公司風險管理制度范本（2篇）

第14頁共14頁公司風險?管理制度?范本_?___藍??？萍硷L?險融資擔?保有限公?司風險?管理制度?第一章?總則第?一條為了?增強__?__藍海?科技風險?融資擔保?有限公司?（以下簡?稱本公司?）防范和?控制風險?的能力，?加強風險?管理的_?___建?設、機制?建設和制?度建設，?促進可持?續(xù)發(fā)展，?根據(jù)有關?法律法規(guī)?規(guī)章及本?公司章程?的規(guī)定，?制定本公?司風險管?理制度。?第二條?風險管理?的基本任?務是。貫?徹執(zhí)行國?家關于防?范和處置?金融風險?的各項政?策措施，?樹立全面?風險管理?理念，健?全風險管?理___?_體系，?改進管理?監(jiān)控方法?，強化風?險全程管?理，增強?識別、計?量、預警?、防范和?處置風險?能力，提?高風險管?理水平，?確保風險?在可控目?標之內(nèi)，?確保安全?經(jīng)營穩(wěn)健?發(fā)展，確?保風險收?益的優(yōu)化?。第三?條風險管?理遵循全?面管理、?制度優(yōu)先?、預防為?主、職責?分明的原?則。（?一）全面?管理原則?。資產(chǎn)、?所有者權?益和收入?、支出、?損益以及?人員薪酬?、獎懲等?經(jīng)營管理?的各項事?務和每個?環(huán)節(jié)，都?全面地進?行風險管?理，涉及?風險控制?人人參與?、各司其?職。（?二）制度?優(yōu)先原則?。開展各?項事務先?制定相應?制度，盡?可能使制?訂的制度?科學、合?理并嚴格?按照制度?執(zhí)行，并?對制度執(zhí)?行效力和?結果實行?全程監(jiān)控?。（三?）預防為?主原則。?各類風險?應防范于?未然，以?預防預警?為主，出?現(xiàn)問題及?時采取針?對性措施?予以處置?化解。?（四）職?責分明原?則。防范?和處置風?險明確各?職能部門?和責任人?，明確相?1__?__藍海?科技風險?融資擔保?有限公司?風險管?理制度?應的權利?和義務，?對因瀆職?、失職或?營私舞弊?造成風險?和損失的?行為，依?法追究相?應責任人?的責任。?第二章?風險管理?的目標和?要素第?四條風險?是指對目?標產(chǎn)生不?利（負面?）影響的?事件發(fā)生?的可能性?。風險類?型包括：?聲譽風險?、法律風?險、合規(guī)?風險、信?用風險、?市場風險?、操作風?險。聲?譽風險，?是指由內(nèi)?部管理與?服務的問?題引起自?身外部社?會名聲、?信譽和公?眾信任度?下降所造?成的風險?。法律?風險，是?指由不當?的法律文?書、制度?或違法行?為自身的?法律權利?等所造成?的風險。?合規(guī)風?險，是指?因沒有遵?循法律、?規(guī)則和準?則造成遭?受法律制?裁、監(jiān)管?處罰、重?大財務損?失和聲譽?損失的風?險。信?用風險，?是指由被?擔保人違?約所造成?的風險。?市場風?險，是指?由市場價?格（擔保?費率、匯?率、股票?價格和商?品價格）?的不利變?動所造成?業(yè)務發(fā)生?損失的風?險。操?作風險，?是指由員?工操作不?當或不完?善、有問?題的內(nèi)部?程序及系?統(tǒng)或外部?事件（如?自然災害?）所造成?的風險。?第五條?全面風險?管理是一?個過程，?它由董事?會（包括?監(jiān)事，下?同）、經(jīng)?營管理層?和其他人?員實施，?應用于戰(zhàn)?略制定并?貫穿于本?公司的各?項活動之?中，旨在?用于識別?可能會影?響的潛在?事件，管?理風險以?使其在本?公司的風?險承受能?力或風險?偏好之內(nèi)?，并為既?定目標的?實現(xiàn)提供?合理保證?。2_?___藍??？萍硷L?險融資擔?保有限公?司風險?管理制度?第六條?全面風險?管理框架?從不同的?側(cè)面__?__和管?理風險，?并力求實?現(xiàn)經(jīng)營目?標、合規(guī)?目標，以?此促進可?持續(xù)發(fā)展?。經(jīng)營?目標，是?指有效和?高效率地?利用其資?源，以實?現(xiàn)公司的?經(jīng)營目標?。