2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)》真題

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一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)

1.直接金融市場(chǎng)與間接金融市場(chǎng)的差別在于()。[1分]

A是否有中介機(jī)構(gòu)參與

B中介機(jī)構(gòu)的交易規(guī)模

C中介機(jī)構(gòu)在交易中的活躍程度

D中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)

2.金融市場(chǎng)最基本的功能是()。[1分]

A資金積聚

B風(fēng)險(xiǎn)分散

C資源配置

D宏觀調(diào)控

3.將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。[1分]

A即期外匯交易

B遠(yuǎn)期外匯交易

C掉期交易

D貨幣互換交易

4.金融衍生品市場(chǎng)上有不同類型的交易主體。如果某主體利用兩個(gè)不同黃金期貨市場(chǎng)的價(jià)格差異，同時(shí)在這兩個(gè)市場(chǎng)上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險(xiǎn)收益，則該主體屬于()。[1分]

A套期保值者

B套利者

C投機(jī)者

D經(jīng)紀(jì)人

5.如果某投資者擁有一份期權(quán)合約，使其有權(quán)在某一確定時(shí)間內(nèi)以確定的價(jià)格購(gòu)買相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是()。[1分]

A看跌期權(quán)的賣方

B看漲期權(quán)的賣方

C看跌期權(quán)的買方

D看漲期權(quán)的買方

6.在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是()。[1分]

A信用違約互換(CDO)

B信用違約互換(CDS)

C債務(wù)單板憑證(CDO)

D債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)

7.某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期2年的投資，預(yù)計(jì)第2年年收回的現(xiàn)金流為121萬(wàn)元。如果按復(fù)利每年計(jì)息一次，年利率10%，則第2年年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為()萬(wàn)元。[1分]

A100

B105

C200

D210

8.根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，各種債權(quán)工具的流動(dòng)性之所以不同，是因?yàn)樵趦r(jià)格一定的情況下，它們的()不同。[1分]

A實(shí)際利率

B變現(xiàn)所需時(shí)間

C名義利率

D交易方式

9.如果某債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為P，面值為F,年利息為C，其本期收益率r為()。[1分]

Ar=C/F

Br=P/F

Cr=C/P

Dr=F/P

10.如果某債券的年利息支付為10元，面值為100元，市場(chǎng)價(jià)格為90元，則其名義收益率為()。[1分]

A5.0%

B10.0%

C11.1%

D12.0%

11.下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是()。[1分]

A投資銀行

B保險(xiǎn)公司

C投資基金

D儲(chǔ)蓄銀行

12.如果在總行之下設(shè)立若干機(jī)構(gòu)，形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，則該商業(yè)銀行組織制度是()。[1分]

A一元式銀行制度

B綜合式銀行制度

C分支式銀行制度

D分支經(jīng)營(yíng)銀行制度

13.我國(guó)對(duì)證券公司實(shí)行分類管理，其中，經(jīng)濟(jì)類證券公司只能從事證券交易的()業(yè)務(wù)。[1分]

A承銷

B經(jīng)濟(jì)

C直營(yíng)

D做市

14.我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，但不得()。[1分]

A發(fā)放企業(yè)貸款

B發(fā)放涉貸款

C吸收公眾存款

D從商業(yè)銀行融入資金

15.在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。[1分]

A中國(guó)人民銀行

B中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

16.在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的三大原則中，被視為首要原則的事()原則。[1分]

A安全性

B盈利性

C效益性

D流動(dòng)性

17.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2022年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和()三個(gè)層次。[1分]

A風(fēng)險(xiǎn)控制

B風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)

C風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

D風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度

18.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2022年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，下列指標(biāo)中，屬于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是()。[1分]

A核心負(fù)債比率

B單一集團(tuán)客戶授信集中度

C流動(dòng)性缺口比率

D累計(jì)外匯敞口頭寸比率

19.根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。[1分]

A關(guān)注類貸款

B次級(jí)類貸款

C損失類貸款

D可疑類貸款

20.在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于()支出。[1分]

A稅費(fèi)

B利息

C補(bǔ)償性

D營(yíng)業(yè)外

21.在證券一、二級(jí)市場(chǎng)上，投資銀行所開展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)分別是()。[1分]

