新版企業(yè)網(wǎng)銀銀客戶端介紹

中S］呷故砝蓄佚行Er|AlSAVISf；^BANKiHCHINA企業(yè)網(wǎng)上銀行＞UC務功能介紹-客戶糖公司北務部二o—年九月舊版企業(yè)網(wǎng)銀新版企業(yè)網(wǎng)銀管理模式無客戶自管、銀行代鋅＜解決企亞操作人員不足）用戶類型單用戶、雙用戶、多用戶孑;分$戶單闬戶：銀行代管，一個業(yè)務操作員雙用戶：銀行代管，兩個業(yè)務操作員多用戶：企業(yè)自管，兩個或者兩個以上業(yè)務操作員Ukey類型天地融語音UKey天地融語音UKey、天地融液晶Ukey、飛天誠信液晶UKey收費方式單筆單笮、汜總、定額預約時間精確度分鐘小時批暈交易筆數(shù)50100用戶Ukey密碼鎖定次數(shù)36用戶登錄密碼镩定次數(shù)55最大數(shù)值12位新增交易網(wǎng)銀限額、費闬查詢、電子冋單、銀企對瞇、商戶服務、通知存款、定活互轉、黃金買賣、信貨查詢、代發(fā)工資（二期提供）、代繳稅（二期提供＞X越助檢自嫌姑#M地德島於絕_査詢版無簡使用數(shù)字證書，便f客戶休驗網(wǎng)銀服務賬戶銓理眛戶查詢當日余額、歷史余領、當日明細、歷史明細賬戶別名管理別名設置別名查詢客戶服務密碼修改、日志查詢現(xiàn)金昝理虛擬瞇簿査詢、資金歸集査詢、透支奄詢、費閘査詢（通闬版和定制版）商戶服務訂單查詢、交易對賬查詢、關聯(lián)賬戶査詢專業(yè)版轉賬匯款、通知存款、定活互轉、黃金買賣、現(xiàn)金管理、電子栗據(jù)、信貸業(yè)務、商戶服務登錄和交易必須使用數(shù)字證書專收版用戶可以登彔聾詢版1操作員類型_1管理經(jīng)辦員設晉闬戶權限設罝業(yè)務操作員的類型、可以操作的賬號和該操作員可以撣作的功能組；設置審批規(guī)則設置每個簽約賬號下每種交易類型的審批規(guī)則；設罝敗戶收支參數(shù)定向收支關系設置賬戶支付限額沒置網(wǎng)銀支腿観冑余徽/交易明細查詢、費用查詢、客戶服務鋅理審核員對管理經(jīng)辦員提交的交易進行審核余額/交易明細査詢、費闬査詢、客戶服務業(yè)務經(jīng)辦員發(fā)起網(wǎng)銀賬務類交易和查詢類交易；所有査詢交易業(yè)務審核員根據(jù)交易審批規(guī)則，對業(yè)務經(jīng)辦員發(fā)起的交易根據(jù)相應的審批規(guī)則進行審核。五級審核員：一級審核員、二級審核員、三級審核員、四級審核員、五級審核員大部分查詢交易客戶端基本功能公共管理客戶端投資麵商戶服務信貸管理管理類交易用戶權限設簠網(wǎng)銀支付限額朧-默認r*HA?收忖款業(yè)務行內付敦、行內收款、跨行付敦、跨疔收軟味戶恃理跨行協(xié)議維護、銀企電子對昧、付費斎詢投資理財通知存歙、定活互轉、黃金買賣用戶權限功能組現(xiàn)金管理莊擬昧簿余頷詞整，頇算定i匍嗖維護，內郞透i額嗖維護、資金劃技，查詢電子槊據(jù)商戶服務電子果據(jù)商戶服務信費也務信貨管理授權權限授權查詢、主動收敕、第三方忖教、上級審核收付教業(yè)務行內付款、跨行付敦、行內收敦、跨行收敕投資理財通知存敕、定話互轉按金額設S現(xiàn)金管理資金劃撥商戶服務支付交易退貨審梭流程功能組授權功能第三方付款（行內）、笫三方付款（跨行）、授權審核（行內忖敕）、授權審核（跨行付款）棖戶管理跨行協(xié)議維護、銀企電子對味不按金額設置投資理財現(xiàn)金管理電子票報黃金買賣虛擬味簿余額調整、預算定支余額維護、內郎透支額度維護電子票據(jù)商戶服務支付狀態(tài)變吏管理經(jīng)辦員修改企業(yè)網(wǎng)鋃用戶基本信息（真實姓名、證件類型、證件號碼）、重置用戶登錄密碼，并分配、修改、査詢操作員類型、邱操作賬號及該操作員阿操作的功能組的功能。