2022年《證券從業(yè)資格》考試同步練習(xí)題（含答案和解析）

2022年《證券從業(yè)資格》考試同步練習(xí)題(含答案

和解析)

一、單項(xiàng)選擇題(共80題，每題2分)。

1、只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)屬于OO

A、美式期權(quán)

B、歐式期權(quán)

C、看跌期權(quán)

D、看漲期權(quán)

【參考答案】：B

【解析】按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐

式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行:

美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行：修正

的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán).可以在期權(quán)到期日之前的

一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

2、開放式基金在基金合同生效后每()個(gè)月披露一次更新的招募

說明書。

A、4

B、5

C、6

D、7

【參考答案】：C

【解析】C

3、以下關(guān)于證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)的敘述正確的有()o

I.證券投資基金的分散投資能消除市場(chǎng)上的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

II.不同的基金管理人基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存

在差異

III.交易網(wǎng)絡(luò)故障引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

IV.基金管理人與普通人在風(fēng)險(xiǎn)管理方面是沒有差異的

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】B

4、證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和方式

至少()披露一次集合計(jì)劃份額凈值。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季

【參考答案】：B

【解析】證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和

方式至少每周披露一次集合計(jì)劃份額凈值。發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的、

可能影響客戶利益的重大事項(xiàng)時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶。

5、每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶辦理證券和資金的清算與

交收。目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是()模式。

A、客戶結(jié)算

B、證券公司結(jié)算

C、法人結(jié)算

D、證券交易所結(jié)算

【參考答案】：C

【解析】每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶辦理證券和資金的清

算與交收。目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由

證券公司以法人名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立證券交收賬戶和資金交收

賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。

6、董事會(huì)的每屆任期可以是()o

I.1年II.2年ni.3年IV.4年

A、I.III

B、I.II

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)《公司法》第45條的規(guī)定，董事任期由公司章程規(guī)

定.但每屆任期不得超過3年。董事任期屆滿，連選可以連任。董事任

期屆滿未及時(shí)改選，或者董事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致董事會(huì)成員低于法定人

數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和公

司章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。

7、金融市場(chǎng)的特點(diǎn)包括()o

I.市場(chǎng)商品的特殊性

II.市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性

in.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性

IV,市場(chǎng)商品的物質(zhì)化

A、n、ni、iv

B、n、in

c、I、n、in,iv

D、i、n、in

【參考答案】：D

【解析】金融市場(chǎng)的特點(diǎn)包括市場(chǎng)商品的特殊性、市場(chǎng)交易價(jià)格的

一致性、市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性和交易場(chǎng)所非固定性、金融市場(chǎng)是一個(gè)

自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)、金融市場(chǎng)非物質(zhì)化等。

8、為了增加國(guó)有商業(yè)銀行資本金，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)發(fā)行的債券()o

A、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債

B、特別國(guó)債

C、基本建設(shè)債券

D、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

【參考答案】：B

【解析】特別國(guó)債是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國(guó)債。為了增加

國(guó)有商業(yè)銀行的資本金，經(jīng)第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十議通過，并經(jīng)

國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，財(cái)政部于1998年8月18日發(fā)行了2700億元特別國(guó)債。

9、下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，表述正

確的有()O

I.注冊(cè)資本不低于人民幣2億元，凈資本不低于人民幣5000萬元

H.具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合相關(guān)

規(guī)定

IH.保薦業(yè)務(wù)部門具有健全的業(yè)務(wù)規(guī)程、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制系統(tǒng),

內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置合理，具備相應(yīng)的研究能力、銷售能力等后臺(tái)支持

IV,最近5年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

A、I、II、III

B、I、II、III,IV

C、I、II

D、n、in

【參考答案】：D

【解析】證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有：①注冊(cè)資

本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬元；②具有完善

的公司治理和內(nèi)部控制制度，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合相關(guān)規(guī)定；③保薦業(yè)務(wù)

部門具有健全的業(yè)務(wù)規(guī)程、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制系統(tǒng)，內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置合

理，具備相應(yīng)的研究能力、銷售能力等后臺(tái)支持；④具有良好的保薦業(yè)

