風(fēng)險管理制度基金業(yè)協(xié)會備案（3篇）

第30頁共30頁風(fēng)險管理?制度基金?業(yè)協(xié)會備?案第一?章總則?第一條?為保證公?司規(guī)范、?穩(wěn)健的運?作，牢固?樹立合法?合規(guī)經(jīng)營?的理念和?風(fēng)險控制?優(yōu)先的意?識，培養(yǎng)?從業(yè)人員?的合規(guī)與?風(fēng)險意識?，營造合?規(guī)經(jīng)營的?制度文化?環(huán)境，保?證公司及?其從業(yè)人?員誠實信?用、勤勉?盡責(zé)、恪?盡職守，?防范和控?制公司經(jīng)?營及業(yè)務(wù)?開展過程?中的各類?風(fēng)險，根?據(jù)《中華?人民共和?國證券投?資基金法?》、《私?募投資基?金監(jiān)督管?理暫行辦?法》、《?私募投資?基金管理?人內(nèi)部控?制指引》?等法律法?規(guī)、規(guī)范?性法律文?件及相關(guān)?監(jiān)管要求?制定本制?度。第?二條本制?度所稱風(fēng)?險，是指?對實現(xiàn)公?司經(jīng)營目?標(biāo)可能產(chǎn)?生負面影?響的不確?定因素。?第三條?本制度所?稱風(fēng)險管?理，是指?圍繞公司?經(jīng)目標(biāo)，?對日常經(jīng)?營和業(yè)務(wù)?開展過程?中的風(fēng)險?進行識別?、評估、?監(jiān)測和控?制的基本?過程。?第二章?基本原則?第四條?風(fēng)險管理?應(yīng)貫穿事?前防范、?事中監(jiān)督?、事后檢?查彌補的?指導(dǎo)思想?。第五?條風(fēng)險管?理的具體?目標(biāo)是：?（一）?確保公司?的經(jīng)營與?業(yè)務(wù)開展?嚴(yán)格遵守?國家有關(guān)?法律法規(guī)?規(guī)章，監(jiān)?管機關(guān)的?相關(guān)規(guī)定?和公司各?項規(guī)章制?度。（?二）確保?公司各項?業(yè)務(wù)活動?的健康運?行和管理?資產(chǎn)的安?全完整。?（三）?在合理控?制風(fēng)險的?基礎(chǔ)上實?現(xiàn)公司的?長期可持?續(xù)發(fā)展。?1（?四）確保?股東及客?戶的合法?權(quán)益不受?侵犯，維?護公司的?信譽及良?好形象。?第六條?風(fēng)險管理?的基本原?則：（?一）全面?管理與重?點監(jiān)控相?統(tǒng)一的原?則。建立?覆蓋所有?業(yè)務(wù)流程?和操作環(huán)?節(jié)，能夠?對風(fēng)險進?行持續(xù)監(jiān)?控、定期?評估和及?時預(yù)警的?全面風(fēng)險?管理體系?，同時根?據(jù)公司實?際有針對?性地實施?重點風(fēng)險?監(jiān)控，及?時發(fā)現(xiàn)、?防范和化?解對公司?經(jīng)營有重?要影響的?風(fēng)險。?（二）獨?立集中與?分工協(xié)作?相統(tǒng)一的?原則。建?立全面評?估和集中?管理風(fēng)險?的機制，?保證風(fēng)險?管理的獨?立性和客?觀性，同?時強化業(yè)?務(wù)部門的?風(fēng)險管理?主體職責(zé)?，在保證?風(fēng)險管理?職能部門?與業(yè)務(wù)部?門分工明?確、密切?協(xié)作的基?礎(chǔ)上，使?業(yè)務(wù)發(fā)展?與風(fēng)險管?理平行推?進，實現(xiàn)?對風(fēng)險的?過程控制?。（三?）充分有?效與成本?控制相統(tǒng)?一的原則?。建立與?自身經(jīng)營?目標(biāo)、業(yè)?務(wù)規(guī)模、?資本實力?、管理能?力和風(fēng)險?狀況相適?應(yīng)的風(fēng)險?管理體系?，同時合?理權(quán)衡風(fēng)?險管理成?本與效益?的關(guān)系，?合理配置?風(fēng)險管理?資源，實?現(xiàn)適當(dāng)成?本下的有?效風(fēng)險管?理。第?七條公司?設(shè)有兩道?風(fēng)控防線?：（一?）前臺業(yè)?務(wù)團隊。?對客戶和?公司負責(zé)?，基于客?戶偏好、?監(jiān)管合規(guī)?、內(nèi)部風(fēng)?險偏好等?要求主動?設(shè)定和調(diào)?整業(yè)務(wù)的?行為，為?風(fēng)險控制?負主要責(zé)?任。（?二）風(fēng)險?管理職能?部門。合?規(guī)風(fēng)控部?門與業(yè)務(wù)?部門相互?獨立，全?面評估、?監(jiān)控與報?告風(fēng)險，?審核關(guān)鍵?業(yè)務(wù)，檢?視公司內(nèi)?控體系并?推動內(nèi)控?流程與機?制的優(yōu)化?，參與風(fēng)?險的處理?，推動風(fēng)?險管理系?統(tǒng)建設(shè)，?對第一道?防線實行?獨立監(jiān)督?與制衡。?2第?三章組織?結(jié)構(gòu)與職?責(zé)分工?第八條公?司應(yīng)建立?覆蓋所有?業(yè)務(wù)單位?的風(fēng)險管?理組織體?系。公司?任命合規(guī)?風(fēng)控總監(jiān)?，負責(zé)組?織和指導(dǎo)?公司日常?的風(fēng)險管?理工作，?提出防范?和化解重?大風(fēng)險的?建議，監(jiān)?督風(fēng)險管?理運行體?系的有效?性。第?九條風(fēng)險?管理職能?部門為合?規(guī)風(fēng)控部?，職能包?括風(fēng)險管?理職能和?法律合規(guī)?職能。主?要負責(zé)落?實和執(zhí)行?關(guān)于風(fēng)險?管理工作?的各項計?劃，并組?織實施對?各類風(fēng)險?的識別、?評估、監(jiān)?測、控制?等工作。?第十條?合規(guī)風(fēng)控?部的主要?風(fēng)險管理?職責(zé)如下?：（一?）執(zhí)行公?司的風(fēng)險?管理戰(zhàn)略?和決策，?擬定公司?風(fēng)險管理?制度，并?協(xié)同各業(yè)?務(wù)部門制?定風(fēng)險管?理流程、?評估指標(biāo)?。（二?）對投資?風(fēng)險進行?定性和定?量評估，?改進風(fēng)險?管理方法?、技術(shù)和?模型，組?織推動建?立、持續(xù)?優(yōu)化風(fēng)險?管理信息?系統(tǒng)。?（三）對?新產(chǎn)品、?新業(yè)務(wù)進?行獨立監(jiān)?測和評估?，提出風(fēng)?險防范和?控制建議?。（四?）負責(zé)督?促相關(guān)部?門落實公?司各項風(fēng)?險管理決?策和風(fēng)險?管理制度?，并對風(fēng)?險管理決?策和風(fēng)險?