功能說注：本交易只對操作員分配町操作賬號和可掬作功能組，不對賬號和功能組進行對應。該處的功能組非銀行端網(wǎng)銀賬戶簽約的功能組。本交易回顯企業(yè)可操作的全部賬號和企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)支持的全部功能組；操作員實際可捧作的功能組是此處對操作員分配的賬號及功能組和鋃行端瞇戶簽約功能組的交集、例如：昧號A簽約功能組為：行內付款、跨行收款、通知存款、定活互轉闬戶權限設置可操作功能組為：行內付款、跨行付款、行內收款、跨行收款、通知存款實際可操作功能組為：行內付款、跨行收款、通知存款修改生效方式：修改后搛作員搛作的賬號和功能組，替換原來全部的賄號和功能組該交易由管理審核員審核后生效，未審核時按報作員原分配權限繼續(xù)生效、當選擇授權功能組“第三方忖款”時必須同時選擇"行內付款”功能組氣選擇授權功能組“長動收款”時必須同時選擇“行內收款”功能組操作員類型業(yè)務經(jīng)辦員、一級審核員、二級審核員、三級審核員、四級可棟作賬號本企業(yè)簽約賬號和授權賬號；可操作功能組簽約功能組和授權功能組；賬號和功能組都可以復選8^1*^1049206320萏a甚樣重茳三辨喇ut戶ttffftio企讓S戶10相203320?戶名?置沃三ffl靴或戶祐FT_頁15T-?K?3芻S更頊丼1頁■^記5遇費SOID?作員g作員類s保作員狀志XU棟二^0審核員1M&mm1231231230iWfiM12312123?核s正龍??wsh2sdl&dlsdf郵5KU棟作她名誄*?te-1-旱否錄密馮g°是鲞暈繭B^1??>?(6■卿'?*作AA31郝條^越筌m號：』104920632080010001戶1J

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rJH^TSi^'SlP齡它梅:■'門部達*朗：^S護iUBS/觸紐S1C4924432QS0C10001/?皮三和HifljM[■/1104920932070410002ftj%IRMOAP2客戶*張P104=205329簽約詠乓-W^iA；二圯審核IA■三WI5U)服五織審杉（A）12t00企科#格宏權佇存戶^104S20fl3M床ms授權味號-/1049205^718D1CM2/51北雀二Mlfiit戶2團iMosofioassooioocv^北:糊Mi[戶1MSfT功罹組匣全這＜涪三方付筘術內＞'?三方付芯?行｝（上組審核桁PT］上紀審核■起點金?玷束雜HSW<A)i二鉺神LA>|ESa砌A)醐保袴人5織審朽人:05000010oT[0~|"W50000.0111200ttxera畝擇人.?1棚1審S主?0.100.002ini),oi_3,咖』0133,DOG.01-10,賺00I4J0#

