盡職調(diào)查報告

第一部分公司基本狀況一、公司背景資料（一）公司基本資料申請公司全稱成立時間營業(yè)執(zhí)照號碼營業(yè)執(zhí)照最后一第二年檢時間法人代碼證號貸款證號碼注冊資本萬元經(jīng)營資質(zhì)法定代表人全部制類別客戶組織類別辦公地址法定住所主管部門主營業(yè)務(wù)其它（二）股東狀況及組織構(gòu)造：股東投資金額（萬元）出資方式出資占比%累計（三）管理狀況1、內(nèi)部組織構(gòu)造介紹：2、重要管理人員法定代表人姓名性別出生年月身份證號文化程度戶口所在地家庭住址聯(lián)系方式學(xué)習(xí)工作簡歷及重要業(yè)績有無從事違法活動的統(tǒng)計其它闡明事項管理水平評價：二、行業(yè)及市場1、行業(yè)現(xiàn)狀：

2、行業(yè)發(fā)展趨勢：三、公司經(jīng)營狀況（一）公司近幾年的發(fā)展歷程（二）公司的發(fā)展規(guī)劃

（三）公司的產(chǎn)品介紹（四）公司業(yè)務(wù)實現(xiàn)的資金流向前五大供應(yīng)商狀況：單位：萬元客戶名稱重要原材料結(jié)算方式近三個月接單金額上月應(yīng)付款余額前五大客戶狀況：單位：萬元客戶名稱合作年限重要產(chǎn)品結(jié)算方式近三個月接單金額上月應(yīng)收款余額（五）生產(chǎn)狀況四、公司財務(wù)狀況（一）報表數(shù)據(jù)表一：資產(chǎn)負(fù)債表單位：元指標(biāo)名稱20年20年20年20年資產(chǎn)流動資產(chǎn):貨幣資金應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款應(yīng)收賬款凈額預(yù)付賬款其它應(yīng)收款存貨待攤費用流動資產(chǎn)累計固定資產(chǎn):固定資產(chǎn)原價減:累計折舊固定資產(chǎn)凈值固定資產(chǎn)清理固定資產(chǎn)累計資產(chǎn)總計負(fù)債和全部者權(quán)益流動負(fù)債:短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款其它應(yīng)付款應(yīng)付工資未交稅金其它未交款流動負(fù)債累計長久負(fù)債:長久借款負(fù)債累計全部者權(quán)益:實收資本資本公積未分派利潤全部者權(quán)益累計負(fù)債及全部者權(quán)益總計表二：損益表單位：元項目20年20年20年20年一、產(chǎn)品銷售收入減：產(chǎn)品銷售成本產(chǎn)品銷售費用產(chǎn)品銷售稅金及附加二、產(chǎn)品銷售利潤加：其它業(yè)務(wù)利潤減：管理費用財務(wù)費用三、營業(yè)利潤加：投資收益補貼收入營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出加：以前年度損益調(diào)節(jié)四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤（二）最新一期財務(wù)數(shù)據(jù)闡明1、資產(chǎn)類（1）應(yīng)收賬款及應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款的賬齡分析單位：元應(yīng)收賬款賬齡期末金額占總額比例一年以內(nèi)一至二年三年以上累計應(yīng)收票據(jù)：（2）其它應(yīng)收款：（3）存貨：（4）長久投資：（5）固定資產(chǎn)：（6）在建工程：（7）無形及遞延資產(chǎn)：2、負(fù)債類（1）短期借款、長久借款：明細(xì)及到期日、貸款占總借款比例、借款與否被挪用、異動狀況闡明、核算狀況單位：萬元貸款銀行借款金額借款日期到期日期借款余額借款條件（2）應(yīng)付賬款及應(yīng)付票據(jù)：應(yīng)付賬款：預(yù)收帳款：其它應(yīng)付款：未交稅金：3、權(quán)益類4、收支狀況5、重要財務(wù)比率分析指標(biāo)名稱20年20年20年20年資產(chǎn)負(fù)債率流動比率速動比率銷售毛利率銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)（1）償債能力分析：（2）盈利能力分析：（3）運行能力分析：（三）公司收入、利潤變動及其它重要財務(wù)數(shù)據(jù)異常狀況闡明第二部分公司、控制人借貸及擔(dān)保狀況（一）公司借貸及擔(dān)保狀況1、公司貸款卡狀況貸款卡狀態(tài)正常無逾期欠息等不良統(tǒng)計未上過黑名單2、公司與銀行借貸狀況貸款銀行借款金額借款日期到期日期借款余額借款條件（二）公司實際控制人借貸及擔(dān)保狀況1、實際控制人__________貸款卡狀況貸款卡狀態(tài)正常2、實際控制人與銀行借貸狀況信貸業(yè)務(wù)明細(xì)單位：元銀行業(yè)務(wù)種類余額擔(dān)保方式借款金額借款日期到期日期其它狀況闡明：由于控制人年紀(jì)較大可能對信用卡這種新事物接受能力差而出現(xiàn)借款未即使還的狀況。第三部分融資的用途及還款來源分析1、融資用途及合理性分析公司近6個月的銀行流水單位：元月份月度銀行流水2、還款來源測算及公司的還款計劃以公司的應(yīng)收賬款回款作為還款來源。公司的還款計劃為到期一次性還本付息。第四部分基本分析結(jié)論整體評價二、對該“________________項目”的具體意見：同意或不同意、具體的品種、金額、期限、擔(dān)?；蚴召M原則，并闡明增加或減少收費原則的理由。三、貸款操作方式：涉及操作細(xì)則、風(fēng)險防備方法、負(fù)責(zé)人等本報告采用的調(diào)查方式：實地調(diào)查時間地點調(diào)查內(nèi)容接觸人物盡職調(diào)查我們在此聲明與確保：此報告是按照“中商投商業(yè)保理有限公司”的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)項目設(shè)立申請人提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核算、分析和整頓后完畢的。報告全方面反映了客戶最重要、最基本的信息，我們對報告內(nèi)容的真實性、精確性、完整性及所作判斷的合理性負(fù)責(zé)。主辦業(yè)務(wù)經(jīng)理（簽字）：___________