業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作手冊(cè)

擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)操作手冊(cè)湖南博豐投資擔(dān)保有限公司

目錄1 用戶(hù)登陸 3 進(jìn)入登錄頁(yè)面 3 系統(tǒng)帳號(hào)登錄 5 修改登錄密碼 52 審批任務(wù) 63 業(yè)務(wù)操作 8 項(xiàng)目受理階段 8 調(diào)查評(píng)價(jià)階段 10 項(xiàng)目信息管理界面介紹 10 項(xiàng)目詳細(xì)信息界面介紹 11 制作調(diào)查評(píng)審報(bào)告初稿 12 提交調(diào)查報(bào)告評(píng)審上會(huì) 13 核保放款階段 13 提交核保放款流程 13 復(fù)核放款臺(tái)帳 14 申請(qǐng)更換反擔(dān)保措施 15 保后監(jiān)管階段 15 提交檢查報(bào)告 153.4.2 還款登記復(fù)核 16 項(xiàng)目終結(jié)流程 16 主要報(bào)表介紹 17 即將到期擔(dān)保帳目查詢(xún) 17 擔(dān)保業(yè)務(wù)臺(tái)帳匯總查詢(xún) 17 擔(dān)保業(yè)務(wù)分類(lèi)統(tǒng)計(jì)查詢(xún) 19 代償追償階段 19 登記代償記錄 19 登記追償信息 19 代償項(xiàng)目終結(jié) 19

用戶(hù)登陸進(jìn)入登錄頁(yè)面打開(kāi)Windows（要求登錄機(jī)器必須安裝Windows系統(tǒng)）的瀏覽IE，在地址欄中輸入：40:8899/jwApp/在計(jì)算機(jī)第一次登錄該業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)請(qǐng)“下載客戶(hù)端組件安裝程序包”到本地解壓，然后運(yùn)行其中的安裝程序，只有安裝了該組件包系統(tǒng)才具備在線瀏覽和編輯Office文檔功能。鼠標(biāo)右鍵點(diǎn)擊Windows桌面進(jìn)入|新建=>快捷方式|輸入登錄地址可以在桌面添加快捷進(jìn)入系統(tǒng)的啟動(dòng)圖標(biāo)。如果您的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安裝的瀏覽器為IE8或IE9版本，請(qǐng)進(jìn)入菜單|工具=>兼容性設(shè)置|窗口中將本系統(tǒng)服務(wù)器地址加入到兼容性視圖網(wǎng)站列表，并選上菜單|工具=>兼容性視圖|選項(xiàng)，才能正常運(yùn)行Office控件，如下圖：如果還不行則將本系統(tǒng)地址加入可信用網(wǎng)站，請(qǐng)進(jìn)入菜單|工具=>Internet選項(xiàng)|選擇“受信用的站點(diǎn)”，再點(diǎn)“站點(diǎn)”按鈕進(jìn)入添加界面：如果服務(wù)器接通了外部Internet，擔(dān)保公司員工在家里或網(wǎng)吧等一切上互聯(lián)網(wǎng)的地方都可以登錄系統(tǒng)做業(yè)務(wù)操作，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)員工間異地遠(yuǎn)程協(xié)同辦公特性。系統(tǒng)帳號(hào)登錄通過(guò)操作頁(yè)面登陸進(jìn)入賬戶(hù)登陸界面，系統(tǒng)管理員會(huì)對(duì)每個(gè)需要使用本系統(tǒng)的員工建立登錄帳號(hào)，帳號(hào)名為員工姓名的全拼，缺省密碼為000000：登錄三個(gè)步驟：“所屬機(jī)構(gòu)”選擇所屬擔(dān)保機(jī)構(gòu)“員工代碼”輸入登錄賬戶(hù)名“登錄口令”輸入帳號(hào)密碼對(duì)應(yīng)的密碼“系統(tǒng)設(shè)置”查看對(duì)瀏覽器的設(shè)置需求注意事項(xiàng)：用戶(hù)名和密碼要注意輸入字符的大小寫(xiě)，別忘了要先選擇您要登路的擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)。修改登錄密碼用戶(hù)登錄后可以修改自己的登錄密碼，單擊菜單項(xiàng)“個(gè)人設(shè)置”選擇“修改我的密碼”：在彈出對(duì)話框“修改用戶(hù)登錄密碼”中輸入新密碼即可：注意事項(xiàng)：修改密碼要求一定要輸入正確的原登錄密碼。如果用戶(hù)忘記原始密碼可以向公司系統(tǒng)管理員申請(qǐng)重新設(shè)置密碼。