融資服務(wù)方案

XXXXX有限公司

財(cái)務(wù)顧問服務(wù)方案二0一X年X月

第一部分融資企業(yè)情況、公司概況（歷史沿革；主要股東、管理層介紹；公司組織結(jié)構(gòu)）公司名稱公司設(shè)立日期法定代表人公司法人營業(yè)執(zhí)照注冊號注冊資本注冊地址辦公地址經(jīng)營范圍（一）設(shè)立及股權(quán)變動情況說明：公司自成立以來注冊資本、出資情況以及公司股權(quán)、股東、業(yè)務(wù)等變更與發(fā)展情況，重點(diǎn)闡述公司近三年股權(quán)變動情況。（1）設(shè)立情況（2）歷史沿革（二）主營業(yè)務(wù)情況說明：公司現(xiàn)有主要業(yè)務(wù)及情況。各主營業(yè)務(wù)的近3年收入及利潤情況，未來的發(fā)展前景

主營業(yè)務(wù)收入2009占比2010占比2011占比業(yè)務(wù)板塊1業(yè)務(wù)板塊2 合計(jì)100%100%100%凈利潤2009占比2010占比2011占比業(yè)務(wù)板塊1業(yè)務(wù)板塊2 合計(jì)100%100%100%（三）控股股東及其實(shí)際控制人概況（四）公司主要控股、參股公司情況二、公司經(jīng)營情況分析（—X市場定位

（二、銷售情況及主要銷售對象分析（三X生產(chǎn)經(jīng)營能力第二部分 融資企業(yè)財(cái)務(wù)情況分析一、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)指標(biāo)如下表:截至年月底，公司前三年及本期主要財(cái)務(wù)指標(biāo)如下：2009年一2011截至年月底，公司前三年及本期主要財(cái)務(wù)指標(biāo)如下：2009年一2011年及本期主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)（金額單位：萬元）2009年2010年2011年2012年季2009年2010年2011年2012年季資產(chǎn)總額負(fù)債總額營業(yè)收入利潤總額凈利潤資產(chǎn)負(fù)債率流動比率凈資產(chǎn)收益率凈現(xiàn)金流量二、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分析(1)盈利能力分析項(xiàng)目營業(yè)收入(主營業(yè)務(wù))增長率(％)營業(yè)(主營業(yè)務(wù))毛利潤率(％)凈利潤率(%)總資產(chǎn)報(bào)酬率(%)總資產(chǎn)收益率(ROA)(%)凈資產(chǎn)收益率(ROE)(%)解釋與說明:(2)經(jīng)營周轉(zhuǎn)能力分析項(xiàng)目存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)付款天數(shù)

應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)解釋與說明:解釋與說明:(4)現(xiàn)金流分析項(xiàng)目經(jīng)營性現(xiàn)金流入經(jīng)營性現(xiàn)金流出經(jīng)營性凈現(xiàn)金流投資性現(xiàn)金流入投資性現(xiàn)金流出投資性凈現(xiàn)金流籌資性現(xiàn)金流入

籌資性現(xiàn)金流出籌資性凈現(xiàn)金流凈現(xiàn)金流解釋與說明:解釋與說明:第三部分財(cái)務(wù)顧問方案設(shè)計(jì)一、客戶及其所在行業(yè)基本情況評價(jià)基本情況類型（請相應(yīng)勾選W”）客戶經(jīng)營基本面好（）一般（）差（）

客戶財(cái)務(wù)基本面好（）一般（）差（）宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展預(yù)測好（）一般（）差（）行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測好（）一般（）差（）客戶所在行業(yè)的進(jìn)入門檻高（）中（）低（）客戶對供貨商的議價(jià)能力高（）中（）低（）客戶對消費(fèi)者的議價(jià)能力高（）中（）低（）行業(yè)內(nèi)競爭激烈程度高（）中（）低（）行業(yè)潛在替代品的威脅程度高（）中（）低（）二、客戶潛在財(cái)務(wù)顧問需求分析客戶需求類型請?jiān)谙铝袡谀恐邢鄳?yīng)勾選W”財(cái)務(wù)分析資金融通閑置資金理財(cái)項(xiàng)目投融資上市融資私募股權(quán)融資資金結(jié)算國際業(yè)務(wù)現(xiàn)金流管理電子銀行產(chǎn)品政策信息咨詢

