準(zhǔn)入培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

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《《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過第三方識別數(shù)“不指由（

）識別的。a、公安機(jī)關(guān)b、工商管理部門d、代理行《《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他機(jī)關(guān)”不含。c、公安機(jī)關(guān)d、中國人民銀行

《《金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議和9項(xiàng)特別建議遵守情況評估方法（2004）》對每項(xiàng)建議設(shè)定了哪幾種評估級別。合規(guī)?；竞弦?guī)。部分合規(guī)。不合規(guī)。不適用。

b被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合。a、提供必要的工作條件b、配合進(jìn)行現(xiàn)場會(huì)談c、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)d、做好檢查保密工作

b被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合。提供必要的工作條件。配合進(jìn)行現(xiàn)場會(huì)談。及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)。做好檢查保密工作。c從存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款?，F(xiàn)金存取金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。

c從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)。企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或者其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)?？蛻臬@取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來。賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。c從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符。非盈利組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的。在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾。

c從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為。c、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為d、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為c從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型。主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為。主體為他人或其他組織的融資行為。

c查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查。互聯(lián)網(wǎng)。銀行“黑名單”系統(tǒng)。公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。c從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不符。

d對個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時(shí)，可采取哪些措施。實(shí)地查訪。要求客戶補(bǔ)充身份資料。回訪客戶。向公安機(jī)關(guān)核查。d對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)。是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向。銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽1章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息，以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。d對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點(diǎn)有哪些方面。開戶銀行需與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或者其他身份證明文件。

d對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些。單位因撤并、解散需終止的。單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的。注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。因遷址等需要變更開戶銀行的。d對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份對象有哪些。客戶。代理人。

d對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體有哪些人員。銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員?？蛻艚?jīng)理。經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。

d對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施。a、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)b、定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級d、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

d對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些。銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。

d對可疑客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括。b、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為c、對于可疑類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級d、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

d對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施。在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級?？梢深惪蛻艏捌浣鹑诮灰谆顒?dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。

d對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件。軍人出具軍官證、武警出具武警警官證、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶。出具代理人身份證及使用人戶口簿、中國公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證、華僑出具中國護(hù)照、香港澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件、外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證或者國家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。

d對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基

2本信息包括哪些?？蛻舻淖∷蛘吖ぷ鲉挝坏刂贰⒖蛻舻穆?lián)系方式、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限。

d對于符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理。b、除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)c、對于有合理理由排除疑點(diǎn)的交易，不能作為可疑交易上報(bào)

d對于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)。屬于銀行內(nèi)部保密信息。直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類。需要對客戶嚴(yán)格保密。避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

d對于違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行區(qū)別不同情況建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)采取選項(xiàng)中措施：責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

d對以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。

d對正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括。a、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理b、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級c、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級d、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

f法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括。a、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼b、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限c、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限d、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

f反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括。a、信息收集b、信息分析評估c、非現(xiàn)場監(jiān)管措施d、信息歸檔

f反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括。a、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報(bào)表b、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況報(bào)表c、金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表d、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況（重新識別客戶）報(bào)表f反洗錢崗位人員包括。a、反洗錢工作負(fù)責(zé)人b、反洗錢合規(guī)官c、反洗錢合規(guī)專員d、反洗錢情報(bào)專員

f反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是。保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

f反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)。a、檢查發(fā)現(xiàn)問題b、通報(bào)問題c、跟蹤整改d、責(zé)任認(rèn)定

f反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容?；A(chǔ)知識。法律法規(guī)培訓(xùn)。業(yè)務(wù)操作。法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識培訓(xùn)。

3f反洗錢培訓(xùn)對象包括。a、新員工b、一線人員c、中高級管理人員d、反洗錢崗位人員

f反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括。a、基礎(chǔ)知識b、法律法規(guī)培訓(xùn)c、業(yè)務(wù)操作d、法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識培訓(xùn)

f反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括。a、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況b、客戶身份識別工作情況c、客戶身份資料和交易記錄保存情況d、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況e、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

f反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括。內(nèi)控體系建設(shè)情況。客戶身份識別工作情況?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存情況。大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況。宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況。

f反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括。a、查閱資料b、詢問c、現(xiàn)場測試d、數(shù)據(jù)篩選

