風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置及職責(zé)范文（2篇）

第8頁共8頁風(fēng)險(xiǎn)管理?部崗位設(shè)?置及職責(zé)?范文為?提高風(fēng)險(xiǎn)?管理部整?體風(fēng)險(xiǎn)審?查與控制?水平，規(guī)?范風(fēng)險(xiǎn)管?理部內(nèi)部?管理，根?據(jù)《融資?擔(dān)保業(yè)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)管理?制度及業(yè)?務(wù)流程》?、《保后?檢查管理?制度》及?公司相關(guān)?規(guī)定，擬?定風(fēng)險(xiǎn)管?理部崗位?設(shè)置及職?責(zé)。一?、風(fēng)險(xiǎn)管?理部崗位?設(shè)置：?現(xiàn)設(shè)置為?風(fēng)控總監(jiān)?、風(fēng)控主?審兩個(gè)崗?位。二?、風(fēng)險(xiǎn)管?理部崗位?職責(zé)：?（一）、?風(fēng)控總監(jiān)?崗位職責(zé)?：1、?認(rèn)真履約?公司要求?的各項(xiàng)職?責(zé)。2?、風(fēng)險(xiǎn)管?理部第一?負(fù)責(zé)人。?領(lǐng)導(dǎo)、組?織、安排?風(fēng)險(xiǎn)管理?部全體員?工分工協(xié)?作，完成?本職工作?；監(jiān)督風(fēng)?險(xiǎn)管理部?全體員工?遵守公司?規(guī)章制度?、部門規(guī)?范情況；?督促風(fēng)險(xiǎn)?管理部全?體員工通?過日常交?流、外部?培訓(xùn)、以?會代訓(xùn)等?方式保持?并提高專?業(yè)勝任能?力；復(fù)核?重大擔(dān)保?項(xiàng)目的審?查程序及?結(jié)論；強(qiáng)?化部門全?體員工風(fēng)?險(xiǎn)意識，?要求全體?員工保持?應(yīng)有的關(guān)?注。3?、定期向?公司董事?長（總經(jīng)?理）報(bào)告?擔(dān)保項(xiàng)目?風(fēng)險(xiǎn)情況?。4、?針對現(xiàn)實(shí)?工作中出?現(xiàn)的重大?問題及時(shí)?向公司董?事長（總?經(jīng)理）匯?報(bào)并提出?解決或改?進(jìn)建議。?5、主?持召開部?門常規(guī)會?議與臨時(shí)?會議。常?規(guī)會議至?少每半個(gè)?月召開一?次，臨時(shí)?會議根據(jù)?實(shí)際情況?而定。?6、條件?允許的情?況下應(yīng)調(diào)?查并審查?擔(dān)保項(xiàng)目?。7、?日常事務(wù)?管理。?8、公司?臨時(shí)安排?的其他事?務(wù)。風(fēng)?控總監(jiān)不?參與風(fēng)險(xiǎn)?管理部內(nèi)?部考核，?但作為項(xiàng)?目主審時(shí)?受項(xiàng)目主?審人員職?責(zé)約束。?（二）?、風(fēng)控主?審職責(zé)：?1、保?持客觀、?獨(dú)立、公?正、謹(jǐn)慎?的職業(yè)操?守。2?、遵守公?司廉潔制?度要求，?保守客戶?及公司商?業(yè)秘密。?3、保?持并提高?專業(yè)勝任?能力，自?覺強(qiáng)化風(fēng)?險(xiǎn)意識，?保持應(yīng)有?的關(guān)注。?隨時(shí)關(guān)注?最新的國?家宏觀經(jīng)?濟(jì)政策、?產(chǎn)業(yè)政策?、信貸政?策以及擔(dān)?保行業(yè)政?策法規(guī)，?適時(shí)學(xué)習(xí)?管理、財(cái)?務(wù)、會計(jì)?、金融、?法律、資?產(chǎn)評估、?風(fēng)險(xiǎn)管理?等知識，?提高綜合?素質(zhì)。?4、定期?總結(jié)工作?心得并在?部門會議?上相互交?流。5?、嚴(yán)格遵?守公司風(fēng)?險(xiǎn)管理制?