金融制裁研究

金融制裁研究目錄美國金融制裁運行機(jī)制美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制及趨勢分析我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險金融機(jī)構(gòu)制裁處罰典型案例分析一、二、三、四、歐盟與瑞士應(yīng)對美國金融制裁的舉措五、（一）美國金融制裁概念（一）美國金融制裁概念美國金融制裁特指美國財政部外國資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）負(fù)責(zé)管理的，針對特定國家、地區(qū)、行業(yè)、個人和實體采取交易限制、資產(chǎn)凍結(jié)等限制性措施的制裁項目。美國金融制裁是在單獨的外交努力不足以實現(xiàn)目標(biāo)、軍事反應(yīng)不是正確的選擇的情況下的靈活工具。美國金融制裁政策的制定和執(zhí)行是基于美國作為世界上最大的經(jīng)濟(jì)體和美國金融系統(tǒng)在全球占主導(dǎo)地位。（一）美國金融制裁概念美國綜合國力美元技術(shù)資本市場（二）美國金融制裁運行機(jī)制依據(jù)什么制裁誰適用誰怎么制裁誰執(zhí)行怎么執(zhí)行如何救濟(jì)（二）美國金融制裁運行機(jī)制法律一般性法律：《國際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)力法》等專門性法律：《香港自治法》等行政命令美國總統(tǒng)簽發(fā)，如針對中國香港的13936號行政命令等部門條例由OFAC制定，如針對伊朗的《伊朗資產(chǎn)控制條例》依據(jù)什么（二）美國金融制裁運行機(jī)制制裁誰—區(qū)域相關(guān)東歐：巴爾干相關(guān)、白俄羅斯、俄羅斯相關(guān)、烏克蘭相關(guān)、克里米亞地區(qū)西亞北非：伊朗、伊拉克相關(guān)、黎巴嫩相關(guān)、利比亞、蘇丹和達(dá)爾富爾、南蘇丹相關(guān)、敘利亞、也門相關(guān)非洲（不包括北非）：布隆迪、中非共和國、剛果民主共和國相關(guān)、索馬里、津巴布韋、馬里相關(guān)美洲：古巴、委內(nèi)瑞拉、尼加拉瓜東亞：朝鮮、緬甸、中國香港相關(guān)（二）美國金融制裁運行機(jī)制制裁誰—事項相關(guān)反恐怖主義、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散反毒品走私、跨境犯罪組織、原鉆貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)攻擊、馬科維茨、全球馬科維茨外國勢力干涉美國大選、以制裁反擊美國敵人中國涉軍企業(yè)（二）美國金融制裁運行機(jī)制適用誰在美國境外的與美國不存在連接點的非美國人在美國境外的、與美國存在連接點的非美國人美國人以及在美國境內(nèi)的非美國人次級制裁初級制裁（二）美國金融制裁運行機(jī)制美國金融制裁域外適用的邏輯達(dá)成多邊制裁共識太難美國擁有金融制裁政策域外適用的資本美國認(rèn)為金融制裁政策域外適用取得顯著成效（二）美國金融制裁運行機(jī)制怎么制裁定向制裁行業(yè)制裁全面制裁（二）美國金融制裁運行機(jī)制怎么制裁—定向制裁名單名稱首次發(fā)布時間廢止時間制裁措施SDNLists1993年12月7日暫未廢止資產(chǎn)凍結(jié)、禁止交易SSIList2014年7月16日暫未廢止禁止提供中長期融資或特定產(chǎn)品、技術(shù)或服務(wù)561List/CAPTAList2012年7月31日2019年3月14日修改為CAPTAList禁止開立或維持美元賬戶NS-CCMC2020年12月12日暫未廢止禁止購買或持有名單中的中國涉軍企業(yè)發(fā)行的證券（二）美國金融制裁運行機(jī)制怎么制裁—定向制裁名單名稱首次發(fā)布時間廢止時間制裁措施NS-MBSLIST2020年12月14日暫未廢止進(jìn)行菜單式制裁FSEList????2014年6月2日暫未廢止不進(jìn)行資產(chǎn)凍結(jié)，但禁止交易NS-ISAList????2011年5月24日暫未廢除禁止提供出口信貸、禁止美國政府向名單中的實體采購物品或服務(wù)等NS-PLCList????2016年9月16日暫未廢止拒絕交易（二）美國金融制裁運行機(jī)制誰執(zhí)行以及怎么執(zhí)行美國金融制裁政策執(zhí)行處罰民事（OFAC）刑事（美國司法部）制裁（OFAC）（二）美國金融制裁運行機(jī)制如何救濟(jì)行政復(fù)議向OFAC申請行政復(fù)議采取補(bǔ)救措施訴訟在美國聯(lián)邦法院提起訴訟積極應(yīng)訴（二）美國金融制裁運行機(jī)制2021年1月14日，美國國防部依據(jù)《1999財年國防授權(quán)法》，將小米納入中國涉軍企業(yè)名單2021年1月29日，小米在美國哥倫比亞特區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院起訴美國國防部和財政部2021年3月12日，美國哥倫比亞特區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院頒發(fā)臨時禁令，暫停了美國國防部將小米認(rèn)定為中國涉軍企業(yè)的決定，解除了美國投資者購買或持有小米證券的限制小米通過訴訟實現(xiàn)限制解除目錄美國金融制裁運行機(jī)制美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制及趨勢分析我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險金融機(jī)構(gòu)制裁處罰典型案例分析一、二、三、四、歐盟與瑞士應(yīng)對美國金融制裁的舉措五、（一）美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制執(zhí)行機(jī)構(gòu)OFAC美國司法部美國證監(jiān)會美聯(lián)儲紐約州金融服務(wù)局。。。。。。（一）美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制OFAC簡介OFAC前身是1940年成立的外國資金控制辦公室（OfficeofForeignFundsControl）。OFAC正式成立于1950年，我國抗美援朝后，杜魯門總統(tǒng)宣布美國進(jìn)入緊急狀態(tài)，要求凍結(jié)在美國司法管轄范圍內(nèi)的我國和朝鮮的資產(chǎn)。目前，OFAC下設(shè)10個處室和4個海外辦公室，其中核心處室為許可處（LicensingDivision）、合規(guī)處（ComplianceDivision）、民事處罰處（CivilPenaltiesDivision）和執(zhí)行處（EnforcementDivision）。（一）美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制OFAC《經(jīng)濟(jì)制裁執(zhí)行指引》OFAC針對明顯違規(guī)行為（ApparentViolation）的反應(yīng)不采取行動發(fā)布警示信出具“發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為”函進(jìn)行民事罰款（一）美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制OFAC《經(jīng)濟(jì)制裁執(zhí)行指引》影響OFAC采取行政措施的一般因素故意或疏忽大意違法、被調(diào)查人知情情況、對制裁項目目標(biāo)的損害、個體特征、合規(guī)計劃、補(bǔ)救措施、與OFAC合作情況、違法行為發(fā)生的時機(jī)、其他有權(quán)機(jī)構(gòu)的執(zhí)行措施、未來的合規(guī)/威懾效應(yīng)以及其他個案分析的相關(guān)因素。