2022年資金從業(yè)資格認證題庫試題（三）

第頁2022年資金從業(yè)資格認證題庫試題1.下列選項中哪個不屬于產(chǎn)品存續(xù)期管理的模塊（）A、存續(xù)期交易維護B、存續(xù)期交易查詢C、存續(xù)期交易錄入D、到期快捷處理【正確答案】：A2.同業(yè)授信的有效期原則上為（），授信額度在有效期內(nèi)可循環(huán)使用。A、3個月B、6個月C、9個月D、1年【正確答案】：D3.我國債券市場的主體是（）市場A、銀行間B、主板C、創(chuàng)業(yè)板D、商業(yè)銀行柜臺【正確答案】：A4.1年和2年的即期利率分別為7%和8%，那么第一年到第二年的遠期利率為()A、1%B、9.01%C、7.50%D、9%【正確答案】：B5.單家商業(yè)銀行對所有非銀行金融機構(gòu)的融出資金余額不得超過該銀行資本凈額的()%。A、25B、50C、75D、30【正確答案】：A6.清算限額是上海清算所對清算會員進行風(fēng)險控制的主要手段，不包括()A、近端清算限額B、自營近端/遠端資金軋差凈額C、遠端清算限額D、質(zhì)押式回購清算凈額參考值【正確答案】：B7.法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際狀況，在支持類機構(gòu)和審慎類機構(gòu)中優(yōu)先選擇資信類別較高的同業(yè)合作機構(gòu)進行業(yè)務(wù)合作，其中：已合作的支持類機構(gòu)數(shù)量不得低于本機構(gòu)同業(yè)合作機構(gòu)的（）A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：C8.以下哪項與債券結(jié)算違約處理流程無關(guān)？()A、銀行授信機制B、延遲交付機制C、市場補購機制D、現(xiàn)金結(jié)算機制【正確答案】：A9.事發(fā)機構(gòu)應(yīng)急預(yù)案啟動后（）小時內(nèi)仍未處置完成的，應(yīng)逐級上報省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B10.下列哪一選項不屬于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)職責(zé)范圍？A、審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍B、受理銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立申請或者資本變更申請時，審查其股東的資金來源、財務(wù)狀況、誠信狀況等C、審查批準或者備案銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種D、接收商業(yè)銀行交存的存款準備金和存款保險金【正確答案】：D11.理財產(chǎn)品交易三級審批選擇退回返回（）流程A、申請用戶B、二級審批C、一級審批D、復(fù)核用戶【正確答案】：A12.發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)計（）科目A、交易性金融負債B、同業(yè)存放C、應(yīng)付債券D、其他負債【正確答案】：C13.央行宏觀審慎評估體系（MPA）考核各項指標均以金融機構(gòu)法人為單位，按（）數(shù)據(jù)為準。A、月末B、季度末C、上一季度末D、年末【正確答案】：C14.銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督機構(gòu)一般不包括（）。A、銀監(jiān)會B、中國人民銀行C、國家外匯管理局D、國務(wù)院【正確答案】：D15.下列屬于基金公司加入同業(yè)名單管理中支持類機構(gòu)條件的是（）A、注冊資本不低于2億元B、最近一個季度管理非貨幣基金資產(chǎn)合計規(guī)模不低于500億元C、非貨幣基金數(shù)量不低于50只D、控股股東背景為國有系、金融系或省級財政廳（局）【正確答案】：B16.資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)公共管理新增公告信息的發(fā)布權(quán)限為（）A、省級聯(lián)社B、市級聯(lián)社（辦事處）C、縣級聯(lián)社D、省、市、縣三級聯(lián)社【正確答案】：A17.委托貸款應(yīng)是商業(yè)銀行接受特定人的委托開展的業(yè)務(wù)，（）要相應(yīng)承擔(dān)貸款的全部風(fēng)險。A、受委托銀行B、理財部門C、銀行總行D、委托人【正確答案】：D18.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反（）經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正。A、謹慎B、審慎C、慎重D、合法【正確答案】：B19.在我國設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準，并領(lǐng)取金融許可證。A、工商行政管理局B、中國人民銀行C、中國銀監(jiān)會D、國務(wù)院【正確答案】：C20.符合準入政策的非金融機構(gòu)合格投資人，須向（）備案，獲得備案通知書后，即可通過非金融機構(gòu)合格投資人交易平臺，參與銀行間債券市場。A、中國人民銀行上?？偛緽、中國外匯交易中心C、中國銀監(jiān)會D、交易商協(xié)會【正確答案】：D21.兩資產(chǎn)之間收益的相關(guān)系數(shù)為-0.5，那么二者是（）關(guān)系A(chǔ)、正相關(guān)B、負相關(guān)C、零相關(guān)D、不相關(guān)【正確答案】：B22.每季度最后一個月的（），各結(jié)算成員及清算會員可在客戶端文件下載界面下載計息清單。（遇節(jié)假日順延）A、20日B、21日C、最后一個工作日D、最后一個自然日【正確答案】：B23.銀行間市場以下哪種交易無須通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)達成？A、票據(jù)交易B、現(xiàn)券買賣C、買斷式回購D、債券借貸【正確答案】：A24.同業(yè)存單發(fā)行人應(yīng)于（）首期同業(yè)存單發(fā)行前，向同業(yè)拆借中心登記當(dāng)年發(fā)行備案額度。A、每年B、次年C、次月D、次日【正確答案】：A25.《證券投資基金法》屬于基金信息披露的（）。A、國家法律B、部門規(guī)章C、規(guī)范性文件D、自律性規(guī)則【正確答案】：A26.理財產(chǎn)品起息當(dāng)日，在資管系統(tǒng)中進行（）操作后，再進行手工記賬管理。A、存續(xù)期交易錄入B、交易錄單C、資金賬戶管理D、自定義資產(chǎn)維護【正確答案】：A27.（）是指我國境內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的一年期內(nèi)的短期融資工具。A、政府債券B、企業(yè)債券C、短期融資券D、中期票據(jù)【正確答案】：C28.以下哪些交易過程中發(fā)生債券所有權(quán)轉(zhuǎn)移（）A、質(zhì)押式回購B、買斷式回購C、利率互換D、同業(yè)拆借【正確答案】：B29.同業(yè)存單發(fā)行，由（）提出同業(yè)存單發(fā)行申請。A、前臺交易員B、后臺交易員C、中臺交易員D、審批人員【正確答案】：A30.執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應(yīng)注意（）。A、妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄B、理財方案的制定和執(zhí)行最好一成不變C、執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)D、不論是在實施計劃制定的過程中，還是完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來【正確答案】：A31.某縣級機構(gòu)在省聯(lián)社上存約期定期3個月，利率4.5%，起息日為2017-06-02，2017-08-23日在（）查詢到應(yīng)計利息余額A、存放約期明細表B、存放約期到期明細表C、約期存款情況統(tǒng)計表D、存放同業(yè)明細表【正確答案】：A32.約期資金對賬管理實行（）。A、按旬對賬B、按月對賬C、按季對賬D、按年對賬【正確答案】：B33.下列選項中哪個不屬于批處理模塊中的“批處理類型”（）A、資產(chǎn)端批處理B、產(chǎn)品端批處理C、流程批處理D、交易批處理【正確答案】：D34.同業(yè)存單的計息基準是（）A、實際/實際B、實際/365C、實際/360D、30/360【正確答案】：C35.理財產(chǎn)品的“單獨管理”指對每個理財產(chǎn)品進行獨立的()。A、投資管理B、融資管理C、投后管理【正確答案】：A36.中國人民銀行從2016年起將現(xiàn)有的差別準備金動態(tài)調(diào)整和（）管理機制升級為宏觀審慎評估體系（MPA）A、廣義信貸B、合意信貸C、狹義信貸D、傳統(tǒng)信貸【正確答案】：B37.省聯(lián)社和縣級行社應(yīng)加強對賬管理，按()對委托代理債券余額進行核對。