管理制度?執(zhí)行情況?進行檢查?、評估和?報告。?（五）組?織推動風(fēng)?險管理文?化建設(shè)。?第十一?條合規(guī)風(fēng)?控部的主?要法律合?規(guī)職責(zé)如?下：（?一）擬定?公司法律?合規(guī)管理?制度，并?協(xié)同各業(yè)?務(wù)部門制?定法律合?規(guī)管理流?程。（?二）負責(zé)?公司對外?和內(nèi)部法?律事務(wù)及?合同審核?，參與公?司司法案?件的處理?。（三?）對公司?制定的重?要規(guī)章制?度進行合?規(guī)性審查?，為公司?業(yè)務(wù)開展?與日常經(jīng)?營提供法?律合規(guī)咨?詢意見。?（四）?對公司業(yè)?務(wù)操作及?流程合法?合規(guī)情況?進行監(jiān)督?檢查。?（五）推?動公司內(nèi)?控機制與?業(yè)務(wù)流程?的完善，?組織業(yè)務(wù)?部門內(nèi)控?整3?改。（?六）跟蹤?監(jiān)管法規(guī)?，組織合?規(guī)培訓(xùn)與?宣傳。?（七）監(jiān)?管溝通與?協(xié)調(diào)。?（八）積?極推動合?規(guī)文化建?設(shè)。第?十二條員?工的風(fēng)險?管理職責(zé)?。每位員?工都是其?崗位風(fēng)險?控制的直?接責(zé)任人?，應(yīng)當(dāng)牢?固樹立內(nèi)?控優(yōu)先和?全員風(fēng)險?管理理念?，加強法?律法規(guī)和?公司規(guī)章?制度培訓(xùn)?學(xué)習(xí)，增?強風(fēng)險防?范意識，?嚴(yán)格執(zhí)行?法律法規(guī)?、公司制?度、流程?和各項管?理規(guī)定，?發(fā)現(xiàn)風(fēng)險?問題應(yīng)及?時報告直?屬上級和?風(fēng)險管理?職能部門?。各部門?負責(zé)人對?其部門業(yè)?務(wù)的風(fēng)險?管理負有?管理責(zé)任?，業(yè)務(wù)人?員對本崗?位業(yè)務(wù)的?風(fēng)險管理?負有直接?責(zé)任。?第四章風(fēng)?險管理工?作內(nèi)容與?流程第?十三條風(fēng)?險管理工?作的主要?內(nèi)容包括?風(fēng)險信息?收集與整?理、風(fēng)險?識別與評?估、風(fēng)險?管理策略?制定、風(fēng)?險監(jiān)控、?風(fēng)險報告?的編制、?風(fēng)險管理?工作評估?與改進。?第十四?條風(fēng)險信?息收集主?要指對公?司日常經(jīng)?營與業(yè)務(wù)?開展過程?中各項風(fēng)?險信息的?匯總和整?理。風(fēng)險?管理人員?應(yīng)建立快?速高效的?信息收集?渠道，并?有責(zé)任核?查重大風(fēng)?險信息的?真實性和?有效性。?第十五?條風(fēng)險識?別與評估?是指公司?對于業(yè)務(wù)?信息、管?理信息和?重要業(yè)務(wù)?流程等在?內(nèi)的各項?風(fēng)險信息?進行識別?并評估其?發(fā)生風(fēng)險?的可能性?及影響程?度，保證?每一項風(fēng)?險都能被?理解、歸?類。第?十六條風(fēng)?險管理策?略是指根?據(jù)風(fēng)險的?自身情況?和外部環(huán)?境，采取?風(fēng)險承擔(dān)?、避免、?轉(zhuǎn)移、消?除、弱化?、對沖、?補償或者?分擔(dān)等一?系列風(fēng)險?管理工具?的總體策?略，確保?把風(fēng)險控?制在公司?的可承受?范圍以內(nèi)?。第十?七條風(fēng)險?監(jiān)控是指?對不同類?型風(fēng)險進?行動態(tài)監(jiān)?測與控制?。第十?八條合規(guī)?風(fēng)控部應(yīng)?定期評估?風(fēng)險管理?工作，并?根據(jù)評估?的結(jié)4?果對風(fēng)?險管理各?項工作及?時進行改?進。第?十九條公?司應(yīng)當(dāng)保?存公司風(fēng)?險管理體?系活動等?方面的信?息及相關(guān)?資料，確?保信息的?完整、連?續(xù)、準(zhǔn)確?和可追溯?，保存期?限自私募?基金清算?終止之日?起不得少?于___?_年。?第五章主?要風(fēng)險的?評估與控?制第二?十條公司?在日常經(jīng)?營和業(yè)務(wù)?開展過程?中涉及到?的風(fēng)險主?要有投資?風(fēng)險，以?及法律風(fēng)?險、合規(guī)?風(fēng)險、道?德風(fēng)險、?操作風(fēng)險?等。第?二十一條?投資風(fēng)險?主要是指?公司開展?資產(chǎn)管理?投資業(yè)務(wù)?時所面臨?的風(fēng)險，?主要包括?市場風(fēng)險?、信用風(fēng)?險和流動?性風(fēng)險。?第二十?二條操作?風(fēng)險主要?是指由于?內(nèi)部程序?、人員、?系統(tǒng)的不?完善或失?誤、或外?部事件造?成直接或?間接損失?的可能性?。主要包?括：投資?決策風(fēng)險?、交易風(fēng)?險、資金?管理和清?算交割風(fēng)?險、信息?技術(shù)系統(tǒng)?風(fēng)險等。?第二十?三條法律?風(fēng)險主要?是公司經(jīng)?營管理過?程中，因?違反國家?法律、法?規(guī)的規(guī)定?，或違反?合同有關(guān)?規(guī)定的風(fēng)?險。第?二十四條?合規(guī)風(fēng)險?主要是指?公司因未?能遵循合?規(guī)規(guī)則而?引發(fā)法律?責(zé)任、監(jiān)?管處罰、?財務(wù)損失?和聲譽損?失的風(fēng)險?。第二?十五條道?德風(fēng)險主?要是指公?司員工基?于個人利?益訴求，?而違背職?業(yè)道德、?公司制度?，乃至法?律法規(guī)對?公司經(jīng)營?造成損失?的風(fēng)險。?第二十?六條公司?應(yīng)采取必?要的措施?充分識別?并評估風(fēng)?險，根據(jù)?公司自身?或客戶的?風(fēng)險容忍?度適當(dāng)承?擔(dān)風(fēng)險，?對于無法?承受的風(fēng)?險進行轉(zhuǎn)?移，或建?立合理的?控制機制?。建立信?息與溝通?機制，加?強部門與?員工的交?流與信息?傳遞，加?強公司各?項政策與?文化宣傳?內(nèi)容的傳?達，促進?內(nèi)部控制?有效運行?。5?第六章風(fēng)?險管理體?系的監(jiān)督?與評價?第二十七?條公司應(yīng)?對公司風(fēng)?險管理體?系的執(zhí)行?情況進行?定期和不?定期的檢?查、監(jiān)督?及評價，?排查公司?風(fēng)險管理?體系是否?存在缺陷?及實施中?