A證券發(fā)行與交易、財(cái)務(wù)顧問與投資咨詢

B證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷

C證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)與交易

D證券經(jīng)紀(jì)與交易、財(cái)務(wù)顧問與投資咨詢

22.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買賣證券，此時(shí)其身份是()。[1分]

A做市商

B承銷商

C經(jīng)紀(jì)商

D自營(yíng)商

23.如果某次IPO定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式，競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a，最高價(jià)位為b，則該新股發(fā)行價(jià)格是()。[1分]

A有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值

B有效價(jià)位a

C有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值

D最高價(jià)位b

24.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是()。[1分]

A證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買賣，并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金

C在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交

D投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

25.在1999年以來我國(guó)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。[1分]

A凈資產(chǎn)

B凈資本

C總資產(chǎn)

D總資本

26.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中，?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。[1分]

A消除經(jīng)營(yíng)約束

B制度變革

C降低交易成本

D規(guī)避管制

27.商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是().[1分]

A擴(kuò)大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款

B調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)

C降低中間業(yè)務(wù)的成本

D減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

28.關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法，正確的是()。[1分]

A買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的

B買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的

C買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的

D買方和賣方的損失都是有限的

29.金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即().[1分]

A商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D國(guó)民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

30.根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來源于()。[1分]

A經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值

B通過實(shí)金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金

C掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值

D通過實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤(rùn)

31.在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別重視貨幣支出的數(shù)量和速度的理論是()。[1分]

A現(xiàn)金余額說

B費(fèi)雪方程式

C劍橋方程式

D凱恩斯的貨幣需求函數(shù)

32.中西方學(xué)者一直主張把()作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。[1分]

A流動(dòng)性

B風(fēng)險(xiǎn)性

C盈利性

D安全性

33.在分析貨幣給中，弗里德曼等人認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為()。[1分]

A基礎(chǔ)貨幣

B強(qiáng)力貨幣

C原始存款

D存款準(zhǔn)備金

34.根據(jù)IS-LM曲線，在IS曲線上的任何一點(diǎn)，都表示()處于均衡狀態(tài)。[1分]

A貨幣市場(chǎng)

B資本市場(chǎng)

C商品市場(chǎng)

D外匯市場(chǎng)

35.在政府對(duì)商品價(jià)格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為()。[1分]

A市場(chǎng)商品供過于求

B商品過度需求通過物價(jià)上漲吸收

C居民實(shí)際消費(fèi)水平提高

D商品黑市、排隊(duì)和憑證購(gòu)買等

36.根據(jù)“成本推進(jìn)”型通貨膨脹理論，導(dǎo)致“利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹”的因素是()。[1分]

A經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡

B匯率變動(dòng)使進(jìn)口原材料成本上升

C工會(huì)對(duì)工資成本的操縱

D壟斷性大公司對(duì)價(jià)格的操縱

37.強(qiáng)制性的國(guó)民收入再分配是通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()。[1分]

A降低了實(shí)際利率，債務(wù)人受益

B提高了實(shí)際利率，債務(wù)人受益

C降低了實(shí)際利率，債權(quán)人受益

D提高了實(shí)際利率，債權(quán)人受益

38.在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。[1分]

A政府投資、行政事業(yè)費(fèi)

B福利支出、行政事業(yè)費(fèi)

C福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼

D政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼

39.弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對(duì)通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策，是指將工資、利息等各種名義收入自動(dòng)隨物價(jià)指數(shù)升降而升降。這種政策()。[1分]

A加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹

B減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹

C加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹

D減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹

40.關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說法，正確的是()。[1分]

A調(diào)控主體為中央銀行

B貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等

C變換中介為商業(yè)銀行

D調(diào)控受體為企業(yè)與居民

41.在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè)，通常將()排除在外。[1分]

A摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

B摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)

C周期性失業(yè)和自愿失業(yè)

D摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè)

42.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是()。[1分]

A富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)

B對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性

C時(shí)滯較短，不確定性小

D不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件

43.根據(jù)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果，主要取決于()。[1分]

A投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性

B投資的利率彈性和貨幣供給的利率彈性

C投資的收入彈性和貨幣需求的收入彈性

D投資的收入彈性和貨幣供給的收入彈性

44.下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯(cuò)誤的是()。[1分]