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人;010010000風Cl卿-11000QBOO.011000TT01耐』1S000105000.01100002舞-1DQOO.OL200001了:毗20000,DL30000~n~2F0r^~i30000.01100000a22—0100(X)0.01挪0000ol0202D酗0.01000"o~1茸缶此處邐01主敢枝舊版網(wǎng)銀新版網(wǎng)銀以審核員紱別為主以金誦段為主功能組620＜按金埔、不按金額段、捋權功能組）金覦段9個無數(shù)個審核員級別9绖5級毎個金額段的審核員紱別11至5級_序審核可以可以跨級別審核可以可以最商紱審核可以可以|賬戶定向收支關系設H簽約對方對方賬號控制資金流向有效期賤戶賬戶AlC1賬戶0-指定對方賬號0-單向收入D1--E1有效期內A1入賬，只能來自C1A2A3A4C2賬戶0-指定對方賬號1-帶向支出D2-E2有效期內A2只能向C2轉賬C3賬戶0-指定對方賬號2-雙向收支C4賬戶1-禁止對方賬號0-單向收入oo有效期內，A3入賬只能來自D3-E3c3j且A3只能向C3轉賬D4__E4冇效期內A4拒絕來自C4的轉賬A5A6C5賬戶1-禁止對方賬號1-單向支出C6賬戶1-禁止對方賬號2-雙向收支D5-^E5有效期內A5不能向C5轉賬有效期內A6拒絕來自C6的轉賬;D6-E6KA6不能向C6轉賬。說明功能說明網(wǎng)銀支付本交易可實現(xiàn)企業(yè)對其所有簽約賬戶單筆支付限額限額設罝設置網(wǎng)銀交易支付限額的功能日客戶通過網(wǎng)鋃發(fā)起交易時，首先根據(jù)網(wǎng)銀支付限額的參數(shù)進行檢杏，如果符合網(wǎng)鋃限額控制再發(fā)送到核心系統(tǒng)處理核心支付限額設罝本交易可實現(xiàn)企業(yè)對其所有簽約賬戶準筆支付限額設置所有渠道的2付艱額的功能H支付限額月支付限額不定期支付限額結算賬戶核心支付額度參數(shù)由核心系統(tǒng)保存和管理，網(wǎng)銀客戶端是提供設置、查詢和修改核心限額的渠道；網(wǎng)銀交易指令提交到核心系統(tǒng)后再根據(jù)“核心支付限額”進行限額判斷，不符合限額控制的網(wǎng)銀指令央敗。功能說明客戶證書展期客戶數(shù)字證書有效期為2年，在客戶證書到期的最后一個月內，用戶登錄客戶端時，系統(tǒng)將在首頁提示客戶進行證書自展期。預留信息維護我行為幫助企業(yè)用戶有效識別銀行網(wǎng)站、防范不法分子利用假銀行網(wǎng)站逬行詐騙的一項措施；當客戶登錄M上銀行時，在首頁顯示客戶的預留信息，以便客戶驗證是否為真實的我行網(wǎng)銀快捷導航袴理客戶將經(jīng)常使用的菜單設置成快捷菜單，統(tǒng)一放賈在固定區(qū)域，便于經(jīng)常訪問■案例1:證書有效期內展期?原證書有效期：2010年5月1日----2012年5月1曰?展期時間：2012年4月15日（可在網(wǎng)銀客戶端或網(wǎng)點銀行端系統(tǒng)皆可）?展期完成后，新證書有效期：2012年4月15日一一2014年5月1曰■案例2:證書有效期后展期?原證書有效期：2010年5月1H----2012年5月1H?柜臺展期時間：2012年5月15日（只能在網(wǎng)點網(wǎng)銀銀行端系統(tǒng)）?