（一）美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制OFAC《經(jīng)濟(jì)制裁執(zhí)行指引》OFAC民事處罰程序OFAC民事處罰程序主要包括以下三個階段：處罰前預(yù)先告知（Pre-PenaltyNotice）對處罰前預(yù)先告知的反饋處罰告知（PenaltyNotice）。（一）美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制OFAC其他許可政策，一般許可和特殊許可SDN名單列名和除名程序被凍結(jié)資金的解凍程序《OFAC合規(guī)承諾框架》違反美國金融制裁法律法規(guī)的十大原因（一）美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制美國司法部美國司法部通過聯(lián)邦檢察官提起聯(lián)邦層面的刑事指控，并通過與違規(guī)企業(yè)進(jìn)行辯訴交易的方式處理金融制裁方面的刑事指控。美國司法部下設(shè)的國家安全司、刑事司和美國檢察官辦公室一起，負(fù)責(zé)金融制裁違規(guī)的刑事調(diào)查和刑事指控，通過大陪審團(tuán)傳票、搜查令、證人面談、國際合作等方式獲取違規(guī)證據(jù)，并在美國法院對違規(guī)企業(yè)進(jìn)行指控。不同于OFAC，金融制裁違規(guī)的刑事調(diào)查和指控只是國家安全司工作的很小一部分。（一）美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制美國司法部出臺與金融制裁相關(guān)的重要文件2015年9月出臺的《雅茨備忘錄》2016年10月出臺的《關(guān)于出口管制和經(jīng)濟(jì)制裁案件調(diào)查中的主動披露、合作和補(bǔ)救的指引》2019年12月13日出臺的《商業(yè)組織出口管制和制裁執(zhí)行政策》2019年4月30日出臺的《公司合規(guī)計劃評估》（一）美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制雅茨備忘錄又稱“企業(yè)違規(guī)中的個人責(zé)任”打擊企業(yè)違規(guī)行為的最有效的方式之一就是追究應(yīng)對企業(yè)違規(guī)行為承擔(dān)責(zé)任的個人的民事甚至刑事責(zé)任；通過追究個人責(zé)任，使相關(guān)人員對自己的行為負(fù)責(zé)，可以鼓勵企業(yè)改變運營方式，防止企業(yè)再次出現(xiàn)違規(guī)行為關(guān)于出口管制和經(jīng)濟(jì)制裁案件調(diào)查中的主動披露、合作和補(bǔ)救的指引旨在為違規(guī)企業(yè)通過主動披露、全面合作和及時、合適的補(bǔ)救等方式減輕處罰提供指導(dǎo)主動披露、全面合作即包括披露、提供參與違規(guī)行為的個人相關(guān)信息（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析不斷加大制裁處罰力度追究違規(guī)企業(yè)的高管責(zé)任追究違規(guī)企業(yè)的母公司責(zé)任（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析制裁情況（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析2009年，OFAC管理的制裁名單新增自然人、實體、船舶和航空器涉及到的制裁項目（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析2019年，OFAC管理的制裁名單新增自然人、實體、船舶和航空器涉及到的制裁項目（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析處罰情況（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析2003年至2017年處罰金額概況從2003年1月1日至2017年12月31日，OFAC做出的處罰總金額為43.475億美元，其中2012年和2014年均超過了10億美元。2009年是一個分水嶺，2003-2008年處罰總金額僅為0.563億美元，僅有2006年處罰金額超過千萬美元，2009-2017年處罰總金額為42.912億美元，且每年處罰金額都超過千萬美元。（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析2003年至2017年處罰數(shù)量概況從2003年1月1日至2017年12月31日，OFAC共做出了891起處罰，其中，2009年是一個分水嶺，2003-2008年平均每年做出118次處罰，2009-2017年沒有一年處罰數(shù)量超過30次，平均每年僅20次。（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析2009-2017年被罰的非美國企業(yè)所在國家情況2009-2017年，OFAC共做出181次處罰，其中美國企業(yè)及自然人被罰142次，非美國企業(yè)被罰39次，分布在英國、加拿大、荷蘭、法國、瑞士等19個國家。非美國企業(yè)被罰的次數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于美國企業(yè)，沒有出現(xiàn)非美國的自然人被OFAC處罰的情形。（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析非美國企業(yè)是OFAC主要處罰對象2009-2017年，被罰的美國人（含企業(yè)）數(shù)量達(dá)到了142個，非美國企業(yè)僅有39個。然而，在處罰金額方面，被罰金額前10名的企業(yè)沒有一家美國企業(yè)，被罰金額超過1000萬美元的18家企業(yè)中，美國企業(yè)僅有3家。這九年中，非美國企業(yè)被罰了40.158億美元，美國企業(yè)僅被罰了2.754億美元，其中，有六年非美國企業(yè)被罰金額占比超過了95%。雖然有更多的美國企業(yè)被罰，但非美國企業(yè)被重罰可能性更大。（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析銀行業(yè)是OFAC處罰的重災(zāi)區(qū)2009年-2017年，有19家非美國銀行被OFAC處罰，占被罰的非美國企業(yè)的數(shù)量近一半，另有17家美國的銀行被罰，包括花旗銀行、富國銀行、摩根大通銀行和美國銀行。從罰款金額上來看，被罰金額排名前十的企業(yè)均為銀行，19家非美國銀行被罰了38.23億美元，占非美國企業(yè)被罰總金額的95.19%。（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析追究違規(guī)企業(yè)的高管責(zé)任土耳其Halkbank副總裁MehmetHakan

