內(nèi)控合規(guī)知識競賽

內(nèi)控合規(guī)知識競賽（80分）1、姓名【填空題】________________________2、手機【填空題】________________________3、單位名稱（輸入市郵政分公司/鹽城市分行）【填空題】________________________4、1、（單選題）依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行合同管理辦法（2017年版）》規(guī)定，非制式合同文本由（）負責起草?！締芜x題】（1分）A.合同發(fā)起部門B.法律與合規(guī)管理部門C.業(yè)務主管部門D.業(yè)務經(jīng)辦部門正確答案:D5、2、依據(jù)《中國銀保監(jiān)會關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見》規(guī)定，銀行要建立關鍵人員和重要崗位員工輪崗制度，輪崗期限原則上不得超過（）年；全國性銀行保險機構員工原則上不得在本人成長地擔任省級和地市級分支機構主要負責人。【單選題】（1分）A.4B.5C.6D.7正確答案:D6、3、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財POS業(yè)務管理規(guī)定（2018年修訂版）》的規(guī)定，網(wǎng)點負責人應將理財POS業(yè)務規(guī)定的執(zhí)行情況納入履職檢查范圍，每（）至少檢查一次。【單選題】（1分）A.周B.旬C.月D.半月正確答案:C7、4、依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構管理辦法（修訂）的通知》的規(guī)定，代理營業(yè)機構應實行（）小時遠程集中監(jiān)控。郵儲銀行應要求郵政企業(yè)配備熟悉業(yè)務和風險控制的專業(yè)人員進行監(jiān)控?！締芜x題】（1分）A.5x24B.7x24C.5x8D.7x8正確答案:B8、5、分享卡支付方式原則上須采用受托支付模式向客戶交易對象支付。當無法事先確定具體交易對象且金額不超過()萬元人民幣時，分行可向總行申報選擇POS刷卡方式支付?！締芜x題】（1分）A.20B.30C.50D.80正確答案:B9、6、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（）保存?！締芜x題】（1分）A.最長期限B.最短期限C.規(guī)定期限D.適當期限正確答案:A10、7、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（）保存?！締芜x題】（1分）A.工業(yè)用地，出讓B.工業(yè)用地，劃撥C.商業(yè)用地，出讓D.商業(yè)用地，劃撥正確答案:A11、8、根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》，商業(yè)銀行應著重考核借款人還款能力。應將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在（）及以下，月所有債務支出與收入比控制在（）及以下。【單選題】（1分）A.50、55B.45、50C.40、45D.35、40正確答案:A12、9、投保人年齡超過（）或期繳產(chǎn)品投保人年齡超過（），向其銷售的保險產(chǎn)品原則上應當為保單利益確定的保險產(chǎn)品，且保險合同不得通過系統(tǒng)自動核保現(xiàn)場出單，應當將保單材料轉至保險公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險公司出單?！締芜x題】（1分）A.65周歲、60周歲B.60周歲、60周歲C.65周歲、65周歲D.70周歲、60周歲正確答案:A13、10、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行運營管理條線反洗錢工作實施細則（2020年版）》規(guī)定，下列哪項屬于不得為客戶辦理業(yè)務的情形（）。【單選題】（1分）A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B.客戶或其關聯(lián)人屬于公安部等我國有權部門發(fā)布的恐怖活動組織和人員C.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D.獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的正確答案:B14、11、關于貨物貿(mào)易外匯管理，境內(nèi)機構應當按照（）原則辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務?！締芜x題】（1分）A.“誰報關誰收付匯”B.“誰代理誰收付匯”C.“誰出口誰收匯，誰進口誰付匯”D.以上皆錯誤正確答案:C15、12、我行受理信用證開立業(yè)務應滿足貿(mào)易融資管理辦法相關規(guī)定，以下要求中不正確的是：【單選題】（1分）A.開證申請人（以下簡稱申請人）應符合國家外匯管理局“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”分類管理登記的有關規(guī)定。