展期完成后，新證書有效期：2012年5月15日----2014年5月15日|r賬戶査詢費用査詢電子回單査詢友好賬戶査詢賬戶別名S詢跨行賬戶管理廉戶樣序査詢電子對賬單査詢査詢類張戶收支參數(shù)査詢投資理財査詢現(xiàn)金鉀理眘詢信貸業(yè)務査詢電子票據(jù)査詢商戶服務査詢當日/歷史余覦査詢當日/歷史明畑査詢W行坊議査詢跨行交笏明細膏詢通知存敷査詢定活互轉査詢黃金實賣査詢掬令査詢日志査詢功能說明賬戶査詢簽約賬戶、授權賬戶、建立有資金歸集關系的下級賬戶的當日/歷史余額費用査珣査詢網(wǎng)銀扣費明細的功能收費種類數(shù)字證書年費、賬戶服務年費、手續(xù)費/匯劃費收費方式扣費周期扣費時間單筆、匯總收費、定額收費月、季、年（針對［總扣費和定額扣費）實時扣收、定時扣收（月、季、年末指定扣費日）扣費狀態(tài)已扣、未扣（匯總收費時顯示＞、欠費電子回單管理提供為企業(yè)所有賄務類交易明細申請、下載、打印帶有我行“電子回單專闬章”的電子固單的功能功能說明跨行賬戶管理跨行查詢協(xié)議維護將企業(yè)賬戶查詢權限授權給外行賬戶，使外行賬戶獲得對我行該賬戶余額杳詢和明細査詢的權限跨行收款協(xié)議維護將企業(yè)賬戶的被收款權限授權給外行賬戶，使外行賬戶直接扣收我行賬戶的資金跨行交易明細査詢對于通過他行網(wǎng)銀簽訂跨行查詢協(xié)議的企業(yè)，授權我行賬戶査詢客戶他行賬戶的當前余額、交易明細友好賬戶管理網(wǎng)鋃客戶對經(jīng)常發(fā)生業(yè)務往來的對方賬戶進行管理，方便客戶辦理賬務類業(yè)務時提取對方賬戶佶息默認組別行內往來，同城（同城票交）、普通＜人行大小額）、實時（人行實時清箅）支持組別新增和修改功能說明賬戶排序管理銀企電子對賬荇理對企業(yè)簽約賬號和授權賬號，以及和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關系的下級賬戶進行排序，該排序結果作用于網(wǎng)銀巾所有賬戶列表的顯示中為企業(yè)客戶提供通過網(wǎng)上銀行按月度進行在線自助對賬的服務.用戶申請網(wǎng)銀對賬功能成功后，次月生效柜面將不再打印該用戶的紙質對賬單對于對賬不符的情況，由銀行人員和客戶進行線下溝通處理，在相關賬務核對相符后允許客戶再次進行電子對賬，修改對賬結果為“對賬相符”.功能說明指令査詢與處理指令審核批tt交易結果杏詢操作員査詢在網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起的所有指令，對子狀態(tài)為“待審核”的交曷進行撤銷，對已退回的指令進行修改；落地交易實時更新落地處理狀態(tài)業(yè)務審核員/管理審核員對業(yè)務經(jīng)辦員/管理經(jīng)辦員提交的待審核的交易，進行“同意”、“拒絕”、“退回”的操作。指令退回：審核員對于經(jīng)辦員提交的有細小問題的交易進行“退回”操作，經(jīng)辦員不必重新發(fā)起交易，僅在當初的錄入界面進行相應的修改后，再重新提交即可單筆交易實時返回交易結果，批S交易提示“提交成功”但并非交易成功，通過枇讀交易結果査詢交易來杏詢枇嫩中所有交易的狀態(tài)。