論我國(guó)票據(jù)權(quán)利義務(wù)的體系化

論我國(guó)票據(jù)權(quán)利義務(wù)的體系化

無論民事和商業(yè)的分離，只要民事和商業(yè)相結(jié)合，大多數(shù)人都認(rèn)為民事法屬于民事法。民法與商法之間的分野在今天遠(yuǎn)不如在18、19世紀(jì)那么顯著,但在根本價(jià)值取向上的不同仍不能被忽略。如果民法追求的目標(biāo)是“自由、平等、博愛”,那么,商法追求的則應(yīng)當(dāng)是“自由、平等、營(yíng)利”。正是由于這一根本區(qū)別,商法上的權(quán)利與民法上的權(quán)利無論在取得、轉(zhuǎn)讓、消滅以及法律保護(hù)的措施等等方面都有各自的特點(diǎn)。在我國(guó)近幾十年的法律實(shí)踐中,票據(jù)法相對(duì)于其他商事法來講,是離人們?nèi)粘Ｉ钶^遠(yuǎn)的一部法律；相對(duì)于民法來講,人們更容易接受民法傳播的法律意識(shí)。在處理票據(jù)糾紛時(shí),很容易將民法的觀念強(qiáng)加在票據(jù)法上,審判結(jié)果難免偏頗。本文試圖把票據(jù)權(quán)利義務(wù)的基本理念、票據(jù)權(quán)利的取得、票據(jù)權(quán)利義務(wù)的消滅等問題論證清楚,企盼能有助于人們對(duì)商法上權(quán)利義務(wù)的理解。一、兩次請(qǐng)求權(quán)的不同規(guī)定票據(jù)權(quán)利,是體現(xiàn)在票據(jù)上的金錢給付請(qǐng)求權(quán),是指持票人向票據(jù)義務(wù)人或者關(guān)系人請(qǐng)求支付一定金額的權(quán)利2。該權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)兩種(或稱兩次)請(qǐng)求權(quán):所謂付款請(qǐng)求權(quán),是指持票人向票據(jù)第一義務(wù)人﹝﹞3或者關(guān)系人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利;所謂追索權(quán),是指當(dāng)票據(jù)到期得不到付款或者在到期日前得不到承兌或者發(fā)生其他法定原因(付款人或者承兌人死亡、逃匿、被法院宣告破產(chǎn)或者被行政部門責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng))4時(shí),持票人向票據(jù)上的所有義務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額、該金額在法定時(shí)期的法定利息以及法定必要費(fèi)用的權(quán)利。票據(jù)權(quán)利與民法上的債權(quán)不同。后者通常只有一次請(qǐng)求權(quán),比如合同債權(quán)或侵權(quán)債權(quán),債權(quán)人只能向特定的債務(wù)人請(qǐng)求為一定的行為或不為一定的行為,無論債權(quán)人向債務(wù)人主張多少次權(quán)利,其權(quán)利內(nèi)容都是相同的,義務(wù)主體也是相同的。而在票據(jù)權(quán)利方面,因票據(jù)的流通性法律需要特別保護(hù)最后持票人,所以規(guī)定了兩次請(qǐng)求權(quán),即付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。而這兩次請(qǐng)求權(quán)雖然都屬于持票人請(qǐng)求支付一定金額的權(quán)利,但在行使、內(nèi)容、消滅時(shí)效及義務(wù)主體等方面都存在差異。其主要區(qū)別如下:(1)行使的次序不同。持票人必須首先行使付款請(qǐng)求權(quán),如果付款請(qǐng)求權(quán)得以實(shí)現(xiàn),追索權(quán)亦隨之消滅,只有當(dāng)付款請(qǐng)求權(quán)被拒絕或者因法定事由沒有可能實(shí)現(xiàn)時(shí),持票人方可行使追索權(quán)。(2)行使的條件不同。付款請(qǐng)求權(quán)一般說來是無條件的權(quán)利,持票人僅按照票據(jù)上記載的時(shí)間行使即可,遠(yuǎn)期票據(jù)待票據(jù)到期日就可以行使,即期票據(jù)持票人可以隨時(shí)行使。而追索權(quán)的行使一般說來是有條件的,持票人必須在法定原因發(fā)生時(shí)方可行使。按照《票據(jù)法》第61條的規(guī)定,持票人可以行使追索權(quán)的原因包括:A,票據(jù)到期被拒絕付款;B,票據(jù)到期前被拒絕承兌;C,承兌人或者付款人死亡、逃匿;D,承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)。(3)對(duì)方當(dāng)事人不同。付款請(qǐng)求權(quán)的對(duì)方當(dāng)事人只能是票據(jù)第一義務(wù)人或者關(guān)系人,匯票中承兌人為第一義務(wù)人,未承兌的付款人為關(guān)系人;本票中出票人為第一義務(wù)人,一般不存在關(guān)系人;支票中沒有第一義務(wù)人,與出票人辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行為該支票的關(guān)系人。