2023年電大個人理財考試答案資料

?.單選題（共10題，共6分）

1.6、客戶提出理財的規(guī)定，不僅希望增長收益改善財務狀況，并且要保證財務狀況的（）°（0.6分）

CA.安全

2.5、通常來說，假如樂意承受的風險越高，那么投資的潛在收益率就（）。（0.6分,

⑥B.越高

3.I、社會保障重要指政府舉辦的養(yǎng)老社會保險計劃和（）舉辦的補充養(yǎng)老保險計劃.（0.6分）

④B.公司

4.8、客戶〈）必然會導致鈔票流出,資產減少。（0.6分）

"A.償還債務

5.7、理財目的可以劃分為必須實現的理財目的和（）的理財日的。（0.6分）

⑤B.盼望實現

6.10、通常情況下，流動性比率應保持在（）左右。（0.6分）

"C.3

7.3、財務信息是指客戶目前的（），資產負債狀況和其他財務安排以及這些信息的未來變化狀況。（0.6分）

6B.收支情況

8.4、取得代理權的標志是獲得代理證書，而代理證書通常表現為客戶的（）o（0.6分）

°B.書面授權

9.2、客戶的收入水平與支出情況是理財時需要了解的重要財務數據，也是編制客戶鈔票流量表的基礎，更是理財規(guī)劃師分析客戶財

務狀況的（）。（0.6分）

°A.依據

10.9、消費指標重要有（）。（0.6分）

⑤A.社會消費品零售總額、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額。

..?選題（共10題，共8分）

1.2、貨幣政策是政府為實現一定的宏觀經濟目的而制定的關于貨幣供應和流通的一系列舉措。重要的貨幣政策工具有：（）（0.8

分）

17A.A、利率

曠B.B、法定存款準備率

17E.E、公開市場業(yè)務

2.6、按照理財目的的重要性劃分.理財目的可以劃分為：（）（0.8分,

17A.必須實現的理財目的

17C.盼望實現的理財目的

3.7、中國銀行理財客戶經理的崗位職責涉及（）?（0.8分）

17B.遇疑難的專業(yè)問題，積極與理財產品經理合作，共同向理財客戶提供服務

17D.收集同業(yè)信息，研究客戶現實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘他們的潛在需求，及時反饋至產品管理部門。

4.3、人的理財目的無論做何種分類,無非是集中在哪幾個方面：＜）（0.8分）

曠A.A、消費支出的合理

17B.B,個人財富的增長

17C.C、生活盼望的滿足

曠D.D、個人財務的安全

5.5、理財目的按照實現時間分類，可以劃分為：（）（0.8分）

17A.短期目的

7B.中期目的

17D.長期目的

6.4、一個人的財務安全，重要有這些內容:（）（0.8分）

17A.是否有穩(wěn)定、充足的收入；

17B.個人是否有發(fā)展的潛力；

17C.是否有充足的鈔票準備；

17D.是否有適當的住房；

17E.A是否購買了適當的財產和人身保險；

7.10、國內外消費者購買住宅的因素涉及（）。（0.8分）

"A.自住

17B.合理避稅

曠C.對外出租獲取租金

17D.投機獲取資本利得

8.8、只要符合以下條件之一的客戶，可認定為中銀理財客戶（）.（0.8分）

17B.注冊資本在1000萬元以上公司的總經理等高層管理人員，并經上級分行個人金融部特殊批準

17C.本、外幣存款（含匯聚寶、人民幣理財產品）、基金、國債，以及20%消費信貸本金，累計總額

在等值人民幣50萬元以上

17D.銀行卡年消費額（不含購房、購車、裝修等一次性消費）等值人民幣15萬元以上

9.9、中銀理財的風險點目前重要來自于（）□（0.8分）

17A.理財服務流程

曠B.客戶管理

17C.理財服務人員

7D.理財服務系統(tǒng)

I0.1.財政政策的政策工具主有:稅收、國債、財政補貼、轉移支付和赤字政策等等.從理財的角度看，應格外重視：（）（0.8

分）

17A.稅收政策

17C.國債政策

:一判斷題供10題,共6分）

1.1、個人/家庭管理純粹風險的工具涉及商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團隊保險。（）（0.6分）

⑤對的

2.7、商業(yè)銀行在外匯市場中的經營活動涉及代客買賣和自營業(yè)務。（）（0.6分）

6對的

3.6、美元對日元升值I0%.則日元對美元貶值10%。（）（0.6分）

"錯誤

4.4、預期收益率相同的投資項目，其風險也必然相同。（）（0.6分）

⑸錯誤

5.8、央行不僅是外匯市場的參與者,并且是外匯市場的操縱者。（）（0.6分）

"對的

6.2、稅收最小化通常是遺產規(guī)劃的一個重要動機，也是遺產規(guī)劃的惟?目的。（）（0.6分）

⑤錯誤

7.3、復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數額是相同的。（）（0.6分）

⑥錯誤

8.5、優(yōu)先認股權是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以擬定的價格購買一定數量該公司股票的權利.

（）分）

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