2022年《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題選題卷1

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單選題（共119題，共119分）

1.某人按10%的年利率將1000元存入銀行賬戶，若每年計算2次復(fù)利（即每年付息2次），則兩年后其賬戶的余額為（）。

A.1464.10元

B.1200元

C.1215.51元

D.1214.32元

2.關(guān)于投資顧問服務(wù)協(xié)議形式，下列說法中正確的是（）

A.客戶與營業(yè)部口頭簽訂服務(wù)協(xié)議

B.客戶與經(jīng)紀人簽訂服務(wù)協(xié)議

C.客戶與投資顧問簽訂服務(wù)協(xié)議

D.客戶在網(wǎng)上交易平臺申請開通服務(wù)

3.考察公司短期償債能力的關(guān)鍵是考察公司的（）。

A.變現(xiàn)能力

B.資產(chǎn)周轉(zhuǎn)能力

C.信用

D.資產(chǎn)盈利能力

4.遺產(chǎn)規(guī)劃工具中不包括（）

A.外部信托

B.遺囑

C.遺產(chǎn)委托書

D.人壽保險

5.在持有期為2天、置信水平為98%的情況下，若所計算的風(fēng)險價值為2萬元，則表明該銀行的資產(chǎn)組合（）。

A.在2天中的收益有98%的可能性不會超過2萬元

B.在2天中的收益有98%的可能性會超過2萬元

C.在2天中的損失有98%的可能性不會超過2萬元

D.在2天中的損失有98%的可能性會超過2萬元

6.當(dāng)經(jīng)濟穩(wěn)步增長、發(fā)展前景看好時，投資于以下哪種金融工具對投資者更有利()

A.公司債券

B.國庫券

C.普通股

D.優(yōu)先股

7.從家庭居住特征著眼，如果有人是與老年父母同住或僅夫妻兩人居住，那么他的家庭所處的階段是（）。

A.成熟期

B.衰老期

C.成長期

D.形成期

8.通常價值投資者更注重（）。

A.組織分析法

B.基本分析法

C.技術(shù)分析法

D.量化分析法

9.最常見的資產(chǎn)負債的期限錯配情況（）。

A.部分資產(chǎn)與全部負債在到期時間上不一致

B.全部資產(chǎn)與部分負債在持有時間上不一致

C.將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長

D.將大量長期借款用于短期貸款，即借長貸短

10.從長期來看，證券價格由（）決定。

A.供求關(guān)系

B.通貨膨脹

C.政策因素

D.內(nèi)在價值

11.下列選項中，屬于證券組合根據(jù)投資目標不同的劃分類型的是()。

A.國際型、國內(nèi)型、混合型

B.收入型、增長型、指數(shù)化型

C.激進型、穩(wěn)健性、均衡型

D.保值型、增值型、平衡型

12.關(guān)于預(yù)算與實際的差異分析，下列說法正確的是（）

A.若差異很大則需要各個項目同時進行改善

B.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析

C.總額差異的重要性低于項目差異

D.不能調(diào)整收入

13.期權(quán)的買方購買期權(quán)而實際支付的價格超過該期權(quán)內(nèi)在價值的那部分價值是指（）。

A.時間價值

B.內(nèi)在價值

C.履約價值

D.外在價值

14.某5年期債券，面值為100元，票面利率為10％，單利計息，市場利率為10％，到期一次還本付息，則該債券的麥考利久期為()年。

A.3

B.3.5

C.4

D.5

15.關(guān)于行為金融理論，下列說法中錯誤的是（）

A.投資者是有限理性的

B.大多數(shù)投資者是行為投資者，總是風(fēng)險回避的

C.后悔的情緒會導(dǎo)致異常行動，進而導(dǎo)致更壞的結(jié)果

D.實施成本會限制套利活動的能力

16.下列各項中，不屬于被動型投資策略特點的是()。

A.獲得超越基準指數(shù)的收益

B.可以避免過多的交易成本

C.被動接受市場變化而不進行積極主動性調(diào)整

D.可以避免誤判市場走勢造成相對損失

17.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi),客戶可以（）通知方式提出解除協(xié)議。

A.口頭或書面通知

B.書面通知

C.口頭和書面通知

D.口頭

18.目前，個體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營所得適用的超額累進稅率為（）。

A.3%-30%

B.5%-35%

C.10%-40%

D.10%-35%

19.在證券組合管理過程中，投資目標的確定是在（）。

A.進行證券分析

B.確定證券投資政策

C.投資組合業(yè)績評估

D.構(gòu)建投資組合

20.我國對于營業(yè)賬簿征收（）

A.營業(yè)稅

B.消費稅

C.印花稅

D.所得稅

21.下列關(guān)于債務(wù)管理的說法，錯誤的是（）。

A.短期債務(wù)和長期債務(wù)的比例應(yīng)為0.4

B.當(dāng)債務(wù)問題出現(xiàn)危機時，可以通過債務(wù)重組來實現(xiàn)財務(wù)狀況的改善

C.總負債一般不超過凈資產(chǎn)

