金融大考試題庫試題（一）

第頁金融大考試題庫試題1.流動資金貸款管理的核心內(nèi)容是（）。A、貸款人受托支付B、面談面簽C、完善貸款合同管理D、合理確定流動資金貸款需求量【正確答案】：D2.中資商業(yè)銀行以下哪些事項須經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)行政許可（）A、機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項B、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項C、機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項D、機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項【正確答案】：D3.在貸款定價過程中，用來確定一筆貸款潛在違約成本的數(shù)據(jù)不包括（）A、借款者信用狀況的數(shù)據(jù)B、違約風(fēng)險暴露的數(shù)據(jù)C、擔(dān)保品價值的數(shù)據(jù)D、部門成本的數(shù)據(jù)【正確答案】：D4.小企業(yè)授信工作人員應(yīng)在授信業(yè)務(wù)活動中聲明是否為授信申請人的（）。A、親屬B、親人C、合伙人D、關(guān)系人【正確答案】：D5.根據(jù)《存款保險條例》規(guī)定，我國存款保險實行（）制度。A、風(fēng)險差別費率制B、單一費率制C、基準(zhǔn)費率與風(fēng)險差別費率相結(jié)合D、以上全部不正確【正確答案】：C6.《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》屬于（）。A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、地方性法規(guī)【正確答案】：C7.（）是目前美國金融管理當(dāng)局對商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級評定制度。A、駱駝評級體系B、氣候評級體系C、ARROW評級體系D、CLIMATE評級體系

【正確答案】：A8.以下關(guān)于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的說法錯誤的是（）。A、固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%B、權(quán)益類產(chǎn)品投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%C、商品及金融衍生品類產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%D、金融機構(gòu)在發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者明示資產(chǎn)管理產(chǎn)品的類型，在產(chǎn)品成立后至到期日前，可以擅自改變產(chǎn)品類型【正確答案】：D9.《項目融資業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，貸款人從事項目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分識別和評估融資項目中存在的（）和經(jīng)營期風(fēng)險，包括政策風(fēng)險、籌資風(fēng)險等等。A、市場風(fēng)險B、法律風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、建設(shè)期風(fēng)險【正確答案】：D10.以下不可能是國際收支統(tǒng)計間接申報申報主體的為（）。A、境內(nèi)居民個人B、境內(nèi)非居民C、境內(nèi)銀行D、境內(nèi)非銀行機構(gòu)【正確答案】：C11.（）并不消滅風(fēng)險源，只是風(fēng)險承擔(dān)主體改變。A、風(fēng)險轉(zhuǎn)移B、風(fēng)險規(guī)避C、風(fēng)險分散D、風(fēng)險對沖【正確答案】：A12.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保董事會、監(jiān)事會和高級管理層充分認(rèn)識自身對內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任：A、風(fēng)險責(zé)任制B、案防責(zé)任制C、內(nèi)部控制責(zé)任制D、全責(zé)發(fā)生制【正確答案】：C13.判斷借款人的還款能力，貸款人應(yīng)當(dāng)直接關(guān)心的是借款人的（）A、未來利潤B、未來應(yīng)收賬款C、未來現(xiàn)金流D、繼續(xù)融資的能力【正確答案】：C14.下列哪個說法是錯誤的？（）A、限額是指對某一客戶（單一法人或集團法人）所確定的在一定時期內(nèi)，商業(yè)銀行能夠接受的最大信用暴露B、限額管理的目的是確保所發(fā)生的風(fēng)險總能被事先設(shè)定的風(fēng)險資本加以覆蓋C、在限額管理中，給予客戶的授信額度只包含貸款，而不包括其他或有負(fù)債D、商業(yè)銀行在考慮對客戶授信時不能僅僅根據(jù)客戶的最高債務(wù)承受額提供授信，還必須將客戶在其他商業(yè)銀行的原有授信、在本行的原有授信、和準(zhǔn)備發(fā)放的新授信一并加以考慮【正確答案】：C15.下列不適用《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》的是（）A、中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司B、中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)集團財務(wù)公司C、中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融租賃公司D、中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的外資企業(yè)【正確答案】：D16.以有限責(zé)任公司、股份有限公司的房地產(chǎn)抵押的，必須經(jīng)或者通過，但企業(yè)章程另有規(guī)定的除外。A、董事會股東大會B、董事會經(jīng)理辦公會C、股東大會法定代表人D、董事會監(jiān)事會【正確答案】：A17.賬戶按用途和結(jié)構(gòu)分類，期間賬戶期末結(jié)轉(zhuǎn)后（）A、—般無余額B、無余額C、有借方余額D、有貸方余額【正確答案】：A18.下列不符合借貸記賬規(guī)則的是（）A、資產(chǎn)類賬戶增加記貸方，減少記借方B、負(fù)債類賬戶增加記貸方,減少記借方C、收入類賬戶增加記貸方，減少記借方D、費用類賬戶增加記借方,減少記貸方【正確答案】：A19.金銀復(fù)本位制的不穩(wěn)定性源于（）。A、金銀的稀缺B、生產(chǎn)力的迅猛提高C、貨幣發(fā)行管理混亂D、金銀同為本位幣【正確答案】：D20.家銀準(zhǔn)則告訴我們科技創(chuàng)新要勇于（）。A、判斷B、復(fù)盤C、總結(jié)D、試錯【正確答案】：D21.各金融機構(gòu)分支行(公司、局)統(tǒng)計負(fù)責(zé)人的調(diào)動，應(yīng)當(dāng)征得其上級主管部門同意并向（）備案；統(tǒng)計人員調(diào)動工作或者離職，應(yīng)當(dāng)有符合規(guī)定條件的人接管，并須辦理交接手續(xù)。A、銀監(jiān)會當(dāng)?shù)亟y(tǒng)計部門B、當(dāng)?shù)亟y(tǒng)計局C、中國人民銀行當(dāng)?shù)亟y(tǒng)計部門D、中國人民銀行總行【正確答案】：C22.銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像工作實施情況進(jìn)行評估或督察，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)督促其及時進(jìn)行整改，并將相關(guān)情況納入（）考核評價。A、高管履職B、金融服務(wù)C、績效D、消費者權(quán)益保護(hù)工作【正確答案】：D23.()所收款項是代收性質(zhì)，不算正式入庫，經(jīng)收處不辦理預(yù)算收入的退庫。A、經(jīng)收處B、財政機關(guān)C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)機關(guān)【正確答案】：A24.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求可以調(diào)整商業(yè)銀行注冊資本的最低限額，但設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本不得少于（）人民幣。A、1億元B、5億元C、5000萬元D、10億元?！菊_答案】：D25.下列各會計要素，（）不屬于所有者權(quán)益。A、資本公積金B(yǎng)、盈余公積金C、未分配利潤D、累計折舊【正確答案】：D26.（）負(fù)責(zé)牽頭組織、協(xié)調(diào)、督促、指導(dǎo)本級機構(gòu)其他部門及下級機構(gòu)開展銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督部門B、董（理）事會C、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計職能部門D、銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)職能部門【正確答案】：D27.商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。A、10%B、15%C、25%D、50%【正確答案】：A28.1933年，美國國會出臺（），建立了世界上第一個存款保險制度。A、《格拉斯-斯蒂格爾法案》B、《多德-弗蘭克法案》C、《經(jīng)濟經(jīng)濟穩(wěn)定法案》D、《新經(jīng)濟刺激法案》【正確答案】：A29.我國商業(yè)銀行法規(guī)定，注冊資本應(yīng)當(dāng)?shù)扔冢ǎ?。A、實繳資本B、二級資本C、最低資本D、債務(wù)資本【正確答案】：A30.黨的紀(jì)律處分的種類有（）。A、警告、嚴(yán)重警告、撤銷黨內(nèi)外職務(wù)、留黨察看、開除黨籍B、記過、記大過、撤銷黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看、開除黨籍C、警告、嚴(yán)重警告、撤銷黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看、開除黨籍D、記過、記大過、警告、嚴(yán)重警告、開除黨籍【正確答案】：C31.