A、月度B、季度C、年度D、一周【正確答案】：A38.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)客戶內(nèi)部評級管理辦法》規(guī)定，融資人可能違約，但目前具備還本付息的能力，不確定因素會對償債能力造成一定的影響，并導(dǎo)致評級降低。按照同業(yè)客戶內(nèi)部評級等級劃分屬于（）級。ABCD【正確答案】：D39.央行宏觀審慎評估體系（MPA）評估結(jié)果分為()檔。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C40.基金監(jiān)管工作的首要目標是（）。A、保護投資者利益B、保證市場的公平、效率和透明C、降低系統(tǒng)風(fēng)險D、推動基金業(yè)的發(fā)展【正確答案】：A41.本幣交易系統(tǒng)中下列哪一項不可以用點擊成交交易方式（）A、現(xiàn)券買賣B、利率互換C、遠期利率協(xié)議D、信用拆借【正確答案】：D42.（）不屬于信用風(fēng)險緩釋憑證的特點。（）A、注冊發(fā)行B、二級市場流通C、參考標的為信用實體D、標準化的信用風(fēng)險緩釋合約【正確答案】：C43.某信托的受托人甲某死亡，信托財產(chǎn)是歸委托人李某還是受益人趙某，下列說法錯誤的是：（）A、信托文件中未明確規(guī)定信托財產(chǎn)歸屬的，應(yīng)由受益人趙某獲得B、如果信托文件中明確約定了信托終止后，信托財產(chǎn)歸受托人，則該財產(chǎn)由李某獲得C、信托文件中未約定財產(chǎn)歸屬，而受益人趙某去世，其繼承人只有一兒子，信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由趙某的兒子獲得D、由于李某是設(shè)定該信托的委托人，所以信托終止，財產(chǎn)理應(yīng)歸屬李某【正確答案】：D44.合格機構(gòu)投資者如需變更機構(gòu)名稱，需提供（）出具的變更備案通知書。A、中國人民銀行上?？偛緽、中國人民銀行C、全國銀行間同業(yè)拆借中心D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：A45.（）模塊可以自動生成每一筆存放同業(yè)交易的第一條未付息的付息區(qū)間的信息，并且自動計算出理論支付利息等信息，收付息確認時可修改支付利息以及支付日等信息。A、存放同業(yè)付息管理B、存放同業(yè)收息管理C、存放同業(yè)收息維護D、存放同業(yè)付息維護【正確答案】：B46.金融機構(gòu)加入全國銀行間債券市場，實行（）。A、審批制B、核準制C、準入備案制D、多頭審批制【正確答案】：C47.在質(zhì)押式回購中，計算利息的基礎(chǔ)天數(shù)為()天。A、360B、365C、366D、180【正確答案】：B48.根據(jù)《關(guān)于助力打贏“四大戰(zhàn)役”加強當(dāng)前資金和理財業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定,各級機構(gòu)要加強大額交易日常監(jiān)測，嚴格執(zhí)行債券交易價格偏離度不超過（）的規(guī)定。A、1%B、2%C、2.50%D、3%【正確答案】：B49.下列屬于銀行間債券市場特征的是（）A、交易結(jié)算風(fēng)險由交易雙方自行承擔(dān)B、參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)和個人等投資者C、具有股票投資者投資組合和融資便利的功能D、由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險【正確答案】：A50.（）應(yīng)當(dāng)嚴格按照審批范圍進行報價發(fā)送和成交，做到交易和審批相符，嚴禁超越審批范圍擅自進行交易。A、同業(yè)風(fēng)控崗B、同業(yè)融資崗C、資金清算崗D、業(yè)務(wù)審批崗【正確答案】：B51.在利率互換市場進行交易必須要設(shè)置那些限額？（（）A、交易員限額B、衍生品授信C、結(jié)算限額D、對手方限額【正確答案】：B52.發(fā)行主體的行業(yè)分類依據(jù)（）行業(yè)分類標準進行確定A、WINDB、中國證券監(jiān)督管理委員會C、銀保監(jiān)會D、申萬【正確答案】：B53.買斷式回購的期限由交易雙方確定，最長不能超過（）天。A、16B、31C、61D、365【正確答案】：D54.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，同業(yè)融資業(yè)務(wù)存續(xù)期管理期間，對于期限超過3個月的同業(yè)業(yè)務(wù)，投后檢查至少每（）進行一次A、周B、月C、季D、年【正確答案】：C55.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)融資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，質(zhì)押式買入返售業(yè)務(wù)中，交易對手回購債折算比例不得高于該只債券估值凈價與債券面值的百分比，同時不得高于()。A、80%B、90%C、100%D、110%【正確答案】：C56.商業(yè)銀行貸款，流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（）。A、百分之十五B、百分之二十五C、百分之四十D、百分之五十【正確答案】：B57.買斷式買入返售業(yè)務(wù)中，回購債券單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）倍。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：C58.同業(yè)存單單期發(fā)行金額不得低于（）萬元人民幣A、5000B、2000C、3000D、8000【正確答案】：A59.銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行金融機構(gòu)實行（）。A、對其資金進行凍結(jié)B、處以50萬元以上，100萬元以下的罰款C、予以撤消或解散D、接管或者促成機構(gòu)重組【正確答案】：D60.一般來說，期限較長的債券，其票面利率定得較高，是由于債券（）。A、流動性差，風(fēng)險相對較大B、流動性差，風(fēng)險相對較小C、流動性強，風(fēng)險相對較大D、流動性強，風(fēng)險相對較小【正確答案】：A61.央行宏觀審慎評估體系（MPA）指標體系考核（）方面。A、六B、七C、八D、九【正確答案】：B62.委托投資業(yè)務(wù)合作期限不得超過（）年，到期后應(yīng)清盤現(xiàn)結(jié)，做到一戶一清。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A63.在同業(yè)拆借市場中，農(nóng)村信用合作聯(lián)社縣級聯(lián)合社的最高拆入限額和最高拆出限額均不得超過該機構(gòu)各項存款余額的（）。A、5%B、8%C、10%D、20%【正確答案】：B64.單個機構(gòu)自債券借貸的融入余額超過其自有債券托管總量的（）或單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量（）起，每增加（）個百分點，該機構(gòu)應(yīng)同時項同業(yè)中心和中央結(jié)算公司書面報告并說明原因？A、30%；15%；5B、20%；10%；10C、30%；20%；5D、20%；15%；10【正確答案】：A65.一般來說，金融工具的流動性與償還期（）A、成正比關(guān)系B、成反比關(guān)系C、成線性關(guān)系D、無確定關(guān)系【正確答案】：B66.關(guān)于銀行間債券市場債券借貸交易，下列說法正確的有（）A、債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長不得超過365天B、債券借貸期間，可對質(zhì)押債券進行重估；經(jīng)交易雙方協(xié)商同意后，可對質(zhì)押債券進行置換C、債券借貸期間可提前終止合同或進行現(xiàn)金交割的D、以上全對【正確答案】：D67.大額存單的發(fā)行起點金額對公（），對私（）。A、500萬元；20萬元B、1000萬元；50萬元C、1000萬元；10萬元D、1000萬元；20萬元【正確答案】：D68.信托，是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為（）的利益或特定目的，進行管理或者處分的行為。A、委托人B、受托人C、受益人D、信托當(dāng)事人【正確答案】：C69.存放同業(yè)活期存款利息結(jié)息，系統(tǒng)通過存放同業(yè)活期結(jié)息模塊實現(xiàn)，由（）操作完成。A、1人B、2人C、3人D、4人【正確答案】：B70.遠期交易從成交日至結(jié)算日的期限（含成交日不含結(jié)算日）由交易雙方確定，但最長不得超過（）天。A、90B、91C、360D、365【正確答案】：D71.同業(yè)存單發(fā)行是存款類金融機構(gòu)在全國銀行間市場上發(fā)行的（）憑證。