中級(jí)會(huì)計(jì)師-經(jīng)濟(jì)法-強(qiáng)化練習(xí)題-第6章金融法律制度

中級(jí)會(huì)計(jì)師-經(jīng)濟(jì)法-強(qiáng)化練習(xí)題-第6章金融法律制度[單選題]1.在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的一定期限內(nèi)不（江南博哥）得轉(zhuǎn)讓。該期限是()。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.18個(gè)月正確答案：D參考解析：在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。掌握“上市公司收購的法律后果”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]2.某股票發(fā)行公司監(jiān)事會(huì)有5名監(jiān)事，其中監(jiān)事趙某、張某為職工代表。監(jiān)事任期屆滿，該公司職工代表大會(huì)在選舉監(jiān)事時(shí)，認(rèn)為趙某、張某未能認(rèn)真履行職責(zé)，故一致決議改選陳某、王某為監(jiān)事會(huì)成員。按照《證券法》的規(guī)定，該公司應(yīng)通過一定的方式將該信息予以披露，該信息披露的方式是()。A.中期報(bào)告B.季度報(bào)告C.年度報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告正確答案：D參考解析：公司的董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)，屬于重大事件，應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送“臨時(shí)報(bào)告”，并予公告。本題中，該公司監(jiān)事會(huì)共有5名董監(jiān)事，其中2名發(fā)生變動(dòng)，2/5＞1/3。據(jù)此，該公司的信息披露方式為臨時(shí)報(bào)告。掌握“信息披露”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]3.關(guān)于證券終止上市，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.上市交易的證券，有證券交易所規(guī)定的終止上市情形的，由證券交易所按照業(yè)務(wù)規(guī)則終止其上市交易B.終止證券上市交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告C.終止證券上市交易的，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案D.對(duì)證券交易所作出的不予上市交易、終止上市交易決定不服的，可以向中國證監(jiān)會(huì)申請復(fù)核正確答案：D參考解析：上市交易的證券，有證券交易所規(guī)定的終止上市情形的，由證券交易所按照業(yè)務(wù)規(guī)則終止其上市交易。證券交易所決定終止證券上市交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。選項(xiàng)ABC正確。對(duì)證券交易所作出的不予上市交易、終止上市交易決定不服的，可以向證券交易所設(shè)立的復(fù)核機(jī)構(gòu)申請復(fù)核。選項(xiàng)D錯(cuò)誤。掌握“常規(guī)證券上市”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]4.下列關(guān)于證券公司與普通投資者糾紛的自證清白制度，表述錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)于普通投資者實(shí)行特殊保護(hù)B.專業(yè)投資者的標(biāo)準(zhǔn)授權(quán)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定C.普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，普通投資者需承擔(dān)舉證責(zé)任D.普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛，證券公司不能證明其行為符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任正確答案：C參考解析：普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合法律、行政法規(guī)以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，不存在誤導(dǎo)、欺詐等情形。掌握“投資者保護(hù)”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]5.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于商業(yè)匯票獨(dú)有的行為的是()。A.出票B.承兌C.保付D.背書正確答案：B參考解析：根據(jù)規(guī)定，有些票據(jù)行為是匯票、本票、支票共有的行為，如出票、背書，而有的只是某一種票據(jù)所獨(dú)有的行為，如承兌是匯票所獨(dú)有的行為，銀行匯票是見票即付，不存在承兌一說。這里的匯票針對(duì)的是商業(yè)匯票（銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票），不包括銀行匯票。保付是支票所獨(dú)有的行為。掌握“票據(jù)行為的概念”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]6.關(guān)于票據(jù)行為的代理，下列說法不正確的是()。A.票據(jù)當(dāng)事人必須有委托代理的意思表示B.代理人應(yīng)在票據(jù)上表明代理關(guān)系C.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任D.代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)由代理人承擔(dān)全部票據(jù)責(zé)任正確答案：D參考解析：代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。掌握“票據(jù)行為的代理”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]7.投保人故意或者因重大過失未履行如實(shí)告知義務(wù)的，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人的解除合同權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過一定期限不行使而消滅。該期限是()。A.20日B.10日C.30日D.15日正確答案：C參考解析：保險(xiǎn)人的解除合同權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過30日不行使而消滅。掌握“最大誠信原則”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]8.承銷商承銷股票的承銷期最長不得超過()。A.30日B.60日C.90日D.120日正確答案：C參考解析：在證券承銷中，不論是代銷還是包銷，其期限最長不得超過90日。掌握“證券發(fā)行的程序”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]9.在收購要約期限屆滿前一定期限內(nèi)，收購人不得變更收購要約，但出現(xiàn)競爭要約的除外。該期限是()。A.5日B.15日C.25日D.30日正確答案：B參考解析：在收購要約期限屆滿前15日內(nèi)，收購人不得變更收購要約，但出現(xiàn)競爭要約的除外。掌握“要約收購”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]10.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。該股份有限公司應(yīng)自成立后，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間在()以上。A.1年B.2年C.3年D.5年正確答案：C參考解析：首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。該股份有限公司應(yīng)自成立后，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間在3年以上。掌握“首發(fā)一般條件、主板中小板上市公司首次公開發(fā)行條件”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]11.投資者及其一致行動(dòng)人不是上市公司的第一大股東或?qū)嶋H控制人，其擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者超過一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的一定比例，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書。根據(jù)規(guī)定，該一定的比例是()。A.達(dá)到10%，但未達(dá)到20%B.達(dá)到5%，但未超過30%C.達(dá)到10%，但未超過30%D.達(dá)到20%，但未超過30%正確答案：D參考解析：根據(jù)規(guī)定，投資者及其一致行動(dòng)人不是上市公司的第一大股東或?qū)嶋H控制人，其擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者超過一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的20％但未超過30％的，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書?！军c(diǎn)評(píng)】權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書的編制，分為簡式與詳式。首先應(yīng)當(dāng)記住幾個(gè)比例：5%、20%、30%。5%-20%之間，應(yīng)區(qū)分投資者是否是上市公司第一大股東或?qū)嶋H控制人，是的話編制詳式報(bào)告書，否的話編制簡式報(bào)告書。20%-30%之間，無論是否是上市公司第一大股東或?qū)嶋H控制人，都編制詳式報(bào)告書。掌握“上市公司收購的權(quán)益披露”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]12.A公司向B公司簽發(fā)并交付一張票據(jù)，B公司又向C公司背書轉(zhuǎn)讓了該票據(jù)，后C公司再次向D公司轉(zhuǎn)讓了該票據(jù)。經(jīng)銀行審核，B公司在向C公司轉(zhuǎn)讓該票據(jù)時(shí)，其簽章不符合規(guī)定。對(duì)此，下列說法正確的是()。A.該票據(jù)無效B.B公司的簽章無效，但不影響其他真實(shí)簽章的效力C.因A公司的簽章有效，盡管B公司的簽章不符合規(guī)定，但其背書仍然有效D.B公司的簽章無效，但不影響A公司簽章的效力正確答案：D參考解析：背書人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力。據(jù)此，本題中，B公司在向C公司轉(zhuǎn)讓該票據(jù)時(shí)，其簽章不符合規(guī)定，B的簽章無效，但不影響其前手（A公司）符合規(guī)定簽章的效力。掌握“票據(jù)行為成立的有效要件”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]13.在下列方法中，我國《票據(jù)法》未予認(rèn)可的票據(jù)權(quán)利補(bǔ)救方法是()。A.公示催告B.聲明作廢C.掛失止付D.普通訴訟正確答案：B參考解析：我國《票據(jù)法》規(guī)定了票據(jù)喪失后的補(bǔ)救措施。該補(bǔ)救措施主要有三種形式，即掛失止付、公示催告、普通訴訟。掌握“票據(jù)權(quán)利”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]14.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于匯票的表述中，正確的是()。A.匯票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致的，以中文大寫金額為準(zhǔn)B.匯票保證中，被保證人的名稱屬于絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)C.見票即付的匯票，無須提示承兌D.匯票承兌后，承兌人如果未受有出票人的資金，則可對(duì)抗持票人正確答案：C參考解析：根據(jù)規(guī)定，匯票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致的，票據(jù)無效，因此選項(xiàng)A是錯(cuò)誤的；匯票保證中，被保證人的名稱屬于相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，因此B項(xiàng)是錯(cuò)誤的；匯票承兌后，承兌人負(fù)有絕對(duì)付款的義務(wù)，不能以其與出票人之間的資金關(guān)系對(duì)抗持票人。掌握“票據(jù)抗辯”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]15.張某向李某背書轉(zhuǎn)讓面額為10萬元的匯票作為購買房屋的價(jià)款，李某接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給第三人。如果張某與李某之間的房屋買賣合同被協(xié)議解除，則張某可以行使的權(quán)利為()。A.請求李某返還匯票B.請求李某返還10萬元現(xiàn)金C.