我行產(chǎn)品“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)抵押最高額授信”原則上不得超過（）年。A、9B、10C、11D、12【正確答案】：B32.一般說來，集團法人客戶的信用風(fēng)險特征不包括（）。A、內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁B、連環(huán)擔(dān)保十分普遍C、財務(wù)報表真實性差D、融資渠道多【正確答案】：D33.依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本B、設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設(shè)立分支機構(gòu)D、商業(yè)銀行違反規(guī)定從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的，由中國人民銀行責(zé)令其改正【正確答案】：C34.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)按照（）的原則，規(guī)范固定資產(chǎn)貸款審批流程，明確貸款審批權(quán)限，確保審批人員按照授權(quán)獨立審批貸款。A、審貸分離、集中審批B、審貸分離、分級審批C、集中審批、專家審核D、分級審批、專家審核【正確答案】：B35.我行行徽顏色是（）。A、黑色與紅色B、藍(lán)色與紅色C、紅色與白色D、黃色與白色【正確答案】：C36.根據(jù)《公司法》，下列關(guān)于公司資本制度的說法，不正確的是（）。A、《公司法》允許公司資本分批繳納B、.股票發(fā)行價格不得高于票面金額C、非貨幣出資不得高估作價D、公司資本不得任意變更

【正確答案】：B37.根據(jù)中國銀保監(jiān)會有關(guān)實施《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，在風(fēng)險可控的前提下，單筆金額（）的固定資產(chǎn)貸款資金支付，可采用借款人自主支付方式。A、小于50萬元人民幣B、小于100萬元人民幣C、小于200萬元人民幣D、小于500萬元人民幣【正確答案】：D38.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》所稱固定資產(chǎn)貸款，是指貸款人向企（事）業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織發(fā)放的，用于借款人（）的本外幣貸款。A、各類投資B、購買原材料C、擴大再生產(chǎn)D、固定資產(chǎn)投資【正確答案】：D39.家銀準(zhǔn)則告訴我們延伸服務(wù)半徑，由廳內(nèi)到廳外，由網(wǎng)點到（）。A、行業(yè)B、場景C、環(huán)境D、區(qū)域【正確答案】：B40.在我國公司治理模式下，（）必須及時、充分地獲得信息以對高級管理層的表現(xiàn)做出判斷。A、股東大會B、股東C、董事會成員D、監(jiān)事會成員【正確答案】：C41.在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，（）決定其風(fēng)險承擔(dān)能力。A、資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的經(jīng)營管理水平B、資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況C、資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況D、資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平【正確答案】：D42.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法向（）報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。A、外匯管理機關(guān)B、國務(wù)院外匯管理部門C、人民銀行D、商務(wù)局【正確答案】：A43.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)國別風(fēng)險管理指引》規(guī)定，重大風(fēng)險暴露和高風(fēng)險國家暴露應(yīng)當(dāng)至少（）向董事會報告。A、每天B、每10天C、每月D、每季度【正確答案】：D44.目前我國有（）家證券交易所。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B45.標(biāo)準(zhǔn)信用卡刷（）筆，免次年年費A、3筆B、5筆C、10筆D、終身免年費【正確答案】：A46.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)、衍生產(chǎn)品交易經(jīng)驗等評估其成熟度，對客戶進(jìn)行相應(yīng)分類，并至少多長時間復(fù)核一次其合理性，以便進(jìn)行動態(tài)管理？（）A、每3個月B、每半年C、每9個月D、每一年【正確答案】：D47.客戶風(fēng)險承受能力評級有效期為（）A、6個月B、1年C、2年【正確答案】：B48.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù)B、內(nèi)控優(yōu)先C、發(fā)展是根本，管理是保障D、合規(guī)人人有責(zé)【正確答案】：B49.全口徑跨境融資適用的企業(yè)為（）。A、金融企業(yè)B、非金融企業(yè)C、政府融資平臺D、法人金融機構(gòu)【正確答案】：B50.根據(jù)規(guī)定董事會做出決議，必須經(jīng)（）通過。A、出席會議董事的三分之二以上B、出席會議董事的二分之一以上C、全體董事的三分之二以上D、全體董事的二分之一以上【正確答案】：D51.按照《外債登記管理辦法》要求，對于申請辦理外債提前還款購付匯業(yè)務(wù)的企業(yè)，銀行須嚴(yán)格審查其外債合同中是否包含（）條款。A、變動還款期限B、提前還款C、到期還款D、還款期限【正確答案】：B52.銀行業(yè)金融機構(gòu)可通過建立（）的信息管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對重要憑證和核算印章的系統(tǒng)剛性控制。A、憑證、印章B、檔案、印章C、憑證、檔案D、憑證、公章【正確答案】：A53.當(dāng)一個集團客戶授信需求超過一家銀行風(fēng)險的承受能力時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采取哪些措施來分散風(fēng)險？（）A、銀團貸款B、聯(lián)合貸款C、貸款轉(zhuǎn)讓D、以上都可以【正確答案】：D54.存款保險基金僅限于存放（），投資政府債券、中央銀行票據(jù)、信用等級較高的金融債券及其他高等級債券，以及國務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運用形式。A、人民銀行B、商業(yè)銀行C、財政部D、以上全部不正確【正確答案】：A55.商業(yè)銀行過度依賴于掌握商業(yè)銀行大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員，由此則可能帶來（）A、市場風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、操作風(fēng)險【正確答案】：D56.《中國共產(chǎn)黨章程》總綱指出，中國共產(chǎn)黨在領(lǐng)導(dǎo)社會主義事業(yè)中，必須堅持以（）為中心，其他各項工作都服從和服務(wù)于這個中心。A、經(jīng)濟建設(shè)B、科教興國

C、科學(xué)發(fā)展D、階段斗爭【正確答案】：A57.將現(xiàn)金存入銀行，登記銀行存款日記賬的依據(jù)是（）A、現(xiàn)金付款憑證B、現(xiàn)金收款憑證C、銀行存款付款憑證D、銀行存款收款憑證【正確答案】：A58.《商業(yè)銀行信用風(fēng)險緩釋監(jiān)管資本計量指引》中如果信用衍生工具的金額不超過基礎(chǔ)債項的金額，信用衍生工具覆蓋的部分為信用衍生工具金額的（）%。A、30B、50C、60D、100【正確答案】：C59.下列經(jīng)濟業(yè)務(wù)引起資產(chǎn)與負(fù)債同時減少的是（）A、收到投資者投入的設(shè)備一臺，價值8萬元B、購入材料一批，價值5萬元，貨款未付C、以銀行存款歸還以前欠貨款6萬元D、生產(chǎn)甲產(chǎn)品領(lǐng)用材料費5400元【正確答案】：C60.憲法規(guī)定，公民在（）情況下，有從國家和社會獲得物質(zhì)幫助的權(quán)利。A、有病B、年老C、喪失勞動能力D、年老、疾病或者喪失勞動能力【正確答案】：D61.存款保險基金的來源不包括（）。A、投保機構(gòu)交納的保費B、在投保機構(gòu)清算中分配的財產(chǎn)C、存款保險基金管理機構(gòu)運用存款保險基金獲得的收益D、存款人繳納的保費【正確答案】：D62.（）是指經(jīng)營決策錯誤、決策執(zhí)行不當(dāng)或?qū)π袠I(yè)變化束手無策，對銀行的收益或資本形成現(xiàn)實和長遠(yuǎn)的影響。A、流動性風(fēng)險B、戰(zhàn)略風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、法律風(fēng)險【正確答案】：B63.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保會計工作的（），確保會計部門、會計人員能夠依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度和本行的會計規(guī)范獨立地辦理會計業(yè)務(wù)，任何人不得授意、暗示、指示、強令會計部門、會計人員違法或違規(guī)辦理會計業(yè)務(wù)。對違法或違規(guī)的會計業(yè)務(wù)，會計部門、會計人員有權(quán)拒絕辦理，并向上級機構(gòu)報告，或者按照職權(quán)予以糾正。A、連續(xù)性B、獨立性C、嚴(yán)謹(jǐn)性D、專業(yè)性【正確答案】：B64.20世紀(jì)60年代，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理進(jìn)入（）。