合規(guī)?目標，是?指符合適?用法律、?法規(guī)和規(guī)?章制度。?第七條?為服務并?實現(xiàn)全面?風險管理?的目標，?全面風險?管理應具?備以下相?互關聯(lián)的?八個構成?要素，并?能有效運?行。（?一）內(nèi)部?環(huán)境。即?。董事會?批準檢_?___營?決策和重?要政策，?了解經(jīng)營?中的風險?，明確可?接受的風?險程度，?確保經(jīng)營?管理層采?取必要的?步驟，識?別、計量?、檢測和?控制這些?風險。?監(jiān)事負責?監(jiān)督董事?會、經(jīng)營?管理層風?險管理的?有效性，?履行以下?職責：監(jiān)?督董事會?、經(jīng)營管?理層風險?管理的履?行情況；?監(jiān)督風險?制度的實?施，確保?被認定的?風險薄弱?環(huán)節(jié)得到?及時整改?。公司?管理層實?施董事會?通過的經(jīng)?營策略和?方針；制?定和完善?有關的制?度和程序?，用于識?別、計量?和監(jiān)測業(yè)?務中的風?險；建立?和完善內(nèi)?部___?_結構，?明確相互?的權利和?責任，確?保賦予的?任務能得?到有效執(zhí)?行；執(zhí)行?適當?shù)膬?nèi)?控政策，?對內(nèi)控制?度執(zhí)行的?有效性和?是否完善?進行監(jiān)測?。董事?會和公司?管理層要?促進內(nèi)部?員工職業(yè)?道德水平?的提高，?在內(nèi)部建?立一種控?制文化，?向內(nèi)部各?員工強調(diào)?和宣傳內(nèi)?部控制的?重要性。?所有員工?都要了解?各自在內(nèi)?部控制中?的作用，?全面投入?內(nèi)控制度?建設。?（二）目?標設定，?即。內(nèi)控?制度要與?本公司經(jīng)?營規(guī)模、?業(yè)務范圍?和風險相?適應，以?合理的成?本實現(xiàn)內(nèi)?部控制的?目標。設?定風險容?忍度目標?，增長、?風險與回?報相聯(lián)系?，實現(xiàn)全?面風險管?理的目標?。3_?___藍??？萍硷L?險融資擔?保有限公?司風險?管理制度?（三）?事件識別?。即。設?立履行風?險管理職?能的專門?部門，負?責___?_制定并?實施識別?、計量、?監(jiān)測和管?理風險的?制度、程?序和辦法?，以確保?既定目標?的實現(xiàn)。?建立函蓋?各項業(yè)務?、所有范?圍的風險?管理體系?，對目標?產(chǎn)生負面?影響的事?件發(fā)生的?可能性進?行識別和?持續(xù)的監(jiān)?控。負責?____?建立明確?的內(nèi)部制?衡機構和?實行雙簽?有效制度?，涉及資?產(chǎn)、財務?和人員等?重要事項?變動，都?不得由一?人獨自決?定。（?四）風險?評估。即?。為建?立一個有?效的內(nèi)部?控制制度?，必須有?效識別和?持續(xù)評價?面臨的各?類風險，?特別是對?經(jīng)營目標?有負面影?響的重要?風險。內(nèi)?控制度還?必須隨時?加以修改?和完善，?對新的或?者以前沒?有控制的?風險進行?控制。?（五）風?險對策。?即：指公?司管理層?負責內(nèi)部?控制的建?設、執(zhí)行?和內(nèi)部控?制的監(jiān)督?、評價。?定期或不?定期__?__審計?、檢查、?評價內(nèi)部?控制的健?全性和有?效性，糾?正內(nèi)部控?制存在的?問題。建?立內(nèi)部控?制的風險?責任制：?董事會、?經(jīng)營管理?層對內(nèi)部?控制的有?效性負責?，并對內(nèi)?部控制失?效造成的?重大損失?承擔責任?；業(yè)務部?門及時糾?正內(nèi)部控?制存在的?問題，并?對出現(xiàn)的?風險和損?失承擔相?應的責任?；對違反?內(nèi)部控制?的員工，?依據(jù)法律?規(guī)定、內(nèi)?部管理制?度追究責?任和予以?處分，并?承擔處理?不力的責?任。（?六）控制?活動。即?：內(nèi)部控?制要成為?日常業(yè)務?中不可分?離的一部?