請求從李某處受讓匯票的第三人返還匯票D.請求付款人停止支付票據(jù)上的款項(xiàng)正確答案：B參考解析：票據(jù)為無因證券，票據(jù)關(guān)系不受基礎(chǔ)關(guān)系的影響。產(chǎn)生票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系（買賣合同）解除或無效，不影響票據(jù)關(guān)系的效力。掌握“票據(jù)法上的關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]16.下列關(guān)于票據(jù)偽造及責(zé)任承擔(dān)的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是()。A.票據(jù)被偽造人應(yīng)向持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任B.持票人行使追索權(quán)時(shí)，在票據(jù)上的真實(shí)簽章人可以票據(jù)偽造為由進(jìn)行抗辯C.出票人假冒他人名義簽發(fā)票據(jù)的行為屬于票據(jù)偽造D.票據(jù)偽造人應(yīng)向持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任正確答案：C參考解析：票據(jù)偽造中，偽造人與被偽造人均不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，票據(jù)上的真實(shí)簽章人應(yīng)當(dāng)對(duì)持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。【點(diǎn)評(píng)】票據(jù)的偽造行為由于其自始無效，故持票人即使是善意取得，對(duì)被偽造人也不能行使票據(jù)權(quán)利。對(duì)偽造人而言，由于票據(jù)上沒有以自己名義所作的簽章，因此也不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。但是，如果偽造人的行為給他人造成損害的，應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，還應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力。持票人依法提示承兌、提示付款或行使追索權(quán)時(shí)，在票據(jù)上真實(shí)簽章人不能以票據(jù)偽造為由進(jìn)行抗辯。掌握“票據(jù)的偽造和變造”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]17.下列各種票據(jù)中，不屬于《票據(jù)法》調(diào)整范圍的是()。A.匯票B.本票C.發(fā)票D.支票正確答案：C參考解析：我國的票據(jù)包括匯票、本票和支票三種。掌握“票據(jù)、票據(jù)法的概念”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]18.下列人員中，不屬于內(nèi)幕信息知情人員的是()。A.發(fā)行股票或者公司債券的公司副經(jīng)理B.持有公司5%以上股份的股東C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員D.發(fā)行股票或者公司債券的公司的客戶企業(yè)董事長正確答案：D參考解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：①發(fā)行人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（選項(xiàng)A）；②持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（選項(xiàng)B）；③發(fā)行人控股或者實(shí)際控制的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；④由于所任公司職務(wù)或者因與公司業(yè)務(wù)往來可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；⑤上市公司收購人或者重大資產(chǎn)交易方及其控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；⑥因職務(wù)、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；⑦因職責(zé)、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員（選項(xiàng)C）；⑧因法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易或者對(duì)上市公司及其收購、重大資產(chǎn)交易進(jìn)行管理可以獲取內(nèi)幕信息的有關(guān)主管部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作人員；⑨國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的可以獲取內(nèi)幕信息的其他人員。選項(xiàng)D中的董事長是在發(fā)行公司的客戶企業(yè)任職，并不是發(fā)行公司（發(fā)行人）的董事長，因此不屬于內(nèi)幕信息知情人員。掌握“禁止的交易行為”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]19.匯票到期日前，持票人不可以行使追索權(quán)的情形是()。A.付款人死亡的B.匯票被拒絕承兌的C.保證人被依法宣告破產(chǎn)的D.承兌人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的正確答案：C參考解析：匯票到期日前，在發(fā)生以下情形之一的，持票人可以行使追索權(quán)：匯票到期被拒絕付款；匯票在到期日前被拒絕承兌；在匯票到期日前，承兌人或付款人死亡、逃匿的；在匯票到期日前，承兌人或付款人被依法宣告破產(chǎn)或因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)。掌握“匯票的追索權(quán)”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]20.在我國票據(jù)種類中，記載出票金額和實(shí)際結(jié)算金額兩種金額的票據(jù)是()。A.銀行本票B.銀行承兌匯票C.銀行匯票D.支票正確答案：C參考解析：在我國票據(jù)種類中，記載出票金額和實(shí)際結(jié)算金額兩種金額的票據(jù)[單選題]21.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，見票后定期付款的匯票，自到期日起()內(nèi)向承兌人提示付款。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.10日正確答案：D參考解析：根據(jù)規(guī)定，對(duì)于見票后定期付款的匯票，自到期日起10日內(nèi)向承兌人提示付款?！军c(diǎn)評(píng)】提示承兌與提示付款。所謂提示承兌，是指持票人向付款人出示票據(jù)，請求付款人見到出示的票據(jù)后作出承諾付款的行為；所謂提示付款是持票人主張票據(jù)權(quán)利，向付款人出示票據(jù)，將票據(jù)交其驗(yàn)看，并請求付款人付款的一種法律行為。通俗點(diǎn)說，提示承兌是“你要承諾兌付”，就是你現(xiàn)在承諾到時(shí)候你一定會(huì)付，一般分為銀行承諾或者企業(yè)承諾，所以經(jīng)過承諾兌付的票據(jù)分成了銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。提示付款就是“到時(shí)候了該付錢了”。承兌人和付款人在承兌后產(chǎn)生了重合，付款人跟承兌人是一個(gè)人。掌握“匯票的付款”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]22.匯票的付款人承兌匯票，不得附有條件，附有條件的，()。A.該票據(jù)無效B.視為拒絕承兌C.視為承兌D.承兌人對(duì)所附條件承擔(dān)付款責(zé)任正確答案：B參考解析：根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定：“付款人承兌匯票，不得附有條件；承兌附有條件的，視為拒絕承兌”。掌握“匯票的承兌”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]23.甲在將一匯票背書轉(zhuǎn)讓給乙時(shí)，未將乙的姓名記載于被背書人欄內(nèi)。乙發(fā)現(xiàn)后將自己的姓名填入被背書人欄內(nèi)。下列關(guān)于乙填入自己姓名的行為效力的表述中，正確的是()。A.無效B.有效C.可撤銷D.甲追認(rèn)后有效正確答案：B參考解析：根據(jù)《高法審理票據(jù)糾紛案司法解釋》的規(guī)定，背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。掌握“匯票背書的形式”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]24.甲公司向乙公司簽發(fā)一張出票日期為4月1日的銀行本票，那么該銀行本票的付款期限的最后日期為()。A.4月11日B.10月1日C.7月1日D.6月1日正確答案：D參考解析：根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，本票自出票之日起，付款期限最長不得超過2個(gè)月。掌握“本票見票付款”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]25.下列情形中，投保人不具有保險(xiǎn)利益的是()。A.丈夫張某為自己的妻子李某投人身保險(xiǎn)B.田某為自己投人身保險(xiǎn)C.甲公司為自己單位的勞動(dòng)者投人身保險(xiǎn)D.甲未經(jīng)朋友乙的同意，為乙投人身保險(xiǎn)正確答案：D參考解析：投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益：（一）本人；（二）配偶、子女、父母；（三）上述人員以外的與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬；（四）與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者。除前款規(guī)定外，被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益。掌握“保險(xiǎn)利益原則”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]26.根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同中的免責(zé)條款未作提示或未明確說明的，該免責(zé)條款()。A.不產(chǎn)生效力B.效力待定C.可撤銷D.可變更正確答案：A參考解析：對(duì)保險(xiǎn)人的免責(zé)條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)以書面或口頭形式向投保人說明，未作提示或未明確說明的，該條款不產(chǎn)生效力。掌握“保險(xiǎn)合同的特征”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]27.王某為其小轎車向甲保險(xiǎn)公司投保盜搶險(xiǎn)，保險(xiǎn)費(fèi)為2萬元；投保后6個(gè)月，王某謊稱其小轎車被盜，向甲保險(xiǎn)公司提出賠償請求。根據(jù)保險(xiǎn)法律制度規(guī)定，下列說法正確的是()。A.甲保險(xiǎn)公司有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，且不退還2萬元保險(xiǎn)費(fèi)B.甲保險(xiǎn)公司有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，但應(yīng)退還2萬元保險(xiǎn)費(fèi)C.甲保險(xiǎn)公司有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，但須退還2萬元保險(xiǎn)費(fèi)的現(xiàn)金價(jià)值D.甲保險(xiǎn)公司有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，但須退還2萬元保險(xiǎn)費(fèi)及其利息正確答案：A參考解析：被保險(xiǎn)人或者受益人未發(fā)生保險(xiǎn)事故，謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請求的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)?！军c(diǎn)評(píng)】本題屬于保險(xiǎn)人單方解除合同的情形，謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，此時(shí)保險(xiǎn)人不但不予賠償，還不退還保費(fèi)。對(duì)于保險(xiǎn)人單方解除合同權(quán)，教材有具體的列舉性規(guī)定，學(xué)習(xí)時(shí)應(yīng)當(dāng)掌握。掌握“保險(xiǎn)合同的解除”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]28.保險(xiǎn)代理人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以保險(xiǎn)人名義訂立合同，使投保人有理由相信其有代理權(quán)的，該代理行為產(chǎn)生的保險(xiǎn)責(zé)任，應(yīng)承擔(dān)的主體是()。A.保險(xiǎn)代理人B.保險(xiǎn)人C.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.