風(fēng)控服務(wù)部工作制度

文件編號：RP-PG-01-M01文件編號：RP-PG-01-M01*****有限公司***部門**管理規(guī)定文件編號：RP-**-**版本號：**生效日期：編制日期審核日期批準(zhǔn)日期******有限公司**部--**管理規(guī)定文件編號：RP-**-**版次：**編制：***發(fā)文部門發(fā)往部門發(fā)文日期：****年*月*日審核：*************批準(zhǔn)：***共*頁第*頁目錄TOC\o"1-2"\h\z\u第一章XX人員風(fēng)控管理制度 4第二章專項工作平臺 5（一）奮斗者四大收益平臺 5（二）XX創(chuàng)新項目風(fēng)控管理制度 7（三）棉副產(chǎn)品競價平臺銷售提成方法 10（四）核查賬目創(chuàng)收平臺 11（五）資金利息創(chuàng)收平臺 12（六）運(yùn)輸金融平臺 12（七）籽棉預(yù)收購平臺 12第三章現(xiàn)貨業(yè)務(wù)流程辦法 13（一）銷售業(yè)務(wù)跟蹤與核算 13（二）采購業(yè)務(wù)跟蹤與核算 14（三）分析了解客戶的信用狀況 14（四）基差鎖定及換批規(guī)則 14（五）回收棉、棉籽、棉紗、進(jìn)口棉期權(quán)套保配合流程 15（六）業(yè)務(wù)檔案管理 15（七）簽訂新增非公司制式合同審核及合同章管理制度 15第四章期貨賬戶及點價銷售/采購管理 15（一）期貨賬戶管理 15（二）期貨點價銷售/采購及風(fēng)控措施 16（三）獎勵發(fā)放 17第五章人員管理 18（一）風(fēng)控服務(wù)部晉升制度 18（二）風(fēng)控服務(wù)部福利及報銷公示制度 18（三）績效考核辦法 18（四）辦公職場要求 19第六章計息算法及各類運(yùn)算規(guī)則 20（一）財務(wù)成本及利息計算 20（二）期貨交易相關(guān)計算 21（三）現(xiàn)貨業(yè)務(wù)相關(guān)計算 21第七章風(fēng)控掛單點價人員、項目風(fēng)控工作細(xì)則 23（一）期貨賬戶管理工作細(xì)則 23（二）皮棉期貨點價工作細(xì)則 23（三）算法掛單工作細(xì)則 26（四）美棉掛單工作細(xì)則： 26（五）場外指令工作細(xì)則： 27（六）創(chuàng)新項目風(fēng)控工作細(xì)則 27（七）員工風(fēng)控工作細(xì)則 29（八）數(shù)據(jù)報表制作 30（九）皮棉競價 31（十）土地項目租賃合同流程 31第一章風(fēng)控服務(wù)部工作制度管理制度圖1風(fēng)控服務(wù)部組織架構(gòu)圖1.XX企業(yè)各級員工授信額度如下表所示：級別2-456789、10額度（萬元）101826601202402.員工使用自有資金進(jìn)行項目運(yùn)作并于企業(yè)共享收益，風(fēng)控服務(wù)部應(yīng)做好相關(guān)風(fēng)控服務(wù)工作。3.按照部門建立風(fēng)控檔案，并形成人員風(fēng)控臺賬，記錄公司員工授信使用及項目盈虧情況，及時關(guān)注并做好風(fēng)控防范；4.監(jiān)事會成員無論級別，不享受公司授信額度，但可使用自己的資金、股金參與所有項目。5.當(dāng)員工有個人授信額度時，不允許借用其他人的授信額度；6.當(dāng)員工產(chǎn)生虧損掛賬時，后續(xù)收入需以此虧損產(chǎn)生的時間為起點，依據(jù)時間以此沖抵；7.當(dāng)員工授信額度全部虧損之后，采取降1級處理，3個月內(nèi)不允許再次提拔；8.創(chuàng)新項目結(jié)束后有虧損或工作失誤造成資金損失時，員工需承擔(dān)100%虧損，虧損沖抵完畢之前僅發(fā)放最低生活保障，暫扣工資、獎勵和合伙人分紅；9.公司平臺有風(fēng)險創(chuàng)新項目虧損和競價虧損100%承擔(dān)（因工作失誤而造成的損失），可用以下收入沖抵：（1）有風(fēng)險項目100%收益（2）無風(fēng)險項目33%收益（3）銷售平臺創(chuàng)收100%收益（注：超公司定價創(chuàng)收，不含競價平臺）（4）個人收益（工資、提成、獎金、合伙人分紅）10.部門中產(chǎn)生虧損時，暫扣虧損等額的部門7級及以上管理層級別工資以外的收入，虧損沖抵后等額釋放暫扣收入;11.授信額度采取合伙年度結(jié)算，當(dāng)年度結(jié)算（8月31日）時，個人虧損未沖抵部分由部門7級及以上以項目收入沖抵；占用部門7級及以上授信額度，暫扣7級及以上工資以外收入，虧損沖抵完畢后釋放暫扣收入，該員工有新的項目收入時等額反補(bǔ)給相應(yīng)7級及以上承擔(dān)人；12.部門7級及以上可主動幫助員工承擔(dān)虧損，待該員工有新的創(chuàng)新收入時等額反補(bǔ)給相應(yīng)7級及以上承擔(dān)人。給予該員工有六個月緩沖時間（發(fā)放全月工資），若六個月后該員工沒有反補(bǔ)部門領(lǐng)導(dǎo)相應(yīng)額度，則繼續(xù)暫扣該員工工資只發(fā)最低生活保障。若員工離職暫扣的工資彌補(bǔ)給承擔(dān)虧損的負(fù)責(zé)人；13.當(dāng)員工有多個項目同時運(yùn)行時，有項目在浮虧狀態(tài)時，結(jié)項的分紅暫扣，待虧損項目轉(zhuǎn)虧為盈時發(fā)放。若項目以虧損結(jié)束則可用暫扣項目利潤抵扣；14.每個生產(chǎn)服務(wù)部門整體配額為部門全體員工風(fēng)控額度（包含人員工資+差旅費(fèi)+接待費(fèi)等）；15.部門收益包含創(chuàng)新、創(chuàng)收及銷售提成，按照公司制度規(guī)定進(jìn)行計提核算；16.各部門產(chǎn)生浮動虧損時，浮虧值達(dá)到部門額度的30%，部門工資以外的獎金暫停發(fā)放，待浮虧回歸至30%以下后正常進(jìn)行發(fā)放；17.關(guān)注各人員的風(fēng)控值，超出該人員的風(fēng)控值時需由該人員的上級擔(dān)保才可調(diào)整成擔(dān)保人員的風(fēng)控值，需提供文字截圖XXX同意為XXX增加多少額度，并核查上級人員能否擔(dān)保;18.每日報送員工風(fēng)控情況至風(fēng)控服務(wù)部微信群；19.每個月10號之前把項目盈虧報送給財務(wù)服務(wù)部。第二章專項工作平臺（一）奮斗者四大收益平臺1.創(chuàng)收獎勵在企業(yè)已有定價標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上，享受超定價部分利潤的30%。2.創(chuàng)新獎勵在不違背法律條款的前提下，利用自身知識為企業(yè)增產(chǎn)創(chuàng)效的項目進(jìn)行立項，經(jīng)企業(yè)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，有風(fēng)險的享受利潤的30%，沒有風(fēng)險的享受利潤的10%。3.優(yōu)秀建議采納獎勵個人/團(tuán)隊每次最低1000元（以優(yōu)秀建議的使用情況為準(zhǔn)）。4.短期合伙人項目（包含皮棉和棉籽項目）（1）依靠企業(yè)平臺，知識轉(zhuǎn)化為資本（授信額度），參與經(jīng)營管理，共擔(dān)風(fēng)險，共享收益。