保險(xiǎn)中介實(shí)務(wù) 項(xiàng)目二 模塊一 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人工作過(guò)程

項(xiàng)目二保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)主講教師：馮騰瑤EMAIL:715722918@掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)概念掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的工作程序以及操作方法了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)定掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的職業(yè)道德及職業(yè)操守了解什么事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)考試了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考試范圍及大綱學(xué)習(xí)目標(biāo)A客戶展業(yè)B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C保險(xiǎn)建議D協(xié)助客戶投保E索賠F維護(hù)應(yīng)完成的工作任務(wù)04協(xié)助客戶準(zhǔn)備索賠資料憑證03協(xié)助客戶投保后保險(xiǎn)公司出具的保險(xiǎn)合同02風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告01保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托協(xié)議書完成工作任務(wù)應(yīng)提交的標(biāo)志性成果模塊一保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人工作過(guò)程保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人任務(wù)描述履行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的工作職責(zé)，從事展業(yè)宣傳；接受客戶委托，簽訂委托協(xié)議書；出具項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告（含保險(xiǎn)建議）；代客戶向保險(xiǎn)公司詢價(jià)，分析詢價(jià)結(jié)果，確定保險(xiǎn)結(jié)果人及保險(xiǎn)產(chǎn)品，協(xié)助客戶簽訂保單；進(jìn)行客戶關(guān)系管理和培訓(xùn)等一系列客戶服務(wù)工作。一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人:

是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

模塊一保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人工作過(guò)程保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提供專業(yè)的保險(xiǎn)計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理方案為客戶選擇最優(yōu)的保險(xiǎn)公司進(jìn)行承保維護(hù)客戶利益，爭(zhēng)取客戶最大優(yōu)惠協(xié)助客戶制定保險(xiǎn)以外的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃（風(fēng)險(xiǎn)管理具有很強(qiáng)的專業(yè)性，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)）服務(wù)期間事前事中事后角色定位風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采購(gòu)專家理賠助手主要工作評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)率厘定協(xié)助理賠設(shè)計(jì)責(zé)任安排承保保全變更保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主要工作內(nèi)容二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有限責(zé)任公司和股份有限公司兩種組織形式。采取不同組織形式設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備不同條件。二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式1.有限責(zé)任公司股東以其所認(rèn)繳的出資額對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的經(jīng)濟(jì)組織。2.股份有限公司由一定人數(shù)以上的股東組成，公司的全部資本分為等額股份，股東以其所持有的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的法人企業(yè)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人展業(yè)內(nèi)容三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人展業(yè)三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人展業(yè)一保險(xiǎn)展業(yè)的準(zhǔn)備工作二接觸展業(yè)對(duì)象三面談工作實(shí)例——P75韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)展業(yè)宣傳建議書為投保人擬定投保方案、選擇保險(xiǎn)公司以及辦理投保手續(xù)1協(xié)助被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行索賠2再保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)3為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)4中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)5