論票據(jù)持票權(quán)的行使

論票據(jù)持票權(quán)的行使

引入發(fā)票制度是人類抽象思維的結(jié)晶。發(fā)票的使用可以消除人們?cè)诮?jīng)濟(jì)交易中使用大量現(xiàn)金的問(wèn)題。因?yàn)槠睋?jù)本身記載的金額代表著持票人所享有的金錢權(quán)利,票據(jù)的高度流通性,迅速地在不同持票人之間輾轉(zhuǎn),更是創(chuàng)設(shè)了一種新的信用,這種信用不同于我們所熟悉的銀行信用。票據(jù)持票人所享有的票據(jù)權(quán)利包括兩個(gè)方面:付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。付款請(qǐng)求權(quán)是“第一次”權(quán)利,是持票人向付款人或代理付款人請(qǐng)求支付票據(jù)上金額的權(quán)利。由于各種原因,在票據(jù)到期日前或票據(jù)到期日,票據(jù)持票人不能實(shí)現(xiàn)票據(jù)上的權(quán)利,不得不行使“第二次”權(quán)利,向持票人的前手包括出票人行使追索權(quán),在行使追索權(quán)的過(guò)程中,拒絕證明是持票人獲得的必備法律文件。一、行使追索權(quán)的一般要件持票人只有在付款請(qǐng)求權(quán)不能得到實(shí)現(xiàn)的情況下,才能行使票據(jù)追索權(quán),也就是說(shuō),持票人不能先行使追索權(quán),再行使付款請(qǐng)求權(quán),兩種權(quán)利在實(shí)現(xiàn)上有先后順序,具體包括以下兩種情況:第一,付款人主觀上拒絕承兌或拒絕付款付款人提出各種抗辯事由而拒絕承兌或拒絕付款,使持票人的付款請(qǐng)求權(quán)不能實(shí)現(xiàn)。第二,付款人客觀上的原因不能付款包括付款人死亡、逃匿、被宣告破產(chǎn)、被行政主管機(jī)關(guān)責(zé)令關(guān)閉。因?yàn)楦犊钫?qǐng)求權(quán)不能獲得實(shí)現(xiàn)的情形不同,持票人獲得的拒絕證明的外在表現(xiàn)形式也不同,所以拒絕證明的形式是多樣化的,并不單純是被稱為拒絕證明的文書。總結(jié)一點(diǎn),追索權(quán)行使的要件是:第一,在付款請(qǐng)求權(quán)遭到拒絕或不能實(shí)現(xiàn)的情況下,在法定期限內(nèi)獲得拒絕證明;第二,在法定期限內(nèi)發(fā)出追索通知書。關(guān)于拒絕證明是否需要在法定期限內(nèi)獲得的問(wèn)題,我國(guó)《票據(jù)法》沒(méi)有具體的要求,也很少有學(xué)者進(jìn)行探討,似乎獲得拒絕證明只要在追索權(quán)行使的時(shí)效范圍內(nèi)就可以了,筆者認(rèn)為這種推定是不可取的,有必要規(guī)定取得拒絕證明的期限,這樣才能穩(wěn)定現(xiàn)實(shí)的社會(huì)關(guān)系,督促權(quán)利人及時(shí)行使其需要得到救濟(jì)的權(quán)利。在法定期限內(nèi)發(fā)出追索通知書,就是讓義務(wù)人及時(shí)獲悉所應(yīng)負(fù)擔(dān)的義務(wù),早日結(jié)束這種不穩(wěn)定的社會(huì)關(guān)系。二、拒絕證明的概念、特點(diǎn)和表現(xiàn)形式(一)拒絕證明的定義通過(guò)以上介紹,我們對(duì)拒絕證明有了一個(gè)初步的了解。何謂拒絕證明,我們對(duì)它下一個(gè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)亩x。拒絕證明是指證明持票人曾經(jīng)依法行使票據(jù)權(quán)利而被拒絕或者無(wú)法行使票據(jù)權(quán)利的要式文件。(二)風(fēng)險(xiǎn)三:采集公證文書是拒絕證明拒絕證明的特征主要表現(xiàn)以下兩點(diǎn):第一,拒絕證明必須由法定機(jī)關(guān)做出拒絕承兌或拒絕付款是由付款人或代理付款人做出的,所以由付款人或代理付款人出具拒絕證明?，F(xiàn)代的經(jīng)濟(jì)活動(dòng),除金額很小的以現(xiàn)金結(jié)算以外,大多數(shù)通過(guò)銀行來(lái)進(jìn)行賬戶結(jié)算。所以付款人或代理付款人是銀行,銀行做出的拒絕證明為大多數(shù)形式,但是,銀行也可拒絕出具拒絕證明。