柜員練習(xí)卷附答案

第頁(yè)柜員練習(xí)卷附答案1.持票人應(yīng)在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示付款期自票據(jù)到期日起（），最后一日遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延。A、3日B、5日C、10日D、10個(gè)工作日【正確答案】：C2.財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)是指農(nóng)村商業(yè)銀行利用信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，通過（）財(cái)稅庫(kù)銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，與人民銀行國(guó)庫(kù)信息處理系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，完成對(duì)納稅人代扣稅款并劃繳國(guó)庫(kù)的業(yè)務(wù)。A、稅務(wù)局B、人民銀行C、農(nóng)商行D、財(cái)政部門【正確答案】：C3.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;B、通過與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；C、通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)物的;D、通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;【正確答案】：B4.如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、會(huì)計(jì)主管B、高級(jí)管理層C、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人D、分管行長(zhǎng)【正確答案】：B5.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、

監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍【正確答案】：A6.農(nóng)商行匯出資金業(yè)務(wù)應(yīng)先錄入后復(fù)核，堅(jiān)持換人復(fù)核制度。對(duì)于（）萬(wàn)元以下的資金匯出業(yè)務(wù)無(wú)需復(fù)核。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D7.客戶申請(qǐng)開通交易明細(xì)簿功能的，應(yīng)攜帶本人有效身份證件及借記卡，在借記卡（）辦理。A、開戶網(wǎng)點(diǎn)B、開戶網(wǎng)點(diǎn)所屬法人機(jī)構(gòu)內(nèi)任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)C、開戶網(wǎng)點(diǎn)所屬市轄范圍內(nèi)任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、全省任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：B8.個(gè)人活期儲(chǔ)蓄存單賬戶實(shí)行利隨本清的方式，采用（）。A、積數(shù)計(jì)息法B、逐筆計(jì)息法C、余額計(jì)息法D、累計(jì)計(jì)息法【正確答案】：B9.大額支付系統(tǒng)設(shè)置（）時(shí)間，用于處理彌補(bǔ)清算賬戶頭寸不足的支付業(yè)務(wù)，以及中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。A、營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備日終處B、日間處理C、業(yè)務(wù)截止D、清算窗口【正確答案】：D10.出票人開戶銀行收到支票影像信息，可以拒絕付款的情形有()A、約定使用支付密碼的,支付密碼未填寫或錯(cuò)誤B、電子清算信息與支票影像不相符C、數(shù)字簽名或證書錯(cuò)誤D、以上都對(duì)【正確答案】：D11.國(guó)庫(kù)集中支付資金的銀行支付清算必須遵循（）原則。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、銀行不墊款【正確答案】：B12.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法錯(cuò)誤的是（）A、非營(yíng)業(yè)時(shí)間，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存放重要空白憑證，應(yīng)采取一定的安全防衛(wèi)措施B、無(wú)人值守的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，不得留存重要空白憑證。C、營(yíng)業(yè)期間，臨時(shí)離柜時(shí)重要空白憑證應(yīng)整理后整齊放置于辦公桌上，不得隨意放置。D、人員少的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，憑證管理員可由普通柜員兼任?！菊_答案】：C13.商業(yè)銀行提高實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前()按照本辦法規(guī)定進(jìn)行公示，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)采用書面、電話、短信、電子郵件、合同約定的其他形式等多種方式通知相關(guān)客戶。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：A14.對(duì)于（）年未發(fā)生任何交易，賬戶余額和積數(shù)均為0，未進(jìn)行凍結(jié)、掛失和賬戶狀態(tài)控制，且賬戶在行內(nèi)系統(tǒng)無(wú)任何協(xié)議簽約（不含短信通知）的個(gè)人活期賬戶系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行批量銷戶。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：B15.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法錯(cuò)誤的是（）A、重要空白憑證管理應(yīng)堅(jiān)持印、證分管分用原則。B、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫(kù)調(diào)入憑證后，不得留存非自用種類的重要空白憑證。C、領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)行單位負(fù)責(zé)制，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管和使用。D、憑證庫(kù)房?jī)?nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物。【正確答案】：C16.私設(shè)會(huì)計(jì)賬簿的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。A、記過或記大過B、警告或記過C、記大過D、經(jīng)濟(jì)處罰【正確答案】：A17.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部憑證管理員與普通柜員之間的重要憑證調(diào)撥由()發(fā)起。A、現(xiàn)金管理員B、會(huì)計(jì)主管C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：C18.5406單位結(jié)算卡銷卡”持卡人為非持卡人辦理，需（）A、經(jīng)辦人簽字并加蓋公章。B、經(jīng)辦人簽字確認(rèn)C、加蓋公章D、加蓋公章、財(cái)務(wù)章、法人章【正確答案】：A19.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)可記錄（）期以內(nèi)的冠字號(hào)碼檢索日志。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C20.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（)A、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B、打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪【正確答案】：A21.補(bǔ)制憑證時(shí)弄虛作假的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。A、記過B、警告或記過C、記過或記大過D、經(jīng)濟(jì)處罰【正確答案】：C22.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、3B、10C、7D、5【正確答案】：D23.私設(shè)“小金庫(kù)”，或未將收入納入賬內(nèi)核算直接抵頂支出的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。A、留用察看B、經(jīng)濟(jì)處罰C、降級(jí)至開除處分D、開除【正確答案】：C24.對(duì)受益所有人識(shí)別采取簡(jiǎn)化措施的，非自然人客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)如果為低、較低、一般時(shí)，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人；如果風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為較高、高時(shí)，應(yīng)通過查詢（）、詢問客戶、要求客戶提供證明材料等方式判定受益所有人。A、核心系統(tǒng)交易B、國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)C、山東省銀行結(jié)算賬戶信息管理系統(tǒng)D、反洗錢系統(tǒng)【正確答案】：B25.違反雙人管庫(kù)、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫(kù)規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：D26.農(nóng)村商業(yè)銀行懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以（）身份識(shí)別措施，并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止【正確答案】：D27.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、

10%B、0C、1D、1【正確答案】：D28.（）模式是指定轄內(nèi)一家在人民銀行具有獨(dú)立提款權(quán)的法人機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本市其他法人機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金供應(yīng)。A、委托代理B、市級(jí)代理C、專人代理D、獨(dú)立【正確答案】：A29.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A、規(guī)則為本方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法【正確答案】：B30.違規(guī)修改貸款還本付息方式和期限、銷記貸款利息、掛息轉(zhuǎn)據(jù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（）；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：A31.《山東銀保監(jiān)局辦公室關(guān)于電子匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》【魯銀保監(jiān)辦通〔2020〕91號(hào)】：各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)高度警惕，加強(qiáng)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性的審查和監(jiān)督，有效管控同業(yè)業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)，在實(shí)際審查同業(yè)賬戶開立時(shí)，應(yīng)按規(guī)定使用（）線上核查及線下面簽的方式確認(rèn)。A、支付系統(tǒng)B、大額支付系統(tǒng)C、票據(jù)交易系統(tǒng)D、商票系統(tǒng)【正確答案】：B32.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、

定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、

審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、

授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：B33.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。A、

高級(jí)管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會(huì)【正確答案】：D34.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)〔2020〕74號(hào)中，對(duì)于單位代理個(gè)人開立的只收不付的銀行賬戶，銀行應(yīng)在（）時(shí)獲取賬戶持有人的聲明文件。A、開戶時(shí)B、激活時(shí)C、激活前D、使用前【正確答案】：A35.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是錯(cuò)誤的()A、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況【正確答案】：D36.存款人申請(qǐng)辦理單位協(xié)定存款，應(yīng)與農(nóng)商行約定基本存款額度，基本存款額度應(yīng)為人民幣()萬(wàn)元以上。A、5萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、100萬(wàn)元【正確答案】：B37.網(wǎng)點(diǎn)通過業(yè)務(wù)運(yùn)行平臺(tái)收到人行補(bǔ)發(fā)賬戶影像資料的通知后，（）內(nèi)提交指定賬戶的影像資料。A、當(dāng)天至遲下一工作日B、當(dāng)天C、二個(gè)工作日D、三個(gè)工作日【正確答案】：A38.（）規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A、

