2023年反洗錢終結(jié)性考試四

一、推斷題2020.0〕1、境外有關(guān)部門以涉及恐懼活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)外交途徑或者司法幫助途徑提出懇求。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A2、銀行在為客戶開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶開立的是否是一般存款賬戶。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類治理目標(biāo)是對(duì)全部客戶實(shí)行不變的識(shí)別程序。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B4、涉及恐懼活動(dòng)的資產(chǎn)被實(shí)行凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被實(shí)行凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B5、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住宅、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A6、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B7、客戶本人是開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A8、涉及恐懼活動(dòng)的資產(chǎn)被實(shí)行凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)規(guī)定解除對(duì)恐懼組織及恐懼活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，無需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)再次報(bào)送特地報(bào)告。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B10要求實(shí)行凍結(jié)措施。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A11在地人民銀行的批準(zhǔn)。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A12循我國名單范圍規(guī)定，而不用對(duì)該客戶實(shí)行強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)掌握措施。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B132出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A14交易和可疑交易報(bào)告。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A154對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B16施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送特地報(bào)告。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B17據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融效勞。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B18法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A1930個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A20措施。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案；A二、單項(xiàng)選擇題2040.0〕1、依據(jù)評(píng)估，金融行業(yè)中缺陷水平最高的是〔。支付業(yè)銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)五類非銀金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)答案：C2、從目前國內(nèi)外反洗錢形勢(shì)看，以下表述不正確的選項(xiàng)是跨境匯兌型是當(dāng)前的主要形態(tài)電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要的詐騙類型境內(nèi)外恐懼分子相互勾結(jié)是我國恐懼威逼的主要特征養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為的非法集資高發(fā)領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)答案：D3、金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告〔〕資金或資產(chǎn)價(jià)值大小的起點(diǎn)金額要求。如涉嫌恐懼融資活動(dòng)的資金交易可能金額較小，但依據(jù)《治理5有沒有200萬元以上轉(zhuǎn)賬標(biāo)準(zhǔn)答案：C4〔、保密。完整有效完善合法標(biāo)準(zhǔn)答案：A5、可疑交易報(bào)告，依據(jù)報(bào)送渠道和情報(bào)價(jià)值分為兩類：一類是通過反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)以“總對(duì)總”的方式向人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送疑交易報(bào)告，還應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送。我們稱之為〔〕加強(qiáng)性可疑交易報(bào)告一般可疑交易報(bào)告特別可疑交易報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：D6、金融機(jī)構(gòu)覺察突出洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向〔〕報(bào)告。公安部經(jīng)偵局中國人民銀行中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D．中紀(jì)委標(biāo)準(zhǔn)答案：B7、可疑交易甄別的步驟包括〔。推斷涉罪類型識(shí)別特別交易分析可疑交易以上均包括標(biāo)準(zhǔn)答案：D8、我國還未參加的反洗錢國際組織有〔。埃格蒙特集團(tuán)EgmontGroup金融行動(dòng)特別工作組FATF歐亞反洗錢和反恐融資組織EAG亞太反洗錢組織APG標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、論壇互動(dòng)的主要目的是〔。監(jiān)管部門公布信息兩者都可以公布非正式信息從業(yè)機(jī)構(gòu)公布信息標(biāo)準(zhǔn)答案：B10控名單〔。實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)實(shí)施不定期監(jiān)測(cè)實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測(cè)實(shí)施定期監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)答案：A11恐懼融資的〔〕報(bào)告。客戶身份識(shí)別可疑交易大額交易交易記錄保存標(biāo)準(zhǔn)答案：B12戶銀行賬戶跨境轉(zhuǎn)賬的大額人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是〔〕5〔5。20〔20。當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10〔合10萬元。當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50〔含50萬元。標(biāo)準(zhǔn)答案：B1340項(xiàng)建議》(2023)是由〔〕公布的。金融行動(dòng)特別工作組(FATF)國際貨幣基金組織(IMF)歐亞反洗錢和反恐懼融資組織(EAG)亞太反洗錢組織(APG)標(biāo)準(zhǔn)答案：A14〔〕舉報(bào)。承受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)檢察機(jī)關(guān)財(cái)政部門．金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A15、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的監(jiān)管措施表述正確的選項(xiàng)是？A非法人金融機(jī)構(gòu)也必需開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分析研判D標(biāo)準(zhǔn)答案：C16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收〔AB．人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告C．可疑交易報(bào)告．大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：A〔〕小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)馬上解除臨時(shí)凍結(jié)。A． 482412D． 