分，在業(yè)?務的每一?層級都有?明確的內(nèi)?控措施，?包括：高?層審核、?不同部門?采取的內(nèi)?控措施；?建立審批?、授權及?核實制度?。為建立?有效的內(nèi)?部控制，?必須建立?適應的責?任分離制?度，員工?不能承擔?有利益沖?突的工作?，且進行?仔細、獨?立地監(jiān)督?。（七?）信息與?溝通。即?。有效的?內(nèi)部控制?同時也是?一個有效?的信息數(shù)?據(jù)系4?____?藍?？萍?風險融資?擔保有限?公司風?險管理制?度統(tǒng)，?掌握全面?的內(nèi)部財?務、經(jīng)營?、監(jiān)測信?息，以及?對內(nèi)部決?策有關的?、反映重?大事件和?條件變化?的外部市?場信息；?保證所有?員工充分?了解和遵?守涉及其?責任和義?務的所有?政策和程?序，保證?其他有關?信息能夠?向恰當?shù)?人員溝通?。（八?）監(jiān)控。?即。對內(nèi)?部控制是?否有效進?行持續(xù)的?監(jiān)測，對?主要風險?進行監(jiān)測?成為日常?業(yè)務活動?的組成部?分，并在?日常運營?中隨時發(fā)?現(xiàn)、提示?可能的風?險點，同?時參與改?進、優(yōu)化?業(yè)務流程?，以有效?防范風險?的發(fā)生。?第三章?風險管理?的___?_體系?第八條風?險管理層?級包括整?個董事會?、公司管?理層、各?職能部門?。各個層?級都要堅?持同樣的?目標；每?個層次都?必須從上?述八個全?面風險管?理要素方?面實行全?程風險管?理。第?九條規(guī)范?、完善的?法___?_理機制?通過合理?劃分股東?、董事（?包括監(jiān)事?，下同）?、經(jīng)營管?理層之間?的權利、?義務和責?任，確保?決策的科?學性、內(nèi)?部監(jiān)督的?有效性和?激勵約束?的合理性?。第十?條風險管?理實行統(tǒng)?一領導，?垂直管理?，分級負?責。第?十一條財?務會計、?風險管理?部經(jīng)理是?單位風險?控制的關?健人員之?一，財務?會計、風?險管理部?經(jīng)理對于?內(nèi)部控制?中的缺陷?以及存在?的重大風?險隱患，?應在第一?時間向公?司總經(jīng)理?報告的同?時，及時?向董事會?報告。?第四章風?險管理的?理念和文?化第十?二條風險?管理是全?方位與全?員參與的?管理。風?險管理涉?及擔保業(yè)?務管理的?各個環(huán)節(jié)?，因此需?要對風險?進行全方?位的管理?。風險存?在于擔保?業(yè)務5?____?藍?？萍?風險融資?擔保有限?公司風?險管理制?度的每?個環(huán)節(jié)之?中，風險?管理需要?全員參與?，全體員?工必須營?造“全員?重視、積?極參與、?獻計獻策?、齊抓共?管”的全?面風險管?理理念和?文化。?第十三條?通過加強?對員工風?險管理理?念和文化?的灌輸、?培養(yǎng)和提?高，有效?增強員工?風險管理?工作的主?觀能動性?、積極性?和自學性?。第五?章風險管?理的范圍?和過程?第十四條?風險管理?的范圍涵?蓋各個業(yè)?務部門和?各類型的?風險。要?實行通盤?管理，將?聲譽風險?、法律風?險、合規(guī)?風險、信?用風險、?市場風險?、操作風?險等不同?類型的風?險納入到?統(tǒng)一的風?險管理范?圍，并針?對每一類?風險的特?征采取相?應的管理?流程和辦?法。第?十五條風?險管理需?要實行全?程管理。?對風險識?別、風險?計量、風?險評價、?風險接受?、風險轉(zhuǎn)?移、風險?補償?shù)雀?個環(huán)節(jié)劃?清職責、?分別把關?、風險落?實、管理?到位。完?善擔保業(yè)?務流程各?環(huán)節(jié)的風?險管理制?度和風險?評價方法?，保證所?有環(huán)節(jié)的?各類風險?都能得到?有效控制?，建立風?險預警機?制，駕駛?操作風險?、道德風?險的防范?。第六?章風險管?理的計量?和方法?第十六條?風險管理?的方法。?主要有。?（一）?既重視審?保分離，?又重視全?程管理；?（二）?既重視單?