Atilla被判入獄32個月2018年1月3日，美國紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院認(rèn)定，Atilla在2010-2015年期間，與他人共謀，通過其所任職的Halkbank（已在美國被起訴），代表伊朗政府和伊朗國家石油公司，使用美國金融系統(tǒng)進(jìn)行交易，違反了IEEPA。根據(jù)IEEPA，自然人如被認(rèn)定違反了美國經(jīng)濟(jì)制裁法律法規(guī)，可能面臨最高20年監(jiān)禁的刑事處罰。（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析追究違規(guī)企業(yè)的母公司責(zé)任2019年9月25日，OFAC將大連中遠(yuǎn)海運油品運輸有限公司和昆侖控股納入SDN名單，理由是：這兩家企業(yè)擁有或控制4家因參與伊朗原油運輸活動而被納入SDN名單中的企業(yè)，且這兩家企業(yè)知曉前述4家企業(yè)從事了可受制裁行為。13846號行政命令的Sec.3.(a)(v）。該條款規(guī)定：一家企業(yè)如果因為符合本行政命令的Sec.3.(a)(i）至(a)(iii）設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)而被美國國務(wù)卿制裁，擁有或控制這家企業(yè)的公司如果知曉這家企業(yè)從事了可受制裁行為，美國國務(wù)卿在咨詢美國財政部長以及其他官員后，可以對擁有或控制這家企業(yè)的公司進(jìn)行制裁。（二）美國金融制裁執(zhí)行趨勢分析美國金融制裁（下）中國再保險集團(tuán)孫才華目錄美國金融制裁運行機(jī)制美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制及趨勢分析我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險金融機(jī)構(gòu)制裁處罰典型案例分析一、二、三、四、歐盟與瑞士應(yīng)對美國金融制裁的舉措五、直接不利后果交易被拒絕款項被歐美金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)被美國政府罰款被美國政府納入制裁名單間接不利后果法律糾紛聲譽受損境外機(jī)構(gòu)布局及業(yè)務(wù)受影響股價下跌甚至退市（一）美國金融制裁風(fēng)險類型（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