被獎勵人如有應(yīng)收賬款/利息等資金未收回的、給企業(yè)造成呆壞賬未處理的，暫緩發(fā)放一切獎勵，賬款收回后再統(tǒng)一發(fā)放，監(jiān)事會成員不參與短期合伙項目。（2）在皮棉項目中，項目參與人員應(yīng)為取得XX企業(yè)皮棉基差項目任職資格的員工（3）在棉籽項目中，項目參與人員應(yīng)為取得XX企業(yè)棉籽項目任職資格的員工，若棉籽項目風(fēng)控額度不足10%，由企業(yè)合伙人補(bǔ)足（三人以上的項目組可以吸納多一名合伙人（最多可吸納2人）1名為經(jīng)驗萃取師（HRBP初級），一名為有實干經(jīng)驗的員工，有無通過項目任職資格均可。經(jīng)驗萃取師負(fù)責(zé)項目的經(jīng)驗萃取工作，并將萃取的內(nèi)容整理成文件資料：如培訓(xùn)課件、崗位帶教手冊和項目案例等，供相關(guān)知識需求者傳閱學(xué)習(xí)。）（4）基層項目-棉籽項目可以先進(jìn)行立項，確定項目合伙人，待之后實干選拔確定負(fù)責(zé)人后，再進(jìn)行項目成員變更（5）基層項目-棉籽項目在采購棉籽時，單個1000噸按已付款計算拉運(yùn)時間最長不超過5天；2000噸按已付款計算拉運(yùn)時長最長不得超過10天；5000噸按已付款計算拉運(yùn)時長最長不得超過20天，因特殊情況而被迫延長的，需在棉籽項目群提前公示說明原因。（6）企業(yè)自有/租賃的軋花廠出售棉籽進(jìn)行對外公開競價時，公司有能力的員工成立內(nèi)部競拍項目組（三人以內(nèi)）可進(jìn)行對內(nèi)競價采購1.參考對外采購的獎勵標(biāo)準(zhǔn)，將個人的提成改為直接計入棉籽項目組收入。2.棉籽項目組外的成員采購棉籽，貨票款全清后發(fā)放提成；3.棉籽項目組內(nèi)的成員采購棉籽，貨票款全清后，如所在的棉籽項目處于虧損階段不予發(fā)放提成，待盈利后再進(jìn)行提成發(fā)放。4.項目虧損期間，棉籽采購個人提成可抵扣同項目棉籽采購現(xiàn)貨違約帶來的虧損5.流程：①進(jìn)行競拍②金融保護(hù)③存放：就地存放或拉運(yùn)入庫④合同付款（3和4項直接移交就近的庫房或軋花廠負(fù)責(zé)人）（7）短期項目組長選拔要求：根據(jù)項目組組長（實干類）評分表進(jìn)行選拔（表格如下）（8）創(chuàng)新項目中僅提供授信額度的項目合伙人的授信額度總額占比不得超過項目總體授信的27%，若僅提供授信額度的項目合伙人占比達(dá)到27%之后，項目仍缺少授信額度，可提至8級及9級進(jìn)行審批，申請公司資金入駐；5人及以上項目額度不夠請求公司(合伙人)支援的，作為公司(合伙人)入股該項目股金并承擔(dān)相應(yīng)比例的分紅或虧損，減少項目組成員相應(yīng)比例，項目組成員不承擔(dān)公司（合伙人）入股帶來的分紅或虧損。（9）項目申請公司資金入駐，各級別審批額度：級別8910審批額度（W）3006001200（二）XX創(chuàng)新項目風(fēng)控管理制度1.公司鼓勵各員工體現(xiàn)自我價值，各部門員工均可參與公司的創(chuàng)收、創(chuàng)新獎勵制度；2.所有正式員工均可制定創(chuàng)新項目，由上級領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)控服務(wù)部審核通過后，在項目申報群公示，在風(fēng)控級別內(nèi)進(jìn)行操作。全程由風(fēng)控服務(wù)部門監(jiān)管，風(fēng)險達(dá)到該項目或個人風(fēng)控額度時強(qiáng)制結(jié)束；3.創(chuàng)新項目由個人發(fā)起立項，需設(shè)置項目負(fù)責(zé)人（使用授信額度最多），項目其他成員授信額度不可超過項目負(fù)責(zé)人的80%，當(dāng)項目成員在5人及以上時，組長所用授信額度需占項目總額度的27%-33%，所有項目的運(yùn)作群內(nèi)須有風(fēng)控人員在群，負(fù)責(zé)監(jiān)督以及風(fēng)控工作；4.項目負(fù)責(zé)人職責(zé)：（1）負(fù)責(zé)安排項目人員的工作分配，（2）負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查項目報表工作，（3）項目在期貨操盤前進(jìn)行公示報備（如有特殊緊急情況，可先操作后補(bǔ)報備）；5.創(chuàng)新項目中僅提供授信額度的項目合伙人的授信額度總額占比不得超過項目總體授信的27%，若僅提供授信額度的項目合伙人占比達(dá)到27%之后，項目仍缺少授信額度，可提至8級及9級進(jìn)行審批，申請公司資金入駐；項目額度不夠請求公司（合伙人）支援的，作為公司（合伙人）入股該項目股金并承擔(dān)相應(yīng)比例的分紅或虧損，減少項目組成員相應(yīng)比例，項目組成員不承擔(dān)公司（合伙人）入股帶來的分紅或虧損。6.合伙人股金可作為項目風(fēng)控額度使用，領(lǐng)導(dǎo)審核通過后，正確執(zhí)行項目發(fā)起者指令并做到及時通知;7.項目立項后如啟用資金小于100萬元的則無未使用資金利息，啟用資金在100萬以上的則產(chǎn)生未使用資金利息，如申請資金為無計劃急款（無計劃急款為24小時內(nèi)在無報備資金規(guī)劃提交使用≥500萬資金），則相對應(yīng)產(chǎn)生高額利息（年化24%）8.創(chuàng)新項目立項方案中需包括以下要素：項目建立邏輯、項目啟用資金、項目止損設(shè)置、項目起止時間、盈利分配方案（盈利按授信額度比例分配）、項目參與人員及參與人員授信額度、承擔(dān)責(zé)任和工作內(nèi)容；9.風(fēng)控服務(wù)部向項目申請人確認(rèn)是否具備該項目的運(yùn)行知識，并依據(jù)創(chuàng)新項目立項方案建立事前、事中和事后風(fēng)控：（1）事前風(fēng)控，建立事前風(fēng)控表格，計算風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)項目名稱使用資金風(fēng)控額度起止時間風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)期貨賬戶現(xiàn)貨標(biāo)準(zhǔn)=風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)*采購量（小于風(fēng)控額度）盤面風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)（多）=開倉成本價-風(fēng)控額度/開倉噸數(shù)+財務(wù)成本/開倉噸數(shù)盤面風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)（空）=開倉成本價+風(fēng)控額度/開倉噸數(shù)+財務(wù)成本/開倉噸數(shù)（2）事中風(fēng)控，當(dāng)項目執(zhí)行時處觸及預(yù)警線（風(fēng)控額度*80%）需及時通知立項人員，通知該項目執(zhí)行人員是否追加金額（超個人權(quán)限時需上級領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)保，金融投機(jī)項目虧損狀態(tài)不允許追加額度），若該項目執(zhí)行人員不追加資金，當(dāng)虧損達(dá)到指定風(fēng)控值時立刻強(qiáng)制結(jié)束，創(chuàng)新項目盈利時不允許增加人員及授信額度;（3）事后風(fēng)控，金融投機(jī)項目結(jié)算時虧損額度超過立項風(fēng)控額度45%，結(jié)項后一個自然月為冷靜期，期間不允許立新的金融投機(jī)項目。