務(wù)團(tuán)隊(duì)且專業(yè)結(jié)構(gòu)合理，從業(yè)人員不少于35人，其中最近3年從事保

薦相關(guān)業(yè)務(wù)的人員不少于20人；⑤符合保薦代表人資格條件的從業(yè)人

員不少于4人；⑥最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰；⑦

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其

10、證券發(fā)行與交易的“三公原則”是指()O

A、公正、公平、公開

B、公信、公平、公開

C、公共、公平、公開

D、公正、公信、公平

【參考答案】：A

【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》第三條規(guī)定，證券的發(fā)行、交

易活動(dòng)，必須實(shí)行公開、公平、公正的原則。

11、下列關(guān)于債券交易方式的說法中，不正確的是OO

A、債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購(gòu)交易兩種

B、現(xiàn)券交易品種目前為國(guó)債和以市場(chǎng)化形式發(fā)行的政策性金融債

券

C、用于回購(gòu)的債券包括國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和

企業(yè)中期票據(jù)

D、債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨

合約中規(guī)定的價(jià)格在未來某一特定時(shí)間進(jìn)行的交易

【參考答案】：A

【解析】上市債券的交易方式大致有債券現(xiàn)貨交易、債券回購(gòu)交易、

債券期貨交易。現(xiàn)券交易品種目前為國(guó)債和以市場(chǎng)化形式發(fā)行的政策性

金融債券。用于回購(gòu)的債券包括國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券

和企業(yè)中期票據(jù)。債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算

按照期貨合約中規(guī)定的價(jià)格在未來某一特定時(shí)間進(jìn)行的交易。目前深、

滬證券交易所均不開通債券期貨交易。

12、股票、封閉式基金競(jìng)價(jià)交易出現(xiàn)()情形時(shí)，上海證券交易所

分別公告該股票、封閉式基金交易異常波動(dòng)期間累計(jì)買入、賣出金額最

大5家會(huì)員營(yíng)業(yè)部的名稱及其累計(jì)買入、賣出金額。

I.連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日收盤價(jià)格漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到±15%的

II.ST股票和*ST股票連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日收盤價(jià)格漲跌幅偏離值

累計(jì)達(dá)到±15%的

III.連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日均換手率與前5個(gè)交易日的日均換手率的

比值達(dá)到30倍.并且該股票、封閉式基金連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)的累計(jì)換

手率達(dá)到20%的

IV.證券交易所或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定屬于異常波動(dòng)的其他情形

A、I.II.III

B、I.n.w

c、I.III.IV

D、n.in.iv

【參考答案】：D

【解析】1應(yīng)為連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日收盤價(jià)格漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)

到±20%的。

13、推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是()的實(shí)施。

A、法定存款準(zhǔn)備金制度

B、再貼現(xiàn)政策

C、公開市場(chǎng)政策

D、存款派生機(jī)制

【參考答案】：A

【解析】同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱同業(yè)拆放市場(chǎng)，是指金融機(jī)構(gòu)之間以

貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市常同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美

國(guó)，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。

14、按照《上海證券交易所會(huì)員客戶證券交易行為管理實(shí)施細(xì)則》

的規(guī)定，會(huì)員應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)控()的交易行為。

I.被證券交易所列為限制交易賬戶

II.在最近一季度被交易所列為監(jiān)管關(guān)注賬戶

III.其他需要重點(diǎn)監(jiān)控的賬戶

W.持續(xù)盈利的賬戶

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【參考答案】：B

【解析】《上海證券交易所會(huì)員客戶證券交易行為管理實(shí)施細(xì)則》

第二十一條規(guī)定，會(huì)員應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)監(jiān)控下列證券賬戶的交易行為：被本所

列為限制交易賬戶；在最近一季度被本所列為監(jiān)管關(guān)注賬戶；其他需要

重點(diǎn)監(jiān)控的賬戶。

15、滬深300指數(shù)的基點(diǎn)為()o

A、1000

B、1500

C、2000

D、2500

【參考答案】：A

【解析】滬深300指數(shù)簡(jiǎn)稱“滬深300”，成分股數(shù)量為300只，

指數(shù)基日為2004年12月31日，基點(diǎn)為1000點(diǎn)。

16、按風(fēng)險(xiǎn)起因的不同，下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)的是

()O

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B、管理風(fēng)險(xiǎn)

C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D、信息風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：D

【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過

程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。按風(fēng)險(xiǎn)起因不同,

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。

17、公司證券包括()o

I.股票H.商業(yè)匯票III.債券IV.商業(yè)票據(jù)