無論如何,付款請(qǐng)求權(quán)的對(duì)方當(dāng)事人只有一個(gè)。追索權(quán)的對(duì)方當(dāng)事人包括所有的票據(jù)義務(wù)人,依據(jù)《票據(jù)法》第68條的規(guī)定,當(dāng)持票人具備行使追索權(quán)的條件時(shí),票據(jù)的出票人、背書人、承兌人、保證人應(yīng)對(duì)持票人負(fù)連帶責(zé)任。(4)請(qǐng)求支付的金額數(shù)目不同。付款請(qǐng)求權(quán)請(qǐng)求支付的金額為票據(jù)金額,即票據(jù)上記載的那筆確定的金額。追索權(quán)請(qǐng)求支付的金額則包括:票據(jù)金額、該金額在法定時(shí)期的利息、法定必要的費(fèi)用。(5)權(quán)利消滅時(shí)效不同?！镀睋?jù)法》第17條規(guī)定,付款請(qǐng)求權(quán)自票據(jù)到期日(針對(duì)遠(yuǎn)期票據(jù))或出票日(針對(duì)即期票據(jù))起兩年內(nèi)不行使而消滅。最后持票人對(duì)其前手的追索權(quán)自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起6個(gè)月內(nèi)不行使而消滅,被追索人對(duì)其前手的再追索權(quán)自清償之日或被訴之日起3個(gè)月內(nèi)不行使而消滅。關(guān)于票據(jù)義務(wù),這是一個(gè)與票據(jù)權(quán)利不可分離的概念,可以說是一個(gè)事物的兩個(gè)方面,離開票據(jù)權(quán)利,談不上票據(jù)義務(wù),反過來說亦然5。根據(jù)上文對(duì)票據(jù)權(quán)利所下定義,我們可以說,所謂票據(jù)義務(wù),是指在票據(jù)上簽章的票據(jù)行為人向持票人支付一定金額的義務(wù)。由于票據(jù)權(quán)利有付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)之分,我們可將票據(jù)義務(wù)分為第一義務(wù)和第二義務(wù):所謂第一義務(wù),又稱主義務(wù)或付款義務(wù),是指票據(jù)第一義務(wù)人向持票人支付票據(jù)金額的義務(wù);所謂第二義務(wù),又稱次義務(wù)或清償義務(wù),是指當(dāng)持票人可以行使追索權(quán)時(shí),票據(jù)上的所有義務(wù)人應(yīng)向持票人支付票據(jù)金額、該金額在法定時(shí)期的法定利息、法定必要費(fèi)用的義務(wù)。二、申請(qǐng)人有權(quán)獲得發(fā)票權(quán)利的獲取(一)持票人的票據(jù)權(quán)利通常講,持票人是票據(jù)權(quán)利人。但不得將此命題絕對(duì)化,即不可在“持票人”和“票據(jù)權(quán)利人”之間劃等號(hào),因?yàn)椴⒎撬械某制比硕枷碛衅睋?jù)權(quán)利。至于何種持票人享有票據(jù)權(quán)利,需要考察其取得票據(jù)時(shí)是否符合法定條件。我國(guó)《票據(jù)法》及相關(guān)法律法規(guī)對(duì)持票人取得票據(jù)權(quán)利規(guī)定了三個(gè)必備條件:1.所有的票據(jù)質(zhì)權(quán)的取得,如果合同(1)“對(duì)價(jià)”的定義與構(gòu)成。所謂“對(duì)價(jià)”,按照《票據(jù)法》第10條第2款,就是“票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)”。意即持票人不得無償取得票據(jù),否則不享有票據(jù)權(quán)利。在票據(jù)運(yùn)作實(shí)務(wù)中,何種事物可構(gòu)成“對(duì)價(jià)”?我認(rèn)為有如下:A,實(shí)物,即各種有形物;B,勞務(wù);C,智力成果及其他無形資產(chǎn);D,有效的合同;E,法律認(rèn)可的其他事物。需要解釋的是“有效的合同”。票據(jù)最基本的經(jīng)濟(jì)功能是可以代替現(xiàn)金使用,在合同的雙方當(dāng)事人之間,并非都是同時(shí)履行。合同中所作的“一方先給付票據(jù),對(duì)方后給付對(duì)價(jià),”或者“一方先支付對(duì)價(jià),對(duì)方后給付票據(jù)”的約定,都具有法律效力。一旦某份合同作了前一種約定,有權(quán)利取得票據(jù)的一方當(dāng)事人在取得票據(jù)時(shí)尚無需給付對(duì)價(jià),由此認(rèn)定其取得票據(jù)時(shí)未給付對(duì)價(jià)而不享有票據(jù)權(quán)利的話,明顯違反了合同當(dāng)事人真實(shí)的且合法的初衷。不僅如此,勢(shì)必需要在合同法中規(guī)定,所有以票據(jù)代替現(xiàn)金履行合同的,必須先給付對(duì)價(jià)后取得票據(jù)。