金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃

金融服務(wù)禮儀金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第1頁課程目標(biāo)了解并掌握禮儀規(guī)范養(yǎng)成好習(xí)慣，提升個(gè)人素質(zhì)建立良好第一印象，取得更多機(jī)會(huì)為銀行樹立良好形象，增強(qiáng)感知度金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第2頁課程綱領(lǐng)1.金融禮儀概述2.金融禮儀之個(gè)人禮儀3.金融禮儀之日常禮儀4.金融禮儀之語言藝術(shù)5.金融禮儀之辦公室禮儀與電話禮6.金融禮儀之接待與造訪禮儀金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第3頁

1.金融禮儀概述金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第4頁我國歷史上第一位禮儀教授孔子：不學(xué)禮，無以立。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第5頁

一個(gè)人事業(yè)上成功，只有15%是因?yàn)閷I(yè)技術(shù)，另外85%要靠人際關(guān)系和處世技巧?！突?/p>

金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第6頁1.1禮儀是什么：禮：與人相處典章，制度。儀：向外展示儀表，儀容。禮儀是一個(gè)典章、制度，包含人儀表、態(tài)度、禮節(jié)等，用以規(guī)范人行為、舉止，調(diào)整之間關(guān)系。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第7頁1.2關(guān)于課程幾個(gè)設(shè)問你以為你自己受人歡迎嗎?你以為你有良好休養(yǎng)和內(nèi)涵嗎?你以為你自己知識(shí)淵博嗎?你以為你善于談吐嗎?你以為你能非常自如微笑嗎?你以為你善于學(xué)習(xí)嗎?金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第8頁思索一：怎樣索取名片？常規(guī)四種方法:“…李總,請(qǐng)多指教…”“…李總,能否有幸和你交換一下名片…”“…李總,不知以后我能夠怎樣向您請(qǐng)教…”“…李總,不知以后我能夠怎樣和你聯(lián)絡(luò)…”

金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第9頁名片放在什么地方？襯衣左側(cè)口袋或西裝內(nèi)側(cè)口袋?？诖灰?yàn)榉胖妹钠饋?。不要將名片放在褲袋里?/p>

養(yǎng)成一個(gè)基本習(xí)慣：會(huì)客前檢驗(yàn)和確認(rèn)名片夾內(nèi)是否有足夠名片。

金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第10頁怎樣遞交名片？右手拇指、食指和中指合攏，將名片正面朝著對(duì)方，夾著名片右下部分，使對(duì)方好接拿，以弧狀方式遞交于對(duì)方胸前。怎樣接拿名片？

雙手接拿，認(rèn)真過目，然后放入自己名片夾上端。同時(shí)交換名片時(shí)，能夠右手遞名片，左手接名片。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第11頁外行表現(xiàn)無意識(shí)地玩弄對(duì)方名片。把對(duì)方名片放入褲兜里。當(dāng)場在對(duì)方名片上寫備忘事情。先于上司向客人遞交名片。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第12頁用動(dòng)態(tài)、發(fā)展眼光看問題金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第13頁1.3禮儀基本理念尊重為本（出發(fā)點(diǎn)）善于表示（關(guān)鍵）形式規(guī)范（結(jié)果）

金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第14頁1.4金融禮儀基本內(nèi)容主動(dòng)服務(wù)熱情服務(wù)周到服務(wù)儀表端莊待人禮貌語言文明

金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第15頁2.金融禮儀之個(gè)人禮儀金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第16頁個(gè)人禮儀概述金融行業(yè)個(gè)人禮儀關(guān)鍵：尊重他人，與人友善，表里如一，內(nèi)外一致。講個(gè)人禮儀意義：1.提升個(gè)人素質(zhì)。2.方便于我們交往應(yīng)酬。3.有利于維護(hù)企業(yè)形象。