A、憑證式定期存款憑證B、記賬式定期存款憑證C、無記名式存款憑證D、電子式存款憑證【正確答案】：B72.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為叫做（）。A、職業(yè)行為B、職業(yè)道德C、崗位行為D、崗位道德【正確答案】：A73.央行宏觀審慎評估體系（MPA）激勵約束機制（）分執(zhí)行最優(yōu)檔激勵。A、80B、85C、90D、95【正確答案】：C74.法人機構(gòu)應(yīng)在結(jié)構(gòu)化融資項目到期兌付前對企業(yè)進行檢查、督導(dǎo)，至少于融資到期前（）督促融資人落實融資到期還款資金的安排，確保還款資金安全，按期償付本息。A、1個月B、2個月C、3個月D、5個月【正確答案】：A75.調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是（）A、利息B、利率C、匯率D、購買力【正確答案】：B76.同業(yè)拆借交易提前還款流程不包括（）A、申請B、審批C、交易確認D、審核【正確答案】：C77.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，法人機構(gòu)不得直接或間接投資（）和監(jiān)管政策禁止及限控的行業(yè)和領(lǐng)域。A、法律法規(guī)B、大額存單C、中央銀行票據(jù)D、國債【正確答案】：A78.全國銀行間市場質(zhì)押式回購成交合同的內(nèi)容是（）A、由正回購方?jīng)Q定B、由中國人民銀行統(tǒng)一制定C、由逆回購方?jīng)Q定D、由回購雙方約定【正確答案】：D79.省聯(lián)社作為受托人，為縣級行社提供代理債券業(yè)務(wù)、資金結(jié)算等委托代理服務(wù)，()投資產(chǎn)生的收益，()投資形成的風(fēng)險損失。A、享受承擔(dān)B、享受不承擔(dān)C、不享受不承擔(dān)D、不享受承擔(dān)【正確答案】：C80.在信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓后，（）按照原信貸資產(chǎn)全額計提資本。A、銀登中心B、清算所C、出讓方D、接收方【正確答案】：C81.法人機構(gòu)（）負責(zé)資金業(yè)務(wù)的具體營運和管理，A、理（董）事會B、監(jiān)事會C、經(jīng)營管理層D、社員（股東）大會【正確答案】：C82.以下說法正確的是()A、債券授信應(yīng)遵循嚴控風(fēng)險、嚴格標準、總量控制、動態(tài)管理原則B、內(nèi)部評級時，應(yīng)遵循“后評級、先授信”的原則C、授信對象可以是成立2年以下的法人機構(gòu)D、出現(xiàn)經(jīng)營困難或財務(wù)危機的，仍可予以授信【正確答案】：A83.以下可申請開立乙/B類賬戶投資銀行間債券市場的機構(gòu)投資者包括（）。A、銀行類金融機構(gòu)B、農(nóng)合機構(gòu)C、非銀行類金融機構(gòu)D、非法人產(chǎn)品【正確答案】：C84.下列選項中哪個不屬于債券頭寸查詢的匯總維度（）A、按債券類型B、按賬戶C、按交易類型D、按債券期限【正確答案】：D85.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社理財基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，風(fēng)險控制崗每半年存續(xù)檢查的覆蓋率應(yīng)不低于存量債券數(shù)量的（）。A、25%B、50%C、75%D、100%【正確答案】：B86.發(fā)行人在債務(wù)融資工具本息兌付日前（）個工作日，通過中國貨幣網(wǎng)和中國債券信息網(wǎng)（或上海清算所網(wǎng)站）公告本金兌付、付息事項。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B87.發(fā)行理財業(yè)務(wù)時，農(nóng)村信用社收到委托人的資金，借記個人活期存款等科目，貸記（）科目。A、代理業(yè)務(wù)資產(chǎn)B、代理業(yè)務(wù)負債C、應(yīng)收款項類投資D、其他應(yīng)付款【正確答案】：B88.債券借貸的融入余額超過其自有債券托管總量的__（含__）或單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量__（含__）起，每增加__個百分點，債券借貸崗應(yīng)同時向全國銀行間同業(yè)拆借中心和相應(yīng)的債券托管機構(gòu)書面報告并說明原因。A、30%15%5B、30%30%5C、30%30%5D、30%15%10【正確答案】：A89.現(xiàn)券買賣交易的最小變動單位是()A、1萬B、2萬C、5萬D、10萬【正確答案】：D90.央行宏觀審慎評估體系（MPA）資本充足率結(jié)結(jié)構(gòu)性參數(shù)，主要考慮（）和信貸政策執(zhí)行情況。A、穩(wěn)健性狀況B、流動性狀況C、定價狀況D、資產(chǎn)狀況【正確答案】：A91.一般來說，期限較長的債券票面利率較高，是由于（）A、流動性強，風(fēng)險相對較小B、流動性差，風(fēng)險相對較大C、流動性差，風(fēng)險相對較小D、流動性強，風(fēng)險相對較大【正確答案】：B92.現(xiàn)券市場哪類報價只有本機構(gòu)能看見，其它機構(gòu)都看不見（）。A、限價報價B、對話報價C、意向報價D、做市報價窗口【正確答案】：A93.以下哪些不是信用拆借的統(tǒng)計品種（）A、一天B、六天C、十四天D、一個月【正確答案】：B94.下列選項中哪個不屬于自定義收息管理查詢條件中的“有效狀態(tài)”A、有效B、刪除C、新建D、無效【正確答案】：D95.債券是一種（）憑證A、所有權(quán)B、收益權(quán)C、債權(quán)D、受益權(quán)【正確答案】：C96.法人機構(gòu)（）負責(zé)決定資金業(yè)務(wù)經(jīng)營方針、投資發(fā)展規(guī)劃及重大決策事項。A、理（董）事會B、監(jiān)事會C、經(jīng)營管理層D、社員（股東）大會【正確答案】：D97.法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保所有交易風(fēng)險敞口嚴格控制在授信范圍之內(nèi)。A、授權(quán)制度B、準入與退出機制C、授信制度D、利率定價機制【正確答案】：C98.資金業(yè)務(wù)授權(quán)以（）形式辦理A、口頭告知B、紅頭文件C、授權(quán)書D、函件【正確答案】：C99.債券托管賬戶按企業(yè)年金基金投資管理人管理的每個投資組合開立。單個企業(yè)年金計劃開立的債券托管賬戶不得超過（）個。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B100.對不能通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，（）需對交易對手、金額、期限、定價、合同進行逐筆審批，并負責(zé)集中進行會計處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任。A、所委托的部門B、同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門C、公司法人D、自營部門【正確答案】：B1.委托債券投資操作流程包括（）。A、轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機構(gòu)委托操作B、轄內(nèi)其他金融機構(gòu)委托操作C、省聯(lián)社的受托操作D、其他金融機構(gòu)的受托操作【正確答案】：AC2.資金業(yè)務(wù)各類突發(fā)事件根據(jù)危害程度、緊急程度等因素分為（）A、一般性突發(fā)事件B、重大突發(fā)事件C、緊急突發(fā)事件D、嚴重突發(fā)事件【正確答案】：AB3.交易前的風(fēng)險管理措施主要包括:A、授信B、授權(quán)C、審批D、額度控制【正確答案】：ABD4.資產(chǎn)減值計提需要哪幾步驟完成（）A、錄入減值類型B、錄入業(yè)務(wù)類型C、錄入業(yè)務(wù)子類型D、錄入減值比例【正確答案】：ABCD5.存款準備金的類別一般分為（）A、活期存款準備金B(yǎng)、定期存款準備金C、超額準備金D、儲蓄存款準備金【正確答案】：ABCD6.銀監(jiān)會開展專項治理整治亂象中涉及非法金融活動，其中非法金融活動包括以下哪些：（）。A、非法集資B、地下錢莊C、無照亂辦金融業(yè)務(wù)D、非法吸收公眾存款【正確答案】：ABCD7.公共突發(fā)事件包括但不限于A、自然災(zāi)害導(dǎo)致資金業(yè)務(wù)無法正常運行的B、國內(nèi)或省內(nèi)出現(xiàn)的已經(jīng)影響或極有可能影響資金業(yè)務(wù)正常運行的C、國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟與貨幣金融政策的重大調(diào)整，引發(fā)市場非正常波動，造成內(nèi)、外部資金整體緊張的D、金融各行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，需要相關(guān)部門協(xié)同配合、共同處置的【正確答案】：ABD8.