審批任務(wù)說(shuō)名事項(xiàng)：系統(tǒng)功能主要包括3大塊：處理任務(wù)消息、項(xiàng)目受理管理、項(xiàng)目信息管理。處理任務(wù)消息界面左邊為處理工作流審批任務(wù)欄，右邊為查看內(nèi)部郵件通知消息欄，右邊欄包括了其他員工發(fā)送過(guò)來(lái)的溝通消息，系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生的項(xiàng)目將到期消息和流程審批過(guò)程中自動(dòng)發(fā)送過(guò)來(lái)的提醒消息。鼠標(biāo)右鍵點(diǎn)擊“關(guān)鍵字查詢(xún)欄”可彈出常用查詢(xún)關(guān)鍵字選擇菜單對(duì)下面欄目?jī)?nèi)容進(jìn)行過(guò)濾。在“審批任務(wù)”中可以查看本人發(fā)起或?qū)徟娜抗ぷ魅蝿?wù)，點(diǎn)“顯示狀態(tài)”按鈕可以查看流程處理狀態(tài)圖，狀態(tài)圖中紅色線圈中的環(huán)節(jié)為流程當(dāng)前處理環(huán)節(jié)，點(diǎn)“顯示狀態(tài)”可以查看該審批流程狀態(tài)示意圖，如下面受理流程當(dāng)前處理環(huán)節(jié)為“部門(mén)經(jīng)理審核”，項(xiàng)目經(jīng)理可以給該環(huán)節(jié)處理人員打電話催辦處理審批任務(wù)：從“日常任務(wù)”中的“發(fā)送通知消息”彈出給其他員工發(fā)送內(nèi)部溝通郵件消息的窗口，進(jìn)入后在“接收員工”欄中輸入員工代碼（姓名全拼）敲回車(chē)即可帶出該員工的中文姓名。從“日常任務(wù)”中的“企業(yè)文件共享”可以查看和下載系統(tǒng)管理員發(fā)布的共享工作文件模板和公告文檔。關(guān)于“項(xiàng)目受理管理”和“項(xiàng)目信息管理”界面介紹參看后面章節(jié)介紹。業(yè)務(wù)操作項(xiàng)目受理階段輸入客戶(hù)受理信息，啟動(dòng)受理流程單擊“項(xiàng)目受理管理”功能欄，點(diǎn)“新增受理”按鈕在彈出“設(shè)置客戶(hù)和項(xiàng)目類(lèi)型”窗口中輸入“客戶(hù)名稱(chēng)”并選擇“項(xiàng)目品種”單擊“確認(rèn)”：注意事項(xiàng)：針對(duì)系統(tǒng)中已經(jīng)存在的客戶(hù)，輸入原名稱(chēng)中關(guān)鍵字符敲回車(chē)鍵或按查詢(xún)按鈕即可列出與輸入字符串匹配的所有客戶(hù)名。針對(duì)系統(tǒng)中已經(jīng)存在的客戶(hù)，本次輸入客戶(hù)名必須和原客戶(hù)名稱(chēng)完全一致，系統(tǒng)才能對(duì)該客戶(hù)的臺(tái)帳數(shù)據(jù)進(jìn)行正確的關(guān)聯(lián)。在彈出擔(dān)保項(xiàng)目受理窗口中錄入客戶(hù)和項(xiàng)目相關(guān)信息提交給項(xiàng)目經(jīng)理所在部門(mén)的部門(mén)經(jīng)理即可：注意事項(xiàng)只有擔(dān)保業(yè)務(wù)部的項(xiàng)目經(jīng)理才具備受理業(yè)務(wù)操作權(quán)限。受理表格填寫(xiě)后可以先“保存”為“預(yù)備受理”，以后再打開(kāi)“提交”審批。系統(tǒng)文本輸入項(xiàng)都支持剪貼板操作，快捷鍵Ctr+V/Ctrl+V，并支持鼠標(biāo)右鍵點(diǎn)擊彈出剪切和粘貼操作功能菜單。在下一環(huán)節(jié)未處理前，項(xiàng)目經(jīng)理可以修改或刪除該受理資料。受理管理界面提供了按受理狀態(tài)查看受理記錄的功能：調(diào)查評(píng)價(jià)階段項(xiàng)目信息管理界面介紹注意事項(xiàng)：在查詢(xún)條件欄中輸入查詢(xún)條件后點(diǎn)查詢(xún)按鈕可以查詢(xún)符合條件的項(xiàng)目記錄。業(yè)務(wù)經(jīng)理，業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理，風(fēng)控人員在該界面只能看到自己責(zé)任范圍內(nèi)的項(xiàng)目數(shù)據(jù)。在項(xiàng)目欄中選擇某項(xiàng)目記錄，進(jìn)入項(xiàng)目詳細(xì)信息界面后可以管理和查詢(xún)?cè)擁?xiàng)目的相關(guān)信息。鼠標(biāo)右鍵點(diǎn)擊當(dāng)前項(xiàng)目記錄可以列出該項(xiàng)目的相關(guān)責(zé)任人。