g根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的外二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。故意提供虛假材料的。拒絕、阻礙反洗錢檢查的。

g根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括。a、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)b、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪c、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)d、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

g根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下的罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。a、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的b、故意提供虛假材料的c、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

g個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶。外匯結(jié)算賬戶。資本項(xiàng)目賬戶。外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

g關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是。b、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料d、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描

g關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是。封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

g關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是。培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)、培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員。h匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息。匯款人的姓名或者名稱。匯款人賬號、住所。收款人的姓名、住所。

h核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解（

）等信息。a、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人b、資金來源c、資金用途d、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況h合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括。a、基本情況b、逐筆明細(xì)信息d、分析報(bào)告d、其他資料

j經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么。貨物。服務(wù)。收益。經(jīng)常轉(zhuǎn)移。

4j建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些。全面性原則、審慎性原則、有效性原則、相對獨(dú)立性原則。

j境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件。公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要）。國務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件。外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料。查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況。工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證。組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證。國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件。

j加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是。外部監(jiān)管的要求、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)、金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。

j金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期分包括。b、季度反洗錢信息c、半年度反洗錢信息d、年度反洗錢信息

j金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（大額交易報(bào)告

）和（疑交易報(bào)告

）兩類

j金融機(jī)構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于。a、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用b、暫停金融交易d、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

j金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（

）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份。a真實(shí)性c、有效性d、完整性

j金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告。3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符。5個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

j金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告。與來自于嚴(yán)重販毒地區(qū)的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來自于嚴(yán)重走私地區(qū)的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來自于恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來自于賭博嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。

j金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告。a、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的b、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的c、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的d、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的j金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告。a、與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單b、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單c、聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單d、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

j金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些。反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。

j金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的包括。a、保證各個(gè)層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識c、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求d、掌握反洗錢工作必備的技能

j金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是。保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識。保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求。掌握反洗錢工5作必備的技能。

j金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?！吨腥A人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

j金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管信息。每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報(bào)送。重大情況及時(shí)報(bào)告。

j金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括。a、國家或地區(qū)因素b、行業(yè)因素c、業(yè)務(wù)因素d、客戶因素

j金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的。a、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶b、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價(jià)等c、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價(jià)等因素

j金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于。a、金融行動(dòng)特別工作組（fatf）等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)b、被聯(lián)合國、美國財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（ofac）等列入制裁名單的國家或地區(qū)c、毒品販賣活動(dòng)猖獗的國家或地區(qū)d、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)

j金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括。a、配合調(diào)查義務(wù)b、如實(shí)提供信息義務(wù)c、保密義務(wù)

j金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括。a、拒絕調(diào)查的權(quán)利b、核對、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利c、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利d、逾期自動(dòng)解凍的權(quán)利

j金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括。a、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料b、配合開展反洗錢調(diào)查工作的人物、背景和目的c、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單d、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

j金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)。a、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)b、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行c、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書d、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

j金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號決議、第1333號決議及第1373號決議（簡稱涉恐決議）名單，應(yīng)。a、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告b、同時(shí)應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施

j金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些。反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況。反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況。執(zhí)行客戶身份識別制度的情況。協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況。向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。報(bào)告可疑交易的情況。配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況。

j金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行報(bào)告以下反洗錢信息。a、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況b、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況c、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

j金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行報(bào)告的反洗錢信息有。a、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況b、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況c、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況d、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況

j金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時(shí)，就關(guān)注哪些情況。客戶及其日常經(jīng)營活

6動(dòng)。客戶辦理結(jié)算情況?？蛻糍I賣外匯情況?？蛻糸_銷戶情況。

j交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中經(jīng)辦的（超過規(guī)定金額以上金融交易信息）或（有洗錢嫌疑的金融交易信息