流動性風(fēng)險的識別是依據(jù)對資金業(yè)務(wù)的（）等方面的分析，識別資金業(yè)務(wù)的流動性風(fēng)險。A、資產(chǎn)的變現(xiàn)能力B、負債的籌資能力C、資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)D、現(xiàn)金流的分布情況【正確答案】：ABCD9.債券業(yè)務(wù)包括()及其他經(jīng)批準的債券投資業(yè)務(wù)。A、債券買賣B、債券做市C、債券借貸D、債券遠期【正確答案】：ABC10.債券交易/投資崗應(yīng)通過中國銀行間本幣交易系統(tǒng)（以下簡稱交易系統(tǒng)）、即時通訊工具、電話及郵件等方式，對（）等交易要素進行詢價。A、價格B、券面C、交易方式D、券種【正確答案】：ABCD11.資金業(yè)務(wù)管理委員會或投資決策委員會應(yīng)當(dāng)對擬投資項目進行審議。審議事項包括但不限于（）A、是否符合法律法規(guī)規(guī)定、本機構(gòu)投資政策和風(fēng)險管理要求。B、是否通過本機構(gòu)授信審批、盡職調(diào)查、合規(guī)審查等流程，是否對有關(guān)審查意見提出了切實可行的措施。C、投資風(fēng)險是否可控且可得到持續(xù)性管理監(jiān)控，投資收益是否符合市場行情，若發(fā)生風(fēng)險與損失是否在本機構(gòu)可承受范圍內(nèi)。D、投向非標準化債權(quán)資產(chǎn)是否嚴格按照自營貸款流程、比例及權(quán)限進行投前盡職調(diào)查和風(fēng)險評審。【正確答案】：ABCD12.同業(yè)存單生成付息計劃時，營業(yè)日準則可以有哪些選擇（）A、向前B、向后C、不調(diào)整D、調(diào)整的向后E、到期日向前【正確答案】：ABCD13.債券的特征包括（）。A、償還性B、安全性C、流動性D、收益性【正確答案】：ABCD14.資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法所指的非標債權(quán)投資業(yè)務(wù)主要包括（）。A、非標準化債權(quán)B、直融工具C、債權(quán)融資計劃D、收（受）益權(quán)【正確答案】：ABCD15.債券頭寸查詢管理模塊中，“交易方向”包括（）？A、正回購B、逆回購C、買入D、賣出【正確答案】：ABCD16.質(zhì)押式回購利率水平的影響因素有（）。A、貨幣資金成本B、貨幣資金的機會成本C、信用風(fēng)險成本D、市場供求關(guān)系【正確答案】：ABCD17.同業(yè)拆借市場的特點有(

)。A、期限較短B、參與著廣泛，個人也可參與C、交易的主要是法定準備金D、流動性較強【正確答案】：AD18.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機構(gòu)客戶信息和本機構(gòu)尚未公開的（）等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。A、財務(wù)數(shù)據(jù)B、公開產(chǎn)品信息C、重大戰(zhàn)略決策D、新的產(chǎn)品研發(fā)【正確答案】：ACD19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構(gòu)的要求，報告（）交易。A、全部B、大額C、可疑D、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：BC20.資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期的檔案管理。資金業(yè)務(wù)專營部門應(yīng)當(dāng)指定專人做好資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期檔案的（）工作。A、收集B、整理C、分析D、立卷歸檔E、移交【正確答案】：ABDE21.省聯(lián)社清算人員應(yīng)及時進行（），確保業(yè)務(wù)結(jié)算及時A、委托交易結(jié)算B、軋差資金匯劃C、指令確認D、賬務(wù)處理【正確答案】：ABD22.債券頭寸管理模塊中，該功能匯總維度包括（）個？A、按債券類型B、按賬戶類型C、按交易類型D、按交易對方類型【正確答案】：ABC23.我國儲蓄（電子式）國債的特點包括（）A、針對機構(gòu)投資者B、不記名，可以流通C、采用電子方式記錄債券D、免繳利息稅【正確答案】：CD24.委托投資盡職調(diào)查報告包括以下內(nèi)容（）A、擬合作機構(gòu)基本情況B、擬合作投資經(jīng)理情況C、擬合作業(yè)務(wù)情況D、托管機構(gòu)情況【正確答案】：ABC25.下列債券類型適合買斷式回購市場交易的是（）。A、國債B、短期融資券C、超短期融資券D、定向工具【正確答案】：ABC26.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)同業(yè)融資業(yè)務(wù)的（）等進行區(qū)別授權(quán)。A、類型B、品種C、定價D、額度E、風(fēng)控能力【正確答案】：ABCDE27.客戶收益支付表根據(jù)（）生成收益支付計劃表，并能手工維護。A、付息準則B、付息頻率C、推算方法D、節(jié)假日表【正確答案】：ABCD28.下列選項中，屬于法人機構(gòu)資金業(yè)務(wù)專營部門的職責(zé)有（）A、根據(jù)監(jiān)管要求和行業(yè)管理制度的相關(guān)規(guī)定，擬訂本機構(gòu)資金業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度和操作規(guī)程B、合理設(shè)置業(yè)務(wù)崗位，配備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)人員，確保業(yè)務(wù)人員符合任職崗位的相關(guān)要求C、依據(jù)法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策及內(nèi)控制度制定資金業(yè)務(wù)年度投資策略和階段性交易計劃D、在經(jīng)營管理層授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)本機構(gòu)委員會審定的投資策略和階段性交易計劃開展資金業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD29.開放式基金在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分哪四個階段？A、簽署基金合同B、基金募集C、基金運作D、基金終止【正確答案】：ABCD30.債券市場參與者應(yīng)將（）相互分離A、自營B、資產(chǎn)管理C、投資顧問D、其他前臺業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD31.下列選項中表述有誤的是（）A、在發(fā)行年度首期同業(yè)存單時，同業(yè)存單發(fā)行崗應(yīng)當(dāng)至少提前3個工作日向中國人民銀行提交經(jīng)全國銀行間同業(yè)拆借中心備案后的同業(yè)存單年度發(fā)行計劃、發(fā)行人基本情況表以及同業(yè)拆借中心要求的其他材料。B、同業(yè)存單存續(xù)期間，同業(yè)存單風(fēng)控崗應(yīng)實時監(jiān)測，任何影響本機構(gòu)履行債務(wù)的重大事件，應(yīng)當(dāng)在第一時間進行披露。C、定向發(fā)行的同業(yè)存單只能在該只同業(yè)存單初始投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓并可作為回購交易的抵（質(zhì)）押品。D、同業(yè)存單是指銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)法人及保險公司，信托公司等在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場工具?！菊_答案】：ACD32.法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）、（）、（）的資金業(yè)務(wù)授權(quán)制度。A、相對集中B、分級管理C、權(quán)責(zé)統(tǒng)一D、崗位分離【正確答案】：ABC33.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開發(fā)和投產(chǎn)包括（）等階段。A、項目立項B、設(shè)計開發(fā)C、驗收投產(chǎn)D、后期評價與年審【正確答案】：ABCD34.債券凈額限額控制的類型有哪幾種？A、近端限額B、遠端限額C、質(zhì)押式回購參考值D、買斷式回購參考值【正確答案】：ABC35.短期流動性缺口匯總表可統(tǒng)計（）期限范圍內(nèi)的流動性缺口A、一周內(nèi)B、10日內(nèi)C、30日內(nèi)D、一月內(nèi)【正確答案】：BC36.