鼠標(biāo)移動(dòng)到授信開(kāi)始時(shí)間和授信額欄可以分別顯示項(xiàng)目管理信息快捷菜單和審批流程啟動(dòng)快捷菜單；點(diǎn)擊右下角圖標(biāo)也可以彈出批流程啟動(dòng)菜單。左下角快捷按鈕可以查看項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告、評(píng)審會(huì)結(jié)論、保后檢查報(bào)告內(nèi)容。鼠標(biāo)移動(dòng)到當(dāng)前項(xiàng)目記錄的第一列（項(xiàng)目代碼列），系統(tǒng)將彈出對(duì)該項(xiàng)目信息管理的快捷菜單（包括客戶(hù)資質(zhì)證件信息、反擔(dān)保措施管理、審批流程管理、項(xiàng)目臺(tái)帳和收費(fèi)信息等）。受理審批流程沒(méi)有通過(guò)后的項(xiàng)目不會(huì)項(xiàng)目記錄欄中出現(xiàn)。項(xiàng)目詳細(xì)信息界面介紹在項(xiàng)目記錄管理界面點(diǎn)擊“項(xiàng)目詳細(xì)信息”按鈕進(jìn)入項(xiàng)目詳細(xì)信息管理和查詢(xún)窗口：注意事項(xiàng)：先在左邊選項(xiàng)卡中選擇要查看和管理的項(xiàng)目?jī)?nèi)容。項(xiàng)目經(jīng)理要在調(diào)查階段修改和完善“項(xiàng)目基本信息”、“企業(yè)基本信息”、“反擔(dān)保措施”。反擔(dān)保措施說(shuō)明里要填寫(xiě)抵押物品牌型號(hào)，使用和新舊情況，所有人，抵押價(jià)值等信息。反擔(dān)保措施對(duì)應(yīng)的附件表格中可以“上傳”多張與該措施該附件的圖片資料，方便評(píng)審專(zhuān)家在系統(tǒng)里瀏覽這些照片。單條反擔(dān)保措施記錄的粒度不宜過(guò)粗，要方便后面的抵押措施更換流程處理，例如2套房產(chǎn)應(yīng)登記為2條措施，后期客戶(hù)可還了一部分款后可能要先撤消其中一套房子的抵押。項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后項(xiàng)目經(jīng)理不能再修改表格中的內(nèi)容；可以申請(qǐng)管理員對(duì)其中部分內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。制作調(diào)查評(píng)審報(bào)告初稿從“制作項(xiàng)目文書(shū)”的下拉菜單項(xiàng)“盡職調(diào)查報(bào)告”進(jìn)入制作界面：系統(tǒng)將調(diào)出本公司預(yù)先定義的盡職調(diào)查報(bào)告模板，并且自動(dòng)往其中企業(yè)基本信息欄中填入客戶(hù)的基本資料，可以在線編輯和修改這個(gè)文檔，然后“保存到后臺(tái)”或“另存到本地”：項(xiàng)目經(jīng)理可以將改文檔下另存到本地機(jī)器上，根據(jù)調(diào)查采集的信息，完善該文檔后再提交評(píng)審上會(huì)流程。提交調(diào)查報(bào)告評(píng)審上會(huì)選中項(xiàng)目點(diǎn)下面“調(diào)查報(bào)告評(píng)審”啟動(dòng)按鈕進(jìn)入創(chuàng)建調(diào)查報(bào)告評(píng)審上會(huì)流程界面：說(shuō)明：項(xiàng)目經(jīng)理將準(zhǔn)備好的盡職調(diào)查報(bào)告“上傳”到服務(wù)器，然后將該頁(yè)面“提交”部門(mén)經(jīng)理審批，部門(mén)經(jīng)理收到審批任務(wù)可以打開(kāi)該頁(yè)面，并下載或在線瀏覽這個(gè)調(diào)查報(bào)告文檔（一般為word格式）。評(píng)審上會(huì)最后結(jié)果可能有同意、不同意、暫緩、補(bǔ)材料；補(bǔ)材料是指評(píng)審專(zhuān)家需要項(xiàng)目經(jīng)理再完善材料后才能做審批結(jié)論。評(píng)審上會(huì)流程通過(guò)后項(xiàng)目進(jìn)入核保放款階段。核保放款階段提交核保放款流程選中項(xiàng)目點(diǎn)下面“核保放款流程”啟動(dòng)按鈕進(jìn)入創(chuàng)建核保放款流程界面：注意事項(xiàng)：根據(jù)評(píng)審結(jié)論收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)填寫(xiě)“客戶(hù)應(yīng)收費(fèi)清單”，“財(cái)務(wù)部收費(fèi)處理”做收費(fèi)處理時(shí)生成正式的項(xiàng)目收費(fèi)記錄。