A、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段B、資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段C、全面風(fēng)險管理模式階段D、負(fù)債風(fēng)險管理模式階段【正確答案】：D65.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全互聯(lián)網(wǎng)（）權(quán)益保護(hù)機制，將消費者保護(hù)要求嵌入互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)全流程管理體系。A、借款人B、貸款人C、存款人【正確答案】：A66.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，主要股東應(yīng)當(dāng)以（）形式向商業(yè)銀行作出資本補充的長期承諾，并作為商業(yè)銀行資本規(guī)劃的一部分：A、書面B、口頭C、書面或口頭D、書面和口頭【正確答案】：A67.在限額管理過程中需要進(jìn)行的決策不包括（）。A、確定限額的結(jié)構(gòu)B、確定用來計算限額的方法C、確定限額的約束性D、確定限額管理的具體信貸種類【正確答案】：D68.資本項目結(jié)匯管理政策文件中規(guī)定，銀行應(yīng)留存境內(nèi)機構(gòu)資本項目外匯收入結(jié)匯及使用的相關(guān)證明材料（）年備查。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：C69.企業(yè)法定代表人提出異議申請的，應(yīng)提供（）、企業(yè)的其他證件原件供查驗，同時填寫《企業(yè)信用報告異議申請表》。A、本人有效身份證件原件B、企業(yè)的其他證件C、組織機構(gòu)代碼證D、企業(yè)貸款卡【正確答案】：A70.中央經(jīng)濟工作會議在北京舉行，會議認(rèn)為，人民獲得感、幸福感明顯增強，脫貧攻堅戰(zhàn)取得（），基本公共服務(wù)均等化程度不斷提高，形成了世界上（）的中等收入群體。A、重大進(jìn)展、人口較多B、全面性進(jìn)展、人口最多C、決定性發(fā)展、人口較多D、決定性進(jìn)展、人口最多【正確答案】：D71.有權(quán)對商業(yè)銀行實行接管的機構(gòu)是（）。A、中國人民銀行B、人民法院C、商業(yè)銀行總行D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)【正確答案】：D72.關(guān)于商業(yè)銀行的判斷，有錯誤的一項是：（）。A、商業(yè)銀行的注冊資本不是實繳資本B、商業(yè)銀行的接管由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)決定，并組織實施C、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)最受資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，其資本充足率不得低于8％D、商業(yè)銀行的分立、合并，適用《公司法》的規(guī)定【正確答案】：A73.根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，營銷人員開展信用卡業(yè)務(wù)電話營銷時，必須留存清晰的錄音資料，錄音資料應(yīng)當(dāng)至少保存幾年備查？（）A、半年B、一年C、二年D、三年【正確答案】：C74.《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展<征信管理條例>專題宣傳的通知》(銀石發(fā)[2013]61號)規(guī)定人民銀行分支機構(gòu)、金融機構(gòu)、征信機構(gòu)要結(jié)合《條例》宣傳工作，在（）當(dāng)天積極開展第六次“信用記錄關(guān)愛日”全國征信專題宣傳活動。A、1212122021年5月4日B、1212122021年5月14日C、1212122021年6月4日D、1212122021年6月14日【正確答案】：D75.除依法公開的個人信息外，采集個人信息應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）同意，未經(jīng)同意，不得采集。A、被采集人父母B、配偶C、信息主體本人【正確答案】：C76.征信機構(gòu)對個人不良信息的保存期限不得超過（）年，超過的應(yīng)予刪除。A、2B、3C、5D、8【正確答案】：C77.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以（）形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。A、書面B、口頭C、電話通知D、都可以【正確答案】：A78.根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以將金融犯罪分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構(gòu)管理制度的犯罪和（）。A、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪B、危害金融運行管理制度的犯罪C、危害金融政策管理制度的犯罪D、危害金融安全管理制度的犯罪

【正確答案】：A79.堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)、人民當(dāng)家作主、依法治國有機統(tǒng)一。()是社會主義民主政治的本質(zhì)特征。()?A、黨的領(lǐng)導(dǎo)B、人民當(dāng)家作主C、依法治國D、政治體制改革【正確答案】：B80.銀團貸款代理行應(yīng)履行勤勉盡責(zé)的義務(wù)，代理行的下列行為違反勤勉盡責(zé)義務(wù)的是：（）。A、代理行審查、督促借款人落實貸款條件B、代理行劃收銀團貸款本息C、代理行代收相關(guān)費用D、代理行收取銀團貸款本息，未及時劃付參加行【正確答案】：D81.貸款人應(yīng)建立和完善（），采用科學(xué)合理的評級和授信方法，評定客戶信用等級，建立客戶資信記錄。A、風(fēng)險評級機制B、風(fēng)險評價機制C、內(nèi)部評級制度D、內(nèi)外部評級相結(jié)合的機制【正確答案】：C82.投資銀行是專門對（）辦理投資和長期信貸業(yè)務(wù)的銀行。A、政府部門B、工商企業(yè)C、證券公司D、信托租賃公司【正確答案】：B83.小微易貸單筆授信最高限額為（Q）萬元。A、500B、300C、100D、1000【正確答案】：B84.中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起（）個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A85.要最大限度保護(hù)存款人利益，確保金融服務(wù)不中斷，同時，及時化解和有序處置風(fēng)險，實現(xiàn)處置成本最小，關(guān)鍵在于賦予存款保險（）職能。A、風(fēng)險處置B、現(xiàn)場檢查C、非現(xiàn)場核查D、早起糾正【正確答案】：A86.境內(nèi)銀行應(yīng)將紙質(zhì)《涉外收入申報單》《境外匯款申請書》和《對外付款/承兌通知書》或者申報主體填寫或提供的相關(guān)電子數(shù)據(jù)信息保存至少（）個月。A、6B、12C、18D、24【正確答案】：D87.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是（）。A、證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由D、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑【正確答案】：C88.商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處（）罰款。A、2000元至5000元B、5000元至10000元C、5萬元以上50萬元以下D、1萬元以上5萬元以下【正確答案】：C89.金融機構(gòu)在格式合同中不得加重金融消費者責(zé)任、限制或者排除金融消費者合法權(quán)利，不得限制金融消費者尋求法律救濟途徑，不得減輕、免除本機構(gòu)損害金融消費者合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任,保障金融消費者（）權(quán)。A、公平交易B、依法求償C、知情D、自主選擇【正確答案】：A90.儲蓄國債（電子式）以（）為單位發(fā)行和辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、10元面值B、50元面值C、100元面值D、1000元面值【正確答案】：C91.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)按照管理運作方式不同，分為理財顧問服務(wù)和（）。A、綜合理財服務(wù)B、證券投資服務(wù)C、保險咨詢服務(wù)D、信貸產(chǎn)品推介【正確答案】：A92.征信機構(gòu)或者信息提供者收到異議，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門的規(guī)定對相關(guān)信息做出存在異議的標(biāo)注，自收到異議之日起20日內(nèi)進(jìn)行核查和處理，并將結(jié)果（）答復(fù)異議人。A、當(dāng)面B、電話C、書面D、郵件【正確答案】：C93.存款保險基金管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過信息共享機制獲取有關(guān)投保機構(gòu)的風(fēng)險狀況、檢查報告和（）等監(jiān)督管理信息。A、評級情況B、授信情況C、信譽情況D、信用情況【正確答案】：A94.我行行名全稱？A、張家口銀行B、張家口銀行股份有限公司【正確答案】：B95.應(yīng)收賬款質(zhì)押登記貫徹公示性登記理念，登記的不是合同的所有內(nèi)容，登記內(nèi)容的真實性由（）負(fù)責(zé)。A、金融機構(gòu)B、征信機構(gòu)C、當(dāng)事人D、查詢?nèi)恕菊_答案】：C96.就組織形式來說，我國商業(yè)銀行實行（）。A、單元銀行制度B、總分行制度C、代理行制度D、銀行控股公司制度【正確答案】：B97.《會計檔案管理辦法》規(guī)定，會計移交清冊的保管期限為（）A、10年B、15年C、25年D、永久保存【正確答案】：B98.商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由（）規(guī)定，報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、銀行業(yè)監(jiān)管部門B、商業(yè)銀行章程C、人民銀行D、工商部門【正確答案】：B99.