對(duì)合同法作這樣的要求是不可能的。所以,當(dāng)某持票人取得票據(jù)的依據(jù)是一份有效的合同,那么該合同就可視為是對(duì)價(jià)。當(dāng)然,倘若他事后確實(shí)沒有履行合同,再依票據(jù)法的規(guī)定確認(rèn)其不享有票據(jù)權(quán)利。如果在合同履行期到來之前,該持票人已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了票據(jù)權(quán)利,可通過民法上的“返還不當(dāng)?shù)美V”請(qǐng)求其返還票款,當(dāng)然也可以通過“違約之訴”請(qǐng)求其履行合同或者賠償損失等。(2)“對(duì)價(jià)”原則的例外。我國(guó)《票據(jù)法》要求持票人取得票據(jù)時(shí)必須給付對(duì)價(jià),這是取得票據(jù)權(quán)利的一個(gè)原則。但實(shí)踐中,尚存在無需給付對(duì)價(jià)但也能取得票據(jù)權(quán)利的可能性,比如合法的贈(zèng)與、繼承等。針對(duì)此,《票據(jù)法》第11條規(guī)定,因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無償取得票據(jù)的,不受給付對(duì)價(jià)的限制,但該持票人所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)與其前手。我認(rèn)為,這條規(guī)定包含了兩層意思:其一,在取得票據(jù)的各種原因中,有三種情況是無需給付對(duì)價(jià)的,即稅收、繼承和贈(zèng)與;其二,但法律并未規(guī)定依這三種情況取得票據(jù)者一定享有票據(jù)權(quán)利,究竟是否享有權(quán)利、權(quán)利狀態(tài)如何,取決于其前手的權(quán)利狀態(tài)。﹝﹞6這里規(guī)定的前手,“是指在票據(jù)簽章人或者持票人之前簽章的其他票據(jù)債務(wù)人”7。針對(duì)持票人來講,出票人和所有的背書人以及出票人、背書人的保證人都是持票人的前手;對(duì)某個(gè)簽章人來講,在其之前簽章者為前手,在其之后簽章者以及持票人為其后手。票據(jù)法律法規(guī)中所定的前手后手關(guān)系,就是票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系,前手為義務(wù)人,后手為權(quán)利人。因稅收、繼承、贈(zèng)與無償取得票據(jù)者,其權(quán)利狀態(tài)須受到前手曾對(duì)票據(jù)享有權(quán)利的影響。但該“前手”是指所有的前手還是僅指持票人的直接前手?學(xué)理上有不同認(rèn)識(shí)﹝﹞8。從《票據(jù)法》第11條第1款的文字來看,應(yīng)是指所有的前手?？墒窃趯?shí)踐中,間接前手在票據(jù)上的權(quán)利狀態(tài)如何,稅收人、繼承人或受贈(zèng)人確實(shí)很難查知,如果因?yàn)殚g接前手的問題而影響因稅收、繼承、贈(zèng)與而取得票據(jù)者的票據(jù)權(quán)利,從法律倫理上講實(shí)屬苛刻;從穩(wěn)定社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和交易安全方面講,也相距甚遠(yuǎn)。我認(rèn)為,稅收、繼承、贈(zèng)與也是合法行為,法律包括票據(jù)法自應(yīng)保護(hù)合法行為人所取得的合法權(quán)益,考慮到票據(jù)的特殊性質(zhì),直接前手在票據(jù)上的權(quán)利狀態(tài)影響其票據(jù)權(quán)利狀態(tài)已足矣。2.非法取得的票據(jù)不享有票據(jù)權(quán)利票據(jù)的流通性質(zhì)使得票據(jù)法非常強(qiáng)調(diào)票據(jù)與票據(jù)行為的無因性,但對(duì)無因性的強(qiáng)調(diào)旨在保護(hù)善意持票人(即善意持票人的票據(jù)權(quán)利不因前手間不合法的原因關(guān)系而受到影響),決不在于保護(hù)非法取得票據(jù)者?！镀睋?jù)法》第12條用非常鮮明的語言表明,以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的,不得享有票據(jù)權(quán)利。實(shí)踐中,不合法取得票據(jù)的手段不限于欺詐、偷盜、脅迫這三種,象通過搶奪、拾得等手段取得票據(jù)的,也不得享有票據(jù)權(quán)利。另外,因從事非法的交易如走私、販毒、買賣其他違禁物品等取得的票據(jù)或從事其他非法活動(dòng)如賭博、賣淫等取得的票據(jù),都屬于用不合法的手段取得票據(jù),均不應(yīng)享有票據(jù)權(quán)利。不僅如此,對(duì)這些違法行為甚至觸犯刑律的犯罪行為,國(guó)家司法機(jī)關(guān)還應(yīng)追究其相應(yīng)的法律責(zé)任。3.