中華人民共和國(guó)反洗錢法B、

金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法。【正確答案】：C39.違反規(guī)定辦理股金入股、轉(zhuǎn)讓、退股、掛失等相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：D40.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理資金匯劃業(yè)務(wù)，匯出款項(xiàng)單筆金額大于（）的，應(yīng)經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管、法人機(jī)構(gòu)逐級(jí)授權(quán)，并經(jīng)市級(jí)機(jī)構(gòu)、省聯(lián)社清算機(jī)構(gòu)頭寸確認(rèn)后辦理。A、5000萬(wàn)元（不含）B、5000萬(wàn)元（含）C、1億元（不含）D、1億元（含）【正確答案】：D41.明知客戶從事毒品交易、黑社會(huì)、恐怖融資、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪活動(dòng)，仍將客戶維護(hù)為白名單，或?qū)⒎聪村X系統(tǒng)篩選的上述客戶可疑交易人為排除的，給予有關(guān)責(zé)任人()處分。A、警告至留用察看B、降級(jí)至開除C、警告至撤職D、留用察看或開除【正確答案】：D42.未按規(guī)定保管、交還、作廢自助設(shè)備吞沒卡的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予（）處分。A、記大過至留用察看B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：B43.《刑法》第188條違規(guī)出具金融票證罪“銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的，處(）年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處（）年以上有期徒刑。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰”。A、三B、五C、六D、十【正確答案】：B44.單位結(jié)算卡存款交易代號(hào)為（）。A、5407B、5406C、5405D、5401【正確答案】：A45.()是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。A、背書連續(xù)B、承兌C、前手D、后手【正確答案】：A46.清算備付金賬戶日終透支，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算透支金額，按照透支金額的（）自動(dòng)計(jì)收利息。A、萬(wàn)分之二B、萬(wàn)分之三C、萬(wàn)分之五D、萬(wàn)分之十【正確答案】：C47.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：D48.庫(kù)箱掛起后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫(kù)【正確答案】：D49.單位定期存款起存金額為人民幣（）萬(wàn)元。A、0.5萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：B50.柜員交接時(shí)，涉及到金庫(kù)鑰匙、業(yè)務(wù)印章等核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)交接記錄的，應(yīng)登記（）。A、柜員分工交接登記簿B、業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿C、營(yíng)業(yè)日志D、人員分工交接登記簿【正確答案】：A51.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要及時(shí)處理小額支付系統(tǒng)貸記來(lái)賬掛賬業(yè)務(wù)，確認(rèn)有誤的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)退回發(fā)起行；對(duì)于經(jīng)確認(rèn)具備入賬條件的，最遲在（）處理完畢。A、2，當(dāng)日B、2，下一工作日上午11:00前C、2，下個(gè)營(yíng)業(yè)日D、1，當(dāng)日下午16:30【正確答案】：C52.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間（）,按照自然日進(jìn)行日切。A、7*24B、5*12C、7*12D、國(guó)家法定工作日【正確答案】：A53.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后()內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、3日B、4日C、5日D、6日【正確答案】：A54.以下關(guān)于支票付款的有關(guān)說法，不正確的是：()。A、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期；另行記載付款日期的，該票據(jù)無(wú)效B、支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)提示付款C、超過付款提示期限的，付款人可以不予付款D、持票人超過付款提示期限的，并不喪失對(duì)出票人的追索權(quán)【正確答案】：A55.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費(fèi)收費(fèi)工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕83號(hào)），長(zhǎng)期不動(dòng)賬戶維護(hù)費(fèi)是指農(nóng)商行為單位睡眠賬戶提供賬戶服務(wù)而收取的費(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：B56.對(duì)于法人和其他組織辦理單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金支取的，應(yīng)當(dāng)要求其填寫《大額現(xiàn)金支取申請(qǐng)表》A、10萬(wàn)元B、20萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、100萬(wàn)元【正確答案】：C57.關(guān)于柜面業(yè)務(wù)印章的使用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用，嚴(yán)禁提前、過期、越權(quán)、超范圍使用，B、嚴(yán)禁在無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)記錄的憑證，或偽造、變?cè)鞈{證上使用C、應(yīng)隨用隨蓋，嚴(yán)禁在空白協(xié)議、憑證、賬簿、報(bào)表上預(yù)先加蓋D、可以在空白頁(yè)、空白表格，以及關(guān)鍵信息缺失、字跡模糊的文件上加蓋印章【正確答案】：D58.銀行本票自出票日起，付款期限最長(zhǎng)不超過()，超過提示付款期限的，代理付款人不予受理。A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月【正確答案】：B59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（）制度A、

大額交易B、

反洗錢內(nèi)部控制C、現(xiàn)金交易D、

資金結(jié)算【正確答案】：B60.國(guó)庫(kù)集中支付資金需要退回國(guó)庫(kù)的，代理銀行在收到退回資金（）向人行辦理資金退回。A、當(dāng)日B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、當(dāng)日至遲次日D、下一個(gè)工作日【正確答案】：C61.通過將真人民幣挖補(bǔ)、涂改、剪貼、拼湊、揭頁(yè)等手段制成的人民幣，屬于（）。A、偽造人民幣B、變?cè)烊嗣駧臗、殘缺人民幣D、污損人民幣【正確答案】：B62.在他行或本行開立賬戶，因保管不善造成預(yù)留印鑒卡片丟失，或預(yù)留印鑒用（USBKEY）未按規(guī)定分離管理的，給予有關(guān)責(zé)任人（）；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：A63.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是來(lái)賬業(yè)務(wù)()。A、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)確認(rèn)、誰(shuí)負(fù)責(zé)B、誰(shuí)確認(rèn)、誰(shuí)回執(zhí)、誰(shuí)負(fù)責(zé)C、誰(shuí)接收、誰(shuí)確認(rèn)、誰(shuí)負(fù)責(zé)D、誰(shuí)接收、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)回執(zhí)【正確答案】：B64.客戶通過柜面申請(qǐng)查詢電子印章業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼時(shí)，可以在（）柜面進(jìn)行辦理。A、開戶網(wǎng)點(diǎn)B、法人機(jī)構(gòu)內(nèi)任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)C、全市任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、全省任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：D65.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶，新建客戶資料時(shí)證件有效期輸入新建日期對(duì)日后推（）年對(duì)應(yīng)的日期。A、5年B、6年C、7年D、10年【正確答案】：A66.()用于辦理單位存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：B67.《關(guān)于銀行卡換卡工本費(fèi)相關(guān)功能優(yōu)化升級(jí)的通知》【魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2020〕69號(hào)】：優(yōu)化“5109預(yù)約卡換卡申請(qǐng)”交易，磁條卡主卡申請(qǐng)同號(hào)換卡時(shí)，主卡下掛有未注銷的磁條卡附屬卡時(shí)，系統(tǒng)控制不得申請(qǐng)同號(hào)換卡，需先（）方可申請(qǐng)。A、注銷主卡及附屬卡B、注銷其附屬卡C、銷戶【正確答案】：B68.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存()。A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：B69.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下，可以先與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，原則上應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)完成該客戶的受益所有人身份識(shí)別工作。A、15日B、20日C、30日D、60日【正確答案】：C70.對(duì)于省聯(lián)社下發(fā)的《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)對(duì)賬差錯(cuò)自動(dòng)調(diào)賬失敗清單》涉及萊蕪農(nóng)商行的，會(huì)在會(huì)計(jì)主管群里轉(zhuǎn)發(fā)，并電話告知相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)。強(qiáng)調(diào)一下處理時(shí)間（）以前，對(duì)于此類業(yè)務(wù)處理需要兩步。A、1899-12-31B、1899-12-31C、1899-12-31D、1899-12-31【正確答案】：B71.銀行結(jié)算賬戶信息管理系統(tǒng)（業(yè)務(wù)運(yùn)行平臺(tái)）賬戶資料報(bào)備要求:對(duì)于核準(zhǔn)類賬戶，必須在（）將相關(guān)影像資料通過業(yè)務(wù)運(yùn)行平臺(tái)上傳。A、二個(gè)工作日內(nèi)B、五個(gè)工作日內(nèi)C、業(yè)務(wù)辦理之日至遲次日D、業(yè)務(wù)辦理之日【正確答案】：D72.實(shí)體印章啟用前，需在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》、交接清單等加蓋印模的，應(yīng)使用（）印油或印泥。A、紅色B、綠色C、藍(lán)色D、黑色【正確答案】：C73.（）自開立之日即可辦理付款業(yè)務(wù)；除上述之外的單位，在我行開立的各類銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)，但注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款開立的一般存款賬戶除外。A、企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶在我行開立的銀行結(jié)算賬戶B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等其他單位C、個(gè)體工商戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：A74.()是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。A、背書連續(xù)B、承兌C、前手D、后手【正確答案】：B75.會(huì)計(jì)檔案應(yīng)及時(shí)歸檔。會(huì)計(jì)憑證應(yīng)于月度終了（）工作日內(nèi)辦理歸檔，定期（月、季、年等）封裝的會(huì)計(jì)檔案應(yīng)分別在次月、次季、次年（）工作日內(nèi)辦理歸檔。A、10個(gè)/5個(gè)B、10個(gè)/20個(gè)C、10個(gè)/10個(gè)D、5個(gè)/10個(gè)【正確答案】：C76.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣()全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。A、每月B、每季C、每年【正確答案】：A77.財(cái)政部門零余額賬戶的性質(zhì)為（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：C78.違反規(guī)定辦理死亡人及權(quán)屬有爭(zhēng)議存款、股權(quán)過戶或支付的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。A、記大過至開除B、撤職至開除C、警告或記過D、記大過【正確答案】：A79.個(gè)人名章、附件章、已受理收妥抵用章的樣式由（）統(tǒng)一設(shè)計(jì)。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)B、非法人會(huì)計(jì)主體C、會(huì)計(jì)主體D、省聯(lián)社【正確答案】：D80.對(duì)私客戶可以在（）范圍內(nèi)申請(qǐng)產(chǎn)品（目前僅指各類存款賬戶、股權(quán)賬戶）證件信息變更，且變更前后的客戶名稱必須一致。A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行【正確答案】：A81.（）業(yè)務(wù)是指付款行依據(jù)當(dāng)事人各方事先簽訂的協(xié)議，定期向指定收款行發(fā)起的批量付款業(yè)務(wù)，包括代付工資業(yè)務(wù)、代付保險(xiǎn)金、代付養(yǎng)老金業(yè)務(wù)和人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個(gè)付款人同時(shí)向多個(gè)付款人付款。A、定期貸記業(yè)務(wù)B、定期借記業(yè)務(wù)C、實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)D、實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)【正確答案】：A82.對(duì)停用的實(shí)體印章，應(yīng)定期組織實(shí)體印章的清理銷毀工作，兩次銷毀間隔時(shí)間不得長(zhǎng)于（），停用印章過多的，應(yīng)適當(dāng)增加銷毀頻率。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C83.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕293號(hào)），預(yù)警推送機(jī)構(gòu)的風(fēng)控員、核查員應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)（自預(yù)警信息預(yù)警日次日起計(jì)算）對(duì)未處理狀態(tài)的預(yù)警信息進(jìn)行處理。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D84.存款人申請(qǐng)全部提前支取其整存整取儲(chǔ)蓄存款的，按（）掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：C85.對(duì)于通過可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、