借款人采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、行政處分B、經(jīng)濟處罰C、紀(jì)律處分D、刑事責(zé)任【正確答案】：D100.辦理項目融資業(yè)務(wù)，貸款人（），并要求所有項目收入進(jìn)入約定賬戶，并按照事先約定的條件和方式對外支付。A、可與借款人約定專門的項目收入賬戶B、應(yīng)與借款人約定專門的項目收入賬戶C、可與借款人約定專門的還款準(zhǔn)備金賬戶D、應(yīng)與借款人約定專門的還款準(zhǔn)備金賬戶【正確答案】：B1.在通貨緊縮時期，中央銀行可以采取的貨幣政策措施有（）。A、降低再貼現(xiàn)利率B、提高存款準(zhǔn)備金率C、在公開市場上買進(jìn)證券D、道義勸告【正確答案】：ACD2.商業(yè)銀行因承擔(dān)下列風(fēng)險，獲得風(fēng)險補償而營利的是（）。A、違約風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、流動性風(fēng)險【正確答案】：ACD3.下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（）A、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的B、擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的C、隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的D、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的【正確答案】：ABCD4.《汽車貸款管理辦法》中借貸雙方應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、平等B、自愿C、誠實D、守信【正確答案】：ABCD5.中央銀行是（）。A、發(fā)行的銀行B、國家的銀行C、銀行的銀行【正確答案】：ABC6.目前中國人民銀行及其分支機構(gòu)國庫部門的行政執(zhí)法事項有（）。A、商業(yè)銀行、信用社代理支庫行政許可B、商業(yè)銀行、信用社代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國庫行政許可C、國庫集中支付代理銀行行政許可D、國債承銷團成員資格（憑證式國債承銷團成員）行政許可【正確答案】：ACD7.十九大黨章增寫協(xié)調(diào)推進(jìn)"四個全面"戰(zhàn)略布局?！八膫€全面”即（）。A、全面建成小康社會B、全面深化改革C、全面依法治國D、全面從嚴(yán)治黨【正確答案】：ABCD8.金融機構(gòu)向金融消費者追討債務(wù)，不得采?。ǎ┑姆绞健、違反法律法規(guī)B、違背社會公德C、損害社會公共利益D、損害第三人合法權(quán)益【正確答案】：ABCD9.銀團貸款成員的下列哪種行為，銀團會議可以認(rèn)定其違約？（）A、未按協(xié)議約定時限足額劃付款項B、不執(zhí)行銀團會議決議的C、違約退出銀團D、擅自提前收回貸款【正確答案】：ABCD10.票據(jù)交易業(yè)務(wù)主要包括（）。A、簽發(fā)B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)【正確答案】：BCD11.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定使用經(jīng)營許可證。禁止（）經(jīng)營許可證A、偽造B、變造C、轉(zhuǎn)讓或出租D、出借【正確答案】：ABCD12.我行最新宣傳語是？A、家銀成就人生贏家B、張家口銀行讓幸福來敲門C、張家口銀行為冬奧加油【正確答案】：ABC13.銷售專區(qū)錄音錄像是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在營業(yè)場所銷售（）及（），應(yīng)實施專區(qū)“雙錄”管理。A、自有理財產(chǎn)品B、國債C、代銷產(chǎn)品D、實物貴金屬【正確答案】：AC14.當(dāng)選國家主席、副主席的條件有（）。A、年滿四十五周歲B、是全國人大代表C、有選舉權(quán)和被選舉權(quán)D、中華人民共和國公民【正確答案】：ACD15.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范民間借貸行為經(jīng)濟金融秩序的實施意見》，（）等發(fā)放貸款或融資性質(zhì)機構(gòu)應(yīng)依法合規(guī)經(jīng)營，強化服務(wù)意識，采取切實措施，開發(fā)面向不同群體的信貸產(chǎn)品。A、各銀行業(yè)金融機構(gòu)B、經(jīng)有權(quán)部門批設(shè)的小額貸款公司C、保險公司D、基金公司【正確答案】：AB16.商業(yè)銀行向客戶各類理財投資服務(wù)，應(yīng)首先調(diào)查了解客戶的（），以及對相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，并將有關(guān)評估意見告知客戶，雙方簽字。A、風(fēng)險承受能力B、財務(wù)狀況C、投資經(jīng)驗D、投資目的【正確答案】：ABCD17.商業(yè)銀行案件專項治理工作分（）三個步驟實施。A、組織動員階段B、貫徹實施階段C、整改總結(jié)階段D、整改驗收階段【正確答案】：ABC18.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，以下有關(guān)商業(yè)銀行存款規(guī)則的說法正確的是（）。A、對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃B、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限確定存款利率，并予以公告C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息【正確答案】：ABCD19.下列屬于銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行進(jìn)行定期的檢查評估內(nèi)容的有：（）。A、商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理程序的有效性B、商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風(fēng)險的方法，包括關(guān)鍵操作風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)C、商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理程序中的內(nèi)控、檢查和內(nèi)審程序D、商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和全面性【正確答案】：ABCD20.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險監(jiān)管資本計量指引》所稱操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。這不包括（）。A、策略風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、聲譽風(fēng)險【正確答案】：ABD21.商業(yè)銀行運用計算機處理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有（）,并為有關(guān)的審計或檢查留有接口。A、可復(fù)核性B、可追溯性C、可操作性D、可更正性【正確答案】：AB22.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運用數(shù)據(jù)分析，合理制定（），監(jiān)控執(zhí)行情況井適時優(yōu)化調(diào)整，提升風(fēng)險管理體系的有效性。A、風(fēng)險管理策略B風(fēng)險偏好C、風(fēng)險限額D、風(fēng)險管理政策和程序【正確答案】：ABCD23.單位存款指金融機構(gòu)吸收的除個人和財政部門以外的非金融機構(gòu)存款，存款對象主要包括（）。A、企業(yè)B、機關(guān)團體C、社?；餌、部隊【正確答案】：ABC24.商業(yè)銀行應(yīng)按照本行并購貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略，分別按（）對并購貸款集中度建立相應(yīng)的限額控制體系。A、單個借款人B、企業(yè)集團C、行業(yè)類別D、主營業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC25.商業(yè)銀行防范違法違規(guī)案件的發(fā)生，要正確處理好哪些關(guān)系？（）A、短期效益與長期效益的關(guān)系B、經(jīng)濟效益與社會效益的關(guān)系C、局部與全局的關(guān)系D、競爭與規(guī)范的關(guān)系【正確答案】：ABCD26.下列關(guān)于貸款分類說法正確的是：（）。A、借款人未按規(guī)定用途使用的貸款至少應(yīng)劃為關(guān)注類B、借款人的內(nèi)部管理問題不應(yīng)作為銀行貸款分類的參考因素C、銀行已訴諸法律方式來收回貸款的該貸款應(yīng)劃為次級類D、貸款經(jīng)過了重組仍然不能正常歸還本息的，貸款至少應(yīng)劃為可疑類【正確答案】：AD27.商業(yè)銀行對貸款進(jìn)行分類，應(yīng)主要考慮以下因素：（）A、借款人的還款能力和還款記錄B、借款人的還款意愿C、貸款的擔(dān)保D、貸款償還的法律責(zé)任【正確答案】：ABCD28.黨內(nèi)監(jiān)督必須加強對黨組織主要負(fù)責(zé)人和關(guān)鍵崗位領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督，重點監(jiān)督其()。A、政治立場、加強黨的建設(shè)、從嚴(yán)治黨B、執(zhí)行黨的決議C、公道正派選人用人D、責(zé)任擔(dān)當(dāng)、廉潔自律【正確答案】：ABCD29.商業(yè)銀行內(nèi)部控制績效監(jiān)測的主要內(nèi)容包括（）。A、內(nèi)部控制目標(biāo)實現(xiàn)程度B、法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度C、事故、險情和其他不良的內(nèi)部控制績效的歷史情況【正確答案】：ABC30.張家口銀行黨員領(lǐng)導(dǎo)干部聯(lián)系基層工作制度總體要求是（）。