溝通協(xié)調(diào)服務(wù)其他服務(wù)內(nèi)容三、建議的針對性的融資解決方案滿足客戶需求的主要業(yè)務(wù)類型請?jiān)谙铝袡谀恐邢鄳?yīng)業(yè)務(wù)上勾選滿足客戶需求的主要業(yè)務(wù)類型請?jiān)谙铝袡谀恐邢鄳?yīng)業(yè)務(wù)上勾選信貸融資產(chǎn)品流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、承兌匯票貼現(xiàn)、銀團(tuán)貸款、法人賬戶透支、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)、進(jìn)出口貿(mào)易融資、速貸通、成長之路等信貸融資產(chǎn)品流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、承兌匯票貼現(xiàn)、銀團(tuán)貸款、法人賬戶透支、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)、進(jìn)出口貿(mào)易融資、速貸通、成長之路等閑置資金投資引資及股權(quán)融資四.項(xiàng)目投資理財(cái)產(chǎn)品融資五.并購及債務(wù)重組Ln六.信托計(jì)劃融資七.債權(quán)融資Ln購買銀行發(fā)行的“利得盈”、“乾圖理財(cái)了乾元”系列、“建行財(cái)富”系列、開放型資產(chǎn)組合系列、信托計(jì)劃、基金等投資理財(cái)產(chǎn)品企業(yè)境內(nèi)外上市（IPO）、直接投資、引入戰(zhàn)略投資者、私募股權(quán)融資等閑置資金投資引資及股權(quán)融資四.項(xiàng)目投資理財(cái)產(chǎn)品融資五.并購及債務(wù)重組Ln六.信托計(jì)劃融資七.債權(quán)融資Ln購買銀行發(fā)行的“利得盈”、“乾圖理財(cái)了乾元”系列、“建行財(cái)富”系列、開放型資產(chǎn)組合系列、信托計(jì)劃、基金等投資理財(cái)產(chǎn)品企業(yè)境內(nèi)外上市（IPO）、直接投資、引入戰(zhàn)略投資者、私募股權(quán)融資等對項(xiàng)目開展盡職調(diào)查、項(xiàng)目投融資方案的設(shè)計(jì)及實(shí)施債務(wù)重組方案設(shè)計(jì)、債務(wù)重組融資支持信托貸款、委托貸款、信托受益憑證發(fā)行公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合債券、浮息債等八.其他理財(cái)產(chǎn)品融資委托貸款類理財(cái)產(chǎn)品融資、信托受益權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品融資、私募財(cái)務(wù)顧問類理財(cái)產(chǎn)品融資九.供應(yīng)鏈融資訂單融資、動產(chǎn)融資、倉單融資、應(yīng)收賬款融資、保單融資、保兌倉融資、金銀倉融資、電子商務(wù)融資十.國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品即期外匯買賣、遠(yuǎn)期外匯買賣、人民幣對外幣掉期交易、外匯期權(quán)、代客外匯資金管理、即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)十一.債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理代客外匯債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、利率掉期、貨幣利率調(diào)期十二.電子銀行產(chǎn)品網(wǎng)上銀行、重客系統(tǒng)、現(xiàn)金管理系統(tǒng)、銀關(guān)通系統(tǒng)、電子貿(mào)易融資系統(tǒng)十三.信息咨詢服務(wù)宏觀經(jīng)濟(jì)分析、貨幣政策咨詢、匯率政策咨詢、行業(yè)信息咨詢、財(cái)務(wù)管理咨詢、經(jīng)營管理咨詢十四.溝通協(xié)調(diào)服務(wù)政府機(jī)構(gòu)、證券公司等合作伙伴、銀行間交易商協(xié)會等審批機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目投資方等風(fēng)險(xiǎn)投資者融資建議:（說明采用何種融資方案組合，各產(chǎn)品的融資主體、融資金額、融資期限、融資成本區(qū)間、融資擔(dān)保措施、資金來源（信托募集/基金私募/理財(cái)產(chǎn)品募集/信貸資金等X資金取得可能性、取得資金所需時(shí)間