重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。【正確答案】：D86.支票手續(xù)費(fèi)的退還僅對(duì)（）及之后向客戶出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費(fèi)，之前出售的支票繳回時(shí)不退還手續(xù)費(fèi)。A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日【正確答案】：C87.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》中，存款銀行分支機(jī)構(gòu)在開戶銀行（其他銀行）開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)獲得本銀行一級(jí)法人的內(nèi)部書面授權(quán)。存款銀行一級(jí)法人應(yīng)當(dāng)以（）形式進(jìn)行授權(quán)，明確分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員等。A、正式發(fā)文B、書面C、法人授權(quán)D、口頭授權(quán)【正確答案】：A88.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金取款單筆金額人民幣（）萬(wàn)元（含）以上的，應(yīng)留存代理人和被代理人有效身份證件復(fù)印件或影印件作會(huì)計(jì)憑證附件。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：C89.入庫(kù)保管的已沒收假幣（券），應(yīng)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定（），并辦好出庫(kù)、交接手續(xù)，嚴(yán)防已沒收假幣（券）重新注入市場(chǎng)。A、銷毀B、留存C、上繳D、作廢【正確答案】：C90.支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票、與預(yù)留印鑒不符、使用支付密碼編制錯(cuò)誤的支票。此類支票已經(jīng)發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商行應(yīng)做退票處理，并按規(guī)定向人民銀行報(bào)告，由人民銀行按票面金額處理（）的罰款A(yù)、3%但不低于500元B、3%但不低于1000元C、5%但不低于500元D、5%但不低于1000元【正確答案】：D91.下列關(guān)于重要空白憑使用的說法錯(cuò)誤的是（）A、出售或簽發(fā)時(shí)，發(fā)現(xiàn)憑證多頁(yè)、缺頁(yè)、錯(cuò)號(hào)、要素有誤等，應(yīng)登記入庫(kù)留查，并及時(shí)與上級(jí)主管部門聯(lián)系。B、農(nóng)商行工作人員根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可以代客戶簽收、購(gòu)買重要空白憑證。C、不能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人應(yīng)在使用時(shí)進(jìn)行手工逐筆銷號(hào)。D、應(yīng)由系統(tǒng)打印輸出的重要空白憑證不得手工填制?！菊_答案】：B92.客戶張某2011年1月2日辦理個(gè)人農(nóng)戶貸款，按月結(jié)息，期限6月，從放款日開始未按月結(jié)息，到2011年5月2日歸還貸款，該貸款于()轉(zhuǎn)入非應(yīng)計(jì)。A、2011年4月3日B、2011年4月21日C、2011年5月1日D、2011年7月3日【正確答案】：B93.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B94.個(gè)人名章應(yīng)由（）妥善保管，（）離開工作區(qū)域時(shí)應(yīng)做到人離章收，印章入屜（箱）加鎖保管或由使用人隨身攜帶。A、使用人B、會(huì)計(jì)主管C、印章管理員D、行長(zhǎng)【正確答案】：A95.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)()。A、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)確認(rèn)、誰(shuí)負(fù)責(zé)B、誰(shuí)確認(rèn)、誰(shuí)回執(zhí)、誰(shuí)負(fù)責(zé)C、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)負(fù)責(zé)D、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)確認(rèn)【正確答案】：A96.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：C97.重要空白憑證銷毀后，憑證中心庫(kù)憑證管理員應(yīng)及時(shí)登記《重要空白憑證登記簿》，并將重要空白憑證銷毀清單一份()，一份報(bào)送上級(jí)會(huì)計(jì)部門備案。A、作會(huì)計(jì)檔案永久保管B、附重要空白憑證登記簿保管C、附會(huì)計(jì)出納工作日志保管D、入15年會(huì)計(jì)檔案保管【正確答案】：A98.違規(guī)提高或降低內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)利率的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予（）處分。A、警告至記大過B、降級(jí)或撤職C、警告至留用察看D、降級(jí)至開除【正確答案】：A99.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（），加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、