D.還貸款的期限不要超過退休的年齡

22.人們預(yù)定未來的模式會與過去相似并尋求熟悉的模式來判斷,并且不考慮這種模式產(chǎn)生的原因或重復(fù)的概率,這種推理過程稱為（）

A.代表性啟發(fā)偏差

B.擬定依賴偏差

C.可得性啟發(fā)偏差

D.證實偏差

23.根據(jù)客戶風(fēng)險偏好的分類，下列關(guān)于成長型客戶的說法正確的是（）。

A.愿意承受一定風(fēng)險，追求較高的投資收益

B.相對比較年輕，有專業(yè)知識技能、敢于冒險、社會負擔(dān)較輕，對于投資損失也有很強的承受能力

C.對投資風(fēng)險承受能力很低，首先考慮是否能夠保本

D.對風(fēng)險的關(guān)注更甚于對收益的關(guān)心

24.（）以資本市場線為基礎(chǔ)，其數(shù)值等于證券組合的風(fēng)險溢價除以標準差。

A.道瓊斯指數(shù)

B.詹森指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.夏普指數(shù)

25.證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明（）。

A.證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期

B.證券投資顧問本人關(guān)于證券研究報告的觀點

C.與該證券研究報告沖突的其他證券研究報告的觀點

D.除作為依據(jù)之外的第三方證券研究報告的觀點

26.從個人生命周期的角度看，（）的理財任務(wù)是要盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富、未雨綢繆，進而這一時期要做好投資規(guī)劃與家庭現(xiàn)金流規(guī)劃，以防范疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險。

A.高原期

B.退休期

C.維持期

D.穩(wěn)定期

27.李某有3萬元現(xiàn)金，2萬元活期存款，15萬元定期存款，6萬元基金，3萬元字畫，8萬元汽車，20萬元的房產(chǎn)。李先生每月的生活費為1萬元，還需要償還房貸0.5萬元，以及汽車分期貸款0.5萬元，基金定投0.5萬元，那么他的失業(yè)保障月數(shù)為（）個月。

A.14.5

B.10.4

C.22.8

D.18.5

28.當(dāng)（）時，投資者將選擇高β值的證券組合。

A.市場組合的是實際預(yù)期收益率小于無風(fēng)險利率

B.預(yù)期市場行情上升

C.預(yù)期市場行情下跌

D.市場組合的實際預(yù)期收益率等于無風(fēng)險利率

29.根據(jù)風(fēng)險矩陣，對于高態(tài)度、低能力的投資者，最適合的投資組合是（）

A.貨幣10%——債券50%——股票40%

B.貨幣40%——債券30%——股票30%

C.貨幣70%——債券30%——股票0%

D.貨幣0%——債券50%——股票50%

30.已知無風(fēng)險回報率為6%，市場要求的回報率為12%，某公司股票的貝塔值為1.5，如果該公司的股息為2.5，股息增長率為5%，則該公司股票的估值是()。

A.13.25

B.7.25

C.26.25

D.3.75

31.以自上而下的方式分析公司投資機會，具體分析步驟應(yīng)當(dāng)是()

A.公司分析→公司業(yè)績預(yù)測→公司估值

B.宏觀分析→行業(yè)分析→公司分析

C.宏觀分析→公司分析→公司業(yè)績預(yù)測→公司估值

D.行業(yè)分析→公司估值→公司業(yè)績預(yù)測

32.下列各項中，不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）

A.成本與損失的不等價

B.暈輪效應(yīng)

C.沉沒成本效應(yīng)

D.賭場資金效應(yīng)

33.一筆交易使得資產(chǎn)負債表中總資產(chǎn)項和總負債項都減少了15000元，這可能是由()交易產(chǎn)生的。

A.使用現(xiàn)金償還銀行貸款15000元

B.價值15000元的資產(chǎn)被大火銷毀

C.使用15000元現(xiàn)金購買二手鏟車

D.收到15000元的應(yīng)收賬款

34.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上向客戶提供（）。

A.收益最高的投資組合服務(wù)

B.適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)

C.風(fēng)險最小的投資品種服務(wù)

D.有保底的投資組合服務(wù)