A、認(rèn)真聽取基層意見B、幫助基層解決實際困難C、尊重和維護(hù)員工的合法權(quán)益D、做好員工思想政治工作【正確答案】：ABCD31.商業(yè)銀行通常對下列業(yè)務(wù)進(jìn)行外包以轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險，主要包括（）A、資金交易B、消費信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對C、網(wǎng)絡(luò)中心D、不動產(chǎn)評估【正確答案】：BCD32.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中規(guī)定的關(guān)系人包括（）A、商業(yè)銀行在職員工及其近親屬B、商業(yè)銀行在職員工及其近親屬投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織C、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬D、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織【正確答案】：CD33.下列屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的有（）A、資本金B(yǎng)、票據(jù)貼現(xiàn)C、庫存現(xiàn)金D、存放同業(yè)存款【正確答案】：CD34.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對自有理財產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品的銷售過程進(jìn)行同步錄音錄像，完整客觀地記錄（）等重點銷售環(huán)節(jié)A、營銷推介B、相關(guān)風(fēng)險和關(guān)鍵信息提示C、消費者確認(rèn)和反饋D、投訴【正確答案】：ABC35.客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括（）。A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求【正確答案】：BC36.目前我國中央銀行在公開市場通過買賣（）進(jìn)行公開市場操作。A、國債B、外匯C、股票D、政策性金融債券【正確答案】：ABD37.國庫經(jīng)收處不按規(guī)定設(shè)置“待結(jié)算財政款項”科目核算其經(jīng)收稅款的，視情節(jié)輕重，處（）元以上、（）元以下的罰款。A、1000B、5000C、10000D、50000【正確答案】：AB38.評價商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險管理體系的內(nèi)容是：（）A、與業(yè)務(wù)規(guī)模是否匹配B、與經(jīng)營風(fēng)險相匹配C、關(guān)鍵風(fēng)險能否有效控制D、與人員匹配是否相符【正確答案】：ABC39.《商業(yè)銀行壓力測試指引》中銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行壓力測試進(jìn)行評估時，重點關(guān)注的內(nèi)容是（）A、壓力測試方案是否有效B、風(fēng)險因素的確定是否合理C、壓力情景的選擇是否充分D、壓力測試所用的假設(shè)是否合理【正確答案】：ABCD40.商業(yè)銀行年度披露的信息應(yīng)當(dāng)包括：A、基本信息B、財務(wù)會計報告C、風(fēng)險管理信息D、公司治理信息【正確答案】：ABCD41.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列支付結(jié)算的種類中，沒有金額起點限制的有（）。A、委托收款B、支票C、托收承付D、匯兌【正確答案】：ABD42.向董事會提交的市場風(fēng)險報告通常包括（）及市場風(fēng)險管理的其他政策和程序的遵守情況等內(nèi)容。A、銀行的總體市場風(fēng)險頭寸B、風(fēng)險水平C、盈虧狀況D、對市場風(fēng)險限額【正確答案】：ABCD43.紀(jì)念幣是具有特定專題的限量發(fā)行的人民幣，包括（）。A、普通紀(jì)念幣B、一般紀(jì)念幣C、節(jié)日紀(jì)念幣D、貴金屬紀(jì)念幣【正確答案】：AD44.操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的（）所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件A、內(nèi)部程序B、員工C、信息科技系統(tǒng)D、外部因素【正確答案】：ABCD45.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得有優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。此處所稱的關(guān)系人是指：（）。A、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員B、商業(yè)銀行管理人員的老同學(xué)C、商業(yè)銀行董事長的夫人任總經(jīng)理的汽車銷售公司D、在商業(yè)銀行工作的司機【正確答案】：AC46.境內(nèi)金融機構(gòu)作為股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合的條件（）A、商業(yè)銀行資本充足率不低于8%,非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%B、權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑）C、最近2個會計年度連續(xù)盈利D、公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效【正確答案】：ABD47.《銀行并表監(jiān)管指引（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行擁有被投資機構(gòu)50%以下的表決權(quán)，但與被投資機構(gòu)之間有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)將其納入并表范圍：（）A、通過與其他投資者之間的協(xié)議，持有該機構(gòu)50%以上的表決權(quán)B、根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)決定該機構(gòu)的財務(wù)和經(jīng)營政策C、有權(quán)任免該機構(gòu)董事會或類似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員D、在被投資機構(gòu)董事會或類似權(quán)力機構(gòu)占多數(shù)表決權(quán)【正確答案】：ABCD48.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行工作人員的哪些行為，尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分？（）A、將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的B、沒有拒絕單位或個人強令要求其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保C、利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂D、違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費【正確答案】：BCD49.在引發(fā)操作風(fēng)險的內(nèi)部流程因素中，引起財務(wù)會計錯誤的主要原因是（）。A、會計制度不完善B、管理流程不清晰C、財會系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷D、結(jié)算/支付系統(tǒng)延遲【正確答案】：ABC50.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，下列說法正確的有：（）。A、資本充足率不得低于8％B、流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于25％C、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之15％D、貸款余額與存款余額的比例不得超過70％【正確答案】：AB51.在證券回購市場上回購的品種有（）A、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B、商業(yè)票據(jù)C、國庫券D、支票【正確答案】：ABC52.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類【正確答案】：BD53.金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（）。A、保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、掌握反洗錢工作必備的技能【正確答案】：ACD54.以下（）不屬于符合《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范民間借貸行為經(jīng)濟金融秩序的實施意見》要求的民間借貸中出借人的資金。A、出借人參與賭博所得的資金B(yǎng)、出借人從他人處借來的資金C、出借人購買彩票中獎的獎金D、出借人炒股所得的資金【正確答案】：AB55.《貸款風(fēng)險分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行依據(jù)有關(guān)信息披露的規(guī)定，應(yīng)披露的信息有：（）。A、貸款分類方法B、貸款分類程序C、貸款分類結(jié)果D、貸款損失計提【正確答案】：ABCD56.對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施包括（）A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時。應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份。并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間。應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息。