內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動(dòng)C、外部審計(jì)D、內(nèi)部審計(jì)【正確答案】：D100.行內(nèi)支票截留交易，可以解付的轉(zhuǎn)賬支票的范圍()A、省轄B、市轄C、本法人范圍D、同一會(huì)計(jì)主體范圍【正確答案】：A1.符合企業(yè)存款人開立銀行結(jié)算賬戶條件的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在開戶后立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，還應(yīng)在（）內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送開戶資料。A、當(dāng)日B、次日C、兩個(gè)工作日D、五個(gè)工作日【正確答案】：AC2.匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：()。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的C、承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的D、匯票被丟失的【正確答案】：ABC3.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,從人民銀行調(diào)入或同業(yè)調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，可采取以下任一種方案：（）。A、再次清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。農(nóng)村商業(yè)銀行利用本行清分機(jī)或A類點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)重新清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。B、冠字號(hào)碼信息流與現(xiàn)金實(shí)物流同步交接。配備相應(yīng)軟硬件，進(jìn)行冠字號(hào)碼信息流與對(duì)應(yīng)現(xiàn)金實(shí)物流的同步交接與記錄。C、農(nóng)村商業(yè)銀行認(rèn)為能夠?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)間跨行現(xiàn)金冠字號(hào)碼信息采集且實(shí)現(xiàn)可追溯查詢的其他可行方案。【正確答案】：ABC4.客戶簽發(fā)憑證，即由客戶購(gòu)領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證，如（）等。A、商業(yè)匯票B、支票C、貸款證D、存單【正確答案】：AB5.以下屬于手工記賬規(guī)則的是（）。A、如果發(fā)現(xiàn)憑證內(nèi)容遺漏不全或有錯(cuò)誤時(shí)不予記賬，應(yīng)交由制票人更正、補(bǔ)充或更換。B、紅字墨水筆（簽字筆）只用于劃線和沖賬，以及按規(guī)定作重要的文字批注。C、賬簿上摘要欄文字一格寫不完時(shí)，可在下一格連續(xù)填寫，但其金額應(yīng)填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。D、如果賬頁(yè)記載錯(cuò)誤無(wú)法更改時(shí)，不得撕毀，應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管同意，可換新賬頁(yè)記載【正確答案】：ABCD6.農(nóng)商銀行可以不識(shí)別下述非自然人客戶的受益所有人：（）。A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位。B、政府間國(guó)際組織、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織。C、按照有關(guān)規(guī)定，截至特定時(shí)點(diǎn)已轉(zhuǎn)為睡眠戶的非自然人客戶。D、個(gè)體工商戶【正確答案】：ABC7.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），對(duì)監(jiān)督中心發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)區(qū)分不同情況進(jìn)行如下處理（）。A、對(duì)監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，事后監(jiān)督中心應(yīng)于發(fā)現(xiàn)后當(dāng)日至遲下一工作日向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)下發(fā)差錯(cuò)單，并要求營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)限期整改。B、對(duì)監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的較嚴(yán)重問題和嚴(yán)重問題，事后監(jiān)督中心在向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)下發(fā)差錯(cuò)單的同時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告，以便及時(shí)采取措施，防止出現(xiàn)資金損失。對(duì)監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的會(huì)計(jì)內(nèi)控問題，應(yīng)向有關(guān)管理部門提出防范建議。C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收到差錯(cuò)單后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行整改，并按規(guī)定將整改結(jié)果反饋事后監(jiān)督中心，無(wú)法整改的應(yīng)說明原因。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與事后監(jiān)督中心對(duì)差錯(cuò)認(rèn)定未能達(dá)成一致或遇到疑難問題、重要問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門反映，由其負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決?！菊_答案】：ABCD8.會(huì)計(jì)檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實(shí)、整齊、美觀，做到（）。A、不混亂B、不掉頁(yè)C、不壓字D、不妨礙查閱【正確答案】：BCD9.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過或降級(jí)處分。A、未按規(guī)定履行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目公示義務(wù)的；B、擅自收取未經(jīng)公示的收費(fèi)項(xiàng)目或調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的；C、違規(guī)減免對(duì)客戶的服務(wù)收費(fèi)或協(xié)助客戶以虛假材料騙取收費(fèi)優(yōu)惠政策的；D、未按規(guī)定做好金融服務(wù)價(jià)格投訴管理的；E、超權(quán)限或變相超權(quán)限提高或降低收費(fèi)價(jià)格的；F、擅自執(zhí)行新業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；G、隱瞞損害單位利益的重大價(jià)格事件的。【正確答案】：ABCDEFG10.辦理單位賬戶業(yè)務(wù)只需要經(jīng)辦人簽字（不用蓋章）的業(yè)務(wù)：A、1101單位活期存款開戶B、1114單位活期存款賬戶結(jié)清C、5407單位結(jié)算卡存款D、5408單位結(jié)算卡取款【正確答案】：BCD11.下列哪些支付憑證代理行不予受理？A、支付密碼核驗(yàn)錯(cuò)誤的B、支付憑證上僅記載支付密碼未簽章的C、支付憑證上簽章不全的D、支付憑證上簽章驗(yàn)印未通過的【正確答案】：ABCD12.系統(tǒng)參與者出現(xiàn)下列情況之一的，上海票據(jù)交易所可強(qiáng)制其退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)或限制其部分功能，并報(bào)告人民銀行：A、提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的。B、嚴(yán)重違反電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)制度，影響業(yè)務(wù)正常處理的。C、存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全運(yùn)行的。D、系統(tǒng)參與者違規(guī)發(fā)展被代理機(jī)構(gòu)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的。E、其他影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的【正確答案】：ABCDE13.農(nóng)商行的賬務(wù)組織包括（）。A、明細(xì)核算B、綜合核算C、賬戶核算D、匯總核算【正確答案】：AB14.農(nóng)村商業(yè)銀行自然人客戶A在2019年2月11日發(fā)生以下業(yè)務(wù)明細(xì)：9點(diǎn)10分發(fā)生現(xiàn)金支取2萬(wàn)，10點(diǎn)20分收到甲的匯款60萬(wàn)，11點(diǎn)5分向乙匯款45萬(wàn)，14點(diǎn)30分現(xiàn)金存入6萬(wàn)，農(nóng)村商業(yè)銀行在報(bào)送客戶A的大額交易時(shí)，以下說法正確的是（）A、報(bào)送現(xiàn)金大額交易62萬(wàn)B、報(bào)送大額交易113萬(wàn)C、報(bào)送現(xiàn)金大額交易6萬(wàn)D、報(bào)送轉(zhuǎn)賬大額交易60萬(wàn)【正確答案】：CD15.加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）A、擁有大額支付系統(tǒng)行號(hào)。B、滿足加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求。C、具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度。D、中國(guó)人民銀行及上海票據(jù)交易所規(guī)定的其他條件?！菊_答案】：ABCD16.反假子系統(tǒng)行外業(yè)務(wù)模塊的假幣管理功能，具體包括()等。A、解繳人行管理B、假幣減損申請(qǐng)C、鑒定出庫(kù)管理D、鑒定沒收收據(jù)查詢、真幣誤收繳差錯(cuò)查詢、回籠券假幣差錯(cuò)查詢等【正確答案】：ABCD17.微信公眾號(hào)對(duì)公預(yù)約開戶主要用于（）A、企業(yè)B、機(jī)關(guān)C、個(gè)體工商戶D、事業(yè)單位【正確答案】：AC18.客戶信息的分類（）A、客戶身份信息B、客戶財(cái)產(chǎn)信息C、客戶賬戶信息D、客戶衍生信息【正確答案】：ABCD19.庫(kù)箱狀態(tài)分為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫(kù)【正確答案】：BCD20.實(shí)體印章保管人因（）等變更保管使用人時(shí)，應(yīng)按規(guī)定辦理交接手續(xù)，并登記《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》。A、人員調(diào)動(dòng)B、臨時(shí)離崗C、崗位變動(dòng)D、分工調(diào)整【正確答案】：ACD21.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“待回收”狀態(tài)的賬單是指（）。A、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單B、還未進(jìn)行對(duì)賬的網(wǎng)銀賬單C、還未進(jìn)行對(duì)賬的自助設(shè)備賬單D、還未進(jìn)行打印的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABC22.對(duì)憑證庫(kù)房管理正確的有（）A、憑證庫(kù)房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蛀等條件。B、憑證庫(kù)房應(yīng)合理劃分正常憑證區(qū)域和作廢憑證區(qū)域。C、庫(kù)房?jī)?nèi)，憑證應(yīng)按類別、號(hào)碼有序排列，達(dá)到整齊有序、易于清點(diǎn)。D、憑證庫(kù)房?jī)?nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物。【正確答案】：ABCD23.支付系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持（）的原則。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實(shí)處理【正確答案】：ABCD24.有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看或開除處分。A、出具蓋有本單位公章或業(yè)務(wù)用章的空白憑證、信箋或證明的；B、偽造、變?cè)?、虛開存單（折、卡）、股權(quán)證的；C、簽發(fā)虛假存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證、存款證明、銀行詢證函及其他存款證明的；D、出具虛假對(duì)賬單的；E、違規(guī)出具驗(yàn)資證明等材料的?！菊_答案】：ABCDE25.智慧廳堂審核流程中，進(jìn)入審核信息界面后，廳堂PAD展示（）等信息。A、身份審核信息B、現(xiàn)場(chǎng)正面照C、業(yè)務(wù)信息D、聯(lián)網(wǎng)核查照片E、身份證影像【正確答案】：ABCDE26.業(yè)務(wù)專用章主要適用于（）等用途。A、對(duì)外簽發(fā)存單、存折等重要單證和有價(jià)單證B、用于各種現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)賬、開戶、掛失等業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的業(yè)務(wù)憑證C、用于客戶辦理涉及柜面處理的各類業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、服務(wù)協(xié)議等D、用于辦理的存款證明、資信證明、反饋征詢和有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃函件【正確答案】：ABCD27.農(nóng)村商業(yè)銀行可通過()等方式，按要求對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)采集上傳人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)的冠字號(hào)碼信息的完整性進(jìn)行核查。A、現(xiàn)金處理設(shè)備巡檢B、定期抽查現(xiàn)金處理設(shè)備清點(diǎn)清分現(xiàn)金的冠字號(hào)碼信息在冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)的記錄情況C、查看本地服務(wù)器監(jiān)測(cè)冠字號(hào)碼文件上傳情況【正確答案】：ABC28.現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持的原則有（），做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。A、雙人查庫(kù)B、雙人管庫(kù)C、雙人守庫(kù)D、雙人押運(yùn)【正確答案】：BCD29.核心系統(tǒng)中使用“6251憑證出售”交易的重要空白憑證有()A、現(xiàn)金支票B、支付密碼器C、動(dòng)態(tài)令牌D、商業(yè)承兌匯票【正確答案】：ABD30.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，根據(jù)突發(fā)事件可能造成的危害程度、波及范圍、影響力大小等情況，由高到低依次分為（）級(jí)別。A、特別重大突發(fā)事件（I級(jí)）B、重大突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）C、較大突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）D、一般突發(fā)事件（Ⅳ級(jí)）【正確答案】：ABCD31.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，單位代理個(gè)人開立銀行賬戶的，應(yīng)提供（）材料。A、單位證明B、被代理人有效身份證件C、被代理人有效身份證件復(fù)印件D、法定代表人有效身份證件【正確答案】：AC32.加入大小額支付系統(tǒng)必須具備下列哪些條件？（）A、具有金融許可證，具有正常使用的支付系統(tǒng)行號(hào)B、內(nèi)部管理制度健全，業(yè)務(wù)操作規(guī)范，結(jié)算秩序良好，監(jiān)督體系完善。C、規(guī)范經(jīng)營(yíng)，具有保證支付的能力。D、人員配備滿足業(yè)務(wù)開展需要。E、遵守支付結(jié)算制度規(guī)定，近兩年無(wú)不良支付結(jié)算記錄【正確答案】：ABCDE33.準(zhǔn)備金存款是為保證客戶提取存款和資金清算需要，按人民銀行規(guī)定的準(zhǔn)備金存款繳存范圍和比例，準(zhǔn)備金存款包括()。A、繳存法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、存放中央銀行一般性存款C、超額準(zhǔn)備金D、存放中央銀行特種存款【正確答案】：ABC34.按照機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能，將機(jī)構(gòu)劃分為（）三類。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)B、管理機(jī)構(gòu)C、虛擬機(jī)構(gòu)D、分理處【正確答案】：ABC35.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)），營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)審核無(wú)誤后在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)作結(jié)清銷戶處理，但一次性提取存款及利息受到限制的，以下規(guī)定執(zhí)行正確的包括：（）。A、定期存款未到期的，該定期存款可以提前支取但不可以辦理存款過戶或者在到期后一次性提取，但不得部分支取。B、非存款類金融產(chǎn)品未到期且無(wú)法提前終止，或者無(wú)法辦理非交易過戶的，應(yīng)當(dāng)在該產(chǎn)品到期或滿足贖回條件后一次性提取。C、受有權(quán)機(jī)關(guān)司法查控的存款賬戶，應(yīng)當(dāng)在司法查控事項(xiàng)終結(jié)后一次性提取。D、代為辦理公積金提取等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)告知提取申請(qǐng)人按照相關(guān)部門的要求辦理?！菊_答案】：BCD36.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），會(huì)計(jì)事后監(jiān)督的內(nèi)容主要包括（），通過事后監(jiān)督及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正日常業(yè)務(wù)處理過程中的違規(guī)操作和核算差錯(cuò)，規(guī)范會(huì)計(jì)操作行為。A、業(yè)務(wù)處理是否真實(shí)合規(guī)，B、會(huì)計(jì)核算是否及時(shí)準(zhǔn)確C、會(huì)計(jì)憑證使用是否正確、要素是否齊全、內(nèi)容是否真實(shí)等，【正確答案】：ABC37.客戶分戶賬主要包括（）、（）等外部賬戶。A、存款B、貸款C、表內(nèi)D、表外【正確答案】：AB38.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。（）A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的E、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE39.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款：（）A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的B、未按本辦法規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，未按規(guī)定對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的C、未按本辦法規(guī)定采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼的D、未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的E、發(fā)生假幣誤付行為的【正確答案】：ABCDE40.財(cái)稅庫(kù)銀系統(tǒng)信息交換以（）為準(zhǔn)，扣款結(jié)果信息以（）為準(zhǔn)。A、發(fā)起方B、接受方C、人民銀行國(guó)庫(kù)信息處理系統(tǒng)D、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：AC41.臨時(shí)存款賬戶是單位存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列（）情況的，單位存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。A、異地借款B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、注冊(cè)驗(yàn)資【正確答案】：BCD42.移交會(huì)計(jì)檔案時(shí)，應(yīng)當(dāng)編制會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè)，列明應(yīng)當(dāng)移交的（）等內(nèi)容。A、會(huì)計(jì)檔案名稱B、冊(cè)數(shù)C、起止年度D、檔案編號(hào)E、應(yīng)保管期限F、已保管期限【正確答案】：ABCDEF43.農(nóng)商銀行可以對(duì)下述非自然人客戶的受益所有人識(shí)別采取簡(jiǎn)化的措施：A、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。B、經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織。C、受政府控制的企事業(yè)單位。D、個(gè)體工商戶【正確答案】：ABC44.反假子系統(tǒng)主要包括（）等功能模塊。A、行內(nèi)業(yè)務(wù)B、行外業(yè)務(wù)C、信息查詢D、其他業(yè)務(wù)和查詢統(tǒng)計(jì)【正確答案】：ABCD45.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)是指單位附屬獨(dú)立核算的（）。A、工會(huì)B、食堂C、招待所D、幼兒園【正確答案】：BCD46.下列對(duì)農(nóng)信銀個(gè)人賬戶通存日間差錯(cuò)處理，說法正確的是（）A、發(fā)起行在個(gè)人通存交易當(dāng)日發(fā)現(xiàn)因柜員操作原因?qū)е碌亩炭?，柜員使用“6874農(nóng)信銀存款沖銷”交易，對(duì)原業(yè)務(wù)進(jìn)行沖銷。B、辦理個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)，因柜員操作原因?qū)е露炭睿r(nóng)信銀存款沖銷交易完成后，柜員依然存在短款的，應(yīng)第一時(shí)間與客戶協(xié)商解決，無(wú)法解決的，柜員通過“6877農(nóng)信銀錯(cuò)賬控制/解控”交易進(jìn)行農(nóng)信銀錯(cuò)賬控制。C、原交易網(wǎng)點(diǎn)協(xié)商上客戶退款后，柜員使用“6877農(nóng)信銀錯(cuò)賬控制/解控”交易，進(jìn)行錯(cuò)賬解控D、原交網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法進(jìn)行錯(cuò)賬解控的，需向省聯(lián)社發(fā)送《協(xié)助解除控制錯(cuò)賬款項(xiàng)申請(qǐng)》，由開戶行進(jìn)行錯(cuò)賬解控?！菊_答案】：ABCD47.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定：受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。A、勤勉盡責(zé)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、實(shí)質(zhì)重于形式D、盡職免責(zé)【正確答案】：ABC48.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。A、