個(gè)體代表整體，活體廣告金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第17頁2.1儀容禮儀金融行業(yè)個(gè)人禮儀要求：全體金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在自己崗位上，都必須按照本行業(yè)一定之規(guī)，對(duì)自己儀容進(jìn)行必要修飾與維護(hù)。儀容禮儀重心：面部修飾、肢體修飾、發(fā)部修飾、化裝修飾。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第18頁2.1.1面部修飾面部要求：形象端正、注意修飾。指導(dǎo)性規(guī)則：潔凈、衛(wèi)生、自然。局部修飾：眉部、眼部、耳部、鼻部、口部。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第19頁2.1.2肢體修飾手臂修飾手臂保養(yǎng)、手臂保潔、手臂妝飾、手臂防病。腿腳修飾下肢清潔、下肢遮掩、下肢美化。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第20頁2.1.3發(fā)部修飾規(guī)范確保發(fā)部整齊慎選發(fā)部造型（長短適當(dāng)、格調(diào)莊重）注意發(fā)部美化（護(hù)發(fā)、染發(fā)、燙發(fā)、發(fā)飾等）金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第21頁2.1.4化裝修飾規(guī)范化裝守則化裝方法（打粉底、畫眼線、施眼影、描眉形、上腮紅、涂唇彩、噴香水）化裝禁忌金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第22頁職業(yè)女性化裝三點(diǎn)基本事項(xiàng)1.自然(妝成有卻無)2.美化(莊重保守)3.避人(當(dāng)窗理云鬢,對(duì)鏡貼花黃)金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第23頁2.2衣飾禮儀金融員工衣飾打扮要求：穿著要整齊大方。穿著要有個(gè)性特征。穿著應(yīng)與形體條件相協(xié)調(diào)。穿著應(yīng)與年紀(jì)相吻合。穿著要和性別特點(diǎn)相協(xié)調(diào)。穿著要和職業(yè)相協(xié)調(diào)。著裝符合TPO標(biāo)準(zhǔn)。重視服裝美完整統(tǒng)一。

金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第24頁2.2.1金融禮儀之著裝規(guī)范（基本標(biāo)準(zhǔn)）（重在避短）（領(lǐng)帶夾用處）（TPO標(biāo)準(zhǔn)）①公務(wù)場所(上班）——莊重保守②社交場所（宴會(huì)、舞會(huì)、音樂會(huì)、聚會(huì)、拜會(huì)）——時(shí)尚個(gè)性③休閑場所（居家、居家、健身、觀光、逛街）——舒適自然金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第25頁2.2.2工作制服穿著禮儀標(biāo)識(shí)作用激勵(lì)作用保護(hù)作用宣傳作用

身著制服企業(yè)員工是宣傳本單位形象最正確廣告，就投入產(chǎn)出比而論，為全體員工制作制服，能夠說是一本萬利。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第26頁指甲不宜過長，并保持清潔。涂指甲油時(shí)須自然色裙子長度適宜正規(guī)服裝、要大方得體化淡妝、面帶微笑膚色絲襪，無洞鞋子光亮、清潔

金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第27頁（一）女士著職業(yè)裝五不準(zhǔn)1.不能穿裙子；2.正式場所不光腿；3.襪子不能出現(xiàn)殘破；4.鞋、襪不配套；5.裙子和襪子之間不露腿。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第28頁精神飽滿，面帶微笑西裝平整、清潔短發(fā)，保持頭發(fā)清潔、整齊白色或淺色襯衣，無污跡西裝口袋不放物品西裝平整、有褲線皮鞋光亮，無灰塵經(jīng)常整刮胡須領(lǐng)帶緊貼領(lǐng)口系得美觀大方領(lǐng)口袖口無污跡短指甲保持清潔黑色或深色襪子金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第29頁（二）男士穿西裝怎樣表達(dá)身份要求1.三色標(biāo)準(zhǔn)；2.三一定律；3.三大禁忌：①左邊袖子商標(biāo)要拆掉；②穿襪子兩個(gè)問題；③領(lǐng)帶打法出現(xiàn)問題。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第30頁關(guān)于領(lǐng)帶三種時(shí)尚打法1.領(lǐng)帶節(jié)下要壓個(gè)坑(溝)出來；2.打領(lǐng)帶不用領(lǐng)帶夾；3.領(lǐng)帶打好之后,領(lǐng)帶下端箭頭恰好在皮帶扣上方。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第31頁2.3飾物禮儀飾物主要種類:帽子眼鏡提（背）包首飾鞋子襪子金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第32頁2.3.1職業(yè)女性首飾佩戴兩點(diǎn)基本考究1.符合身份，以少為佳。2.同質(zhì)同色。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第33頁2.3.2首飾佩戴四大標(biāo)準(zhǔn)1.數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)2.搭配標(biāo)準(zhǔn)3.質(zhì)色標(biāo)準(zhǔn)4.習(xí)俗標(biāo)準(zhǔn)金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第34頁2.4服務(wù)儀態(tài)規(guī)范站姿坐姿走姿表情金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第35頁2.4.1站姿抬頭，目視前方，挺胸直腰，肩平，收腹，身體重心放在兩腳中間，雙腿并攏直立，腳尖分呈V字型。男職員可略分開雙腳，比肩略寬，雙臂自然垂直于大腿外側(cè)。女職員雙手合起放于腹前。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第36頁金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第37頁2.4.2坐姿輕輕入座，最少坐滿椅子1/2后背輕靠椅背，雙膝自然并攏（男性可略分）。對(duì)坐談話時(shí)，身體稍向?qū)Ψ絻A斜，表示尊重和謙虛。假如長時(shí)間端坐，可將兩腿交叉重合，但要注意將腿向后回收。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第38頁金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第39頁2.4.3走姿上身基本保持站立標(biāo)準(zhǔn)姿勢，挺胸收腹,腰背筆直；兩臂以身體為中心，前后自然擺動(dòng)；前擺約35度,后擺約15度，手掌朝向體內(nèi)；起步時(shí)身體稍向前傾，重心落前腳掌，膝蓋伸直；腳間向正前方伸出，行走時(shí)雙腳踩在一條線緣上。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第40頁