A、I.II

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券。公司證券

包括的范圍比較廣泛，有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。

18、客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在指定()，以每個(gè)客戶的名義單

獨(dú)立戶管理。

A、證券登記結(jié)算公司

B、商業(yè)銀行

C、證券交易所

D、證券公司

【參考答案】：B

【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條第一款規(guī)定，證券

公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在指定商業(yè)銀

行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。

19、從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，()是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)

和宗旨。

A、保護(hù)投資者利益

B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大

C、保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定

D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

【參考答案】：A

【解析】從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者

樹立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)

和宗旨。

20、下列屬于《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的內(nèi)容的有()o

I.提示客戶注意融資融券交易特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大的特點(diǎn)

II.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低,

證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度

III.提示客戶應(yīng)妥善保管信用賬戶卡

IV.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的

同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司不會(huì)相應(yīng)調(diào)高融資利率或融

券費(fèi)率

A、I.II.III.IV

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.IV

【參考答案】：B

【解析】選項(xiàng)IV.《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》需提示客戶在從事

融資融券交易期間，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利

率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率，客戶將面臨融資融

券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)，其余三項(xiàng)均為《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的內(nèi)容。

21、按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是()。

A、上市的股票

B、期貨

C、上市的國(guó)債

D、上市的企業(yè)債券

【參考答案】：B

【解析】目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、

非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工

具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

22、金融債券的發(fā)行目的是()o

I.籌資用于某種特殊用途

II.改變金融機(jī)構(gòu)本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

HL提高波動(dòng)負(fù)債

IV.增加核心資本

A、I、n、in、iv

B、I、II

c、n、in

D、n、in、iv

【參考答案】：B

【解析】銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)是社會(huì)信用的中介，它們的資金來

源主要靠吸收公眾存款和金融業(yè)務(wù)收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：

①籌資用于某種特殊用途；②改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。

23、證券公司代理開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)妥善保管相關(guān)開戶資料，保

管期限不少于()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

【參考答案】：D

【解析】證券公司代理開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)妥善保管相關(guān)開戶資料,

保管期限不少于20年。

24、申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有()人民

幣以上的注冊(cè)資本。

A,300萬元

B、500萬元

C、100萬元

D、200萬元

【參考答案】：C

【解析】申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列

條件：（1）分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上

取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投

資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的

專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢

從業(yè)資格。（2）有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。（3）有固定的業(yè)

務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施。（4）有公司章程。

（5）有健全的內(nèi)部管理制度。（6）具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

25、下列可以作為有限責(zé)任公司股東出資的資產(chǎn)有（）o

I.知識(shí)產(chǎn)權(quán)n.土地使用權(quán)ni.貨幣w.實(shí)物

A,III.IV

B、II.IV

C、I.II.III.IV

D、I.II

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)《公司法》第27條的規(guī)定，股東可以用貨幣出資，

也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)

讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的

財(cái)產(chǎn)除外。

26、商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說法正確的是（）o

I.固定期限不低于5年（含5年）

H.可用于彌補(bǔ)日常經(jīng)營(yíng)損失

III.索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

IV.商業(yè)銀行次級(jí)債是由銀行發(fā)行的

A、I、H、III.IV

B、I、n、in

c、n、in

D、I、in,IV

【參考答案】：D

【解析】除非銀行倒閉或者清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失。

27、憑借專門的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律法

規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決

策的是()O

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份額持有人

D、基金公司

【參考答案】：A

【解析】基金管理人憑借專門的知識(shí)與經(jīng)臉，運(yùn)用所管理基金的資

產(chǎn)，根據(jù)法律法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合

原理進(jìn)行投資決策。

28、可以免納個(gè)人所得稅的是()o

A、債券利息

B、紅利

C、國(guó)債

D、股息

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)《個(gè)人所得稅法》的規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、

股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息

收入可免納個(gè)人所得稅。

29、定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括()指定的合同必備條款。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、證券交易所

D、中國(guó)人民銀行

【參考答案】：B

【解析】定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)指定的合同必

備條款。

30、基金的投資人是()o

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份額持有人

D、基金公司

【參考答案】：C

【解析】基金份額持有人是指依照基金合同和招募說明書持有基金

份額的自然人和法人，也就是基金投資人。

31、送股時(shí)，將上市公司的()轉(zhuǎn)入股本賬戶。

A、資本

B、留存收益

C、收入

D、實(shí)收資本

【參考答案】：B

【解析】送股，也稱股票股利，是指股份公司對(duì)原有股東無償派發(fā)