72標(biāo)準(zhǔn)答案：A18、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確〔〕金融機(jī)構(gòu)可自行確定對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)展初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，準(zhǔn)時(shí)以55作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。標(biāo)準(zhǔn)答案：D19、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確？5作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，準(zhǔn)時(shí)以5金融機(jī)構(gòu)可自行確定對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)展初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。標(biāo)準(zhǔn)答案：A0、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用，哪一項(xiàng)為哪一項(xiàng)不正確的〔。原則上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)原則上風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)的評(píng)估周期應(yīng)當(dāng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)實(shí)行質(zhì)詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場(chǎng)檢查等針對(duì)性監(jiān)管措施依據(jù)評(píng)估結(jié)果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強(qiáng)度和頻率標(biāo)準(zhǔn)答案：B三、多項(xiàng)選擇題2040.0〕1、以下哪些屬于客戶特別行為〔。供給虛假信息刻意隱瞞身份不離柜存取現(xiàn)金批量結(jié)伴開戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D2AA2023A銀行應(yīng)實(shí)行以下哪些身份識(shí)別措施〔。留存王某的身份證復(fù)印件或影印件通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性。登記收款人的姓名、住宅登記王某的姓名、賬號(hào)和住宅標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，D3、對(duì)于以下哪些狀況，銀行除審核存款人供給的開戶證明文件外，〔〕同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系一樣兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的一樣標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D4、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)〔。登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼要求客戶出示個(gè)人信用記錄報(bào)告核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)展核對(duì)并登記其身份根本信息標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D5、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐懼組織及恐懼活動(dòng)人員資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施后，除有〔〕理由。公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)人民銀行銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C6、從融資主體來劃分，恐懼融資的表現(xiàn)形式分為〔〕無特定目的的融資行為主體為他人或其他組織幫助恐懼活動(dòng)的融資行為有特定目的的融資行為主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為標(biāo)準(zhǔn)答案：B，D7、劉某，身份證號(hào)碼顯示為H省X市人，其本人分別于2023年10月8日、10月17日、10月29日在G銀行S市分行營業(yè)部、H省X市分行營業(yè)部、H省Y市分行營業(yè)部開立了3個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶〔下稱賬戶、賬戶2、賬戶。0月8至0月7日，賬戶1累12113是H省X置業(yè)〔共計(jì)0萬H省X園林工程〔共計(jì)0萬：資金流向則為賬戶2及賬戶3。其中，賬戶2在收到款項(xiàng)后短時(shí)間內(nèi)即轉(zhuǎn)往10余個(gè)同在H省的他人賬戶，賬戶3則POSH2從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務(wù)侵占H2劉某涉嫌非法傳銷標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B8共和國境內(nèi)依法設(shè)立的〔。證券公司、保險(xiǎn)公司特定非金融機(jī)構(gòu)信托、財(cái)務(wù)、金融租賃公司銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D9、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐懼活動(dòng)組織及恐懼活動(dòng)人員資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施后，應(yīng)向當(dāng)?shù)亍病硤?bào)送特地報(bào)告。國家安全機(jī)關(guān)銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)關(guān)人民銀行公安機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D10、人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序包括〔〕進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施處理預(yù)備標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，D1、實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查的事項(xiàng)包括〔。被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易狀況可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來源和去向等可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)被調(diào)查對(duì)象的根本狀況標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D12、以下哪種狀況消滅時(shí)，應(yīng)重識(shí)別客戶〔〕客戶行為特別客戶有洗錢嫌疑客戶提出銷戶從前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D3、從業(yè)機(jī)構(gòu)登錄平臺(tái)用戶數(shù)量〔。只能設(shè)定法人機(jī)構(gòu)總部用戶用戶數(shù)不限—個(gè)機(jī)構(gòu)只有—個(gè)注冊(cè)用戶可以創(chuàng)立治理分支機(jī)構(gòu)用戶標(biāo)準(zhǔn)答案：B，D4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括〔。金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)反洗錢的法律法規(guī)我國反洗錢工作的進(jìn)展洗錢活動(dòng)的根本特征標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D15、客戶是否涉嫌恐懼融資可從以下哪些方面推斷〔〕與敏感國家或地區(qū)有資金往來且無合理理由與反恐懼融資監(jiān)控名單相關(guān)來自敏感國家或地區(qū)行為特別標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D16、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)治理的推斷，以下說法正確的選項(xiàng)是〔〕客戶信息公開程度越高，風(fēng)險(xiǎn)越可控金融機(jī)構(gòu)通過中介機(jī)構(gòu)比通過關(guān)聯(lián)公司更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果客戶交易記錄越完整，回溯性審查牢靠性越高企業(yè)存續(xù)時(shí)間越長，越便于對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D7、以下說法正確的有〔。打算不執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類治理指引》的金融機(jī)構(gòu)可不用開展客戶風(fēng)險(xiǎn)分類工作。在對(duì)客戶身份進(jìn)展識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)展篩查，以及反洗錢工作是獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)掌握