票據(jù)上的瑕疵引起票據(jù)權(quán)利保護(hù)這里講的“善意”,是指持票人在取得票據(jù)時(shí),對(duì)從票據(jù)外觀無法查知的瑕疵,事實(shí)上不知道也不可能知道這樣一種主觀心理狀態(tài)。與之相對(duì)的是“惡意”或“重大過失”:惡意是指取得票據(jù)時(shí)明知票據(jù)上存在瑕疵的主觀心理狀態(tài);重大過失是指取得票據(jù)時(shí)如果負(fù)起普通人的謹(jǐn)慎義務(wù)就能得知票據(jù)上的瑕疵,因怠于審查故而未知這樣一種主觀心理狀態(tài)。依據(jù)《票據(jù)法》第12條的規(guī)定,無論取得票據(jù)者在主觀上是惡意還是重大過失,都不享有票據(jù)權(quán)利。值得探究的是什么是瑕疵?持票人應(yīng)對(duì)哪些瑕疵具有善意?關(guān)于瑕疵,我們可以以不同的標(biāo)準(zhǔn)作如下兩種分類:(1)根據(jù)瑕疵與票據(jù)本身的關(guān)系,可分為票據(jù)上的瑕疵和票據(jù)外的瑕疵:前者是指存在于票據(jù)上的瑕疵,比如出票人欠缺法律要求的必要記載事項(xiàng)、背書不連續(xù)、票據(jù)格式不符合要求、票據(jù)被偽造或被變?cè)斓?后者是指前手使用票據(jù)不符合法律規(guī)定,比如出票人為走私而簽發(fā)票據(jù)、以欺詐或脅迫或偷盜或搶奪而取得票據(jù)者經(jīng)背書將票據(jù)轉(zhuǎn)讓出去、因清償賭債而取得票據(jù)者將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓、拾得票據(jù)者將票據(jù)轉(zhuǎn)讓出去等。(2)對(duì)票據(jù)上的瑕疵,根據(jù)瑕疵是否可以從票據(jù)外觀上查知,再分為形式上的瑕疵和實(shí)質(zhì)上的瑕疵:前者是指就票據(jù)外觀即可查知的瑕疵,比如出票人欠缺記載事項(xiàng)、背書不連續(xù)等;后者是指就票據(jù)外觀難以查知的瑕疵,比如票據(jù)上的簽章不真實(shí)(即票據(jù)被偽造)、票據(jù)金額或日期被改寫(即票據(jù)被變?cè)?等。票據(jù)上或票據(jù)外存在上述瑕疵后，對(duì)票據(jù)當(dāng)事人會(huì)發(fā)生一定的法律后果比如出票人欠缺法定必要記載事項(xiàng)的票據(jù),原本就是無效的票據(jù),無論誰持有、也無論誰在票據(jù)上簽章,都不產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系;又比如有人使用票據(jù)從事非法交易,通過該非法交易取得票據(jù)者就不得享有票據(jù)權(quán)利;再比如背書不連續(xù)的票據(jù)不能證明最后的持票人就是真正的票據(jù)權(quán)利人,如果行使權(quán)利,必須在票據(jù)之外舉出其他證據(jù)。所以對(duì)每一位將要取得票據(jù)的人來講,在取得票據(jù)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)票據(jù)以及曾經(jīng)經(jīng)手票據(jù)的單位或個(gè)人進(jìn)行必要的審查。一旦查知確有瑕疵,就不要接受該票據(jù),以免擴(kuò)大因違法使用票據(jù)或使用無效的票據(jù)等而造成的損失。如果票據(jù)取得者主觀上對(duì)瑕疵的存在有惡意或重大過失,法律則不承認(rèn)其票據(jù)權(quán)利。不過,有些瑕疵對(duì)持票人的影響是客觀的,與其取得票據(jù)時(shí)的主觀心態(tài)無關(guān)。這類瑕疵主要有:(1)出票人欠缺應(yīng)記載事項(xiàng)以及票據(jù)格式不符合要求等。無論取得票據(jù)者在取得票據(jù)時(shí)主觀上是善意還是非善意,對(duì)存在這類瑕疵的票據(jù)都不能享有票據(jù)權(quán)利。因?yàn)檫@類瑕疵是導(dǎo)致票據(jù)根本無效的重要原因。票據(jù)既然無效,客觀上就不可能產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系,這與持票人的主觀心理無關(guān)。(2)票據(jù)背書不連續(xù)。持票人如果取得了一張背書不連續(xù)的票據(jù),其是否享有票據(jù)權(quán)利與其是否知道該瑕疵也無關(guān)。因?yàn)檫B續(xù)的背書對(duì)持票人來講僅起到能夠證明其享有票據(jù)權(quán)利的證據(jù)作用,如果背書不連續(xù),持票人就不能憑票主張權(quán)利。但這并不意味著持票人沒有權(quán)利,只要持票人能夠舉出足夠證據(jù)證明其權(quán)利,法律依然要保護(hù)他。法律上要求的持票人應(yīng)當(dāng)具有善意的瑕疵不包括這兩類。具體講,需要持票人謹(jǐn)慎審查的瑕疵是指如下三種:(1)雖然發(fā)生在票據(jù)上,但從票據(jù)的外觀難以查知,比如偽造、變?cè)斓?(2)票據(jù)經(jīng)手人利用票據(jù)從事違法交易,比如走私、販毒、嫖娼、賣淫、賭博等;(3)票據(jù)原持有人因遺失、被盜、被搶奪等喪失了對(duì)票據(jù)的占有。