10.項目通過后做好臺賬，登記盈虧信息，記錄立項人員使用的資金，項目起止時間，并計算每日利息，每個項目核算盈虧值，記錄個人承擔(dān)虧損和收益情況；11.項目結(jié)算需在規(guī)定日期內(nèi)進(jìn)行完整結(jié)算，金融投機(jī)項目：三個工作日；期現(xiàn)結(jié)合項目：十個工作日，如有不可控因素提交至行政會議，對于沒有掛賬的人員通知財務(wù)發(fā)放;12.金融項目1個月無操作，則要結(jié)項，期現(xiàn)結(jié)合的創(chuàng)新項目，按照開始采購日期核算立項時限為8個月，到期后剩余現(xiàn)貨按風(fēng)控價全部交售給公司。銷項稅（皮棉，棉籽）統(tǒng)一按（現(xiàn)貨銷售金額-現(xiàn)貨采購成本）*10%核算，其他產(chǎn)品按稅費(fèi)相關(guān)規(guī)定計算。稅費(fèi)核減依據(jù)實際發(fā)生的進(jìn)項稅；具體核算以財務(wù)服務(wù)部提供數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。圖2創(chuàng)新項目申請流程圖（三）棉副產(chǎn)品競價平臺銷售提成方法1.軋花廠棉副產(chǎn)品競價完成。2.客戶與新疆XX棉業(yè)簽訂合同，合同價為最終銷售價。3.新疆XX棉業(yè)與軋花廠簽訂合同，合同價=該軋花廠初次銷售報價+（最終銷售價-初次銷售報價）*66.4%。（具體核算為30%*1.12（稅費(fèi)）=33.6%）。4.銷售人員銷售提成部分由公司對銷售人員發(fā)放，計入該員工年度知識收入。業(yè)務(wù)人員創(chuàng)收=（競拍成功價-競拍底價）*30%*（1-10%）*噸數(shù)。棉副產(chǎn)品競價銷售平臺（棉籽、不孕籽、光籽、短絨）1.A廠人員在群內(nèi)公布銷售信息：存放地、數(shù)量、銷售報價、是否上車、質(zhì)量信息，明確銷售原因及合同執(zhí)行時限（如：要求合同簽訂完成后，X日內(nèi)完成提貨），未在期限內(nèi)執(zhí)行完合同，收取超期利息（受疫情影響不可抗力因素除外，根據(jù)實際情況執(zhí)行）。2.非A廠人員得到銷售信息后對外銷售。3.有采購意向的客戶需在競拍前繳納公布標(biāo)的貨值5%以上的保證金，其他事項按風(fēng)控制度執(zhí)行。4.非A廠人員可在群內(nèi)對公布銷售信息的資源進(jìn)行競價銷售，銷售報價必須高于前一次銷售報價。5.以A廠人員在群內(nèi)公布銷售信息為起始，競價時間為200噸及以內(nèi)為2小時，200噸(不含)以上15：00前公布的競拍截止時間為23:30，15：00之后的競拍截止時間為第二天15:30。負(fù)責(zé)人可在競價結(jié)束前提出延期申請，延長時間限制為30分鐘，競價結(jié)果公示后，不可提出延期申請。若競價時間內(nèi)無人競價，以A廠人員在群內(nèi)公布的銷售信息銷售。6.棉籽銷售競價每次加價不低于10元/噸，不孕籽銷售競價每次加價不低于20元/噸。7.若出現(xiàn)競價，且超過競價時間，每次出現(xiàn)新的競價，競價結(jié)束時間向后推遲5分鐘。8.A廠人員銷售A廠棉副產(chǎn)品資源無銷售提成，非A廠人員成功銷售（錢貨兩清，完成實際業(yè)務(wù)，若出現(xiàn)違約情況，不予計算銷售提成。），可獲得30%的提成獎勵。具體算法為：銷售提成=(銷售價－A廠人員初次銷售報價)*數(shù)量*30%，需扣除對應(yīng)稅費(fèi)。9.棉副產(chǎn)品競價銷售成交后，需在48小時內(nèi)跟客戶簽訂合同。若未支付貨款且未簽署補(bǔ)充協(xié)議，視為違約，后續(xù)將進(jìn)行二次拍賣，保證金不予退還并承擔(dān)相關(guān)損失。10.競價成交違約后，由該業(yè)務(wù)經(jīng)理于1個工作日內(nèi)重新發(fā)布銷售信息（起拍價由該業(yè)務(wù)經(jīng)理確定），由業(yè)務(wù)經(jīng)理個人承擔(dān)二次競價的銷售提成和二次競價成交價與違約時成交價損失，業(yè)務(wù)經(jīng)理最低承擔(dān)虧損為：棉籽5元/噸，不孕籽6元/噸。計算公式：①二次競價銷售提成：（二次競價成交價-二次起拍價）*噸數(shù)*30%；②二次競價成交損失：（違約時成交價-二次競價成交價）*噸數(shù)，最低承擔(dān)虧損為：棉籽5元/噸，不孕籽6元/噸。11.若競價不成功，銷售人員申請退款后，24小時內(nèi)到賬。12.銷售人員為提供客戶后續(xù)服務(wù)，且負(fù)責(zé)督促客戶規(guī)定時間提貨，客戶規(guī)定時間內(nèi)打款，超期利息追回，違約處理等列舉以及未提及事宜。13.軋花廠拍賣標(biāo)的物貨值在50萬元以下的，棉籽最終溢價成交不超過105%，不孕籽最終溢價成交不超過120%；拍賣標(biāo)的物貨值在50萬以上的，棉籽最終溢價成交不超過103%，不孕籽最終溢價成交不超過110%，違規(guī)者公示情況說明并自我批判。14.參與成員：全體員工。(注解：遵循異人而立的原則。A銷售B廠的棉副產(chǎn)品差值為A的創(chuàng)收收益)15.國家法定節(jié)假日不進(jìn)行軋花廠棉副產(chǎn)品銷售，包含發(fā)布銷售信息、競價、簽訂銷售合同等。（四）核查賬目創(chuàng)收平臺核查賬目創(chuàng)收平臺執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)讓擁有財務(wù)知識的員工相互溝通，相互學(xué)習(xí)，降低成本增加效益，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力是搭建核查賬目工作的意義，特設(shè)立核查賬目創(chuàng)收平臺。運(yùn)行模式：經(jīng)核查人員查賬之后，找出原賬目多支付費(fèi)用（包含稅費(fèi)、利息等所有支出），并得到負(fù)責(zé)人的認(rèn)可。盈利方式：經(jīng)查賬人員A核查之后與B提供的清算表（賬目表等賬目）的差值為查賬人員的創(chuàng)收收益（原表成本-核查成本=＞0）。創(chuàng)收申報：前期各部門主管知曉或安排核查工作，核查出現(xiàn)利潤時通報風(fēng)控服務(wù)部備案核發(fā)創(chuàng)收提成，通報包含核查人員，原賬目數(shù)據(jù)，核查后賬目數(shù)據(jù)，查賬工作差費(fèi)，以上內(nèi)容必須先由財務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)。起止時間：長期創(chuàng)收比例：無風(fēng)險項目，按受益的10%計算參與成員：公司全員備注：公司1級員工在此平臺年累計查賬差值超過該員工年薪收入后按照收益10%獲得創(chuàng)收回報。年知識收入超過30萬元、認(rèn)可公司合伙人制度且自愿加入的，按公司員工手冊及薪酬管理辦法相關(guān)制度，轉(zhuǎn)為6級員工。