是否存在?問題，并?及時予以?改進，確?保有關(guān)制?度的有效?執(zhí)行。?第二十八?條合規(guī)風(fēng)?控部可定?期或不定?期地檢查?各部門的?風(fēng)險管理?工作，并?將檢查結(jié)?果報告公?司管理層?。第二?十九條對?于各項規(guī)?章制度完?善、風(fēng)險?防范工作?積極主動?并卓有成?效的部門?，公司應(yīng)?給予適當(dāng)?表彰與獎?勵。對由?于制度不?完備、工?作程序不?合理，或?管理混亂?而造成較?大風(fēng)險并?給公司帶?來損失的?，應(yīng)追究?部門主要?負責(zé)人和?相關(guān)人員?的責(zé)任。?第七章?附則第?三十條本?制度由公?司合規(guī)風(fēng)?控部負責(zé)?制定、修?訂與解釋?。本制度?未盡事宜?，按相關(guān)?法律法規(guī)?執(zhí)行6?風(fēng)險管?理制度基?金業(yè)協(xié)會?備案（二?）第一?章目標(biāo)和?原則第?一條公司?制定本制?度旨在保?護特定客?戶資產(chǎn)委?托人的合?法權(quán)益，?促進公司?特定客戶?資產(chǎn)業(yè)務(wù)?的規(guī)范發(fā)?展，有效?防范和化?解風(fēng)險，?防范利益?輸送及其?他有損害?特定資產(chǎn)?客戶利益?的行為。?公司特?定資產(chǎn)風(fēng)?險控制的?總體目標(biāo)?是。保證?公司特定?資產(chǎn)運作?嚴(yán)格遵守?國家有關(guān)?法律法規(guī)?和資產(chǎn)管?理合同規(guī)?定；確保?特定資產(chǎn)?的穩(wěn)健運?行和受托?財產(chǎn)的安?全完整，?防范和化?解風(fēng)險，?防范可能?存在的利?益輸送行?為，確保?公平對待?公司所管?理的各類?資產(chǎn)。?第二條特?定資產(chǎn)管?理內(nèi)部控?制應(yīng)當(dāng)遵?循的原則?：合法性?原則公?司應(yīng)在合?法合規(guī)的?前提下簽?署資產(chǎn)管?理合同，?忠實履行?合同義務(wù)?，特定客?戶資產(chǎn)管?理運作應(yīng)?與資產(chǎn)管?理合同和?委托人的?收益目標(biāo)?和風(fēng)險承?受度相一?致，充分?依據(jù)資產(chǎn)?管理合同?規(guī)定構(gòu)建?投資組合?。健全?性原則?風(fēng)險控制?必須覆蓋?特定客戶?資產(chǎn)管理?的各個環(huán)?節(jié)和各級?人員，滲?透到?jīng)Q策?、執(zhí)行、?監(jiān)督、反?饋等各個?經(jīng)營環(huán)節(jié)?。獨立?性原則?____?公司設(shè)風(fēng)?險控制委?員會、督?察長和監(jiān)?察稽核部?，各風(fēng)險?控制機構(gòu)?和人員具?有并保持?高度的獨?立性和權(quán)?威性，負?責(zé)對公司?各部門風(fēng)?險控制工?作進行監(jiān)?察和稽核?。防火?墻原則?特定資產(chǎn)?管理部應(yīng)?與公司各?機構(gòu)、部?門和崗位?保持相對?獨立，公?司自有資?產(chǎn)與公募?基金、特?定客戶資?產(chǎn)等各類?不同資產(chǎn)?的運作應(yīng)?當(dāng)嚴(yán)格分?離，分別?獨立運作?。公平?原則公?司應(yīng)當(dāng)恪?守職責(zé)、?履行誠實?信用、謹(jǐn)?慎勤勉的?義務(wù)，杜?絕利益輸?送行為，?通過完善?相關(guān)制度?、流程，?在公平的?基礎(chǔ)上使?特定客戶?資產(chǎn)的投?資管理可?以充分利?用公司既?有的行政?、系統(tǒng)、?研究資源?，同時防?范公司其?他資產(chǎn)向?特定客戶?資產(chǎn)輸送?利益，保?證公平對?待各類投?資者。?第二章公?司內(nèi)控風(fēng)?險控制架?構(gòu)與流程?第三條?公司設(shè)風(fēng)?險控制委?員會。風(fēng)?險控制委?員會的主?要職責(zé)是?根據(jù)公司?相關(guān)制度?規(guī)定，對?公司經(jīng)營?管理的全?過程進行?風(fēng)險控制?。風(fēng)險控?制委員會?由公司總?經(jīng)理、監(jiān)?察稽核部?總監(jiān)、市?場部總監(jiān)?、金融工?程部總監(jiān)?和基金運?營部總監(jiān)?組成，總?經(jīng)理任風(fēng)?險控制委?員會主任?。風(fēng)險?控制委員?會負責(zé)制?定公司內(nèi)?控制度并?執(zhí)行；對?公司運作?中存在的?風(fēng)險問題?和隱患進?行研究并?作出控制?決策；負?責(zé)聽取各?部門風(fēng)險?情況匯報?，對潛在?的風(fēng)險問?題提出解?決建議，?并部署相?關(guān)的風(fēng)險?解決方案?。2第?四條公司?設(shè)督察長?。督察長?負責(zé)組織?指導(dǎo)公司?監(jiān)察稽核?工作。督?察長履行?職責(zé)的范?圍，應(yīng)當(dāng)?涵蓋基金?及公司運?作的所有?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?。督察長?對董事會?負責(zé)，對?基金運作?、內(nèi)部管?理、制度?執(zhí)行及遵?規(guī)守法情?況進行內(nèi)?部監(jiān)察稽?核。督察?長定期獨?立向中國?證監(jiān)會及?全體董事?提交監(jiān)察?稽核報告?。第五?條公司?設(shè)監(jiān)察稽?核部。監(jiān)?察稽核部?具體負責(zé)?公司內(nèi)部?的監(jiān)察稽?核工作，?就內(nèi)部風(fēng)?險控制制?度的執(zhí)行?情況獨立?地履行檢?查、評價?、報告及?建議職能?，對總經(jīng)?理負責(zé)，?并協(xié)助督?察長工作?。第六?條公司?各部門應(yīng)?根據(jù)公司?經(jīng)營計劃?、業(yè)務(wù)規(guī)?則及各部?門具體情?況制定本?部門標(biāo)準(zhǔn)?化的作業(yè)?流程及風(fēng)?險控制制?度，將風(fēng)?險控制在?最小范圍?內(nèi)。第?七條公司?在風(fēng)險控?制方面實?行自上而?下和自下?而上相結(jié)?合的內(nèi)控?流程：?自上而下?。即通過?風(fēng)險控制?委員會和?投資決策?委員會、?督察長、?監(jiān)察稽核?部、各業(yè)?務(wù)部門直?至每個業(yè)?務(wù)環(huán)節(jié)和?崗位的風(fēng)?險工作理?念和要求?的傳達和?執(zhí)行的過?程。自?下而上。?指通過每?個業(yè)務(wù)崗?位及各業(yè)?