則。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

4

我們應當嘗試各種方法去削減稅負。（）

我的答案：×

個人金融理財解說（二十五）已完成成果：分1

（）是遺產(chǎn)規(guī)劃最關鍵的內(nèi)容。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

（）是遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

一般來說，從40歲之前就需要做退療養(yǎng)老規(guī)劃了。（）

我的答案：√得分：分

4

提前做好退休方案有利于自身退休生活的保障，也可以減輕子女的經(jīng)濟負擔。（）我的答案：√

個人金融理財解說（二十六）已完成成果：分

1

下列行為中，會對理財產(chǎn)生不利影響的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

將遺產(chǎn)作為禮物提前贈予繼承人是遺產(chǎn)稅避稅的方法之一。（）

我的答案：√得分：分

3

隨著理財觀念的深化人心，我國理財相關的政策法規(guī)已經(jīng)修訂得很完善了。（）我的答案：×

理財規(guī)劃師（一）已完成成果：分

1

（）需要在琳瑯滿目的金融超市中查找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

關于金融理財師，下列說法有誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

注冊會計師考試單科的通過率也許是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

4

關于注冊會計師，下列說法正確的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

5

金融理財師進入門檻較高，且考試通過率較低。（）

我的答案：×

理財規(guī)劃師（二）已完成成果：分

1

（）是理財規(guī)劃師首先應做的工作。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

下列關于理財規(guī)劃師的說法中，沒有問題的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：AD得分：分

3

目前我國合格的金融理財師數(shù)量較為短缺，在將來具有極大的進展?jié)摿?。（）我的答案：√得分：?/p>

4

我國國家勞動和社會保障部于2024年初組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會，同時頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》。（）

我的答案：×

理財規(guī)劃師（三）已完成成果：分

1

法國、德國等發(fā)達國家的CFP在九十年月后期進展快速，年平均增長率大約為（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

2

下列關于理財規(guī)劃師的說法中有誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

3

理財規(guī)劃師職業(yè)進展最終方向包括金融保險證券投資機構(gòu)或者自己開業(yè)。（）我的答案：√得分：分

4

香港、韓國、印度等國家在2000年前后引進了CFP考試，其中香港于2024年9月舉辦第一次考試，共有86人通過。（）

我的答案：×

理財規(guī)劃師（四）已完成成果：分

1

（）不是理財規(guī)劃壞死顧問工作的優(yōu)點。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

2

（）不是理財規(guī)劃師職業(yè)的優(yōu)點。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

新聞媒體的工作不是理財規(guī)劃師在大多數(shù)狀況下選擇的工作領域。（）我的答案：×得分：分

4

理財規(guī)劃師在獨立自主性方面收到了肯定的限制。（）

我的答案：×得分：分

5

AFP指的是國內(nèi)的理財規(guī)劃師，CFP指的是國際理財規(guī)劃師。（）我的答案：√

理財規(guī)劃師（五）已完成成果：分

1

（）不是理財規(guī)劃師素養(yǎng)方面的要求。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

2

（）是理財規(guī)劃師的立足之本。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

3

下列關于中美兩國金融理財方面的說法中有誤的是（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

4

理財服務強調(diào)授之以漁而不是授之以魚。（）

我的答案：×得分：分

5

滲透理財?shù)睦砟钍抢碡斠?guī)劃師“管家式服務”所包含的內(nèi)容之一。（）我的答案：√

理財規(guī)劃師（六）已完成成果：分

1

4E職業(yè)要求不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

（）不是稅收規(guī)劃的內(nèi)容。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：D得分：分

3

理財規(guī)劃師應有的素養(yǎng)不包括（）。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

4

下列人員中，有資格參與AFP培訓的是（）。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：ACD

“以房養(yǎng)老”模式討論（一）已完成成果：分

1

（）不是解決人口老年化后養(yǎng)老的有效途徑之一。?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

2

（）不是推動以房養(yǎng)老模式討論的緣由之一。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：B得分：分

3

（）屬于新的養(yǎng)老資源。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：C得分：分

4

以房養(yǎng)老的全部問題都可以通過“將美麗環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源，打一個空間差，此地的錢財?shù)奖说厥褂谩边@一原則解決。

我的答案：×得分：分

5

根據(jù)中國現(xiàn)行的規(guī)定，只購買商品房十年的產(chǎn)權是可行的。（）

我的答案：×

以房養(yǎng)老”模式討論（二）已完成成果：分

1

以房養(yǎng)老不具有（）的功能。

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

下列哪個宣揚口號不適用于以房養(yǎng)老模式？

?A、

?B、

?C、

?D、

我的答案：A得分：分

3

授課老師認為中國房地產(chǎn)膨脹的主要緣由是住房按揭貸款。（）

我的答案：√得分：分

4

人與人之間感情倫理變淡的緣由之一是受節(jié)省型經(jīng)濟的影響。（）

我的答案：√

“以房養(yǎng)老”模式討論（三）