對(duì)這三類瑕疵,持票人在取得票據(jù)時(shí)如果事實(shí)上不知道也不可能知道的話,方稱得上善意持票人,享有完善的票據(jù)權(quán)利。必須提到的是,票據(jù)具有廣泛的流通性,每一位受讓票據(jù)者對(duì)票據(jù)以及其他經(jīng)手人的審查決不可能象司法機(jī)關(guān)那樣專業(yè)并有較精密的儀器設(shè)備。實(shí)踐中,受讓人在接受票據(jù)時(shí)可能審查的就是票據(jù)的外觀和直接轉(zhuǎn)讓人的身份。為促進(jìn)票據(jù)流通、維護(hù)交易穩(wěn)定起見,對(duì)持票人的主觀心理狀態(tài)應(yīng)適當(dāng)從寬認(rèn)定。不僅如此,關(guān)于證明持票人主觀上不具有善意的舉證責(zé)任,應(yīng)該在票據(jù)義務(wù)人一方。(二)合法取得票據(jù)即取得票據(jù)權(quán)利票據(jù)為完全的有價(jià)證券,必須持有票據(jù)方可享有票據(jù)權(quán)利。所以凡合法取得票據(jù)者即取得了票據(jù)權(quán)利。實(shí)踐中,持票人取得票據(jù)的方式大致有如下四種。1.從出票人或銀行承兌匯票成功力量取得票據(jù)出票行為是“出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為”9。該行為是創(chuàng)設(shè)票據(jù)的行為,因其最原始創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利義務(wù)而在票據(jù)法理論上被稱為基本的票據(jù)行為。在出票行為之前,至多存在票據(jù)格式用紙,由于在票據(jù)格式用紙上出票人依法記載了有關(guān)事項(xiàng)并簽章,從而使該紙張成為有價(jià)證券。在我國(guó)的票據(jù)實(shí)務(wù)中,出票人依其簽發(fā)的票據(jù)種類不同,決定將票據(jù)交付給誰:銀行匯票和銀行本票中,申請(qǐng)簽發(fā)銀行票據(jù)的申請(qǐng)人在其對(duì)簽發(fā)銀行的委托書中寫明該匯票的“收款人”名稱,票載收款人取得票據(jù)之時(shí),即取得了票據(jù)權(quán)利;商業(yè)匯票中,出票人在簽發(fā)票據(jù)時(shí)記載收款人名稱,或銀行承兌匯票的出票人向承兌銀行申請(qǐng)承兌時(shí)在申請(qǐng)書中寫明收款人名稱、由銀行在承兌時(shí)代其填寫,當(dāng)該收款人取得票據(jù)時(shí)自然取得了票據(jù)權(quán)利;支票中,如果是記名式的,出票人在出票時(shí)就填明收款人名稱,當(dāng)出票人將票據(jù)交付該收款人時(shí),支票權(quán)利義務(wù)即產(chǎn)生,如果是無記名式的,出票人簽發(fā)后直接交付他人,該他人的名稱雖然在支票上沒有顯示,但出票行為本身就已經(jīng)給予了他票據(jù)權(quán)利。2.關(guān)于票據(jù)轉(zhuǎn)讓依據(jù)民法理論,一般的債權(quán)都可以轉(zhuǎn)讓(人身性質(zhì)的債權(quán)除外)。票據(jù)作為流通證券,更可以在數(shù)個(gè)市場(chǎng)主體間輾轉(zhuǎn)。而且法律為發(fā)揮票據(jù)本身具有的多種經(jīng)濟(jì)職能,注重促進(jìn)票據(jù)的轉(zhuǎn)讓,使票據(jù)轉(zhuǎn)讓較一般債權(quán)的轉(zhuǎn)讓更方便、靈活。比如轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利無需通知票據(jù)義務(wù)人,新權(quán)利人一般不承受原權(quán)利人在權(quán)利上的瑕疵等。所以,依轉(zhuǎn)讓取得票據(jù)權(quán)利是最常見的取得方式。由于票據(jù)上對(duì)權(quán)利人的記載方式不同,票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓方式也不一樣。記名式票據(jù)依背書轉(zhuǎn)讓;無記名式票據(jù)依直接交付轉(zhuǎn)讓。具體來講,匯票和本票必須依背書而轉(zhuǎn)讓;支票上如果出票人未記載收款人名稱、被授權(quán)人也沒有補(bǔ)充記載的,僅依直接交付轉(zhuǎn)讓。﹝103.交付征管時(shí)的票據(jù)權(quán)利如果說以出票、背書取得票據(jù)出于當(dāng)事人之間的約定,那么現(xiàn)實(shí)中還有依據(jù)法律的直接規(guī)定而取得票據(jù)的情形。常見的法定取得方式有如下幾種:(1)稅收。稅務(wù)機(jī)關(guān)代表國(guó)家向納稅義務(wù)人征稅,納稅人和征稅人之間的法律關(guān)系不是基于雙方當(dāng)事人的約定,而是國(guó)家稅法的直接規(guī)定。至于納稅人是否以出票或者背書的方式將票據(jù)交付征稅人,都不會(huì)影響征稅人以國(guó)家的名義所享有的票據(jù)權(quán)利。