銀行合規(guī)文化建設(shè)心得

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銀行合規(guī)文化建設(shè)心得1

在實際工作中，人們往往把誠信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要，即立場好就等于服務(wù)好，其實不然，服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵，并且與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。

孟子曰：不以規(guī)則，不成方圓?；茨献佑杏?xùn)：矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線，對作為上百年歷史的銀行業(yè)來說，客戶是其進展的自然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其進展的亮麗衣裳，而制度是其進展的根本保障。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險也與銀行的其他風(fēng)險一道，納入銀行的全風(fēng)險管理框架之中。如何真正表達(dá)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠信與正直的價值觀念，如何大力提倡建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

近年來，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險管理，通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，由于稠州行的進展與繁華關(guān)乎我們每一位員工的`利益。

合規(guī)是我行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規(guī)”；二是大家都去“符合”這個“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部掌握檢查中，曾發(fā)覺了不少問題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息；重控管理存在漏洞；查庫管理不夠規(guī)范；對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎?，制度?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個警示牌，時刻提示著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度。風(fēng)險防范有時就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自作自受。

當(dāng)然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生沖突，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，掌握風(fēng)險，絕對不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。

恪守誠信，合規(guī)為本，讓我們嚴(yán)守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實無華的言行；沒有光輝的事跡，只有平凡一般的工作；沒有英雄的形象，只有勞碌的身影。但就是這樸實、平凡和勞碌中，充分說明白我們對工作的喜愛和忠誠。我盼望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成果

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在銀行工作，時間不覺已過了四年整。幾年來，我也深知只有把風(fēng)險降至最低點，銀行的各項工作才能更好地開展。因此，合規(guī)是關(guān)乎銀行進展過程中關(guān)健的一環(huán)。

合規(guī)，對于業(yè)務(wù)操作崗位的我，尤為重要。在我行進行的《我與合規(guī)大爭論》專題中，個個鮮亮的案例回放，不僅使我們了解合規(guī)的重要性，更應(yīng)在腦中懸掛警鐘，時刻敲響，規(guī)范自己的行為。

以下是我對合規(guī)教育活動的幾點體會：

一、心正，行正。由于銀行業(yè)的非常性，徑直與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業(yè)上，講求道與德。俗語說：一失足成千古恨。假如不慎走錯路，就會迷失了方向，何談職業(yè)抱負(fù)，何談社會貢獻，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。

二、對人，對已，對工作，有責(zé)任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態(tài)如何，都要首先告誡自己，仔細(xì)投入工作當(dāng)中，根據(jù)規(guī)程辦好每一筆業(yè)務(wù)，并仔細(xì)做好六個方面的工作：第一，要求自己在辦理業(yè)務(wù)時肯定要仔細(xì)，細(xì)心，做到一次過，盡量避開重復(fù)審查憑證；第二，統(tǒng)籌合理的安排自己的時間，不做無用功以便提高工作效率；第三，對于非常的業(yè)務(wù)肯定要在辦理時分外當(dāng)心審核，合規(guī)操作；第四，在辦理業(yè)務(wù)時同事間要相互提示，發(fā)覺有任何不合規(guī)的問題時，肯定要實時指出；第五，每日現(xiàn)金、重空肯定要仔細(xì)清點；第六，登記簿絕不流于形勢，肯定要做到帳實相符?，F(xiàn)在，正值中行IT藍(lán)圖上線的非常時期，正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉(zhuǎn)型時期，合規(guī)操作，對中行的進展有著至關(guān)重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責(zé)過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規(guī)范、約束自身的行為。這不僅是對客戶負(fù)責(zé)，對單位負(fù)責(zé)，最終是對自己負(fù)責(zé)。

三、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)意識。合規(guī)操作，必先熟知銀行的各項規(guī)章制度及實際工作中的各項規(guī)范。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的清楚認(rèn)識與嫻熟掌控程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話說“車行千里始有道”，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的`業(yè)務(wù)技能，同時也要學(xué)習(xí)如何規(guī)范操作，各項制度不能放松?？赡苡腥藭f“有些制度不過形式罷了"。其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物