投保人正確答案：B參考解析：如果保險(xiǎn)代理人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以保險(xiǎn)人名義訂立合同，使投保人有理由相信其有代理權(quán)的，該代理行為有效。保險(xiǎn)代理也適用表見代理的規(guī)定，即視為代理有效，保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任。掌握“保險(xiǎn)代理人”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]29.下列各項(xiàng)中不屬于證券的是()。A.股票B.信用證C.認(rèn)股權(quán)證D.期貨正確答案：B參考解析：證券包括股票、債券、證券投資基金份額和認(rèn)股權(quán)證等，信用證屬于結(jié)算方式，不屬于證券。掌握“證券法律制度概述”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]30.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，支票的下列記載事項(xiàng)中，出票人可以授權(quán)補(bǔ)記的是()。A.出票日期B.出票人簽章C.付款人名稱D.收款人名稱正確答案：D參考解析：支票上的金額和收款人名稱可以授權(quán)補(bǔ)記。掌握“支票的出票”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]31.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上可以記載非法定事項(xiàng)。下列各項(xiàng)中，屬于非法定記載事項(xiàng)的是()。A.出票人簽章B.出票地C.付款地D.簽發(fā)票據(jù)的用途正確答案：D參考解析：匯票上可以記載《票據(jù)法》規(guī)定事項(xiàng)以外的其他出票事項(xiàng)，但是該記載事項(xiàng)不具有匯票上的效力。如簽發(fā)票據(jù)的原因或用途。出票人簽章屬于絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)；出票地和付款地屬于相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)。匯票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地。匯票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。掌握“匯票的出票”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]32.銀行匯票記載的金額可以有匯票金額和實(shí)際結(jié)算金額。對(duì)此，下列說法不正確的是()。A.匯票上記載有實(shí)際結(jié)算金額的，以實(shí)際結(jié)算金額為匯票金額B.匯票記載匯票金額而未記載實(shí)際結(jié)算金額，該匯票無效C.實(shí)際結(jié)算金額只能小于或等于匯票金額D.實(shí)際結(jié)算金額大于匯票金額的，實(shí)際結(jié)算金額無效正確答案：B參考解析：銀行匯票記載匯票金額而未記載實(shí)際結(jié)算金額，并不影響該匯票的效力，而以匯票金額為實(shí)際結(jié)算金額。掌握“匯票的出票”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]33.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，正確的是()。A.本票的基本當(dāng)事人為出票人、付款人和收款人B.未記載付款地的本票無效C.我國本票包括銀行本票和商業(yè)本票D.本票無須承兌正確答案：D參考解析：銀行本票是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付票據(jù)金額給收款人或持票人的票據(jù)。因此，本票的出票人就是付款人，本票的基本當(dāng)事人只有出票人和收款人。所以A項(xiàng)錯(cuò)誤。本票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所為付款地，所以B項(xiàng)錯(cuò)誤。在我國，本票限于銀行本票，所以C項(xiàng)錯(cuò)誤。掌握“本票概述”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]34.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的是()。A.出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣而未在匯票上簽章的B.出質(zhì)人在匯票粘單上記載了“質(zhì)押”字樣而未在粘單上簽章的C.出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣而未在匯票上簽章，但是另行簽訂了票據(jù)質(zhì)押合同的，在合同中簽章的D.出質(zhì)人在匯票上記載了“為設(shè)質(zhì)”字樣并在匯票上簽章的正確答案：D參考解析：選項(xiàng)A由于未在匯票上簽章，因而不構(gòu)成匯票的質(zhì)押。如果在票據(jù)上記載質(zhì)押文句表明了質(zhì)押意思的，如“為擔(dān)保”、“為設(shè)質(zhì)”等，也應(yīng)視為其有效。掌握“匯票的委托收款背書和質(zhì)押背書”知識(shí)點(diǎn)。[單選題]35.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于匯票出票的相對(duì)記載事項(xiàng)的是()。A.付款日期B.付款人名稱C.確定的金額D.收款人名稱正確答案：A參考解析：本題考查匯票相對(duì)記載事項(xiàng)。匯票出票相對(duì)記載事項(xiàng)包括：付款日期、付款地、出票地，選項(xiàng)A當(dāng)選。付款人名稱、確定的金額、收款人名稱均屬于匯票出票絕對(duì)記載事項(xiàng)，選項(xiàng)BCD不當(dāng)選。[單選題]36.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)的追索的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.持票人可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序進(jìn)行追索B.持票人對(duì)匯票債務(wù)人中的一人或數(shù)人已開始進(jìn)行追索的，對(duì)其他匯票債務(wù)人不得追索C.持票人為出票人的，對(duì)其前手無追索權(quán)D.持票人為背書人的，對(duì)其后手無追索權(quán)正確答案：B參考解析：本題考查票據(jù)追索權(quán)行使。持票人對(duì)匯票債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)開始進(jìn)行追索的，對(duì)其他匯票債務(wù)人仍然可以行使追索權(quán)，選項(xiàng)B當(dāng)選。選項(xiàng)ACD所述均正確，不當(dāng)選。[單選題]37.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，支票的下列記載事項(xiàng)中，出票人可以授權(quán)補(bǔ)記的是()。A.出票日期B.出票人簽章C.付款人名稱D.收款人名稱正確答案：D參考解析：本題考查支票授權(quán)補(bǔ)記。在支票中，金額和收款人名稱可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)D。[單選題]38.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，在票據(jù)上更改特定記載事項(xiàng)的，將導(dǎo)致票據(jù)無效。下列各項(xiàng)中，屬于該記載事項(xiàng)的是()。A.付款人名稱B.收款人名稱C.付款地D.出票地正確答案：B參考解析：本題考查更改后導(dǎo)致票據(jù)無效的記載事項(xiàng)。金額、收款人名稱、日期不得更改，更改的票據(jù)無效。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)B。[單選題]39.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，持票人對(duì)支票出票人的追索權(quán)，應(yīng)當(dāng)在一定期間內(nèi)行使。該期間是()。A.自出票日起3個(gè)月B.自出票日起6個(gè)月C.自出票日起2年D.自到期日起2年正確答案：B參考解析：本題考查追索權(quán)行使期限。做此類型題目時(shí)，需要看清楚追索對(duì)象。持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)B。[單選題]40.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，下列關(guān)于票據(jù)偽造的表述中，說法正確的是()。A.持票人行使追索權(quán)時(shí)，在票據(jù)上的真實(shí)簽章人可以票據(jù)偽造為由進(jìn)行抗辯B.票據(jù)被偽造人應(yīng)向持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C.出票人假冒他人名義簽發(fā)票據(jù)的行為屬于票據(jù)偽造D.票據(jù)偽造人應(yīng)向持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任正確答案：C參考解析：本題考查票據(jù)偽造。票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力。持票人依法提示承兌、提示付款或行使追索權(quán)時(shí)，在票據(jù)上真實(shí)簽章人不能以票據(jù)偽造為由進(jìn)行抗辯，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。票據(jù)被偽造人沒有以其真實(shí)意思表示在票據(jù)上簽章，無須向持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。票據(jù)偽造包含假冒他人名義或者虛構(gòu)他人名義進(jìn)行票據(jù)行為兩種情形，選項(xiàng)C正確。票據(jù)偽造人的名稱未記載于票據(jù)上，無須承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但可能承擔(dān)民事責(zé)任或刑事責(zé)任，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。[單選題]41.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，下列關(guān)于本票和支票的特征對(duì)比，說法正確的是()。A.收款人名稱均為絕對(duì)記載事項(xiàng)B.出票人均只能是銀行C.未記載付款地、出票地均不影響效力D.本票和支票均為遠(yuǎn)期票據(jù)正確答案：C參考解析：本題考查支票與本票的特征。收款人名稱為本票絕對(duì)記載事項(xiàng)，在支票中，付款人名稱才是絕對(duì)記載事項(xiàng)，“一收一付”一定區(qū)分好，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。支票的出票人是單位和個(gè)人，而我國目前的本票僅限于銀行本票，因此本票的出票人只能是銀行，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。出票地、付款地為支票、本票的相對(duì)記載事項(xiàng)，未記載不影響票據(jù)效力，選項(xiàng)C正確。支票、本票均為見票即付，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。[單選題]42.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，不正確的是()。A.本票自出票日起，最長付款期限為3個(gè)月B.“無條件支付的承諾”是絕對(duì)記載事項(xiàng)之一C.本票無須承兌D.僅限于銀行本票，且為記名本票正確答案：A參考解析：本題考查本票?？键c(diǎn)較為綜合。銀行本票自出票日起，付款期限最長不得超過2個(gè)月，選項(xiàng)A當(dāng)選。無條件支付承諾為本票絕對(duì)記載事項(xiàng)。無條件支付委托為匯票、支票絕對(duì)記載事項(xiàng)，選項(xiàng)B不當(dāng)選。本票、支票無須承兌，只有遠(yuǎn)期商業(yè)匯票才需要承兌，選項(xiàng)C不當(dāng)選。我國本票為銀行本票，企業(yè)不能簽發(fā)本票。且簽發(fā)本票時(shí)，收款人確定，應(yīng)屬記名本票，選項(xiàng)D不當(dāng)選。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)A。[單選題]43.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于銀行本票的相對(duì)記載事項(xiàng)的是()。A.收款人名稱B.確定的金額C.出票日期D.出票地正確答案：D參考解析：本題考查銀行本票相對(duì)記載事項(xiàng)。銀行本票和支票的相對(duì)記載事項(xiàng)均為“出票地、付款地”，選項(xiàng)D當(dāng)選。選項(xiàng)ABC所述均為銀行本票的絕對(duì)記載事項(xiàng)。[單選題]44.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，下列關(guān)于支票記載事項(xiàng)的表述中，正確的是()。A.支票上未記載付款日期的，該票據(jù)無效B.支票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所為付款地C.支票上未記載出票日期的，該票據(jù)無效D.