度及業(yè)務(wù)?操作流程?、部門規(guī)?范。盡職?調(diào)查及審?查并撰寫?風(fēng)險(xiǎn)審查?意見或報(bào)?告，要求?能抓住問?題的關(guān)鍵?，提示主?要的風(fēng)險(xiǎn)?，并提出?防范措施?。6、?風(fēng)控主審?應(yīng)在規(guī)定?的審查期?間內(nèi)完成?對項(xiàng)目的?審查并上?會，特殊?情況導(dǎo)致?超期的，?應(yīng)說明原?因。7?、風(fēng)控主?審對項(xiàng)目?審查期間?的項(xiàng)目資?料負(fù)保管?義務(wù)。?8、風(fēng)控?主審應(yīng)盡?量保證出?具的風(fēng)險(xiǎn)?審查意見?或報(bào)告的?穩(wěn)定性、?準(zhǔn)確性，?避免出現(xiàn)?純粹的書?寫錯(cuò)誤。?如出具前?溝通，交?叉復(fù)核等?。9、?及時(shí)登記?工作日志?、風(fēng)險(xiǎn)審?查臺賬。?10、?與部門所?有員工團(tuán)?結(jié)協(xié)作，?分工互助?。11?、對自己?審查的項(xiàng)?目履行保?后專員的?職責(zé)。?12、認(rèn)?真完成風(fēng)?控總監(jiān)及?公司董事?長（總經(jīng)?理）安排?的其他工?作。三?、風(fēng)險(xiǎn)管?理部崗位?考核辦法?（一）?、風(fēng)控總?監(jiān)職責(zé)考?核范圍：?1、對?本部門項(xiàng)?目審查質(zhì)?量進(jìn)行監(jiān)?督，并對?項(xiàng)目審查?質(zhì)量負(fù)責(zé)?。2、?對本部門?人員的日?常工作進(jìn)?行監(jiān)督，?日常工作?未完成的?及時(shí)要求?相關(guān)人員?進(jìn)行整改?。3、?協(xié)調(diào)相關(guān)?部門，保?障工作順?利開展。?4、組?織對相同?行業(yè)的已?保項(xiàng)目進(jìn)?行分析總?結(jié)。5?、及時(shí)完?成公司領(lǐng)?導(dǎo)安排的?其他事項(xiàng)?。（二?）、風(fēng)控?主審職責(zé)?考核范圍?：1、?主審人員?就有關(guān)項(xiàng)?目審查、?風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)?、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)?對、文書?制作等事?項(xiàng)的工作?質(zhì)量負(fù)責(zé)?，工作質(zhì)?量為主審?人員的主?要考核依?據(jù)。a?、擔(dān)保項(xiàng)?目主要事?項(xiàng)核實(shí)。?b、揭示?保前的主?要風(fēng)險(xiǎn)。?c、風(fēng)險(xiǎn)?事項(xiàng)評價(jià)?。d、反?保措施評?價(jià)。e、?保前的風(fēng)?險(xiǎn)應(yīng)對；?f、書面?文書起草?，包括書?面審查意?見、審批?資料填制?、《審批?決議通知?書》、保?后檢查報(bào)?告；g、?對已保項(xiàng)?目進(jìn)行分?類總結(jié)。?2、文?書制作方?面的質(zhì)量?要求：?保前對項(xiàng)?目評審均?需出具書?面材料，?其中書面?審查意見?應(yīng)表述明?確，項(xiàng)目?基本情況?應(yīng)作簡要?介紹，重?點(diǎn)反映審?查事項(xiàng)及?其評價(jià)。?審批資料?填制應(yīng)反?映重點(diǎn)審?查內(nèi)容及?評價(jià)，條?理清晰，?不應(yīng)有錯(cuò)?字、漏字?現(xiàn)象，?行文應(yīng)規(guī)?范。《審?批決議通?知書》應(yīng)?按規(guī)定格?式規(guī)范填?寫，不應(yīng)?有錯(cuò)字、?漏字現(xiàn)象?行文應(yīng)規(guī)?范。主審?人員制作?的文書應(yīng)?建立項(xiàng)目?文件夾，?