美國（守成大國）中國（崛起大國）國家層面中國的崛起不可避免地影響到了美國在全球的主導(dǎo)地位，意識形態(tài)、發(fā)展模式、治理方式等領(lǐng)域的差異在一定程度上加劇了中美間的沖突（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

企業(yè)層面中國企業(yè)美元、美國產(chǎn)品、技術(shù)、資本伊朗、俄羅斯、古巴、朝鮮等市場（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

針對中國的制裁法律法規(guī)針對中國香港《香港自治法》《“香港正?；毙姓睢罚?3936號行政命令）針對中國新疆《維吾爾人權(quán)政策法》13818號行政命令針對軍民融合戰(zhàn)略《1999財年國防授權(quán)法》13959、13974號（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

《香港自治法》對外國金融機(jī)構(gòu)的識別及制裁識別要求：美國國財政部在美國國務(wù)院的報告（識別“外國人士”）遞交后（2020年10月14日）的30-60天內(nèi)，向美國國會遞交一份報告，識別與上述被識別的“外國人士”進(jìn)行重大交易的外國金融機(jī)構(gòu)。識別前提條件：在明知的情況下（knowingly)與被識別的“外國人士”開展重大交易（significanttransaction)的外國金融機(jī)構(gòu)。明知：實際知道（actualknowledge），有別于“有理由知道”，“應(yīng)當(dāng)知道”。（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

《香港自治法》對外國金融機(jī)構(gòu)的識別及制裁制裁要求：美國總統(tǒng)在“外國金融機(jī)構(gòu)”被列入報告的1年內(nèi)對其采取該法所列10項制裁措施中的5項；美國總統(tǒng)在“外國金融機(jī)構(gòu)”被列入報告的2年內(nèi)對其采取上述全部的10項制裁措施彈性空間：在指定外國金融機(jī)構(gòu)之前，美國財政部會進(jìn)行問詢；外國金融機(jī)構(gòu)可以采取補(bǔ)救措施，符合三種情形的，可以不被指定，甚至可以被從報告或制裁名單中移除?；砻猓好绹偨y(tǒng)基于國家安全利益考慮，可以給予制裁豁免。（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