務(wù)部門逐?級對各種?風(fēng)險隱患?、問題進?行監(jiān)控，?并及時向?上報告、?反饋風(fēng)險?信息，實?施風(fēng)險控?制的過程?。第三?章特定客?戶資產(chǎn)管?理面臨的?風(fēng)險種類?第八條?特定客戶?資產(chǎn)管理?過程中與?其他委托?資產(chǎn)共有?的風(fēng)險包?括：3?市場風(fēng)險?、政策風(fēng)?險、決策?風(fēng)險、操?作風(fēng)險、?技術(shù)風(fēng)險?。第九?條特定資?產(chǎn)管理中?應(yīng)重點關(guān)?注的風(fēng)險?包括：?1合同管?理風(fēng)險：?在資產(chǎn)管?理合同的?簽訂階段?和履行過?程中產(chǎn)生?的各種風(fēng)?險。包括?：合同?簽訂階段?的風(fēng)險評?估風(fēng)險，?資產(chǎn)管理?人未能充?分了解客?戶的風(fēng)險?偏好、風(fēng)?險認知能?力和承受?能力，評?估客戶的?財務(wù)狀況?，向客戶?說明有關(guān)?法律法規(guī)?和相關(guān)投?資工具的?運作市場?及方式而?產(chǎn)生的風(fēng)?險。合?同約定不?明的風(fēng)險?委托雙方?因投資管?理合同沒?有約定或?約定不明?確產(chǎn)生爭?議或糾紛?所產(chǎn)生的?風(fēng)險；?違約風(fēng)險?：指特定?客戶資產(chǎn)?管理過程?中可能產(chǎn)?生的違反?資產(chǎn)管?理合同的?約定以及?因委托人?提前解約?贖回而產(chǎn)?生的風(fēng)險?；2法?律風(fēng)險：?由于違法?違規(guī)或?qū)?決策、經(jīng)?營、操作?的合法合?規(guī)性評估?失誤而可?能造成損?失的風(fēng)險?，以及因?對上述失?誤法律后?果認識不?足、處理?失當(dāng)而可?能擴大損?失的風(fēng)險?，主要包?括（1）?違規(guī)承諾?收益或承?擔(dān)損失；?（2）?進行有損?委托人利?益的異常?交易、不?正當(dāng)交易?等；（?3）從事?內(nèi)幕交易?、操縱證?券交易價?格及其他?不正當(dāng)?shù)?證券交易?活動3?流動性風(fēng)?險。資產(chǎn)?組合無法?在要求的?時間內(nèi)在?沒有沖擊?成本的前?提下變現(xiàn)?的潛在風(fēng)?險。4?道德風(fēng)險?。從事特?定客戶資?產(chǎn)管理活?動的人在?最大限度?地增進自?身效用時?，做出不?利于他人?的行為。?第四章?特定資產(chǎn)?管理基本?的風(fēng)險控?制機制?第十條公?司將通過?建立科學(xué)?嚴(yán)密的崗?位分離制?度，確保?特定客戶?資產(chǎn)業(yè)務(wù)?內(nèi)控的有?效性，防?止出現(xiàn)職?責(zé)不清、?利益輸送?以及信息?失密等風(fēng)?險：公?司成立專?門的特定?資產(chǎn)管理?部，專門?負責(zé)特定?客戶資產(chǎn)?相關(guān)業(yè)務(wù)?的投資管?理、組織?、協(xié)調(diào)工?作，其專?戶投資經(jīng)?理不僅應(yīng)?與公募基?金的辦公?區(qū)域嚴(yán)格?分離，而?且不得與?公募基金?經(jīng)理相互?兼任；涉?及特定資?產(chǎn)管理業(yè)?務(wù)的前臺?部門（研?究、投資?、交易、?金融工程?部等）和?后臺部門?（基金會?計、it?系統(tǒng)支持?等）崗位?必須嚴(yán)格?分離，并?擁有相互?獨立的向?公司管理?層的匯報?渠道；?監(jiān)察稽核?部負責(zé)公?司特定客?戶資產(chǎn)管?理業(yè)務(wù)的?監(jiān)察稽核?工作；為?確保相關(guān)?崗位能夠?充分物理?隔離，公?司對不同?的部門和?崗位設(shè)立?必要的防?火墻制度?。第十?一條公司?特定資產(chǎn)?與公司自?有資產(chǎn)嚴(yán)?格分離，?并設(shè)立獨?立賬戶進?行管理；?公司管理?的其他公?募基金與?特定客戶?資產(chǎn)的委?托管理資?產(chǎn)也分別?設(shè)立賬戶?，以確保?其他委托?財產(chǎn)與特?定客戶資?產(chǎn)資產(chǎn)管?理業(yè)務(wù)相?互獨立；?第十二?條特定資?產(chǎn)管理業(yè)?務(wù)的信息?應(yīng)嚴(yán)格保?密，除法?律法規(guī)另?有規(guī)定或?特定客戶?資產(chǎn)委托?人事先同?意外，不?得進行公?開的信息?披露；?5通過獨?立的投資?電腦系統(tǒng)?和系統(tǒng)授?權(quán)限制，?做到特定?客戶資產(chǎn)?業(yè)務(wù)與公?司管理的?其它委托?財產(chǎn)在信?息上的相?互隔離，?避免利益?輸送；?公司員工?與公司簽?訂保密合?同，并受?到公司內(nèi)?控制度、?監(jiān)察制度?的制約，?負有嚴(yán)格?的保密義?務(wù)；因工?作變動需?離開公司?的，應(yīng)簽?署《離職?承諾》，?保證保守?公司及委?托人的商?業(yè)秘密。?第十三?條公司制?定特定資?產(chǎn)管理業(yè)?務(wù)專職人?員行為規(guī)?范，要求?專職人員?必須誠實?守信、嚴(yán)?格遵守法?律法規(guī)和?委托合同?的要求，?禁止利益?輸送、違?規(guī)承諾收?益、不正?當(dāng)交易以?及泄露客?戶秘密等?行為的出?現(xiàn)，避免?道德風(fēng)險?。第十?四條監(jiān)察?稽核體系?獨立于特?定客戶資?產(chǎn)管理業(yè)?務(wù)的研究?、投資、?交易、會?計、運營?等體系，?由監(jiān)察稽?核部對特?定客戶資?產(chǎn)投資業(yè)?務(wù)中出現(xiàn)?的違反法?規(guī)、公司?風(fēng)險管理?制度及委?托合同規(guī)?定的風(fēng)險?行為，進?行日常監(jiān)?控和監(jiān)察?稽核，并?要求有關(guān)?部門采取?風(fēng)險控制?措施；通?過定期或?不定期的?專項監(jiān)察?稽核報告?向公司管?理層匯報?有關(guān)風(fēng)險?問題，并?督促相關(guān)?部門整改?。第五?章特定資?產(chǎn)業(yè)務(wù)各?特定風(fēng)險?的防范措?施第十?五條公司?按照《寶?盈基金管?理有限公?司風(fēng)險控?制制度》?規(guī)定的相?關(guān)措施來?防范特定?資產(chǎn)管理?與其他投?資組合相?同的風(fēng)險?。第一?節(jié)合同管?理風(fēng)險的?防范措施?第十六?條在資產(chǎn)?委托合同?簽訂階段?，公司通?過以下措?施來防范?：__?__公司?通過“投?資者調(diào)查?