也就是說,如果納稅人是以出票或背書的方式將票據(jù)交付征稅人,征稅人自然可據(jù)此票據(jù)行為取得票據(jù)權(quán)利,如果納稅人不在票據(jù)上為背書行為而直接將票據(jù)交付征稅人,征稅人依據(jù)法定的征稅職責(zé)同樣享有票據(jù)權(quán)利11。(2)繼承。當(dāng)票據(jù)權(quán)利人為自然人時(shí),一旦該人死亡,就會(huì)發(fā)生繼承問題。票據(jù)作為有價(jià)證券自然屬遺產(chǎn)范圍,如果某法定繼承人依法取得的是這張票據(jù),該票據(jù)權(quán)利的移轉(zhuǎn)不可能是依據(jù)背書,而是依據(jù)繼承法。(3)企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)團(tuán)體等組織的分立或合并。發(fā)生這些情況時(shí),可能會(huì)有財(cái)產(chǎn)的分割與合并問題,票據(jù)作為一種財(cái)產(chǎn)由分立前的某組織所有轉(zhuǎn)為分立后的另一組織所有,或者由合并前的某組織所有轉(zhuǎn)為合并后的另一組織所有,都是很正常的。這時(shí),新的票據(jù)權(quán)利人取得票據(jù)權(quán)利的方式也不是出票或背書,而是法定概括繼受。12(4)法院的司法裁定或者主管部門的行政決定。對(duì)兩個(gè)以上法律主體之間的爭(zhēng)執(zhí),需要一方給付另一方一定的財(cái)產(chǎn)時(shí),法院或者行政主管部門作出裁定或決定責(zé)令一方將一定的財(cái)產(chǎn),這筆財(cái)產(chǎn)可能是一張票據(jù)交付另一方,另一方以此取得該票據(jù),當(dāng)然就享有票據(jù)權(quán)利。(5)票據(jù)保證人或其他被追索人清償追索款項(xiàng)后取得票據(jù)。法律規(guī)定,票據(jù)保證人、背書人、出票人、承兌人等都要對(duì)持票人負(fù)連帶責(zé)任,某被追索人清償了追索款項(xiàng)后取得票據(jù),尚需對(duì)其前手再進(jìn)行追索,即使出票人清償了款項(xiàng)取得票據(jù),他依然要向承兌人主張其票據(jù)權(quán)利,這時(shí)他所享有的向前手行使的再追索權(quán)就是依法取得而非依據(jù)出票或背書等取得的。4.持票人必須是在票據(jù)質(zhì)權(quán)保護(hù)方式下取得票據(jù)善意取得,是指票據(jù)受讓人依票據(jù)法所定的票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式,善意地從無處分權(quán)人之手取得票據(jù),從而享有票據(jù)權(quán)利的一種法律現(xiàn)象。從權(quán)利取得方式來講,善意取得應(yīng)屬于“依轉(zhuǎn)讓而取得”之列,但由于其不同于一般的轉(zhuǎn)讓取得,故將其單獨(dú)列出來進(jìn)行討論。國(guó)際上的票據(jù)法對(duì)善意取得都有明確規(guī)定13,我國(guó)《票據(jù)法》第12條也有類似規(guī)定,依該條,如果受讓人取得票據(jù)時(shí)明知前手是通過欺詐、偷盜、脅迫等手段而取得票據(jù)的,該受讓人不享有票據(jù)權(quán)利;如果受讓人因重大過失取得票據(jù)的,也不享有票據(jù)權(quán)利。對(duì)這一規(guī)定作反面理解,就是受讓人取得票據(jù)時(shí)如果不知道也不可能知道票據(jù)上存在的瑕疵或前手持票人取得票據(jù)時(shí)的不法手段,盡管轉(zhuǎn)讓人無轉(zhuǎn)讓的權(quán)利,也不影響受讓人的票據(jù)權(quán)利。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定,可以將善意取得的構(gòu)成要件歸納為如下四個(gè):(1)持票人必須是從無權(quán)利人處取得票據(jù)。此處的“無權(quán)利人”,僅以受讓人的直接前手為限,其間接前手對(duì)票據(jù)是否享有權(quán)利可在所不問。(2)持票人必須是依據(jù)票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)。所謂票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方法,是指背書和直接交付兩種方法。取得票據(jù)只有通過背書(具有連續(xù)性的背書)或直接交付的方法]13,持票人才能受“善意取得”制度的保護(hù)。否則,就不能享有票據(jù)權(quán)利,或雖然享有票據(jù)權(quán)利,但不適用“善意取得”制度的規(guī)定。前者如從權(quán)利人處竊取票據(jù)或拾得他人遺失的票據(jù)等;后者如依稅收、繼承、公司合并、一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓等方法而取得票據(jù)。需要注意的是,不能轉(zhuǎn)讓的票據(jù)不發(fā)生善意轉(zhuǎn)讓的問題。