股票的行為。送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益

包括盈余公積和未分配利潤(rùn)，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤(rùn)部分

送股。

32、下列屬于監(jiān)事會(huì)職權(quán)的有()o

I.檢查公司財(cái)務(wù)

II.提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議

III.向董事會(huì)會(huì)議提出提案

IV.監(jiān)督高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、I.II

D、II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《公司法》第53條的規(guī)定，監(jiān)事會(huì)、不設(shè)監(jiān)事會(huì)的

公司的監(jiān)事行使下列職權(quán)：①檢查公司財(cái)務(wù)；②對(duì)董事、高級(jí)管理人員

執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者

股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；③當(dāng)董事、高級(jí)管

理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；

④提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股

東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議；⑤向股東會(huì)會(huì)議提出提案；⑥

依照本法第152條的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；⑦公司章

程規(guī)定的其他職權(quán)。

33、下列各項(xiàng)中，屬于按照賬戶用途劃分的我國(guó)證券賬戶的種類。

I.人民幣普通股票賬戶

II.人民幣特種股票賬戶

HL證券投資基金賬戶

IV.創(chuàng)業(yè)板交易賬戶

A、I、H、III.IV

B、I、II、III

c、n、in.iv

D、I、IV

【參考答案】：A

【解析】我國(guó)證券賬戶按用途劃分為：人民幣普通股票賬戶、人民

幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

34、下列選項(xiàng)中，說法正確的是()o

A、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)就同一問題向不同客戶提供的投資分

析、預(yù)測(cè)或者建議不同

B、證券公司保密側(cè)業(yè)務(wù)部門需要公開側(cè)業(yè)務(wù)部門派員跨墻進(jìn)行業(yè)

務(wù)協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門和合規(guī)部門提出申請(qǐng)，并經(jīng)其

審批同意

C、非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍由集合資產(chǎn)管理合同約

定

D、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放

在中央銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第25條的規(guī)

定，證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)就同一問題向不同客戶提供的投資分析、

預(yù)測(cè)或者建議應(yīng)當(dāng)一致。故選項(xiàng)A錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司信息隔離墻制

度指引》第10條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)制定跨墻管理制度，明確跨墻

的審批程序和跨墻人員的行為規(guī)范。證券公司保密側(cè)業(yè)務(wù)部門需要公開

側(cè)業(yè)務(wù)部門派員跨墻進(jìn)行業(yè)務(wù)協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門和

合規(guī)部門提出申請(qǐng)，并經(jīng)其審批同意?？鐗θ藛T在跨墻期間不應(yīng)泄露或

不當(dāng)使用跨墻后知悉的內(nèi)幕信息，不應(yīng)獲取與跨墻業(yè)務(wù)無關(guān)的內(nèi)幕信息。

跨墻人員在跨墻活動(dòng)

35、債券的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隨著期限的增加而()o

A、沒有影響

B、不變

C、減少

D、增加

【參考答案】：D

【解析】債券的價(jià)格是將未來的利息收益和本金按市場(chǎng)利率折算成

的現(xiàn)值，債券的期限越長(zhǎng)，未來收入的折扣率就越大，所以債券的價(jià)格

變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隨著期限的增加而增大。

36、一般需要擔(dān)保的發(fā)行債券的主體所發(fā)行的債券是()o

A、政府債券

B、金融債券

C、信譽(yù)卓著的大公司發(fā)行的公司債券

D、一般公司發(fā)行的公司債券

【參考答案】：D

【解析】一般來說，政府債券無須提供擔(dān)保，因?yàn)檎莆諊?guó)家資

源，可以征稅，所以政府債券安全性最高；金融債券大多數(shù)也可免除擔(dān)

保，因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)作為信用機(jī)構(gòu)，本身就具有較高的信用；公司債券不

同，一般公司的信用狀況要比政府和金融機(jī)構(gòu)差，所以，大多數(shù)公司發(fā)

行債券被要求提供某種形式的擔(dān)保。但少數(shù)大公司經(jīng)營(yíng)良好，信譽(yù)卓著,

也發(fā)行信用公司債券。

37、根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票如果公

開發(fā)行的股票數(shù)量在4億股以下，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足()家

的，應(yīng)終止發(fā)行。

A、20.0

B、30.0

C、40.0

D、50.0

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票如

果公開發(fā)行的股票數(shù)量在4億股以下，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足

20家的，應(yīng)終止發(fā)行。

38、根據(jù)《證券法》，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民

幣()萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

A、2000

B、3000

C、6000

D、8000

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)《證券法》，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過