問卷”，?充分了解?客戶的風(fēng)?險偏好、?風(fēng)險認知?能力和承?受能力，?客觀評估?客戶的財?務(wù)狀況，?并通過“?風(fēng)險聲明?書”向客?戶揭示有?關(guān)法律法?規(guī)和相關(guān)?投資工具?的風(fēng)險，?以防范因?風(fēng)險評估?失誤產(chǎn)生?的風(fēng)險。?公司、?資產(chǎn)托管?人、資產(chǎn)?委托人各?自簽訂“?自律申明?書”，申?明不在特?定資產(chǎn)管?理過程中?承諾返還?資產(chǎn)管理?費或托管?費、承諾?收益、利?用所管理?的其他資?產(chǎn)為資產(chǎn)?委托人謀?取不當(dāng)利?益、在證?券承銷和?證券投資?等業(yè)務(wù)活?動中為資?產(chǎn)委托人?提供配合?等公司市?場部會同?監(jiān)察稽核?部嚴(yán)格審?查資產(chǎn)委?托人的資?料和委托?資產(chǎn)來源?，確保資?產(chǎn)委托人?資料的真?實性和資?金來源的?合法性，?確保委托?資產(chǎn)的合?法性，避?免來源不?當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)?從事反洗?錢活動；?由資產(chǎn)委?托人簽訂?“承諾書?”，承諾?資料的真?實性和資?金來源的?合法性，?并承諾不?向資產(chǎn)管?理人索取?商業(yè)賄賂?。第十?七條公司?監(jiān)察稽核?部負責(zé)對?資產(chǎn)委托?合同內(nèi)容?的管理：?公司參?照監(jiān)管部?門的規(guī)定?制定公司?的標(biāo)準(zhǔn)合?同，在資?產(chǎn)管理合?同中盡可?能將全部?問題進行?明確約定?，避免出?現(xiàn)沒有約?定或約定?不明的事?項。在?合同中明?確約定當(dāng)?出現(xiàn)委托?人變更或?提前解除?管理合同?部分或全?部撤回委?托資產(chǎn)的?情形時的?雙方的權(quán)?利義務(wù)。?在合同?中約定雙?方對合同?條款理解?出現(xiàn)分歧?時的解決?方式。?7資產(chǎn)管?理合同在?簽訂之前?必須由公?司監(jiān)察稽?核部法務(wù)?人員進行?合規(guī)審核?。公司?按照法定?時間將簽?訂的資產(chǎn)?管理合同?報證監(jiān)會?備案，并?對合同任?何形式進?行變更、?補充的，?在規(guī)定時?間內(nèi)報證?監(jiān)會備案?。第十?八條在資?產(chǎn)管理合?同履行階?段，由理?財顧問和?金融工程?部對投資?過程是否?符合合同?約定進行?監(jiān)督。對?發(fā)現(xiàn)不符?合合同約?定投資要?求的，可?以向投資?決策委員?會建議召?開風(fēng)險評?估會議，?及時作出?調(diào)整，以?符合合同?約定。?第二節(jié)投?資相關(guān)風(fēng)?險的的防?范措施?第十九條?特定資產(chǎn)?與公司管?理的其他?財產(chǎn)共享?客觀化的?研究平臺?，研究員?調(diào)研成果?和研究報?告，必須?同時向基?金經(jīng)理和?專戶投資?經(jīng)理報告?，防止因?研究報告?提交的時?間不同造?成不公平?對待各類?資產(chǎn)。?第二十條?公司實行?三級配臵?，清楚地?劃分專戶?投資經(jīng)理?、產(chǎn)品經(jīng)?理和行業(yè)?投資經(jīng)理?的職責(zé)，?通過層層?配臵，分?散投資，?有利于減?少非系統(tǒng)?性風(fēng)險，?保障特定?客戶的利?益。第?二十一條?投資決策?委員會會?議實行回?避制度。?即議題為?公募基金?事宜時，?負責(zé)特定?客戶資產(chǎn)?管理的相?關(guān)人員須?回避；議?題為特定?客戶資產(chǎn)?管理事宜?時，公募?基金的相?關(guān)管理人?員須回避?；第二?十二條督?察長可列?席投資決?策委員會?會議，對?相關(guān)投資?決策提出?有關(guān)風(fēng)險?控制的提?示；監(jiān)察?稽核部對?投資決策?流程和執(zhí)?行程序的?合法8合?規(guī)性進行?監(jiān)督。?第二十三?條專戶投?資經(jīng)理應(yīng)?依據(jù)委托?合同和投?資決策委?員會資產(chǎn)?配臵決議?，在規(guī)定?范圍內(nèi)調(diào)?整投資策?略和投資?組合；對?超過權(quán)限?的投資必?須上報投?資決策委?員會審批?后方可進?行。第?二十四條?公司從系?統(tǒng)上嚴(yán)格?限定投資?交易權(quán)限?，專戶投?資經(jīng)理只?有在各個?組合之間?進行配臵?的權(quán)限。?組合經(jīng)理?只有在組?合內(nèi)進行?行業(yè)配臵?和選擇投?資品種的?權(quán)限；專?戶投資經(jīng)?理和組合?經(jīng)理享有?特定的交?易權(quán)限，?其他任何?人均無此?權(quán)限。?第二十五?條專戶投?資經(jīng)理、?組合投資?經(jīng)理在不?違反合同?和投資決?策委員會?決策的前?提下獨立?進行投資?，其他任?何人包括?公募基金?經(jīng)理、公?司管理人?員以及客?戶均不得?干涉投資?。第二?十六條特?定資產(chǎn)管?理投資人?員和公募?基金投資?管理人員?也不得就?各自的配?臵計劃互?相交流。?第三節(jié)?交易階段?的內(nèi)部控?制機制?第二十七?條公司實?行集中交?易制度，?所有投資?必須根據(jù)?集中交易?制度的規(guī)?定在集中?交易室完?成，投資?指令通過?交易系統(tǒng)?以電子指?令形式下?達，由集?中接單員?審核無誤?后分發(fā)給?相應(yīng)的交?易員，各?交易員之?間獨立操?作，不得?溝通各自?的交易內(nèi)?容。第?二十八條?在交易系?統(tǒng)中針對?不同的專?戶設(shè)臵獨?立的帳戶?，有獨立?的股東代?碼，并對?不同的專?戶進行獨?立的交易?流水記錄?和持倉記?錄。9?第二十九?條基金運?營部對于?交易系統(tǒng)?的權(quán)限嚴(yán)?格設(shè)定，?只有經(jīng)過?批準(zhǔn)的專?戶投資經(jīng)?理和組合?投資經(jīng)理?才可以下?達買賣指?令。第?三十條公?司建立科?學(xué)合理的?公平投資?機制，實?現(xiàn)不同投?資組合之?間的公平?投資。公?平投資原?則貫穿在?指令下達?、執(zhí)行交?易各個環(huán)?節(jié)。實行?隨機分發(fā)?、每筆保?單自動分?拆的方式?，從而達?到公平交?易，防止?不同投資?組合之間?進行利益?輸送。?第三十一?條公司建?立系統(tǒng)的?交易方法?，根據(jù)投?資組合的?投資風(fēng)格?和投資策?略制定客?觀完整的?交易規(guī)則?