同時，按XX內(nèi)部合伙人協(xié)議相關(guān)規(guī)定，享受合伙人權(quán)利，履行合伙人義務(wù)；不愿意加入公司合伙人的，年知識收入30萬元封頂。（五）資金利息創(chuàng)收平臺資金利息創(chuàng)收核算辦法（制度）1、時間：6個月之上（包含）2、金額：100萬之上（包含）3、利率：同期銀行年貸款基準(zhǔn)利率4、個人創(chuàng)收：利息的30%（六）運(yùn)輸金融平臺佳立達(dá)物流業(yè)務(wù)提成方案一、目的強(qiáng)調(diào)以業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向，按勞分配原則，多勞多得，絕不讓雷鋒吃虧的理念，對佳立達(dá)物運(yùn)輸做出業(yè)績提成方案，以銷售業(yè)績和能力提升知識收入水平，充分調(diào)動銷售積極性，創(chuàng)造更大業(yè)績。二、適用對象本方案適用于公司全體員工及兼職人員。三、提成方案1、業(yè)務(wù)人員可選擇全國棉花交易市場物流平臺發(fā)運(yùn)，由平臺定價，指定佳立達(dá)拉運(yùn)，運(yùn)輸運(yùn)價風(fēng)險由業(yè)務(wù)人員自行承擔(dān)，運(yùn)輸發(fā)運(yùn)明細(xì)及利潤公開，業(yè)務(wù)人員享受凈利潤的30%，佳立達(dá)不接收外部客戶的運(yùn)輸發(fā)票；2、由佳立達(dá)報價發(fā)運(yùn)，貨物運(yùn)輸運(yùn)價風(fēng)險由佳立達(dá)承擔(dān)，按合同約束執(zhí)行，不可抗力除外，本次合同凈利潤的30%作為業(yè)務(wù)員運(yùn)輸提成，當(dāng)月公示結(jié)算。注：所有運(yùn)輸款，若未收回，該業(yè)務(wù)人員承擔(dān)所有責(zé)任及貨款和財務(wù)費(fèi)用。四、其他規(guī)定因業(yè)務(wù)人員違規(guī)或違法，本人承擔(dān)連帶責(zé)任。五、實施時間本制度自2022年5月1日起開始實施。六、解釋權(quán)本制度最終解釋權(quán)歸烏魯木齊佳立達(dá)物流有限公司所有。（七）籽棉預(yù)收購平臺籽棉預(yù)收購平臺方案1、對象：全體員工2、提成：籽棉（公斤）*0.38*24/1000（核算），折合0.009元每公斤3、研發(fā)部每日公布：保護(hù)價格，籽棉收購單價、定金金額（期貨每變動300元，修改一次定金金額）如：2022.4.2，保到廠價8.4元/公斤，定金：0.25元/kg；收購價開票8.15元/kg，返還定金0.25元/kg4、業(yè)務(wù)員指導(dǎo)農(nóng)戶預(yù)先將定金打入指定賬戶，確認(rèn)收到定金后，群內(nèi)公示（先打保證金后點價操作模式）5、業(yè)務(wù)員指導(dǎo)農(nóng)戶確定收購價/定金等要素，不得誘導(dǎo)代替農(nóng)戶進(jìn)行確認(rèn)，并在群內(nèi)公示并提示金融操作人員6、金融人員收到確認(rèn)信息后，一個工作日內(nèi)進(jìn)行金融操作7、業(yè)務(wù)員指導(dǎo)農(nóng)戶3個工作日內(nèi)與客戶收購協(xié)議，保護(hù)價確認(rèn)后不可更改。若農(nóng)戶最終不在指定軋花廠交付籽棉，定金不予退還。8、簽約軋花廠：七紡、嘉紡、鵬飛、博樂XX，合作方軋花廠可通過以上四廠簽訂合約，交售籽棉最晚時效于當(dāng)年度12月5日，過期不保。（簽約軋花廠非指定交付籽棉軋花廠）第三章現(xiàn)貨業(yè)務(wù)流程辦法（一）銷售業(yè)務(wù)跟蹤與核算1.合同審核：使用公司銷售合同模板，如有特殊要求需用鮮明字體標(biāo)注經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意后方可簽訂，簽訂合同要注意合同號和簽訂單位、批號、重量、單價，合計金額是否正確，合同條款是否符合公司要求。2.協(xié)商交易費(fèi)用約定：客戶要求協(xié)商交易的合同，我方協(xié)商手續(xù)費(fèi)以及協(xié)商批次的二次入庫費(fèi)或線上轉(zhuǎn)貨手續(xù)費(fèi)均由對方客戶承擔(dān)，客戶不同意承擔(dān)的部分由銷售經(jīng)理承擔(dān)。3.點價成交后三個工作日內(nèi)需完成雙章合同簽訂，超過三個工作日未簽合同的，按當(dāng)周鎖基差利息計息至簽訂合同日。4.了解銷售工作各項情況及時跟進(jìn)（及時核算和記錄超期開貨利息，資金占用利息，運(yùn)費(fèi)等合同執(zhí)行時所發(fā)生的一切費(fèi)用），錢貨兩清后通知公司財務(wù)開具發(fā)票。配合銷售人員與銷售單位對賬，定時主動與銷售人員對賬，利息每月結(jié)算收款，在客戶未結(jié)算相關(guān)款項前不得貨權(quán)轉(zhuǎn)移。如銷售經(jīng)理個人愿意承擔(dān)費(fèi)用，需在個人風(fēng)控表內(nèi)進(jìn)行扣除個人授信額度（僅限三個月）。5.該合同執(zhí)行完成后立刻核算利潤、盈虧以及創(chuàng)收提成并做好臺賬記錄，按要求發(fā)放獎金。如有合同有未結(jié)清款項，暫停發(fā)放業(yè)務(wù)工資以外的收入。6.每月與財務(wù)核對賬目一次，與倉庫對賬一次，確保收付款與開具的發(fā)票相匹配。（二）采購業(yè)務(wù)跟蹤與核算1.采購業(yè)務(wù)需走交易市場協(xié)商交易或者先貨后款的方式。2.采購貨物必須放在可進(jìn)行電子倉單質(zhì)押的監(jiān)管庫。3.合同審核：須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意后方可簽訂。簽訂合同要注意合同號和簽訂單位、批號、重量、單價及合計金額是否正確，合同條款是否符合公司要求。4.合同的跟蹤與執(zhí)行：根據(jù)合同條款執(zhí)行合同，及時開貨、不可超過三個工作日，如遇到特殊情況需提前告知銷售經(jīng)理。保管合同、相關(guān)手續(xù)等重要文件，不得隨意外借，惡意涂改，丟失。5.本單位內(nèi)部賬目每周核對一次，外單位賬目每月核對一次。6.業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢后立刻核算利潤，記錄利潤值按要求發(fā)放獎金，當(dāng)月業(yè)務(wù)于下月5日前結(jié)算完畢，如遇休假則順延。7.按照采購合同條款或質(zhì)押條款向采購單位打款開貨（打款：企業(yè)微信申請，填寫收款單位基本信息、金額、備注等，審批人為會計、部門主管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)審批領(lǐng)導(dǎo)，抄送出納），將出庫提貨手續(xù)及時向業(yè)務(wù)人員發(fā)送。8.交易市場：確認(rèn)開貨批次后在全國棉花交易市場網(wǎng)站上操作，將還款估算金額截圖發(fā)至出納，打印釋放倉單申請書簽字交與財務(wù)，通知財務(wù)做E棉通還款，將交易市場提貨單及時向業(yè)務(wù)人員發(fā)送。（三）分析了解客戶的信用狀況1.通過企查查網(wǎng)站等渠道核實公司法人注冊資本等信息。2.請教公司熟悉的同事了解情況。3.報告上級領(lǐng)導(dǎo)和跟單人員該單位情況。4.