35.在主動債券組合管理中，水平分析法的核心是通過對未來（）的變化就期末的價格進行估計,并據(jù)此判斷現(xiàn)行價格是否被誤定。

A.期限

B.久期

C.利率

D.凸性

36.在弱有效市場中，（）。

A.長期存在套利機會，技術(shù)分析能獲得超額收益

B.長期存在套利機會，技術(shù)分析不能獲得超額收益

C.不存在套利機會，技術(shù)分析不能獲得超額收益

D.不存在套利機會，技術(shù)分析能獲得超額收益

37.關(guān)于理財價值觀的說法，錯誤的是()。

A.理財規(guī)劃師的責(zé)任在于改變客戶錯誤的價值觀

B.客戶在理財過程中會產(chǎn)生義務(wù)性支出和選擇性支出

C.不同價值觀的投資者對任意性支出的順序選擇會有所不同

D.理財價值觀因人而異，沒有對錯標準

38.屬于客戶證券投資對象的是（）

A.紙黃金

B.商業(yè)地產(chǎn)

C.互聯(lián)網(wǎng)借貸

D.開放式基金

39.《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》中所指的復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品指（）。

A.產(chǎn)品組合中包含期權(quán)、期貨、衍生品等金融產(chǎn)品

B.產(chǎn)品的條款和特征不易被客戶理解，具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)，不易估值，流動性較低，透明度低，損失可能超過購買支出等金融產(chǎn)品

C.產(chǎn)品具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)特征，不易被客戶理解，且發(fā)生損失的概率遠高于獲得投資收益的概率

D.產(chǎn)品投資于具有高風(fēng)險的標的物中，發(fā)生投資損失的概率較高，且損失的程度特別巨大

40.一般而言，風(fēng)險厭惡型客戶的投資需求多傾向于（）

A.股票

B.固定收益類產(chǎn)品

C.混合型基金

D.股票型基金

41.套利定價理論的假設(shè)條件包括（）

Ⅰ投資者是追求收益的，同時也是厭惡風(fēng)險的

Ⅱ所有證券的收益都受到一些共同因素的影響

Ⅲ投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用該機會進行套利

Ⅳ投資者以收益率的均值和方差為基礎(chǔ)選擇投資組合

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅣ

42.關(guān)于利率期限理論的主要觀點有（）

Ⅰ市場預(yù)期理論

Ⅱ流動性偏好理論

Ⅲ市場分割理論

Ⅳ久期理論

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅢ

43.退休規(guī)劃誤區(qū)主要包括（）

Ⅰ退休規(guī)劃的時間太早

Ⅱ退休規(guī)劃的目標太高

Ⅲ退休規(guī)劃過于保守

Ⅳ退休規(guī)劃高估了退休后收入

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅢ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅡⅢⅣ

44.技術(shù)分析的要素包括（）

Ⅰ市場價格

Ⅱ交易量

Ⅲ價格的波動空間

Ⅳ市場的交易制度

A.ⅡⅢⅣ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅣ

45.通常證券市場信息來源包括（）

Ⅰ政府部門

Ⅱ滬深交易所

Ⅲ上市公司

Ⅳ證券業(yè)協(xié)會

A.ⅠⅢ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢⅣ

D.ⅡⅢ

46.稅收籌劃的基本原理，主要包括()

Ⅰ絕對節(jié)稅原理

Ⅱ相對節(jié)稅原理

Ⅲ風(fēng)險節(jié)稅原理

Ⅳ政策節(jié)稅原理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

47.證券組合管理的基本步驟包括()

Ⅰ確定證券投資政策

Ⅱ進行證券投資分析

Ⅲ構(gòu)建證券投資組合

Ⅳ投資組合證券修正與業(yè)績評估

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

48.對上市公司所處經(jīng)濟區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于()。

Ⅰ判斷上市公司的主營業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣漠a(chǎn)業(yè)政策

Ⅱ分析該上市公司的發(fā)展前景

Ⅲ判斷上市公司的發(fā)展是否會受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約

Ⅳ分析該上市公司的財務(wù)狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

49.總體而言，投資者進行投資的主要目的包括（）

Ⅰ本金保障

Ⅱ資產(chǎn)增值

Ⅲ經(jīng)常性收益

Ⅳ評估收益

A.ⅠⅣ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

50.道氏理論是技術(shù)分析的鼻祖，目前，世界資本市場所應(yīng)用最廣泛的()都是源于道氏理論的思想。

Ⅰ.道一瓊斯工業(yè)指數(shù)

Ⅱ.標準普爾500指數(shù)

Ⅲ.金融時報指數(shù)

Ⅳ.日經(jīng)指數(shù)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

51.證券組合管理中的證券投資分析是指()

Ⅰ.明確這些證券的價值形成機制

Ⅱ.明確影響證券價格波動的諸因素及其作用機制

Ⅲ.發(fā)現(xiàn)那些價格偏離價值的證券

Ⅳ.對證券投資組合業(yè)績進行評估

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

52.商業(yè)保險基本原則包括()