加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核。審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告【正確答案】：BCD57.《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》的適用對象包括（）A、國有商業(yè)銀行B、政策性銀行C、股份制銀行D、農(nóng)村信用社【正確答案】：ABCD58.根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，下列哪些說法是正確的？（）A、借款人可以用口頭形式提出個人貸款申請B、貸款人可以發(fā)放無指定用途的個人貸款C、貸款人應(yīng)建立借款人合理的收入償債比例控制機制D、貸款人要控制借款人每期還款額不超過其還款能力【正確答案】：CD59.《會計法》規(guī)定，下列各項中，出納人員不得兼任的工作有：（）。A、登記費用賬目B、登記債權(quán)債務(wù)賬目C、保管會計檔案D、稽核【正確答案】：ABCD60.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對貸記卡持卡人的透支行為建立有效的監(jiān)控機制，業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有（）等功能。A、異常交易止付B、實時監(jiān)督C、超額控制D、錯賬更正【正確答案】：ABCD61.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范民間借貸行為經(jīng)濟金融秩序的實施意見》，以下說法錯誤的是：嚴(yán)厲打擊面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以（）為名，實際收取高額利息（費用）變相發(fā)放貸款行為。嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員作為主要成員或?qū)嶋H控制人，開展有組織的民間借貸。A、提供服務(wù)B、銷售商品C、民間互助D、資金支持【正確答案】：CD62.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》所稱商業(yè)銀行包括（）。A、國有獨資商業(yè)銀行B、股份制商業(yè)銀行C、城市商業(yè)銀行D、信用社包括城市信用社和農(nóng)村信用社【正確答案】：ABCD63.李克強總理在2017年全國金融工作會議上指出，要堅持（）的方針，穩(wěn)步擴大金融業(yè)雙向開放。A、自主B、有序C、平等D、安全【正確答案】：ABCD64.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行工作人員泄露國家秘密、商業(yè)秘密作出了處理規(guī)定,泄露國家秘密的方式包括（）。A、打電話通知B、私下發(fā)出電子郵件C、復(fù)印了原始件D、交付了有關(guān)實物【正確答案】：ABCD65.商業(yè)銀行可以選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進(jìn)行管理。具體的方法可包括：（）。A、評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制、損失事件的報告B、數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測C、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估D、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告【正確答案】：ABCD66.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立健全銷售專區(qū)錄音錄像管理制度，實現(xiàn)從（）使用的全流程管理A、錄制B、儲存C、修改D、調(diào)閱【正確答案】：ABD67.商業(yè)銀行設(shè)立自助銀行，應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？（）A、在擬設(shè)地設(shè)有分行、視同分行管理的機構(gòu)或分行以上機構(gòu)，資產(chǎn)質(zhì)量良好B、在擬設(shè)地已設(shè)立的機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)管理混亂導(dǎo)致的重大案件C、有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施D、公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效【正確答案】：ABC68.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的___和市場風(fēng)險___實施監(jiān)督管理。（）。A、市場風(fēng)險水平B、管理體系C、操作風(fēng)險水平D、道德風(fēng)險水平【正確答案】：AB69.出現(xiàn)以下哪些情形，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)定B銀行存在《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條“未按照規(guī)定報送可疑交易報告”的行為。（）A、B銀行的異常交易分析未全面結(jié)合客戶身份特征、交易特征或行為特征，上報或排除分析理由不充分的B銀行內(nèi)部規(guī)定其復(fù)核崗位應(yīng)當(dāng)在收到初審結(jié)論的5個工作日內(nèi)完成復(fù)核工作；檢查發(fā)現(xiàn)，雖然B銀行在確認(rèn)后的5個工作日提交了可疑交易報告，但其復(fù)核崗位存在大量在收到初審結(jié)論后超過3個月才完成復(fù)核的情況C、B銀行可疑交易報告要素的填寫不完整、不準(zhǔn)確的D、涉恐名單發(fā)生變化后，B銀行未按要求開展回溯性調(diào)查，但檢查未發(fā)現(xiàn)B銀行的存量客戶或交易存在與涉恐名單相關(guān)的客戶或交易對手【正確答案】：AC70.實貸實付的核心要義包括哪些方面？A、滿足有效信貸需求是實貸實付的根本目的B、按進(jìn)度發(fā)放貸款是實貸實付的基本要求C、受托支付是實貸實付的重要手段D、協(xié)議承諾是實貸實付的外部執(zhí)行依據(jù)【正確答案】：ABCD71.商業(yè)銀行的利潤總額由（）構(gòu)成。A、營業(yè)利潤B、投資收益C、營業(yè)外收支凈額D、其他收入【正確答案】：AC72.固定資產(chǎn)貸款在貸款發(fā)放和支付過程中，借款人出現(xiàn)（）情形的，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付。A、信用狀況下降B、不按合同約定支付貸款資金C、項目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度D、違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付【正確答案】：ABCD73.（）導(dǎo)向、（）導(dǎo)向、（）導(dǎo)向，明確工作重點A、目標(biāo)B、過程C、問題D、結(jié)果【正確答案】：ACD74.不良信息，是指對信息主體信用狀況構(gòu)成負(fù)面影響的下列信息。（）A、信息主體在借貸、賒購、擔(dān)保、租賃、保險、使用信用卡等活動中未按照合同履行義務(wù)的信息B、對信息主體的行政處罰信息C、人民法院判決或者裁定信息主體履行義務(wù)以及強制執(zhí)行的信息D、國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他不良信息【正確答案】：ABCD75.國庫經(jīng)收處對繳款書的以下內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核。（）A、預(yù)算級次、預(yù)算科目、征收機關(guān)和指定收款國庫等要素是否填寫清楚B、大小寫金額是否相符，字跡有無涂改C、納稅人（包括繳款單位或個人）名稱、賬號、開戶銀行填寫是否正確、齊全D、印章是否齊全、清晰；與預(yù)留印鑒是否相符【正確答案】：ABCD76.針對借款人經(jīng)營、管理、財務(wù)及資金流向等重大預(yù)警信號，貸款人可根據(jù)合同約定采取哪些措施防范化解貸款風(fēng)險？（）A、提前收貸B、停止放貸C、追加擔(dān)保D、以上都不是【正確答案】：ABC77.申請開立一般存款賬戶。銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（）A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶許可證C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D、存款人因其他結(jié)算需要,應(yīng)出具有關(guān)證明【正確答案】：ABCD78.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照可量化導(dǎo)向，（）。A、完善內(nèi)部控制評價制度和內(nèi)部控制評價質(zhì)量控制機制B前瞻性識別內(nèi)部控制流程的缺陷C、評估影響程度并及時處理D、持續(xù)提升內(nèi)部控制的有效性【正確答案】：ABCD79.票據(jù)融資指金融機構(gòu)通過對客戶持有的商業(yè)匯票、銀行承兌匯票等票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)提供的融資，包括（）。A、匯票貼現(xiàn)B、買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、以買斷的方式買入的除匯票以外的其他票據(jù)【正確答案】：ABD80.李克強總理在2017年全國金融工作會議上指出，要筑牢（）三道防線，把好風(fēng)險防控的一道關(guān)，健全金融風(fēng)險責(zé)任擔(dān)當(dāng)機制，保障金融市場穩(wěn)健運行。A、市場準(zhǔn)入B、早期干預(yù)C、后期監(jiān)管D、處置退出【正確答案】：ABD81.匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對以下那些人行使追索權(quán)？（）A、背書人B、出票人C、委托人D、匯票的其他債務(wù)人【正確答案】：ABD82.交易合同可采用全國銀行間同業(yè)拆借中心電子交易系統(tǒng)生成的成交單，也可采?。