外采購：棉花第一次交易走交易市場協(xié)商交易，費(fèi)用我們承擔(dān)界定熟人的方式：有無過交易記錄（四）基差鎖定及換批規(guī)則基差鎖定規(guī)則（Oncall合同）一、基差鎖定視同于oncall合同簽訂，代表以鎖定的基差銷售，原則上鎖定基差不可以撤銷。二、鎖定基差需要支付利息，業(yè)務(wù)群中每周公示金額為準(zhǔn)三、基差鎖定需要繳納7萬/每批的保證金。四、期貨上漲5%需要追加上漲5%的保證金。五、客戶預(yù)付了110%以上的貨款可以提貨，提貨后未點價的遇期貨上漲5%需追加上漲5%保證金。六、基差鎖定時間為1個月，簽訂Oncall合同時間不可超過當(dāng)時主力合約。七、客戶需要延長時間可以申請/移倉。八、發(fā)生客戶違約不得不撤銷鎖定的情況處理辦法（1）由業(yè)務(wù)員自行解決，個人風(fēng)控值限額/限期8個月。（2）由個人承擔(dān)鎖定基差的損失（鎖定基差+鎖基差的利息－現(xiàn)基差），結(jié)果若為負(fù)數(shù)不予補(bǔ)償，最低承擔(dān)6元/噸的虧損。九、發(fā)生客戶鎖基差或點價成交后更換批次，業(yè)務(wù)各部門每月10批貨的免責(zé)額度，超出部分由客戶經(jīng)理承擔(dān)6元/噸的虧損。其他部門參照執(zhí)行十、鎖基差/點價換批情況，例如當(dāng)業(yè)務(wù)經(jīng)理10號鎖基差/點價一批次，12號客戶要求換批次，則換批后的基差按10號的基差成交結(jié)算。（五）回收棉、棉籽、棉紗、進(jìn)口棉期權(quán)套保配合流程1.將回收棉、棉籽、棉紗、進(jìn)口棉期權(quán)項目負(fù)責(zé)人拉入各項目負(fù)責(zé)人群。2.將“回收棉、棉籽、棉紗、進(jìn)口棉”的字樣寫入合同文件名內(nèi)，以便辨認(rèn)。3.金融操作需要在兩個交易盤面內(nèi)完成，項目風(fēng)控人員若發(fā)現(xiàn)未進(jìn)行操作則在項目負(fù)責(zé)人群內(nèi)公示并@期權(quán)負(fù)責(zé)人。項目風(fēng)控人員按要求出具項目臺賬，在項目申請結(jié)算后對項目進(jìn)行結(jié)算。（六）業(yè)務(wù)檔案管理1.按照銷售/采購和其他相關(guān)資料等分類留存紙質(zhì)合同或文件。2.以棉花年為單位，每年裝訂，并設(shè)置目錄方便調(diào)取。（七）簽訂新增非公司制式合同審核及合同章管理制度簽訂新增非公司制式合同時按照以下流程進(jìn)行：1、企業(yè)微信提交至分管副總進(jìn)行一審。2、一審?fù)ㄟ^后提交至合同審核小組對合同條款細(xì)節(jié)進(jìn)行審核，合同審核小組成員：陶明輝、周丹、徐春輝。3、二審由財務(wù)服務(wù)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行審批。4、三審由法務(wù)進(jìn)行審批。5、以上三條審核通過后由風(fēng)控服務(wù)部內(nèi)勤蓋章簽訂公示并留存模板。企業(yè)所有合同章由風(fēng)控服務(wù)部統(tǒng)一管理。第四章期貨賬戶及點價銷售/采購管理（一）期貨賬戶管理1.統(tǒng)計公司期貨賬戶所屬單位及使用權(quán)限。2.保證期貨賬戶能正常使用，不被休眠。3.了解各賬戶收費(fèi)情況。4.每月導(dǎo)結(jié)算單給財務(wù)部，開具手續(xù)費(fèi)發(fā)票，掌握各個賬戶的資金情況及可交易的種類。5.依據(jù)風(fēng)控合規(guī)要求，現(xiàn)將各公司賬戶分電腦獨(dú)立登錄，每個公司設(shè)專用設(shè)備。（二）期貨點價銷售/采購及風(fēng)控措施期貨點價銷售：1.根據(jù)點價銷售基差指定方案制作每日點價資源表。2.期貨掛單操作（期貨方向為買入，有持倉就平倉、無持倉則建倉）：根據(jù)銷售基差制定的方案確認(rèn)合約及操盤賬戶，依照點價群內(nèi)業(yè)務(wù)員發(fā)布的點價指令進(jìn)行操盤，注意核對批次信息、手?jǐn)?shù)、方向、有效期。持續(xù)做好根據(jù)客戶需求變化的改單/撤單導(dǎo)致各項指令的變化。成交后及時通報，在群內(nèi)@點價業(yè)務(wù)員。每盤結(jié)束時統(tǒng)計期貨掛盤/成交信息在工作群中發(fā)布，做到期貨現(xiàn)貨的一一對應(yīng)。登記好基差成交明細(xì)，銷售單價=點單價+基差。（存在移倉情況則為：銷售單價=點單價+基差+移倉價差）3.點價保證金7萬/每批。4.業(yè)務(wù)人員點價要求：（1）對應(yīng)點價盤面主力合約。（2）點價指令發(fā)布要求包含批號、手?jǐn)?shù)、掛單價位、點價合約、有效時間。（3）開盤前30分鐘發(fā)布指令。（4）盤中不允許向下改價，可以向上競價（每次最少50元）。（5）點價群不允許撤銷，如有需求請文字表述。（6）點價群修改指令請準(zhǔn)確發(fā)布批號、價位、合約及有效期，禁止引用修改指令。（7）點價價高者得（最小競價50元）。（8）競價成功后當(dāng)前交易日（發(fā)布資源表之前）不能撤單和調(diào)低掛單點位。（9）掛單人員接到指令后15分鐘內(nèi)審核掛單內(nèi)容。（10）基差鎖定有效期為30天，到期時將以收盤價視為點單價。期貨點價采購1.確認(rèn)批次，核算采購基差。2.期貨掛單操作（期貨方向為賣出，有持倉就平倉、無持倉則建倉）：根據(jù)采購基差制定的方案確認(rèn)合約及操盤賬戶，依照點價群內(nèi)業(yè)務(wù)員發(fā)布的點價指令進(jìn)行操盤，注意核對批次信息、手?jǐn)?shù)、有效期。持續(xù)做好根據(jù)客戶需求變化的改單/撤單導(dǎo)致各項令的變化。成交后及時通報，在群內(nèi)@點價業(yè)務(wù)員。每盤結(jié)束時統(tǒng)計期貨掛盤/成交信息在工作群中發(fā)布，做到期貨現(xiàn)貨的一一對應(yīng)。登記好基差成交明細(xì)，采購單價為點單價+基差。點價風(fēng)控措施1.期貨點價成交后現(xiàn)貨不執(zhí)行需反向調(diào)整，根據(jù)點單業(yè)務(wù)員的風(fēng)控額度核算最大浮虧值時掛條件單。（銷售：點單價-風(fēng)控額度/現(xiàn)貨重量；采購：點單價+風(fēng)控額度/現(xiàn)貨重量）。2.超出風(fēng)控額度時，可上級擔(dān)保擴(kuò)大浮虧值。銷售點價成交后現(xiàn)貨不執(zhí)行需要反向調(diào)整，當(dāng)浮虧達(dá)到授信額度的50%（客戶保證金+個人授信額度）由風(fēng)控服務(wù)部買入看跌期權(quán)，購買期權(quán)的盈虧都按100%計算，費(fèi)用記入該業(yè)務(wù)經(jīng)理費(fèi)用。3.掛單員操作失誤時，立刻報告領(lǐng)導(dǎo)并按領(lǐng)導(dǎo)指示操作。（三）獎勵發(fā)放（1）生產(chǎn)服務(wù)部棉花采購24元/噸；銷售：銷售對象為終端32元/噸，銷售對象為貿(mào)易商：16元/噸（若發(fā)現(xiàn)銷售給終端的貨物流入市場，則該客戶所有銷售提成按16元/噸核算）棉籽采購/銷售：采購10/元噸，銷售參照前期標(biāo)準(zhǔn)回收棉采購/銷售：24元/噸進(jìn)口棉采購/銷售：24元/噸棉紗采購/銷售：100元/噸所有配件采購在原有的基礎(chǔ)上均可立項創(chuàng)收1、每個生產(chǎn)服務(wù)部門整體配額為部門全體員工風(fēng)控額度（包含人員工資+差旅費(fèi)+接待費(fèi)等）。