B.不得開立無貿(mào)易背景的信用證C.不得利用滾動開證方式“開新證，還舊證”D.可以開立含有電索條款及指定償付行條款的信用證正確答案:D16、13、客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應要求客戶提供（）報告，進一步核實后在檔案中重新記載。【單選題】（1分）A.電子B.口頭C.書面D.媒體正確答案:C17、14、根據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》貸款人應對流動資金貸款申請材料的方式和具體內(nèi)容提出要求，并要求借款人恪守()原則，承諾所提供材料真實、完整、有效?！締芜x題】（1分）A.公平交易B.誠實守信C.依法合規(guī)D.不做假賬正確答案:B18、15、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行儲蓄短信服務管理辦法（2020年修訂版）》的規(guī)定，金卡、白金卡、鉆石卡客戶本人名下（）個活期賬戶免費?！締芜x題】（1分）A.2B.3C.4D.5正確答案:D19、16、依據(jù)《電子銀行業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，金融機構應當按照合理規(guī)劃、（）、保障系統(tǒng)安全運行的原則，開展電子銀行業(yè)務，保證電子銀行業(yè)務的健康、有序發(fā)展?！締芜x題】（1分）A.合規(guī)管理B.穩(wěn)健發(fā)展C.統(tǒng)一管理D.合規(guī)經(jīng)營正確答案:C20、17、對于期房，一手住房項目房地產(chǎn)開發(fā)商應具備（）開發(fā)資質(zhì)?！締芜x題】（1分）A.二級以上B.三級以上C.三級以上（含三級）D.四級以上正確答案:C21、18、下列屬于流動資金貸款用途的是（）?！締芜x題】（1分）A.固定資產(chǎn)投資B.股權投資C.國家禁止生產(chǎn)領域D.日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉正確答案:D22、19、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，發(fā)卡銀行可以對簽訂協(xié)議后超過（）個月未發(fā)生交易的信用卡調(diào)減授信額度，但必須提前3個工作日按照約定方式明確告知持卡人?！締芜x題】（1分）A.1B.3C.6D.12正確答案:C23、20、信用卡欺詐類案件涉案總金額在人民幣10萬元以內(nèi)（含10萬元）或者涉案總戶數(shù)在10戶以內(nèi)（含10戶）的案件，由（）審批?！締芜x題】（1分）A.信用卡中心分管領導審批B.信用卡中心資產(chǎn)管理部負責人C.信用卡中心主要負責人D.分管行領導正確答案:B24、21、依據(jù)《中華人民共和國消費者權益保護法》規(guī)定，經(jīng)營者侵害消費者的人格尊嚴、侵犯消費者人身自由或者侵害消費者個人信息依法得到保護的權利的，應當（），并賠償損失。【多選題】（2分）A.A、停止侵害B.B、恢復名譽C.C、消除影響D.D、賠禮道歉正確答案:ABCD25、22、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）》規(guī)定，在收集客戶信息時，應當遵循原則包括（）?！径噙x題】（2分）A.A、合法B.B、合理C.C、必要D.D、平等正確答案:ABC26、23、依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構管理辦法（修訂）的通知》規(guī)定的，代理營業(yè)機構及其工作人員在業(yè)務經(jīng)營和管理中，有違法違規(guī)行為的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構視情節(jié)輕重，依法可采取哪些措施（）?！径噙x題】（2分）A.A、暫停部分業(yè)務、停止開辦新業(yè)務B.B、吊銷其金融許可證C.C、追究有關人員責任D.D、構成犯罪的，移交司法部門依法追究刑事責任正確答案:ABCD27、24、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行實物貴金屬業(yè)務合作機構與產(chǎn)品管理辦法（2018年修訂版）》的規(guī)定，當出現(xiàn)以下哪些情況時，可對代銷、經(jīng)銷產(chǎn)品予以退出?！径噙x題】（2分）A.A、產(chǎn)品半年以內(nèi)銷量為零B.B、合作機構不能按我行要求開具發(fā)票C.C、產(chǎn)品售后服務存在不主動、不及時等消極情況D.D、合作機構不能按我行要求及時結算手續(xù)費正確答案:BCD28、25、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構管理辦法》規(guī)定的，郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構應當遵循以下哪些原則（）?！径噙x題】（2分）A.A、依法合規(guī)B.B、普惠金融C.C、保護金融消費者權益D.D、依托銀行E.E、利益最大化正確答案:ABC29、26、已故存款人的公證遺囑指定的繼承人或受遺贈人辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務，應當向存款所在銀行業(yè)金融機構提交以下哪些材料:【多選題】（2分）A.