Ⅰ.最大誠信原則

Ⅱ.保險利益原則

Ⅲ.損失補償原則

Ⅳ.風(fēng)險轉(zhuǎn)移原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

53.通過財務(wù)狀況分析識別單一法人客戶的信用風(fēng)險，主要的采取的分析方法有（）

Ⅰ.財務(wù)報表分析

Ⅱ.財務(wù)比率分析

Ⅲ.現(xiàn)金流量分析

Ⅳ.生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分析

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

54.下列關(guān)于債券投資策略的方法，正確的有（）

Ⅰ如果投資者認為市場效率較高時，可采取債券指數(shù)化投資策略

Ⅱ如果投資者認為市場效率較高時，可采取債券互換策略

Ⅲ如果投資者對未來現(xiàn)金流量有著特殊需求時，可采用免疫和現(xiàn)金流匹配策略

Ⅳ當(dāng)投資者認為市場效率較低，而自身對未來現(xiàn)金流沒有特殊需求時，可采取指數(shù)化的投資策略

A.ⅡⅢⅣ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅢ

D.ⅠⅢⅣ

55.關(guān)于夏普比率，下列說法正確的是（）

Ⅰ.夏普比率沒有基準點，其大小本身沒有意義

Ⅱ.夏普比率是非線性的

Ⅲ.夏普比率衡量的是基金的歷史表現(xiàn)

Ⅳ.夏普比率的有效性還依賴于可以以相同的無風(fēng)險利率借貸的假設(shè)

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅡⅢⅣ

56.借款人申請住房抵押抵押貸款時，銀行要對擔(dān)保品做評估，下列關(guān)于對擔(dān)保品做評估的說法中，正確的有（）

Ⅰ對擔(dān)保品價格與變現(xiàn)難易度做評估，確保借款人違約時，處理抵押品后能夠取回貸款余額

Ⅱ房貸是長期貸款，除了評估現(xiàn)有價值，還會評估未來的房價展望

Ⅲ評估抵押物的使用，以違約的可能性從高到低的順序為：自用、出租、空置

Ⅳ評估借款人是否為擔(dān)保品所有人，借款人本身是擔(dān)保品所有權(quán)人時，銀行才會核貸

A.ⅡⅢ

B.ⅠⅢ

C.ⅠⅡ

D.ⅠⅡⅣ

57.量化分析法的顯著特點包括（）

Ⅰ使用大量數(shù)據(jù)

Ⅱ使用模型

Ⅲ使用電腦

Ⅳ容易被大眾投投資者接受

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅢⅣ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅢ

58.假設(shè)檢驗的具體步驟包括（）

Ⅰ根據(jù)實際問題的要求，提出原假設(shè)及備擇假設(shè)

Ⅱ確定檢驗統(tǒng)計量，并找出在假設(shè)成立條件下，該統(tǒng)計量所服從的概率分布

Ⅲ根據(jù)所要求的顯著性水平和所選取的統(tǒng)計量，查概率分布臨界值表，確定臨界值與否定域

Ⅳ判斷計算出的統(tǒng)計量的值是否落入否定域，如落入否定域，則拒絕的假設(shè)；否則接受原假設(shè)

A.ⅠⅢⅣ

B.ⅠⅡ

C.ⅠⅡⅢⅣ

D.ⅡⅢⅣ

59.評價組合管理的業(yè)績需考慮的主要因素包括（）

Ⅰ組合收益的高低

Ⅱ組合承擔(dān)的風(fēng)險

Ⅲ組合的規(guī)模

Ⅳ組合管理者的收入

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅢⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡ

60.稅收籌劃的基本方法，主要包括()

Ⅰ避免應(yīng)稅收入的實現(xiàn)

Ⅱ充分利用“稅前扣除”，利用稅收優(yōu)惠

Ⅲ推遲納稅義務(wù)發(fā)生的時間

Ⅳ避免適用較高稅率

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

61.某公司某年現(xiàn)金流量表顯示，其經(jīng)營活動生產(chǎn)的現(xiàn)金凈流量為500萬元，投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為400萬元，籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為500萬元，長期負債為1000萬元，流動負債為500萬元，那么公司該年度的現(xiàn)金流動負債比、現(xiàn)金債務(wù)總額比為（）

Ⅰ現(xiàn)金流動負債比1

Ⅱ現(xiàn)金流動負債比3.5

Ⅲ現(xiàn)金債務(wù)總額比0.33

Ⅳ現(xiàn)金債務(wù)總額比1

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

62.目前我國接近完全壟斷市場類型的行業(yè)包括()

Ⅰ.煤氣公司等公用事業(yè)

Ⅱ.某些資本、技術(shù)高度密集型行業(yè)

Ⅲ.稀有金屬礦藏的開采

Ⅳ.計算機及相關(guān)設(shè)備制造業(yè)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