2、銷售按24元/噸進(jìn)行計提核算（包含人員工資+差旅費(fèi)+接待費(fèi)等）。3、部門部長對于部門內(nèi)部所有事宜有30%的決定權(quán)，公司70%的決定權(quán)，部門部長在做部門內(nèi)部決策時公司可給予合理建議。（2）采購/銷售獎勵（生產(chǎn)服務(wù)部外）：1.棉花采購/銷售：6元/噸2.棉籽采購/銷售：5元/噸3.回收棉采購/銷售：6元/噸4.進(jìn)口棉采購/銷售:6元/噸5.棉紗采購/銷售:100元/噸（3）采購獎勵：如果采購人員低于公司規(guī)定定價范圍釆購上的，差價部分的30%做為低價釆購提成。（4）依托其他企業(yè)資源銷售的情況，不參與銷售與采購獎勵，提成按照差價的30%計算（不能占用公司資金墊資開貨，可支付每批5萬元內(nèi)的保證金）。創(chuàng)收獎勵：超出公司定價部分的30%（扣除稅額）創(chuàng)新獎勵：在不違背法律條款的前提下，利用自身知識為企業(yè)增產(chǎn)創(chuàng)效的項目進(jìn)行立項，經(jīng)企業(yè)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，有風(fēng)險的享受利潤的30%，沒有風(fēng)險的享受利潤的10%。第五章人員管理（一）風(fēng)控服務(wù)部晉升制度1.晉升4級員工。需滿足轉(zhuǎn)正后6個月且白榜不超過3次，并通過XX大學(xué)4級任職資格考試，若期間白榜超標(biāo)則延遲1個月（未受白榜）獲得考試資格。2.晉升5級員工。期貨掛單人員需進(jìn)行操盤模擬情景考試、掌握項目臺賬風(fēng)控及結(jié)算技能；現(xiàn)貨業(yè)務(wù)人員需掌握基差核算、現(xiàn)貨盈虧核算技能。通過XX大學(xué)5級任職資格考試。3.晉升6級員工。需達(dá)到專業(yè)能力突出、年知識收入超過19萬元，通過XX大學(xué)6級任職資格考試。（二）風(fēng)控服務(wù)部福利及報銷公示制度1.餐補(bǔ)：每人30元/餐/天，按正常到崗天數(shù)計算；出差（非集體離開駐地）人員按100元/天發(fā)放。2.生活開支：新疆辦/廣州辦每月各500元，用于購買零食等。3.住宿：常規(guī)酒店進(jìn)行住宿，多人住宿2人一間房。4.福利：國內(nèi)晚盤掛單、加班補(bǔ)貼30元/餐/天，美盤掛單補(bǔ)貼100元/天。5.公示制度：新疆辦/廣州辦所有報銷需安排專人做好登記，每月公示一次。（三）績效考核辦法部門月度績效考核辦法（通用版）一、適用范圍：3-6級員工二、績效工資池及月度績效考核評分：基于3級員工與4-6級員工績效工資金額不一致，現(xiàn)將3-6級員工分兩個層級，如下表所示：所屬層級所屬級別績效工資1層級3級20002層級4-6級2800三、應(yīng)發(fā)績效計算公式：當(dāng)月個人績效=（同層級績效工資池金額-同層級本月發(fā)放紅榜總額）÷同層級績效考核總得分×個人績效考核分?jǐn)?shù)-個人本月白榜金額（個人白榜不做二次分配，歸部門所有）備注：同層級績效考核總得分及個人績效考核分?jǐn)?shù)來源于月度績效考核評分表?？冃П砀裾f明:1.部門員工依據(jù)崗位填寫重點工作，并于月底自評2.績效評分表交予主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行打分3.績效綜合得分低于60分不予發(fā)放當(dāng)月績效4.如有紅榜發(fā)放，則從績效池中扣除，績效池-參評員工績效總合計-當(dāng)月發(fā)放紅榜合計，當(dāng)月發(fā)生白榜計入部門費(fèi)用5.員工實發(fā)績效=績效池/績效總得分*個人得分（四）辦公職場要求1.嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)制度。2.保管好個人辦公物品，下班時將文件、合同、公章、合同章、法人章、發(fā)票等重要物品妥善存放。3.交接合同、協(xié)議、發(fā)票等重要文件必須和交接人簽交接記錄。4.公章、合同章、法人章、相關(guān)盾由專人保管，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人同意后可進(jìn)行使用，未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)允許不得私自帶出辦公區(qū)域。第六章計息算法及各類運(yùn)算規(guī)則（一）財務(wù)成本及利息計算1.財務(wù)成本貿(mào)易商：三個工作日內(nèi)付清貨款、超期每日每噸加收財務(wù)成本(公式：棉花價格×109%×7‰÷30）以5角為調(diào)動單位，每周核算一次取當(dāng)周平均價格指數(shù)。）超期一個月以上剩余貨款按2%計息。紡織廠：五個工作日內(nèi)付清貨款，超期每日每噸加收財務(wù)成本(公式：棉花價格×109%×7‰÷30）。注：棉花銷售合同重量在800噸之上的，財務(wù)成本利息按照年化5.5%（不含稅）計算?；厥彰挢攧?wù)成本按年化7.3%（含稅）計算。同一單位一年內(nèi)（以銷售合同簽訂月份往前推）銷售5000噸以上，財務(wù)成本利息按照年化6%（含稅）計算。2.銷售業(yè)務(wù)占用資金使用利息：首月按1%計息，第二個月起按月息2%計息（一個合同或項目內(nèi)循環(huán)使用資金，不會按照第二個月計息方式計息）。3.呆壞賬保證金：墊資開貨貨款的1%。注：呆壞賬是指先貨后款，需要使用到墊資開貨的貨款。呆壞賬保證收取后不予退還。4.銷售利息：利息=貨款*計息天數(shù)*利率。5.鎖基差利息：自鎖定之日起每日每噸加收財務(wù)成本，以5角為調(diào)動單位，每周核算一次取當(dāng)周平均價格指數(shù)。截至點價當(dāng)日，若鎖定基差時支付100%以上貨款不計鎖基差利息。單筆合同超過800噸利息優(yōu)惠到5.5%年化（不含稅）①棉花價格×119%×5.5%年化②現(xiàn)貨價格（點單價+基差）×5.5%年化未成交撤單：（鎖基差當(dāng)日收盤價+基差）*110*5.5%年化利息已成交：（點單價+基差）*119%*5.5%年化利息6.項目使用資金利息：項目報告中申請使用資金在未使用前按月2‰（年化2.4%）計息，實際使用資金按年化12%計息，不重復(fù)計息（二）期貨交易相關(guān)計算1.掛單成交后違約：如有客戶違約或業(yè)務(wù)人員指令發(fā)布錯誤，導(dǎo)致成交需掛回時，應(yīng)向風(fēng)控服務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)層提出申請，同意后方可掛回，掛單人員操作后，風(fēng)控人員進(jìn)行虧損計算。（點單價位+點單當(dāng)日基差＋利息-掛回價位-掛回當(dāng)日基差）結(jié)果若為負(fù)數(shù)不予補(bǔ)償，最低承擔(dān)6元/噸的虧損。2.平倉盈虧：開倉日和平倉日不為同一天：平倉盈虧=（昨日結(jié)算價-開倉價）*手?jǐn)?shù)*5（1手為5噸）開倉日和平倉日為同一天：平倉盈虧=（平倉價-開倉價）*手?jǐn)?shù)*5（1手為5噸）3.盯市盈虧：盯市盈虧=（當(dāng)日結(jié)算價-開倉價）*持倉手?jǐn)?shù)*5（1手為5噸）4.