資金業(yè)務(wù)授權(quán)分為（）A、常規(guī)授權(quán)B、臨時授權(quán)C、直接授權(quán)D、委托授權(quán)【正確答案】：AD37.同業(yè)投資業(yè)務(wù)所投資項目出現(xiàn)或可能出現(xiàn)無法按時足額支付收益、本金難以全部收回等重大風(fēng)險事項時，應(yīng)立即報告和跟進解決，采取的措施包括：A、提前結(jié)束項目B、逾期催收C、協(xié)商調(diào)解D、司法訴訟【正確答案】：ABCD38.委托代理債券業(yè)務(wù)包括()業(yè)務(wù)A、現(xiàn)券買賣業(yè)務(wù)B、質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)C、買斷式回購業(yè)務(wù)D、債券借貸業(yè)務(wù)E、其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE39.開展債券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)()和()，做到自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)分離，交易與結(jié)算人員結(jié)算分離、業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險監(jiān)控分離。A、建立業(yè)務(wù)流程B、崗位之間的監(jiān)督制約機制C、效益性、流動性為前提D、注重資產(chǎn)比例【正確答案】：AB40.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對哪些（）可以通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，不得委托其他分支機構(gòu)辦理。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存單C、買入返售債券D、同業(yè)存款【正確答案】：ABC41.下列哪些類型的債券收入免繳增值稅（）A、國債B、企業(yè)債C、地方政府債D、政策性金融債【正確答案】：ACD42.資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)公共管理交易對手基本信息查詢，可以根據(jù)（）進行交易對手基本信息查詢A、申請日期B、交易對手類型C、機構(gòu)名稱D、機構(gòu)全稱【正確答案】：ABCD43.商業(yè)銀行及其他相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告：A、同業(yè)融資業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常，嚴重影響流動性管理的B、交易對手或其他合作方發(fā)生信用違約事件，或交易涉及的金融資產(chǎn)出現(xiàn)重大問題，造成業(yè)務(wù)風(fēng)險或損失的C、業(yè)務(wù)經(jīng)營中受到監(jiān)管部門行政處罰或被采取審慎監(jiān)管措施的D、中國銀監(jiān)會要求報告的其他情況【正確答案】：ABCD44.資金業(yè)務(wù)風(fēng)險指的是法人機構(gòu)開展資金業(yè)務(wù)過程中所面臨的（）A、市場風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、操作風(fēng)險【正確答案】：ABCD45.現(xiàn)金流分析模塊是從產(chǎn)品角度查詢在一段時間內(nèi)（）和（）現(xiàn)金流的變化情況。A、資產(chǎn)端B、產(chǎn)品組合C、產(chǎn)品端D、資產(chǎn)組合【正確答案】：AC46.同業(yè)代付業(yè)務(wù)定價包括（）定價方式A、利率B、手續(xù)費C、市場D、期限【正確答案】：AB47.同業(yè)融資應(yīng)遵循以下哪些原則（）A、分級授權(quán)B、統(tǒng)一授信C、崗位分離D、相互制約【正確答案】：ABCD48.MPA指標體系下，資本和杠桿情況包含哪些指標（）A、資本充足率B、杠桿率C、總損失吸收能力D、凈穩(wěn)定資金比例【正確答案】：ABC49.按照《中華人民共和國證券投資基金法》的要求，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A、準確性B、完整性C、差別性D、真實性【正確答案】：ABD50.金融市場的類型按照交易中介作用的不同劃分為（）A、直接金融市場B、間接金融市場C、發(fā)行市場D、流通市場【正確答案】：AB51.商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有下列行為：（）A、利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費B、利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金C、違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保D、在其他經(jīng)濟組織兼職【正確答案】：ABCD52.下列哪些行為屬于債券市場違規(guī)行為A、交易未上市債券B、制造債券虛假價格C、進行雙邊借券D、違反回購主協(xié)議但未造成嚴重后果【正確答案】：AB53.交易崗將擬定的交易對手庫名單及基礎(chǔ)資料提交本機構(gòu)資金業(yè)務(wù)風(fēng)控崗進行審核，風(fēng)控崗提出審核意見。重點審核以下內(nèi)容：A、擬入庫的交易對手是否符合入庫條件B、擬入庫的交易對手相關(guān)基礎(chǔ)資料是否齊全完整C、擬入庫的交易對手的相關(guān)指標來源是否可靠，指標值是否真實準確D、其他應(yīng)審核的事項【正確答案】：ABCD54.省聯(lián)社委托代理債券業(yè)務(wù)應(yīng)與自營業(yè)務(wù)分開辦理，并在（）方面嚴格分離，禁止崗位兼任或混合操作。A、資產(chǎn)B、人員C、信息D、賬戶【正確答案】：ABC55.系統(tǒng)內(nèi)各流程模塊可以根據(jù)模塊的流程定義，確定（）等流程的具體走向。A、經(jīng)辦B、復(fù)核C、上報D、審批【正確答案】：ABD56.關(guān)于全額結(jié)算中DVP交易的結(jié)算截止時間下面說法錯誤的為？A、16:10B、16:55C、16:15D、16:30【正確答案】：ACD57.法人機構(gòu)發(fā)行開展的委托投資業(yè)務(wù)存在重大違規(guī)與風(fēng)險問題等預(yù)警信號的，委托投資業(yè)務(wù)風(fēng)控崗應(yīng)當(dāng)立即報告，及時進行風(fēng)險預(yù)警，并根據(jù)實際情況采?。ǎ┐胧┍ＨY產(chǎn)。A、對投資資產(chǎn)進行專項調(diào)查核實，必要時約談受托人并向受托人發(fā)出警告，視情況暫?；蛲Ｖ棺芳油顿Y；B、對于存在重大違規(guī)及風(fēng)險隱患的，根據(jù)合同約定或與交易對手協(xié)商減倉或提前終止合同，限期結(jié)清收回；C、暫?；蛲Ｖ古c受托人的業(yè)務(wù)合作；D、符合突發(fā)事件情形的，應(yīng)立即啟動突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的預(yù)防措施；【正確答案】：ABCD58.產(chǎn)品創(chuàng)新具體包括（）和（）。A、業(yè)務(wù)創(chuàng)新B、形式創(chuàng)新C、全新產(chǎn)品研發(fā)D、現(xiàn)有產(chǎn)品改進【正確答案】：CD59.在待辦事項模塊中，需要注意（）？A、對選中的記錄，可提交和退回，當(dāng)為退回時，可選擇退回上一步。B、對選中的記錄，可提交和退回，當(dāng)為退回時，可選擇退回發(fā)起人。C、雙擊某條記錄，可以看到明細的交易信息和流程信息D、雙擊某條記錄，只能看到明細的交易信息【正確答案】：ABC60.《山西省農(nóng)村信用社債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)管理辦法》稱債券托管賬戶是指法人機構(gòu)為委托人在()開立的實名賬戶A、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、銀行間市場清算所股份有限公司C、中國人民銀行D、中國銀行間市場交易商協(xié)會【正確答案】：AB61.影響債券價格的因素有：（）A、票面利率B、期限C、貼現(xiàn)率D、信用等級【正確答案】：ABCD62.依據(jù)對資產(chǎn)風(fēng)險的影響程度，可將資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期管理工作分為（）類A、事務(wù)類事項B、排查類事項C、風(fēng)險預(yù)警事項D、風(fēng)險處置跟進事項【正確答案】：ABD63.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點有（）A、記名B、面額固定C、不可提前支取D、可在二級市場流通轉(zhuǎn)讓【正確答案】：BCD64.