支票的出票人不得記載“禁止轉(zhuǎn)讓”字樣正確答案：C參考解析：本題考查支票記載事項(xiàng)。支票限于見票即付，不得另行記載付款日期；另行記載付款日期的，該記載無效，但支票有效，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。支票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場所為付款地，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”等字樣，屬于票據(jù)任意記載事項(xiàng)。出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，該票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)C。[單選題]45.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，不同的票據(jù)所涉及的票據(jù)行為是不同的，有些票據(jù)行為是匯票、本票、支票共有的行為，有的只是某一種票據(jù)所獨(dú)有的行為。下列票據(jù)行為中，屬于匯票獨(dú)有的是()。A.背書B.出票C.承兌D.保證正確答案：C參考解析：本題考查票據(jù)行為。承兌是遠(yuǎn)期匯票特有的行為。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)C。[單選題]46.甲公司于2021年2月10日簽發(fā)一張匯票給乙公司，付款日期為2021年3月20日。乙公司將該匯票提示承兌后背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁公司。丁公司于2021年3月23日向承兌人請求付款時(shí)遭到拒絕。根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，丁公司向甲公司行使追索權(quán)的期限是()。A.自2021年2月10日至2023年2月10日B.自2021年3月20日至2023年3月20日C.自2021年3月23日至2021年9月23日D.自2021年3月23日至2021年6月23日正確答案：B參考解析：本題考查追索權(quán)行使期限。除見票即付的匯票外，匯票持票人對(duì)出票人和承兌人的權(quán)利（包括付款請求權(quán)和追索權(quán)），自票據(jù)到期日起2年。本題所述票據(jù)類型為遠(yuǎn)期匯票，票據(jù)到期日是2021年3月20日，丁公司行使追索權(quán)的期限為2021年3月20日至2023年3月20日，本題應(yīng)選擇選項(xiàng)B。[單選題]47.甲公司與乙公司簽訂一份買賣合同，約定采用見票即付的商業(yè)匯票支付貨款，后乙公司以自己為付款人簽發(fā)匯票并交付給甲公司，因甲公司欠丙公司貨款，故甲公司將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。丙公司持票向乙公司行使付款請求權(quán)時(shí)，乙公司以甲公司未供貨為由拒付。經(jīng)查，丙公司對(duì)甲公司未供貨不知情。下列關(guān)于乙公司的拒付主張是否成立的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是()。A.不成立，因丙公司為善意持票人，乙公司不得以對(duì)抗甲公司的抗辯事由對(duì)抗丙公司B.成立，因甲公司未供貨，乙公司當(dāng)然可以拒絕付款C.不成立，因甲公司已轉(zhuǎn)讓該匯票并已退出票據(jù)關(guān)系D.成立，因丙公司與乙公司并無合同關(guān)系正確答案：A參考解析：本題考查對(duì)人抗辯。票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對(duì)抗持票人，明知出票人對(duì)持票人前手存在抗辯事由取得票據(jù)除外。題干敘述“丙公司對(duì)甲公司未供貨不知情”，就是為了提示大家，丙公司是善意持票人。本題中，票據(jù)債務(wù)人是乙公司，甲公司是持票人丙公司的前手。乙公司不得以其對(duì)甲公司的抗辯事由對(duì)抗丙公司，選項(xiàng)A正確。假設(shè)甲公司沒有欠丙公司貨款，而是將這張匯票送給了丙公司（即丙公司取得該匯票無對(duì)價(jià)），則其享有的權(quán)利不能優(yōu)于其前手（甲公司），乙公司可以其對(duì)甲公司的抗辯事由對(duì)抗丙公司。故本題應(yīng)選擇選項(xiàng)A。[單選題]48.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，下列關(guān)于票據(jù)偽造的表述中，正確的是()。A.票據(jù)偽造是指無權(quán)更改票據(jù)的人變更票據(jù)金額的行為B.被偽造人應(yīng)向善意且支付了對(duì)價(jià)的持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C.票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力D.偽造人因未在票據(jù)上以自己的名義簽章，故不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任之外的民事責(zé)任正確答案：C參考解析：本題考查票據(jù)偽造。票據(jù)偽造與票據(jù)變造的區(qū)別是：票據(jù)偽造是“簽章造假”，票據(jù)變造，變更的是除了簽章的其他記載事項(xiàng)。選項(xiàng)A錯(cuò)誤，其所述屬于票據(jù)變造而非票據(jù)偽造。票據(jù)偽造構(gòu)成票據(jù)抗辯中對(duì)物抗辯的事由，持票人即使是善意，也不能對(duì)被偽造人行使票據(jù)權(quán)利，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力。持票人依法提示承兌、提示付款或行使追索權(quán)時(shí)，在票據(jù)上真實(shí)簽章人不能以票據(jù)偽造為由進(jìn)行抗辯，選項(xiàng)C正確。偽造人未在票據(jù)上以自己的名義簽章，無須承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但可能視情況承擔(dān)民事賠償責(zé)任和刑事責(zé)任，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。故本題應(yīng)選擇選項(xiàng)C。[單選題]49.下列關(guān)于股份有限公司股票發(fā)行的表述中，符合《公司法》規(guī)定的是()。A.公司歷次發(fā)行股票的價(jià)格都必須相同B.公司發(fā)行的股票面額必須為每股1元C.公司發(fā)行的股票必須為無記名股票D.公司股票的發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額正確答案：D參考解析：本題考查股票發(fā)行價(jià)格。原則上，公司發(fā)行股票的價(jià)格（只要不違反同股同價(jià)）、面額、形式（是否記名等）都由公司自主決定。“同股同價(jià)”只約束同次發(fā)行，歷次發(fā)行的價(jià)格之間不受“同股同價(jià)”的約束，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。把股票面額定為1元/股只是國內(nèi)比較通行的做法，并非法律的明確要求，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額，選項(xiàng)D正確。[單選題]50.張某持有甲上市公司于2021年1月首次發(fā)行的優(yōu)先股。甲公司章程對(duì)優(yōu)先股股東行使表決權(quán)的情形未作特別規(guī)定。甲公司的下列事項(xiàng)中，張某有權(quán)行使優(yōu)先股表決權(quán)的是()。A.增發(fā)普通股B.公司分立C.首次減資5%D.對(duì)外提供大額擔(dān)保正確答案：B參考解析：本題考查優(yōu)先股股東可以行使表決權(quán)事項(xiàng)。優(yōu)先股股東有權(quán)出席股東大會(huì)會(huì)議，就以下事項(xiàng)與普通股股東分類表決，其所持每一優(yōu)先股有一表決權(quán)，但公司持有的本公司優(yōu)先股沒有表決權(quán)：（1）修改公司章程中與優(yōu)先股相關(guān)的內(nèi)容；（2）一次或累計(jì)減少公司注冊資本超過10%（選項(xiàng)C不當(dāng)選）；（3）公司合并、分立、解散或變更公司形式（選項(xiàng)B當(dāng)選）；（4）發(fā)行優(yōu)先股（選項(xiàng)A不當(dāng)選）；（5）公司章程規(guī)定的其他情形。上述事項(xiàng)的決議，除須經(jīng)出席會(huì)議的普通股股東（含表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東）所持表決權(quán)的2/3以上通過之外，還須經(jīng)出席會(huì)議的優(yōu)先股股東（不含表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東）所持表決權(quán)的2/3以上通過。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)B。[單選題]51.根據(jù)公司法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于優(yōu)先股與普通股股東權(quán)利的表述中，正確的是()。A.優(yōu)先股股東先于普通股股東分配公司紅利B.公司清算時(shí)普通股股東先于優(yōu)先股股東取得公司剩余財(cái)產(chǎn)C.優(yōu)先股股東和普通股股東都可以參與公司決策D.優(yōu)先股股東先于普通股股東分配公司利潤正確答案：D參考解析：本題考查優(yōu)先股的“優(yōu)先性”。優(yōu)先股股東的主要權(quán)利是優(yōu)先分配利潤和剩余財(cái)產(chǎn)，選項(xiàng)D正確。優(yōu)先股股東不參與公司決策，不參與公司紅利分配，選項(xiàng)AC錯(cuò)誤。在公司進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東先于普通股股東取得公司剩余財(cái)產(chǎn)，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。[單選題]52.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，資信狀況符合以下標(biāo)準(zhǔn)的公開發(fā)行公司債券，專業(yè)投資者和普通投資者可以參與認(rèn)購，該標(biāo)準(zhǔn)包括()。A.發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券一年利息的2倍B.發(fā)行人凈資產(chǎn)規(guī)模不少于200億元C.發(fā)行人最近36個(gè)月內(nèi)累計(jì)公開發(fā)行債券不少于3期，發(fā)行規(guī)模不少于100億元D.發(fā)行人最近5年無債務(wù)違約或者遲延支付本息的事實(shí)正確答案：C參考解析：本題考查向?qū)I(yè)投資者和普通投資者公開發(fā)行公司債券需滿足的條件。資信狀況符合以下標(biāo)準(zhǔn)的公開發(fā)行公司債券，專業(yè)投資者和普通投資者可以參與認(rèn)購：（1）發(fā)行人最近3年無債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)（選項(xiàng)D不當(dāng)選）；（2）發(fā)行人最近3年平均可分配利潤不少于債券一年利息的1.5倍（選項(xiàng)A不當(dāng)選）；（3）發(fā)行人凈資產(chǎn)規(guī)模不少于250億元（選項(xiàng)B不當(dāng)選）；（4）發(fā)行人最近36個(gè)月內(nèi)累計(jì)公開發(fā)行債券不少于3期，發(fā)行規(guī)模不少于100億元（選項(xiàng)C當(dāng)選）；（5）中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)投資者保護(hù)的需要規(guī)定的其他條件。[單選題]53.根據(jù)證券法律制度，以下有關(guān)證券承銷的規(guī)定中，錯(cuò)誤的是()。A.采用包銷方式銷售證券的，承銷人應(yīng)將發(fā)行人證券全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入B.采用代銷方式銷售證券的，承銷人可將未售出的證券全部退還發(fā)行人C.代銷期限屆滿銷售股票數(shù)量達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的為發(fā)行成功D.證券承銷期限可以約定為120日正確答案：D參考解析：本題考查證券的承銷。證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，選項(xiàng)AB不當(dāng)選。股票發(fā)行采用代銷方式的，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗，選項(xiàng)C不當(dāng)選。證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日，選項(xiàng)D當(dāng)選。[單選題]54.根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列關(guān)于證券發(fā)行規(guī)則的表述中，正確的是()。A.債券發(fā)行采用代銷的，期限屆滿，出售的債券數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗B.證券發(fā)行采用包銷或代銷的，最長期限均不得超過90日C.證券發(fā)行由證券交易所依照法定條件負(fù)責(zé)發(fā)行申請的注冊D.股票發(fā)行采用包銷的，證券公司有權(quán)在包銷期內(nèi)預(yù)先購入并留存所包銷的股票正確答案：B參考解析：本題考查證券的承銷。