ǎ┬问健、合同書B、信件C、數(shù)據(jù)電文D、口頭承諾【正確答案】：ABC83.下列哪些機構(gòu)的內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理比照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》執(zhí)行。（）A、外國銀行分行B農(nóng)村合作銀行C、城市信用合作社D、世界銀行【正確答案】：ABC84.下列那種說法正確？（）A、需要重組的貸款應(yīng)至少歸為可疑類B、對利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的借款人的貸款，至少劃分為次級類C、逾期（含展期后）超過一定期限、其應(yīng)收利息不再計入當(dāng)期損益的貸款，至少歸為次級類D、違反國家有關(guān)法律和法規(guī)發(fā)放的貸款應(yīng)至少歸為關(guān)注類【正確答案】：CD85.關(guān)于民族鄉(xiāng)的職權(quán)，下列說法不正確的是（）。A、制定自治條列B、制定單行條例C、制定具有民族特點的規(guī)章D、采取適合民族特點的具體措施【正確答案】：ABCD86.在信用信息主體權(quán)益保護(hù)中，信息主體權(quán)益應(yīng)包括（）。A、知情權(quán)B、異議權(quán)C、追索權(quán)D、救濟權(quán)【正確答案】：ABD87.銀行業(yè)金融機構(gòu)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)時，下列哪些行為是不允許的？（）A、將未償還本金與應(yīng)收利息分開B、按一定比例分割未償還本金或應(yīng)收利息C、將未償還本金及應(yīng)收利息整體按比例進(jìn)行分割D、將未償還本金或應(yīng)收利息進(jìn)行期限分割【正確答案】：ABCD88.大額支付系統(tǒng)的參與者分為()和()。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者【正確答案】：AB89.《商業(yè)銀行壓力測試指引》對商業(yè)銀行針對信用風(fēng)險可以采取的壓力情景包括但不局限于以下內(nèi)容：（）A、國內(nèi)及國際主要經(jīng)濟體宏觀經(jīng)濟出現(xiàn)衰退B、房地產(chǎn)價格出現(xiàn)較大幅度向下波動C、貸款質(zhì)量惡化D、授信較為集中的企業(yè)和同業(yè)交易對手出現(xiàn)支付困難【正確答案】：ABCD90.對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（）的要求落實責(zé)任。A、一案四問責(zé)B、上追一級C、上追兩級D、雙線問責(zé)【正確答案】：ACD91.負(fù)責(zé)市場風(fēng)險管理部門的工作人員應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)的專業(yè)知識和技能，并充分了解本行與市場風(fēng)險有關(guān)的業(yè)務(wù)、所承擔(dān)的各類市場風(fēng)險以及相應(yīng)的風(fēng)險___、___、___和___。（）。A、識別B、計量C、控制方法D、技術(shù)【正確答案】：ABCD92.影響利率變動的因素有（）。A、資金的供求狀況B、國際經(jīng)濟政治關(guān)系C、利潤的平均水平D、貨幣政策與財政政策【正確答案】：ABCD93.銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（）A、案件和案件隱患B、風(fēng)險事件C、重大內(nèi)控漏洞D、員工行為失范【正確答案】：ABCD94.在人民幣資金與外匯資金的轉(zhuǎn)化中，所需人民幣資金主要來自（）。A、企業(yè)積累B、財政投資C、銀行貸款D、發(fā)行債券【正確答案】：ABC95.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）。A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C、確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行D、確保將洗錢風(fēng)險控制在最低【正確答案】：ABC96.產(chǎn)品信息查詢平臺應(yīng)收錄全部（）及（）金融產(chǎn)品的基本信息，凡未在平臺上收錄的產(chǎn)品，一律不得銷售。A、在售B、存續(xù)期內(nèi)C、售完1個月內(nèi)D、售完3個月內(nèi)【正確答案】：AB97.人民幣輔幣單位為（）。A、元B、角C、分D、厘【正確答案】：BC98.對流動資金貸款形成不良貸款的，貸款人應(yīng)當(dāng)采取何種措施？（）A、應(yīng)對不良貸款進(jìn)行專門管理B、及時制定清收處置方案C、報監(jiān)管部門同意后可以辦理借新還舊D、借款人確因暫時經(jīng)營困難不能按期歸還貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商進(jìn)行貸款重組【正確答案】：ABD99.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)堅持對賬與業(yè)務(wù)辦理在（）方面嚴(yán)格分離原則A、人員B、崗位C、職責(zé)D、管理【正確答案】：ABC100.商業(yè)銀行的經(jīng)營原則是（）A、盈利性B、安全性C、流動性D、擴張性【正確答案】：ABC1.個人貸款不允許展期。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.內(nèi)部審計人員至少應(yīng)具備三年以上金融從業(yè)經(jīng)驗；審計項目負(fù)責(zé)人員至少應(yīng)具有兩年以上審計工作經(jīng)驗，或六年以上金融從業(yè)經(jīng)驗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.資產(chǎn)組合的風(fēng)險相當(dāng)于組合中各類資產(chǎn)風(fēng)險的加權(quán)平均值。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.企業(yè)應(yīng)交的房產(chǎn)稅、教育費附加、印花稅、礦產(chǎn)資源補償費計入“管理費用”科目。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.金融許可證破損應(yīng)重新申領(lǐng)許可證，破損證由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行銷毀。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.準(zhǔn)貨幣相當(dāng)于活期存款、定期存款、儲蓄存款和外匯存款之和。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀保監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備的部分。（錯誤）A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.人民幣樣幣的管理辦法，由中國人民銀行制定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.商業(yè)銀行是指依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.商業(yè)信用已成為現(xiàn)代經(jīng)濟中最基本的占主導(dǎo)地位的信用形式。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.內(nèi)控管理職能部門應(yīng)當(dāng)對未及時落實整改承擔(dān)直接責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.銀行集團大額風(fēng)險暴露是指銀行集團并表后的資產(chǎn)組合對單個交易對手或一組有關(guān)聯(lián)的交易對手、行業(yè)或地理區(qū)域、特定類別的產(chǎn)品等超過銀行集團資本一定比例的風(fēng)險集中暴露。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.商業(yè)銀行首次與理財投資合作機構(gòu)合作的，應(yīng)當(dāng)提前15日將該合作機構(gòu)相關(guān)情況報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.買方期權(quán)對期權(quán)買方來說是買入一個賣出交易標(biāo)的物的權(quán)利。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.企業(yè)法人的分支機構(gòu)有法人書面授權(quán)的，可以在授權(quán)范圍內(nèi)提供保證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.貸款人應(yīng)根據(jù)貸審分離、分級審批的原則，建立規(guī)范的流動資金貸款評審制度和流程，確保風(fēng)險評價和信貸審批的獨立性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.擔(dān)保法規(guī)定，保證人享有債務(wù)人的抗辯權(quán)。債務(wù)人放棄對債務(wù)的抗辯權(quán)的，保證人仍有權(quán)抗辯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.貸款人提供項目融資的項目，應(yīng)當(dāng)符合國家產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保和投資管理等相關(guān)政策。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.主營業(yè)務(wù)不包括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有獨立法人地位的資產(chǎn)管理子公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，強化法人風(fēng)險隔離，暫不具備條件的可以設(shè)立專門的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營部門開展業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.