這里有一個(gè)問(wèn)題就是出具拒絕證明是否是付款人的法定責(zé)任,不出具拒絕證明付款人將承擔(dān)什么樣的法律后果,答案當(dāng)然是肯定的,即銀行有義務(wù)出具拒絕證明,否則,不能免除付款的責(zé)任。但是付款人不履行出具拒絕證明的法定義務(wù)也是有可能出現(xiàn)的,這時(shí),公證機(jī)關(guān)出具的公證文書是拒絕證明的表現(xiàn)形式;在票據(jù)到期日前因客觀原因使付款請(qǐng)求權(quán)不能實(shí)現(xiàn)的情況下,人民法院出具的宣告法人破產(chǎn)裁定書,宣告公民死亡裁定書,公安機(jī)關(guān)出具的失蹤證明,醫(yī)院出具的死亡證明,行政機(jī)關(guān)作出的責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)通知書,責(zé)令企業(yè)關(guān)閉決定書都是拒絕證明的表現(xiàn)形式。第二,拒絕證明的內(nèi)容具有標(biāo)準(zhǔn)性、格式性針對(duì)不同機(jī)關(guān)做出的不同外在表現(xiàn)形式的拒絕證明,其內(nèi)容也不同,但作為法律性文件,其內(nèi)容有標(biāo)準(zhǔn)性、格式性的特點(diǎn)。銀行作出的退票理由書、拒絕證明需要記載提示承兌或提示付款遭受拒絕的事實(shí)及理由;拒絕人及被拒絕人;出示拒絕證明的日期;若單獨(dú)制作拒絕證明還應(yīng)記載票據(jù)的基本情況。而其他機(jī)關(guān),如公證機(jī)關(guān)、人民法院、行政機(jī)關(guān)等作出的具有拒絕證明效力的法律文件,應(yīng)按照法定的要求去完成。三、國(guó)內(nèi)外票據(jù)法對(duì)拒絕證書的規(guī)定(一)具體的規(guī)定是具體的規(guī)定,未具體的規(guī)定該規(guī)定對(duì)拒絕證明的表現(xiàn)形式和內(nèi)容進(jìn)行了具體的規(guī)定。第五十七條規(guī)定“以下列方式證明匯票不獲承兌或者不獲付款而遭退票的,與作成拒絕證書具有同一效力:1.付款人或機(jī)構(gòu)的法律糾紛人應(yīng)當(dāng)在付款日期、拒絕原因、拒絕日期和公章2.付款銀行應(yīng)當(dāng)記錄不提取資金或其他原因，并證明向收取資金的銀行賬戶未付款或其他收據(jù)3.宣告卡人因油管至國(guó)際電站,持票人不得提示鋌而成立(注:第三十五條匯票的付款人受破產(chǎn)宣告,或者解散、歇業(yè)的,持票人無(wú)需提示承兌。)該規(guī)定由于我國(guó)1994年《票據(jù)法》的出臺(tái)而終止效力。(二)從法的角度對(duì)于追索權(quán)的救濟(jì)我國(guó)《票據(jù)法》明確規(guī)定了拒絕證明是行使票據(jù)追索權(quán)的必備法律文件,持票人提示承兌或者提示付款被拒絕的,承兌人或者付款人必須出具拒絕證明,或者出具退票理由書。未出具拒絕證明或者退票理由書的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任。那么這里的民事責(zé)任具體指什么,法律并沒(méi)有明確規(guī)定。筆者認(rèn)為這種民事責(zé)任或者是不能免除繼續(xù)付款的責(zé)任,或者是因未能提供拒絕證明而使持票人不能行使追索權(quán)所造成損害的賠償責(zé)任。我國(guó)《票據(jù)法》還對(duì)期前追索的情況作出了規(guī)定,第六十三條規(guī)定“持票人因承兌人或者付款人死亡、逃匿或者其他原因,不能取得拒絕證明的,可以依法取得其他有關(guān)證明?！钡诹臈l規(guī)定“承兌人或者付款人被人民法院依法宣告破產(chǎn)的,人民法院的有關(guān)司法文書具有拒絕證明的效力。承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的,有關(guān)行政主管部門的處罰決定具有拒絕證明的效力。”第六十五條規(guī)定“持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的,喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。但是,承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對(duì)持票人承擔(dān)責(zé)任。”