一起以農(nóng)民養(yǎng)老保險為視角的案例剖析

一起以農(nóng)民養(yǎng)老保險為視角的案例剖析

8名女性以“一次性購買服務(wù)”為借口處理健康保險程序，向受害者提供或支付虛假的休息證書、健康保險手冊和銀行存款，并以排除糾紛的形式欺詐390多名農(nóng)民糾紛。該案經(jīng)北京市檢察院第二分院公訴,日前在北京市第二中級法院一審宣判。主犯王雪嬌被法院以詐騙罪判處無期徒刑,案發(fā)前她是北京市平谷區(qū)峪口鎮(zhèn)峪口派出所協(xié)管員。其余7名被告人分別獲刑4年至12年不等。據(jù)悉,此案中王雪嬌等8名被告均為女性,多數(shù)是無業(yè)人員,年齡最大的有51歲,年齡最小的第一被告人王雪嬌只有26歲。該案為近年來北京市最大的一起以辦理社保為名詐騙的案件,受害人數(shù)也是最多的。騙來數(shù)百位農(nóng)民的錢款王雪嬌是黑龍江省人,初中文化,案發(fā)前是北京市公安局平谷分局峪口派出所協(xié)管員。因為在派出所工作,2007年3月,同村的王海芹問她能否幫忙辦買斷工齡、辦醫(yī)療保險。王雪嬌說,她有親戚在勞動局,能辦,要有其他親戚買斷工齡,也可以給辦。隨后,在保險公司上班的海春燕找到王雪嬌,讓王雪嬌幫忙給她和家人辦養(yǎng)老保險。王雪嬌同樣答應(yīng)下來。她鼓吹,自己母親的勞動關(guān)系就是從黑龍江轉(zhuǎn)到平谷,還接續(xù)了工齡。事情很快傳開,村里很多人拿著戶口本、身份證復(fù)印件及辦手續(xù)費用找來。王海芹、海春燕、陳冬生、劉淑蕓……這些人遂當起中間人,采取層層向下發(fā)展人員的方式,騙來數(shù)百位農(nóng)民的錢款。據(jù)了解,王雪嬌所說的其母辦社保確有其事,但并非是有門路:其母是非農(nóng)業(yè)戶口,在老家一直交著社會基本養(yǎng)老保險,她嫁到平谷轉(zhuǎn)移了勞動關(guān)系,在平谷繳基本養(yǎng)老保險,在平谷辦退休,領(lǐng)退休金,符合政策。而農(nóng)業(yè)戶口根本無法辦理社保,王雪嬌大肆收取錢財卻找不到能辦社保的人。由于手續(xù)遲遲辦不下來,很多交錢的村民開始鬧。王雪嬌稱:“我開始退錢,可是有些人不讓退錢,中間人都不愿退錢,還有些人說不要錢,就要手續(xù)”,劉淑蕓出了一個主意,每個人先發(fā)1萬元,算是2008年的養(yǎng)老金,別讓下面的人鬧,等到手續(xù)辦下來再說。但這些錢發(fā)出去后,村民們還是不干,王雪嬌就表示:愿意等的就等等,不愿意等的就退錢。之后陸續(xù)有村民要求退錢。2008年9月,王雪嬌在網(wǎng)上聯(lián)系到一個辦假證的,對方收錢后送來了許多退休證、醫(yī)保手冊及存折。王雪嬌把這些手續(xù)發(fā)了下去,并讓陳冬生、劉淑蕓把那些退的錢再收上來。海春燕承認,請她幫助辦退休手續(xù)的人不符合條件,但王雪嬌說有提前退休和病退的說法,都能辦。立制的“等”—同案犯明知騙局仍作案根據(jù)此案其他幾名被告人的供述,她們一開始也不知道王雪嬌辦理買斷工齡的事是假的,多數(shù)人還介紹自己的親朋好友辦理王雪嬌所說的“一次性買斷工齡”。