AM2=國(guó)外資產(chǎn)(凈)+國(guó)內(nèi)信貸-其他項(xiàng)目(凈)

BM2=M1+準(zhǔn)貨幣

CM1-流通中現(xiàn)金+單位活期存款

DM1-流通中現(xiàn)金+單位定期存款

45.我國(guó)某企業(yè)從德國(guó)進(jìn)口一批設(shè)備，以歐元計(jì)價(jià)結(jié)算，在對(duì)德國(guó)出口商進(jìn)行支付時(shí)，正逢歐元兌人民幣升值，結(jié)果為購(gòu)買同款歐元支付的人民幣金額增多。這種情形是該企業(yè)承受的()。[1分]

A利率風(fēng)險(xiǎn)

B匯率風(fēng)險(xiǎn)

C投資風(fēng)險(xiǎn)

D操作風(fēng)險(xiǎn)

46.我國(guó)某商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)中沒有實(shí)行審貸分離，信貸審查與批準(zhǔn)的權(quán)利都集中在信貸部，信貸部負(fù)責(zé)人及其下屬在收受某借款企業(yè)賄賂的情況下，向該企業(yè)違規(guī)發(fā)放了貸款，導(dǎo)致該筆貸款最終不能收回。這種情形是該商業(yè)銀行承受的()。[1分]

A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

C信用風(fēng)險(xiǎn)

D操作風(fēng)險(xiǎn)

47.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR法)主要用于()的評(píng)估。[1分]

A信用風(fēng)險(xiǎn)

B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C匯率風(fēng)險(xiǎn)

D投資風(fēng)險(xiǎn)

48.在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易用于()管理。[1分]

A信用風(fēng)險(xiǎn)

B利率風(fēng)險(xiǎn)

C匯率風(fēng)險(xiǎn)

D投資風(fēng)險(xiǎn)

49.我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行貸款的五級(jí)分類管理。這是我國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行()管理的舉措。[1分]

A信用風(fēng)險(xiǎn)

B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C操作風(fēng)險(xiǎn)

D國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

50.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例，即流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，不應(yīng)低于()。[1分]

A25%

B35%

C50%

D60%

51.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行的成本收入比，即營(yíng)業(yè)費(fèi)用與營(yíng)業(yè)收入之比，不應(yīng)高于()。[1分]

A15%

B25%

C35%

D55%

52.在銀行業(yè)監(jiān)管中，現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是()檢查。[1分]

A風(fēng)險(xiǎn)性

B合規(guī)性

C有效性

D適宜性

53.下列法律法規(guī)中，不屬于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的是()。[1分]

A《公司法》

B《證券法》

C《證券投資基金法》

D《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》

54.在保險(xiǎn)法律體系中，保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險(xiǎn)()法律規(guī)范。[1分]

A商事

B刑事

C民事

D行政

55.如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，則該國(guó)()。[1分]

A外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升，本幣貶值

B外匯供不應(yīng)求，外匯匯率下降，本幣升值

C外匯供過于求，外匯匯率上升，本幣貶值

D外匯供過于求，外匯匯率下降，本幣升值

56.當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí)，該國(guó)貨幣當(dāng)局會(huì)投放本幣，收購(gòu)?fù)鈪R，從而導(dǎo)致()。[1分]

A外匯儲(chǔ)備增多，通貨膨脹

B外匯儲(chǔ)備增多，通貨緊縮

C外匯儲(chǔ)備減少，通貨膨脹

D外匯儲(chǔ)備減少，通貨緊縮

57.如果我國(guó)人民幣實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，被其他國(guó)家作為儲(chǔ)備貨幣，則我國(guó)就成為儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)。到那時(shí)，我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備就可以()。[1分]

A增加外匯儲(chǔ)備

B保有較少總量

C投資更多股權(quán)

D增加資源儲(chǔ)備

58.我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2022年3月底就已經(jīng)突破3萬(wàn)億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲(chǔ)備過快增長(zhǎng)，我國(guó)可以采取的措是()。[1分]

A實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化

B實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化

C實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D鼓勵(lì)民間持有外匯

59.與傳統(tǒng)的國(guó)際金融市場(chǎng)不同，歐洲貨幣市場(chǎng)從事()。[1分]