四、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的價(jià)值分析滿足客戶需求的業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)價(jià)值分析—.融資產(chǎn)品（如有）例：按制定的融資方案成功實(shí)施融資，可協(xié)助客戶降低融資成本的測算。例如：在預(yù)期加息環(huán)境下，若提早為客戶成功放款為其節(jié)省財(cái)務(wù)成本的測算；為客戶提供合理有效的信用增級建議，為其節(jié)省財(cái)務(wù)成本的測算；為客戶提供資金融通，盤活企業(yè)固定資產(chǎn)，科學(xué)管理企業(yè)現(xiàn)金流，為其節(jié)省財(cái)務(wù)成本的測算。）二?閑置資金理財(cái)產(chǎn)品（如有）例：協(xié)助客戶規(guī)劃閑置資金，獲得的超額預(yù)期收益測算。（例如：我行推薦的理財(cái)產(chǎn)品，與市場同類同期同風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品相比預(yù)期超額收益的測算。）三國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品（如有）例：協(xié)助客戶設(shè)計(jì)匯率避險(xiǎn)方案創(chuàng)造的匯兌收益。（例如在人民幣預(yù)期升值環(huán)境下建議客戶提前結(jié)匯，避免外幣貶值帶來損失的測算）四.信息咨詢服務(wù)例：為客戶提供財(cái)務(wù)分析、經(jīng)營建議、各

（如有）類資訊、政策解讀，協(xié)助客戶規(guī)避可能出現(xiàn)的錯(cuò)誤經(jīng)營決策，有效把握行業(yè)發(fā)展走向，抓住市場節(jié)奏，預(yù)期客戶可抓住的市場商機(jī)、可為客戶節(jié)省的成本，或預(yù)期可為客戶獲利的測算。五.電子銀行產(chǎn)品（如有）安裝電子銀行類產(chǎn)品，協(xié)助客戶有效管理集團(tuán)內(nèi)現(xiàn)金流，降低客戶資金使用成本的測算五、對客戶存在問題的剖析及下一步發(fā)展的建議（參考結(jié)構(gòu)）存在問題具體改善建議（例）—.融資方式（如有）間接融資占比大IPO上市，引入戰(zhàn)略投資者，帶來先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，拓寬融資渠道；或發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債等，可降低融資成本二?理財(cái)方式（如有）企業(yè)閑置現(xiàn)金占比較大投資建設(shè)銀行“利得盈T乾圖理財(cái)”“乾元”系列、“建行財(cái)富”系列、開放型資產(chǎn)組合系列理財(cái)產(chǎn)品，獲得資金在流動性、收益性、安全性的均衡三項(xiàng)目投融資（如有）企業(yè)有新建項(xiàng)目技改項(xiàng)目等投資需求應(yīng)用項(xiàng)目投資財(cái)務(wù)顧問的整體協(xié)調(diào)及方案設(shè)計(jì)功能，協(xié)助客戶發(fā)行項(xiàng)目投資型理財(cái)產(chǎn)品，助力項(xiàng)目快速發(fā)展四.債務(wù)重組（如有）企業(yè)債務(wù)結(jié)構(gòu)不盡合理，債務(wù)償還長短期限不匹配通過債務(wù)重組方案設(shè)計(jì)、債務(wù)重組融資支持，可協(xié)助企業(yè)優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)五.日常經(jīng)營（如有）資金周轉(zhuǎn)較慢加快銷售，縮短應(yīng)收賬款期限，保證資金快速回籠我們提供的上述任何建議（包括但不限于有關(guān)法律、會計(jì)或其他的具體建議）是基于誠實(shí)信用原則并根據(jù)長期財(cái)務(wù)顧問經(jīng)驗(yàn)做出的，但是，貴公司