）報(bào)告給中國人民銀行的制度

k客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息。要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性。若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢。若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。

k客戶身份識別的含義包括。a、了解客戶本人的真實(shí)身份b、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)c、了解客戶的資金來源和用途d、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

k客戶身份識別的基本原則有。a、真實(shí)性b、有效性c、完整性d、持續(xù)性

k客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括。a、建立相關(guān)制度原則b、完整真實(shí)原則c、安全保存原則d、從嚴(yán)原則

k客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則包括。a、全面性b、定性與定量相結(jié)合c、持續(xù)性d、保密性

k客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)。a、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息b、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類c、需要對客戶嚴(yán)格保密d、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

k客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括。b、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求c、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

k客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括。a、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度c、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)d、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

k客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括。a、姓名或者名稱b、身份證件或者身份證明文件種類c、身份證件號碼d、注冊資本e、法定代表人

k開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些。擬開立賬戶的對公客戶、法定代表人、開戶經(jīng)辦人。

k開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員。銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、客戶經(jīng)理、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

k開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員。銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員?？蛻艚?jīng)理。其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

k開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些。擬開立賬戶的自然人。代理人。

k開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為以下哪些人員。銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、客戶經(jīng)理、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。k開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面。大額現(xiàn)金開戶。異常開戶。存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況是否相符。k開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)注意以下哪幾點(diǎn)。要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息。授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。核對代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件。登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

k開立個(gè)人外匯賬戶的識別主體有哪些人員。銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員?？蛻艚?jīng)理。經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。

7k開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目。投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”。境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效。工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符。商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件。外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效。

k開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意以下哪些方面。留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人。通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。

k開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目。開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”。外商投資企業(yè)外匯登記在有效期內(nèi)并通過年檢。k開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件。外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”。外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效。外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符。k可疑交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為哪幾個(gè)子類。a、正常報(bào)文b、補(bǔ)報(bào)報(bào)文c、重發(fā)報(bào)文d、補(bǔ)正報(bào)文e、糾錯(cuò)報(bào)文

k可疑交易特征包括。a、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常b、交易與客戶身份不符c、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符

k控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些。員工的專業(yè)能力。員工的職業(yè)操守。員工的誠信程度。領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識和態(tài)度。領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施。

m某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)?？蛻艚灰仔袨榭梢?。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

n哪些可疑報(bào)文應(yīng)打包為可疑特殊包。a、可疑重發(fā)報(bào)文b、可疑補(bǔ)報(bào)報(bào)文c、可疑糾錯(cuò)報(bào)文d、可疑補(bǔ)正報(bào)文

p配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用做。b、建立案件線索檔案庫c、客戶身份的重新識別d、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

p配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于。建立案件線索檔案庫?？蛻羯矸莸闹匦伦R別。發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

r若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：法人代表的授權(quán)書。法人代表的身份證明文件。代理人身份證明文件。r人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)。銷戶時(shí)，對單位非法經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。銷戶時(shí)，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用。

r人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序。準(zhǔn)備。實(shí)施。處理。

s數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含以下哪些要素。a、報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼b、數(shù)據(jù)來源和類型c、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度d、報(bào)表類型

8s數(shù)據(jù)報(bào)送基本流程包括。a、數(shù)據(jù)抽取b、生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包c(diǎn)、登錄報(bào)送系統(tǒng)完成報(bào)送d、查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯(cuò)處理s申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件。獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文。存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本。居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。軍隊(duì)、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書。外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明。非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書。s申請開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件。臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文。注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。

s申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件。開立基本賬戶規(guī)定的證明文件?；敬婵钯~戶開戶登記證。存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。存款人因向其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。

s申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件。單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件。基本存款賬戶開戶登記證?；窘ㄔO(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障資金，應(yīng)出具主管部門批文。財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明文件。金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。黨團(tuán)工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。s實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料。a、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料b、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證c、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料d、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料s涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析。賬戶及存取款特征。電子匯兌特征。行為異常表現(xiàn)。敏感國家或地區(qū)。

t通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)電人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供。使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織，慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。

w為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?？蛻舻拿Q、客戶的住所、客戶的經(jīng)營范圍、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼。

