反洗錢知識考試題庫

反洗錢知識考試題庫單選題1.金融行動特別工作組對洗錢是如何定義的？A.隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。B.凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實(shí)性質(zhì)、來源、地點(diǎn)、流向及轉(zhuǎn)移，或協(xié)助任何與非法活動有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢行為。C.犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個賬戶向另一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項(xiàng)的真實(shí)來源和受益所有權(quán)關(guān)系,即為洗錢。D.隱瞞或分散非法交易所得財產(chǎn)的真實(shí)面目和來源，轉(zhuǎn)讓或變動非法收益的所得權(quán)，包括通過電子轉(zhuǎn)賬進(jìn)行的目的在于掩蓋非法來源使資金合法化的資金轉(zhuǎn)換。答案：B2.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類A.3B.4C.5D.7答案：D3.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪A.毒品犯罪B.恐怖活動犯罪C.敲詐勒索罪D.貪污賄賂犯罪答案：C4.我國最先規(guī)定了洗錢罪的是。A、修訂后的新《憲法》B、1997年修訂后的《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：B5.美國《1970年銀行保密法》規(guī)定的國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)必須向財政部報告的現(xiàn)金交易限額是：A.10000美元B.5000美元C.15000美元D.20000美元答案：A6.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：A.十年有期徒刑B.七年有期徒刑C.五年有期徒刑D.十五年有期徒刑答案：A7.中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是：A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》答案：C8.下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C9.洗錢的過程一般分為三階段，下列那一項(xiàng)不包括在內(nèi)。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C10.世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是。A、美國B、法國C、澳大利亞D、英國答案：A11.中國是歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）的創(chuàng)始成員國，該組織的成立時間是：A.2005年10月B.2007年6月C.2004年10月D.2006年10月答案：C12.下列哪個文件是由沃爾夫斯堡集團(tuán)制定的？A.《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的原則聲明》。B.《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。C.《銀行客戶盡職調(diào)查》。D.《私人銀行全球反洗錢指引》。答案：D13.金融行動特別工作組的英文簡稱為（）A.CFAB.FTFC.CATFD.FATF答案：D14.與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？A.律師B.會計師C.房地產(chǎn)D.非營利性組織答案：D15.我國的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：A.反洗錢義務(wù)法B.反洗錢預(yù)防法C.反洗錢專門法D.反洗錢行為法答案：D16.2006年6月28日，全國人大常委會對《刑法》第三百一十二條進(jìn)行了修訂，將該罪的行為模式由“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購或者代為銷售”修改為：A.“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購或者以其他方法掩飾、隱瞞”B.“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者獲取、占有、使用”C.“以各種方法掩飾、隱瞞”D.“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞”答案：D17.現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到什么時候?A.20世紀(jì)20年代B.20世紀(jì)40年代C.20世紀(jì)60年代D.20世紀(jì)80年代答案：A18、1990年12月28日，全國人大常委會頒布了《關(guān)于禁毒的決定》，在其第4條規(guī)定了：A.洗錢罪B.巨額財產(chǎn)來源不名罪C.掩飾、隱瞞毒贓來源和性質(zhì)罪D.窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪答案：C19.《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計：A.35條B.36條C.37條D.40條答案：C20.以下活動可能存在洗錢行為。A.偽造商業(yè)票據(jù)B.購買保險立即退保C.貨幣走私D.以上都是答案：D21.《中華人民共和國反洗錢法》什么時候經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過。A.2004年1月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年3月1日答案：B22.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是。A.公安部B.國務(wù)院C.中國人民銀行D.財政部答案：C23.我國具有金融情報中心（FIU）職能的機(jī)構(gòu)是。A.中國人民銀行反洗錢局B.中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司C.中國人民銀行支付結(jié)算司D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：D24.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是。A.埃格蒙特集團(tuán)B.金融行動特別工作組C.歐亞反洗錢與反恐融資小組D.亞太反洗錢小組答案：B25.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是。A.2007年4月28日B.2007年5月28日C.2007年6月28日D.2007年7月28日答案：C26.是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A.國務(wù)院金融辦公室B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部答案：B27.金融情報中心不具備下列哪項(xiàng)基本功能A.收集金融信息B.分析金融信息C.分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D.進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查答案：D28.9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A.《美國銀行保密法》B.《美國洗錢管制法》C.《反恐宣言》D.《愛國者法案》答案：D29.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)不包括（）A.反洗錢立法B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C.對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控答案：A30.金融行動特別工作組的工作目標(biāo)不包括（）A.向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B.在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議》C.在全球推動反洗錢專門立法D.關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。答案：C31.下列哪些法律不屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A.《1987年犯罪收益法》B.《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》C.《1988年金融交易報告法》D.《1994年禁止洗錢法》答案：D32.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2003]第1號）B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2007]第1號）C.反洗錢法D.中國人民銀行法答案：C33.按照金融行動特別工作組的“40＋9”建議的要求，以下哪個行業(yè)也屬于客戶身份識別制度適用的范圍？A.汽車銷售商B.公證人C.彩票投注站D.支付清算組織答案：B34.巴塞爾委員會的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》沒有提及以下哪項(xiàng)反洗錢措施？A.注意賬戶真實(shí)所有人。B.識別客戶真實(shí)身份。C.注意保管箱的實(shí)際使用人。D.預(yù)防電子銀行風(fēng)險。答案：D35.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)采取什么措施？A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B.應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行。C.應(yīng)當(dāng)報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。答案：A36.下列國家中哪個沒有同時采取大額和可疑交易報告制度？A.中國B.美國C.英國D.澳大利亞答案：C37.在當(dāng)前和今后一段時期我國反洗錢工作的主要陣地是:A.金融業(yè)B.銀行C.特定非金融行業(yè)D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)答案：A38.按照金融行動特別工作組的“40＋9”建議的要求，下列行業(yè)中哪個不屬于客戶身份識別制度適用的范圍？A.房地產(chǎn)銷售商B.體育彩票C.珠寶商D.律師答案：B39.以下說法錯誤的是:A.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。B.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)識和執(zhí)行水準(zhǔn)。D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。答案：B40.廣義的反洗錢內(nèi)部控制的對象不包括:A.工商銀行工作人員。B.中國人民銀行反洗錢工作人員。C.中國證券登記結(jié)算公司工作人員。D.最高人民銀行法院法官。答案：C41.狹義的反洗錢內(nèi)部控制的對象僅指:A.反洗錢法律法規(guī)所規(guī)定的義務(wù)主體。B.反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)。C.反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的義務(wù)主體和監(jiān)管機(jī)關(guān)。D.反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的報告義務(wù)主體。答案：D42.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是:A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）“40＋9”項(xiàng)建議。B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。答案：A43.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是：A.設(shè)立專門機(jī)構(gòu)。B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。C.指定專人。D.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人。答案：B44.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是：A.高層管理人員。B.內(nèi)控管理人員。C.負(fù)責(zé)人。D.工作人員。答案：C45.應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是：A.金融機(jī)構(gòu)總部。B.金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)。C.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。D.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。答案：D46.花旗銀行在長沙成立的新機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個機(jī)構(gòu)審查？A.湖南省銀監(jiān)局。B.中國人民銀行長沙中心支行。C.銀監(jiān)會。D.中國人民銀行。答案：A47.中國人民財產(chǎn)保險公司在長沙新成立的分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個部門審查？A.中國人民銀行長沙中心支行。B.中國人民銀行。C.湖南省保監(jiān)局。D.保監(jiān)會。答案：C48.北京新成立的C財產(chǎn)保