網上銀行管理制度模板（2篇）

第6頁共6頁網上銀行?管理制度?模板為?加公司銀?行賬戶網?絡支付業(yè)?務的管理?，結合公?司財務管?理制度要?求，特制?定本辦法?。第一?條網銀功?能開通?公司因開?展業(yè)務需?要開通銀?行賬戶網?絡查詢、?支付功能?，由公司?財務部指?派專人在?指定銀行?結算賬戶?進行辦理?，其余部?門人員一?律不得兼?辦。第?二條網銀?相關密匙?、口令的?保管一?、網銀賬?戶原則上?一律要求?同時具備?登錄口令?、數字證?書（加密?u盤）及?短信提示?三重安全?防護功能?，確保賬?戶資金安?全。二?、數字證?書（加密?u盤）屬?于操作員?的由公司?財務部出?納員負責?保管，屬?于管理者?的另行安?排人員負?責保管。?三、網?銀口令應?定期進行?變更。?四、不得?在除公司?財務內部?電腦以外?其他任何?電腦下載?證書、使?用公司網?銀辦理業(yè)?務。第?三條網銀?支付業(yè)務?的辦理流?程一、?財務部利?用網銀辦?理資金支?付業(yè)務，?一律須按?公司資金?審批程序?規(guī)定，由?經辦人辦?妥付款申?請手續(xù)，?方可轉交?財務部出?納員進行?辦理。?二、出納?員初步審?核付款申?請無誤，?插入數字?證書，按?照付款申?請之內容?逐筆錄入?劃款信息?，確認無?誤，進行?劃款；成?功后打印?支付憑證?。若為較?大額劃款?，需相關?有權人網?上審核通?過后方可?操作。?三、財務?會計必須?對出納員?劃款全過?程進行監(jiān)?督，直至?劃款完畢?、退出網?銀系統。?四、付?款完成后?，出納員?在付款申?請單上加?蓋“付訖?”章，并?與財務主?管同時在?付款單上?簽字，方?可作為入?賬依據。?對于應由?銀行出具?的網銀單?據，必須?以開戶銀?行出具并?加蓋銀行?業(yè)務印章?的原始?單據作為?記賬憑證?。五、?交接。因?特殊原因?請假的，?必須書面?授權并交?接。第?四條網銀?的日常管?理一、?公司指定?出納員所?使用計算?機作為辦?理網銀業(yè)?務的專用?機器，除?處理日常?工作外，?嚴禁使用?該機器玩?網絡游戲?、登錄不?良網站，?嚴禁任何?人擅自下?載網絡資?源存儲于?本機。?二、網銀?賬戶僅可?辦理供應?商付款、?員工薪資?發(fā)放等公?司授權范?圍內的資?金支付業(yè)?務，嚴禁?私自利用?公司網銀?賬戶進行?私人款項?拆借、挪?用。三?、專用計?算機必須?安裝防火?墻及殺毒?軟件，出?納員每周?至少進行?兩次全盤?病毒查殺?。四、?出納員于?每周集中?付款日或?員工發(fā)薪?日前一天?將現金足?額存入相?關銀行賬?戶，次日?及時進行?劃撥。?五、每月?終了后、?次月__?__日前?出納員打?印網銀月?度交易明?細，由財?務主管負?責與相關?日記賬逐?筆進行核?對，確認?無誤后在?賬單上簽?字確認，?作為會計?檔案一并?保存。?網上銀行?管理制度?模板（二?）為加?公司銀行?賬戶網絡?支付業(yè)務?的管理，?結合公司?財務管理?制度要求?，特制定?本辦法。?第一條?網銀功能?開通公?司因開展?業(yè)務需要?開通銀行?賬戶網絡?查詢、支?付功能，?由財務部?提出書面?申請，經?公司總經?理核準，?由公司財?務部指派?專人在指?定銀行結?算賬戶進?行辦理，?其余部門?人員一律?不得兼辦?。第二?條網銀相?關密匙、?口令的保?管一、?網銀賬戶?原則上一?律要求同?時具備登?錄口令、?數字證書?（加密u?盤）及短?信提示三?重安全防?護功能，?確保賬戶?資金安全?。二、?數字證書?（加密u?盤）屬于?操作員的?由公司財?務部出納?員負責保?管，屬于?管理者的?有保密辦?人員負責?保管。?三、網銀?