A居民與非居民之間的借貸

B非居民與非居民之間的借貸

C居民與非居民之間的外匯交易

D非居民與非居民之間的外匯交易

60.1996年12月以來，我國(guó)實(shí)現(xiàn)了人民幣()。[1分]

A經(jīng)常項(xiàng)目可兌換

B資本項(xiàng)目可兌換

C完全可兌換

D金融賬戶可兌換

二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本體不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

61.在傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)中，交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場(chǎng)有()。[2,0.5分]

A同業(yè)拆借市場(chǎng)

B回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

C股票市場(chǎng)

D債券市場(chǎng)

E銀行承兌匯票市場(chǎng)

62.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點(diǎn)有()。[2,0.5分]

A記名

B面額固定

C不可提前支取

D可在二級(jí)市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓

E利率固定

63.在期權(quán)定價(jià)理論中，根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有()。[2,0.5分]

A期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格

B期權(quán)期限

C股票價(jià)格波動(dòng)率

D無風(fēng)險(xiǎn)利率

E現(xiàn)金股利

64.下列金融機(jī)構(gòu)中，可以吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款的有()。[2,0.5分]

A商業(yè)銀行

B儲(chǔ)蓄銀行

C證券公司

D信用合作社

E小額貸款公司

65.下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的有()。[2,0.5分]

A財(cái)務(wù)公司

B期貨公司

C信托投資公司

D金融租賃公司

E金融資產(chǎn)管理公司

66.商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)采用的信用5C標(biāo)準(zhǔn)包括()。[2,0.5分]

A品格

B資本

C經(jīng)營(yíng)環(huán)境

D成本

E擔(dān)保品

67.投資銀行發(fā)揮其資金求媒介的職能作用，具體表現(xiàn)在充當(dāng)()。[2,0.5分]

A期限中介

B成本中介

C信息中介

D風(fēng)險(xiǎn)中介

E流動(dòng)性中介

68.投資銀行從事證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，主要包括()等類型。[2,0.5分]

A融資或稱買空

B融資或稱賣空

C融券或稱賣空

D融券或稱買空

E證券現(xiàn)貨交易

69.隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展，商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有()。[2,0.5分]

A票據(jù)發(fā)行便利

B大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

C貸款額度

D循環(huán)貸款協(xié)議

E周轉(zhuǎn)性貸款承諾

70.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣需求函數(shù)認(rèn)為()。[2,0.5分]

A利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用

B恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響

C貨幣需求量是穩(wěn)定的

D貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量

E貨幣政策實(shí)行“單一規(guī)則”

71.影響貨幣乘數(shù)的諸因素分別是由()決定的。[2,0.5分]

A政府

B投資銀行

C中央銀行

D商業(yè)銀行

E社會(huì)大眾

72.關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說法，正確的有()。[2,0.5分]

A通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過一定的幅度

B通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲

C通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲

D通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)上漲

E通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票應(yīng)等

73.根據(jù)近代世界各國(guó)發(fā)生通貨緊縮的情況分析，通貨緊縮的成因有()。[2,0.5分]

A貨幣緊縮

B資產(chǎn)泡沫破滅

C幣制改革

D多種結(jié)構(gòu)性因素

E流動(dòng)性陷阱

74.下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有()。[2,0.5分]

A再貼現(xiàn)

B買入國(guó)債

C集中存款準(zhǔn)備金

D國(guó)際儲(chǔ)備

E集中辦理票據(jù)交換

75.下列屬性中，屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有()。[2,0.5分]

A間接性

B可控性

C可測(cè)性

D相關(guān)性

E外生性

76.下列做法中，屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程環(huán)節(jié)的有()。[2,0.5分]

A風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D風(fēng)險(xiǎn)控制

E風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

77.下列方法中，屬于金融危機(jī)管理方法的有()。[2,0.5分]

A構(gòu)建宏觀審慎監(jiān)管體系

B構(gòu)建貸款的五級(jí)分類制度

C全面應(yīng)用VaR模型

D構(gòu)建金融安全網(wǎng)

E加強(qiáng)國(guó)際協(xié)調(diào)與合作

78.在銀行業(yè)的市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管中，對(duì)銀行的流動(dòng)性進(jìn)行監(jiān)管的主要內(nèi)容有()。[2,0.5分]