股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財(cái)務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營(yíng)管理【正確答案】：ABCD49.會(huì)計(jì)憑證封裝應(yīng)加具封面，封面上注明（）等，并由會(huì)計(jì)主管和封裝人員簽章。A、單位名稱B、日期C、冊(cè)數(shù)D、保管編號(hào)【正確答案】：ABCD50.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。A、負(fù)責(zé)冠字號(hào)碼信息的采集、查詢、檢索等工作B、負(fù)責(zé)現(xiàn)金處理設(shè)備的信息登記C、做好現(xiàn)金處理設(shè)備的日常維護(hù)，確保其冠字號(hào)碼采集功能正常運(yùn)行D、負(fù)責(zé)本地節(jié)點(diǎn)采集服務(wù)器的系統(tǒng)日常維護(hù)工作【正確答案】：ABC51.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC52.與客戶信息保護(hù)工作相關(guān)重要信息的（）等均視同原件管理。A、打印件B、復(fù)印件C、影印件D、電子文檔【正確答案】：ABCD53.嚴(yán)格執(zhí)行“兩禁兩限”要求，即除銀團(tuán)貸款外，不得對(duì)小微企業(yè)貸款收取（）（），嚴(yán)格限制對(duì)小微企業(yè)及其增信機(jī)構(gòu)收?。ǎǎ┑荣M(fèi)用。A、承諾費(fèi)B、資金管理費(fèi)C、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)D、咨詢費(fèi)【正確答案】：ABCD54.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立之日起（不含開立當(dāng)日，下同）（）個(gè)工作日內(nèi)、變更和撤銷之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)。由于我們報(bào)表管理系統(tǒng)及賬戶前置系統(tǒng)數(shù)據(jù)包未區(qū)分開銷戶，所以我們的處理流程需要在2個(gè)工作日內(nèi)完成。A、1B、5C、2D、3【正確答案】：BC55.管印人不得經(jīng)管有制約關(guān)系的重要空白憑證及有價(jià)單證，以確保（）分管分用。A、據(jù)B、印C、押D、證【正確答案】：BD56.下列說法正確的是()。A、重要空白憑證使用應(yīng)堅(jiān)持銷號(hào)制度B、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定用途及程序使用重要空白憑證C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份1元人民幣的假定價(jià)格記賬。D、重要空白憑證納入表外科目核算，采用單式記賬法。【正確答案】：ABCD57.下列哪些是電子商業(yè)匯票出票必須記載的事項(xiàng)？()A、表明“電子銀行承兌匯票”或“電子商業(yè)承兌匯票”的字樣B、無(wú)條件支付的委托C、票據(jù)到期日D、出票人簽章【正確答案】：ABCD58.

