銀行主題教育問題檢視清單

第銀行主題教育問題檢視清單

銀行主題教育問題檢視清單第一部分總體概述

20__年，我支行政務(wù)公開工作堅持以貫徹落實《政府信息公開條例》為主線，以提高依法行政水平為重點，圍繞支行中心工作，進一步加大政府信息主動公開力度，增進職權(quán)透明運行，切實維護社會公眾的合法權(quán)益。

一是加強組織管理，強化體制機制建設(shè)。明確主體責(zé)任，形成黨組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、辦公室組織協(xié)調(diào)、各部門分工負(fù)責(zé)的工作格局，20__年11月15日，支行主要負(fù)責(zé)人調(diào)整后，及時調(diào)整了政務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組成員，確保各項工作正常開展。積極推動銀行賬戶審批備案制度、征信查詢等窗口部門開展服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化管理，實行即時受理制度、首問負(fù)責(zé)制度、一次告知制度、限時辦結(jié)制度，有效提高金融服務(wù)水平和工作效能。

二是圍繞中心工作，拓展政務(wù)公開內(nèi)容。年初，支行政務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組召開專題會議，研究部署政務(wù)信息公開工作，強化主動公開意識，提出工作具體要求，做到法定公開信息及時、全面、主動公開。20__年，圍繞公眾廣泛關(guān)注、事關(guān)群眾切身利益的重大事項，及時公開履職類文件，主動接受群眾監(jiān)督。堅持政務(wù)公開與業(yè)務(wù)工作同研究、同安排、同部署。圍繞上級行重大決策部署，積極配合做好穩(wěn)健的貨幣政策、存款保險制度、利率市場化LPR、農(nóng)村兩權(quán)抵押融資試點、人民幣跨境業(yè)務(wù)創(chuàng)新等重大金融改革舉措的宣傳工作，爭取履職對象、社會公眾的理解和支持。在各金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點、助農(nóng)取款服務(wù)點公開12363咨詢投訴電話，進一步暢通公眾獲取信息渠道。

三是加強宣傳教育，創(chuàng)新政務(wù)公開方式。以金融服務(wù)實體經(jīng)濟活動、建立小微企業(yè)聯(lián)系行制度、以金融知識六進活動為契機，通過制作宣傳專欄、展板、條幅、現(xiàn)場咨詢等群眾喜聞樂見的形式，統(tǒng)籌推進政務(wù)公開宣傳。同時按照縣政府政務(wù)公開網(wǎng)建設(shè)要求，加強支行網(wǎng)頁建設(shè)，及時做好更新維護。適時通過專題宣傳活動、現(xiàn)場咨詢等方式，開展有針對性的公開。

二、主動公開政府信息情況

中國人民銀行泗縣支行對政府信息進行了梳理和編目，從總量看，中國人民銀行泗縣支行通過縣政務(wù)公開網(wǎng)公開93條。在泗縣支行通過縣政務(wù)公開網(wǎng)公開93條中，從類別看，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)類信息3條；機構(gòu)設(shè)置類信息1條；業(yè)務(wù)動態(tài)類信息89條。

（一）機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)類信息。

公開了支行領(lǐng)導(dǎo)班子組成及職責(zé)分工等內(nèi)容。

（二）機構(gòu)設(shè)置類信息。

公開了支行概況、機構(gòu)職能，領(lǐng)導(dǎo)成員簡介及分工，內(nèi)設(shè)機構(gòu)、下轄機構(gòu)的設(shè)置、職能及聯(lián)系方式，歷史沿革等內(nèi)容。

（三）業(yè)務(wù)動態(tài)類信息。

公開了支行主要履職動態(tài)信息91條。

（四）執(zhí)法信息。

本年度泗縣支行參與上級行反洗錢業(yè)務(wù)、征信管理、人民幣管理檢查，但沒有獨立開展行政執(zhí)法。

（五）行政許可信息。

本年度沒有發(fā)生。

根據(jù)信息內(nèi)容、所利用信息載體保存信息的時間長短等實際情況，以成本最小化和方便政務(wù)公開信息權(quán)利人及時準(zhǔn)確獲得政務(wù)信息為標(biāo)準(zhǔn)，著力整合資源，推動政務(wù)公開。