63.采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險需滿足的要求有（）

Ⅰ法律確定性

Ⅱ信用事件的規(guī)定

Ⅲ風(fēng)險監(jiān)控

Ⅳ評估

A.ⅠⅡⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅢⅣ

64.對金融機構(gòu)而言，建立流動性風(fēng)險管理的配套機制至少包括（）

Ⅰ將公司經(jīng)濟效益與風(fēng)險管理團隊薪酬激勵直接掛鉤

Ⅱ有一個能實現(xiàn)日頻度現(xiàn)金流計量的專業(yè)系統(tǒng)

Ⅲ建立一套對流動性波動高度敏感的限額監(jiān)控指標體系

Ⅳ有一套清晰劃分流動性風(fēng)險管理的責(zé)、權(quán)、利和授權(quán)考核機制

A.ⅡⅢⅣ

B.ⅠⅡ

C.ⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

65.下列有關(guān)通貨膨脹對證券市場的影響，正確的是（）

Ⅰ溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對股價的影響較小

Ⅱ如果通脹在可容忍的范圍內(nèi)持續(xù)，而經(jīng)濟處于擴張階段，那么股價也將持續(xù)上升

Ⅲ通貨膨脹不僅產(chǎn)生經(jīng)濟影響，還可能產(chǎn)生社會影響，并影響投資者的心理和預(yù)期，從而對股價產(chǎn)生影響

Ⅳ通貨膨脹使得各種商品價格具有更大的不確定性

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅢⅣ

66.某公司某年度凈利潤10000萬元，并已知年初與年末發(fā)行的在外的普通股投數(shù)均為50000萬股，每股面值1元，每股市場價格為6元，公司應(yīng)付普通股股利7500萬元，下列指標正確的有（）

Ⅰ每股收益0.2元

Ⅱ市盈率為30倍

Ⅲ每股股利為0.15元

Ⅳ股利支付率為60%

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅣ

C.ⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

67.債券組合管理的加強指數(shù)化法的特點包括（）

Ⅰ通過一些積極但低風(fēng)險的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益

Ⅱ?qū)⒅笖?shù)的收益目標作為最小的收益目標

Ⅲ屬于消極投資策略

Ⅳ屬于積極投資策略

A.ⅠⅣ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢ

68.客戶的定性信息包括（）

Ⅰ客戶的家庭人數(shù)

Ⅱ客戶的家庭關(guān)系

Ⅲ客戶的投資偏好

Ⅳ客戶的風(fēng)險特征

A.ⅡⅢⅣ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡ

69.關(guān)于自下而上的分析方法，下列說法正確的有()

Ⅰ.自下而上的分析更注重對股票趨勢的把握

Ⅱ.根據(jù)投資目標，通過一系列的公司財務(wù)指標等選出投資個股

Ⅲ.自下而上的分析法更注重個股的選擇，忽略市場的短期波動

Ⅳ.巴菲特是采用“自下而上”分析法的成功典范

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

70.關(guān)于行為金融理論，下列說法中正確的有()

Ⅰ、過度自信會導(dǎo)致交易不足

Ⅱ、稟賦效應(yīng)會導(dǎo)致過度交易

Ⅲ、可得性偏差會導(dǎo)致本土偏好

Ⅳ、錨定效應(yīng)會導(dǎo)致貨幣幻覺

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

71.價值發(fā)現(xiàn)型投資理念中，“價值發(fā)現(xiàn)”的含義包括()

Ⅰ、價值發(fā)現(xiàn)是一種投資于市場價值被低估的證券的過程，在證券價值未達到被高估的價值時,投資獲利的機會總是大于風(fēng)險。

Ⅱ、由于某些證券的市場價值是直接或間接與其所在的行業(yè)成長、國民經(jīng)濟發(fā)展的總體水平相聯(lián)系的，在行業(yè)發(fā)展及國民經(jīng)濟增長沒有出現(xiàn)停滯之前，證券的價值還會不斷增值，在這種增值過程中又相應(yīng)地分享著國民經(jīng)濟增長的益處。

Ⅲ、對于某類具有價值培養(yǎng)型投資理念的證券，隨著投資過程的進行，往往還有一個價值再發(fā)現(xiàn)的市場過程，這個過程也許還會將這類證券的市場價值推到一個相當(dāng)高的價值平臺。

Ⅳ、通過不斷的跟蹤市場投資熱點，獲得更高的投資收益

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

72.監(jiān)測信用風(fēng)險指標的計算方法正確的有()

Ⅰ、不良貸款率=(關(guān)注類貸款+次級類貸款+可疑類貸款)/各項貸款×100%

Ⅱ、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險暴露×100%

Ⅲ、關(guān)聯(lián)授信比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額×100%

Ⅳ、逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額×100%

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

73.客戶李某的理財需求中，可歸納為現(xiàn)金管理需求的有()