枇最付款結果杳詢、批景收款結果査詢審核狀態(tài)待審核、待上級審核、拒絕、退回、審核通過交易狀態(tài)交易成功、交易失敗、預約待處理、落地待處理、狀態(tài)不明落地狀態(tài)同步日終同步；單筆交易落地狀態(tài)同步：在指令査詢中點擊該筆交易“落地”狀態(tài)后的“刷新”按鈕，實時査詢落地狀態(tài)批童交易中各筆交易落地狀態(tài)同步：在“批量交易結果査詢”中點擊該筆交易“落地”狀態(tài)后的“刷新”按鈕，實時査詢落地狀態(tài)賬務類交易商戶服務行內付款交易種類說明大額授權可疑提現(xiàn)大額關閉同城票交大于1000萬的賬務類交易（行內和跨行付款和收款都要落地）控制對公賬戶大于5萬元的可疑提現(xiàn)（公對私轉賬）（行內和跨行）對于客戶提交的大小額跨行轉賬指令，到達核心系統(tǒng)時，大額系統(tǒng)關閉（工作日8:00—17:00）客戶提交的同城票交跨行轉賬指令?企業(yè)特征字判斷又寸于跨行轉賬，企業(yè)M銀系統(tǒng)逋過企、k特征字來判斷收款賬戶是個人賬戶還是企業(yè)賬戶。如果收款賬戶戶名中包含網(wǎng)銀系統(tǒng)中維護的企業(yè)特征字，則判定為對公轉賬；如果不包含，則判定為對私轉賬，交易金額大十等于5萬元就會發(fā)生可疑提現(xiàn)落地?！霎斂蛻粼诰W(wǎng)銀客戶端提交指令落地后，狀態(tài)為“落地待處理”時,客戶端界面上出現(xiàn)“落地交易提醒”信息。可疑提現(xiàn)落地________/收到企業(yè)_____交易指令/?-金額判所V人十5力元______不大P5萬兒，不介企業(yè)特征卞念企業(yè)特征字rfi接發(fā)什核心系統(tǒng)*對公轉對公—炎鈀判斷一對公轉內部戶-?!--------r

同城粟據(jù)交換人行系統(tǒng)跨行交易___企卟特征卞____判斷____苛疑提現(xiàn)\交站落地Tfi??浴交姑行內付款行內轉賬到企業(yè)賬戶18位行內企業(yè)賬號異地交易費闬：核心系統(tǒng)費用計算的基礎上乘以行內匯劃費收費率收取。行內轉賬到儲蔡賬戶如果轉出賬戶開戶行與收款賬戶開戶機構的區(qū)域代碼（會計管理平臺維護）相同，則不扣收手續(xù)費和匯劃費。18位賬號或者19位卡號異地交場扣收手續(xù)費和fl:劃費，匯劃費在核心系統(tǒng)計箅的基礎t乘以行內匯劃費收費率收取超過5萬元的交易將落地，落地類型為“可疑提現(xiàn)”，開戶行需根裾人?了要求進行檢査處理。行內轉賬到虛擬賬簿網(wǎng)銀客戶端在向行內公司客戶付款時，支持向對方賬戶的虛擬賬簿付款在原收款賬號和收款戶名下方增加虛擬賬簿號和虛擬賬簿名稱的輸入框。虛擬賬簿編號：5位數(shù)字如：00001虛擬賬簿名稱：實體賬戶名稱+虛擬賬簿名稱如：郵政廣東分公司一級虛擬賬簿行內付款虛擬賬簿付款行內轉賬到內部賬戶行內收款在付款賬號和付款戶名下方K拉選擇該賬戶的虛擬賬簿編號，回顯虛擬賬簿名稱，支持虛擬賬簿間的轉賬和收款省內23位內部賬戶收款賬戶需為該宙在企業(yè)網(wǎng)銀管理端維護的內部賬戶，否則提示“賬戶不存在”內部賬戶轉賬不允許跨省，費用在核心系統(tǒng)計算的基礎上乘以行內匯劃費收費率收取如果轉出賬戶開戶行與收款內部賬戶開戶機構的區(qū)域代碼（會計管理平臺維護）相同，則不扣收手續(xù)費和匯劃費授權簽約跨行付款同城（同城票交）普通＜人行大小額）實時（人行實時清箅系統(tǒng)）跨行收款指令提交后直接落地：同城票交落地，由開戶行打印網(wǎng)銀轉賬憑證，按