《規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》是由（）聯(lián)合發(fā)布的A、銀監(jiān)會B、中國人民銀行C、證監(jiān)會D、保監(jiān)會【正確答案】：ABCD65.同業(yè)拆借交易的流程包括（）A、申請B、審核C、審批D、交易確認E、資金結(jié)算經(jīng)辦F、資金結(jié)算復(fù)核【正確答案】：ABCDEF66.同業(yè)拆借的價格會受到哪些因素的影響A、貨幣資金成本B、信用風(fēng)險C、市場供求關(guān)系D、交易規(guī)模【正確答案】：ABCD67.SCP發(fā)行披露文件的內(nèi)容有哪些？A、發(fā)行公告和募集說明書B、法律意見書C、企業(yè)主體評級報告及發(fā)行方案D、企業(yè)最近三年經(jīng)審計的財務(wù)報告及最近一期會計報表【正確答案】：ABCD68.農(nóng)村中小金融機構(gòu)包括以下哪幾種？A、農(nóng)村合作銀行B、農(nóng)村信用社C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、農(nóng)村村鎮(zhèn)銀行【正確答案】：ABCD69.下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的是（）A、道義勸告B、貸款限額C、利率限制D、流動性比率【正確答案】：BCD70.用戶信息維護修改包括（）A、省聯(lián)社管理員、操作員的新增、變更、停用和刪除需經(jīng)資金營運部門負責(zé)人批準B、市級機構(gòu)管理員的新增、變更、停用和刪除須報本機構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)批準后方可進行；操作員的新增、變更、停用和刪除須本機構(gòu)資金業(yè)務(wù)管理部門負責(zé)人批準C、縣級行社管理員、操作員用戶的新增、變更、停用和刪除須報本機構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)批準后方可進行；操作員的新增、變更、停用和刪除須本機構(gòu)同業(yè)專營部門（理財事業(yè)部門）負責(zé)人批準D、市縣兩級機構(gòu)新增管理員須由省聯(lián)社資金營運部門設(shè)置時，應(yīng)當(dāng)向省聯(lián)社資金營運部門提交書面申請，并加蓋公章和人力資源部門章【正確答案】：ABCD71.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動的（）A、由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款B、沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任【正確答案】：ABCD72.一般性突發(fā)事件應(yīng)急處置程序包括（）A、分析報告B、動員部署C、逐級上報D、經(jīng)驗總結(jié)E、風(fēng)險解除【正確答案】：ABCDE73.凈額代理清算中清算基金賬戶包括？A、1個自營清算基金賬戶B、1個自營資金結(jié)算賬戶C、1個代理清算基金賬戶D、1個自營保證金賬戶【正確答案】：AC74.哪些機構(gòu)可以發(fā)送現(xiàn)券市場做市報價？（）A、做市商B、嘗試做市商C、所有大型交易機構(gòu)D、所有機構(gòu)都可以【正確答案】：AB75.法人機構(gòu)開展的委托投資業(yè)務(wù)投資經(jīng)理變更后不達要求的，應(yīng)視情況采取的措施包括（）A、協(xié)商違約賠償B、提前結(jié)束項目C、項目到期后不得續(xù)做D、追加投資規(guī)?！菊_答案】：ABC76.開辦同業(yè)存款、同業(yè)拆借、AAA級債券投資、保本理財投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下（）哪些條件。A、業(yè)務(wù)制度健全B、業(yè)務(wù)人員具有兩年（含）以上資金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗C、部門崗位設(shè)置合理D、法人機構(gòu)監(jiān)管評級在三級（含）以上【正確答案】：AC77.開展債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)必須遵循()原則A、合規(guī)守法B、平等自愿C、誠實信用D、自營與代理相分離【正確答案】：ABCD78.中債收益率曲線品種，按收益率類型可劃分為（）。A、到期收益率曲線B、即期收益率曲線C、遠期收益率曲線D、信用收益率曲線【正確答案】：ABC79.金融市場按照交易中介作用的不同，可劃分為（）A、直接金融市場B、間接金融市場C、貨幣市場D、資本市場【正確答案】：AB80.當(dāng)存在以下（）情形時，應(yīng)列入同業(yè)合作機構(gòu)名單禁止類機構(gòu)A、市場聲譽較差以及過往合作中發(fā)生過違約事件B、存在提供虛假資料、虛假報表等行為C、發(fā)生破產(chǎn)清算，無法支付到期債務(wù)D、出現(xiàn)應(yīng)列為禁止類機構(gòu)的其他情形【正確答案】：ABCD81.自定義資產(chǎn)中間還本模塊中需要注意（）事項？A、中間還本是按照還本計劃來的，不可修改；B、到期一次還本付息的資產(chǎn)不可進行中間還本操作C、中間還本操作時，必須先處理完還本日之前的中間付息D、當(dāng)中間還本日同時為中間付息日時，還本利息為0【正確答案】：ABCD82.MPA指標體系考核根據(jù)宏觀調(diào)控需要，人民銀行總行可對（）等進行調(diào)整。A、指標構(gòu)成B、權(quán)重C、相關(guān)參數(shù)D、評分方法【正確答案】：ABCD83.影響貨幣乘數(shù)的諸因素分別是由（）決定的A、政府B、社會大眾C、中央銀行D、商業(yè)銀行【正確答案】：BCD84.短期融資券和超短期融資券的交易方式包括？A、現(xiàn)券B、回購C、遠期D、債券借貸【正確答案】：ABCD85.開展委托投資業(yè)務(wù)應(yīng)堅持（）、（）、（）、（）的原則。A、審慎投資B、規(guī)范運作C、持續(xù)監(jiān)控D、延期支付【正確答案】：ABCD86.法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化資金業(yè)務(wù)人員的（）意識、（）意識和（）意識，重要崗位人員離職應(yīng)簽訂保密協(xié)議。A、團隊意識B、保密意識C、合規(guī)意識D、風(fēng)險控制意識【正確答案】：BCD87.宏觀審慎評估體系（MPA）中，評估期間機構(gòu)使用央行資金，則根據(jù)（）等方面綜合評估。A、央行資金償還情況B、利率C、投向D、以上全有【正確答案】：ABCD88.我國商業(yè)銀行附屬資本包括()A、一般準備B、長期次級債務(wù)C、普通股溢價D、營業(yè)外收入【正確答案】：AB89.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社理財基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，交易崗具體落實檢查工作，通過公開信息平臺對基礎(chǔ)資產(chǎn)及涉及的信用主體信用風(fēng)險進行持續(xù)跟蹤檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于()A、信用主體近期生產(chǎn)經(jīng)營情況B、信用主體評級變動C、信用主體重大負面新聞D、信用主體近期財務(wù)狀況變化【正確答案】：ABCD90.交易員不可以發(fā)生下列哪些行為？A、同時在另一機構(gòu)從事交易業(yè)務(wù)，并未告知所在機構(gòu)B、要求經(jīng)紀公司提供自己需要的客戶非公開信息C、以親屬的名義開設(shè)私人賬戶進行非法牟利D、了解客戶的背景資料和資信狀況【正確答案】：ABC91.理財基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)期管理遵循（）總體原則。A、全面覆蓋B、權(quán)責(zé)匹配C、分工協(xié)作D、及時高效【正確答案】：ABCD92.銀行間市場交易對手庫管理應(yīng)遵循（）原則。A、審慎獨立B、動態(tài)調(diào)整C、分類管理D、實時監(jiān)測【正確答案】：ABD93.流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義包括（）A、金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力B、金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力C、金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力D、金融機構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力【正確答案】：ABCD94.操作風(fēng)險的計量指標主要包括但不限于（）A、業(yè)務(wù)差錯率B、逆程序交易比率C、違規(guī)交易比率D、偏離度【正確答案】：ABC95.