思索二：怎樣進(jìn)出電梯？金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第41頁2.4.4表情眼神微笑金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第42頁感情表示=7%語言+38%聲音+55%表情——艾伯特·梅拉比安金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第43頁微笑微笑是全世界通用語言.微笑價(jià)值.在美國，一個(gè)小女孩被一根電線電傷了臉部，把左邊臉神經(jīng)燒壞了，因而引來一場官司。在法庭上，原告辯護(hù)律師要小孩把臉轉(zhuǎn)向陪審團(tuán)笑一笑，結(jié)果只有右臉頰會(huì)笑，左臉根本笑不起來。只花了十二分鐘，陪審團(tuán)一致經(jīng)過，小孩可取得二十萬美元賠償金，從此決定了微笑法定價(jià)值。微笑必須采取主動(dòng)。微笑能夠練習(xí)。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第44頁請(qǐng)看著我眼睛！微笑禮儀

金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第45頁2.4.5手勢指導(dǎo)：需要用手指導(dǎo)某樣物品或接引用戶和客人時(shí)，食指以下靠攏，拇指向內(nèi)側(cè)輕輕彎曲，指示方向。招手：向遠(yuǎn)距離人打招呼時(shí)，伸出右手，右胳膊伸直高舉，掌心朝著對(duì)方，輕輕擺動(dòng)。不可向上級(jí)和長輩招手。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第46頁3.金融禮儀之日常禮儀金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第47頁主要日常禮儀見面禮儀交談禮儀公共場所禮儀金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第48頁3.1見面禮儀1.問候(次序、場所、內(nèi)容等）2.稱呼(行政、技術(shù)、行業(yè)、時(shí)尚性）3.握手(注意次序、左手、戴墨鏡、戴帽子、戴手套等）4.介紹(自我介紹、介紹他人、業(yè)務(wù)介紹等）

業(yè)務(wù)介紹：①把握時(shí)機(jī)；（銷售禮儀基本標(biāo)準(zhǔn)：零干擾，保持公共距離?。谡莆辗执纾喝藷o我有、人有我優(yōu)、人優(yōu)我新！金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第49頁3.2交談禮儀交談禮儀要求:心要誠話要實(shí)談要巧考究語言藝術(shù)金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第50頁金融禮儀之語言藝術(shù)1.語言要標(biāo)準(zhǔn)如:自我介紹三點(diǎn)注意事項(xiàng)(先遞名片再介紹、時(shí)間要簡短、內(nèi)容要完整

)2.語言要文明(六不談)①向?qū)Ψ秸?qǐng)教他擅長問題②格調(diào)高雅問題③輕松愉快話題

3.語言要禮貌金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第51頁商務(wù)人員六不談

1.非議國家和政府；2.不能包括國家秘密和行業(yè)秘密；3.不能對(duì)交往對(duì)象內(nèi)部事務(wù)包括；4.不議論同行、領(lǐng)導(dǎo)和同事；5.不議論格調(diào)不高問題；6.不包括私人問題。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第52頁私人問題五不問