人民幣6000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

39、下列不屬于證券發(fā)行和交易原則的是()o

A、公開

B、公正

C、公平

D、平等

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券法》第3條的規(guī)定，證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，

必須實(shí)行公開、公平、公正的原則。

40、下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是()。

I.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行

n.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

in.期限在15年以上

IV.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

A、I.II.III.IV

B、I.II.Ill

C、II.III.IV

D、I.W

【參考答案】：A

【解析】我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、

清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在

15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

41、對(duì)于保薦代表人變更保薦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，對(duì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合

規(guī)的申請(qǐng)，協(xié)會(huì)于受理之日起()個(gè)工作日內(nèi)審核完畢。

A、7

B、10

C、15

D、20

【參考答案】：D

【解析】對(duì)于保薦代表人變更保薦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，對(duì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、

合規(guī)的申請(qǐng)，協(xié)會(huì)于受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)審核完畢。對(duì)不符合條

件的申請(qǐng)人，協(xié)會(huì)駁回申請(qǐng)并說明理由。

42、以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度的特點(diǎn)不包括()o

A、建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

B、強(qiáng)化了對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事

后檢查

C、建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

D、建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

【參考答案】:B

【解析】2006年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控

制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。

該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。這

一制度具有三個(gè)特點(diǎn)：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)

掛鉤機(jī)制；二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制；三是建

立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。

43、根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，證券公

司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）O

I.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案已經(jīng)

證監(jiān)會(huì)認(rèn)可.且已對(duì)實(shí)施進(jìn)度作出明確安排

II.已完成交易、清算、客戶賬戶和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的集中管理，對(duì)歷史

遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標(biāo)識(shí)并集中監(jiān)控

III.已制定切實(shí)可行的融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案和內(nèi)部管理制度

IV.具備開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金

和證券

A、I.II

B、I.III.IV

C、II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司其他應(yīng)當(dāng)具備的條件有:

⑴經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)審為創(chuàng)新試

點(diǎn)類證券公司：（2）公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制

和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；（3）公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)

管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不

存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；

⑷財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6

個(gè)月凈資本均在12億元以上：（5）客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算

資金第

44、證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的()等,

按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄。

I.買賣數(shù)量

II.出價(jià)方式

HL證券名稱

IV.價(jià)格幅度

A、I、H、HI、IV

B、I、H、III

C、II、III、IV

D、I、IV

【參考答案】：A

【解析】上述都正確。

45、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商具有()

A、權(quán)威性

B、不可替代性

C、可選擇性

D、中介性

【參考答案】：D

【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動(dòng)，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資

金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價(jià)格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)，而是充當(dāng)證券

買方和賣方的代理人，發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速、

準(zhǔn)確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時(shí)盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒

介作用，因此證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具有中介性的特點(diǎn)。

46、下列選項(xiàng)中，說法不正確的是()o

A、機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)

B、證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、

委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買人的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查

C、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資

產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管

D、保薦代表人在2個(gè)自然年度內(nèi)被采取監(jiān)管談話、重點(diǎn)關(guān)注等監(jiān)

管措施累計(jì)3次以上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可在6個(gè)月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人

具體負(fù)責(zé)的推薦

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第15條的規(guī)定，

機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)。故選項(xiàng)A正確。

證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出

的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。故選項(xiàng)B正確。

根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第44條的規(guī)定，證券公

司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)交由取得基金

托管業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。故選項(xiàng)C正確。根據(jù)《證券發(fā)行上

市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第74條的規(guī)定，保薦代表人在2個(gè)自然年度內(nèi)

被采取本辦法第66

47、投資者融券賣出證券時(shí)，融券保證金比例不得低于()o

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

【參考答案】：D

【解析】投資者融券賣出證券時(shí)，融券保證金比例不得低于50%。

48、國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣通常是(),以便在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資

金。

A、夕卜國(guó)貨幣

B、國(guó)際通用貨幣

C、本國(guó)貨幣

D、本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣

【參考答案】：B

【解析】國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)

際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。

49、證券公司未經(jīng)批準(zhǔn)，用多個(gè)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資，或者將

