江蘇省2017年年銀行從業(yè)《公共基礎》：銀行業(yè)監(jiān)督管理法試題

江蘇省2017年年銀行從業(yè)《公共基礎》：銀行業(yè)監(jiān)督管理法試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、稅收規(guī)劃的原則不包括__。A．合法性原則B．綜合性原則C．節(jié)約性原則D．目的性原則2、《貸款通則》從__起施行。A．2003年8月1日B．2001年8月1日C．1996年8月1日D．1990年8月1日3、下列關于市場約束參與方作用的說法，不正確的是。A：監(jiān)管機構制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性B：存款人通過選擇銀行，增加單家銀行的競爭壓力。銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經(jīng)營管理水平，有效控制風險C：評級機構作為獨立的第三方，能夠?qū)︺y行進行客觀公正的評價，為投資者和債權人提供有關資金安全的風險信息，引導公眾選擇與資金安全性高的金融機構開展業(yè)務，并起到市場監(jiān)督的作用D：股東通過對股票的購買和贖回，對銀行的資金調(diào)度施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營，控制風險E：重組4、下列關于福費廷業(yè)務的特點，說法錯誤的是__。A．銀行承擔了票據(jù)拒付的所有風險，帶有長期固定利率的融資性質(zhì)B．出口商賣斷票據(jù)，但保有對所出售票據(jù)的部分權益C．銀行對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權貼現(xiàn)D．銀行買斷票據(jù)，可能承擔票據(jù)拒付的風險5、下列期權中屬于現(xiàn)貨期權的是__。A．股指期貨期權B．利率期貨期權C．外匯期貨期權D．債券期權6、收入分配政策是指國家針對居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的政策和方針，偏緊的收入分配政策會__。A．刺激當?shù)氐耐顿Y需求B．抑制當?shù)氐耐顿Y需求C．促使房地產(chǎn)價格的上漲D．刺激股市反彈7、以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確__。A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私C．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息D．銀行業(yè)從業(yè)人員在受雇期間應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構8、關于遺產(chǎn)繼承，下列說法正確的是（）A．我國遺產(chǎn)繼承的方式主要包括：遺囑繼承、法定繼承、遺贈和遺贈撫養(yǎng)協(xié)議四種方式B．第一法定繼承順序包括父母、子女；第二法定繼承順序包括配偶、兄弟姐妹、祖父母外祖父母C．被繼承人的子女先于被繼承人死亡的，由被繼承人的子女的晚輩直系血親代位繼承。代位繼承人一般只能繼承他的父親或者母親有權繼承的遺產(chǎn)份額D．第一法定繼承順序中的子女包括婚生子女、養(yǎng)子女和有扶養(yǎng)關系的繼子女，不包括非婚生子女9、__是指個人在相當長的時間計劃他的消費和儲蓄行為，以在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費的最佳配置。A．生命周期理論B．消費預期理論C．收入效應D．消費儲蓄均衡假說10、境內(nèi)個人有__情形，不必經(jīng)外匯局核準。A．向境外投資B．向境內(nèi)保險機構支付外匯人壽保險項下的保險費C．海外資金轉(zhuǎn)人國內(nèi)結匯D．對外轉(zhuǎn)移財產(chǎn)需購付匯的

11、__是指在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分。A．損失類貸款B．關注類貸款C．次級類貸款D．可疑類貸款12、中國的商業(yè)銀行主要采取什么方法計算風險經(jīng)濟資本（）。A．基本指標法B．標準法C．高級計量法D．AB13、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社是__年批準設立的。A．2004B．2005C．2006的透明度D．通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解E．對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風險，及早發(fā)現(xiàn)、預警、控制和處置風險5、根據(jù)《刑法》規(guī)定，有__情形之一，進行信用證詐騙活動的為信用證詐騙罪。①使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件的；②使用作廢的信用證的；③騙取信用證的；④以其他方法進行信用證詐騙活動的。A．①②③B．②③④C．②③D．①②③④6、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當按照規(guī)定如實向社會公眾披露__等信息。A．財務會計報告B．風險管理狀況C．董事和高級管理人員變更事項D．員工中所有的違法違規(guī)行為處理結果E．客戶交易數(shù)據(jù)7、關于商業(yè)銀行對大額不良貸款逐筆計提專項準備金的做法，錯誤的是__。A．損失類的貸款，應按貸款余額的100%計提專項準備金B(yǎng)．可疑類貸款有必要也可以從其貸款組合中區(qū)別出來逐筆計算C．如果次級類貸款可能的還款來源是抵押品，相對明確并容易量化，應該區(qū)別出來逐筆計提D．對于單筆貸款計提準備金時，不需要扣除該筆貸款抵押品的價值8、商業(yè)銀行建立清晰的聲譽風險管理流程主要包括（）。A．聲譽風險的識別B．聲譽風險的評估C．聲譽風險的監(jiān)測和報告D．外部審計E．內(nèi)部審計9、根據(jù)《銀監(jiān)法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構處置的方式主要有__。A．接管B．重組C．撤銷D．依法宣告破產(chǎn)E．暫停營業(yè)10、商業(yè)銀行市場風險內(nèi)部模型的主要優(yōu)點包括__。A．可以將不同業(yè)務、不同類別的市場風險用一個確切的數(shù)值來表示B．能在不同業(yè)務和風險類別之間進行比較和匯總C．將隱性風險顯性化之后，有利于進行風險的監(jiān)測、管理和控制D．風險價值具有高度的概括性，簡明易懂E．能反映資產(chǎn)組合的構成及其對價格波動的敏感性