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說法正確的是：（）A、

將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識(shí)別工作D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接【正確答案】：ACD59.辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、違規(guī)提供客戶賬務(wù)信息協(xié)查服務(wù)的；B、違規(guī)查詢客戶賬務(wù)信息、凍結(jié)客戶賬戶（資金）的；C、違規(guī)扣劃客戶資金的；D、向客戶通風(fēng)報(bào)信，影響有權(quán)機(jī)關(guān)辦案的；E、違規(guī)辦理客戶信息協(xié)查業(yè)務(wù)造成客戶資金損失，或帶來(lái)不良影響的；F、無(wú)正當(dāng)理由，拒不配合有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)，被處罰的?！菊_答案】：ABCDEF60.柜面業(yè)務(wù)印章主要包括（）、本票專用章、結(jié)算專用章、票據(jù)交換專用章、發(fā)票專用章、已電子登記權(quán)屬章、假幣章、全額章、半額章等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對(duì)賬專用章D、匯票專用章【正確答案】：ABCD61.識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括（）A、

了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、

核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、

留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD62.會(huì)計(jì)憑證基本要素包括（）。A、年、月、日B、貨幣名稱（符號(hào)）及大小寫金額C、收、付款賬戶的戶名和賬號(hào)D、收、付款賬戶的開戶行名稱和行號(hào)【正確答案】：ABCD63.會(huì)計(jì)檔案保管期限分為永久和定期兩種，定期保管期限分為（）。A、5年B、10年C、15年D、30年【正確答案】：BD64.

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（）A、

發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)【正確答案】：ABCD65.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號(hào))所稱集中授權(quán)是依托集中作業(yè)平臺(tái)信息管理系統(tǒng)，借助于網(wǎng)絡(luò)和影像傳輸技術(shù)，將轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面或其他渠道（如智慧柜員機(jī)）需授權(quán)審核業(yè)務(wù)的()等同步傳輸至授權(quán)終端上，由遠(yuǎn)程授權(quán)人員對(duì)影像資料和交易信息進(jìn)行審核，并完成授權(quán)的一種授權(quán)模式，是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授權(quán)分離的一種非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)方式。A、交易信息B、憑證影像C、業(yè)務(wù)背景信息【正確答案】：ABC66.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金處理設(shè)備冠字號(hào)碼無(wú)法聯(lián)網(wǎng)上傳或系統(tǒng)無(wú)法記錄等異常情況時(shí)，應(yīng)采?。ǎ┐胧?，防止冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息丟失。A、及時(shí)排查原因并上報(bào)省聯(lián)社B、應(yīng)采取設(shè)備自身存儲(chǔ)功能記錄存儲(chǔ)冠字號(hào)碼信息C、原則上于營(yíng)業(yè)日終手工導(dǎo)入人民幣冠字號(hào)管理系統(tǒng)【正確答案】：ABC67.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,農(nóng)村商業(yè)銀行的職責(zé)包括（）。A、農(nóng)村商業(yè)銀行現(xiàn)金管理部門為本行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)的主管部門，指定人員負(fù)責(zé)系統(tǒng)的日常管理；B、負(fù)責(zé)人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)在本行的推廣應(yīng)用；C、負(fù)責(zé)本行現(xiàn)金處理設(shè)備接入人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)的規(guī)劃制定和具體實(shí)施工作；D、負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)操作員用戶信息以及自主采購(gòu)的現(xiàn)金處理設(shè)備業(yè)務(wù)參數(shù)的維護(hù)工作；E、負(fù)責(zé)現(xiàn)金處理設(shè)備的信息登記【正確答案】：ABCD68.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，如果農(nóng)村商業(yè)銀行為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施（）。A、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、登記客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人【正確答案】：ABCD69.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督應(yīng)將下列哪些業(yè)務(wù)作為監(jiān)督重點(diǎn)（）。A、客戶信息維護(hù)；現(xiàn)金調(diào)拔、大額現(xiàn)金收付、錯(cuò)款處理等現(xiàn)金業(yè)務(wù)；賬戶開立、變更及撤銷、掛失業(yè)務(wù)等存款業(yè)務(wù)B、貸款展期、利率調(diào)整、不良貸款處置等貸款業(yè)務(wù)C、票據(jù)業(yè)務(wù)、匯劃業(yè)務(wù)等支付結(jié)算業(yè)務(wù)D、錯(cuò)賬調(diào)整、特殊事故、重印業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)；重要空白憑證管理和使用【正確答案】：ABCD70.根據(jù)人行《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》，大額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算E、城市商業(yè)銀行銀行匯票資金移庫(kù)和兌付業(yè)務(wù)F、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF71.違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列()行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過或降級(jí)處分。A、固定資產(chǎn)賬面價(jià)值和在建工程賬面價(jià)值之和占凈資產(chǎn)的比重超過規(guī)定比例的；B、未按規(guī)定確認(rèn)固定資產(chǎn)，形成賬外資產(chǎn)或擴(kuò)大固定資產(chǎn)核算范圍，逃避費(fèi)用管理的；C、隨意變更固定資產(chǎn)折舊年限、方法，調(diào)節(jié)利潤(rùn)的；D、將固定資產(chǎn)有償讓渡他人使用或以明顯低于市場(chǎng)價(jià)格對(duì)外出租、出售的；當(dāng)資金來(lái)源購(gòu)建固定資產(chǎn)的；E、未按規(guī)定處置、報(bào)廢固定資產(chǎn)，造成損失的。F、購(gòu)置固定資產(chǎn)登記在他人名下的；【正確答案】：ABCEF72.聯(lián)名賬戶嚴(yán)格遵循實(shí)名制規(guī)定，以借記卡為賬戶介質(zhì)，分為（）和（）。A、聯(lián)名親情賬戶B、聯(lián)名家庭賬戶C、聯(lián)名共管賬戶D、聯(lián)名附屬賬戶【正確答案】：AC73.有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責(zé)任：()。A、偽造、變?cè)炱睋?jù)的、故意使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)的B、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的C、簽發(fā)無(wú)可靠資金來(lái)源的匯票、本票，騙取資金的D、匯票、本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的【正確答案】：ABCD74.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、