客戶資產(chǎn)專項(xiàng)投資于特定目標(biāo)產(chǎn)品的，依照《證券法》的規(guī)定，對(duì)直接

負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券

從業(yè)資格，并處以()的罰款。

A、1萬元以上3萬元以下

B、3萬元以上5萬元以下

C、3萬元以上10萬元以下

D、10萬元以上15萬元以下

【參考答案】：C

【解析】證券公司未經(jīng)批準(zhǔn)，用多個(gè)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資，或

者將客戶資產(chǎn)專項(xiàng)投資于特定目標(biāo)產(chǎn)品的，依照《證券法》的規(guī)定，對(duì)

直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者

證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。

50、上市公司就并購(gòu)重組事項(xiàng)出具盈利預(yù)測(cè)報(bào)告的，在相關(guān)并購(gòu)重

組活動(dòng)完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制

的原因，上市公司或者購(gòu)買資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)數(shù)未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)50%

的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以同時(shí)對(duì)財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人采取()等監(jiān)

管措施。

I.監(jiān)管談話

II.出具警示函

m.責(zé)令定期報(bào)告

IV.罰款

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、I.II.Ill

D、II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第四十條規(guī)

定，上市公司就并購(gòu)重組事項(xiàng)出具盈利預(yù)測(cè)報(bào)告的，在相關(guān)并購(gòu)重組活

動(dòng)完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原

因，上市公司或者購(gòu)買資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)報(bào)告或者資產(chǎn)評(píng)

估報(bào)告預(yù)測(cè)金額80%的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人

在股東大會(huì)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上公開說明未實(shí)現(xiàn)盈利預(yù)測(cè)的原因并

向股東和社會(huì)公眾投資者道歉；利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)數(shù)未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)50%的，中

國(guó)證監(jiān)會(huì)可以同時(shí)對(duì)財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人采取監(jiān)管談話、出具

警示函、責(zé)令定期

51、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有()等權(quán)

利。

I.依照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

II.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

III.依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

IV.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】D

52、在證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的運(yùn)作過程中，應(yīng)明確自營(yíng)部門在日常經(jīng)

營(yíng)中()等原則。

I.資產(chǎn)配置比例控制H.項(xiàng)目集中度控制

III.自營(yíng)總規(guī)模的控制W.單個(gè)項(xiàng)目規(guī)?？刂?/p>

A、I.II.III

B、i.in.iv

c、I.n.III.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：c

【解析】在證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的運(yùn)作過程中，應(yīng)明確自營(yíng)部門在日

常經(jīng)營(yíng)中自營(yíng)總規(guī)模的控制、資產(chǎn)配置比例控制、項(xiàng)目集中度控制和單

個(gè)項(xiàng)目規(guī)?？刂频仍瓌t。

53、關(guān)于雙邊報(bào)價(jià)的說法正確的是()o

I.由經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在銀行間債券市場(chǎng)開展雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的交

易成員在進(jìn)行現(xiàn)券買賣報(bào)價(jià)時(shí)，在人行核定的債券買賣價(jià)差范圍內(nèi)連續(xù)

報(bào)出該券種買賣實(shí)價(jià)，并同時(shí)報(bào)出該券種買賣數(shù)量、清算速度等交易要

素

H.雙邊報(bào)價(jià)的報(bào)價(jià)要素與公開報(bào)價(jià)要素相同，只是須同時(shí)填報(bào)做

市券種的買入和賣出報(bào)價(jià)

III.雙邊報(bào)價(jià)發(fā)出后，未成交部分不可撤銷

IV.雙邊報(bào)價(jià)可點(diǎn)擊確認(rèn)成交，無須與報(bào)價(jià)方進(jìn)行交談

A、I、n、ni、iv

B、I、n、iv

c、n、in

D、I、HI、IV

【參考答案】：B

【解析】雙邊報(bào)價(jià)發(fā)出后，未成交部分可予以撤銷。

54、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)有（）情形

的，不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問。

A、最近36個(gè)月內(nèi)存在違反誠(chéng)信的不良記錄

B、最近24個(gè)月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的

紀(jì)律處分

C、最近36個(gè)月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的

紀(jì)律處分

D、最近48個(gè)月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)

營(yíng)正在被調(diào)查

【參考答案】：B

【解析】證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)有下列

情形之一的，不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問：（1）最近24個(gè)月內(nèi)存在違反誠(chéng)信的

不良記錄。（2）最近24個(gè)月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自

律組織的紀(jì)律處分。（3）最近36個(gè)月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到處罰或者

因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)正在被調(diào)查。

55、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的（）o

I.金融機(jī)構(gòu)