《香港自治法》針對外國金融機(jī)構(gòu)的制裁措施禁止美國金融機(jī)構(gòu)向該外國金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款或授信禁止該外國金融機(jī)構(gòu)成為美國國債做市商禁止該金融機(jī)構(gòu)提供政府基金代理托管服務(wù)禁止受美國管轄的且涉及外國金融機(jī)構(gòu)任何外匯交易禁止與受美國管轄的金融機(jī)構(gòu)之間的任何信用支付或資金轉(zhuǎn)移（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

《香港自治法》針對外國金融機(jī)構(gòu)的制裁措施禁止任何人獲取、持有、使用或交易任何受到美國管轄的、由該外國金融機(jī)構(gòu)持有權(quán)益的財產(chǎn)禁止對該外國金融機(jī)構(gòu)的商品或軟件出口禁止美國人對該外國金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)和債券投資驅(qū)逐高管或有控制權(quán)的股東出境對該外國金融機(jī)構(gòu)的高管實施上述（1）-（8）的制裁（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

2001年至2020年7月28日OFAC對中國人（含實體）制裁概況自2001年至2020年7月28日，已有多達(dá)155個我國自然人和實體先后被OFAC納入制裁名單，其中包括59個自然人、94個企業(yè)、1個軍事部門、1個公安部門；有153個被納入SDN名單，1個被納入561名單，還有一個被納入NS-ISA名單（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

2001年至2020年7月28日OFAC對中國人（含實體）制裁概況（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

2001年至2020年7月28日OFAC對中國人（含實體）制裁涉及到的制裁項目（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

珠海振戎先后兩次被納入制裁名單2012年1月12日，珠海振戎因向伊朗提供成品油，被美國財政部納入Non-SDNIranianSanctionsActList，2016年1月16日，JCPOA正式執(zhí)行后被移除2019年7月22日，因從伊朗進(jìn)口原油，珠海振戎及其總裁被美國財政部納入SDN名單（二）我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險

美國財政部OFAC中興通訊被OFAC處以1億多美元的罰款煙臺杰瑞被OFAC處以277.5萬美元的罰款美國司法部分別在紐約和西雅圖對華為及其關(guān)聯(lián)公司、孟晚舟女士提出16和10項指控，請求加拿大引渡孟晚舟女士對中興處以4.3億美元的罰款目錄美國金融制裁運行機(jī)制美國金融制裁執(zhí)行機(jī)制及趨勢分析我國企業(yè)面臨的美國主要金融制裁風(fēng)險金融機(jī)構(gòu)制裁處罰典型案例分析一、二、三、四、歐盟與瑞士應(yīng)對美國金融制裁的舉措五、商業(yè)銀行被OFAC制裁的原因從事了美國政府認(rèn)定的違法違規(guī)業(yè)務(wù)美國對伊朗、朝鮮、俄羅斯、委內(nèi)瑞拉等國家的金融行業(yè)進(jìn)行制裁持有其股權(quán)超過50%的股東在制裁名單中（OFAC50%規(guī)則）（一）金融機(jī)構(gòu)被OFAC制裁典型案例昆侖銀行被納入561名單被納入原因：2012年，OFAC認(rèn)定昆侖銀行在明知（Knowingly)的情況下，為因大規(guī)模殺傷性武器而被納入SDN名單中的伊朗銀行從事重大交易（SignificantTransaction,超過1億美元）提供便利，違反了《伊朗全面制裁、責(zé)任和撤資法》受到限制性措施：被禁止開立或維持美元賬戶（一）金融機(jī)構(gòu)被OFAC制裁典型案例美國將俄羅斯多家銀行納入SSI名單Gazprombank(+affiliated)Rosselkhozbank(+affiliated)Sberbank(+affiliated)VEB(+affiliated)VTBBank(+affiliated)（一）金融機(jī)構(gòu)被OFAC制裁典型案例美國將俄羅斯多家保險公司納入SSI名單序號公司名稱被納入的原因1RUSSIANAGENCYFOREXPORTCREDITANDINVESTMENTINSURANCEOJSCVEB的子公司2INSURANCECOMPANYVTB-INSURANCEVTBBANK的子公司3SBERBANKINSURANCESBERBANK的子公司4SBERBANKINSURANCEBROKERSBERBANK的子公司5PJSC'INSURANCEGROUPMSKBANKOFMOSCOW的子公司6INSURANCECOMPANYSURGUTNEFTEGASSURGUTNEFTEGAS的子公司（一）金融機(jī)構(gòu)被OFAC制裁典型案例名稱處罰金額（億美元）年份英國渣打銀行9.472019意大利聯(lián)合信貸銀行132019法國興業(yè)銀行13.42018德國商業(yè)銀行14.52015法國農(nóng)業(yè)信貸銀行11.72015德意志銀行2.582015法國巴黎銀行89.72014（一）金融機(jī)構(gòu)被處罰典型案例名稱處罰金額（億美元）年份日本三菱東京日聯(lián)銀行3.152014英國匯豐銀行192012英國渣打銀行6.672012荷蘭ING銀行6.192012荷蘭ABNAmro銀行52010英國巴克萊銀行2.982010瑞士信貸銀行5.382009（一）金融機(jī)構(gòu)被處罰典型案例（二）金融機(jī)構(gòu)被處罰典型案例名稱處罰金額（美元）年份Allianz1705352019ChubbLimited662122019AIG1486982017NavigatorsInsurance2718152015BupaFlorida1287042014AIG2790382014AmericanSteamshipOwnersMutualP&C3480002013（二）金融機(jī)構(gòu)被處罰典型案例名稱處罰金額（美元）年份McGriff,Seibels&Williams1224082011General

