反洗錢知識復(fù)習(xí)題

反洗錢知識復(fù)習(xí)題一、單選題《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)。防止洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及有關(guān)犯罪打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及有關(guān)犯罪防止和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及有關(guān)犯罪防止或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及有關(guān)犯罪《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》增加了臨時(shí)凍結(jié)方法，對有洗錢嫌疑的客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采用臨時(shí)凍結(jié)方法，但臨時(shí)凍結(jié)不得超出（C）小時(shí)。24小時(shí)36小時(shí)48小時(shí)72小時(shí)客戶先前提交身份證明文獻(xiàn)已過使用期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，有權(quán)(B)。繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)有權(quán)更新資料有權(quán)上報(bào)交易重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，應(yīng)(C)。不必調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級定時(shí)調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級及時(shí)調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級執(zhí)行客戶身份識別制度，嚴(yán)格遵照3K原則，即對客戶進(jìn)行全方位的理解，其中KYC表達(dá)（A）。理解你的客戶理解你的客戶業(yè)務(wù)理解你的客戶單據(jù)理解你的客戶的經(jīng)營客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（A）登記客戶的經(jīng)常居住地登記客戶的身份證上的居住地登記客戶的臨時(shí)居住地由公安機(jī)關(guān)提供居住地證《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)的，致使洗錢后果發(fā)生的處(A)罰款。處50萬元以上500萬元下列處50萬元以上200萬元下列處20萬元以上500萬元下列處30萬元以上500萬元下列客戶出現(xiàn)哪種情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶？（C）變更家庭住址更換存折注冊資金聯(lián)系電話《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易統(tǒng)計(jì)保存管理方法》規(guī)定，在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采用(C)客戶身份識別方法。一次性的間隔的持續(xù)的定時(shí)的金融機(jī)構(gòu)同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易統(tǒng)計(jì)的，應(yīng)當(dāng)保存（D）年。最少5年；最少；永久；按最長久限任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（B）舉報(bào)。所在單位反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)銀監(jiān)局財(cái)政部門下列說法錯誤的是(A)。反洗錢宣傳只針對普通員工，不涉及中高級領(lǐng)導(dǎo)層宣傳方式可靈活多樣對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可涉及通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處分實(shí)例等對于普通員工的宣傳可涉及印制員工宣傳手冊、運(yùn)用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳下列不屬于反洗錢保密資料或信息的是（C）客戶身份資料客戶交易信息重要空白憑證配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息義務(wù)機(jī)構(gòu)對非自然人客戶受益全部人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐級進(jìn)一步并最后明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對于公司的受益全部人鑒定原則不對的的是：B直接擁有超出25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人間接擁有超出20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人通過人事、財(cái)務(wù)等其它方式對公司進(jìn)行控制的自然人公司的高級管理人員。金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行能夠?qū)ζ涮幰宰罡撸―）的罰款。20萬元50萬元200萬元500萬元下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。（C）毒品犯罪恐怖活動犯罪敲詐訛詐罪貪污賄賂犯罪各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用必要的管理方法和技術(shù)方法，避免客戶身份資料的缺失、損毀，避免泄漏客戶身份信息。各級機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料的期限為（A）。自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起最少保存5年自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起最少保存3年自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起最少保存2年自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起最少保存1年金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定時(shí)審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，最少每__進(jìn)行一次審核。(B)季度六個月年2年客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分完畢時(shí)間最遲不得超出與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（B）個工作日。510315客戶身份識別制度中（A）是指最后擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。另外，還涉及那些對法人或法律實(shí)體行使最后有效控制的人。受益人托管人業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)委托人根據(jù)《中國人民銀行有關(guān)加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的告知》規(guī)定，公司的受益全部人的鑒定原則有：1.通過人事、財(cái)務(wù)等其它方式對公司進(jìn)行控制的自然人；2.直接或者間接擁有超出25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；3.