現(xiàn)券市場哪幾種報價是可以發(fā)送給全市場的（）。A、意向報價B、對話報價C、點擊成交報價D、做市報價【正確答案】：ACD96.約期資金管理應(yīng)遵循以下哪些原則（）A、依法合規(guī)B、穩(wěn)健經(jīng)營C、自愿存放D、按期兌付【正確答案】：ABCD97.中債管理模塊中可以生成報備登記的有（）？A、募集期總量登記B、開放式產(chǎn)品存續(xù)期登記C、交易信息登記D、資產(chǎn)要素登記E、資產(chǎn)估值信息登記【正確答案】：ABCDE98.市場參與者進行債券借貸可以通過以下哪些方式達成交易（）。A、全國銀行間同業(yè)拆借中心B、電話C、傳真D、口頭【正確答案】：ABC99.我國銀行間人民幣利率互換市場的標的利率有哪幾種？（）A、回購利率B、匯率C、拆借利率D、定期存貸款利率【正確答案】：ACD100.商業(yè)銀行可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：A、吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長期貸款，辦理國內(nèi)外結(jié)算，辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)B、發(fā)行金融債券，代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券，買賣政府債券、金融債券C、從事同業(yè)拆借，買賣、代理買賣外匯D、從事銀行卡業(yè)務(wù)，提供信用證服務(wù)及擔(dān)保，代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)，提供保管箱服務(wù)E、經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE1.具有中后臺監(jiān)控權(quán)限的交易員，在中后臺實時監(jiān)控功能下，可以監(jiān)控本方成交明細、對手方成交明細、自己的報價和本方其他交易員的報價。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.單獨核算指對每個理財產(chǎn)品單獨進行會計賬務(wù)處理，確保每個理財產(chǎn)品都有資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等財務(wù)報表。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.信托公司每年應(yīng)當(dāng)從稅后利潤中提取5%作為信托賠償準備金，信托賠償準備金低于銀信合作信托貸款余額2.5%的，信托公司不得分紅。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.成交價格大幅偏離市場公允價值屬于債券市場異常交易。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.固定利率存單期限原則上不超過1年，為1個月、3個月、6個月、9個月和1年。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.證券公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機構(gòu)凈資本的50%。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.在資管系統(tǒng)中，每一個功能模塊同一時間點可支持兩種（含）以上流程。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)崗位說明書》設(shè)置信用評級崗，配備專業(yè)的內(nèi)部信用評級人員。信用評級崗應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，可以同時從事投資交易A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.宏觀審慎評估體系（MPA）中，總損失吸收能力（TLAC）指銀行利用自有股權(quán)和特定合格債權(quán)吸收損失的總體能力。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.批量報價一次最多可以發(fā)送100條。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.機構(gòu)A與機構(gòu)B通過對話報價完成一筆ABS成交，這筆成交的行情變化將在詢價成交行情窗口顯示。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.單個機構(gòu)債券借貸單只券融入余額超過該只債券發(fā)行量的15%（含15%）期，每增加5個百分點，都需書面報告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.信用類債券非同業(yè)發(fā)行人最高綜合授信額度的計算公式：授信對象最高授信額度=授信對象凈資產(chǎn)×30%×總資產(chǎn)系數(shù)×資產(chǎn)負債率系數(shù)×內(nèi)評等級系數(shù)+調(diào)整量A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.質(zhì)押式回購的結(jié)算方式有見券付款、見款付券和券款對付。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.在現(xiàn)券買賣意向報價窗口，可設(shè)置債券發(fā)行人作為過濾條件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)公共管理機構(gòu)管理模塊包括機構(gòu)基本信息、機構(gòu)賬戶信息、管理模式配置三部分。機構(gòu)管理模塊信息均由省聯(lián)社管理員維護，轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機構(gòu)管理員無權(quán)先維護本機構(gòu)及其他機構(gòu)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.法人機構(gòu)在開展利率互換交易之前應(yīng)當(dāng)對交易對手建立授信管理或履約保障機制，確保交易風(fēng)險可控。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.法人機構(gòu)其他職能部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)部門職責(zé)為保障資金業(yè)務(wù)安全運營提供服務(wù)與支持A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.委托代理債券業(yè)務(wù)包括現(xiàn)券買賣業(yè)務(wù)、質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)、買斷式回購業(yè)務(wù)、債券借貸業(yè)務(wù)及經(jīng)批準的其他債券業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.縣級行社開展產(chǎn)品模式的委托投資業(yè)務(wù)，可視情況要求受托人設(shè)定一定比例的跟投額度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.債券借貸是一種以券融券的交易工具，債券融入方借入債券后可立即賣出，到期再補回，使得債券借貸具有做空功能。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.到期收益率是資產(chǎn)支持證券的交易要素。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.法人機構(gòu)開展的產(chǎn)品模式委托投資業(yè)務(wù)，可以進行轉(zhuǎn)委托投資。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.債券價格分為債券發(fā)行價格和流通轉(zhuǎn)讓價格。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.合格機構(gòu)投資者進入銀行間債券市場可以向本地人民銀行進行備案。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.同業(yè)授信授信額度的核定原則應(yīng)遵循“五因素最小值法”A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.拆借市場設(shè)置成員間授信，甲機構(gòu)是總行，其分行乙機構(gòu)要與丙機構(gòu)進行交易，他們間授信操作是甲授信丙，丙授信甲。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.