一是利用縣政務(wù)公開網(wǎng)，及時公開、更新信息，為公眾提供了高效、快速、簡便服務(wù)，形成了政務(wù)信息公開發(fā)布主平臺；

二是利用宣傳展板、資料手冊、宣傳片，打造政務(wù)公開宣傳主陣地；

三是開展多種形式活動，關(guān)鍵節(jié)日節(jié)點，組織相關(guān)部室和部分金融機構(gòu)開展3.15金融消費權(quán)益日、12.4法制宣傳日主題宣傳活動，重點向消費者宣傳告知金融消費者享有的八項權(quán)利，以及投訴渠道和糾紛解決途徑，向社會公眾普及金融消費維權(quán)流程和相關(guān)知識，引導(dǎo)金融消費者依法維權(quán)、理性維權(quán)。9月份，組織開展以普及金融知識提升金融素養(yǎng)共建和諧金融為主題的金融知識普及月活動，取得了較好的金融知識普及成效，宣傳月期間，全縣共開展宣傳活動14次，散發(fā)宣傳材料1.8萬份，累計受眾人數(shù)約2.4萬人；采取布展板、設(shè)宣講臺、發(fā)放宣傳資料等多種形式，圍繞群眾關(guān)心的人民幣反假、紀(jì)念幣發(fā)行兌換、購買儲蓄國債、存款保險制度、金融消費者權(quán)益保護等內(nèi)容進行了重點宣傳。

四是利用金融形勢分析會、行長季度聯(lián)席會、相關(guān)業(yè)務(wù)聯(lián)席會公開有關(guān)信息。

三、收到和處理政府信息公開申請情況

本年度沒有發(fā)生公開申請的情況。

四、政府信息公開行政復(fù)議、行政訴訟情況

五、存在的主要問題及改進情況

我支行已于20__年初，配備了政務(wù)公開工作硬件設(shè)備，并明確了崗位責(zé)任人員，并將在下一步工作中，加強相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，立足支行實際，按上級行和政府要求，努力做好政務(wù)公開工作。

目前，支行政府信息公開工作還存在主動公開意識不強、主動公開深度不夠等問題，將在一步工作加以改進：

一是加強政務(wù)公開各項規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高政務(wù)公開意識、能力和水平。

二是進一步加大主動公開督查力度，制定并落實好工作方案。

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一、貫徹落實情況

（一）完善金融基礎(chǔ)建設(shè)，提高綜合服務(wù)能力。不斷優(yōu)化縣域金融機構(gòu)網(wǎng)點，引導(dǎo)駐市金融機構(gòu)延伸金融服務(wù)網(wǎng)點，重點扶持包商銀行、內(nèi)蒙古銀行在旗縣設(shè)立分支，進一步完善農(nóng)村金融基礎(chǔ)設(shè)施。目前，內(nèi)蒙古銀行科左中旗支行設(shè)立計劃已上報至自治區(qū)總行和銀監(jiān)局等待批復(fù)，包商銀行在我市各旗縣市區(qū)完成分支機構(gòu)全覆蓋。為進一步完善農(nóng)村金融基礎(chǔ)設(shè)施，在助農(nóng)金融服務(wù)點行政嘎查村全覆蓋的基礎(chǔ)上，通過強化服務(wù)、正向引導(dǎo)、科學(xué)規(guī)劃等一系列措施，將工作重心由擴大覆蓋面向提升服務(wù)質(zhì)量、完善服務(wù)功能轉(zhuǎn)變，切實提高服務(wù)點使用率，擴大業(yè)務(wù)范圍，增加業(yè)務(wù)量，促使基層金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)更加完善，功能更加完備，為全市農(nóng)牧民提供豐富、便捷、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，解決農(nóng)牧民足不出村就可以辦理貸款申請、償還貸款等業(yè)務(wù)。截至目前，升級版服務(wù)點已完成布設(shè)2239個。