拷貝于風(fēng)?管內(nèi)部共?享，便于?學(xué)習(xí)和統(tǒng)?計(jì)。3?、日常事?務(wù)考核具?體內(nèi)容主?要有。a?、工作日?志臺帳。?b、風(fēng)險(xiǎn)?審查臺帳?。日常?事務(wù)完成?情況的具?體要求。?（1）?、工作日?志臺賬，?工作日志?要求位員?工登記當(dāng)?日工作情?況，記錄?工作要點(diǎn)?。出差時(shí)?應(yīng)在出差?前后一日?內(nèi)進(jìn)行登?記，出差?應(yīng)注明時(shí)?間、地點(diǎn)?及項(xiàng)目名?稱。（?2）、風(fēng)?險(xiǎn)審查臺?帳，凡經(jīng)?風(fēng)管受理?的項(xiàng)目由?內(nèi)勤人員?登記項(xiàng)目?基本信息?，項(xiàng)目審?查人員在?接受資料?后根據(jù)項(xiàng)?目審查進(jìn)?度登記風(fēng)?險(xiǎn)審查臺?帳。注重?審查時(shí)效?性問題，?超期審查?的應(yīng)注明?具體原因?。要求準(zhǔn)?確及時(shí)的?完整登錄?。4、?根據(jù)公司?領(lǐng)導(dǎo)安排?的其他事?項(xiàng)應(yīng)及時(shí)?完成。?（三）、?考核標(biāo)準(zhǔn)?：部門?考核依據(jù)?審查人員?審查項(xiàng)目?質(zhì)量為基?礎(chǔ)，每個(gè)?項(xiàng)目占_?___分?，各審查?人員總得?分除以項(xiàng)?目個(gè)數(shù)為?審查人員?的實(shí)際得?分。__?__分以?下為不合?格，考核?不予獎(jiǎng)勵(lì)?，___?_分以上?按實(shí)際百?分比獎(jiǎng)勵(lì)?。___?_分以上?按___?_%的比?例獎(jiǎng)勵(lì)。?例：如?主審共審?____?個(gè)項(xiàng)目，?共___?_分，實(shí)?際得分_?___分?，計(jì)算方?式為：4?0/5_?___分?。風(fēng)控?總監(jiān)按全?體審查人?員總分除?以項(xiàng)目個(gè)?數(shù)計(jì)算。?（四）?、考核程?序：按?周小結(jié)，?月總結(jié)，?全年拉通?計(jì)算。每?周對審查?項(xiàng)目進(jìn)行?評價(jià)，?按月對當(dāng)?月在保項(xiàng)?目進(jìn)行統(tǒng)?計(jì)。風(fēng)?險(xiǎn)審查人?員在審保?會或項(xiàng)目?預(yù)審會（?僅指不上?會項(xiàng)目）?結(jié)束后，?對項(xiàng)目進(jìn)?行評價(jià)。?評價(jià)由審?保會各成?員提問、?項(xiàng)目闡述?分析等為?評價(jià)依據(jù)?。風(fēng)控總?監(jiān)為考評?人。各項(xiàng)?目考評結(jié)?論在相關(guān)?審查臺帳?中予以反?映，并注?明改進(jìn)方?法。風(fēng)?險(xiǎn)管理部?崗位設(shè)置?及職責(zé)范?文（二）?風(fēng)險(xiǎn)管?理部職能?及崗位職?責(zé)一、?部門職能?（一）?風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)?監(jiān)控1?.負(fù)責(zé)制?定各類內(nèi)?部審批程?序和操作?規(guī)程，根?據(jù)業(yè)務(wù)性?質(zhì)、規(guī)模?、復(fù)雜程?度和風(fēng)險(xiǎn)?承受能力?設(shè)定、定?期審查和?更新各級?限額；?2.負(fù)責(zé)?匯總?cè)?的信貸資?產(chǎn)分類，?并最終確?定信貸資?產(chǎn)的五級?分類；?3.負(fù)責(zé)?審查各支?行上報(bào)的?保全類不?良資產(chǎn)，?并上報(bào)授?信審查委?員會審批?；4.?就有關(guān)市?場風(fēng)險(xiǎn)分?析向董事?會和經(jīng)營?層匯報(bào)，?并建議相?