Ⅰ、滿足應(yīng)急資金的需求

Ⅱ、滿足未來消費的需求

Ⅲ、保障家庭生活的安全、穩(wěn)定

Ⅳ、滿足財富積累和投資獲利的需求

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

74.張某為客戶做資產(chǎn)分析，需要了解客戶的固定支出，客戶每月會消費和投資，下列支出中屬于固定支出的有（）

Ⅰ生活費

Ⅱ基金定投

Ⅲ房貸支出

Ⅳ汽車貸款支出

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅢ

C.ⅡⅣ

D.ⅠⅢⅣ

75.常見對沖策略有效性的評價方法有（）

Ⅰ主要條款比較法

Ⅱ比率分析法

Ⅲ回歸分析法

Ⅳ方差分析法

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡ

C.ⅡⅢ

D.ⅠⅢⅣ

76.債券指數(shù)化的方法包括（）

Ⅰ分層抽樣法

Ⅱ優(yōu)化法

Ⅲ方差最小化法

Ⅳ隨機抽樣法

A.ⅠⅢⅣ

B.ⅡⅢⅣ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢ

77.資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件包括（）

Ⅰ投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上的套利機會

Ⅱ證券的收益率具有單因素模型所描述的生成過程

Ⅲ投資者對證券的收益和風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全一致的預(yù)期

Ⅳ投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差評價證券組合的風(fēng)險水平

A.ⅡⅢⅣ

B.ⅢⅣ

C.ⅠⅡ

D.ⅠⅡⅢ

78.下列關(guān)于久期的說法，正確的有（）

Ⅰ久期也叫持續(xù)期

Ⅱ久期是對金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量

Ⅲ久期的數(shù)學(xué)公式為ＤP/Ｄy=D.P/(1+y)

Ⅳ久期是以未來收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計算的現(xiàn)金流平均到期時間

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅣ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅡⅢ

79.每年四月底前，證券公司和證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)匯總上一年度證券經(jīng)濟業(yè)務(wù)投訴及處理情況，報（）備案。

Ⅰ中國證監(jiān)會

Ⅱ證券公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局

Ⅳ中國證券業(yè)協(xié)會

A.ⅡⅢ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡ

D.ⅠⅣ

80.股價變動走勢的方向包括（）

Ⅰ上升方向

Ⅱ下降方向

Ⅲ水平方向

Ⅳ主要方向

A.ⅠⅢ

B.ⅡⅢⅣ

C.ⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢ

81.根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，假定某組合預(yù)期收益率為15%，無風(fēng)險收益率為8%，甲股票的預(yù)期收益率為12%，貝塔值為1，乙股票的的預(yù)期收益率為18%，貝塔值為1.5，則以下說法正確的有（）

Ⅰ甲和乙股票的阿爾法分別為３％和0.5%

Ⅱ甲和乙股票的阿爾法分別為-３％和-0.5%

Ⅲ甲和乙股票被高估

Ⅳ甲和乙股票被低估

A.ⅠⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅡⅣ

D.ⅠⅢ

82.根據(jù)期限效用理論，下列說法正確的有（）

Ⅰ越是風(fēng)險厭惡的投資者無差異曲線越陡峭

Ⅱ無差異曲線越靠近右上角，效用水平越高

Ⅲ同一無差異曲線上的兩個組合給投資者帶來同樣的效用水平

Ⅳ在一定的風(fēng)險水平上，投資者越是厭惡風(fēng)險越會要求更高的風(fēng)險溢價

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢ

83.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)、應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的財產(chǎn)和收入情況，（）屬于需要了解的內(nèi)容。

Ⅰ交通工具

Ⅱ負債金額

Ⅲ每月工資

Ⅳ年終獎

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅡⅢⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡ

84.一般而言，追求股票市場平均收益水平的證券投資者會選擇（）

Ⅰ股票指數(shù)基金

Ⅱ收入型證券組合

Ⅲ平衡型證券組合

Ⅳ指數(shù)化型證券組合

A.ⅡⅣ

B.ⅠⅢ

C.ⅡⅢ

D.ⅠⅣ

85.證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本原則有（）

Ⅰ守法合規(guī)