II.公司

IH.政府機(jī)構(gòu)

IV.個(gè)人投資者

A、I、H、III、IV

B、I、II

C、I、IV

D、I、H、III

【參考答案】：D

【解析】證券發(fā)行人主要分為公司(企業(yè))、金融機(jī)構(gòu)和政府及政

府機(jī)構(gòu)。個(gè)人不能作為證券發(fā)行人。

56、開展債券回購(gòu)交易業(yè)務(wù)的主要場(chǎng)所有()o

I.深圳證券交易所

II.證券結(jié)算公司

III.上海證券交易所

IV.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】開展債券回購(gòu)交易業(yè)務(wù)的主要場(chǎng)所為滬、深證券交易所及

全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心。

57、不適用《中華人民共和國(guó)證券法》的是()o

A、A股

B、B股

C、H股和B股

D、H股

【參考答案】：D

【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》不適用于我國(guó)香港和澳門兩個(gè)

特別行政區(qū)。故D項(xiàng)正確

58、()為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)債登記結(jié)算公司

C、交易所

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【參考答案】：B

【解析】國(guó)債登記結(jié)算公司為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。

59、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束后，將未售出的證

券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是()O

A、全額包銷

B、余額包銷

C、代銷

D、經(jīng)銷

【參考答案】：C

【解析】證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束后，將未售出

的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是代銷。

60、我國(guó)證券交易所的證券交易采取()，一般投資者只能委托會(huì)

員間接進(jìn)行交易。

A、代理制

B、委托制

C、代銷制

D、經(jīng)紀(jì)制

【參考答案】：D

【解析】場(chǎng)內(nèi)交易采用經(jīng)紀(jì)制進(jìn)行，投資者必須委托具有會(huì)員資格

的證券經(jīng)紀(jì)商在交易所內(nèi)代理買賣證券

61、下列屬于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨

詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的監(jiān)管要求的有（）O

I.在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示信息

H.將“薦股軟件”銷售（服務(wù)）協(xié)議格式、營(yíng)銷宣傳、產(chǎn)品推介

等材料報(bào)住所地證監(jiān)局和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案

IH.公平對(duì)待客戶，不得通過誘導(dǎo)客戶升級(jí)付費(fèi)等方式，將相同產(chǎn)

品以不同價(jià)格銷售給不同客戶

IV.遵循客戶適當(dāng)性原則，制定了解客戶的制度和流程，對(duì)“薦股

軟件”產(chǎn)品進(jìn)行分類分級(jí)，并向客戶揭示產(chǎn)品的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)，將合適的

產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻?/p>

A、II、HI、IV

B、I、n、in

c、I、n、in、iv

D、i、ni、iv

【參考答案】：c

【解析】除了題中四項(xiàng)外，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從

事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的監(jiān)管要求還包括：（1）建立健全內(nèi)部

管理制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)營(yíng)銷和服務(wù)過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕

記錄歸檔管理；相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日起不得少

于5年。（2）通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信方式營(yíng)銷產(chǎn)品、提供服務(wù)的，應(yīng)

當(dāng)明確告知客戶公司的聯(lián)系方式，并提醒客戶發(fā)現(xiàn)營(yíng)銷或者服務(wù)人員通

過其他方式聯(lián)系時(shí)，可以向本公司反映、舉報(bào)，也可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及

其派出機(jī)構(gòu)投訴、舉報(bào)。（3）不得對(duì)產(chǎn)品功能和服務(wù)業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、

不實(shí)、夸大、誤導(dǎo)性的

62、金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的種類可劃分為（）o

I.貨幣衍生工具

II.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

III.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

IV.OTC交易的衍生工具

A、I.II

B、III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】金融衍生工具按基礎(chǔ)工具的種類劃分，可以分為股權(quán)類產(chǎn)

品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他

衍生工具。

63、中國(guó)結(jié)算上海分公司對(duì)于債券買斷式回購(gòu)交易的資金交收程序

為（）。

I.T+1日.在結(jié)算參與人完成證券交收義務(wù)后.中國(guó)結(jié)算上海分

公司將應(yīng)收凈額由資金集中交收賬戶劃入其資金交收賬戶

II.T+1日.中國(guó)結(jié)算上海分公司將結(jié)算參與人應(yīng)付凈額劃轉(zhuǎn)至資

金集中交收賬戶

III.T+0預(yù)交收資金不足時(shí).結(jié)算參與人必須在T+1日交收截止時(shí)