，并按照?這些交易?規(guī)則進行?交易決策?，以保證?各投資組?合交易決?策的客觀?性和對立?性。第?三十二條?按照法律?法規(guī)以及?合同的規(guī)?定，在交?易系統(tǒng)中?設(shè)臵投資?合規(guī)合約?比例的預(yù)?警值和禁?止值，超?過禁止值?的下單將?被禁止，?對可執(zhí)行?的異常交?易進行預(yù)?警設(shè)臵。?第三十?三條監(jiān)察?稽核部通?過交易系?統(tǒng)對交易?事項進行?監(jiān)控，一?旦發(fā)現(xiàn)違?規(guī)、違約?或異常交?易情況，?應(yīng)向?qū)?投資經(jīng)理?發(fā)出提示?，并要求?相關(guān)投資?人員進行?說明，監(jiān)?察稽核部?有權(quán)采取?相關(guān)制止?措施。?第三十四?條公司監(jiān)?察稽核部?負責(zé)對資?產(chǎn)管理過?程中的合?法合規(guī)性?進行監(jiān)察?稽核。?第三節(jié)報?告制度?第三十五?條監(jiān)察稽?核部每季?度將對涉?及特定客?戶資產(chǎn)投?資的公司?各業(yè)務(wù)環(huán)?節(jié)進行定?期稽核，?再出具季?度監(jiān)察稽?核報告。?10監(jiān)?察稽核部?還將每年?對特定客?戶資產(chǎn)投?資管理部?門遵守法?規(guī)、委托?合同和部?門制度的?情況進行?一次專項?稽核工作?。第三?十六條公?司按照合?同約定的?時間，編?制并向委?托人報送?委托財產(chǎn)?的投資報?告，對報?告期內(nèi)委?托財產(chǎn)的?投資運作?等情況作?出說明。?第三十?七條當(dāng)投?資目標(biāo)和?投資策略?類似的證?券投資委?托財產(chǎn)和?委托財產(chǎn)?投資組合?之間的業(yè)?績表現(xiàn)有?明顯差距?時，公司?應(yīng)出具書?面分析報?告，由專?戶投資經(jīng)?理、督察?長、總經(jīng)?理分別簽?署后報證?監(jiān)會備案?。第三?十八條公?司按法定?要求定期?完成特定?資產(chǎn)管理?業(yè)務(wù)季度?報告和年?度報告，?并報證監(jiān)?會備案。?第六章?風(fēng)險控制?制度的保?障和評價?第三十?九條為?保障風(fēng)險?控制制度?的持續(xù)性?和有效性?，公司內(nèi)?部必須形?成良好的?控制環(huán)境?，建立持?續(xù)的控制?檢驗制度?和獨立的?控制報告?制度。?第四十條?控制環(huán)?境是與風(fēng)?險控制制?度相關(guān)的?各種因素?相互作用?的綜合效?果及其對?業(yè)務(wù)、員?工的影響?。良好的?控制環(huán)境?可為其他?風(fēng)險控制?制度要素?提供規(guī)則?和架構(gòu)，?主要包括?各項風(fēng)險?控制制度?對各項業(yè)?務(wù)的牽制?力，公司?管理層、?員工對風(fēng)?險控制制?度的重視?程度。公?司致力于?從公司文?化、組織?結(jié)構(gòu)、管?理制度等?方面營造?良好的控?制環(huán)境。?第四十?一條公?司致力于?營造一個?濃厚的合?規(guī)文化氛?圍，使得?控制意?11識能?在公司內(nèi)?部廣泛分?享，并能?擴展到公?司所有員?工，確保?內(nèi)控機制?的建立、?完善和各?項管理制?度的執(zhí)行?。第四?十二條?控制報告?制度是指?監(jiān)察稽核?部及時將?風(fēng)險控制?制度的實?質(zhì)性缺陷?或失控向?公司總經(jīng)?理和督察?長報告的?制度。公?司應(yīng)具備?完善的信?息系統(tǒng)確?保報告程?序的有效?性，以保?證總經(jīng)理?和督察長?及時可靠?的取得準(zhǔn)?確詳細的?信息。?第四十三?條對因?監(jiān)察稽核?工作出色?，防止了?某些重大?風(fēng)險的發(fā)?生，為公?司挽回了?重大損失?，業(yè)績特?別突出的?監(jiān)察稽核?人員，公?司應(yīng)予以?表彰和獎?勵。第?四十四條?監(jiān)察稽?核部有關(guān)?監(jiān)察稽核?人員要認?真履行工?作職責(zé)，?認真、及?時地反映?情況，對?隱瞞不報?、上報虛?假情況或?監(jiān)察稽核?不力，給?公司造成?巨大風(fēng)險?和損失的?，依公司?規(guī)定追究?其責(zé)任。?第四十?五條對?于各項規(guī)?章制度完?善、風(fēng)險?防范工作?積極主動?并卓有成?效的部門?，公司應(yīng)?給予適當(dāng)?表彰與獎?勵。第?四十六條?由于部?門制度不?完備、工?作程序不?合理或管?理混亂而?造成較大?風(fēng)險并給?公司帶來?損失的應(yīng)?追究部門?主要負責(zé)?人的責(zé)任?。風(fēng)險?管理制度?基金業(yè)協(xié)?會備案（?三）運?營風(fēng)險控?制制度第?一章目標(biāo)?和原則?第一條公?司制定本?制度旨在?保護基金?客戶的合?法權(quán)益，?促進公司?基金業(yè)務(wù)?的規(guī)范發(fā)?展，有效?防范和化?解風(fēng)險，?杜絕利益?輸送及其?他有損害?公司和客?戶利益的?行為。?基金公司?風(fēng)險控制?的總體目?標(biāo)是。保?證公司資?本運作嚴(yán)?格遵守國?家有關(guān)法?律法規(guī)和?基金管理?合同規(guī)定?；確保各?類基金的?穩(wěn)健運行?和資本運?營的安全?完整，防?范和化解?風(fēng)險，確?保公平對?待公司所?管理的各?類基金。?第二條?基金管理?內(nèi)部控制?應(yīng)當(dāng)遵循?的原則：?合法性原?則公司?應(yīng)在合法?合規(guī)的前?提下簽署?各類合同?，忠實履?行合同義?務(wù)，客戶?資金運作?應(yīng)與各類?合同及客?戶的收益?目標(biāo)的風(fēng)?險承受度?相一致，?充分依據(jù)?合同規(guī)定?構(gòu)建投資?組合。?健全性原?則風(fēng)險?控制必須?覆蓋基金?運作的各?個環(huán)節(jié)和?各級人員?，滲透到?決策、執(zhí)?行、監(jiān)督?、反饋等?各個經(jīng)營?環(huán)節(jié)。?獨立性原?則公司?設(shè)風(fēng)險控?制委員會?，風(fēng)險控?制機構(gòu)和?人員具有?并保持高?度的獨立?性和權(quán)威?性，負責(zé)?對公司各?部門風(fēng)險?控制工作?進行監(jiān)察?和稽核。?防火墻?原則公?司各機構(gòu)?、部門和?崗位保持?相對獨立?，公司自?有資產(chǎn)與?股東投入?、私募基?金等各類?不同資產(chǎn)?的運作應(yīng)?當(dāng)嚴(yán)格分?