A監(jiān)測(cè)銀行對(duì)關(guān)系人的貸款變化

B銀行的流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)保持在適當(dāng)水平

C檢測(cè)銀行資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配

D檢測(cè)銀行的資產(chǎn)變化情況

E檢測(cè)銀行壞賬和貸款準(zhǔn)備金的變化

79.一國(guó)之所以可以運(yùn)用貨幣政策調(diào)解國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨泿耪邔?duì)該國(guó)國(guó)際收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。[2,0.5分]

A需求效應(yīng)

B結(jié)構(gòu)效應(yīng)

C價(jià)格效應(yīng)

D利率效用

E供給效應(yīng)

80.在國(guó)際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買加體系的內(nèi)容有()。[2,0.5分]

A國(guó)際間資本的自由流動(dòng)

B浮動(dòng)匯率制合法化

C黃金非貨幣化

D大特別提款權(quán)的作用

E大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資

三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)(一)我國(guó)一家商業(yè)銀行2011年年來的業(yè)務(wù)基本情況如下：普通股4億元，未分配利潤(rùn)1.5億元，計(jì)提各項(xiàng)損失準(zhǔn)備2億元，長(zhǎng)期次級(jí)債券2.5億元;貸款余額180億元，在中央銀行存款24億元，加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)120億元;吸收存款240億元。該行計(jì)劃在2022年新吸收存款30億元，新發(fā)放貸款20億元。

81.該行2022年年末核心資本為()億元。[2,0.5分]

A4.5

B5.5

C6.5

D7.5

82.假定按8%的資本充足率規(guī)定，在上述條件下，該行2011年年末的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)不得超過()億元。[2,0.5分]

A115

B120

C125

D130

83.2022年該行新吸收存款30億元后即存入中央銀行10億元，假定2022年法定存款準(zhǔn)備金率由2011年的l0%上調(diào)到12%，該行可動(dòng)用的在中央銀行的存款是()億元。[2,0.5分]

A1.0

B1.6

C2.4

D5.0

84.在該行資本金構(gòu)成中，屬于附屬資本的有()。[2,0.5分]

A普通股

B未分配利潤(rùn)

C各項(xiàng)損失準(zhǔn)備

D長(zhǎng)期次級(jí)債券

(二)國(guó)泰世華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5.40元/股。

85.根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國(guó)證券股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過程中()。[2,0.5分]

A申購(gòu)義務(wù)

B連帶責(zé)任

C投資者責(zé)任

D融資者義務(wù)

86.根據(jù)我國(guó)2022年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，此次新股發(fā)行向詢價(jià)對(duì)象網(wǎng)下配售股份數(shù)為()。[2,0.5分]

A16億股

B12億股

C10億股

D8億股以下

87.根據(jù)我國(guó)2022年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，詢價(jià)對(duì)象除證券投資管理公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外，還有()。[2,0.5分]

A商業(yè)銀行

B財(cái)務(wù)公司

C合格境外機(jī)構(gòu)投資者

D主承銷商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者

88.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價(jià)階段，參與詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者不得少于()家。[2,0.5分]

A20

B30

C50

D70

(三)2022年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下：(1)優(yōu)化公開市場(chǎng)操作工具組合。春節(jié)前，實(shí)了公開市場(chǎng)短期逆回購(gòu)操作，有效熨平了季節(jié)性因素引發(fā)的銀行體系流動(dòng)性波動(dòng);春節(jié)后，與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合，適時(shí)開展公開市場(chǎng)短期正回購(gòu)操作。(2)2022年5月，下調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬(wàn)億元人民幣。自2022年7月6日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。2022年7月公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，二季度經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)7.6%，三年來首次跌破8%大關(guān)，前6個(gè)月的CPI同比漲幅分別為4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“三駕馬車”也略顯乏力。

89.我國(guó)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，可釋放流動(dòng)性()億元人民幣。[2,0.5分]

A320

B390

C4300

D8280

90.我國(guó)中央銀行的基準(zhǔn)利率包括()。[2,0.5分]

A中央銀行向金融機(jī)構(gòu)的再貸款利率

B金融機(jī)構(gòu)