9w我國關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中。a、《中華人民共和國反洗錢法》b、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》c、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》d、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

w外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些。非經(jīng)營性外匯收付。本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。w外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)。銷戶時(shí)，對單位非法經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。w為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件。合法有效的授權(quán)委托書、代理人的有效身份證件。w為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件。可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件。組織機(jī)構(gòu)代碼證。稅務(wù)登記證。法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件。授權(quán)他人辦理，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。w為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件。經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件。其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件。董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書。能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件。

w為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施。b、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理d、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級分類

x現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段的配合措施包括。a、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告b、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組c、準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時(shí)調(diào)閱

x下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶?？蛻粜袨楫惓?。客戶有洗錢嫌疑?？蛻舸砣藳]有授權(quán)。

x需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)有。a、信息收集c、非現(xiàn)場監(jiān)管措施

y一次性金融服務(wù)識別對象有哪些?？蛻?、代理人。

y一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括哪些。了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人、核對客戶的有效身份證明文件或者其他身份證明文件、登記客戶身份基本信息、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。y一次性金融服務(wù)是指：

為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)?，F(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付。y異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查。開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況。開立專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。y銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息。收款人的姓名、賬號、住所。匯款人的姓名、住所。

y銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份。真實(shí)性。

10完整性。

y銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號決議、第1333號決議第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施。不予開立金融賬戶。停止使用金融賬戶。暫停金融交易。拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。

y銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。地域、行業(yè)。身份、國籍。交易目的。交易特征。y銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的。客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶。個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價(jià)等。企業(yè)客戶的參考是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價(jià)等因素。

y銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素。金融行動(dòng)特別工作組（fatf）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)。被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室（ofac）等列入制裁名單的國家或地區(qū)。毒品販賣活動(dòng)猖獗的國家或地區(qū)。欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)。y銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持。管理制度和工作制度。分類參數(shù)體系。評估計(jì)量體系。系統(tǒng)控制體系。y銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)。國家或地區(qū)因素。行業(yè)因素。業(yè)務(wù)因素?？蛻粢蛩?。

y銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素。自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)。匯兌業(yè)務(wù)。y銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)?？蛻羯矸葑R別?？蛻羯矸葙Y料。可疑交易記錄保存。y銀行在開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素。外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”。境內(nèi)個(gè)人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記。境內(nèi)個(gè)人對外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)。境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則。y銀行在為個(gè)人辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)。對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

y應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)。交易金額單筆人民幣1萬元以上、交易金額單筆外匯等值1000美元以上。y以下對保密要求說法正確的有。a、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作c、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危d、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)

y以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年?？蛻羯矸葙Y料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)11應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

y以下哪些個(gè)人因素屬于金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素。a、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員b、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶c、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶d、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶y以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素。外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員。被聯(lián)合國、政府部門列入“黑名單”的客戶。已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶。有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶。

y以下那些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性。a、表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實(shí)b、數(shù)據(jù)信息無理由陡增、陡降c、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)d、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)

y以下哪些企業(yè)因素屬于金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素。a、其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶c、與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶d、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶

y以下哪些說法是正確的。a、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式b、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查c、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)督工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)

y以下哪些說法是正確的。按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

y以下哪些說法是正確的。反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。中國人民銀總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)。

y以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場監(jiān)管信息。a、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況b、反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況c、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況d、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況

y以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場監(jiān)管信息。a、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況b、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況c、報(bào)告可疑交易的情況d、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況

y以下說法正確的是。a、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料c、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款d、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證

y以下說法正確的是。a、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作b、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制訂有針對性的宣傳計(jì)劃d、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

y以下說法正確的是。b、宣傳方式可靈活多樣c、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等d、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

12y以下說法正確的是。為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計(jì)劃。反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

y以下說法正確的有。a、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)b、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、適度，做到防霉、防蛀、防火d、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

y以下說法正確的有。a、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供c、金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款d、金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

y以下說法正確的有。a、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇c、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇

y以下說法正確的有。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員可被處五萬元以上五十萬元以下罰款。

y以下說法正確的有。只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資產(chǎn)和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。

y營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形。無法判斷身份證件真實(shí)性。聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致。能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件。

z在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是。a、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作b、向中國人民銀行報(bào)送反洗錢相關(guān)資料c、如實(shí)反映反洗錢工作情況z在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些。指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料。如實(shí)反映反洗錢工作情況。z中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是。健全監(jiān)管信息檔案。有效評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)。指導(dǎo)現(xiàn)場檢查、實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管。幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本。z中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的意義包括。a、健全監(jiān)管信息檔案b、有效評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)c、指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管d、幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本

z在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別客戶身份。完稅證明。單位出具的收入證明。駕駛證。

二、單選題：

（（國務(wù)院反洗錢行政主管部門）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法開展反洗錢國際合作（（了解客戶）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作（（中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)）對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