（二）推進體制機制創(chuàng)新，建設(shè)新型金融機構(gòu)。一是推進體制機制創(chuàng)新，開展農(nóng)信社改制組建農(nóng)商行工作。各家農(nóng)信社正積極籌備組建農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)商行工作，扎魯特旗、庫倫旗、開魯縣三家農(nóng)信社經(jīng)過多方努力，通過優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、壓降不良資產(chǎn)等方式，已達到改制農(nóng)商行的各項標(biāo)準(zhǔn)，并獲得自治區(qū)銀監(jiān)局籌建批復(fù)，目前已經(jīng)開展掛牌前期準(zhǔn)備工作，年內(nèi)實現(xiàn)農(nóng)商行掛牌營業(yè)。科爾沁區(qū)農(nóng)信社位于主城區(qū)，是全市規(guī)模大，網(wǎng)點多的金融機構(gòu)，雖然不良率較高，但是改制后發(fā)揮的作用和效益最大。目前正通過多種措施加快改制工作步伐，現(xiàn)擬定與內(nèi)蒙古慶源綠色金融資產(chǎn)管理有限公司合作，打包出售不良資產(chǎn)，爭取年內(nèi)獲得自治區(qū)銀監(jiān)局批復(fù)。二是在庫倫旗探索開展村級小額貸款擔(dān)?；穑瑤靷惼爝x擇經(jīng)濟較為活躍的額勒順鎮(zhèn)白音他拉嘎查和泊白嘎查，推廣村級融資擔(dān)?；鹪圏c工作，主要采取以農(nóng)牧戶自愿入股為主，旗財政出資為輔的籌資形式，為本嘎查村村民提供擔(dān)保擔(dān)保貸款服務(wù)，主要用于扶持農(nóng)牧戶發(fā)展種養(yǎng)、購買生產(chǎn)工具、加工儲運、貿(mào)易流通等生產(chǎn)經(jīng)營性項目，單戶最大貸款擔(dān)保金額可達10萬元。村級融資擔(dān)?；鸬某闪ⅲ行貙掁r(nóng)牧民的融資渠道，降低貸款利率和擔(dān)保風(fēng)險，為農(nóng)牧民發(fā)展農(nóng)牧業(yè)生產(chǎn)和自主創(chuàng)業(yè)注入了活力。截至7月末，額勒順鎮(zhèn)2個試點村累計為農(nóng)牧戶提供小額貸款120筆、1096萬元。

（三）創(chuàng)新抵押擔(dān)保方式，開展多種形式抵押融資。積極開展創(chuàng)新抵押貸款工作，創(chuàng)新開展大型農(nóng)機具抵押貸款模式，深入開展開魯縣農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)抵押試點工作。一是開展土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款試點。20__年5月我市開魯縣被國家確定為土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款試點地區(qū)，開魯縣在土地確權(quán)頒證工作的基礎(chǔ)上，以開魯縣農(nóng)牧業(yè)經(jīng)營管理站為平臺，搭建農(nóng)村產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)交易平臺，完善和豐富了平臺功能，為土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款順利開展提供基礎(chǔ)設(shè)施和配套服務(wù)。截至7月末，開魯縣農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款試點余額775筆、2662萬元。二是科左后旗信用聯(lián)社針對農(nóng)民群眾貸款額度小、利率高、周期短、無抵押的現(xiàn)狀，在常規(guī)信貸產(chǎn)品基礎(chǔ)上，結(jié)合縣域經(jīng)濟發(fā)展的新形勢、新特點，立足于滿足客戶綜合性信貸需求，在惠農(nóng)補貼資金基數(shù)上給予放大5倍貸款額度，結(jié)合信用評定，創(chuàng)建了一高一低、一長一短信貸新樣板，即提高貸款額度、降低貸款利率、延長信貸期限、縮短信貸流程，推行一次核定、三年使用，隨用隨貸、余額控制、周轉(zhuǎn)使用的農(nóng)戶小額信用貸款管理模式，簡化了信貸流程，降低了申貸成本，減少了資金滯留，有效解決了農(nóng)民無抵押、難貸款、審核繁的問題。截至7月末。三是開魯蒙銀村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)新抵質(zhì)押方式，創(chuàng)新開展農(nóng)機具抵押貸款業(yè)務(wù)，制定了《開魯蒙銀村鎮(zhèn)銀行農(nóng)機具貸款操作流程》，通過將農(nóng)戶農(nóng)機具登記證書抵押給金融機構(gòu)，金融機構(gòu)按照購車發(fā)票的50%（最高不超過8萬元）給予農(nóng)戶貸款，農(nóng)機公司提供擔(dān)保，保險公司為貸款人承擔(dān)意外傷害保險。目前該貸款流程已經(jīng)形成了一套農(nóng)機公司+農(nóng)戶的農(nóng)機具抵押貸款新模式，解決了農(nóng)民購買農(nóng)機具缺資金、無抵押的難題。截至7月末，農(nóng)機具抵押貸款累計為1621戶投放1.25億元，貸款余額1434萬元。