股票發(fā)行采用代銷方式的，代銷期限屆滿，向投資者出售的“股票”數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗，而非“債券”，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日，選項(xiàng)B正確。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門依照法定條件負(fù)責(zé)證券發(fā)行申請的注冊，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對(duì)所代銷、包銷的證券應(yīng)當(dāng)保證先行出售給認(rèn)購人，證券公司不得為本公司預(yù)留所代銷的證券和預(yù)先購入并留存所包銷的證券，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)B。[單選題]55.根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列關(guān)于上市公司配股條件的表述中，不正確的是()。A.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%B.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量C.采用代銷方式發(fā)行D.采用包銷方式發(fā)行正確答案：D參考解析：本題考查上市公司配股條件。向原股東配售股份，除符合上述公開發(fā)行證券的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%（選項(xiàng)A不當(dāng)選）。（2）控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量（選項(xiàng)B不當(dāng)選）。（3）用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行（選項(xiàng)C不當(dāng)選、選項(xiàng)D當(dāng)選）。[單選題]56.下列關(guān)于證券發(fā)行承銷團(tuán)承銷證券的表述中，不符合證券法律制度規(guī)定的是()。A.承銷團(tuán)承銷適用于向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券B.發(fā)行證券的票面總值必須超過人民幣1億元C.承銷團(tuán)由主承銷和參與承銷的證券公司組成D.承銷團(tuán)代銷、包銷期限最長不得超過90日正確答案：B參考解析：本題考查證券發(fā)行承銷團(tuán)承銷債券相關(guān)規(guī)定。向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請承銷團(tuán)的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，選項(xiàng)AC正確，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。承銷團(tuán)代銷、包銷期限最長不得超過90日，選項(xiàng)D正確。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)B。[單選題]57.甲公司（不存在一致行動(dòng)人）通過證券交易所的證券交易收購A上市公司股份，根據(jù)證券法律制度規(guī)定，以下說法中錯(cuò)誤的是()。A.甲公司持有A上市公司有表決權(quán)股份達(dá)到5%時(shí)應(yīng)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書B.甲公司編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書的時(shí)間為收購事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)C.甲公司編制的權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書應(yīng)向相應(yīng)的證券交易所進(jìn)行書面報(bào)告D.在權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書公告前，甲公司不得再行買賣A上市公司的股票正確答案：B參考解析：本題考查上市公司收購的權(quán)益披露。通過證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動(dòng)人擁有一個(gè)上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達(dá)到5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告，在上述期限內(nèi)不得再行買賣該上市公司的股票，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的情形除外。選項(xiàng)B所述時(shí)間有誤，應(yīng)在“3日”內(nèi)而非5日內(nèi)，本題應(yīng)選擇選項(xiàng)B。[單選題]58.根據(jù)證券法律制度規(guī)定，關(guān)于收購上市公司的結(jié)果，以下說法中錯(cuò)誤的是()。A.在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓B.收購行為完成后，收購人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)向證券交易所提交關(guān)于收購情況的書面報(bào)告，并予以公告C.收購期限屆滿，被收購公司股權(quán)分布不符合上市條件的，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)由證券交易所依法終止上市交易D.收購行為完成后，被收購公司不再具備股份有限公司條件的，應(yīng)當(dāng)依法變更企業(yè)形式正確答案：A參考解析：本題考查上市公司收購。在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，選項(xiàng)A當(dāng)選。[單選題]59.根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列關(guān)于上市公司收購的表述中，正確的是()。A.收購要約期限屆滿前20日內(nèi)，收購人不得變更收購要約B.收購要約可以改收購期限為40日C.可以減少預(yù)定收購股份數(shù)額D.可以降低價(jià)格收購正確答案：B參考解析：本題考查上市公司收購。收購要約期限屆滿前15日內(nèi)，收購人不得變更收購要約，但是出現(xiàn)競爭要約的除外，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。收購要約的變更不得存在下列情形：（1）降低收購價(jià)格（選項(xiàng)D錯(cuò)誤）；（2）減少預(yù)定收購股份數(shù)額（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）；（3）縮短收購期限；（4）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。收購要約約定的收購期限不得少于30日，并不得超過60日，但是出現(xiàn)競爭要約的除外，選項(xiàng)B正確。[單選題]60.根據(jù)公司法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于發(fā)起人轉(zhuǎn)讓其持有的本公司股份限制的表述中，正確的是()。A.自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓B.自公司成立之日起2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓C.自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓D.自公司成立之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓正確答案：A參考解析：本題考查股份有限公司發(fā)起人轉(zhuǎn)股限制。發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，本題應(yīng)選擇選項(xiàng)A。[單選題]61.某股份有限公司于2018年6月在上海證券交易所上市。該公司有關(guān)人員的下列股份轉(zhuǎn)讓行為中，不符合《公司法》規(guī)定的是()。A.監(jiān)事張某2019年3月將其所持有的本公司股份總數(shù)的25%轉(zhuǎn)讓B.董事吳某2019年8月將其所持有的本公司全部股份500股一次性轉(zhuǎn)讓C.董事羅某2020年將其所持有的本公司股份總數(shù)的25%轉(zhuǎn)讓D.經(jīng)理王某2021年1月離職，8月轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司所有股份正確答案：A參考解析：本題考查股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員轉(zhuǎn)股限制?！岸O(jiān)高”所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，且在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25%，選項(xiàng)A錯(cuò)誤（轉(zhuǎn)讓時(shí)間距上市時(shí)間不滿1年），選項(xiàng)C正確（轉(zhuǎn)讓時(shí)間距上市時(shí)間已滿1年）。董事吳某轉(zhuǎn)讓股份的時(shí)間距該公司上市已滿1年，且其持有上市公司股份總數(shù)不超過1000股，可以一次性轉(zhuǎn)讓，選項(xiàng)B正確。經(jīng)理王某轉(zhuǎn)讓股份的時(shí)間距該公司上市已滿1年，且其離職已滿半年，選項(xiàng)D正確。因此，本題應(yīng)選擇選項(xiàng)A。[單選題]62.根據(jù)證券法律制度規(guī)定，以下有關(guān)上市公司信息披露的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.證券同時(shí)在境內(nèi)境外公開發(fā)行、交易的，信息披露義務(wù)人在境外披露的信息，應(yīng)當(dāng)在境內(nèi)同時(shí)披露B.信息披露義務(wù)人在強(qiáng)制信息披露以外，自愿披露信息的，所披露的信息不得與依法披露的信息相沖突，不得誤導(dǎo)投資者C.上市公司應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，報(bào)送并公告年度報(bào)告D.上市公司應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起1個(gè)月內(nèi)，報(bào)送并公告中期報(bào)告正確答案：D參考解析：本題考查上市公司信息披露。選項(xiàng)AB分別是上市公司信息披露“時(shí)間一致性”和“內(nèi)容一致性”的體現(xiàn)，均正確。上市公司披露中期報(bào)告的時(shí)間要求是上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)，選項(xiàng)D當(dāng)選。[單選題]63.根據(jù)公司法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓限制的表述中，正確的是()。A.公司收購自身股份用于員工持股計(jì)劃或者股權(quán)激勵(lì)的，所收購的股份應(yīng)當(dāng)在2年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工B.發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓C.公司監(jiān)事在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份，不得超過其持有的本公司股份總數(shù)的20%D.公司董事所持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓正確答案：B參考解析：本題考查股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓限制。將股份用于員工持股計(jì)劃或者股權(quán)激勵(lì)的，所收購的股份應(yīng)當(dāng)3年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，選項(xiàng)B正確。公司監(jiān)事在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份，不得超過其持有的本公司股份總數(shù)的25%，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。公司董事所持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)B。[單選題]64.根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列關(guān)于證券信息披露的表述中，不正確的是()。A.信息露義務(wù)人披露的信息應(yīng)當(dāng)通俗易懂B.信息披露義務(wù)人自愿披露的信息不得與依法披露的信息相沖突C.信息披露義務(wù)人披露的信息應(yīng)當(dāng)簡明清晰D.信息披露的對(duì)象是特定的社會(huì)公眾正確答案：D參考解析：本題考查證券信息披露原則。信息披露的對(duì)象是“不特定”的社會(huì)公眾，信息披露義務(wù)人披露的信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，簡明清晰，通俗易懂，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)D。[單選題]65.