填寫(xiě)“本次申請(qǐng)金額”，不能大于當(dāng)前“項(xiàng)目可用余額”；“保證合同編號(hào)”和“貸款合同編號(hào)”暫時(shí)沒(méi)有可以先不填，本流程最后有補(bǔ)添環(huán)節(jié)。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)將反擔(dān)保措施落實(shí)文件送到法務(wù)人員或風(fēng)控經(jīng)理處核實(shí)，并由其在系統(tǒng)中“設(shè)置落實(shí)標(biāo)記”。核保放款流程審批通過(guò)后，項(xiàng)目進(jìn)入保后監(jiān)管狀態(tài)。復(fù)核放款臺(tái)帳走完核保放款流程后（申請(qǐng)放款金額不為0時(shí)），系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆放款記錄，項(xiàng)目經(jīng)理需要拿借據(jù)復(fù)印件到臺(tái)帳統(tǒng)計(jì)人員處復(fù)核生效，復(fù)核后項(xiàng)目在保額才會(huì)增加。申請(qǐng)更換反擔(dān)保措施選中項(xiàng)目點(diǎn)下面“更替換反擔(dān)?！眴?dòng)按鈕進(jìn)入創(chuàng)建更替換反擔(dān)保流程界面：說(shuō)明事項(xiàng)：本流程可以同時(shí)申請(qǐng)更改過(guò)會(huì)時(shí)的項(xiàng)目授信額。保后監(jiān)管階段提交檢查報(bào)告選中項(xiàng)目點(diǎn)下面“提交檢查報(bào)告”啟動(dòng)按鈕進(jìn)入創(chuàng)建提交檢查報(bào)告流程界面：說(shuō)明事項(xiàng)：記得把檢查報(bào)告文檔中關(guān)鍵內(nèi)容粘貼到“檢查情況說(shuō)明”欄中，方便后面環(huán)節(jié)人查閱。檢查報(bào)告附件一定要上傳在“檢查報(bào)告”附件欄。還款登記復(fù)核在擔(dān)保責(zé)任發(fā)生或解除時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理先在“項(xiàng)目臺(tái)帳管理”中登記還款信息，拿到借據(jù)復(fù)印件時(shí)再送到臺(tái)帳統(tǒng)計(jì)人員處，由其進(jìn)入系統(tǒng)對(duì)該筆還款記錄復(fù)核生效，以更新項(xiàng)目報(bào)表中的在保額。項(xiàng)目終結(jié)流程項(xiàng)目臺(tái)帳清零后選中項(xiàng)目點(diǎn)下面“還款解除責(zé)任”啟動(dòng)按鈕進(jìn)入創(chuàng)建項(xiàng)目終結(jié)流程，在流程表格里設(shè)置需要撤消的反擔(dān)保措施，填寫(xiě)要退的保證金額度，方便后面財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)退費(fèi)和檔案環(huán)節(jié)退權(quán)證處理。主要報(bào)表介紹即將到期擔(dān)保帳目查詢(xún)由菜單“信息查詢(xún)|即將到期賬目查詢(xún)”進(jìn)入項(xiàng)目審批通過(guò)公司合同文件的查詢(xún)界面：說(shuō)明事項(xiàng)：在“導(dǎo)出附件”可以將該表格導(dǎo)出為Excel文檔到本地。顯示登錄員工責(zé)任范圍內(nèi)60天內(nèi)將到期的放款臺(tái)帳記錄。擔(dān)保業(yè)務(wù)臺(tái)帳匯總查詢(xún)由菜單“信息查詢(xún)|擔(dān)保業(yè)務(wù)臺(tái)帳匯總查詢(xún)”進(jìn)入項(xiàng)目審批通過(guò)公司合同文件的查詢(xún)界面：說(shuō)明事項(xiàng)：“統(tǒng)計(jì)年份”指顯示在該年份承擔(dān)了擔(dān)保責(zé)任的項(xiàng)目。選擇“顯示客戶(hù)的詳細(xì)信息”報(bào)表中將顯示客戶(hù)的機(jī)構(gòu)代碼證，銀行聯(lián)系人等項(xiàng)目詳細(xì)信息?？梢赃x擇按放款或到期時(shí)間段查詢(xún)臺(tái)帳記錄。只顯示登錄員工責(zé)任范圍內(nèi)項(xiàng)目臺(tái)帳匯總記錄，例如業(yè)務(wù)部經(jīng)理只能查看自己擔(dān)任A經(jīng)理的項(xiàng)目記錄，風(fēng)控人員只能查看自己為B經(jīng)理的項(xiàng)目記錄。擔(dān)保業(yè)務(wù)分類(lèi)統(tǒng)計(jì)查詢(xún)說(shuō)明事項(xiàng)：可以選擇按合