保證金：保證金=當(dāng)日結(jié)算價*手?jǐn)?shù)*5（1手為5噸）*保證金比率（10%）5.期末結(jié)存：為下一交易日的期初結(jié)存。期末結(jié)存=期初結(jié)存+/-出入金+/-持倉盯市盈虧-手續(xù)費(fèi)（一般情況）6.可用資金：一般即為可取出的資金，若有規(guī)定最低留存金額，則再減去該金額?？捎觅Y金=期末結(jié)存+質(zhì)押金額-保證金占用（一般情況）（三）現(xiàn)貨業(yè)務(wù)相關(guān)計算1.鐵路運(yùn)費(fèi)：按（公重*運(yùn)費(fèi)單價-0.227*450*件數(shù)）/公重核算每噸實際運(yùn)費(fèi)。（單價含票）庫到庫：鐵路運(yùn)費(fèi)、保險費(fèi)、汽鐵差價、鋪墊費(fèi)、倒短費(fèi)（如有）、內(nèi)地庫入/出庫費(fèi)、內(nèi)地庫倉儲費(fèi)庫到站：鐵路運(yùn)費(fèi)、保險費(fèi)、汽鐵差價、鋪墊費(fèi)、倒短費(fèi)（如有）2.公路運(yùn)費(fèi)（批）：公路運(yùn)費(fèi)=裸車價×發(fā)票稅×毛重-補(bǔ)貼*0.227*件數(shù)實際運(yùn)費(fèi)（批）=運(yùn)價×1.09×毛重-450*0.227*件數(shù)（單價不含票）實際運(yùn)費(fèi)（批）=運(yùn)價×毛重-450*0.227*件數(shù)（單價含票）庫到庫：公路運(yùn)費(fèi)、內(nèi)地庫入/出庫費(fèi)、內(nèi)地庫倉儲費(fèi)庫到廠：公路運(yùn)費(fèi)3.銷售平臺創(chuàng)收/虧損：創(chuàng)收/虧損=（利潤-財務(wù)成本-資金使用利息-呆壞賬保證金-運(yùn)費(fèi)-鎖基差利息）×30%×（1-10%）4.皮棉價（元/噸）：5.公定重量、公定衣分：6.點價最大浮虧值：最大浮虧值=授信額度÷掛單期貨重量7.風(fēng)控值：風(fēng)控值=點單價-最大浮虧值（點價銷售）風(fēng)控值=點單價+最大浮虧值（點價采購）8.盤面基差：盤面基差=當(dāng)前主力合約價格－下一個主力合約價格+利息+倉儲費(fèi)+時間貼水利息=期貨價格*0.072/3；倉儲費(fèi)：0.8元/噸/天時間貼水：N年產(chǎn)鋸齒細(xì)絨白棉從N+1年8月1日起每日歷日貼水4元/噸，至N+1年11月的第15個交易日（含該日）止。對標(biāo)09合約共45天。9.軋花廠收購：收購價每變動1毛錢、衣分每變動1%對應(yīng)期貨價格變動公式收購價每變動1毛：期貨價格變動=100/（標(biāo)準(zhǔn)衣分-加工損耗）衣分每變動1%：期貨價格變動=10*（籽棉價格-棉籽價格*出籽率）/（0.37*0.38）或期貨價格變動=籽棉價格對應(yīng)期貨價格/38以上兩個均有些許誤差，將兩種算法取平均值，則誤差得到部分修正10.軋花廠折算籽棉價格折算籽棉價格公式：籽棉價格=（期貨價格-加工費(fèi)）*（衣分率-加工損耗率）/1000+棉籽價格*出籽率（含不孕籽））11.土地租金及利潤土地租金公式：以18600折算籽棉價格8.2元（不包含棉籽價格及加工費(fèi)計算）租金=8.2*畝產(chǎn)-種植成本土地利潤：利潤=單價*畝產(chǎn)-種植成本-土地租金第七章風(fēng)控掛單點價人員、項目風(fēng)控工作細(xì)則（一）期貨賬戶管理工作細(xì)則期貨賬戶管理1.統(tǒng)計公司期貨賬戶所屬單位及使用權(quán)限。2.保證期貨賬戶能正常使用，不被休眠。3.了解各賬戶收費(fèi)情況。4.每月導(dǎo)電子結(jié)算單及聯(lián)系期貨公司接收紙質(zhì)結(jié)算單給財務(wù)部，開具手續(xù)費(fèi)發(fā)票，掌握各個賬戶的資金情況及可交易的期貨品種權(quán)限。5.依據(jù)風(fēng)控合規(guī)要求，現(xiàn)將各公司賬戶分電腦獨(dú)立登錄，每個公司設(shè)專用設(shè)備。期貨賬戶管理考核標(biāo)準(zhǔn)1.做好賬戶密碼的保密工作。2.準(zhǔn)確使用對應(yīng)賬戶及掛單設(shè)備進(jìn)行交易操作。（二）皮棉期貨點價工作細(xì)則1.盤前準(zhǔn)備（1）核對上一個盤面新掛單、改價、競價、掛回、撤單、鎖基差、成交信息。（2）核對《點價掛單記錄》表上批次對應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理、價格、手?jǐn)?shù)、合約及有效期信息。（3）開盤前30分鐘到崗，確保掛單賬戶資金充足，依據(jù)《點價掛單記錄》表上信息掛好時間條件單并截圖。2.盤中操作（1）點價掛單①在《最新剩余庫存表》搜索批號，確認(rèn)待掛批次是否存在已售、鎖基差、先售后點價、暫停銷售等情況，再在最新的資源表里查看該批次是否有放出，若一切正常，則進(jìn)行點價。②在《點價掛單記錄》內(nèi)檢索批號，確認(rèn)該批號是否有人正在掛單，若有，再查看是否有被鎖基差，沒有則比較兩者價格，新掛價格不低于正在點價價格50點，則競價成功，反之失敗，競價成功后當(dāng)個交易日不能改低價格或撤單（資源表發(fā)布前）。③根據(jù)客戶經(jīng)理給出的批號、價格、合約、有效期限，根據(jù)《最新剩余庫存表》備注的手?jǐn)?shù)在《點價掛單記錄》內(nèi)做好登記并進(jìn)行掛單。（2）改單確認(rèn)該批次是否在掛單，在《最新剩余庫存表》搜索批號，根據(jù)指令在交易軟件上改價并在《點價掛單記錄》內(nèi)做好登記。盤中不得向下改價，向上改價最低50.（3）撤單確認(rèn)批次是否在掛單，根據(jù)指令在交易軟件上撤單并在《點價掛單記錄》內(nèi)備注撤銷時間。撤單批次當(dāng)前交易日不可改低價格再掛。（4）鎖基差①在《點價掛單記錄》內(nèi)檢索是否有他人正在掛單，若有，需要給已有掛單業(yè)務(wù)經(jīng)理通知。②在《最新剩余庫存表》內(nèi)找到待鎖批次，并根據(jù)當(dāng)日《XX棉花點價資源表》上的基差進(jìn)行備注，備注格式為“XXX+日期鎖基差”并登記相應(yīng)批次基差數(shù)值。（5）現(xiàn)價成交①所發(fā)批號正在掛單，且現(xiàn)價指令發(fā)出人與掛單人是同一人，先根據(jù)《點價掛單記錄》撤單，再用對盤價進(jìn)行成交。②所發(fā)批號正在掛單，且現(xiàn)價指令發(fā)出人與掛單人不是同一人，先在《最新剩余庫存表》檢索批號查看信息，若無已售、鎖基差、先售后點價、暫停銷售等情況，先根據(jù)《點價掛單記錄》撤單，再用對盤價進(jìn)行成交，并通知指令發(fā)出人、前掛單人。③所發(fā)批號未在掛單，先在《最新剩余庫存表》檢索批號查看信息，若無已售、鎖基差、先售后點價、暫停銷售等情況，并在資源表查看是否有放出，若有則根據(jù)《最新剩余庫存表》內(nèi)備注手?jǐn)?shù)用對盤價進(jìn)行成交，并通知指令發(fā)出人，在《點價掛單記錄》內(nèi)做好登記。（6）集合競價1、確認(rèn)該批次能否正常進(jìn)行掛單，如可以正常掛單在20:55時進(jìn)行集合競價掛單，成交后及時通知掛單業(yè)務(wù)經(jīng)理。（自動單掛單可以提前按照漲停價買入掛單，不過需注意在20:55看是否有正常觸發(fā)）（7）換批如有客戶經(jīng)理在成交后換批，在其通過換批申請后，將之前成交批次放入《最新剩余庫存》刪去換批后批號，在《基差成交明細(xì)》中更改成交批號及基差。