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591302011HCCInsurance384482011AonInternationalEnergy360002011MetropolitanLifeInsurance225002011GEICOGeneralInsurance110002010（二）金融機(jī)構(gòu)被OFAC處罰典型案例法國巴黎銀行而被處以89.7億美元創(chuàng)紀(jì)錄的罰款被認(rèn)定的違規(guī)行為：2004年至2012年期間，代表受制裁實體通過美國金融系統(tǒng)轉(zhuǎn)移了超過88億美元的資金有意使用頭寸支付（CoverPayment）的方式，隱藏美國制裁對象的參與在被美國司法部調(diào)查后，未能及時向美國政府提供相關(guān)信息（二）金融機(jī)構(gòu)被OFAC處罰典型案例法國巴黎銀行而被處以89.7億美元創(chuàng)紀(jì)錄的罰款受到的處罰措施：2015年5月1日，法國巴黎銀行被判處緩刑五年，被沒收88.336億美元的資金，繳納1.4億美元的罰金金融機(jī)構(gòu)首次因違反美國制裁而被定罪和判刑法國巴黎銀行被禁止開展美元清算業(yè)務(wù)一年法國巴黎銀行與違法業(yè)務(wù)相關(guān)的高管和員工需離職，包括首席運營官和合規(guī)負(fù)責(zé)人瑞士金融市場監(jiān)管局對其日內(nèi)瓦子行采取了監(jiān)管措施（二）金融機(jī)構(gòu)被OFAC處罰典型案例法國巴黎銀行而被處以89.7億美元創(chuàng)紀(jì)錄的罰款值得汲取的經(jīng)驗教訓(xùn)：律所給出了錯誤的判斷，認(rèn)為與制裁對象有關(guān)的美元交易只要不經(jīng)過法國巴黎銀行紐約分行就不違反美國制裁法國巴黎銀行沒有堅守住合規(guī)底線

判斷業(yè)務(wù)是否違規(guī)，不能以是否會被發(fā)現(xiàn)為標(biāo)準(zhǔn)

（二）金融機(jī)構(gòu)被OFAC處罰典型案例渣打銀行先后兩次因制裁違規(guī)被重罰第一次被認(rèn)定的違規(guī)行為：2001年至2007年間通過美國金融系統(tǒng)開展了與伊朗、蘇丹、利比亞和緬甸等受制裁國家的實體相關(guān)的業(yè)務(wù)，違反了美國制裁法律法規(guī)第二次被認(rèn)定的違規(guī)行為：2007年到2011年，其迪拜分行的兩名前員工故意合謀幫助與伊朗有聯(lián)系的客戶通過美國金融系統(tǒng)進(jìn)行美元交易英國金融行為監(jiān)管局（FCA）認(rèn)定渣打銀行違反了反洗錢規(guī)定（二）金融機(jī)構(gòu)被OFAC處罰典型案例渣打銀行先后兩次因制裁違規(guī)被重罰受到的