公司的高級管理人員。下列鑒定次序?qū)Φ牡氖牵–）。123321213312金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接受匯款的（D）。收款行名稱收款人賬號收款人身份證資金匯出地名稱義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際狀況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的有關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益全部人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（D）受益全部人信息變更狀況。按月度關(guān)注按季度關(guān)注按年度關(guān)注持續(xù)關(guān)注法人金融機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，牢固樹立合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系，按照（B）辦法，合理配備資源，對本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識別、審慎評定、有效控制及全程管理，有效防備洗錢風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)為本風(fēng)險(xiǎn)為本規(guī)則為本風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)則并重下列哪項(xiàng)不是洗錢風(fēng)險(xiǎn)評定指標(biāo)體系涉及的四類基本要素：（C）客戶特性地區(qū)效益行業(yè)（含職業(yè)）二、多選題下列屬于客戶身份識別中所稱客戶身份資料涉及：（ABC）客戶身份信息客戶身份資料反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作狀況的多個統(tǒng)計(jì)和資料客戶交易統(tǒng)計(jì)《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)涉及（ABCD）。建立客戶身份識別制度建立客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)保存制度建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度洗錢特性涉及（ABD）國際化專業(yè)化單一化復(fù)雜化客戶身份識別的基本原則有哪些（ABCD）。真實(shí)性有效性完整性持續(xù)性下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中對的的是：（ABC）劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級適時(shí)調(diào)節(jié)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級定時(shí)審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息對客戶或者賬戶，最少每年進(jìn)行一次審核下列活動可能存在洗錢行為（ABCD）。偽造商業(yè)票據(jù)購置保險(xiǎn)立刻退保貨幣走私走私軍火完整的客戶身份識別制度規(guī)定金融機(jī)構(gòu)理解客戶的（ABCD）。真實(shí)身份職業(yè)或經(jīng)營背景交易目的資金來源根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門能夠進(jìn)行罰款（ABC）未按規(guī)定推行客戶身份識別義務(wù)的未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)的違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人應(yīng)理解下列哪些信息（ABCD）。理解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人資金來源資金用途經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易統(tǒng)計(jì)保存管理方法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)。安全精確完整保密在分析重點(diǎn)可疑交易過程中，普通要分析哪些內(nèi)容或信息？（ABCD）分析實(shí)際交易行為運(yùn)用其它信息資源分析開戶資料分析交易數(shù)據(jù)除核對有效身份證件或者其它身份證明文獻(xiàn)外，金融機(jī)構(gòu)還能夠采用哪些識別或者重新識別方法？（ABCD）規(guī)定客戶補(bǔ)充其它身份資料或者身份證明文獻(xiàn)回訪客戶實(shí)地查訪向公安，工商行政管理等部門核算客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目的有（ACD)全方面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度對全部客戶采用不變的識別程序提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方面管理提供根據(jù)下列那種狀況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）客戶行為異常客戶有洗錢嫌疑客戶提出銷戶客戶代理人沒有授權(quán)金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）、（）或者（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（BＣＤ）可靠性真實(shí)性有效性完整性金融機(jī)構(gòu)防止洗錢活動的三項(xiàng)核心制度是（BCD）。內(nèi)部稽核審計(jì)制度客戶身份識別制度客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)保存制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)（ABCD）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起最少保存5年。交易統(tǒng)計(jì)，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起最少保存5年。如客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易統(tǒng)計(jì)的，應(yīng)當(dāng)按最長久限保存。同一客戶身份資料或者交易統(tǒng)計(jì)采用不同介質(zhì)保存的，最少應(yīng)當(dāng)按照上述期限規(guī)定保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易統(tǒng)計(jì)。金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）。地區(qū)業(yè)務(wù)行業(yè)與否為外國政要接受境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人姓名或者名稱匯款人賬號匯款人身份證匯款人住所在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）聯(lián)合國世界銀行國際刑警組織FATF金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)涉及哪些（ABC）配合調(diào)查義務(wù)如實(shí)提供信息義務(wù)保密義務(wù)回絕調(diào)查義務(wù)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）。與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)公布的恐怖組織、恐怖分子名單司法機(jī)關(guān)公布的恐怖組織、恐怖分子名單聯(lián)合國安理睬決策中所列