點(diǎn)前補(bǔ)入

W.T0.進(jìn)行T+0資金預(yù)交收

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】:D

【解析】資金方面，T日，中國(guó)結(jié)算公司上海分公司完成T-1日

所有證券交易、有效認(rèn)購(gòu)的資金交收后.進(jìn)行T+0資金預(yù)交收。結(jié)算參

與人的資金交收賬戶內(nèi)可用資金小于當(dāng)日清算應(yīng)付凈額的，或當(dāng)日清算

應(yīng)收凈額不足抵補(bǔ)歷史透支的，該參與人T+0預(yù)交收資金不足，其差額

為待交付金額，必須在T+1日交收截止時(shí)點(diǎn)前補(bǔ)入其資金交收賬戶內(nèi)。

T+1日，中國(guó)結(jié)算公司上海分公司進(jìn)行資金交收時(shí)，將結(jié)算參與人應(yīng)付

凈額由其資金交收賬戶劃撥至中國(guó)結(jié)算公司上海分公司資金集中交收賬

戶，在結(jié)算參與人已完成證券交收義務(wù)的前提下.將應(yīng)收凈額由資金集

中交收賬戶劃

64、對(duì)于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指

定交易的投資者的證券暫由()托管，其紅利、股息、債息、債券兌付

款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

A、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

C、交易參與人

D、證券公司

【參考答案】：B

【解析】對(duì)于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦

理指定交易的投資者的證券暫由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分

公司托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

65、下列關(guān)于有限責(zé)任公司的股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)的表述中，說法正確的

有()。

I.向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意

II.其他股東自接到書面通知之日起滿30日未答復(fù)的，視為拒絕

轉(zhuǎn)讓

III.同意的股東應(yīng)當(dāng)購(gòu)買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)

IV.經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購(gòu)買

權(quán)

A、I.IV

B,III.IV

C、I.II

D、II.Ill

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《公司法》第71條的規(guī)定，有限責(zé)任公司的股東之

問可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，

應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股

東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿30日未答復(fù)的，視為

同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購(gòu)買該

轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購(gòu)買的.視為同意轉(zhuǎn)讓。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同

等條件下。其他股東有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。2個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)

的，協(xié)商確定各自的購(gòu)買比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn)讓時(shí)各自的出資比

例行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。公

66、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價(jià)格是否包含交易手

續(xù)費(fèi)的說法中，正確的是()。

A、兩者均不包含

B、兩者都包含

C、前者不包含，后者包含

D、前者包含，后者不包含

【參考答案】：D

【解析】投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)

費(fèi)；投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。

67、外國(guó)債券的特點(diǎn)有()o

I.不必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

H.必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

III.不受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束

IV.受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和結(jié)束

A、n、in

B、n、iv

c、I、in

D、I、IV

【參考答案】：B

【解析】外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行

以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)有：①債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，

債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家；②在發(fā)行方式方面，外

國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷；③在發(fā)行法律

方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必

須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；④在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)

的稅法管制。

68、證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起

()個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

A、3.0

B、5.0

C、7.0

D、10.0

【參考答案】：A

【解析】證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之

日起3個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)。

69、下列有關(guān)深圳證券交易所10F的表述中，正確的有()o

I.基金合同生效后即進(jìn)入封閉期.封閉期一般不超過2個(gè)月

II.投資者在同一交易日內(nèi)可以進(jìn)行多次認(rèn)購(gòu)

III.投資者通過交易所的所有認(rèn)購(gòu)委托一經(jīng)確認(rèn)不得撤銷

IV.投資者通過交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)的.必須按照金額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】I項(xiàng)封閉期一般不超過3個(gè)月，IV項(xiàng)投資者通過交易所交

易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)的，必須按照份額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。

70、()是指上市公司高管人員，控股股東、實(shí)際控制人和行政審

批部門的知情人員，利用工作之便在公司并購(gòu)、業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)等重大信息公

布之前.泄露信息或利用內(nèi)幕信息買賣證券謀取私利的行為。

A、后臺(tái)交易

B、內(nèi)幕交易

C、違規(guī)交易

D、暗箱交易

【參考答案】：B

【解析】B

71、金融市場(chǎng)以()為交易對(duì)象。

A、實(shí)物資產(chǎn)

B、貨幣資產(chǎn)

C、金融資產(chǎn)

D、無形資產(chǎn)

【參考答案】：c

【解析】金融市