信用證支付方式

信用證支付方式一概念LetterofCredit,L/C指一項不可撤銷的安排，無論其名稱或描述如何，該項安排構(gòu)成開證行對相符交單予以承付的確定承諾。開證行Issuingbank:應申請人要求或者代表自己開出信用證的銀行。相符交單Complyingpresentation:指與信用證條款、本慣例的相關適用條款以及國際標準銀行實務一致的交單。承付Honour:如果信用證為即期付款信用證，則即期付款，如果信用證為延期付款信用證，則承諾延期付款并在承諾到期日付款，如果信用證為承兌信用證，則承兌受益人開出的匯票并在匯票到期日付款。由銀行（開證行）依照客戶（申請人）的要求和指示或自己主動開立的有條件的承諾付款的書面文件。在進出口業(yè)務中，一般是開證行根據(jù)進口人（即開證申請人）的請求和指示向出口人（即受益人）開立的一定金額的，并在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)承諾付款的書面文件。一種銀行開立的有條件的承諾付款的書面文件二當事人開證申請人Applicant:又稱開證人，要求開立信用證的一方；開證行Issuingbank:應申請人要求或者代表自己開出信用證的銀行；負有承擔付款的責任受益人Beneficiary:接受信用證并享受其利益的一方；按信用證規(guī)定簽發(fā)匯票向所指定的付款行索取價款的權利，但，也在法律上以匯票出票人的地位對其后的持票人負有擔保該匯票必獲承兌和付款責任，通知行Advisingbank:應開證行的要求通知信用證的銀行；鑒別信用證的真實性，議付行Negotiatingbank:又稱押匯銀行，購票銀行，貼現(xiàn)銀行，根據(jù)開證行的授權買入或貼現(xiàn)受益人開立和提交的符合信用證規(guī)定的匯票及/或單據(jù)的銀行。對作為出票人的受益人的付款有追索權，付款行Payingbank:開證行授權進行信用證項下付款或承兌并支付受益人出具的匯票的銀行。通常是匯票的受票人，故亦稱受票行Draweebank，付款行如同一般的匯票的受票人，一經(jīng)付款，即使事后發(fā)現(xiàn)有誤，對受款人也無追索權。償付行Reimbursingbank:又稱清算銀行，指受開證行的指示或授權，對有關代付銀行的索償予以照付的銀行，償付不視作開證行終局性的付款，因償付行并不審核單據(jù)，不負單證不符之責，開證行在見單后發(fā)現(xiàn)單證不符，可直接向寄單的議付行，代付行追回已付訖的款項。保兌行Confirmingbank:根據(jù)開證行的授權或要求對信用證加具保兌的銀行，它具有與開證行相同的責任地位，一旦付款無追索權。三信用證的收付程序即期、不可撤銷、跟單、議付信用證 圖示1訂立合同2申請開證3開證信開電開4通知5審證、交單、議付6索償7償付8付款贖單四主要內(nèi)容1信用證本身：種類、性質(zhì)、有效期、到期地點等。2信用證的當事人：3貨物：名稱、品種、規(guī)格、數(shù)量、包裝、金額、價格等。4運輸：裝運最遲期限、啟運地、目的地、運輸方式、分批裝運、轉(zhuǎn)運等。5單據(jù)：貨物單據(jù)；運輸單據(jù)；保險單據(jù)；其他。6特殊要求：限制議付行、要求通知行保兌、限制船公司、不準在某港?？康?。7開證行對受益人及匯票持有人保證付款的責任條款。五信用證支付方式的特點與作用特點銀行信用（開證行付首要、獨立的付款責任）；一項自足文件（一經(jīng)開立，獨立于買賣合同）；純單據(jù)業(yè)務（憑單付款，單、證一致，單、單一致）。作用對出口商保證出口商憑單取得貨款；可以取得資金融通。對進口商保證按時、按質(zhì)、按量收到貨物；提供資金融通。對銀行貸出信用而不是資金，每一項服務均可收取費用。六主要種類1跟單信用證與光票信用證（是否附有貨運單據(jù)）跟單信用證DocumentaryL/C憑跟單匯票或僅憑單據(jù)付款、承兌或議付的信用證。