第6期-反洗錢階段性測試

第6期-反洗錢階段性測試（一）一、判斷（共10題，20分）1、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并一致。（錯）2、客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對）3、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶的住所地。（錯）4、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）5、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險。（對）6、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（對）7、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）8、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去”。（對）9、客戶身份識別中的非面對識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（對）10、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）二、單選（共10題，40分）1、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。C.20萬，1萬2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。C.100003、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（）B.1年以上，10個工作日（含）4、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。B.5萬元以上50萬元以下5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。D.106、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。B.50萬，10萬7、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A.58、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告。C.大額交易、可疑交易9、中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心三、多選（共10題，40分）1、關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（）A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)對不同對象提供分層次的培訓(xùn)2、金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（）A.客戶及其日常經(jīng)營活動B.客戶辦理結(jié)算情況C.客戶買賣外匯情況D.客戶開銷戶情況3、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（）A.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人賬號、住所C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址4、反洗錢內(nèi)部審計包括（）環(huán)節(jié)A.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定5、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時，要審慎地審查交易雙方的身份背景？（）A.被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體B.毒品販賣活動猖獗的地區(qū)C.FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)D.高端客戶6、銀行在個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？（）A.對于銀行關(guān)注的帳戶出現(xiàn)大額取現(xiàn)銷戶的情況，應(yīng)考慮提交可疑交易報告并注明取現(xiàn)銷戶。C.對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代表人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。7、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份誤別的要點有（）A.對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況B.電子匯兌特征C.行為異常表現(xiàn)D.敏感國家或地區(qū)7、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施？（？）A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動。B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建立審核周期不超過2年。D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。8、對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施？（？）A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理。B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C.對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告。9、以下不正確的說法有哪些？（BD）B.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類客戶的，無須進一步核實即可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。D.對于銀