死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料B.指定提取申請人為已故存款人的繼承人或受遺贈人的公證遺囑C.提取申請人的有效身份證件D.提取申請人親筆簽名的承諾書正確答案:ABCD30、27、向我行申請出具貸款承諾函的客戶應滿足哪些條件？【多選題】（2分）A.客戶申請B.已取得我行有權機構審批通過的審批決策意見通知單；C.業(yè)務審批決策意見通知單仍在有效期內(nèi)D.我行要求的其他條件正確答案:ABCD31、28、根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》，商業(yè)銀行在辦理房地產(chǎn)開發(fā)貸款時，應建立嚴格的貸款項目審批機制，對該貸款項目進行盡職調(diào)查，以確保該項目符合國家房地產(chǎn)發(fā)展總體方向，有效滿足當?shù)爻鞘幸?guī)劃和房地產(chǎn)市場的需求，確認該項目的（）、（）、（）?！径噙x題】（2分）A.合法性B.可行性C.合理性D.合規(guī)性正確答案:ABD32、29、商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員應當請投保人本人填寫投保單。有下列情形的，可由保險銷售從業(yè)人員代填（）?！径噙x題】（2分）A.投保人填寫有困難，網(wǎng)點負責人核實后由銷售人員代填。B.投保人填寫有困難，保險銷售人員可直接代填。C.投保人填寫有困難，并進行了書面授權；D.投保人填寫有困難，且無法書面授權，在錄音錄像的情況下進行了口頭授權。正確答案:CD33、30、違反人民幣理財、代銷國債、代銷基金、代銷資管計劃、代銷保險、貴金屬等業(yè)務規(guī)定，未按規(guī)定對客戶進行風險承受能力測試或代客戶進行風險承受能力測試的。給予責任人（），情節(jié)嚴重或后果嚴重的給予責任人（）?！径噙x題】（2分）A.告誡或通報批評處理B.警告至降級處分C.警告至記大過處分D.降級至開除處分正確答案:CD34、31、可以直接辦理結匯的賬戶包括（）【多選題】（2分）A.經(jīng)常項目結算賬戶B.資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶C.境內(nèi)個人開立的境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶D.境外匯入保證金賬戶正確答案:ABC35、32、國內(nèi)信用證付款方式分為（）【多選題】（2分）A.轉賬付款B.即期付款C.延期付款D.議付正確答案:BCD36、33、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行小企業(yè)信貸業(yè)務反洗錢工作實施細則（2021年修訂版）》，符合（）要求可委托第三方識別客戶身份?！径噙x題】（2分）A.能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和我行反洗錢相關制度要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施。B.第三方為各級機構提供客戶身份信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙。C.我行在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶身份信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。D.對于委托第三方代為履行客戶身份識別的，應當通過書面形式確定雙方的反洗錢職責，委托機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。正確答案:ABCD37、34、商業(yè)銀行應根據(jù)授信后監(jiān)測結果和風險狀況及時采取措施，調(diào)整風險分類結果，并視情況決定是否對授信進行調(diào)整，調(diào)整的方式包括（）?！径噙x題】（2分）A.凍結賬戶B.展期C.縮減授信D.終止授信正確答案:BCD38、35、根據(jù)我行《中國郵政儲蓄銀行收單業(yè)務外包服務管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，收單機構不得將下列業(yè)務交由外包服務機構辦理?！径噙x題】（2分）A.特約商戶資質(zhì)審核B.受理協(xié)議簽訂C.特約商戶維護D.風險監(jiān)測正確答案:ABD39、36、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行儲蓄短信服務管理辦法（2020年修訂版）》的規(guī)定，短信自助服務包括（）。【多選題】（2分）A.余額查詢B.明細查詢C.服務加辦D.服務撤銷正確答案:ABD40、37、依據(jù)《商業(yè)銀行押品管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行接受的押品應符合以下哪些條件（）【多選題】（2分）A.押品真實存在B.押品權屬關系清晰C.