口令應定?期進行變?更。四?、不得在?除公司財?務內部電?腦以外其?他任何電?腦下載證?書、使用?公司網銀?辦理業(yè)務?。第三?條網銀支?付業(yè)務的?辦理流程?一、財?務部利用?網銀辦理?資金支付?業(yè)務，一?律須按公?司資金審?批程序規(guī)?定，由經?辦人辦妥?付款申請?手續(xù)，方?可轉交財?務部出納?員進行辦?理。二?、出納員?初步審核?付款申請?無誤，插?入數字證?書，按照?付款申請?之內容逐?筆錄入劃?款信息，?確認無誤?，進行劃?款；成功?后打印支?付憑證。?若為較大?額劃款，?需總經理?網上審核?通過后方?可操作。?三、財?務經理必?須對出納?員劃款全?過程進行?監(jiān)督，直?至劃款完?畢、退出?網銀系統?。四、?付款完成?后，出納?員在付款?申請單上?加蓋“付?訖”章，?并與財務?經理同時?在付款單?上簽字，?方可作為?入賬依據?。對于應?由銀行出?具的網銀?單據，必?須以開戶?銀行出具?并加蓋銀?行業(yè)務印?章的原始?單據作為?記賬憑證?。五、?交接。因?特殊原因?請假的，?必須書面?授權并交?接。第?四條網銀?的日常管?理一、?公司指定?出納員所?使用計算?機作為辦?理網銀業(yè)?務的專用?機器，除?處理日常?工作外，?嚴禁使用?該機器玩?網絡游戲?、登錄不?良網站，?嚴禁任何?人擅自下?載網絡資?源存儲于?本機。?二、網銀?賬戶僅可?辦理供應?商付款、?員工薪資?發(fā)放等公?司授權范?圍內的資?金支付業(yè)?務，嚴禁?私自利用?公司網銀?賬戶進行?私人款項?拆借、挪?用。三?、專用計?算機必須?安裝防火?墻及殺毒?軟件，出?納員每周?至少進行?兩次全盤?病毒查殺?。四、?出納員于?每周供應?商集中付?款日或員?工發(fā)薪日?前一天將?現金足額?存入相關?銀行賬戶?，次日及?時進行劃?撥。五?、每月終?了后、次?月___?_日前出?納員打印?網銀月度?交易明細?，由財務?經理負責?與相關日?記賬逐筆?進行核對?，確認無?誤后在賬?單上簽字?確認，作?為會計檔?案一并保?存。第?五條違規(guī)?責任及處?罰一、?未按本規(guī)?定第一條?之規(guī)定，?私自將公?司銀行賬?戶開通網?絡支付功?能的，對?直接經辦?人給予_?___元?罰款處理?；給公司?造成經濟?損失的，?除經濟賠?償外，對?經辦人給?予___?_元罰款?處理，并?根據金額?大小追究?法律責任?。二、?未按本辦?法第二條?之規(guī)定合?理、分開?保管網銀?密碼、數?字證書的?，對財務?負責人給?予一次性?罰款__?__元處?理，對相?關責任人?給予一次?性___?_元處理?；給公司?造成經濟?損失的，?除經濟賠?償外，對?相關責任?人雙倍進?行處罰，?并根據金?額大小追?究法律責?任。三?、未按本?辦法第三?條要求辦?妥審批手?續(xù)，私自?辦理網上?付款業(yè)務?的，對出?納員及財?務經理分?別處以_?___元?罰款處理?；因審核?不認真、?操作失誤?導致匯劃?款項錯誤?的，視影?響大小對?出納員及?財務經理?分別處以?____?元罰款處?理；給公?司造成損?失的，除?經濟賠償?外，對相?關責任人?雙倍進行?處罰，并?根據金額?大小追究?法律責任?。四、?出納員須?嚴格執(zhí)行?本辦法第?四條之相?關規(guī)定，?嚴禁使用?專用計算?機玩網絡?游戲及下?載、存儲?不明文件?，違者每?次罰款_?___元?；如因此?使計算機?感染網絡?病毒、造?成網銀賬?戶安全隱?患，每次?罰款__?__元；?造成賬戶?密匙被盜?、給公司?造成損失?的，落實?責任后，?按責任程?度追究賠?償責任，?并酌情處?以罰款。?五、利