1.收入2.年紀(jì)3.婚姻家庭4.健康5.經(jīng)歷金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第53頁3.3公共場所禮儀行路與乘車購物與住宿圖書館、閱覽室、博物館音樂廳、影劇院和體育場旅游……金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第54頁4.金融禮儀之營業(yè)禮儀與服務(wù)規(guī)范化金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第55頁4.1營業(yè)禮儀基本內(nèi)容儀表儀容行為舉止服務(wù)用語金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第56頁4.2規(guī)范化服務(wù)主要內(nèi)容服務(wù)禮儀規(guī)范化業(yè)務(wù)操作規(guī)范化營業(yè)環(huán)境規(guī)范化（網(wǎng)點(diǎn)門面、營業(yè)場所布置、柜面布置、工作臺(tái)面）客戶糾紛、投訴處理規(guī)范金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第57頁4.3銀行主要業(yè)務(wù)項(xiàng)目規(guī)范化儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)辦理委托業(yè)務(wù)和辦理銀行卡辦理存單（存折）掛失沒收假鈔大堂咨詢個(gè)人匯款其它行為規(guī)范（大堂經(jīng)警值班、客人來訪、二線為一線服務(wù)、外勤外出）金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第58頁銀行主要業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)例之一儲(chǔ)蓄存款員工：（起立）您好，請(qǐng)問您辦理什么業(yè)務(wù)？客戶：小姐，我要存錢（遞上錢與憑條）。員工：好。（雙手接過）請(qǐng)問您存多少錢？客戶：1000元員工：請(qǐng)稍等。（坐下，點(diǎn)鈔后）是1000元，定時(shí)一年嗎？客戶：是。員工：（起立）請(qǐng)出示您身份證。（雙手接過后）請(qǐng)稍等。（坐下辦理業(yè)務(wù)）請(qǐng)您輸入密碼。（起立）已經(jīng)存好了，請(qǐng)您查對(duì)一下。（雙手遞上存單、身份證）客戶：正確，謝謝！員工：不客氣。歡迎您下次再來。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第59頁銀行主要業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)例之二辦理理財(cái)卡員工：（欠身起立）您好，請(qǐng)問辦什么業(yè)務(wù)？客戶：我想辦一張理財(cái)卡。員工：好。請(qǐng)問您帶身份證了嗎？客戶：帶了。員工：好。請(qǐng)您先填一張辦理財(cái)卡申請(qǐng)表。（稍后，雙手接過客戶申請(qǐng)表看一遍）辦理財(cái)卡，需要存入一定現(xiàn)金并付10元錢開卡費(fèi)?？蛻簦航o，這是310元錢（遞上錢、存款憑條和申請(qǐng)表）。員工：（雙手接過）這里一共是310元，請(qǐng)稍等一下。（坐下辦業(yè)務(wù)后起身）請(qǐng)您在申請(qǐng)表和開戶表上簽上您名字。（客戶簽好后）謝謝。還有請(qǐng)您在這張卡后面也簽上您名字?？蛻簦菏沁@么嗎？員工：正確，這么就能夠了。好了，您手續(xù)辦完了，您初始密碼是6個(gè)8，這是您身份證和手續(xù)費(fèi)收據(jù)，請(qǐng)拿好。為了您資金安全，請(qǐng)及時(shí)修改密碼并注意保密?？蛻簦赫?qǐng)問怎樣修改密碼？員工：您能夠在我這里修改密碼，也能夠到本行自動(dòng)取款機(jī)上，依據(jù)提醒自己修改密碼?？蛻簦汉?，謝謝啊。員工：不客氣。再見?？蛻簦涸僖?。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第60頁銀行主要業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)例之三大堂咨詢服務(wù)員工：您好，歡迎光臨，您請(qǐng)坐?？蛻簦褐x謝。員工：請(qǐng)問，您有什么事要幫忙嗎？客戶：我來看看我工資到?jīng)]到。員工：請(qǐng)問您存折帶了嗎？客戶：帶了。員工：那我領(lǐng)您去辦一下補(bǔ)登折好嗎？客戶：好，謝謝。（來到營業(yè)柜口）員工：小王，請(qǐng)給這位大媽補(bǔ)登一下存折吧。小王：好，請(qǐng)稍等。（雙手接過存折，電腦操作）請(qǐng)您輸入密碼。（客戶輸密碼）您工資已經(jīng)來了，一共是1580元，請(qǐng)看一下?？蛻簦赫_，謝謝，謝謝。小王：不客氣，歡迎下次再來，請(qǐng)走好。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第61頁5.金融禮儀之人際關(guān)系溝通技巧與電話禮儀金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第62頁5.1人際關(guān)系溝通技巧1.對(duì)死板人,要熱情耐心。2.對(duì)高傲人,要適當(dāng)還擊。3.對(duì)好勝人,謙讓要適可而止。4.對(duì)性急人,要防止?fàn)幊场?.對(duì)城府深人,要有防范。6.對(duì)口蜜腹劍人,要敬而遠(yuǎn)之。7.對(duì)刁鉆刻薄人,要保持距離。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第63頁5.2電話禮儀金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第64頁1.通話內(nèi)容2.通話時(shí)機(jī)3.通話時(shí)舉止表現(xiàn)4.電話公務(wù)問題(5W1H技巧：