13《《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)?！丁斗聪村X法》所稱應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法由（國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門）制定《《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)）

《《反洗錢非現(xiàn)場約見談話紀(jì)錄》需要由（被談話人）簽字確認(rèn)。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

《《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（7）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。

《《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行。2007年3月1日?！丁督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對其正確的理解是（應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算）《《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”（包括對公客戶和對私客戶）?！丁督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算）?！丁督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

）

《《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（200萬）以上或者外幣等值（20萬）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告?！丁督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。

《《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告?！丁督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（5）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

《《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（18）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

《《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指。交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上?！丁督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“長期”系指（1年以上

）《《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》中，“短期”系指（10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日

）

《《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（部門規(guī)章）《《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況）。

14《《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（填報(bào)單位的上級機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件）。

《《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǔ掷m(xù)的

）客戶身份識別措施《《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為。《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

《《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過第三方識別數(shù)”是指由（保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司）識別的數(shù)量。

《《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶。包括。

《《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過代理行識別數(shù)”只由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫。銀行。

《《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)

c重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，應(yīng)（及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

）d對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！短崛⊥鈳努F(xiàn)鈔備案表》。

d對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告。大額交易、可疑交易報(bào)告。

d對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ìF(xiàn)場檢查）。f反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告）

g根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過向反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)。g根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判處（十年有期徒刑）

h海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（反洗錢行政主管部門）通報(bào)

j經(jīng)調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告）j經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

j金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告。

j金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（可疑交易）交易。

j金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作

j金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的（由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任）j金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，可對該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)。j金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果

15發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其。處以20萬元以上50萬元以下的罰款。j金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（5萬元以上50萬元以下）罰款。j金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向報(bào)備。中國人民銀行。

j金融機(jī)構(gòu)在反洗錢過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告）

k客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行）報(bào)告。

k客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（銀行）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。

w我國（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢罪的罪名和定罪

w我國具有fiu（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是（中國反洗錢監(jiān)測分析中心）x下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由）x下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。

x下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類型（英文字母i）

y銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單?！渡嫱馐杖肷陥?bào)單（對私）》。y銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號呈以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息丟失缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人住所。z中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是（中國人民銀行）z中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)站的中文域名為（反洗錢中心）

z中國人民銀行或其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（2）人。

z中國人民銀行或其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（執(zhí)法證）證件。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

z中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需提前（2日）送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。

z中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需要（單位負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。

z中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》），并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。z中國人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

z中華財(cái)險(xiǎn)福建分公司的報(bào)告代碼為030016501058909，其2011年度的內(nèi)部控制制度正常報(bào)表應(yīng)命名為（030016501058909a20110f000.xls）

z15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到b銀行辦理開戶手續(xù)，b銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：b銀行的做法是否合理。b銀行不受理此業(yè)務(wù)是合理的。對于16周歲以下的中國公民，應(yīng)由其監(jiān)護(hù)人代理開戶，并出具代理人身份證和使用人戶口簿。

三、判斷題（正確）

16《《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)

《《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

《《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。

《《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行?！丁督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。

《《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中“更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。

《《中華人民共和國反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行總行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使中國人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

a按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

a按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

d大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文d大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為6個(gè)字表，比可疑交易報(bào)告報(bào)文多1個(gè)大額刪除包

d大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。d多個(gè)境內(nèi)居民接受一人離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。

d對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。d貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢紀(jì)錄等措施進(jìn)行。

d對配合中國人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密

d對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。

d對涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用反洗錢法的規(guī)定，但是法律另有規(guī)定的除外

d對外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。

d單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。

d對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。f法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證號碼屬于其身份基本信息f反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)

17中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。f反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料采取的登記保存措施f反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。f反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施f反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束后，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被檢查單位舉行離場會(huì)談

f反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會(huì)談。f反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握

f反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利f反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段各保障措施。

f反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。f反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

f反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章f反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

g根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。g根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料

g國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供

g國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的審理申請，不予批準(zhǔn)j居民是指在中國居住1年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。j加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化站略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。j金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反不行錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)。j金融機(jī)構(gòu)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程度和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。

j金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息

j金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料j金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方