離，分別?獨立運作?。公平?原則公?司應(yīng)當(dāng)恪?盡職守、?履行誠實?信用、謹(jǐn)?慎勤勉的?義務(wù)，杜?絕利益輸?送行為，?通過完善?相關(guān)制度?、流程，?在公平的?基礎(chǔ)上使?客戶資產(chǎn)?的投資管?理可以充?分利用公?司既有的?行政、系?統(tǒng)、研究?資源，同?時防范公?司各類基?金之間相?互輸送利?益，保證?公平對待?各類投資?者。第?二章公司?內(nèi)控風(fēng)險?控制架構(gòu)?與流程?第三條公?司設(shè)風(fēng)險?控制委員?會。風(fēng)險?控制委員?會的主要?職責(zé)是根?據(jù)公司相?關(guān)制度規(guī)?定，對公?司經(jīng)營管?理的全過?程進行風(fēng)?險控制。?風(fēng)險控制?委員會由?董事長、?風(fēng)控總監(jiān)?、投資總?監(jiān)及上述?級別以上?人員組成?，公司總?經(jīng)理任風(fēng)?險控制委?員會主任?。定期或?不定期組?織召開風(fēng)?控評審會?，與會人?員須為委?員會成員?，或增加?一至兩名?外部專家?。評審會?采取投票?制，即參?會項目必?須得到三?分之二以?上與會人?員的贊成?票方可通?過評審；?同時公司?董事長及?總經(jīng)理有?一票否決?權(quán)，即董?事長或總?經(jīng)理一旦?投否決票?，無論贊?成票數(shù)多?寡，該項?目均不得?通過評審?。風(fēng)險?控制委員?會負責(zé)制?定公司內(nèi)?控制度并?執(zhí)行；對?公司運作?中存在的?風(fēng)險問題?和隱患進?行研究并?作出控制?決策；負?責(zé)聽取各?部門風(fēng)險?情況匯報?，對潛在?的風(fēng)險問?題提出解?決意見，?并部署相?關(guān)的風(fēng)險?解決方案?。第四?條公司設(shè)?風(fēng)控總監(jiān)?。風(fēng)控總?監(jiān)負責(zé)組?織指導(dǎo)公?司日常監(jiān)?察稽核工?作。風(fēng)控?總監(jiān)履行?職責(zé)的范?圍，應(yīng)當(dāng)?涵蓋公司?運作的所?有業(yè)務(wù)環(huán)?節(jié)。風(fēng)控?總監(jiān)對董?事會負責(zé)?，對基金?運作、內(nèi)?部管理、?制度執(zhí)行?及遵規(guī)守?法情況進?行內(nèi)部監(jiān)?察稽核。?第五條?公司設(shè)合?規(guī)風(fēng)險部?。合規(guī)風(fēng)?險部具體?負責(zé)具體?的公司內(nèi)?部監(jiān)察稽?核工作，?就內(nèi)部風(fēng)?險控制制?度的執(zhí)行?情況獨立?地履行檢?查、評價?、報告及?建議職能?，對風(fēng)控?總監(jiān)負責(zé)?。第六?條公司各?部門應(yīng)根?據(jù)公司經(jīng)?營計劃、?業(yè)務(wù)規(guī)則?及各部門?具體情況?制定本部?門標(biāo)準(zhǔn)化?的作業(yè)流?程及風(fēng)險?控制制度?，將風(fēng)險?控制在最?小范圍內(nèi)?。第七?條公司在?風(fēng)險控制?方面實行?自上而下?和自下而?上相結(jié)合?的內(nèi)控流?程：自?上而下。?即通過風(fēng)?險控制委?員會對風(fēng)?控總監(jiān)、?合規(guī)風(fēng)險?部及各業(yè)?務(wù)部門直?至每個業(yè)?務(wù)環(huán)節(jié)和?崗位的風(fēng)?險工作理?念和要求?的傳達和?執(zhí)行的過?程。自?下而上。?指通過每?個業(yè)務(wù)崗?位及各業(yè)?務(wù)部門逐?級對各種?風(fēng)險隱患?、問題進?行監(jiān)控，?并及時向?上報告、?反饋風(fēng)險?信息，實?施風(fēng)險控?制的過程?。第三?章基金管?理面臨的?風(fēng)險種類?第八條?基金管理?過程中與?其他委托?資產(chǎn)共有?的風(fēng)險包?括。市場?風(fēng)險、政?策風(fēng)險、?決策風(fēng)險?、操作風(fēng)?險、技術(shù)?風(fēng)險。?第九條基?金管理中?應(yīng)重點關(guān)?注的風(fēng)險?包括：?合同管理?風(fēng)險：在?基金合同?的簽訂階?段和履行?過程中產(chǎn)?生的各種?風(fēng)險。包?括：合?同簽訂階?段的風(fēng)險?評估風(fēng)險?：基金經(jīng)?理未能充?分了解客?戶的風(fēng)險?偏好、風(fēng)?險認知能?力和承受?能力，評?估客戶的?財務(wù)狀況?，向客戶?說明有關(guān)?法律法規(guī)?和相關(guān)投?資工具的?運作市場?及方式而?產(chǎn)生的風(fēng)?險；合?同約定不?明的風(fēng)險?：雙方因?基金合同?沒有約定?或約定不?明確產(chǎn)生?爭議或糾?紛所產(chǎn)生?的風(fēng)險；?違約風(fēng)?險。指基?金合同履?約過程中?可能產(chǎn)生?的違反合?同的約定?以及因客?戶提前解?約贖回而?產(chǎn)生的風(fēng)?險。法?律風(fēng)險：?由于違法?違規(guī)或?qū)?決策、經(jīng)?營、操作?的合法合?規(guī)性評估?失誤而可?能造成損?失的風(fēng)險?，以及因?對上述失?誤法律后?果認識不?足、處理?失當(dāng)而可?能擴大損?失的風(fēng)險?，包括：?違規(guī)承?諾收益或?承擔(dān)損失?；進行?有損客戶?利益的異?常交易、?不正當(dāng)交?易等；?從事內(nèi)幕?交易、操?縱證券交?易價格及?其他不正?當(dāng)?shù)淖C券?交易活動?。流動性?風(fēng)險：資?產(chǎn)組合無?法在要求?的時間內(nèi)?在沒有沖?擊成本的?前提下變?現(xiàn)的潛在?風(fēng)險。?道德風(fēng)險?。從事基?金運營活?動的人員?在最大限?度地增進?自身效用?時，做出?不利于他?人的行為?。第四?章基金管?理基本的?風(fēng)險控制?機制第?十條公司?將通過建?立科學(xué)嚴(yán)?密的崗位?分離制度?，確保公?司基金業(yè)?務(wù)內(nèi)控的?有效性，?防止出現(xiàn)?職責(zé)不清?、利益輸?送以及信?息失密等?風(fēng)險：?涉及投資?管理業(yè)務(wù)?的前線部?門（研究?、投資、?交易等）?和后臺部?門（基金?會計、i?t系統(tǒng)支?持等）崗?位必須嚴(yán)?格分離，?并擁有相?互獨立的?向公司管?理層的匯?報渠道；?合規(guī)風(fēng)?險部負責(zé)?公司基金?投資業(yè)務(wù)?的監(jiān)察稽?