公司借款管理規(guī)定

公司借款管理規(guī)定第一條為確保公司借款資金、物品安全，提高公司資金使用效益、減少資金占用，特制定本管理規(guī)定。第三條本管理規(guī)定由財(cái)務(wù)部制定、執(zhí)行和管理。第四條借款是指公司部門或員工因特殊用途向公司臨時性的借款，包括：差旅費(fèi)借款、供應(yīng)采購借款、備用金借款、個人因私借款、其他臨時性借款。第五條借款程序1.借款時必須由借款申請人填寫一式兩聯(lián)（一聯(lián)支付憑證、二聯(lián)跟蹤單）公司借據(jù)，借據(jù)填寫內(nèi)2.借款前，經(jīng)辦人必須根據(jù)具體情況估算借款金額，嚴(yán)禁無計(jì)劃借款和超預(yù)算借款；3.借款金額在5000(含)元以下的由部門主管和財(cái)務(wù)經(jīng)理簽字后可以支借，5000元以上的總經(jīng)理4.相關(guān)審批人簽字后，借款人持借據(jù)到財(cái)務(wù)部進(jìn)行借支；5.資金借據(jù)：簽字手續(xù)完成后，借款人攜借據(jù)到財(cái)務(wù)部支取借款，借據(jù)支付憑證上交財(cái)務(wù)部留存，借據(jù)跟蹤單由借款人自行保管以備還款時換取借據(jù)支付憑證；因公借款的，必須在借款后2日內(nèi)攜帶支付憑證（收據(jù)、發(fā)票、匯單等證明）到財(cái)務(wù)部處進(jìn)行確認(rèn)，歸還或結(jié)賬后，借款人攜借據(jù)跟蹤單到財(cái)務(wù)部核實(shí)確認(rèn)。超過規(guī)定期限沒有進(jìn)行收據(jù)和結(jié)算確認(rèn)的依據(jù)本管理規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)負(fù)激勵。6.物品借據(jù)：簽字手續(xù)完成后，借用人攜借據(jù)到物品存放部門提取物品，借據(jù)支付憑證由借出部門轉(zhuǎn)到財(cái)務(wù)部，借據(jù)跟蹤單由借用人自行保管以備歸還時換取借據(jù)支付憑證，物品抵達(dá)借用部門后，由借用部門接收人驗(yàn)收合格后在借據(jù)簽字確認(rèn)，歸還時，借用人攜借出人簽字接收的跟蹤單到財(cái)務(wù)部撤銷支付憑證。第六條差旅費(fèi)借款報(bào)銷手續(xù)；部分由部門主管償還；第七條備用金借款1.備用金借款分主管備用金借款和小車隊(duì)司機(jī)備用金借款，備用金借款是不需要進(jìn)行支付確認(rèn)，司機(jī)必須過實(shí)習(xí)期后才可以借最高不許超過1000元備用金借款；2.調(diào)崗或離職前，備用金使用人必須將備用金償還，否則在借款人工資中扣還借款，工資不足部第八條采購借款1.采購人員未提供支付憑證到財(cái)務(wù)部進(jìn)行確認(rèn)累計(jì)10萬元以下的借款，可由部門主管、財(cái)務(wù)經(jīng)理共同審核后予以借支，累計(jì)10萬元以上的必須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后才能予以支借；2.采購借款前必須先進(jìn)行有效的市場咨詢或調(diào)查，對采購物品進(jìn)行相應(yīng)的價值估算，嚴(yán)禁超額借4.借款人失蹤、蓄意逃脫償還的視情節(jié)追究其法律責(zé)任。第九條個人因私借款1.個人借款一般不得超過借款人1個月工資、期限不得超過2個月，超過時必須有廠內(nèi)有償還能力職工為其擔(dān)保；2.員工個人借款在償還之前不得再進(jìn)行個人借款行為；3.員工離職前必須償還個人借款，否則在員工工資中扣還或由擔(dān)保人承擔(dān)責(zé)任。第十條其他臨時性借款2.借款人對政府或其他公共部門付款后，需及時索取發(fā)票或收據(jù)，超過30日未能撤銷借款，需經(jīng)總經(jīng)理特批后延長借款期限；無法取得發(fā)票或收據(jù)時，經(jīng)總經(jīng)理審批后及時辦理報(bào)銷手續(xù)；帶經(jīng)部門主管簽字的證明書到財(cái)務(wù)經(jīng)理處審核簽字，財(cái)務(wù)經(jīng)理簽字后，經(jīng)辦人憑證明到財(cái)務(wù)部第十一條物品外借1.物品外借時借用人與物品存放部門協(xié)商后根據(jù)實(shí)際情況填寫借據(jù)，借用期限不得超過2個月；2.借用人攜本部門主管簽字的借據(jù)到物品存放部門進(jìn)行借用，物品存放部門相關(guān)權(quán)限負(fù)責(zé)人簽字接收人簽字確認(rèn)；歸還時借用人攜帶借出方接收人簽字確認(rèn)后借據(jù)跟蹤單到財(cái)務(wù)部撤銷借據(jù)支3.物品外借產(chǎn)生租借費(fèi)用時，必須簽訂協(xié)議到財(cái)務(wù)部備案，否則負(fù)激勵責(zé)任人200元，造成損失第十二條借用人出門蓋章時將借據(jù)支付憑證轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)部，借據(jù)跟蹤單由借用人保存以備歸還時撤銷借據(jù)借款人必須嚴(yán)格按照借款用途使用借款，不得挪用借款它用，否則處以借款人200元/次負(fù)激第十三條勵，情節(jié)嚴(yán)重的追究其法律責(zé)任。額×2%月利息額×2%月利息元元第十四條第十五條若遇總經(jīng)理不在公司，由其授權(quán)人代為行使審批權(quán)，事后由財(cái)務(wù)人員補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)。凡不按審批程序、資料不全、領(lǐng)導(dǎo)批示不明確等情況，無論緊急與否，財(cái)務(wù)部一概不予受理，由此產(chǎn)生的后果由經(jīng)辦人自負(fù)。第十六條