比如出票人明確在票據(jù)上記載“禁止轉(zhuǎn)讓”、或者票據(jù)已經(jīng)遭到拒絕承兌或拒絕付款、或者票據(jù)已經(jīng)過了付款提示期限等,這樣的票據(jù)屬于不能轉(zhuǎn)讓的,無論通過什么方式、在什么情況下取得這些票據(jù),都不適用“善意取得”制度14。(3)持票人必須是基于善意而取得票據(jù)。所謂善意,是指既無惡意(即明知讓與人沒有讓與的權(quán)利),也無重大過失(即欠缺一般人應(yīng)有的注意,本應(yīng)知道讓與人沒有讓與權(quán)利但沒有查知)。這是善意取得中最本質(zhì)的條件。(4)持票人必須是付出了相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)而取得票據(jù)。付出相當(dāng)代價(jià)是指取得票據(jù)時(shí)向讓與人支付了相當(dāng)于票據(jù)金額的金錢或?qū)嵨锘蚱渌烧J(rèn)可的有價(jià)值的東西。如果讓與人是將票據(jù)無償贈(zèng)與受讓人或受讓人僅付出象征性的代價(jià)而取得票據(jù),那么,該受讓人所享有的票據(jù)權(quán)利就不得優(yōu)于其前手。也就是說,票據(jù)義務(wù)人對(duì)讓與人所能行使的抗辯,也能夠?qū)κ茏屓诵惺埂Ｕ缥覈?guó)《票據(jù)法》第10、11條的規(guī)定:取得票據(jù)必須給付對(duì)價(jià)。因稅收、贈(zèng)與、繼承無償取得票據(jù)的,所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手。之所以要保護(hù)善意取得人,究其法理,可引用臺(tái)灣學(xué)者曾世雄先生的一段話:“即為發(fā)展票據(jù)流通及保障交易安全著想,此其一;如此方符合票據(jù)法認(rèn)票不認(rèn)人之基本設(shè)計(jì),此其二;受讓之后手即執(zhí)票人因無惡意并無重大過失其又給付相當(dāng)之對(duì)價(jià),顯無給予非難之理由,相反,有給予保護(hù)之理由,此其三?！?5三、票據(jù)債務(wù)人承擔(dān)法定承擔(dān)的責(zé)任法律保護(hù)的各種權(quán)利,除人身權(quán)以外,一般都不能永久存在。為穩(wěn)定交易秩序,提高經(jīng)濟(jì)效率,法律敦促權(quán)利人應(yīng)及時(shí)行使權(quán)利和保全權(quán)利,否則將產(chǎn)生失權(quán)的法律后果。由于票據(jù)法注重票據(jù)的流通,對(duì)持票人的保護(hù)比民法對(duì)一般債權(quán)的保護(hù)更周全、完善,相對(duì)應(yīng)的票據(jù)義務(wù)人就比一般債務(wù)人的負(fù)擔(dān)更重,比如票據(jù)上的所有義務(wù)人處于法定連帶義務(wù)關(guān)系之中;票據(jù)義務(wù)人對(duì)原權(quán)利人可以行使的抗辯不得對(duì)新權(quán)利人主張;當(dāng)持票人憑票即可主張權(quán)利時(shí),義務(wù)人若拒絕,得負(fù)舉證責(zé)任等。在持票人與票據(jù)義務(wù)人處在如此懸殊的法律地位的狀態(tài)下,法律為尋求平衡,更為促使交易的快捷與效率,特別規(guī)定了票據(jù)權(quán)利的消滅原因。對(duì)持票人來講,由于發(fā)生了法定的原因,致使其權(quán)利消滅,而對(duì)于相對(duì)應(yīng)的票據(jù)義務(wù)人來講,其票據(jù)義務(wù)解除。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的相關(guān)規(guī)定,票據(jù)權(quán)利義務(wù)的消滅原因主要有:時(shí)效期間經(jīng)過、持票人未遵期提示票據(jù)、持票人未依法取得證據(jù)。1.從出票人的權(quán)利時(shí)效看所謂時(shí)效,是指法律規(guī)定的時(shí)間在權(quán)利產(chǎn)生、消滅方面的效力。一定時(shí)間經(jīng)過就可取得權(quán)利的時(shí)效,為取得時(shí)效;一定時(shí)間經(jīng)過就會(huì)消滅權(quán)利的時(shí)效,為消滅時(shí)效;一定時(shí)間經(jīng)過不影響實(shí)體權(quán)利的消滅,但會(huì)導(dǎo)致勝訴機(jī)會(huì)喪失的時(shí)效,為訴訟時(shí)效?！捌睋?jù)之時(shí)效,系指票據(jù)上權(quán)利之消滅時(shí)效。票據(jù)上權(quán)利為債權(quán)之一種,票據(jù)權(quán)利人基于票據(jù)所取得之權(quán)利,得因一定期間之不行使而消滅?！?5我國(guó)《民法通則》第七章專門對(duì)一般債權(quán)規(guī)定了訴訟時(shí)效,而《票據(jù)法》第17條規(guī)定的時(shí)效則是典型的消滅時(shí)效,這個(gè)效力從該條第一句話“票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅”就可讀出。票據(jù)有三種,票據(jù)權(quán)利有兩次,票據(jù)義務(wù)人又有主次之分。