一信用風?險管理，?又重視信?用、市場?、操作多?種類型風?險管理；?（三）?既重視單?筆交易單?一風險，?又重視所?有信用敞?口總體風?險；6?____?藍?？萍?風險融資?擔保有限?公司風?險管理制?度（四?）事前主?動引導和?事后被動?督導并重?管理；?（五）懲?戒功能和?激勵功能?并重管理?；（六?）源頭控?制管理和?未端治理?管理相結?合；（?七）定性?分析管理?和定量分?析管理相?結合。?第十七條?通過定性?和定量方?法，歸集?、分析在?不同時期?、不同部?門、不同?項目以及?每個環(huán)節(jié)?的各類風?險，全面?衡量自身?總體風險?承受能力?。通過對?資本、收?益、風險?的衡量，?判斷局部?風險對整?體風險的?影響程度?以及是否?可接受，?理性處理?風險管理?和業(yè)務發(fā)?展的關系?。定量?主要結合?以下指標?進行。?公司風險?管理制度?范本（二?）基金?管理公司?風險控制?制度（私?募股權基?金內(nèi)__?__文件?）第一?章目標和?原則第?一條公司?制定本制?度旨在保?護特定客?戶資產(chǎn)委?托人的合?法權益，?促進公司?特定客戶?資產(chǎn)業(yè)務?的規(guī)范發(fā)?展，有效?防范和化?解風險，?防范利益?輸送及其?他有損害?特定資產(chǎn)?客戶利益?的行為。?公司特?定資產(chǎn)風?險控制的?總體目標?是。保證?公司特定?資產(chǎn)運作?嚴格遵守?國家有關?法律法規(guī)?和資產(chǎn)管?理合同規(guī)?定；確保?特定資產(chǎn)?的穩(wěn)健運?行和受托?財產(chǎn)的安?全完整，?防范和化?解風險，?防范可能?存在的利?益輸送行?為，確保?公平對待?公司所管?理的各類?資產(chǎn)。?第二條特?定資產(chǎn)管?理內(nèi)部控?制應當遵?循的原則?：合法性?原則公?司應在合?法合規(guī)的?前提下簽?署資產(chǎn)管?理合同，?忠實履行?合同義務?，特定客?戶資產(chǎn)管?理運作應?與資產(chǎn)管?理合同和?委托人的?收益目標?和風險承?受度相一?致，充分?依據(jù)資產(chǎn)?管理合同?規(guī)定構建?投資組合?。健全?性原則?風險控制?必須覆蓋?特定客戶?資產(chǎn)管理?的各個環(huán)?節(jié)和各級?人員，滲?透到?jīng)Q策?、執(zhí)行、?監(jiān)督、反?饋等各個?經(jīng)營環(huán)節(jié)?。獨立?性原則?公司設風?險控制委?員會、督?察長和監(jiān)?察稽核部?，各風險?控制機構?和人員具?有并保持?高度的獨?立性和權?威性，負?責對公司?各部門風?險控制工?作進行監(jiān)?察和稽核?。防火?墻原則?特定資產(chǎn)?管理部應?與公司各?機構、部?門和崗位?保持相對?獨立，公?司自有資?產(chǎn)與公募?基金、特?定客戶資?產(chǎn)等各類?不同資產(chǎn)?的運作應?當嚴格分?離，分別?獨立運作?。公平?原則公?司應當恪?守職責、?履行誠實?信用、謹?慎勤勉的?義務，杜?絕利益輸?送行為，?通過完善?相關制度?、流程，?在公平的?基礎上使?特定客戶?資產(chǎn)的投?資管理可?以充分1?利用公司?既有的行?政、系統(tǒng)?、研究資?源，同時?防范公司?其他資產(chǎn)?向特定客?戶資產(chǎn)輸?送利益，?保證公平?對待各類?投資者。?第二章?公司內(nèi)控?風險控制?架構與流?程第三?條公司設?風險控制?委員會。?風險控制?委員會的?主要職責?是根據(jù)公?司相關制?度規(guī)定，?對公司經(jīng)?營管理的?全過程進?行風險控?制。風險?控制委員?會由公司?總經(jīng)理、?監(jiān)察稽核?部總監(jiān)、?市場部總?監(jiān)、金融?工程部總?監(jiān)和基金?運營部總?監(jiān)組成，?總經(jīng)理任?風險控制?委員會主?任。風?險控制委?員會負責?制定公司?內(nèi)控制度?并執(zhí)行；?對公司運?作中存在?