關(guān)行動；?5.制?定和推進(jìn)?我行法人?客戶信用?評級工作?；（二?）信貸風(fēng)?險(xiǎn)管理?1.在政?策指導(dǎo)和?工具支持?之下識別?、衡量和?管理信貸?風(fēng)險(xiǎn)，包?括信貸風(fēng)?險(xiǎn)分析、?信貸（含?貸款以及?票據(jù)、保?函等與信?貸相關(guān)的?業(yè)務(wù)）審?批和信貸?監(jiān)控；?2.進(jìn)行?與信貸風(fēng)?險(xiǎn)管理有?關(guān)的培訓(xùn)?和指導(dǎo)；?___?_組織、?協(xié)調(diào)總行?授信審查?委員會會?議；4?.處理與?信貸有關(guān)?的工作，?包括放貸?的核對、?文檔管理?、1各?種相關(guān)報(bào)?表以及配?合人民銀?行、銀監(jiān)?局完成各?項(xiàng)檢查、?調(diào)研工作?。二、?崗位設(shè)置?及人員?（一）崗?位設(shè)置?目前，風(fēng)?險(xiǎn)管理部?崗位設(shè)置?為___?_個(gè)，主?要是風(fēng)險(xiǎn)?管理部總?經(jīng)理、副?總經(jīng)理、?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測?與預(yù)警、?風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)?分析、信?貸審查、?放款授權(quán)?、檔案綜?合管理。?（二）?組成人員?總經(jīng)理：?楊艷副總?經(jīng)理：楊?麗職員?。張娟、?羅春慧、?于鐵、李?靜、孫鳳?嬌。（?三）人員?分工1?.總經(jīng)理?楊艷主持?風(fēng)險(xiǎn)管理?部全面工?作；2?.副總經(jīng)?理?xiàng)铥悈f(xié)?助總經(jīng)理?抓好全面?工作，并?負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)?數(shù)據(jù)分析?及放款授?權(quán)工作；?3.職?員張娟負(fù)?責(zé)放款授?權(quán)和信貸?檔案管理?工作；?4.職員?羅春慧負(fù)?責(zé)信貸審?查、風(fēng)險(xiǎn)?數(shù)據(jù)分析?及授信審?查會議會?務(wù)工作；?5.職?員于鐵負(fù)?責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)?測與預(yù)警?及信貸審?查工作；?6.職?員李靜負(fù)?責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管?理部內(nèi)勤?工作；?7.職員?孫鳳嬌負(fù)?責(zé)信貸審?查及監(jiān)測?企業(yè)法人?客戶信用?評級工作?。三、?崗位職責(zé)?（一）?風(fēng)險(xiǎn)管理?部總經(jīng)理?崗位職責(zé)?____?組織風(fēng)險(xiǎn)?評審工作?：負(fù)責(zé)?組織調(diào)查?分析全行?市場風(fēng)險(xiǎn)?、政策風(fēng)?險(xiǎn)、信貸?風(fēng)險(xiǎn)管理?狀況，并?組織編制?相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?預(yù)警報(bào)告?；組織對?客戶進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)評級?、授信；?組織評審?信貸風(fēng)險(xiǎn)?，為授信?審查委員?會審批貸?款提供支?持；組織?對通過審?批的貸款?進(jìn)行放款?；__?__組織?督導(dǎo)對信?貸風(fēng)險(xiǎn)和?市場風(fēng)險(xiǎn)?進(jìn)行評估?審核。負(fù)?責(zé)組織督?導(dǎo)審閱貸?款客戶資?料，了解?貸款客戶?相關(guān)信息?；組織督?導(dǎo)識別和?衡量有