2016年湖北省基金從業(yè)資格：遠期合約概述考試試卷

2016年湖北省基金從業(yè)資格：遠期合約概述考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、處于家庭衰老期的家庭投資應(yīng)以__為主。

A．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

B．偏進取的平衡資產(chǎn)配置

C．長期投資的權(quán)益投資工具

D．固定收益工具2、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。

A．5000萬

B．1億

C．2億

D．5億3、根據(jù)《證券投資基金法》，會導(dǎo)致封閉式基金無法上市交易的情況包括__。

A．上市申請未通過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的核準

B．合同期限為10年

C．募集金額為5億元人民幣

D．基金份額持有人為500人4、在沒有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價值等于__。

A．公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量

B．公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量

C．公司凈資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量

D．公司總資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量5、有價證券的特征包括__等方面。

A．流動性

B．收益性

C．風險性

D．期限性6、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。

A．投資損失由基金管理人承擔

B．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

C．用較少的資金進行多樣化的資產(chǎn)配置

D．基金財產(chǎn)的保管安全有保障7、目前，在我國，只能由__擔任基金管理人。

A．保險公司

B．基金管理公司

C．商業(yè)銀行

D．證券公司8、考察基金經(jīng)理操作風格的要點包括__。

A．基金經(jīng)理持股集中度情況

B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況

C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況

D．基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況9、申購贖回ETF采用__方式。

A．金額申購

B．份額申購

C．金額贖回

D．份額贖回10、場外申購贖回ETF采用____的方式。

A：金額申購、份額贖回

B：份額申購、份額贖回

C：份額申購、金額贖回

D：金額申購、金額贖回

11、隨著信用制度的發(fā)展，__等融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。

A．國家信用

B．公司信用

C．銀行信用

D．商業(yè)信用12、基金公司的__是維持其穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。

A．投資能力

B．研究能力

C．營銷能力

D．風險控制能力13、__份額凈值保持在1元不變。

A．股票基金

B．債券基金

C．貨幣市場基金

D．混合基金14、基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

C．募集期間對認購費用打折

D．通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準15、以下屬于證券市場中介機構(gòu)的有__。

A．證券公司

B．證券服務(wù)機構(gòu)

C．證券交易所

D．證券業(yè)協(xié)會16、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以____為基礎(chǔ)計算的。

A：基金單位資產(chǎn)凈值

B：基金市場供求關(guān)系

C：基金發(fā)行時的面值

D：基金發(fā)行時的價格17、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。

A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元

C．將會下降至1.2900元

D．不確定18、以下屬于金融遠期合約的有__。

A．遠期外匯合約

B．遠期利率協(xié)議

C．遠期股指合約

D．遠期貨幣合約19、由基金投資者直接支付的費用有____

A：申購費

B：交易傭金

C：過戶費

D：托管費20、基金銷售市場細分的原則中，__要求銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異。

A．易入原則

B．可測原則

C．成長原則

D．識別原則21、申請基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。

A：18

B：19

C：20

D：2122、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的____

A：10%

B：20%

C：30%

D：40%23、基金評價機構(gòu)不得對同一分類中包含基金少于__只的基金進行評級或單一指標排名。

A．10

B．12

C．15

D．2024、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是__。

A．專業(yè)性

B．適用性

C．服務(wù)性

D．一次性25、下列項目中，不屬于股票應(yīng)載明事項的是__。

A．股票的編號

B．股票種類

C．持有人名稱

D．公司名稱26、買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀赺___份。

A：10

B：50

C：100

D：50027、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承

B．捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體的情形

C．司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件28、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨

C．股票價格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品

D．股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的29、理財經(jīng)理可以根據(jù)客戶家庭生命周期的__來設(shè)計適合客戶的投資理財組合，或進行基金資產(chǎn)配置。

A．流動性

B．收益性

C．階段性

D．風險承受能力30、以下關(guān)于債券的說法正確的有__。

A．屬于有價證券

B．是虛擬資本

C．是所有權(quán)關(guān)系的表現(xiàn)

D．是有期證券二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、下列各項中，不屬于當前我國基金營銷渠道的是__。

A．證券公司

B．保險公司

C．證券咨詢機構(gòu)

D．基金管理公司直銷中心32、基金投資風險控制的具體措施包括__。

A．建立科學的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機構(gòu)

B．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風險控制制度

C．采取投資風險管理技術(shù)和控制程序

D．實行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制33、基金份額凈值應(yīng)當在估值日后____個工作日內(nèi)披露。

A：1

B：2

C：3

D：434、____是通過計算投資組合在不同時期的所有現(xiàn)金流，然后計算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場價值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。

A：加權(quán)平均投資組合收益率

B：投資組合內(nèi)部收益率

C：現(xiàn)實復(fù)利收益率

D：到期收益率35、基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標準，對__進行規(guī)范。

A．服務(wù)對象

B．服務(wù)內(nèi)容

C．服務(wù)理念

D．服務(wù)程序36、基金可供分配利潤在數(shù)值上等于截至收益分配基準日__。

A．基金未分配利潤

B．未分配利潤中已實現(xiàn)收益

C．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰高數(shù)

D．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)37、在基金業(yè)績相仿的情況下，基金公司的__往往決定其資產(chǎn)管理規(guī)模的大小。

A．營銷能力

B．研究能力

C．投資能力

D．風險控制能力38、管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前____日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A：30

B：60

C：90

D：12039、下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣

D．公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系40、資產(chǎn)配置的過程中，____通?？紤]投資者的投資風險偏好.流動性需求.時間跨度要求，并考慮市場上實際的投資限制.操作規(guī)則.稅收等問題，確定投資需求。

A：明確投資目標和限制因素

B：明確資本市場的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)

D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界

41、根據(jù)____的不同，可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。

A：運作方式

B：法律形式

C：投資理念

D：投資目標42、基金分紅的大小會受到下列__的影響。

A．基金分紅政策

B．已實現(xiàn)收益

C．留存收益

D．基金的貝塔值43、基金托管人是__權(quán)益的代表。

A．基金管理人

B．基金公司

C．基金份額持有人

D．證券公司44、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。

A．公募證券

B．上市證券

C．私募證券

D．非上市證券45、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說法不正確的是____

A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)46、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達到____人以上。

A：50

B：100

C：200

D：30047、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)是__。

A．以規(guī)范交易為目的的法人

B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人

D．以營利為目的的法人48、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為__。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票累積債券

D．浮動利率債券49、以下關(guān)于差異性目標市場策略的說法，正確的有__。

A．通常選擇兩個或者更多的細分市場作為目標市場

B．能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對性的營銷策略

C．在提升業(yè)績方面，效果要劣于集中性市場營銷策略

D．必將面對成本和費用提高、運營管理復(fù)雜化等問題50、投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。

A．32

B．40

C．50

D．8051、基金投資運作過程中，__負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。

A．研究部

B．投資部

C．交易部

D．法律部52、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。

A．9:00～11:30，13:30～15:30

B．9:30～11:30，13:30～15:30

C．9:30～11:30，13:00～15:00

D．9:00～11:00，13:00～15:0053、以下不屬于利率衍生工具的是__。

A．利率期貨

B．利率期權(quán)

C．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D．利率互換54、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。

A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責55、債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為__。

A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn)

C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起56、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。

A．有利于投資的價值判斷

B．有利于降低基金運作成本

C．有利于防止利益沖突和利益輸送

D．有利于提高證券市場的效率57、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。

A．償還性

B．流動性

C．安全性

D．收益性58、零息債券又稱零息