同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定【正確答案】：BCD75.承兌人付款或拒絕付款，必須記載下列事項(xiàng)（）：A、承兌人名稱B、付款日期或拒絕付款日期C、承兌人簽章D、承兌人拒絕付款的，還應(yīng)注明拒絕付款的理由【正確答案】：ABCD76.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本流程表述正確的有（）。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)A級(jí)柜員首先通過“0079柜員特色權(quán)限維護(hù)”交易選擇“1600訂單查詢”、“1601個(gè)人定期存款開戶”、“1602個(gè)人定期存款支取、“1603個(gè)人活期存款續(xù)存”、“1604個(gè)人活期存款支取”等交易選項(xiàng)，為一般柜員配置訂單業(yè)務(wù)相關(guān)交易權(quán)限。B、訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本流程中，客戶辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，首先通過智慧柜員機(jī)端查找訂單存款選項(xiàng)，按照設(shè)備提示完成操作后，智慧柜員機(jī)端打印訂單小票；其次，柜員根據(jù)客戶提供的訂單小票信息，通過1601或1603交易完成記賬。C、訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本流程中，客戶辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)，首先柜員根據(jù)客戶實(shí)際需求使用1602、1604交易完成取款的記賬操作；其次客戶到智慧柜員機(jī)端查找訂單取款選項(xiàng)，按設(shè)備提示完成后續(xù)操作?！菊_答案】：ABC77.下列屬于定期存款的是（）。A、整存整取儲(chǔ)蓄存款B、零存整取儲(chǔ)蓄存款C、整存零取儲(chǔ)蓄存款D、存本取息儲(chǔ)蓄存款E、個(gè)人通知存款F、定活兩便儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：ABCDE78.存款人預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱與其申請(qǐng)開立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致，以下哪些情形除外（）。A、因注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶，其賬戶名稱為政府有關(guān)部門批文中注明的名稱，其預(yù)留印鑒應(yīng)是全部投資人或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章。B、預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡(jiǎn)稱的，應(yīng)與賬戶名稱保持一致，并在單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)協(xié)議中明確簡(jiǎn)稱的約定。C、沒有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)是“個(gè)體戶”字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的姓名。D、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCD79.下列屬于一級(jí)會(huì)計(jì)科目的有（）。A、1010現(xiàn)金B(yǎng)、101010在途現(xiàn)金C、101015經(jīng)費(fèi)現(xiàn)金D、3060同城往來(lái)【正確答案】：AD80.在集中采購(gòu)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。A、應(yīng)實(shí)行集中采購(gòu)而未組織集中采購(gòu)的；B、采取化整為零等方式規(guī)避集中采購(gòu)的；C、違反集中采購(gòu)程序進(jìn)行采購(gòu)的，應(yīng)采用公開招標(biāo)方式未公開招標(biāo)的；D、不符合單一來(lái)源采購(gòu)條件而采用單一來(lái)源方式采購(gòu)的；E、違規(guī)干預(yù)集中采購(gòu)工作正常開展的；F、未在省聯(lián)社公布的范圍內(nèi)采購(gòu)，數(shù)額較大的；集中采購(gòu)價(jià)格高于省聯(lián)社公布價(jià)格的；G、泄露集中采購(gòu)有關(guān)商業(yè)密，造成工作被動(dòng)或給單位造成損失的?！菊_答案】：ABCDEFG81.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款：（）A、發(fā)生假幣誤收行為的B、誤付假幣，未對(duì)客戶等值賠付，或者對(duì)負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的C、誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的D、向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的E、未按規(guī)定對(duì)現(xiàn)金機(jī)具、人員培訓(xùn)、冠字號(hào)碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，并報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的【正確答案】：ABCDE82.全額清分指銀行對(duì)外付出()的紙幣現(xiàn)金按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求全部經(jīng)過清分，杜絕假幣、殘損幣和停止流通人民幣對(duì)外付出。A、柜臺(tái)支付B、自動(dòng)取款機(jī)支付C、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付D、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠券【正確答案】：ABCD83.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，存款人包括以下哪些？A、企事業(yè)單位B、機(jī)關(guān)團(tuán)體C、部隊(duì)D、自然人【正確答案】：ABCD84.下列關(guān)于重要空白憑使用的說法正確的是（）A、憑證使用人應(yīng)按憑證號(hào)碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號(hào)使用，但可以根據(jù)客戶需要對(duì)銀行卡進(jìn)行跳號(hào)使用。B、能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人不需進(jìn)行手工銷號(hào)。C、不能在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用。D、柜員領(lǐng)用的重要空白憑證每天進(jìn)行賬、證核對(duì)，確保賬實(shí)相符?！菊_答案】：ABCD85.農(nóng)商行在票據(jù)到期日或之前收到本行承兌的商業(yè)匯票的，應(yīng)于票據(jù)到期日當(dāng)日至遲次一工作日付款。但存在()情況的除外。A、票據(jù)正面注明“不得轉(zhuǎn)讓”而發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)B、背書不連續(xù)且無(wú)法提供相關(guān)補(bǔ)充證明文件的票據(jù)C、掛失止付期內(nèi)的票據(jù)D、法院做出除權(quán)判決，已無(wú)效的票據(jù)【正確答案】：ABCD86.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過或降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。A、違規(guī)保管、使用客戶及其他員工的存折、銀行卡、支票、密碼、身份證等的；B、辦理客戶存貸款業(yè)務(wù)通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)的；C、利用員工賬戶（資金）為他人辦理業(yè)務(wù)的。D、利用客戶賬戶（資金）為本人辦理業(yè)務(wù)的?！菊_答案】：ABC87.庫(kù)箱根據(jù)用途不同分為（）。A、機(jī)構(gòu)庫(kù)箱B、柜員庫(kù)箱C、營(yíng)業(yè)庫(kù)箱D、綜合庫(kù)箱【正確答案】：AB88.商業(yè)匯票包括()。A、銀行匯票B、銀行本票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票【正確答案】：CD89.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個(gè)體工商戶【正確答案】：ACD90.違反應(yīng)收款管理規(guī)定，有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分。A、應(yīng)收款項(xiàng)管理不到位，造成權(quán)利滅失或形成資金損失的；違反規(guī)定程序，擅自列支其他應(yīng)收款的。B、長(zhǎng)期不歸還臨時(shí)借款的；臨時(shí)借款未按借款用途使用的。C、借款未按規(guī)定實(shí)行轉(zhuǎn)賬支付，違規(guī)周轉(zhuǎn)過渡的；案件掛賬資金未納入應(yīng)收款管理的。D、單位承擔(dān)的案件掛賬損失超過規(guī)定期限未清理完畢的；抵債資產(chǎn)接收或處置完畢后，未同步處理相關(guān)掛賬費(fèi)用的。E、訴訟費(fèi)墊款長(zhǎng)期不清理，且未按規(guī)定計(jì)提壞賬準(zhǔn)備的；在其他應(yīng)收款科目墊付到期銀行承兌匯票款或列支其他信貸資金的?！菊_答案】：ABCDE91.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務(wù)印章，包括（）等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對(duì)賬專用章D、票據(jù)交換專用章【正確答案】：ABC92.農(nóng)村商業(yè)銀行在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的【正確答案】：ABCD93.農(nóng)商行的賬務(wù)核算主要包括（）等。A、會(huì)計(jì)主體內(nèi)部核算B、法人內(nèi)跨會(huì)計(jì)主體間內(nèi)部核算C、跨法人會(huì)計(jì)主體核算D、外幣業(yè)務(wù)核算【正確答案】：ABCD94.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）A、