抵押物年限不超過10年D.押品具有良好的變現(xiàn)能力正確答案:ABD41、38、貸款回收方式有哪些？（）【多選題】（2分）A.正常本息回收B.逾期本息催收C.委外催收D.第三方代償正確答案:ABCD42、39、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，發(fā)卡銀行應當對信用卡申請人開展資信調(diào)查，充分核實并完整記錄申請人有效身份、財務狀況、消費和信貸記錄等信息，并確認申請人擁有（）。【多選題】（2分）A.固定工作B.穩(wěn)定的收入來源C.可靠的還款保障D.固定資產(chǎn)正確答案:ABC43、40、信用卡疑似套現(xiàn)風險識別主要從以下哪幾個方面開展（）【多選題】（2分）A.額度使用率異常高且存在集中性B.頻繁出現(xiàn)短時間內(nèi)大金額異常消費C.單一商戶交易金額占比較高D.交易商戶存在集中性正確答案:ABCD44、41、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版）》規(guī)定，我行消費者權益保護委員會成員部門是消費者權益保護工作的重要執(zhí)行部門?！締芜x題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:A45、42、依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。臨時凍結不得超72小時?！締芜x題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:B46、43、依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范市場競爭、嚴禁高息攬存的通知》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應嚴格執(zhí)行儲蓄實名制，并要自覺遵守“服務你的客戶”原則，不得通過中介機構開展存款業(yè)務，不得以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關系人支付費用或好處。【單選題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:B47、44、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，代理保險業(yè)務實行授權操作。涉及的授權交易類別主要包括：大額新契約投保交易、當日撤單、猶豫期撤單、退保、滿期給付申請等?！締芜x題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:A48、45、修改賬戶存款期限只能在開戶后一個月內(nèi)辦理，且只能辦理一次?！締芜x題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:B49、46、同一客戶在郵政儲蓄機構只能開立一個Ⅰ類戶，對于在郵政儲蓄機構已開立過Ⅰ類戶的，再新開立個人結算賬戶時，只能開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶?！締芜x題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:A50、47、根據(jù)《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》，商業(yè)銀行應按照委托貸款借款合同約定，協(xié)助收回委托貸款本息，并及時劃付到委托人賬戶。對于本息未能及時到賬的，無需告知委托人。【單選題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:B51、48、經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款期限一般為10年，最長不得超過15年?！締芜x題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:B52、49、商業(yè)銀行網(wǎng)點應當在營業(yè)場所顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提示，并公示代銷保險產(chǎn)品清單，包括保險產(chǎn)品名稱和保險公司等信息?！締芜x題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:A53、50、Ⅱ類戶是自然人因限定金額轉賬、消費和繳費等需要以自然人名稱在郵政儲蓄機構開立的限制功能且限制賬戶余額的個人結算賬戶?！締芜x題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:B54、51、經(jīng)常項目外匯收入，可以按照國家有關規(guī)定保留或者賣給經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構?！締芜x題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:A55、52、進口押匯業(yè)務原則上應采用預收利息、利隨本清或后收利息的還款方式。【單選題】（1分）A.正確B.錯誤正確答案:A56、53、中小