所以,票據(jù)權(quán)利的消滅時(shí)效因票據(jù)種類、權(quán)利類別、義務(wù)人的不同而有區(qū)別。根據(jù)《票據(jù)法》第17條以及相關(guān)法律法規(guī)、司法解釋的規(guī)定,票據(jù)權(quán)利時(shí)效有如下四種情況:(1)匯票、本票的持票人對(duì)出票人和承兌人的權(quán)利,為2年,從到期日(遠(yuǎn)期票據(jù))或出票日(即期票據(jù))起算;(2)支票持票人對(duì)出票人的權(quán)利,為6個(gè)月,從出票日起算;(3)各種票據(jù)的持票人對(duì)出票人以外其他前手的追索權(quán),為6個(gè)月,從被拒絕承兌或被拒絕付款之日起算;(4)被追索人對(duì)其前手的再追索權(quán),為3個(gè)月,從清償之日或被訴之日起算。對(duì)以上規(guī)定,需作如下幾點(diǎn)解釋:(1)匯票持票人對(duì)出票日和對(duì)承兌人的權(quán)利,都是2年,這與國(guó)際上通行的規(guī)定不一致。在匯票中,承兌人為主義務(wù)人,而出票人與背書人及其保證人一起為次義務(wù)人,所以國(guó)際上通常規(guī)定匯票持票人對(duì)出票人的權(quán)利時(shí)效與對(duì)背書人及其保證人的權(quán)利時(shí)效相同16。我國(guó)之所以在這個(gè)問題上獨(dú)樹一幟,主要是為加重出票人的義務(wù)。因?yàn)槲覈?guó)票據(jù)實(shí)務(wù)中使用的遠(yuǎn)期匯票絕大多數(shù)都是由銀行承兌的票據(jù),而該承兌銀行又是應(yīng)出票人的申請(qǐng)承兌該匯票。從票據(jù)形式上講,承兌銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)該票據(jù)負(fù)無條件支付票款的義務(wù),而在實(shí)質(zhì)上,銀行是為彌補(bǔ)出票人商業(yè)信用的不足而參與到票據(jù)關(guān)系中來。(2)第3段時(shí)效中規(guī)定的起算點(diǎn),是最常見的追索權(quán)可以憑以計(jì)算的時(shí)間點(diǎn)。根據(jù)《票據(jù)法》第61條的規(guī)定,持票人行使追索權(quán)的原因有多種,被拒絕承兌或被拒絕付款只是其中最常見的原因,這兩種情況下行使的追索權(quán),可以從被拒絕之日起計(jì)算6個(gè)月。但如果持票人行使追索權(quán)的原因不是被拒絕,而是法律規(guī)定的其他原因,比如付款人或承兌人死亡、逃匿、被宣告破產(chǎn)、被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)等,這時(shí)追索權(quán)的時(shí)效起算點(diǎn)顯然不能是被拒絕之日,應(yīng)為何日?我認(rèn)為應(yīng)以提示付款期限的最后一日為妥。因?yàn)?法律對(duì)各種票據(jù)都規(guī)定有付款提示期限,一般說來,持票人只有當(dāng)票據(jù)到期提示票據(jù)請(qǐng)求付款時(shí),方知付款人死亡、逃匿、被宣告破產(chǎn)、被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)等情況。(3)不同的時(shí)效消滅不同的權(quán)利,追索權(quán)消滅不意味著付款請(qǐng)求權(quán)消滅,即使付款請(qǐng)求權(quán)因時(shí)效而消滅,追索權(quán)也不一定消滅。換句話講,對(duì)票據(jù)承兌人和出票人來說,也許最后持票人對(duì)其行使付款請(qǐng)求權(quán)的時(shí)效已過,但其后手對(duì)他行使追索權(quán)的時(shí)效未過,他依然要承擔(dān)票據(jù)義務(wù)。(4)時(shí)效期間經(jīng)過是付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)的共同消滅原因,只是權(quán)利不同,時(shí)效期間也不一樣。2.提示付款期限所謂提示票據(jù),是指持票人向票據(jù)義務(wù)人或者關(guān)系人出示票據(jù),請(qǐng)求對(duì)方為一定的行為。在我國(guó)《票據(jù)法》上,提示分兩種:提示承兌、提示付款。所謂提示承兌,是指遠(yuǎn)期匯票的持票人向票載付款人出示票據(jù),請(qǐng)求對(duì)方在票據(jù)上表示待票據(jù)到期日愿意無條件支付票據(jù)金額;所謂提示付款,是指各種票據(jù)的持票人向票據(jù)主義務(wù)人或關(guān)系人出示票據(jù)請(qǐng)求對(duì)方支付票款。無論是提示承兌還是提示付款,《票據(jù)法》及相關(guān)法律法規(guī)、司法解釋都規(guī)定了明確的提示期限。關(guān)于提示承兌的期限,《票據(jù)法》第39、40條規(guī)定:定日付款和出票日后定期付款的匯票,應(yīng)當(dāng)在到期日之前提示承兌;見票后定期付款的匯票在出票日起1個(gè)月內(nèi)提示