根據(jù)公司法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司董事會(huì)秘書的表述中，正確的是()。A.董事會(huì)秘書可以代表董事長B.董事會(huì)秘書可以代表董事會(huì)C.董事會(huì)秘書是董事會(huì)設(shè)置的服務(wù)席位D.董事會(huì)秘書不屬于公司的高級(jí)管理人員正確答案：C參考解析：本題考查上市公司董事會(huì)秘書。上市公司董事會(huì)秘書是《公司法》明確列舉的公司高級(jí)管理人員，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。此外，董事會(huì)秘書并不能代表董事長，也不能代表董事會(huì)，選項(xiàng)AB均錯(cuò)誤。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)C。[單選題]66.根據(jù)證券法律制度規(guī)定，要約收購中，收購人發(fā)出收購要約之后可以實(shí)施的行為是()。A.降低收購價(jià)格B.減少預(yù)定收購股份數(shù)額C.延長收購期限D(zhuǎn).撤銷其收購要約正確答案：C參考解析：本題考查要約收購期間收購人可以實(shí)施行為。收購人發(fā)出收購要約后不得撤銷要約，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。收購要約期限屆滿前15日內(nèi)，收購人不得變更收購要約，但是出現(xiàn)競爭要約的除外。收購要約的變更不得存在下列情形：（1）降低收購價(jià)格（選項(xiàng)A不當(dāng)選）；（2）減少預(yù)定收購股份數(shù)額（選項(xiàng)B不當(dāng)選）；（3）縮短收購期限；（4）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)C。[單選題]67.根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于上市公司持續(xù)信息披露文件的是()。A.招股說明書B.重大事件的臨時(shí)報(bào)告C.債券募集說明書D.上市公告書正確答案：B參考解析：本題考查上市公司持續(xù)信息披露。證券市場信息披露包括發(fā)行市場及交易市場的披露。證券發(fā)行市場披露文件為招股說明書、公司債券募集辦法、上市公告書等。證券交易市場持續(xù)信息披露文件包括定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告（選項(xiàng)B當(dāng)選）。定期報(bào)告包括年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告。臨時(shí)報(bào)告披露時(shí)間較為靈活，當(dāng)出現(xiàn)影響股票、上市交易公司債券價(jià)格的重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定披露臨時(shí)報(bào)告。[單選題]68.甲股份有限公司公開發(fā)行股份并于主板上市。監(jiān)事會(huì)有5名監(jiān)事，其中監(jiān)事趙某、張某為職工代表，監(jiān)事任期屆滿，該公司職工代表大會(huì)在選舉監(jiān)事時(shí)，認(rèn)為趙某、張某未能認(rèn)真履行職責(zé)，故一致決議改選陳某、王某為監(jiān)事會(huì)成員。根據(jù)證券法律制度規(guī)定，該上市公司應(yīng)通過一定的方式將該信息予以披露，該信息披露的方式是()。A.中期報(bào)告B.季度報(bào)告C.年度報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告正確答案：D參考解析：本題考查股票發(fā)行公司發(fā)布臨時(shí)報(bào)告的重大事件?！肮镜亩隆?/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)，董事長或者經(jīng)理無法履行職責(zé)”此種情形屬于股票發(fā)行公司發(fā)布臨時(shí)報(bào)告的重大事件。監(jiān)事會(huì)有5名監(jiān)事，改選2名監(jiān)事，意為2名監(jiān)事發(fā)生變動(dòng)，屬于股票發(fā)行公司發(fā)布臨時(shí)報(bào)告的重大事件。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)D。[單選題]69.張某作為投保人，以其母李某為被保險(xiǎn)人購買一份人身保險(xiǎn)，經(jīng)其母同意，指定朱某為受益人。某日，李某與朱某一同乘車出游，遭遇車禍，二人均在該次車禍中喪生，且無法確定死亡的先后順序。根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列說法中錯(cuò)誤的是()。A.應(yīng)推定朱某死亡在先B.應(yīng)推定李某死亡在先C.該筆保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金成為李某的遺產(chǎn)D.張某對(duì)李某具有保險(xiǎn)利益正確答案：B參考解析：本題考查無法確定死亡先后順序的推定。受益人與被保險(xiǎn)人在同一事件中死亡，且不能確定死亡先后順序的，推定受益人死亡在先。在本題中，該保險(xiǎn)關(guān)系的受益人是朱某，應(yīng)推定朱某死亡在先，選項(xiàng)A不當(dāng)選、選項(xiàng)B當(dāng)選。受益人先于被保險(xiǎn)人死亡，沒有其他受益人的，保險(xiǎn)金作為被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)，選項(xiàng)C不當(dāng)選。投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益：（1）本人；（2）配偶、子女、父母（選項(xiàng)D不當(dāng)選）；（3）上述人員以外的與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬；（4）與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)B。[單選題]70.甲公司購進(jìn)一臺(tái)價(jià)值180萬元的機(jī)器設(shè)備，向保險(xiǎn)公司投保。保險(xiǎn)合同約定保險(xiǎn)金額為180萬元，但未約定保險(xiǎn)金的計(jì)算方法。后保險(xiǎn)期間發(fā)生了保險(xiǎn)事故，造成該設(shè)備實(shí)際損失80萬元；甲公司為防止損失的擴(kuò)大，花費(fèi)了6萬元施救費(fèi)；此外，為鑒定本次保險(xiǎn)事故的性質(zhì)，花費(fèi)了2萬元的鑒定費(fèi)。根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)支付給甲公司的保險(xiǎn)金數(shù)額是()。A.80萬元B.82萬元C.86萬元D.88萬元正確答案：D參考解析：本題考查保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值相等時(shí)保險(xiǎn)金支付方式。本題中，保險(xiǎn)金額等于保險(xiǎn)價(jià)值，出險(xiǎn)時(shí)保險(xiǎn)人應(yīng)全額賠付，即就保險(xiǎn)標(biāo)的損失部分賠付80萬元保險(xiǎn)金。此外，甲公司施救費(fèi)用和鑒定費(fèi)用均屬于“其他合理、必要費(fèi)用”，應(yīng)由保險(xiǎn)人承擔(dān)。綜上，本題中保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)支付給甲公司的保險(xiǎn)金數(shù)額=80+6+2=88（萬元）。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)D。[單選題]71.根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的表述中，正確的是()。A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是專門從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的個(gè)人B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是投保人的代理人C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是保險(xiǎn)人的代理人D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以依法收取傭金正確答案：D參考解析：本題考查保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，選項(xiàng)D正確。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人只能是機(jī)構(gòu)，個(gè)人不能成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人雖然代表投保人的利益，但其以自己的名義獨(dú)立實(shí)施保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)行為，并非投保人或者保險(xiǎn)人的代理人，選項(xiàng)BC均錯(cuò)誤。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)D。[單選題]72.王某以其母親為被保險(xiǎn)人投保了人壽保險(xiǎn)，但其向保險(xiǎn)公司申報(bào)其母親的年齡并不真實(shí)，且其母親的真實(shí)年齡并不符合該份保險(xiǎn)合同約定的年齡限制。該情況下，根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列說法中正確的是()。A.保險(xiǎn)人不可以解除合同，但可以要求投保人按照真實(shí)年齡調(diào)整保險(xiǎn)費(fèi)B.保險(xiǎn)人可以解除合同，并要求投保人承擔(dān)違約責(zé)任C.保險(xiǎn)人可以解除合同，并按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值D.保險(xiǎn)人可以解除合同，并退還保險(xiǎn)費(fèi)正確答案：C參考解析：本題考查投保人申報(bào)被保險(xiǎn)人的年齡不真實(shí)的處理規(guī)則。投保人申報(bào)的被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，并且其真實(shí)年齡不符合合同約定的年齡限制的，保險(xiǎn)人可以解除合同，并按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值，選項(xiàng)C正確、選項(xiàng)BD錯(cuò)誤。但若真實(shí)年齡符合保險(xiǎn)合同約定年齡限制，投保人申報(bào)的被保險(xiǎn)人的年齡不真實(shí)，致使投保人支付的保險(xiǎn)費(fèi)少于應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)人有權(quán)更正并要求投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)，或在給付保險(xiǎn)金時(shí)按照實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)與應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的比例支付。但若投保人為此支付的保險(xiǎn)費(fèi)多于應(yīng)交的保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)將多收的保險(xiǎn)費(fèi)退還投保人，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)C。[單選題]73.根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，投保人故意或者因重大過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人解除合同的權(quán)利，自保險(xiǎn)人知道解除事由之日起超過一定期限不行使而消滅，該期限是()。A.1年B.30日C.2年D.3個(gè)月正確答案：B參考解析：本題考查保險(xiǎn)人解除保險(xiǎn)合同期限。保險(xiǎn)人解除合同的權(quán)利，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過30日不行使而消滅；自合同成立之日起超過2年的，保險(xiǎn)人不得解除合同。請大家注意區(qū)分法條中30日和2年。本題應(yīng)選擇選項(xiàng)B。[單選題]74.根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列不屬于保險(xiǎn)公司終止原因的是()。A.解散B.被撤銷C.破產(chǎn)D.被接管正確答案：D參考解析：本題考查保險(xiǎn)公司終止原因。此考點(diǎn)較為冷門，學(xué)習(xí)、復(fù)習(xí)過程中容易忽略?？荚嚂r(shí)遇到復(fù)習(xí)時(shí)未覆蓋的考點(diǎn)切勿慌張，需要冷靜分析選項(xiàng)。題干要求選擇不是終止原因的情況，優(yōu)先選擇程度“最輕”的一個(gè)，即“被接管”。根據(jù)規(guī)定，接管期限屆滿，被接管的公司已恢復(fù)正常經(jīng)營能力的，由中國銀保監(jiān)會(huì)決定終止接管并予以公告。故“被接管”并不一定導(dǎo)致機(jī)構(gòu)終止，選項(xiàng)D正確。[單選題]75.根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，依據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)價(jià)值是否可以確定可以將保險(xiǎn)合同分為()。