場次提出參加同城票據(jù)交換；他行可能退票，由開戶行按照同城票交退票流程給轉出賬戶入賬；大小額系統(tǒng)工作時，指令直接發(fā)出，否則指令落地（大小額關閉落地），由開戶行在大小額系統(tǒng)運行時提交；超過5萬元的交易可能會落地：可疑提現(xiàn)落地；他行可能退票，在開戶行形成掛賬，人工返還轉出賬戶；7X24小時不間斷的運行揹式，町迅述到達收款銀行，實時返回交易結果，到賬時間以收款銀行入賬時間為準交易金額必須小于5萬元，大干等于5萬元交易央敗。交易失敗，本金和手續(xù)費退冋到交易賬戶人行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)柜面發(fā)生的活期轉通知存款交易可以通過網(wǎng)銀進行“通知存款”通知操作，但支取必須在柜面進行。。通知存款客戶必須簽約一個活期賬戶A1和一個一本通賬戶A2,A1與A2為同一區(qū)域編號下的網(wǎng)點開立的賬戶支取通知生成后，必須在指定支取日進行通知存款支取操作，否則將損失部分利息網(wǎng)銀通知存款不提供通知存款證實書；客戶可去開戶行打印通知存款證實書，但打印之后，該筆通知存款交易的后續(xù)操作轉為柜面交易，網(wǎng)鋃不能繼續(xù)網(wǎng)銀通知存款規(guī)則與柜面一致賬務處理模式賬務處理模式單筆交易處理批量交易處理_______________預約交易處理第三方付款■■上級審核b__J批量交易行內批量交易批量文件可能包含對公戶到對公戶、對公戶到儲蓄賬戶、對公到內部戶的交易跨行批量交易批量交易有二個渠道，包括同城累交、人行大小頷、人行實時清算系統(tǒng)一個行內批量文件不能超過100筆明細交易（行內）枇最主動收款批最提交対多個授權賬戶的收款指令賬務處理模式預約交易網(wǎng)銀客戶提交交易指令時，可以預約指令提交核心系統(tǒng)的時間，當預約時間未到之前，指令緩存在網(wǎng)銀系統(tǒng)中，指令狀態(tài)為“預約待處理”；到達預約時間時網(wǎng)銀才將指令提交核心系統(tǒng)處理。時間判斷以網(wǎng)銀服務器時間為準，不以客戶電腦時間作為W斷依據(jù)客戶業(yè)務經(jīng)辦K提交預約指令時，如果預約時間小于指令提交時的網(wǎng)銀服務器時間，系統(tǒng)拒絕該指令提交，提示用戶“預約時間非法”客戶業(yè)務審核員審核預約指令時，如果預約時間小于審核指令提交的網(wǎng)銀服務器時間，系統(tǒng)拒絕該指令提交，提示用戶“預約時間非法”，業(yè)務審核員只能拒絕該預約指令，交易指令作廢；指令生成后，指令預約時間不可以修改精確到小時賬務處理模式第三方付款A客戶將自己的A1賬戶授權給B客戶時，選擇“第三方付款”，則B客戶的網(wǎng)銀ffl戶可以操作A1賬戶進行行內付款和跨行付款B客戶在客戶端配置哪些業(yè)務經(jīng)辦員和業(yè)務審核員可以操作A1賬戶B客戶在客戶端配置A1賬戶的行內轉賬、跨行轉匯審批規(guī)則B客戶在客戶端的單筆行內付款和批最行內付款交易中可選擇A1賬戶為轉出賬戶B客戶在客戶瑞的單筆跨行付款和批量跨行付款交易中可選擇A1賬戶為轉出賬戶A客戶可以不開通網(wǎng)銀，B客戶必須開通專業(yè)版網(wǎng)銀只有當A客戶A1賬戶的授權交易選擇了第三方付款功能項時，B客戶的網(wǎng)銀