①When何時(shí)

②Who何人③Where何地④What何事⑤Why為何⑥HOW怎樣進(jìn)行。)金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第65頁思索三：打電話誰先掛？1.地位高者先掛；2.主叫方先掛。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第66頁思索四：正式場所怎樣使用手機(jī)？不響不聽不出去接聽金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第67頁6.金融禮儀之接待與造訪禮儀金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第68頁接待與造訪禮儀接待與造訪宴請(qǐng)禮儀金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第69頁6.1接待禮儀看到客戶后，微笑著打招呼。如坐著，則應(yīng)馬上起身。握手和交換名片。將客戶引到會(huì)議室。奉茶或咖啡。會(huì)談，會(huì)談結(jié)束，送客。接待預(yù)約訪客金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第70頁接待暫時(shí)訪客確認(rèn)訪客所在單位、姓名、造訪對(duì)象、造訪事宜和目標(biāo)。如本人無時(shí)間接待，盡可能安排他人接待，不要讓訪客空手而歸。假如暫時(shí)脫不開身，則請(qǐng)?jiān)L客在指定地點(diǎn)等候，并按約定時(shí)間會(huì)見訪客?？吹皆L客后，微笑著問候，并握手和交換名片。假如訪客找是本人，則直接帶訪客到會(huì)議室會(huì)談。假如訪客找是其它人，則快速聯(lián)絡(luò)受訪對(duì)象，告之訪客所在單位、姓名和來意。依受訪者指示行事：1、帶到會(huì)客室。奉茶或咖啡。告之受訪對(duì)象何時(shí)到。2、將訪客帶到辦公室，將其引導(dǎo)給受訪對(duì)象后告退。3、告訴訪客，受訪者不在或沒空接待，請(qǐng)?jiān)L客留下名片和資料，代為轉(zhuǎn)交。約定其它時(shí)間來訪。表示歉意。禮貌送客。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第71頁6.2造訪禮儀事先打電話說明造訪目標(biāo)，并約定造訪時(shí)間和地點(diǎn)。不要在客戶剛上班、快下班、異常繁忙、正在開主要會(huì)議時(shí)去造訪。也不要在客戶休息和用餐時(shí)間去造訪。6.2.1約定時(shí)間和地點(diǎn)金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第72頁6.2.2需要做哪些準(zhǔn)備工作？閱讀造訪對(duì)象個(gè)人和企業(yè)資料。準(zhǔn)備造訪時(shí)可能用到資料。穿著與儀容。檢驗(yàn)各項(xiàng)攜帶物是否齊備（名片、筆和統(tǒng)計(jì)本、電話本、磁卡或現(xiàn)金、計(jì)算器、企業(yè)和產(chǎn)品介紹、協(xié)議）。明確談話主題、思緒和話語。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第73頁6.2.3出發(fā)前最好與客戶通電話確認(rèn)一下，以防暫時(shí)發(fā)生改變。選好交通路線，算好時(shí)間出發(fā)。確保提前5至10分鐘到。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第74頁6.2.4到了客戶辦公大樓門前再整裝一次。如提前抵達(dá)，不要在被訪企業(yè)溜達(dá)。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第75頁6.2.5進(jìn)入室內(nèi)面帶微笑，向接待員說明身份、造訪對(duì)象和目標(biāo)。從容地等候接待員將自己引到會(huì)客室或受訪者辦公室。假如是雨天，不要將雨具帶入辦公室。在會(huì)客室等候時(shí)，不要看無關(guān)資料或在紙上圖畫。接待員奉茶時(shí)，要表示謝意。等候超出一刻鐘，可向接待員問詢相關(guān)情況。如受訪者實(shí)在脫不開身，則留下自己名片和相關(guān)資料，請(qǐng)接待員轉(zhuǎn)交。金融保險(xiǎn)商務(wù)禮儀管理規(guī)劃第76頁6.2.6見到造訪對(duì)象如