A.足額保險(xiǎn)合同、不足額保險(xiǎn)合同和超額保險(xiǎn)合同B.人身保險(xiǎn)合同與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同C.定值保險(xiǎn)合同與不定值保險(xiǎn)合同D.特定危險(xiǎn)保險(xiǎn)合同與一切險(xiǎn)保險(xiǎn)合同正確答案：C參考解析：本題考查保險(xiǎn)合同的分類。根據(jù)保險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)價(jià)值是否先予確定為標(biāo)準(zhǔn)，可將保險(xiǎn)合同分為定值保險(xiǎn)合同與不定值保險(xiǎn)合同，選項(xiàng)C當(dāng)選。根據(jù)保險(xiǎn)價(jià)值與保險(xiǎn)金額的關(guān)系，可將保險(xiǎn)合同分為足額保險(xiǎn)合同、不足額保險(xiǎn)合同和超額保險(xiǎn)合同，選項(xiàng)A不當(dāng)選。根據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的的不同，保險(xiǎn)合同還可分為人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，選項(xiàng)B不當(dāng)選。根據(jù)保險(xiǎn)人所承擔(dān)的危險(xiǎn)狀況不同，可將保險(xiǎn)合同分為特定危險(xiǎn)保險(xiǎn)合同和一切險(xiǎn)保險(xiǎn)合同，選項(xiàng)D不當(dāng)選。[單選題]76.根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)合同條款有爭議的，應(yīng)當(dāng)適用的解釋規(guī)則是()。A.按照有利于投保人解釋B.按照有利于保險(xiǎn)人解釋C.按照有利于被保險(xiǎn)人或者受益人解釋D.按照通常理解予以解釋正確答案：D參考解析：本題考查格式條款爭議的解決規(guī)則。格式條款的解釋有兩層規(guī)則，以保險(xiǎn)合同中的格式條款為例：（1）采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)合同條款有爭議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋（“有爭議，先通?！保x項(xiàng)D當(dāng)選。（2）對(duì)合同條款有兩種以上解釋的，人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出有利于被保險(xiǎn)人和受益人的解釋。注意，只有當(dāng)存在兩種以上解釋時(shí)，才要采取不利于格式條款提供方的解釋。[單選題]77.張某為其妻子李某投保時(shí)，隱瞞李某健康狀況。李某真實(shí)健康狀況不符合保險(xiǎn)合同約定的投保條件。保險(xiǎn)合同生效后60天，李某因隱瞞的疾病死亡。下列關(guān)于投保人違反告知義務(wù)后果的表述中，正確的是()。A.保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，但應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)B.保險(xiǎn)人不可以解除合同，且應(yīng)當(dāng)給付保險(xiǎn)金C.保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，且不退還保險(xiǎn)費(fèi)D.保險(xiǎn)人不可以解除合同，但可以要求投保人承擔(dān)違約責(zé)任正確答案：C參考解析：本題考查保險(xiǎn)人的單方解除權(quán)。投保人故意或者因重大過失未履行規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，選項(xiàng)BD錯(cuò)誤。投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)，選項(xiàng)A錯(cuò)誤，選項(xiàng)C正確。[多選題]1.下列關(guān)于主板市場注冊制下撤銷證券注冊決定，表述正確的有（?）。A.尚未發(fā)行證券的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷，停止發(fā)行B.已經(jīng)發(fā)行尚未上市的證券，撤銷發(fā)行注冊決定，發(fā)行人的控股股東、實(shí)際控制人以及保薦人，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人承擔(dān)無過錯(cuò)責(zé)任C.已經(jīng)發(fā)行并上市的證券，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令發(fā)行人回購證券D.已經(jīng)發(fā)行尚未上市的證券，撤銷發(fā)行注冊決定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期貸款利息返還證券持有人正確答案：AC參考解析：“無過錯(cuò)責(zé)任”是指無論是否有過錯(cuò)，都需要承擔(dān)責(zé)任。發(fā)行人的控股股東、實(shí)際控制人以及保薦人，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人承擔(dān)連帶責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。已經(jīng)發(fā)行尚未上市的證券，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)撤銷發(fā)行注冊決定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期“存款”利息返還證券持有人。選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。掌握“證券發(fā)行的程序”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]2.關(guān)于保險(xiǎn)人的義務(wù)，下列表述正確的有()。A.承擔(dān)為防止或者減少保險(xiǎn)標(biāo)的的損失所支付的必要、合理費(fèi)用，但采取的措施未產(chǎn)生實(shí)際效果的除外B.保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人為査明和確定保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因和保險(xiǎn)標(biāo)的的損失程度所支付的必要的、合理的費(fèi)用，由保險(xiǎn)人承擔(dān)C.責(zé)任保險(xiǎn)中被保險(xiǎn)人因給第三者造成損害的保險(xiǎn)事故而被提起仲裁或者訴訟的，被保險(xiǎn)人支付的仲裁或者訴訟費(fèi)用以及其他必要的、合理的費(fèi)用，除合同另有約定外，由保險(xiǎn)人承擔(dān)D.給付保險(xiǎn)賠償金或保險(xiǎn)金，是保險(xiǎn)人最基本和最主要的義務(wù)正確答案：BCD參考解析：選項(xiàng)A錯(cuò)誤，《保險(xiǎn)法解釋（四）》規(guī)定，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，被保險(xiǎn)人依照保險(xiǎn)法第五十七條的規(guī)定，請求保險(xiǎn)人承擔(dān)為防止或者減少保險(xiǎn)標(biāo)的的損失所支付的必要、合理費(fèi)用，保險(xiǎn)人以被保險(xiǎn)人采取的措施未產(chǎn)生實(shí)際效果為由抗辯的，人民法院不予支持。掌握“保險(xiǎn)合同的履行”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]3.根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，保險(xiǎn)金在一定情形下作為被保險(xiǎn)人遺產(chǎn)。下列各項(xiàng)中，屬于該情形的有()。A.唯一受益人放棄受益權(quán)B.受益人指定不明無法確定C.唯一受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡D.唯一受益人先于被保險(xiǎn)人死亡正確答案：ABCD參考解析：本題考核保險(xiǎn)合同的關(guān)系人。我國《保險(xiǎn)法》規(guī)定，被保險(xiǎn)人死亡后，有下列情形之一的，保險(xiǎn)金作為被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)，由保險(xiǎn)人依照《繼承法》的規(guī)定履行給付保險(xiǎn)金的義務(wù)：（1）沒有指定受益人，或者受益人指定不明無法確定的（選項(xiàng)B）；（2）受益人先于被保險(xiǎn)人死亡，沒有其他受益人的（選項(xiàng)D）；（3）受益人依法喪失受益權(quán)（選項(xiàng)C）或者放棄受益權(quán)（選項(xiàng)A），沒有其他受益人的（選項(xiàng)AC）。掌握“保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人和關(guān)系人”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]4.根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。下列關(guān)于另行記載付款日期說法不正確的有()。A.該記載無效B.票據(jù)無效C.以記載的付款日期為準(zhǔn)D.視為遠(yuǎn)期票據(jù)正確答案：BCD參考解析：支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無效。掌握“支票的付款”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]5.私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，下列屬于合格投資者的有()。A.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng).慈善基金等社會(huì)公益基金C.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員正確答案：ABCD參考解析：下列投資者視為私募基金中的合格投資者：（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。掌握“證券投資基金的募集”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]6.關(guān)于保險(xiǎn)法的基本原則，下列表述正確的有()。A.保險(xiǎn)的功能是損失補(bǔ)償B.人們參加保險(xiǎn)不是為了保障其經(jīng)濟(jì)利益，而是為了盈利C.保險(xiǎn)人的賠付以投保時(shí)約定的保險(xiǎn)金額為限D(zhuǎn).保險(xiǎn)金額是指保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額正確答案：ACD參考解析：人們參加保險(xiǎn)不是為了盈利，而是為了保障其經(jīng)濟(jì)利益。掌握“損失補(bǔ)償原則與近因原則”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]7.下列關(guān)于票據(jù)簽章效力的表述中，正確的有()。A.銀行匯票的出票人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，簽章人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任B.銀行匯票的出票人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，簽章人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C.限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效D.限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，該票據(jù)無效正確答案：AC參考解析：銀行匯票的出票人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，簽章人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效。掌握“票據(jù)權(quán)利”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]8.甲向乙簽發(fā)一張100萬元已由自己承兌的商業(yè)承兌匯票，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，乙在票據(jù)到期后依法提示付款，但是甲卻以乙未按照約定向其供貨為由拒絕支付票據(jù)款，經(jīng)調(diào)查雙方的合同履行情況，乙方確實(shí)沒有依照合同的約定向甲方供貨，且仍處于未履行狀態(tài)。關(guān)于該情況，下列說法中正確的有()。A.甲的此抗辯權(quán)屬于對(duì)物抗辯B.甲有權(quán)不向乙支付票據(jù)款C.票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對(duì)抗持票人，因此甲不能對(duì)乙行使抗辯權(quán)D.甲的抗辯行為屬于對(duì)人的抗辯，是合法的正確答案：BD參考解析：根據(jù)規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯，這里票據(jù)債務(wù)人為甲，其有權(quán)以乙不履行合同義務(wù)的行為為理由行使對(duì)人的抗辯權(quán)。掌握“票據(jù)抗辯”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]9.