投資者應(yīng)使用其在上清所開立的資金結(jié)算專戶作為券款對付的資金結(jié)算賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局不負責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.貨幣供給的主體是中央銀行、商業(yè)銀行和非銀行金融機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.資管系統(tǒng)內(nèi)各流程模塊可以根據(jù)模塊的流程定義，確定經(jīng)辦、復(fù)核、審批等流程的具體走向，定義為一級流程，只有經(jīng)辦流程。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.在中后臺內(nèi)部管理功能下，具有用戶管理權(quán)限的首席用戶可以創(chuàng)建普通用戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機構(gòu)在提交存放同業(yè)業(yè)務(wù)申請時，系統(tǒng)自動檢測其存放利息，若低于或等于省聯(lián)社公布的上存約期存款利息，系統(tǒng)將自動攔截（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.同業(yè)存單發(fā)行是存款類金融機構(gòu)在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.銀行代銷第三方機構(gòu)產(chǎn)品時必須采用產(chǎn)品發(fā)行機構(gòu)制作的宣傳推介材料、銷售合同和代銷機構(gòu)的標識。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.資金融入方又稱為是正回購方。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.債券借貸的清算速度有T+1、T+0。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.投資同業(yè)機構(gòu)發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，無法識別或穿透到底層基礎(chǔ)資產(chǎn)的，應(yīng)全部視為一個匿名客戶，累計投資余額原則上應(yīng)不超過一級資本凈額的10%A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.法人機構(gòu)應(yīng)建立信用類債券授信完整的紙質(zhì)及電子檔案，包括授信材料、全流程經(jīng)辦人員及負責(zé)人簽字、風(fēng)險評估意見及各級領(lǐng)導(dǎo)的審批意見等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.凱恩斯的后繼者認為，交易性貨幣需求的變動幅度小于利率的變動幅度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)劑的期限為日間，利率為零。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.從事與資金業(yè)務(wù)有關(guān)的崗位必須取得資金從業(yè)人員資格認證，并經(jīng)跟蹤考核達標。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.委托投資業(yè)務(wù)合作期限不得超過2年，到期后應(yīng)清盤現(xiàn)結(jié)，做到一戶一清。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.符合準入政策的金融機構(gòu)投資者，需經(jīng)過交易商協(xié)會備案。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.同業(yè)拆借可以進行五級分類。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.印章必須入庫管理，密鑰要保持經(jīng)常性的更換，密押器實行專人保管，以確保交易的安全性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.根據(jù)查詢賬戶、賬套類型、報表類型和查詢?nèi)掌诮y(tǒng)計資產(chǎn)負債表，其中賬戶默認為查詢所有賬戶的資產(chǎn)負債表。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.中國人民銀行可以根據(jù)金融機構(gòu)的申請臨時調(diào)整拆借資金限額。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.上清所結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)急處理分為交易應(yīng)急處理及資金結(jié)算專戶提款應(yīng)急處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.清算限額是計算債券凈額清算會員保證金和清算基金的參數(shù)之一。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.同業(yè)存單在會計上單獨設(shè)立科目進行管理核算,在統(tǒng)計上可與其他同業(yè)產(chǎn)品指標一起統(tǒng)計。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.同業(yè)存單的計息基準是實際/365.A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.同業(yè)拆借期限最短為1天，最長為360天。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.債券的償還期限是指債券從發(fā)行之日起至清償之日止的時間。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.資金業(yè)務(wù)風(fēng)險主要是指法人機構(gòu)開展資金業(yè)務(wù)過程中所面臨的市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險及操作風(fēng)險等A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的專戶投資經(jīng)理與公募基金經(jīng)理之間不得互相兼任。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.開放式基金的申購費只能在申購時收取。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.信用類債券是指經(jīng)批準發(fā)行的短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、非公開定向債務(wù)融資工具、中小企業(yè)集合票據(jù)、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、政策性金融債等債務(wù)融資工具。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.理財產(chǎn)品申請交易流程中，需要前臺操作員進入其他投資管理模塊A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.債券發(fā)行市場又稱二級市場。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.法人機構(gòu)清算經(jīng)辦崗應(yīng)對產(chǎn)品模式的委托投資業(yè)務(wù)，按月進行委托投資崗測算的投資利潤和投資收益率（剔除各項費用及業(yè)績報酬）進行復(fù)核并及時進行賬務(wù)處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.全國銀行間債券市場回購期限是首次交收日至到期交收日的實際天數(shù)，以天為單位，含首次交收日，不含到期交收日。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A63.基金公司回購余額不得超過基金資產(chǎn)的40％。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A64.同業(yè)借款業(yè)務(wù)，是指在全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)之內(nèi)，法人機構(gòu)向銀行類金融機構(gòu)借出資金的業(yè)務(wù)行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：B65.凈額結(jié)算指令不得撤銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A66.宏觀審慎評估體系（MPA）中，可用的穩(wěn)定資金是