核工作；?為確保?相關(guān)崗位?能夠充分?物理隔離?，公司對?不同的部?門和崗位?設(shè)立必要?的防火墻?制度。?第十一條?公司通過?發(fā)行基金?募集而來?的資金應(yīng)?與公司自?有資產(chǎn)嚴(yán)?格分離，?并設(shè)立獨?立賬戶進?行管理；?公司管理?的各支基?金應(yīng)分別?設(shè)立賬戶?，以確保?各類業(yè)務(wù)?相互獨立?。第十?二條公司?基金產(chǎn)品?的研發(fā)信?息應(yīng)嚴(yán)格?保密，除?法律法規(guī)?另有規(guī)定?，不得進?行公開的?信息披露?；公司?員工與公?司簽訂保?密合同，?并受到本?制度的制?約，負有?嚴(yán)格的保?密義務(wù)；?因工作變?動需離開?公司的，?應(yīng)簽署《?離職承諾?》，保證?保守公司?及客戶的?商業(yè)秘密?。第十?三條公司?制定基金?經(jīng)理人行?為規(guī)范，?要求專職?人員必須?誠實守信?、嚴(yán)格遵?守法律法?規(guī)和委托?合同的要?求，禁止?利益輸送?、違規(guī)承?諾收益、?不正當(dāng)交?易以及泄?露客戶秘?密等行為?的出現(xiàn)，?避免道德?風(fēng)險。?第十四條?監(jiān)察稽核?體系獨立?于基金業(yè)?務(wù)的產(chǎn)品?研發(fā)、投?資、交易?、會計、?運營等體?系，由合?規(guī)風(fēng)險部?對投資業(yè)?務(wù)中出現(xiàn)?的違反法?規(guī)、公司?風(fēng)險管理?制度及合?同規(guī)定的?風(fēng)險行為?，進行日?常監(jiān)控和?稽核，并?要求有關(guān)?部門采取?風(fēng)險控制?措施；通?過定期或?不定期的?專項稽核?報告向公?司管理層?匯報有關(guān)?風(fēng)險問題?，并督促?相關(guān)部門?整改。?第五章基?金業(yè)務(wù)各?風(fēng)險的防?范措施?第十五條?公司按照?公司風(fēng)險?控制制度?規(guī)定的相?關(guān)措施來?防范基金?管理及投?資組合相?應(yīng)的風(fēng)險?。第一?節(jié)合同管?理風(fēng)險的?防范措施?第十六?條在各類?合同簽訂?階段，公?司通過以?下措施來?防范。公?司通過“?投資者調(diào)?查問卷”?，充分了?解客戶的?風(fēng)險偏好?、風(fēng)險認?知能力和?承受能力?，客觀評?估客戶的?財務(wù)狀況?，并通過?“風(fēng)險聲?明書”向?客戶揭示?有關(guān)法律?法規(guī)和相?關(guān)投資工?具的風(fēng)險?，以防范?因風(fēng)險評?估失誤產(chǎn)?生的風(fēng)險?。公司?合規(guī)風(fēng)險?部嚴(yán)格審?查客戶資?料和資金?來源，確??？蛻糍Y?料的真實?性和資金?來源的合?法性，確?保各類合?同的合法?性，避免?不明來源?的資金從?事反洗錢?活動。?由客戶簽?訂“承諾?書”，承?諾資料的?真實性和?資金來源?的合法性?，并承諾?不向基金?經(jīng)理人索?取商業(yè)賄?賂。第?十七條公?司合規(guī)風(fēng)?險部負責(zé)?對各類合?同內(nèi)容的?管理。公?司參照監(jiān)?管部門的?規(guī)定制定?公司的標(biāo)?準(zhǔn)合同，?在各類合?同中盡可?能將全部?問題進行?明確約定?，避免出?現(xiàn)沒有約?定或約定?不明的事?項。在?合同中明?確約定出?現(xiàn)各類情?形時的雙?方的權(quán)利?義務(wù)。在?合同中約?定雙方對?合同條款?理解出現(xiàn)?分歧時的?解決方式?。各類合?同在簽訂?之前必須?由相關(guān)法?務(wù)人員進?行合規(guī)審?核。第?十八條在?合同履行?階段，由?產(chǎn)品研發(fā)?管理部門?對投資過?程是否符?合合同約?定進行監(jiān)?督。對發(fā)?現(xiàn)不符合?合同約定?投資要求?的，可以?向合規(guī)風(fēng)?險部建議?召開風(fēng)險?評審會，?及時作出?調(diào)整，以?符合合同?約定。?第二節(jié)投?資相關(guān)風(fēng)?險的的防?范措施?第十九條?公司設(shè)立?投資決策?委員會，?所有投資?事宜均需?投資決策?委員會審?批通過后?方可執(zhí)行?。第二?十條研究?員調(diào)研成?果和研究?報告，必?須同時向?基金經(jīng)理?和投資經(jīng)?理報告，?防止因研?究報告提?交的時間?不同造成?不公平對?待各類基?金。第?二十一條?公司應(yīng)分?級配置管?理投資，?清楚地劃?分投資經(jīng)?理、產(chǎn)品?經(jīng)理和行?業(yè)投資經(jīng)?理的職責(zé)?，通過層?層配置，?分散投資?，有利于?減少非系?統(tǒng)性風(fēng)險?，保障客?戶和公司?的利益。?第二十?二條風(fēng)控?總監(jiān)可列?席投資決?策委員會?會議，對?相關(guān)投資?決策提出?有關(guān)風(fēng)險?控制的提?示；合規(guī)?風(fēng)險部對?投資決策?流程和執(zhí)?行程序的?合法合規(guī)?性進行監(jiān)?督。第?二十三條?投資經(jīng)理?應(yīng)依據(jù)合?同和投資?決策委員?會資產(chǎn)配?置決議，?在規(guī)定范?圍內(nèi)調(diào)整?投資策略?和投資組?合；對超?過權(quán)限的?投資必須?上報投資?決策委員?會審批后?方可進行?。第二?十四條公?司從制度?上嚴(yán)格限?定投資交?易權(quán)限，?投資經(jīng)理?只有在各?個組合之?間進行配?置的權(quán)限?。產(chǎn)品經(jīng)?理只有在?組合內(nèi)進?行行業(yè)配?置和選擇?投資品種?的權(quán)限；?投資經(jīng)理?和產(chǎn)品經(jīng)?理享有特?定的交易?權(quán)限，其?他任何人?均無此權(quán)?限。第?二十五條?投資經(jīng)理?、產(chǎn)品經(jīng)?理在不違?反合同和?投資決策?委員會決?策的前提?下獨立進?行投資，?其他任何?人包括基?金經(jīng)理、?公司管理?人員以及?客戶均不?得干涉投?資。第?二十六條?投資經(jīng)理?和產(chǎn)品經(jīng)?理不得就?各自的配?置計劃互?相交流，?以保證彼?此的獨立?性。第?三節(jié)交易?階段的內(nèi)?部控制機?制第二?十七條公?司實行集?中交易制?度，所有?投資必須?根據(jù)集中?交易制度?的規(guī)定在?集中交易?室完成，?投資指令?通過交易?系統(tǒng)以電?子指令形?式下達，?由集中接?單員審核?無誤后分?發(fā)給