專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、

設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、

明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告【正確答案】：ABD95.匯票必須記載下列事項(xiàng):()。A、表明“匯票”的字樣B、無(wú)條件支付的委托C、確定的金額、出票日期、出票人簽章D、付款人名稱、收款人名稱【正確答案】：ABCD96.下列屬于重要空白憑證是（）A、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票B、財(cái)產(chǎn)證明書、資信證明書C、儲(chǔ)蓄存單、存款存折、一本通存折D、單位存款開戶證實(shí)書、單位定期存單、印鑒卡片【正確答案】：ABCD97.財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)遵循()原則，并采用()模式。A、“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”B、“統(tǒng)一管理、共同負(fù)責(zé)”C、“一點(diǎn)接入”、“多點(diǎn)清算”D、“一點(diǎn)接入”、“一點(diǎn)清算”【正確答案】：AC98.電子商業(yè)匯票票款對(duì)付業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)提供于電子商業(yè)匯票（）相關(guān)的實(shí)時(shí)資金清算服務(wù)的業(yè)務(wù)A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)E、提示付款【正確答案】：BCDE99.違反手續(xù)費(fèi)支出管理規(guī)定，有下列()行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分。A、支付代辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，未按規(guī)定審核、審批的；B、超比例、超范圍列支代辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的；C、代辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)或代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)未通過轉(zhuǎn)賬支付的；D、代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)以收抵支的；E、）向在崗員工支付代辦手續(xù)費(fèi)的?！菊_答案】：ABCDE100.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》中，加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶開立管理中，存在以下情形的銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，應(yīng)采取措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份。A、同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的B、同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的C、兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的D、法定代表人授權(quán)他人代理辦理賬戶開立業(yè)務(wù)的【正確答案】：ABC1.被借方凍結(jié)的存款賬戶可以對(duì)外付款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.準(zhǔn)備金存款是為保證客戶提取存款和資金清算需要。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.對(duì)于發(fā)生的抵押登記費(fèi)，各農(nóng)商行應(yīng)取得合規(guī)票據(jù)，并在“61201011抵押權(quán)登記費(fèi)”科目?jī)?nèi)據(jù)實(shí)列支。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送開戶資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.個(gè)人未使用按中國(guó)人民銀行統(tǒng)一格式印制的票據(jù)，票據(jù)無(wú)效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.單位存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.我行可智e通個(gè)人手機(jī)銀行、個(gè)人網(wǎng)銀、企業(yè)網(wǎng)銀和智慧柜員機(jī)“電費(fèi)信息查詢、戶號(hào)查詢、自助繳納電費(fèi)”功能，實(shí)現(xiàn)電費(fèi)信息查詢、戶號(hào)查詢和自助繳納電費(fèi)服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.收繳假幣時(shí)相同幣種、版別、券別，且冠字號(hào)碼重號(hào)或連號(hào)的，可填寫在假幣收繳憑證的同一欄內(nèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.憑證填寫錯(cuò)誤，憑證的內(nèi)容寫錯(cuò)一律不得更改，均應(yīng)作廢重填。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.在金額數(shù)字書寫中使用繁體字不應(yīng)受理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.財(cái)政直接支付是代理銀行依據(jù)財(cái)政部門簽發(fā)的支付指令，通過財(cái)政部門零余額賬戶向收款人或用款單位賬戶劃轉(zhuǎn)資金的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.在本法人機(jī)構(gòu)外有其他久懸銀行結(jié)算賬戶的單位存款人，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以再為其進(jìn)行開戶處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號(hào)）規(guī)定，銀行或者支付機(jī)構(gòu)在每次交易活動(dòng)完成后向付款人開戶機(jī)構(gòu)發(fā)送支付指令、但無(wú)需付款人逐筆驗(yàn)證即從付款人支付賬戶或者銀行賬戶劃轉(zhuǎn)資金的支付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.柜員尾箱庫(kù)存限額由法人機(jī)構(gòu)核定，并由參數(shù)管理機(jī)構(gòu)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行設(shè)置。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.不辦理柜面業(yè)務(wù)的人員，不得配發(fā)柜員卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.小額支票影像業(yè)務(wù)的回執(zhí)期限最長(zhǎng)不超過（）（含），遇節(jié)假日和小額系統(tǒng)停運(yùn)日順延。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間未收到支票影像回執(zhí)且支票提示付款屆滿的，可以將實(shí)物支票退還持票人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.辦理存單開戶業(yè)務(wù)時(shí)，因打印機(jī)故障等原因造成存單打印錯(cuò)誤的，可直接進(jìn)行換單處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,農(nóng)村商業(yè)銀行辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，使用不具備冠字號(hào)碼識(shí)別、記錄功能的取款機(jī)、存取款一體機(jī)等現(xiàn)金自助設(shè)備的，應(yīng)先經(jīng)清分機(jī)清分、記錄冠字號(hào)碼，并通過人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)記錄現(xiàn)金自助設(shè)備對(duì)外付出現(xiàn)金的冠字號(hào)碼。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.未成年人的父母為監(jiān)護(hù)人的，其戶口簿視同合法監(jiān)護(hù)證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.各單位提交變更系統(tǒng)用戶的參數(shù)申請(qǐng)時(shí)，請(qǐng)務(wù)必在申請(qǐng)中列明接收人的身份證號(hào)、柜員號(hào)、聯(lián)系方式等內(nèi)容，以便于完成系統(tǒng)維護(hù)。凡在申請(qǐng)中未寫明交出人用戶如何處理的，總行將統(tǒng)一停用交出人用戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.

客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號(hào)），法人機(jī)構(gòu)三級(jí)審批員用戶一般為審計(jì)、監(jiān)保等部門負(fù)責(zé)人,四級(jí)審批員用戶一般為分管領(lǐng)導(dǎo)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.查庫(kù)時(shí)，管庫(kù)員應(yīng)始終在場(chǎng)，服從查庫(kù)人員安排，但不參加清查庫(kù)款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.我行魅力廳堂打造建立“兩線工作法”。合理擺放，對(duì)辦公區(qū)域物品進(jìn)行歸置為“第一線”；動(dòng)作連貫，充分利用業(yè)務(wù)辦理中的間隙時(shí)間為“第二線”，將“兩線”有效結(jié)合，實(shí)現(xiàn)高效、快捷的窗口服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.允許掛失止付的票據(jù)喪失后，失票人可以不向農(nóng)商行申請(qǐng)掛失止付，直接向人民法院申請(qǐng)公示催告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.查庫(kù)是指本機(jī)構(gòu)有權(quán)人或上級(jí)有權(quán)單位對(duì)機(jī)構(gòu)庫(kù)存情況和柜員庫(kù)存情況進(jìn)行清查核對(duì)，并詳細(xì)登記查庫(kù)情況的過程。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.單位承擔(dān)的案件掛賬損失超過規(guī)定期限未清理完畢的,根據(jù)《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.憑證未寫滿全張，其金額欄的空格，應(yīng)從右上角至左下角用斜線劃銷，兩筆以上應(yīng)填寫合計(jì)數(shù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變?cè)斓?，在變?cè)熘昂炚碌娜?，?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；在變?cè)熘蠛炚碌娜?，?duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé)；不能辨別是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛘咧蠛炚碌模曂谧冊(cè)熘昂炚?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.若柜員因輪崗等需由一般柜員調(diào)整為現(xiàn)金柜員的，在參數(shù)申請(qǐng)中務(wù)必注明是否需為其配備對(duì)外辦理業(yè)務(wù)權(quán)限，現(xiàn)核心系統(tǒng)中所有現(xiàn)金柜員不具備對(duì)外辦理業(yè)務(wù)權(quán)限，若需開啟該權(quán)限的，相應(yīng)單位提交參數(shù)申請(qǐng)修改即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)中午正常營(yíng)業(yè)但柜員換班休息時(shí)，有保險(xiǎn)柜的，大額現(xiàn)金應(yīng)入柜保管；無(wú)保險(xiǎn)柜的，柜員尾箱應(yīng)置于有效監(jiān)控范圍內(nèi)妥善保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督中心主管原則上應(yīng)由農(nóng)村商業(yè)銀行中層副職（含）以上人員擔(dān)任，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主管員應(yīng)由會(huì)計(jì)主管擔(dān)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.客戶通過ATM機(jī)具辦理取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的，