在《點價掛單記錄》表中檢索所換批次是否有人在掛，如有人在掛，則通知該業(yè)務(wù)經(jīng)理。大批量成交如遇盤面大幅度下跌，出現(xiàn)大批量成交時，可延后報成交，優(yōu)先執(zhí)行群內(nèi)指令，但成交信息需做好記錄，做指令時遇見有已成交的批次可在群內(nèi)報已成交。（9）其它指令①盤前查看《掛單記錄》word，若有指令做好掛單。②盤中根據(jù)期貨掛單群內(nèi)指令做好掛單。（10）盤前現(xiàn)價該指令盤前發(fā)布，掛單員將會在盤前以漲停價進(jìn)行自動單掛單操作，以開盤價成交3.盤后做表（1）《點價掛單記錄》：根據(jù)盤中業(yè)務(wù)經(jīng)理指令做好批次信息更新，若有成交則整行標(biāo)黃色，若有有效期、掛單賬戶、殘批、競價等非常規(guī)信息整行標(biāo)藍(lán)色。（2）《最新剩余庫存表》：根據(jù)盤中信息做好批次鎖基差信息備注，成交批次則刪除。（3）《基差點價成交》：做好成交批次日期、批次、當(dāng)日基差、成交點位、成交手?jǐn)?shù)、合約、業(yè)務(wù)經(jīng)理信息登記。（4）《掛單登記》Excel：做好成交日期、價格、手?jǐn)?shù)、方向、合約、業(yè)務(wù)經(jīng)理信息登記。（5）《掛單記錄》word：若指令成交用紅色粗字體備注，提醒下個盤面刪除。4.盤后工作（1）如盤中遇到問題，無論解決與否，盤后開復(fù)盤會，共同討論。（2）無論自己所掛盤面是否有特殊情況，都必須和下個盤面的掛單員說明。（3）有新增掛單制度，所有掛單員共同學(xué)習(xí)。5.點價風(fēng)控措施1.期貨點價成交后現(xiàn)貨不執(zhí)行需反向調(diào)整，根據(jù)點單業(yè)務(wù)員的風(fēng)控額度核算最大浮虧值時掛條件單。（銷售：點單價-風(fēng)控額度/現(xiàn)貨重量；采購：點單價+風(fēng)控額度/現(xiàn)貨重量）。2.超出風(fēng)控額度時，可上級擔(dān)保擴(kuò)大浮虧值。3.掛單員操作失誤時，立刻報告領(lǐng)導(dǎo)并按領(lǐng)導(dǎo)指示操作。6.考核標(biāo)準(zhǔn)1.掛單人員操作失誤時不可私自處理。2.風(fēng)控主管在期貨開盤時間保持電話暢通，做好風(fēng)控應(yīng)對措施。3.確保每個盤面結(jié)束發(fā)布的表格登記準(zhǔn)確。4.掛單時核對批次、手?jǐn)?shù)、點單價及有效時間，不得有誤。接到指令后15分鐘內(nèi)核查批次是否有重復(fù)，是否可點價。（遇到重復(fù)時價高者得，最低競價高于50元/噸）5.根據(jù)業(yè)務(wù)員指令進(jìn)行點價，不得擅自更改，確保點價準(zhǔn)確無誤。（三）算法掛單工作細(xì)則1.盤前準(zhǔn)備（1）開盤前30分鐘到崗，根據(jù)期貨賬戶對應(yīng)設(shè)備登錄賬戶，并查看賬戶資金情況。（2）核對各賬戶持倉信息與《期貨賬戶持倉明細(xì)表》是否一致。（3）下載期貨掛單群內(nèi)算法文件掛單并截圖發(fā)送至群內(nèi),截圖需有算法賬號信息、測試成功信息、執(zhí)行成功信息以及桌面右下角當(dāng)前日期和時間。（4）根據(jù)《掛單記錄》word內(nèi)指令做好掛單并截圖。2.盤中操作（1）實時風(fēng)控各賬戶資金使用情況，保證賬戶內(nèi)有足夠資金，賬戶風(fēng)險度達(dá)90%時，立即在期貨掛單群內(nèi)通知并@負(fù)責(zé)人。（2）實時查看算法運(yùn)行情況，發(fā)現(xiàn)異常立即在期貨掛單群內(nèi)通知并@負(fù)責(zé)人。（3）實時執(zhí)行期貨掛單群內(nèi)開平倉、出入金等操作指令。（4）實時風(fēng)控項目運(yùn)行情況，當(dāng)項目執(zhí)行時處觸及預(yù)警線（風(fēng)控額度*80%）需及時通知立項人員，若虧損達(dá)到指定風(fēng)控值時立刻強(qiáng)制結(jié)束。3.盤后做表（1）《期貨賬戶持倉明細(xì)表》：根據(jù)期貨賬戶做好持倉明細(xì)、賬戶權(quán)益信息更新并將表及截圖發(fā)送至相關(guān)群內(nèi)。（2）《掛單登記》excel：根據(jù)盤面成交情況做好對應(yīng)賬戶日期、合約、價格、手?jǐn)?shù)、備注等成交信息及出入金信息登記。（3）《掛單記錄》word：若指令成交用紅色粗字體備注，提醒下個盤面刪除，并做好相關(guān)掛單記錄截圖。（四）美棉掛單工作細(xì)則：1.當(dāng)日在進(jìn)口棉群中說明本周美棉值班人員姓名。2.接到指令后按照指令要求在指定賬戶進(jìn)行操作。3.根據(jù)指令有效期，如果當(dāng)前盤面指令未完成，則需要在Word中截圖保留指令，下一個盤面掛單人員繼續(xù)完成該指令。4.成交后在進(jìn)口棉群中報告成交情況。5.停盤后更新掛單登記表和持倉明細(xì)表，并說明情況?？己藰?biāo)準(zhǔn)1.掛單人員操作失誤時不可私自處理。掛單人員在美棉值班時間保持通信暢通。2.風(fēng)控主管在期貨開盤時間保持電話暢通，做好風(fēng)控應(yīng)對措施。3.確保每個盤面結(jié)束發(fā)布的表格登記準(zhǔn)確。4.掛單時核對合約、手?jǐn)?shù)、方向及有效時間，不得有誤。（五）場外指令工作細(xì)則：1.每兩人負(fù)責(zé)一個公司的所有場外賬戶。2.在接到場外下單指令時，及時將收到的下單指令信息轉(zhuǎn)發(fā)至相對應(yīng)公司的場外群下單。（轉(zhuǎn)發(fā)即可，不得私自更改下單信息。）3.審核下單成交后所反饋的成交信息是否正確（如：成交噸數(shù)、手?jǐn)?shù)、方向、合約），如有出入，及時與該指令操作人員聯(lián)系核對。4.下單成交后，及時將成交信息反饋給下達(dá)指令人員。5.根據(jù)成交信息及結(jié)算單登記所負(fù)責(zé)場外賬戶的成交情況，更新臺賬數(shù)據(jù)，每日匯總發(fā)送給場外賬戶總負(fù)責(zé)人。6.對接所負(fù)責(zé)的場外公司，每日索要結(jié)算單進(jìn)行核對。7.每個工作日與自己負(fù)責(zé)的場外公司核對場外賬戶持倉數(shù)據(jù)及資金情況，每周匯總一次場外賬戶資金明細(xì)。發(fā)至場外總負(fù)責(zé)人，以便其追蹤場外賬務(wù)情況?？己藰?biāo)準(zhǔn)1.場外成交數(shù)據(jù)登記準(zhǔn)確2.收到場外指令及時轉(zhuǎn)發(fā)下達(dá)指令，以及反饋成交信息，不得私自更改信息。3.每日更新場外臺賬，按時發(fā)送至場外總負(fù)責(zé)人。4.接收整理場外公司結(jié)算單，核對持倉明細(xì)。5.每周更新一次場外賬戶資金明細(xì)，按時發(fā)送至場外總負(fù)責(zé)人。（六）創(chuàng)新項目風(fēng)控工作細(xì)則1.根據(jù)立項報告制定風(fēng)控項目臺賬，登記項目合伙人參與額度、項目所占比例并加入人員風(fēng)控臺賬實時記錄。2.金融投機(jī)項目臺賬需包括金融操作記錄、賬戶出入金、手續(xù)費(fèi)、利息，登記所持頭寸及實時價格，根據(jù)項目額度得出風(fēng)控價格。3.期現(xiàn)結(jié)合