備用信用證下，指任何信用證規(guī)定提供的用以記錄或證明某一事實的書面文件。光票信用證CleanCredit2不可撤銷信用證不可撤銷信用證IrrevocableL/C信用證一經(jīng)通知受益人，在有效期內(nèi)未經(jīng)受益人及有關當事人包括開證行、保兌行（如有）的同意，既不能修改也不能取消的信用證。3保兌信用證與不保兌信用證（不可撤銷信用證中，是否有另一家銀行負責保證兌付）保兌信用證ConfirmedL/C另一銀行即保兌行應開證行請求，對其所開信用證加以保證兌付的信用證。此時，保兌行與開證行均承擔首要付款責任。保兌信用證不僅有開證行不可撤銷的付款保證，而且還有保兌行的兌付保證。不保兌信用證UnconfirmedL/C4即期付款信用證、延期付款信用證、承兌信用證與議付信用證（《UCP500》：一切信用證都必須清楚表明該證適用于即期付款，延期付款，承兌或議付）即期付款信用證SightPaymentL/C開證行或付款行收到符合信用證條款的匯票和單據(jù)后，立即履行付款義務的信用證，也即兌現(xiàn)方式是即期付款方式的信用證。一般不要求受益人開立匯票。已經(jīng)付款，對受益人均無追索權。廣泛使用。延期付款信用證DeferredPaymentL/C開證行在信用證上規(guī)定貨物裝船后若干天付款或受益人交單后若干天付款的信用證。不要求受益人開具匯票。故，出口商不能利用貼現(xiàn)市場資金，只能自行墊款或向銀行借款。承兌信用證AcceptanceL/C付款行在收到符合信用證規(guī)定的遠期匯票和單據(jù)時，先在匯票上履行承兌手續(xù)，俟匯票到期日再與付款的信用證?！禪CP500》：開立信用證時不應以申請人作為匯票的付款人。開證行均負責該匯票的承兌及到期付款，故，此信用證又稱為銀行承兌信用證Banker’sAcceptanceL/C議付信用證NegotiationL/C開證行在信用證中，邀請其他銀行買入?yún)R票及/或單據(jù)的信用證。即允許受益人向某一指定銀行或任何銀行交單議付的信用證。公開議付OpennegotiationL/C限制議付RestrictednegotiationL/C議付與付款：議付行在議付后如由于單據(jù)與信用證條款不符的原因而不能向開證行收回款項時，還可以向受益人追索;付款行（以及開證行，保兌行）一經(jīng)付款，則喪失對受益人的追索權。5即期信用證與遠期信用證（付款時間）即期信用證SightL/C開證行或其指定的付款行在收到符合信用證條款的匯票及/或單據(jù)后，立即履行付款的信用證。電匯索償條款T/TReimbursementClause開證行允許議付行用電報或電傳方式通知開證行或指定銀行，立即用電匯將貨款撥交議付行，但，開證行或付款行對議付行有權行使追索權。（未審單）遠期信用證UsanceL/C開證行或其指定的付款行在收到符合信用證條款的匯票及/或單據(jù)后，在規(guī)定的期限內(nèi)保證付款的信用證。包括：承兌信用證，延期付款信用證，遠期議付信用證。便利進口人資金融通。買方遠期信用證，或假遠期信用證UsanceL/CPayableatsight特點：信用證規(guī)定受益人開立遠期匯票，由付款行負責貼現(xiàn)，并規(guī)定一切利息和費用由進口人負擔。對受益人能即期十足收款.但，一般要負承兌信用證匯票到期遭到拒付時被追索的風險.6可轉(zhuǎn)讓信用證與不可轉(zhuǎn)讓信用證（受益人對信用證的權利可否轉(zhuǎn)讓）可轉(zhuǎn)讓信用證TransferableCredit受益人（第一受益人）有權將信用證的全部或部分金額轉(zhuǎn)讓給第三者（第二受益人）使用的信用證.明確注明”可轉(zhuǎn)讓”字樣.Transferable可轉(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次，但，允許第二受益人將信用證重新轉(zhuǎn)讓給第一受益人.如果信用證不禁止分批裝運，在總和不超過信用證金額前提