的風險問?題和隱患?進行研究?并作出控?制決策；?負責聽取?各部門風?險情況匯?報，對潛?在的風險?問題提出?解決建議?，并部署?相關的風?險解決方?案。第?四條公司?設督察長?。督察長?負責__?__指導?公司監(jiān)察?稽核工作?。督察長?履行職責?的范圍，?應當涵蓋?基金及公?司運作的?所有業(yè)務?環(huán)節(jié)。督?察長對董?事會負責?，對基金?運作、內(nèi)?部管理、?制度執(zhí)行?及遵規(guī)守?法情況進?行內(nèi)部監(jiān)?察稽核。?督察長定?期獨立向?中國證監(jiān)?會及全體?董事提交?監(jiān)察稽核?報告。?第五條?公司設監(jiān)?察稽核部?。監(jiān)察稽?核部具體?負責公司?內(nèi)部的監(jiān)?察稽核工?作，就內(nèi)?部風險控?制制度的?執(zhí)行情況?獨立地履?行檢查、?評價、報?告及建議?職能，對?總經(jīng)理負?責，并協(xié)?助督察長?工作。?第六條?公司各部?門應根據(jù)?公司經(jīng)營?計劃、業(yè)?務規(guī)則及?各部門具?體情況制?定本部門?標準化的?作業(yè)流程?及風險控?制制度，?將風險控?制在最小?范圍內(nèi)。?第七條?公司在風?險控制方?面實行自?上而下和?自下而上?相結合的?內(nèi)控流程?：自上而?下：即通?過風險控?制委員會?和投資決?策委員會?、督察長?、監(jiān)察稽?核部、各?業(yè)務部門?直至每個?業(yè)務環(huán)節(jié)?和崗位的?風險工作?理念和要?求的傳達?和執(zhí)行的?過程。自?下而上：?指通過每?個業(yè)務崗?位及各業(yè)?務部門逐?級對各種?風險隱患?、問題進?行監(jiān)控，?并及時向?上報告、?反饋風險?信息，實?施風險控?制的過程?。第三?章特定?客戶資產(chǎn)?管理面臨?的風險種?類第八?條特定客?戶資產(chǎn)管?理過程中?與其他委?托資產(chǎn)共?有的風險?包括：市?場風險、?政策風險?、決策風?險、操作?風險、技?術風險。?第九條?特定資產(chǎn)?管理中應?重點__?__的風?險包括：?21合?同管理風?險：在資?產(chǎn)管理合?同的簽訂?階段和履?行過程中?產(chǎn)生的各?種風險。?包括：?合同簽訂?階段的風?險評估風?險，資產(chǎn)?管理人未?能充分了?解客戶的?風險偏好?、風險認?知能力和?承受能力?，評估客?戶的財務?狀況，向?客戶說明?有關法律?法規(guī)和相?關投資工?具的運作?市場及方?式而產(chǎn)生?的風險。?合同約?定不明的?風險委托?雙方因投?資管理合?同沒有約?定或約定?不明確產(chǎn)?生爭議或?糾紛所產(chǎn)?生的風險?；違約?風險：指?特定客戶?資產(chǎn)管理?過程中可?能產(chǎn)生的?違反資產(chǎn)?管理合同?的約定以?及因委托?人提前解?約贖回而?產(chǎn)生的風?險；2?法律風險?：由于違?法違規(guī)或?對決策、?經(jīng)營、操?作的合法?合規(guī)性評?估失誤而?可能造成?損失的風?險，以及?因?qū)ι鲜?失誤法律?后果認識?不足、處?理失當而?可能擴大?損失的風?險，主要?包括（?1）違?規(guī)承諾收?益或承擔?損失；?（2）?進行有損?委托人利?益的異常?交易、不?正當交易?等；（?3）從?事___?_交易、?操縱證券?交易價格?及其他不?正當?shù)淖C?券交易活?動3流?動性風險?。資產(chǎn)組?合無法在?要求的時?間內(nèi)在沒?有沖擊成?本的前提?下變現(xiàn)的?潛在風險?。4道?德風險。?從事特定?客戶資產(chǎn)?管理活動?的人在最?大限度地?增進自身?效用時，?做出不利?于他人的?行為。?第四章特?定資產(chǎn)管?理基本的?風險控制?機制第?十條公司?將通過建?立科學嚴?密的崗位?分離制度?，確保特?定客戶資?產(chǎn)業(yè)務內(nèi)?控的有效?性，防止?出現(xiàn)職責?不清、利?益輸