11、下列關于托收業(yè)務的說法中，正確的有__。A．托收屬商業(yè)信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到不負責B．托收屬銀行信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到負責C．托收是指委托人向銀行提交憑以收取款項的金融票據(jù)或商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項D．根據(jù)是否附有收款單據(jù)，托收分為進口托收和跟單托收E．根據(jù)所附單據(jù)不同，托收分為光票托收和跟單托收12、下列關于城鎮(zhèn)登記失業(yè)率的說法正確的是__。A．我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率就是城鎮(zhèn)登記失業(yè)率B．城鎮(zhèn)失業(yè)率是指城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)總人數(shù)的百分比C．城鎮(zhèn)失業(yè)率是指城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)的百分比D．城鎮(zhèn)失業(yè)率是指城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)與城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)之和的百分比E．城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)是指擁有非農(nóng)業(yè)戶口，在一定的勞動年齡之內(nèi)有勞動能力，無業(yè)而要求就業(yè)，并在當?shù)鼐蜆I(yè)服務機構進行求職登記的人數(shù)13、我國《個人所得稅法》規(guī)定：勞務報酬所得，適用比例稅率，稅率為（）。A．20%B．30%C．40%D．45%14、流動資金貸款的償還方式多為__。A．每半年結算一次利息，利隨本清B．本息一次還清C．按月或按季結算利息、到期一次還本D．等額本金還款法15、個人質(zhì)押貸款的特點包括__。A．貸款風險低B．擔保方式相對安全C．辦理費用比較低D．操作流程短E．質(zhì)押范圍廣泛16、下列對于一級文件(押品)保管的做法，錯誤的是__。A．視同現(xiàn)金管理B．指定雙人分別管理鑰匙、密碼C．雙人入、出庫D．按規(guī)定整理成卷，交信貸檔案員保管17、如果辦理保險后反悔，應及時辦理退保手續(xù)，與此相關的正確規(guī)定為__。A．在10天反悔期內(nèi)可辦理全額退保，過期則需要支付一定的違約金B(yǎng)．在10天反悔期內(nèi)可辦理全額退保，但需支付退保手續(xù)費，過期則除支付手續(xù)費外，已繳納保費將不退回C．在5天反悔期內(nèi)可辦理全額退保，過期則需要支付一定的違約金D．在30天反悔期內(nèi)可辦理全額退保，但需支付退保手續(xù)費，過期則除支付手續(xù)費外，已繳納保費將不退回18、某公司第一年的銷售收入為100萬元，經(jīng)營成本比率為30%，第二年的銷售收入為200萬元，經(jīng)營成本比率為40%，則經(jīng)營成本比率的增加消耗掉__萬元的現(xiàn)金。A．20B．40C．60D．8019、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則是__。A．盈利性B．安全性C．流動性D．擴張性E．競爭性．20、不適于拍賣的抵債資產(chǎn)可以采取變現(xiàn)的方式有。A：協(xié)議處置B：招標處置C：打包出售D：委托銷售E：貸款項目市場前景21、大眾營銷策略的特點主要有__。A．目標大B．目標小C．針對性強D．針對性不強E．效果差22、巴塞爾委員會對實施高級計量法提出了具體標準，包括__。A．定性標準B．資格要求C．定量標準D．內(nèi)外部數(shù)據(jù)要求E．業(yè)務經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素23、一般來說，客戶風險偏好可以分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型和進取型。其中成長型資產(chǎn)高于50%的類型有__。A．保守型B．輕度保守型C．中立型D．輕度進取型E．進取型24、假設張先生一家總共擁有60萬凈資產(chǎn)，其中4萬元為定期儲蓄，1萬元為現(xiàn)金，55萬元(再加上向朋友借的5萬元短期借款，共60萬)交了總價為100萬的一套房子的首付。張先生一家年收入約為10萬，其中張先生的收入是8萬，妻子收入是2萬，每年需還房貸6萬元。則下列說法中，錯誤的是__。A．該家庭的主要收入來源是張先生