從以上我國(guó)《票據(jù)法》對(duì)拒絕證明的規(guī)定可以看出,內(nèi)容相對(duì)簡(jiǎn)單,需要進(jìn)行完善。(三)《日本統(tǒng)一發(fā)票法》為拒絕證書的規(guī)定由于《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》對(duì)票據(jù)制度的規(guī)定較為復(fù)雜,所以對(duì)拒絕證明的規(guī)定也比我國(guó)的相關(guān)規(guī)定復(fù)雜些。1.拒絕證明的種類付款證書外,由于存在參加制度,拒絕證明還包括參加承兌拒絕證書和參加付款拒絕證書;由于存在票據(jù)的復(fù)本與謄本制度,拒絕證明還包括拒絕交還復(fù)本的拒絕證書、拒絕向謄本的合法持票人交還原本的拒絕證書。更為細(xì)化的是,拒絕證書還包括承兌日期拒絕證書、拒絕見(jiàn)票證書、第二次提示請(qǐng)求的拒絕證書(注:付款人的權(quán)利)。2.第三,拒絕證書的作出拒絕承兌的拒絕證書應(yīng)于規(guī)定的提示承兌期限內(nèi)作成。如發(fā)生第二十四條(注:第二十四條第一款規(guī)定“受票人得要求在第一次提示后之次日作第二次提示。有關(guān)當(dāng)事人不得以該項(xiàng)要求未在拒絕證書上注明而作為不履行該要求的理由?！?第一款所述的情況,第一次提示系在該期限的最后一日提示者,則拒絕證書得于次日作成。定日付款或在出票或見(jiàn)票后定期付款的匯票,其拒絕證書須在匯票應(yīng)付日后兩個(gè)營(yíng)業(yè)日之一作出。如系見(jiàn)票即付匯票,其拒絕證書須按前款有關(guān)作出拒絕承兌的拒絕證書的條件作成。(四)《美國(guó)統(tǒng)一商法》拒絕證書的規(guī)定1.制拒絕證書的規(guī)定第3-509條第一款規(guī)定:“拒絕證書由美國(guó)領(lǐng)事、副領(lǐng)事、公證人或根據(jù)拒絕事由發(fā)生地法律有權(quán)證明拒絕事由的人作成?！?.第一,“在萃取之前作出更多”第3-508條第二款規(guī)定:“任何必要的退票通知,銀行應(yīng)在午夜截止之前作出,任何其他人應(yīng)在其第三個(gè)營(yíng)業(yè)日的午夜之前作出”。第3-509條第四款規(guī)定:“除法律另有規(guī)定外,拒絕證書的作成期限與退票通知的作出期限相同”。四、要加以改進(jìn),改進(jìn)“上接60頁(yè)”我國(guó)《票據(jù)法》對(duì)拒絕證明的規(guī)定相(下轉(zhuǎn)63頁(yè))(上接60頁(yè))對(duì)比較簡(jiǎn)單,在一定程度上適應(yīng)了經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的高效率、快節(jié)奏的要求。但是,也存在一些不足,需要加以改進(jìn)。筆者認(rèn)為主要從以下三方面:(一)公證形式的證明力隨著改革開放的發(fā)展,公證機(jī)關(guān)出具的公證書在越來(lái)越廣泛的范圍內(nèi)發(fā)揮作用,公證書具有較強(qiáng)的證明力,公證的債權(quán)文書具有強(qiáng)制執(zhí)行力,使得人們運(yùn)用公證形式保護(hù)自己的權(quán)利成為可能。付款人或代理付款人出現(xiàn)拒絕簽發(fā)拒絕證明情況下,由公證機(jī)關(guān)按照法定程序和方式出具的公證書能夠保護(hù)持票人行使追索權(quán)。(二)出票人或保證人作出情形時(shí)為了降低當(dāng)事人的交易成本,法律應(yīng)當(dāng)授予當(dāng)事人作出特殊規(guī)定,即免除作成拒絕證書義務(wù)。這種特殊約定可由出票人作出,或由背書人或保證人作出,當(dāng)由出票人作出時(shí),持票人無(wú)須取得拒絕證明即可向包括出票人在內(nèi)的一切票據(jù)債務(wù)人行使追索權(quán),如果由背書人或保證人記載,則持票人對(duì)背書人或保證人無(wú)須取得拒絕證明,即可行使追索權(quán),但對(duì)背書人或保證人以外的其他債務(wù)人進(jìn)行追索的,仍須取得拒絕證明。(三)明確約定且相對(duì)固定,明確數(shù)據(jù)的使用期限和獲取方式為了使票據(jù)持票人的權(quán)利能夠及時(shí)的實(shí)現(xiàn),在付款請(qǐng)求權(quán)得不