Ⅱ公平客觀

Ⅲ誠實信用

Ⅳ忠實客戶利益

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅡⅢ

86.在對沖策略有效性評價方法中，關(guān)于主要條款比較法的說法正確的是（）。

Ⅰ比較對沖工具和被對沖項目的主要條款

Ⅱ如果主要條款均能準確的匹配，可認為對沖有效

Ⅲ主要條款中不包括內(nèi)含變量、貨幣單位

Ⅳ主要條款只需近似不需要準確匹配

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

87.關(guān)于有效市場假說，下列說法中錯誤的有（）

Ⅰ有效市場概念指的是資源配置的帕累托有效性

Ⅱ如果有效市場理念成立，則應(yīng)采取消極的投資管理策略

Ⅲ在有效市場中投資者可以根據(jù)已知信息獲利

Ⅳ在有效市場中股票價格是可以預(yù)測的

A.ⅠⅢⅣ

B.ⅠⅡⅢ

C.ⅡⅣ

D.ⅢⅣ

88.證券公司對客戶買賣證券的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾的，可（）。

Ⅰ責(zé)令改正

Ⅱ給予警告

Ⅲ沒收違法所得，并處以罰款

Ⅳ可以暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅢⅣ

89.下列關(guān)于久期分析的表述，正確的有（）

Ⅰ久期分析是衡量利率變動對經(jīng)濟價值影響的唯一方法

Ⅱ如采用標準久期分析法，不能反映基準風(fēng)險

Ⅲ如采用標準久期分析法，不能反映期權(quán)性風(fēng)險

Ⅳ對于利率的大幅變動，久期分析的結(jié)果就不再準確

A.ⅡⅢ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅣ

90.一般來說是馬柯維茨均值方差模型中的投資者無差異曲線的特征包括（）。

Ⅰ無差異曲線由左至右向上彎曲

Ⅱ無差異曲線位置越高，投資者的滿意程度越高

Ⅲ無差異曲線是一條水平直線

Ⅳ同一投資者的無差異曲線之間互不相交

A.ⅠⅡⅣ

B.ⅢⅣ

C.ⅠⅡ

D.ⅡⅢ

91.王某在20元買入某公司的股票，該股票紅利分配率一直為20%，上一年每股盈利５元，預(yù)計該公司所有再投資的股權(quán)收益率為25%,假設(shè)無風(fēng)險收益率為5%，市場資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率為15%，股票的貝塔系數(shù)為2，下列說法正確的有（）

Ⅰ該公司下一期股利支付為1.5元

Ⅱ當(dāng)期股票內(nèi)含價值為12元

Ⅲ該公司下一期股利支付為1.2元

Ⅳ當(dāng)期股票內(nèi)含價值為24元

A.ⅡⅢ

B.ⅠⅡ

C.ⅠⅣ

D.ⅢⅣ

92.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強對證券投資顧問人員（）的管理。

Ⅰ是否取得證券從業(yè)資格

Ⅱ是否具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

Ⅲ是否注冊登記為證券投資顧問

Ⅳ是否注冊為證券分析師

A.ⅠⅣ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

93.公司規(guī)模變動特征和擴張潛力一般與其（）密切相關(guān)。

Ⅰ所處的行業(yè)發(fā)展階段

Ⅱ市場結(jié)構(gòu)

Ⅲ經(jīng)營戰(zhàn)略

Ⅳ金融結(jié)構(gòu)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

94.下列關(guān)于保險規(guī)劃的做法中，可能面臨的風(fēng)險有（）

Ⅰ對財產(chǎn)進行的保險是不足額保險，結(jié)果損失發(fā)生時所獲得的保險金額賠償不足

Ⅱ?qū)ω敭a(chǎn)的超額保險，結(jié)果損失發(fā)生時所獲得的賠償金僅以實際損失核定法

Ⅲ可以通過自費風(fēng)險防范來解決，卻進行投保

Ⅳ在對人身進行保險時，保險金額太小或保險期限太短

A.ⅠⅡⅣ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅡⅢ

95.基金業(yè)績的歸屬分析是一種動態(tài)的基金評價方法，將基金的總業(yè)績分配到基金投資操作的各個環(huán)節(jié)中，定量評價基金經(jīng)理（）能力。

Ⅰ風(fēng)險防范

Ⅱ資產(chǎn)配置

Ⅲ證券選擇

Ⅳ行業(yè)配置

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

96.下列屬于商業(yè)銀行等金融機構(gòu)流動性風(fēng)險預(yù)警的融資指標/信號的有()

Ⅰ、融資成本上升

Ⅱ、資產(chǎn)質(zhì)量下降

Ⅲ、外部評級下降

Ⅳ、被迫從市場上購回已發(fā)行的債券

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

97.商業(yè)銀行等金融機構(gòu)設(shè)計市場風(fēng)險限額體系時應(yīng)綜合考慮的因素包括()

Ⅰ、壓力測試結(jié)果

Ⅱ、業(yè)務(wù)經(jīng)營部門的過往業(yè)績

Ⅲ、外部市場的發(fā)展變化情況

Ⅳ、工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

98.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)將()告知客戶

Ⅰ、公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢資格業(yè)務(wù)等

Ⅱ、證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼

Ⅲ、證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅳ、投資決策由客戶做出，由客戶承擔(dān)，證券投資顧問不得代客戶作出投資決策