商業(yè)銀行對取得國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證的項目均可以發(fā)放的貸款。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕6號）的通知，銀行業(yè)金融機構(gòu)要依法合規(guī)開展專項建設(shè)基金、政府與社會資本合作、政府購買服務(wù)等新型業(yè)務(wù)模式，不得通過各種方式異化形成違規(guī)政府性債務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.金融自由化的標(biāo)志之一就是政府放棄對金融業(yè)的干預(yù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時間5天以上、6個月以內(nèi)為臨時停業(yè)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，凡境外自然人不能申請個人貸款。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.貸款人應(yīng)建立健全內(nèi)部審批授權(quán)與轉(zhuǎn)授權(quán)機制；審批人員應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)按規(guī)定流程審批流動資金貸款，不得越權(quán)審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.根據(jù)需要商業(yè)銀行可在法定的會計賬冊外另立會計賬冊。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對各項業(yè)務(wù)制度和管理制度定期進(jìn)行評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.金融機構(gòu)按本辦法規(guī)定提供的交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報告，原則上應(yīng)當(dāng)是由第三方作出的交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.存放同業(yè)款項指金融機構(gòu)之間由于日常結(jié)算往來而存放在其他金融機構(gòu)的款項。包括存放同業(yè)活期款項和存放同業(yè)定期款項。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.貨幣供給的主體是中央銀行、商業(yè)銀行和非銀行金融機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》適用于銀行非保本理財產(chǎn)品，對資金信托，證券公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不適用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.金融機構(gòu)進(jìn)行營銷活動時應(yīng)當(dāng)遵循誠信原則，金融機構(gòu)實際承擔(dān)的義務(wù)不得低于在營銷活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消費者所承諾的標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.高管層負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的信息披露工作，制定規(guī)范的信息披露程序，依法確定信息披露的范圍和內(nèi)容，制定合規(guī)的披露方式，保證所披露信息的真實、準(zhǔn)確、完整，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.金融統(tǒng)計是以信貸業(yè)務(wù)臺帳為基礎(chǔ)的全面統(tǒng)計，在此基礎(chǔ)上形成各類統(tǒng)計報表。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.根據(jù)《項目融資業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，采用貸款人受托支付方式的，貸款人在必要時可以要求借款人、獨立中介機構(gòu)和承包商等共同檢查設(shè)備建造或者工程建設(shè)進(jìn)度，并根據(jù)出具的、符合合同約定條件的共同簽證單，進(jìn)行貸款支付。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.流動性比例=流動性負(fù)債/流動性資產(chǎn)x100%。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.以項目部作為承貸主體，貸款用于高速公路、鐵路、橋梁等大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，該類貸款應(yīng)統(tǒng)計到《大中小微企業(yè)貸款統(tǒng)計表》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照客戶特點或者賬戶屬性，以客戶為單位合理確定洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.國庫經(jīng)收處不按規(guī)定設(shè)置“待結(jié)算財政款項”科目核算其經(jīng)收稅款的，視情節(jié)輕重，處1000元以上、5000元以下的罰款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理的最高目標(biāo)是將市場風(fēng)險消除。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.《商業(yè)銀行資本管理辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行應(yīng)同時計算未并表的資本充足率和并表后的資本充足率。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.銀行業(yè)金融機構(gòu)向?qū)俚刂袊嗣胥y行報告重大事項，應(yīng)以正式文件形式報告。情況緊急時，可以通過電話、傳真等渠道報告，并于2個工作日內(nèi)書面報告。性質(zhì)復(fù)雜且處置時間長的重大事項，根據(jù)中國人民銀行的有關(guān)要求，實行日報制度，必要時增加報告頻次。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.中資商業(yè)銀行申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.對文化創(chuàng)意等項目發(fā)放的符合項目融資特征的貸款，參照《項目融資業(yè)務(wù)指引》執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.在商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)市場上，各種貼現(xiàn)形式，表面上是票據(jù)的轉(zhuǎn)讓與再轉(zhuǎn)讓，實際上是資金的融通。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.人民銀行對抵押補充貸款的用途沒有特定要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.合同約定專門還款準(zhǔn)備金賬戶的，貸款人應(yīng)按約定根據(jù)需要對固定資產(chǎn)投資項目或借款人的收入現(xiàn)金流進(jìn)入該賬戶的比例和賬戶內(nèi)的資金時點余額提出要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》適用于中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.貸款人應(yīng)按照審貸分離、集中審批的原則，規(guī)范固定資產(chǎn)貸款審批流程。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集的動態(tài)性是指實行實時管理，對損失數(shù)據(jù)的收集要實時進(jìn)行，對以前的信息就無需更新了。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險垂直管理體制，對授信實行總行集中管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.隨著外部審計的不斷完善和壯大，將會逐漸取代商業(yè)銀行的內(nèi)部審計的功能。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)完善信息系統(tǒng)，覆蓋各項業(yè)務(wù)和管理數(shù)據(jù)。信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)有完備的數(shù)據(jù)字典和維護(hù)流程，并具有固定性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.任何辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）應(yīng)有償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.在經(jīng)濟過熱的情況下，運用貨幣政策比運用財政政策更能有效的實現(xiàn)緊縮的目標(biāo)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.基金賬戶是指投資者在銀行開立的用于記載投資者持有基金份額余額及其變動情況的賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對存款、貸款、結(jié)算、呆賬等各項情況的稽核、檢查制度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.金融業(yè)特殊的高風(fēng)險，一是表現(xiàn)其經(jīng)營對象的特殊性一一貨幣資金，一是其具有很高的負(fù)債比率。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)在新版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將新版人民幣支付