（四）推進農(nóng)業(yè)保險市場建設(shè)，提升保險保障能力。不斷創(chuàng)新農(nóng)業(yè)產(chǎn)品保險品種，推廣保障適度、保費低廉、保單通俗的農(nóng)業(yè)保險品種。提高保障水平，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，積極爭取將紅干椒、科爾沁黃牛、蕎麥納入自治區(qū)政策性農(nóng)業(yè)保險范疇。進一步完善保險服務(wù)體系，推動保險公司向蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)延伸網(wǎng)點，消滅保險金融服務(wù)空白區(qū)。截止7月末，全市農(nóng)業(yè)保險保費收入4億元，同比下降0.34%，賠付2億元，同比增長117.11%。

（五）開展金融支持縣域經(jīng)濟發(fā)展工程。奈曼旗20__年底被自治區(qū)列為金融支持縣域經(jīng)濟發(fā)展工程試點地區(qū)，通過組織多次培訓(xùn)班、研修班，推進縣域經(jīng)濟發(fā)展，加大了金融對重點項目、扶貧項目的支持力度，提高了政府融資平臺對金融認(rèn)知及掌控能力，幫助縣域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)、特色企業(yè)實現(xiàn)較快發(fā)展。奈曼旗自開展試點以來，新引進保險公司2家、融資性擔(dān)保公司1家；存貸款余額分別為81.4億元、52.5億元，同比增長12.37%、5.73%；其中，中小微企業(yè)貸款6.7億元，支農(nóng)貸款8.5億元，分別占貸款總額的38.7%、49.1%。

二、存在的問題

一是土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款工作進展緩慢。由于開魯縣土地確權(quán)頒證工作尚未結(jié)束，新證農(nóng)民未發(fā)放到手，加之農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易流轉(zhuǎn)中心和風(fēng)險保障金沒有建立，導(dǎo)致開魯縣土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款工作進展緩慢，處置抵押費時、費力，難以變現(xiàn)。

二是政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面不寬。我市擬將科爾沁黃牛、紅干椒、蕎麥納入政策性保險范疇，擴大農(nóng)業(yè)政策性保險范疇，開展特色優(yōu)勢農(nóng)產(chǎn)品保險，但始終未能實現(xiàn)。

三、下一步工作

按照市委改革辦要求，切實抓好各項改革試點工作，深入推進金融改革試點，繼續(xù)推進開魯縣土地經(jīng)營權(quán)抵押貸款試點、林權(quán)抵押貸款試點、奈曼旗縣域金融工程試點和村級小額貸款擔(dān)?；鹪圏c工作，發(fā)展普惠金融，促進縣域經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展。以科區(qū)聯(lián)社改制工作為重點繼續(xù)推進全市農(nóng)信社改制工作，力爭年底實現(xiàn)扎旗聯(lián)社和庫倫聯(lián)社成功掛牌。

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為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。

一、計算機涉密信息管理情況

今年以來，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化宣傳教育，落實工作責(zé)任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。

二、計算機和網(wǎng)絡(luò)安全情況

一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件五層管理，確保涉密計算機不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好三大安全排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；

二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。

三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運行狀況良好。

我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故；UPS基本運轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。

四、通訊設(shè)備運轉(zhuǎn)正常

我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基