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

99.有效市場的支持者極力主張()

Ⅰ、主動性的交易策略

Ⅱ、被動性的投資策略

Ⅲ、價值投資

Ⅳ、投資于指數(shù)基金

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

100.常用的樣本統(tǒng)計量有()

Ⅰ、樣本方差

Ⅱ、樣本均值

Ⅲ、總體均值

Ⅳ、總體比例

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

101.為實現(xiàn)有效債務(wù)管理的目標，需要完成的事項包括（）

Ⅰ算好可負債的額度

Ⅱ使債務(wù)負擔(dān)最小化

Ⅲ擬定償債計劃

Ⅳ按計劃還清負債

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅡⅣ

102.對于預(yù)測客戶未來收入，下列說法正確的是（）

Ⅰ客戶未來收入具有穩(wěn)定性，因此可根據(jù)適當(dāng)?shù)脑鲩L率合理預(yù)測未來收入?yún)^(qū)間

Ⅱ客戶收入最低情況下的收入一定要納入未來收入預(yù)測的考量當(dāng)中

Ⅲ客戶未來收入會有受到各種因素的影響而具有不確定性

Ⅳ客戶收入變化的合理估計是根據(jù)以往收入和宏觀經(jīng)濟狀況下的合理預(yù)測

A.ⅠⅢⅣ

B.ⅡⅢⅣ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢ

103.下列關(guān)于βAB的說法正確的是()。

Ⅰ．當(dāng)βAB=1時，彎曲程度最大，呈直線

Ⅱ．當(dāng)βAB=1時，彎曲程度最小，呈直線

Ⅲ．當(dāng)βAB=-1時．彎曲程度最小，呈折線

Ⅳ．當(dāng)βAB=-1時，彎曲程度最大，呈折線

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

104.在個人風(fēng)險承受能力評估中，關(guān)于定性分析法和定量分析法，下列說法正確的是（）

Ⅰ定性分析法基于直覺和印象而給客戶作出評價

Ⅱ調(diào)查問卷是定性分析方法的形式之一

Ⅲ定量分析法采用有組織的形式來收集信息

Ⅳ定量分析將觀察結(jié)果轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅡⅢⅣ

105.關(guān)于保險規(guī)劃，下列說法正確的是（）

Ⅰ保險規(guī)劃是個人理財規(guī)劃的一部分

Ⅱ保險規(guī)劃需要定量分析客戶保險需求的額度

Ⅲ通過保險規(guī)劃，可以實現(xiàn)個人和家庭風(fēng)險的最小化

Ⅳ保險規(guī)劃的目標是選擇合適的保險品種、期限及保險金額

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

106.關(guān)于證券市場的有效性，下列說法錯誤的有（）

Ⅰ如果股價變動是可以預(yù)期的，那么市場是有效的

Ⅱ市場有效性來源于競爭

Ⅲ在有效市場中，指數(shù)化投資策略是不可取的

Ⅳ如果股市是有效，歷史信息不能引起股價變動

A.ⅠⅢ

B.ⅡⅣ

C.ⅢⅣ

D.ⅠⅡⅣ

107.下列關(guān)于銀行信貸組合信用風(fēng)險限額管理的說法，正確的是（）

Ⅰ通過設(shè)定組合限額，可以防止信貸風(fēng)險過于集中在組合層面的某些方面

Ⅱ組合限額維護的主要任務(wù)是在組合限額低于臨界值的情況下處理

Ⅲ組合限額可以分為授信集中度限額和總體限額組合兩種

Ⅳ如果金融機構(gòu)的資本不足，則應(yīng)根據(jù)情況調(diào)整每個維度的限額，使經(jīng)濟資本能夠彌補信用風(fēng)險暴露可能引起的損失

A.ⅡⅢⅣ

B.ⅠⅡ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

108.關(guān)于客戶的次級信息，下列說法正確的有（）

Ⅰ次級信息是指客戶個人和財務(wù)資料

Ⅱ次級信息包括由政府部門或金融機構(gòu)公布的宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)

Ⅲ次級信息靠交換和調(diào)查問卷相結(jié)合的方式來獲得

Ⅳ次級信息可以靠數(shù)據(jù)庫來獲得

A.ⅡⅣ

B.ⅠⅡⅢ

C.ⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

109.2022年10月12日，為進一步規(guī)范投資咨詢業(yè)務(wù)，中國證監(jiān)會頒布了（）

Ⅰ《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》

Ⅱ《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

Ⅲ《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書必備條款》

Ⅳ《關(guān)于證券投資顧問和證券分析師注冊登記