等她們發(fā)覺被騙時,覺得事已至此,牽扯的人太多,只能走下去。王海芹稱,2007年底,她覺得王雪嬌辦這事有問題,問王雪嬌,但王雪嬌讓她放心,說“肯定沒問題”。過了五六個月,王雪嬌又說開奧運會了,不好辦。過了奧運會,還是下不來。2008年底,她基本上認定有問題了。王海芹的妹妹作證,2007年夏天,王海芹問她給不給岳父他們辦買斷工齡。之后,她的岳父母等三人都找王海芹辦買斷工齡。陳冬生稱,2008年下半年,王雪嬌拿來很多退休證和醫(yī)療本,說手續(xù)辦下來了,但她一看退休證和醫(yī)療本與真的不一樣,到勞動保障局也查不到,就知道這些手續(xù)是假的。陳冬生找到其下線,讓他們把退的錢收來,說手續(xù)已經(jīng)辦下來了,還把證件發(fā)下去讓事主看。手續(xù)發(fā)下去后,有當事人反映勞動保障局查不著,存折取不出錢。海春燕解釋說,還沒入網(wǎng)解碼,等入網(wǎng)后就能用了。據(jù)陳冬生證言,2008年5月左右,很多人都意識到手續(xù)有問題,聚集到海春燕家。王雪嬌拿出一張海春燕的醫(yī)療保險手冊的復(fù)印件,給大家看?！盀槭裁床幌掳l(fā)手續(xù)?”面對眾人的質(zhì)疑,王雪嬌卻說,要等奧運會過后才能往外拿。之后,她還說錢已經(jīng)交國庫了,開始做手續(xù)了。騙他人錢款案據(jù)相關(guān)證言,2007年3月至2008年11月間,季某等數(shù)十位被害人直接或通過被害人景某,交給王雪嬌錢款共計人民幣100余萬元,委托王雪嬌辦理買斷工齡。最后事未辦成,錢也沒退。一位被害人回憶,王雪嬌曾向她表示,北京有一個廠子要申請破產(chǎn),廠子的員工都要辦提前退休,趁這個機會能為別人辦退休接工齡的事,也就是從那個廠子里找出名額來。她問王雪嬌辦理需要什么條件,王雪嬌說40歲以下的辦理需要7至8萬元,40至50歲的需要6到7萬元,過50歲需要6.5萬元。被問及為何價格不一樣,王雪嬌向她解釋,這就看跟那人的關(guān)系了,關(guān)系好的少收,不好的多收。這名被害人回村說了此事,前前后后共有十多人找她辦買斷工齡,她將100多萬元交給了王雪嬌。2009年3月底,突然傳出王雪嬌被抓的消息,她最后只得自己把收的10個人的錢全部還清。法院查明,王雪嬌收取王海芹、海春燕、陳冬生、劉淑蕓上交的詐騙錢款和直接收取部分被害人的錢款共計人民幣2780.4萬元。這些錢款除小部分返還外,大部分被各被告人據(jù)為己有、揮霍或用于購買偽造的退休證、醫(yī)療保險手冊、存折等用途。受審時,王雪嬌辯稱她沒有故意欺騙他人。而法院認為,王雪嬌明知自己沒有辦理“一次性買斷工齡”的能力,仍以幫人辦理此事為名收取他人錢款,大肆予以揮霍,并向他人提供其找人偽造的退休證等證件,制造其已辦成此事的假象,顯見其具有騙取他人錢財?shù)墓室狻７ㄔ赫J定,被告人王雪嬌、海春燕、王海芹等8人以非法占有為目的,采取層層向下發(fā)展人員的方式,謊稱能夠給他人辦理“一次性買斷工齡”等形式的社會保險手續(xù),并向被害人出示或發(fā)放偽造的退休證、醫(yī)療保險手冊和銀行存折,騙取他人錢款,該行為已構(gòu)成詐騙罪,且系詐騙數(shù)額特別巨大,依法均應(yīng)予以懲處。在共同犯罪中,王雪嬌等5