甲公司簽發(fā)一張支票給乙公司，乙公司不慎將票據(jù)丟失，丙公司撿到該支票后偽造了乙公司的簽章，將其背書轉(zhuǎn)讓給丁公司用以償付到期貨款，丁公司明知該票據(jù)為撿來的但為收回貨款欣然接受。根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列說法中正確的有()。A.丁公司不享有票據(jù)權(quán)利B.丙公司不享有票據(jù)權(quán)利C.丙公司不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任D.乙公司不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任正確答案：ABCD參考解析：偽造人與被偽造人均不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。丙公司沒有票據(jù)權(quán)利，丁公司惡意取得票據(jù)，也沒有票據(jù)權(quán)利。所以本題選擇ABCD選項(xiàng)。掌握“票據(jù)的偽造和變造”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]10.甲簽發(fā)一張金額為3萬元的本票交付收款人乙，乙背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙將本票金額改為8萬元后轉(zhuǎn)讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。那么，下列說法正確的有()。A.如果戊向甲請求付款，甲只應(yīng)支付3萬元B.如果戊向乙請求付款，乙應(yīng)支付8萬元C.如果戊向丙請求付款，丙只應(yīng)支付3萬元D.如果戊向丁請求付款，丁應(yīng)支付8萬元正確答案：AD參考解析：根據(jù)規(guī)定，票據(jù)的變造應(yīng)依照簽章是在變造之前或是之后來承擔(dān)責(zé)任。掌握“票據(jù)的偽造和變造”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]11.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)或粘單未記載下列事項(xiàng)，保證人仍需承擔(dān)保證責(zé)任的有()。A.保證人簽章B.保證日期C.被保證人名稱D.“保證”字樣正確答案：BC參考解析：如果是絕對(duì)記載事項(xiàng)，若欠缺，則票據(jù)保證無效；若不是絕對(duì)記載事項(xiàng)，則保證人需承擔(dān)責(zé)任。選項(xiàng)A保證人簽章是絕對(duì)記載事項(xiàng)，若欠缺，則票據(jù)保證無效。因此選項(xiàng)A錯(cuò)誤；保證人在票據(jù)或者粘單上未記載“保證日期”的，出票日期為保證日期。因此選項(xiàng)B正確；被保證人名稱是相對(duì)記載事項(xiàng)，保證人在票據(jù)或者粘單上未記載“被保證人名稱”的，已承兌的票據(jù)，承兌人為被保證人；未承兌的票據(jù)，出票人為被保證人。因此選項(xiàng)C正確；“保證”字樣為絕對(duì)記載事項(xiàng)，如未記載，則票據(jù)保證無效。因此選項(xiàng)D錯(cuò)誤?！军c(diǎn)評(píng)】保證應(yīng)記載事項(xiàng)分為絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)與相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)兩種。絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)主要有：表明“保證”的字樣和保證人簽章；相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)主要有：被保證人的名稱、保證日期和保證人的住所。掌握“匯票的保證”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]12.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于票據(jù)背書連續(xù)的表述，正確的有()。A.以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)B.通過繼承取得票據(jù)的，不涉及背書連續(xù)的問題C.背書連續(xù)主要是指背書在形式上連續(xù)D.如果背書不連續(xù)，付款人可以拒絕向持票人付款，否則付款人自行承擔(dān)責(zé)任正確答案：ABCD參考解析：以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持對(duì)于非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，如繼承，不涉及背書連續(xù)的問題。只要取得票據(jù)的人依法舉證，表現(xiàn)其合法取得票據(jù)的方式，證明其匯票權(quán)利，就能享有票據(jù)上的權(quán)利。掌握“匯票背書連續(xù)”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]13.關(guān)于本票的表述，正確的有()。A.我國《票據(jù)法》上的本票包括銀行本票和商業(yè)本票B.本票的基本當(dāng)事人只有出票人和收款人C.我國《票據(jù)法》上的本票提示付款期為2個(gè)月D.本票需要提示付款正確答案：BCD參考解析：我國《票據(jù)法》上的本票僅包括銀行本票。掌握“本票的出票”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]14.下列關(guān)于保險(xiǎn)合同中記載內(nèi)容不一致的認(rèn)定說法正確的有()。A.投保單與保險(xiǎn)單或其他保險(xiǎn)憑證不一致的，以投保單為準(zhǔn)B.非格式條款與格式條款不一致的，以非格式條款為準(zhǔn)C.保險(xiǎn)憑證記載的時(shí)間不同，以形成時(shí)間在前的為準(zhǔn)D.保險(xiǎn)憑證存在手寫和打印兩種方式的，以雙方簽字、蓋章的手寫部分的內(nèi)容為準(zhǔn)正確答案：ABD參考解析：保險(xiǎn)憑證記載的時(shí)間不同，以形成時(shí)間在后的為準(zhǔn)。選項(xiàng)C錯(cuò)誤。掌握“保險(xiǎn)合同的形式”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]15.保險(xiǎn)合同記載的內(nèi)容不一致的，按照下列規(guī)則認(rèn)定()。A.非格式條款與格式條款不一致的，以非格式條款為準(zhǔn)B.非格式條款與格式條款不一致的，以格式條款為準(zhǔn)C.保險(xiǎn)憑證記載的時(shí)間不同的，以形成時(shí)間在后的為準(zhǔn)D.保險(xiǎn)憑證存在手寫和打印兩種方式的，以雙方簽字、蓋章的手寫部分的內(nèi)容為準(zhǔn)正確答案：ACD參考解析：非格式條款與格式條款不一致的，以非格式條款為準(zhǔn)。掌握“保險(xiǎn)合同的條款”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]16.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司的設(shè)立、變更和終止的說法中正確的有()。A.保險(xiǎn)公司注冊資本最低限額為人民幣10億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.保險(xiǎn)公司主要股東總資產(chǎn)不低于人民幣2億元C.變更持有股份有限公司股份5%以上的股東要經(jīng)過國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D.經(jīng)營有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，除因合并、分立或者被依法撤銷外，不得解散正確答案：CD參考解析：保險(xiǎn)公司注冊資本最低限額為人民幣2億元，并非10億元，所以選項(xiàng)A錯(cuò)誤；保險(xiǎn)公司的主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元，并非總資產(chǎn)，所以選項(xiàng)B錯(cuò)誤。掌握“保險(xiǎn)公司”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]17.下列表述中，關(guān)于保險(xiǎn)代理人的說法正確的有()。A.保險(xiǎn)代理人是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的代理人B.保險(xiǎn)代理人可以是單位，也可以是個(gè)人C.保險(xiǎn)代理人必須與保險(xiǎn)人簽訂委托代理合同D.保險(xiǎn)代理人以保險(xiǎn)人的名義，在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任正確答案：BCD參考解析：保險(xiǎn)代理人是保險(xiǎn)人的代理人。因此選項(xiàng)A錯(cuò)誤。掌握“保險(xiǎn)代理人”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]18.主板上市公司向不特定對(duì)象公開募集股份的，除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在的情形包括()。A.持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)B.持有可供出售的金融資產(chǎn)C.借予他人款項(xiàng)D.委托理財(cái)正確答案：ABCD參考解析：上市公司向不特定對(duì)象公開募集股份的，除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形。掌握“首發(fā)一般條件、主板中小板上市公司首次公開發(fā)行條件,主板、中小板上市公司配股和增發(fā)的條件”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]19.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列關(guān)于我國證券市場交易原則的表述，正確的有()。A.證券交易按照價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則競價(jià)撮合成交B.成交時(shí)價(jià)格優(yōu)先原則包括較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)C.成交時(shí)價(jià)格優(yōu)先原則包括較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)D.成交時(shí)間優(yōu)先原則指買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者正確答案：ABCD參考解析：選項(xiàng)ABCD表述正確。掌握“證券法律制度概述”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]20.A公司在實(shí)施收購B上市公司過程中，下列與A公司構(gòu)成一致行動(dòng)人的有()。A.C公司(系A(chǔ)公司的母公司)B.D公司(A公司的董事甲兼任D公司的監(jiān)事)C.E公司為(A公司的收購行為提供咨詢服務(wù))D.乙自然人(持有A公司的股份30％，同時(shí)持有B上市公司1％的股份)正確答案：ABD參考解析：(1)投資者之間有股權(quán)控制關(guān)系的，為一致行動(dòng)人。(2)投資者的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員中的主要成員，同時(shí)在另一個(gè)投資者擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，為一致行動(dòng)人。(3)持有投資者30％以上股份的自然人，與投資者持有同一上市公司股份。掌握“上市公司收購概述”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]21.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，匯票不得背書轉(zhuǎn)讓的有()。A.匯票超過付款提示期限的B.匯票上未記載付款日期的C.匯票被拒絕付款的D.匯票被拒絕承兌的正確答案：ACD參考解析：匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓；背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任。掌握“匯票的法定禁止背書”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]22.下列選項(xiàng)中，根據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的的不同，可以將保險(xiǎn)分為()。A.人身保險(xiǎn)B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)C.商業(yè)保險(xiǎn)D.政策性保險(xiǎn)正確答案：AB參考解析：根據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的的不同，保險(xiǎn)可分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)。選項(xiàng)CD屬于根據(jù)保險(xiǎn)設(shè)立是否以營利為目的劃分的情形。掌握“保險(xiǎn)的概念及分類”知識(shí)點(diǎn)。[多選題]23.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于證券公開發(fā)行情形的有()。A.向不特定對(duì)象發(fā)行證券的B.向累計(jì)不超過20